كيف يمكنني تغيير مزيج الاستثمار الخاص بي في Fidelity؟

وقت الاصدار: 2022-07-22

فيدلتي للاستثمارات هي شركة رائدة في تقديم المنتجات والخدمات الاستثمارية.تقدم Fidelity مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار ، بما في ذلك الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والأسهم الفردية والسندات.يمكن للمستثمرين تغيير مزيج استثماراتهم عن طريق اختيار أنواع مختلفة من الحسابات وإجراء تغييرات على تخصيص أصولهم.

لتغيير مزيج الاستثمار في Fidelity:

  1. افتح حسابًا مع Fidelity Investments.
  2. اختر نوع الحساب الذي تريد استخدامه - على سبيل المثال ، الأسهم الفردية أو الصناديق المشتركة - وحدد الأصول التي ترغب في الاستثمار فيها.
  3. راجع تخصيص الأصول الحالي الخاص بك وقم بإجراء أي تغييرات ضرورية للتأكد من أنه يعكس أهدافك المالية طويلة الأجل.
  4. حدد الاستثمارات التي ترغب في إضافتها أو إزالتها من محفظتك باستخدام أزرار "إضافة إلى المحفظة" أو "إزالة من المحفظة" في علامة التبويب "الاستثمار" في لوحة معلومات حسابك.
  5. كرر هذه الخطوات حسب الحاجة حتى تقوم بإنشاء محفظة تلبي احتياجاتك وأهدافك المالية المحددة.

ما هو الفرق بين تغيير تخصيص الأصول الخاصة بي وإعادة موازنة محفظتي؟

هناك فرق كبير بين تغيير تخصيص الأصول وإعادة موازنة محفظتك.يتم تخصيص الأصول عندما تقرر مقدار أموالك التي يجب استثمارها في الأسهم والسندات والعقارات وما إلى ذلك.تتم إعادة التوازن عندما تقوم بتحريك جميع استثماراتك بحيث تكون متناسبة مع مقدار الأموال التي لديك.

يمكن أن يكون تغيير تخصيص الأصول طريقة جيدة للتأكد من أنك تحصل على أقصى استفادة من أموالك.على سبيل المثال ، إذا كان لديك الكثير من الأموال المستثمرة في الأسهم ، فقد يكون من الجيد تحويل بعض هذا الاستثمار إلى أنواع أخرى من الأصول مثل السندات أو العقارات.سيساعد هذا في حماية نفسك من الانهيارات المحتملة في سوق الأسهم ويمنحك المزيد من الفرص للنمو بمرور الوقت.

يمكن أن تكون إعادة التوازن مفيدة أيضًا إذا كنت تريد التأكد من أن محفظتك مقسمة بالتساوي بين أنواع مختلفة من الاستثمارات.إذا بدأ أحد أنواع الاستثمار (مثل الأسهم) في الأداء بشكل أفضل من الأنواع الأخرى ، فإن إعادة التوازن ستعيد هذه الاستثمارات إلى التناسب مع بعضها البعض بحيث يحصل كل فرد في المحفظة على عائد متساوٍ.يمكن أن يساعد ذلك في الحفاظ على هدوء الأمور خلال الأوقات المتقلبة والتأكد من عدم تفويت أي أرباح محتملة.

