هل يمكنك تداول الخيارات في حساب التقاعد؟

وقت الاصدار: 2022-09-19

نعم ، يمكنك تداول الخيارات في حساب التقاعد.ومع ذلك ، هناك بعض القيود التي تنطبق.على سبيل المثال ، لا يمكنك تداول الخيارات إذا كان حسابك يحتوي على أقل من 25000 دولار.بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون عمرك 18 عامًا على الأقل لفتح حساب تقاعد والاحتفاظ به مع تداول الخيارات.أخيرًا ، يمكنك إجراء صفقة واحدة فقط يوميًا والحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن تخسره في اليوم هو 2500 دولار.

ما هي فوائد تداول الخيارات في حساب التقاعد؟

عندما تتداول الخيارات في حساب تقاعد ، يمكنك التعرض لفئات أصول مختلفة دون الحاجة إلى بيع محفظتك بالكامل.يمكن أن يساعدك ذلك في إدارة المخاطر وتنمية ثروتك بمرور الوقت.بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن توفر خيارات التداول في حساب التقاعد فرص الدخل والتحوط.أخيرًا ، يمكن أن تكون خيارات التداول في حساب التقاعد ذات كفاءة ضريبية إذا تم إجراؤها بشكل صحيح.

هل هناك أي مخاطر مرتبطة بخيارات التداول في حساب التقاعد؟

هناك بعض المخاطر المرتبطة بخيارات التداول في حساب التقاعد.أولاً ، قد لا تتمكن من بيع مركز الخيار الخاص بك بسرعة إذا تحرك السوق ضدك.ثانيًا ، يمكن أن تكون خيارات التداول في حساب التقاعد باهظة الثمن وتستغرق وقتًا طويلاً ، لذلك قد لا تجني الكثير من المال كما لو كنت تتداولها خارج حسابك.أخيرًا ، هناك دائمًا خطر انتهاء صلاحية الخيار دون ممارسته ، مما قد يؤدي إلى خسائر في استثمارك.ومع ذلك ، باتباع استراتيجية سليمة وتوخي الحذر عند تداول الخيارات في حساب تقاعد ، يمكنك تقليل هذه المخاطر والاستمتاع بفوائد الاستثمار في الخيارات.

كيف أقوم بإعداد حساب تقاعد لتداول الخيارات؟

عندما تكون مستعدًا لتداول الخيارات في حساب تقاعد ، فهناك بعض الأشياء التي تحتاج إلى القيام بها.أولاً ، ستحتاج إلى فتح حساب مع شركة وساطة تقدم تداول الخيارات.بمجرد فتح حسابك ، ستحتاج إلى إنشاء حساب تداول الخيارات (OTA). OTA هو ببساطة حساب يمكنك من خلاله تقديم الطلبات دون الحاجة إلى التداول من خلال وسيط.يمكنك أيضًا استخدام OTA إذا كنت تريد الحفاظ على خصوصية تداولاتك.بعد ذلك ، سوف تحتاج إلى إنشاء موضع خيار.يتضمن ذلك شراء أو بيع عقود الخيارات على الأصول مثل الأسهم أو السلع.أخيرًا ، تأكد من تطابق فئة الأصول وتاريخ انتهاء صلاحية الخيار مع أهدافك الاستثمارية.

إذا كان لديك أي أسئلة حول التداول في حساب التقاعد ، فلا تتردد في الاتصال بنا على 1-800-637-4010 أو زيارة موقعنا على الإنترنت لمزيد من المعلومات www.optionsxpress.com.

ما أنواع حسابات التقاعد التي يمكنني تداول الخيارات فيها؟

هناك عدة أنواع مختلفة من حسابات التقاعد التي يمكنك تداول الخيارات فيها.وتشمل هذه حسابات التقاعد الفردية (IRAs) و 401 (k) s و 457 خطة.