لماذا أرغب في تغيير استثماراتي في Fidelity؟

هناك عدة أسباب وراء رغبتك في إجراء تغييرات على استثماراتك في Fidelity.ربما تكون قد غيرت رأيك بشأن أنواع الاستثمارات الأفضل لأمنك المالي على المدى الطويل ، أو ربما قررت أن مقدم خدمة آخر يقدم قيمة أفضل لأموالك.مهما كان السبب ، إليك أربع نصائح حول كيفية تغيير استراتيجية الاستثمار في Fidelity: 1.قم بأبحاثك أولاً وقبل كل شيء ، قبل إجراء أي تغييرات على محفظتك الاستثمارية ، من المهم إجراء بعض الأبحاث وتحديد الخيار الأفضل بالنسبة لك.يمكنك استخدام أداتنا التفاعلية - التي تتضمن بيانات عن أكثر من 1000 صندوق مشترك مختلف - للمساعدة في البدء.ضع في اعتبارك تبديل الأموال إذا كان لديك هدف محدد أو هدف استثماري في الاعتبار ، ففكر في تبديل الأموال داخل Fidelity إن أمكن.على سبيل المثال ، إذا كنت تريد التعرض للأسهم ولكنك تشعر أن السندات قد تكون مناسبة بشكل أفضل لتحمل المخاطر ، فانتقل إلى صندوق سندات ضمن Fidelity.تقييم الرسوم والنفقات عند إجراء تغييرات على محفظتك الاستثمارية ، من المهم أن تأخذ في الاعتبار الرسوم والنفقات المرتبطة بكل خيار.على سبيل المثال ، تفرض بعض الصناديق المشتركة رسومًا عالية (على سبيل المثال ، 2٪ أو أكثر سنويًا) في حين أن البعض الآخر لديه نسب إنفاق أقل (أي 0٪) .4.مقارنة التكاليف عبر مقدمي الخدمة بمجرد تحديد نوع الصندوق المناسب لك وتقييم رسومه ونفقاته ، فقد حان الوقت لمقارنة التكاليف عبر مقدمي الخدمة!تتيح أداة مقارنة التكلفة الخاصة بنا للمستخدمين مقارنة مئات الصناديق المشتركة من عدة مزودين جنبًا إلى جنب حتى يتمكنوا من العثور على أفضل صفقة متاحة. * يرجى ملاحظة: المحتوى المقدم في هذه الصفحة هو معلومات عامة فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه على أنه استشارة قانونية أو كتأييد من قبل شركة (شركات) ائتمانية.استشر محامٍ دائمًا قبل اتخاذ أي قرارات مالية متعلقة بذلك.

ما هو أفضل وقت لإجراء تغييرات على استثماراتي؟

لا توجد إجابة واحدة محددة لهذا السؤال.يعتمد ذلك على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك وضعك المالي الفردي وأهدافك.ومع ذلك ، إليك بعض النصائح العامة لمساعدتك على اتخاذ أفضل القرارات لاستثماراتك:

قبل إجراء أي تغييرات ، من المهم أولاً تقييم استثماراتك الحالية ومعرفة ما يحتاج إلى تحسين.يتضمن ذلك إلقاء نظرة على تكوين محفظتك وتقييم ما إذا كانت هناك أي مجالات يمكن أن تستخدم المزيد من التنويع أو إمكانات النمو.بمجرد أن يكون لديك فهم أفضل لمكانك ، يمكنك بعد ذلك تحديد التغييرات التي ستكون أكثر فائدة لأمنك المالي على المدى الطويل.

عامل رئيسي آخر يجب مراعاته عند إجراء تغييرات الاستثمار هو تحمل المخاطر وتحقيق الأهداف.على سبيل المثال ، إذا كنت تهدف إلى التقاعد في غضون 10 سنوات ولكنك لا ترغب في تحمل الكثير من المخاطر الآن ، فقد لا يكون الأمر يستحق الاستثمار في الأصول عالية المخاطر مثل الأسهم أو السندات.على العكس من ذلك ، إذا كنت أكثر تحفظًا مع أموالك وتريد الاحتفاظ بأكبر قدر ممكن من رأس المال لأغراض التقاعد ، فقد يكون من الحكمة التمسك بخيارات أكثر أمانًا مثل الأقراص المدمجة أو حسابات التوفير بدلاً من الأسهم أو الصناديق المشتركة.في النهاية ، من المهم تخصيص كل تغيير بناءً على احتياجاتك وتفضيلاتك الخاصة حتى تتمكن من الوصول إلى النتيجة المرجوة دون المساس بالسلامة أو الاستقرار على المدى الطويل.