لكل حساب مجموعة القواعد والقيود الخاصة به ، لذلك من المهم التشاور مع مستشار مالي قبل تداول الخيارات في حساب التقاعد.ومع ذلك ، من المفترض أن تساعدك النصائح التالية على البدء:

  1. تأكد من فهم قيود الحساب.لكل نوع من أنواع حسابات التقاعد قواعد مختلفة حول أنواع الاستثمارات التي يمكنك القيام بها وعدد المرات التي يمكنك تداولها فيها.
  2. ضع في اعتبارك استخدام الأوامر المحددة بدلاً من أوامر السوق عند تداول الخيارات في حساب التقاعد.لن يتم تنفيذ أوامر الحد إلا إذا وصل سعر الخيار إلى السعر المحدد الذي حددته ، بينما سيتم تنفيذ أوامر السوق بأي سعر متاح في البورصة في تلك اللحظة.يمكن أن يساعد ذلك في حماية استثمارك إذا كان السوق ضدك أثناء تداولك.
  3. تحلى بالصبر - قد يستغرق الأمر بعض الوقت حتى تنمو استثماراتك بشكل كبير بسبب الوصول المحدود إلى الأسواق في العديد من حسابات التقاعد.

هل هناك حد لعدد الخيارات التي يمكنني تداولها في حساب التقاعد الخاص بي؟

لا يوجد حد لعدد الخيارات التي يمكنك تداولها في حساب التقاعد الخاص بك ، طالما أن الحساب يفي بالمتطلبات التي حددتها مصلحة الضرائب الأمريكية.ومع ذلك ، إذا كنت تتداول الخيارات بقيمتها التخمينية وليس لأغراض الاستثمار ، فقد تخضع للوائح إضافية قد تحد من نشاط التداول الخاص بك.بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تستخدم حساب التقاعد الخاص بك للاستثمار في الأوراق المالية الصادرة عن شركة غير مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ، فقد تخضع أيضًا لقيود قانونية.استشر محاسبًا أو مستشارًا ماليًا قبل الانخراط في أي نشاط لتداول الخيارات.

كيف أعرف متى يمكنني ممارسة خيار في حساب التقاعد الخاص بي؟

عندما تشتري خيارًا ، فأنت تشتري الحق ، ولكن ليس الالتزام ، بشراء عدد معين من الأسهم بسعر محدد خلال فترة زمنية محددة.إذا ارتفع سعر الورقة المالية الأساسية عن سعر الإضراب قبل انتهاء الصلاحية ، فهذا يعني أنك قد ربحت المال من خيارك ويمكنك استخدامه لشراء الأسهم بهذا السعر الأعلى.على العكس من ذلك ، إذا انخفض السعر إلى ما دون سعر الإضراب قبل انتهاء الصلاحية ، فهذا يعني أنك قد خسرت المال في خيارك وقد تختار عدم ممارسته.

الخيارات هي نوع واحد من عقود المشتقات.المشتقات هي عقود تستمد قيمتها من شيء آخر بخلاف النقد أو الأوراق المالية نفسها - فهي تستند إلى توقعات حول الأحداث المستقبلية أو التحركات في الأسعار.تمنح الخيارات المستثمرين التحكم في مقدار الأموال التي سيكسبونها أو يخسرونها على الاستثمارات دون الاضطرار إلى الاستحواذ الفعلي على تلك الاستثمارات.

هناك نوعان رئيسيان من الخيارات: خيارات الشراء تمنح المشترين الحق في شراء الأسهم بسعر محدد في تاريخ معين ؛ تمنح خيارات البيع البائعين الحق في بيع الأسهم بسعر محدد في تاريخ معين.

ماذا يحدث لخياري عندما أتقاعد؟

عند التقاعد ، قد يتم تعليق امتيازات تداول الخيارات في حساب التقاعد الخاص بك.هذا لأن القواعد التي تحكم تداول الخيارات أثناء التقاعد تختلف عما كانت عليه عندما تعمل.عندما تعمل ، يمكنك تداول الخيارات لكسب المال أو لحماية استثمارك.ولكن عندما تتقاعد ، لا يكون لديك في معظم الأوقات دخل يحتاج إلى الحماية ، وبالتالي فإن تداول الخيارات من أجل الربح ليس فكرة جيدة في العادة.