أحد الاعتبارات الأخيرة عند إجراء تغييرات الاستثمار هو الآثار الضريبية - خاصة إذا كانت هذه التغييرات ستؤدي إلى تحول كبير في تخصيص الأصول أو القيمة الإجمالية للمحفظة (أي بيع استثمار مع الاحتفاظ بآخر). استشر دائمًا محاسبًا أو مستشارًا ماليًا قبل اتخاذ أي خطوات رئيسية بحيث يتم الاهتمام بجميع الضرائب ذات الصلة بشكل صحيح - وهذا يشمل كلاً من ضرائب الدخل الفيدرالية (مثل ضرائب العمل الحر) وضرائب الولاية / المحلية (إن وجدت).

  1. تقييم استثماراتك الحالية
  2. ضع في اعتبارك قدرتك على تحمل المخاطر والأهداف
  3. ضع في الاعتبار الآثار الضريبية عند إجراء التغييرات

كيف أعرف ما إذا كنت بحاجة إلى تعديل إستراتيجية الاستثمار الخاصة بي؟

هناك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها عند إجراء تغييرات على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

أولاً ، ألق نظرة على أهدافك المالية العامة.هل تتطلع إلى تنمية أموالك بمرور الوقت أم أنك تسعى للحصول على عوائد قصيرة الأجل؟ثانيًا ، ضع في اعتبارك مقدار المخاطرة التي تشعر بالراحة تجاهها.هل ترغب في الاستثمار في الأسهم التي يمكن أن تشهد تقلبات كبيرة في القيمة ، أم تفضل الاستثمارات الأكثر أمانًا مثل السندات؟ثالثًا ، فكر في نوع العائد الذي تتوقعه من استثماراتك الحالية.هل 10٪ عوائد سنوية مثالية بالنسبة لك ، أم أن 8٪ ستكون أكثر واقعية؟أخيرًا ، راجع العوامل التي تؤثر على أسعار الأسهم وقم بإجراء التعديلات حسب الحاجة.على سبيل المثال ، إذا كان الاقتصاد ضعيفًا وكانت الشركات تكافح من أجل جني الأرباح ، فقد تنخفض أسعار أسهمها حتى لو ظلت أعمالها الأساسية سليمة.في هذه الحالة ، قد يكون من الحكمة تقليل التعرض لهذه الأنواع من الأسهم من خلال الاستثمار في أنواع أخرى من الأوراق المالية.

ماذا يحدث إذا لم أراجع استثماراتي أو أقوم بتحديثها بانتظام؟

إذا لم تقم بمراجعة أو تحديث استثماراتك بانتظام ، فقد تصبح استثماراتك أقل تنوعًا وأكثر تقلبًا.قد يؤدي هذا إلى خسارة الأموال إذا انخفض السوق ، أو زيادة تكاليف الاستثمار إذا ارتفع السوق.يمكن أن تساعدك مراجعة وتحديث استثماراتك بانتظام في اتخاذ قرارات أفضل بشأن كيفية استثمار أموالك ، وحماية نفسك من الخسائر المحتملة ، وتوفير الرسوم.

ما هي عواقب عدم وجود محفظة متنوعة بشكل جيد؟

المحفظة المتنوعة جيدًا هي تلك التي تتضمن مجموعة متنوعة من الاستثمارات ، بما في ذلك الأسهم والسندات والنقد.سيساعدك هذا النوع من المحفظة على تجنب الاستثمار في أي نوع واحد من الأصول بكثافة كبيرة ، مما قد يؤدي إلى انخفاض العوائد وزيادة المخاطر.بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون لعدم وجود محفظة متنوعة بشكل جيد عواقب أخرى ، مثل خسارة الأموال في حالة انخفاض السوق أو عدم القدرة على الوصول إلى أموالك إذا حدث شيء لاستثمارك.فيما يلي أربع نصائح لتغيير استثماراتك: 1) تحدث إلى مستشار مالي.يمكن أن يساعدك المستشار المالي في إنشاء محفظة متنوعة جيدًا تلبي احتياجاتك وأهدافك المحددة. 2) استخدم الأدوات عبر الإنترنت.تقدم العديد من الأدوات عبر الإنترنت حاسبات متنوعة يمكن أن تساعدك في معرفة مقدار التعرض لكل فئة من فئات الأصول التي يجب أن تحصل عليها من أجل تحقيق المستوى المطلوب من المخاطرة / العائد .3) ضع في اعتبارك استخدام صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة). صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق مدارة بشكل سلبي تتعقب مؤشرًا أساسيًا أو سلة من الأصول ، لذا فهي توفر طريقة للاستثمار في أصول متعددة دون الحاجة إلى القلق بشأن اختيار الأسهم أو السندات الفردية. 4) راجع إستراتيجية الاستثمار الحالية الخاصة بك بانتظام.من المهم مراجعة إستراتيجية الاستثمار العامة بشكل دوري وإجراء التغييرات حسب الحاجة من أجل الحفاظ على المسار الصحيح وتحقيق أقصى عوائد بمرور الوقت.