من المهم أن تتذكر أنه حتى إذا كان حساب التقاعد الخاص بك لا يسمح بتداول الخيارات ، فهناك طرق أخرى للاستثمار في الأسهم والسندات دون شراء الخيارات.يمكنك شراء أسهم أو سندات فردية مباشرة من شركة أو من خلال شركة وساطة.أو يمكنك شراء الصناديق المشتركة التي تستثمر في كل من الأسهم والسندات.هناك أيضًا مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) التي تقدم فرصًا استثمارية مماثلة.

مهما كان نوع الاستثمار الذي تختاره ، من المهم إجراء بعض الأبحاث قبل اتخاذ أي قرارات.بهذه الطريقة ، ستعرف ما هي المخاطر التي تنطوي عليها وما إذا كانت المكافآت المحتملة تبرر تلك المخاطر.

هل يمكنني تحويل 401k الخاص بي إلى IRA وما زال التداول؟

عندما تتداول الخيارات في حساب التقاعد ، هناك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار.أولاً ، لا يمكنك تداول الخيارات على الأسهم المدرجة في حساب التقاعد الخاص بك.ثانيًا ، قد تكون قادرًا على تحويل 401k الخاص بك إلى IRA ولا يزال tradeoptions.ثالثًا ، إذا قررت أن تقوم بالتداول أثناء الاحتفاظ بحساب تقاعد ، فمن المهم أن تكون على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها.رابعًا ، استشر دائمًا مستشارًا ماليًا قبل اتخاذ أي قرارات بشأن خيارات التداول في حساب التقاعد.

ما هي بعض الاعتبارات الضريبية لتداول الخيارات في حساب التقاعد؟

عند تداول الخيارات في حساب التقاعد ، هناك بعض الاعتبارات الضريبية التي يجب وضعها في الاعتبار.على سبيل المثال ، إذا قمت ببيع عقد خيار له علاوة (سعر الخيار أعلى من سعر التنفيذ) ، فقد تخضع لضرائب أرباح رأس المال على البيع.إذا تم تنفيذ الخيار وبيع الورقة المالية الأساسية ، فقد تضطر أيضًا إلى دفع ضرائب على أي أرباح من البيع.

هناك اعتبار آخر عند تداول الخيارات في حساب التقاعد وهو أنك قد تكون مقيدًا بمقدار الأموال التي يمكنك استثمارها في مثل هذه الحسابات.يعتمد هذا الحد على رصيد حسابك الإجمالي وعمرك.بشكل عام ، يُسمح للأفراد الذين يبلغون من العمر 70 عامًا أو أكثر باستثمارات بقيمة مليون دولار في حسابات التقاعد الفردية الخاصة بهم (IRAs) ، في حين أن الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 50 عامًا يقتصرون على 3000 دولار لكل حساب.

أخيرًا ، من المهم أن تتذكر أن خيارات التداول يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر ويجب ألا يتم إجراؤها إلا بحذر إذا لم تكن لديك خبرة في القيام بذلك.

كيف يمكنني الخروج من مركز الخيار في حساب المتقاعد الخاص بي؟

يمكن أن يكون تداول الخيارات طريقة مربحة لكسب المال في حساب التقاعد الخاص بك.قبل أن تبدأ في تداول الخيارات ، تأكد من قراءة الدليل التالي حتى تفهم كيفية عملها والمخاطر التي تنطوي عليها.

عندما تشتري خيارًا ، فأنت تشتري الحق ، وليس الالتزام ، لشراء ورقة مالية معينة بسعر محدد خلال فترة زمنية معينة.إذا ارتفع سعر الورقة المالية عن سعر الشراء ، فهذا يعني أنك قد جنيت المال من خيارك ؛ إذا كان أقل من سعر الشراء ، فهذا يعني أنك خسرت المال.يمكنك بيع خيار في أي وقت قبل تاريخ انتهاء صلاحيته لمكاسب أو خسارة محددة مسبقًا بناءً على ما إذا كانت الورقة المالية الأساسية تساوي حاليًا أكثر أو أقل مما تم دفعه مقابل الخيار.

قبل شراء خيار ، من المهم فهم ثلاثة أشياء: سعر الإضراب (السعر الذي ستنتهي عنده صلاحية الخيار) ، وتاريخ انتهاء الصلاحية (اليوم الذي ينتهي بعده الخيار) ، والقسط (المبلغ المدفوع للخيار) ).

سعر الإضراب هو المكان الذي تقرر فيه مقدار أي ورقة مالية يتم شراؤها - في هذه الحالة ، عقد خيارات - تكون على استعداد لدفعه مقابل هذا الحق.تتمتع الخيارات ذات الأسعار المنخفضة للإضراب عمومًا بحقوق محدودة أكثر من تلك ذات الأسعار المرتفعة للإضراب ؛ على سبيل المثال ، قد يسمح عقد الخيارات بسعر تنفيذ قدره 10 دولارات للشخص بشراء سهم واحد من الأسهم بسعر 10 دولارات للسهم بينما يسمح عقد آخر بسعر 20 دولارًا لشخص ما بشراء سهمين من الأسهم بسعر 10 دولارات لكل سهم.

يحدد تاريخ انتهاء الصلاحية متى بالضبط - في أي يوم من الشهر أو السنة - يصبح هذا النوع المحدد من عقود الخيارات بلا قيمة ولا يمكن ممارسته بعد الآن.مرة أخرى ، تميل العقود ذات انتهاء الصلاحية الأقصر إلى توفر تواريخ أقل من العقود ذات انتهاء الصلاحية الأطول ؛ 29 فبراير به 31 يومًا في حين أن 3 ديسمبر لم يتبق منه سوى 10 أيام حتى انتهاء صلاحيته.

2/15 / 2015- ما هي بعض المخاطر التي تنطوي عليها خيارات التداول؟

هناك العديد من المخاطر المرتبطة بخيارات التداول: 1) مخاطر الخسارة - شراء عقد خيارات يعني قبول المخاطر المتمثلة في أن ملكية الأصل الأساسي قد لا تتحقق كما هو مخطط لها ويمكن أن تؤدي إلى خسائر مالية 2) مخاطر عدم النشاط - التمسك بأمر غير قابل للممارسة خيار الشراء دون النية في ممارسته يعرض المتداولين لخسائر محتملة كبيرة في حالة عدم ظهور مشترين بحلول تاريخ انتهاء صلاحيته 3) التقلبات - يمكن أن تتغير أسعار الأسهم والأصول الأخرى بسرعة مما يؤدي إلى تحقيق أرباح أو خسائر من الاستثمارات التي تخضع للتغييرات المفاجئة 4) أسعار الفائدة - التغييرات في أسعار الفائدة تؤثر أيضًا على قيم الأوراق المالية. - تحمل الخيارات متطلبات هامشية كبيرة يجب الوفاء بها قبل أن تتمكن المراكز من الوفاء بها افتتح 8) الآثار الضريبية للمتداولين النشطين - معظم الولايات المتحدة. تفرض الدول ضرائب على الدخل المكتسب من مكاسب رأس المال وكذلك الأرباح المستلمة من الأسهم المشتراة من خلال حسابات الوساطة العادية 9) العوامل النفسية - يشعر الكثير من الناس بعدم الارتياح للمجازفة خاصة عندما لا يفهمونها تمامًا 10) المخاطر المنهجية - الاستثمار ينطوي على وضع الثقة في الآخرين الذين قد لا يلتزمون بنهاية الصفقة

الآن بعد أن عرفنا بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الخيارات ، دعنا نلقي نظرة على الكيفية التي يمكننا بها التحوط من هذه المخاطر باستخدام استراتيجيات وضع الكتابة ...

ما هي أفضل استراتيجية لتداول الخيارات داخل Roth IRA؟

هناك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار عند تداول الخيارات في حسابات التقاعد.أولاً ، من المهم فهم الأنواع المختلفة من الخيارات المتاحة والمخاطر المرتبطة بكل منها.ثانيًا ، عليك التفكير في أهدافك الاستثمارية وتحديد استراتيجيات الخيارات التي ستعمل بشكل أفضل بالنسبة لك.أخيرًا ، تأكد من البقاء منضبطًا واتباع خطتك دائمًا!