كيف يمكنني معرفة المزيد عن استثمارات معينة قبل إجراء أي تغييرات؟

  1. قم ببحثك واكتشف الاستثمارات المحددة المتاحة لك.
  2. قارن بين الخيارات المختلفة واختر الخيار الأفضل لك.
  3. تأكد من التحقق بانتظام من أداء الاستثمار الذي اخترته ، بحيث يمكنك إجراء التغييرات إذا لزم الأمر.
  4. إذا قررت تغيير استثمارك ، فتأكد من القيام بذلك تدريجيًا على مدار فترة زمنية حتى لا تتسبب في تعطيل محفظتك كثيرًا.

ما هي الموارد التي تقدمها Fidelity لمساعدتي في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمار؟

فيدلتي للاستثمارات هي شركة رائدة في مجال تخطيط التقاعد وخدمات الاستثمار.يقدمون مجموعة متنوعة من الموارد لمساعدتك في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتك ، بما في ذلك الأدوات عبر الإنترنت ، والدعم عبر الهاتف ، والاستشارات الشخصية مع المستشارين الماليين.

تتمثل إحدى طرق استخدام موارد Fidelity في إنشاء خطة استثمار.يمكنك القيام بذلك عن طريق استخدام حاسبة التخطيط للتقاعد أو من خلال التحدث إلى أحد مستشاريهم الماليين.سيساعدك مستشارك في معرفة مقدار الأموال التي تحتاج إلى ادخارها كل شهر من أجل الحصول على ما يكفي من المال عند التقاعد ، بالإضافة إلى الاستثمارات التي ستكون الأفضل لموقفك المحدد.

هناك طريقة أخرى لاستخدام موارد Fidelity وهي من خلال منصة الصناديق المشتركة الخاصة بهم.تتيح لك هذه المنصة الاستثمار في مجموعة متنوعة من الصناديق المشتركة المصممة خصيصًا لأنواع مختلفة من المستثمرين.يمكنك أيضًا استخدام هذا النظام الأساسي لتتبع أداء محفظتك بمرور الوقت وإجراء التغييرات إذا لزم الأمر.

أخيرًا ، تقدم Fidelity مواد تعليمية حول موضوعات مثل الاستثمار والتخطيط للتقاعد والتخطيط العقاري.يمكن العثور على هذه المواد على موقع الويب الخاص بهم أو من خلال قسم المطبوعات.كما أنها توفر ندوات مجانية عبر الإنترنت حول مواضيع الاستثمار المختلفة كل شهر.

هل إجراء تغييرات على استثماراتي مع Fidelity يكلفني أي شيء؟

تتقاضى شركة Fidelity Investments مبلغًا قدره دولار

لإجراء تغييرات على استثماراتك مع Fidelity:

بمجرد إجراء جميع تغييرات الاستثمار المطلوبة ، انقر فوق "التالي" للمتابعة إلى الخطوة 6 أدناه.

  1. 95 لكل رسوم تداول ، والتي يتم التنازل عنها للمستثمرين المؤسسيين ولصفقات حساب تقاعد معينة.لا توجد رسوم لإجراء تغييرات على استثماراتك ، بما في ذلك إضافة الأموال أو إزالتها من الحساب.ومع ذلك ، قد تكون هناك عمولات مرتبطة ببيع الأوراق المالية التي استثمرت فيها من خلال Fidelity.لمزيد من المعلومات حول معدلات العمولات ، يرجى زيارة صفحة معلومات العمولة.
  2. قم بتسجيل الدخول إلى حسابك عبر الإنترنت على fidelityinvestments.com أو عبر التطبيق المتاح على أجهزة iPhone و Android ؛
  3. انقر فوق علامة التبويب "الاستثمارات" الموجودة في شريط القائمة الرئيسية ؛
  4. حدد فئة الاستثمار التي ترغب في مراجعتها ؛
  5. مراجعة تفاصيل كل خيار استثماري ؛ و
  6. قم بإجراء أية تغييرات ضرورية على اختياراتك قبل النقر على "التالي".
  7. قم بمراجعة وتأكيد جميع اختياراتك بالنقر فوق "تأكيد".إذا كانت لديك أي أسئلة حول إجراء هذه التغييرات ، فيرجى الاتصال بخدمة العملاء على 3677-544-800-1 (الولايات المتحدة) أو 3677-544-866-1 (كندا).

كم مرة يجب علي مراجعة و / أو تحديث إستراتيجية الاستثمار والممتلكات الخاصة بي؟

  1. قم بمراجعة إستراتيجية الاستثمار والممتلكات الخاصة بك على الأقل سنويًا للتأكد من أنك تستفيد من الفرص مع تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى.
  2. ضع في اعتبارك تغيير استثماراتك إذا شعرت أن المخاطر المرتبطة بها قد زادت أو إذا كانت هناك فرصة أفضل متاحة.
  3. استشر مستشارًا ماليًا دائمًا قبل إجراء أي تغييرات على محفظتك الاستثمارية ، حيث ستساعدك خبرته في اتخاذ قرارات مستنيرة.

ما هي العوامل التي يجب مراعاتها عند إجراء تغييرات على استثماراتي في Fidelity>؟

عند إجراء تغييرات على استثماراتك في Fidelity ، يجب مراعاة بعض العوامل.أولاً ، يجب أن تقرر نوع الاستثمار الذي تريد إجراء تغييرات عليه.على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في تغيير الأسهم التي تستثمر فيها ، فستحتاج إلى البحث عن الأسهم التي تحقق أداءً جيدًا حاليًا ومقارنتها مع الأسهم الأخرى التي قد تكون مهتمًا بها.يمكنك أيضًا الاطلاع على أسعار الأسهم التاريخية وبيانات الأداء للمساعدة في اتخاذ قرارك.

هناك عامل آخر يجب مراعاته عند إجراء التغييرات وهو مقدار الأموال المتاحة للاستثمار.إذا كانت أموالك المتاحة محدودة ، فقد يكون من الأفضل الالتزام بخطة الاستثمار الأصلية بدلاً من التبديل إلى خطة أخرى.بالإضافة إلى ذلك ، إذا كان هناك سهم أو ورقة مالية معينة ترغب في بيعها ولكن ليس لديك أموال كافية مستثمرة فيها ، فقد يكون البيع على المكشوف خيارًا لك.هذا يعني شراء أسهم في ورقة مالية أقل من سعرها الحالي في السوق ، على أمل أن تنخفض قيمتها في النهاية حتى تتمكن من بيعها بربح.

أخيرًا ، تذكر أن تغيير استثماراتك لا يعني دائمًا خسارة الأموال بشكل عام.من المهم إجراء البحث قبل إجراء أي تغييرات حتى تعرف بالضبط ما هي المخاطر التي تنطوي عليها وما إذا كانت المكافآت المحتملة تفوق تلك المخاطر أم لا.

.. هل يمكنني التحدث مع شخص ما في Fidelity للمساعدة في إجراء تغييرات على حساب tomy؟

إذا كنت ترغب في إجراء تغييرات على استثماراتك في Fidelity ، يمكنك التحدث إلى أحد ممثلي خدمة العملاء.يمكنهم مساعدتك في إجراء التغييرات التي تحتاجها والإجابة على أي أسئلة قد تكون لديك.يمكنك أيضًا زيارة موقع الويب الخاص بهم للحصول على مزيد من المعلومات حول كيفية تغيير استثماراتك.