  1. قبل تداول الخيارات في حساب التقاعد ، من المهم فهم خصائصها المختلفة.هناك ثلاثة أنواع رئيسية من الخيارات: خيارات الشراء تمنح المالك الحق ولكن ليس الالتزام بشراء الأسهم بسعر محدد في تاريخ معين ؛ تمنح خيارات البيع المالك الحق ولكن ليس الالتزام ببيع الأسهم بسعر محدد بحلول تاريخ معين ؛ و straddleoptions تسمح للمستثمرين بالربح من سعرين مختلفين للأمان الأساسي - على سبيل المثال ، شراء المكالمات التي ستدفع 100 دولار إذا ارتفع السهم 10 دولارات للسهم والبيع الذي سيدفع 110 دولارات إذا انخفض السهم إلى أقل من 60 دولارًا للسهم.
  2. عند تداول الخيارات في حسابات التقاعد ، من المهم أن تكون على دراية بمخاطرين رئيسيتين: ضياع الوقت ومخاطر انتهاء الصلاحية.تضاؤل ​​الوقت هو ببساطة مدى سرعة انخفاض قيمة الخيار مع مرور الوقت - على سبيل المثال ، إذا احتفظت بخيار حتى تاريخ انتهاء صلاحيته ، فسوف تنخفض قيمته بمرور الوقت نظرًا لوجود فرصة أقل لارتفاع أو انخفاض الأمان الأساسي. بين الحين والآخر.تشير مخاطر انتهاء الصلاحية إلى ما يحدث عند وصول تاريخ انتهاء صلاحية أحد الخيارات - إذا لم تمارس حقك في شراء أو بيع الأسهم قبل ذلك (أو إذا قام شخص آخر بذلك) ، فإن خيارك ينتهي بلا قيمة وستفقد كل أموال الاستثمار الخاصة بك.
  3. استراتيجية واحدة لتداول الخيارات في حسابات التقاعد تسمى "شراء المكالمات".يتضمن هذا شراء أسهم شركة تبلغ قيمة أسهمها حاليًا أكثر من سعر التنفيذ لأحد خيارات الاستدعاء (على سبيل المثال ، شراء أسهم بقيمة 105 دولارات لكل سهم). إذا تغيرت ظروف السوق بحيث أصبحت قيمة هذه الأسهم أقل من 105 دولارات لكل سهم بحلول وقت انتهاء صلاحية خيار الاتصال الخاص بك (على سبيل المثال ، لأن أرباح الشركة تنخفض) ، فستكسب المال من هذه التجارة بغض النظر - على الرغم من أنه من الواضح أنك كنت ستخسر المال بقيت ظروف السوق دون تغيير!
  4. هناك إستراتيجية أخرى لتداول الخيارات في حسابات التقاعد تسمى "وضع البيع".يتضمن هذا بيع أسهم الشركة التي تبلغ قيمة أسهمها حاليًا أقل من سعر التنفيذ لأحد خيارات طرحك (على سبيل المثال بيع أسهم بقيمة 60 دولارًا لكل سهم). إذا تغيرت ظروف السوق بحيث أصبحت هذه الأسهم تساوي أكثر من 60 دولارًا للسهم الواحد بحلول الوقت الذي تنتهي فيه صلاحية خيارك (على سبيل المثال ، بسبب انخفاض أرباح الشركة) ، عندئذٍ ستحصل على المال على أساس التجارة بشكل مستقل - على الرغم من أنه من الواضح أنك ستظل متوقفة عن شروط السوق المالية!
  5. تذكر دائمًا: فقط لأن شيئًا ما يبدو سهلاً لا يعني أنه كذلك!يمكن أن تكون خيارات التداول محفوفة بالمخاطر للغاية ، لذا اتخذ دائمًا الاحتياطات المناسبة قبل استثمار أي أموال - بما في ذلك التشاور مع مستشار مالي متمرس.