كيف أسجل كمستشار استثماري؟

وقت الاصدار: 2022-09-20

هناك بعض الأشياء التي عليك القيام بها للتسجيل كمستشار استثماري.أول شيء هو معرفة ما إذا كانت هناك هيئة تنظيمية تشرف على مستشاري الاستثمار.إذا لم يكن هناك ، فستحتاج إلى التسجيل في SEC أو FINRA.بمجرد التسجيل في إحدى هذه الوكالات ، ستحتاج إلى ملء بعض الأوراق وإرسالها.أخيرًا ، ستحتاج إلى اجتياز اختبار الترخيص.هناك العديد من الاختبارات المختلفة المتاحة ، لذا تأكد من البحث عن أفضل اختبار يناسب وضعك. إذا كان كل هذا يبدو وكأنه يتطلب الكثير من العمل ، فلا تقلق!تقدم العديد من الشركات خدمات التسجيل والاستشارة الأولية مجانًا.لذلك إذا كان التسجيل كمستشار استثماري يبدو أمرًا شاقًا ، فتواصل مع مؤسستك المالية المحلية أو وسيط الوسيط للمساعدة في البدء.

ما هي متطلبات التسجيل كمستشار استثماري؟

لكي يتم تسجيلك كمستشار استثماري ، سوف تحتاج إلى تلبية متطلبات معينة.أولاً وقبل كل شيء ، ستحتاج إلى الحصول على ترخيص صالح من ولايتك أو ولايتك القضائية.ستحتاج أيضًا إلى اجتياز اختبار التسجيل والامتثال للوائح الأخرى التي تفرضها SEC أو FINRA.أخيرًا ، ستحتاج إلى الالتزام بالمعايير الأخلاقية التي حددتها NASD أو CFA Institute.إذا كنت تتطلع إلى أن تصبح مستشارًا استثماريًا لعملاء من القطاع الخاص ، فمن المحتمل أيضًا أن تطلب شهادة إضافية مثل تراخيص السلسلة 7 أو 63.

ما هي عواقب عدم التسجيل كمستشار استثماري؟

  1. يمكن أن يؤدي عدم التسجيل كمستشار استثماري إلى عواقب قانونية ، بما في ذلك الغرامات ووقت السجن المحتمل.
  2. يخضع مستشارو الاستثمار المسجلون لمجموعة متنوعة من اللوائح المصممة لحماية المستثمرين ، مثل الحد الأدنى من متطلبات الحساب الإلزامية والمحظورات على أنواع معينة من سوء السلوك.
  3. يتيح لك التسجيل في SEC أيضًا الوصول إلى مواد تسويقية قيّمة وفرص التواصل التي يمكن أن تساعدك في بناء عملك.
  4. أخيرًا ، يوفر التسجيل في FINRA تأكيدًا على أن شركتك تلبي معايير صارمة للسلامة والسلامة.

كيف أجدد تسجيلي كمستشار استثماري؟

إذا كنت مستشارًا استثماريًا مسجلاً لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ، فمن المهم تجديد تسجيلك كل خمس سنوات.لتجديد تسجيلك ، ستحتاج إلى تقديم نموذج ADV (طلب التسجيل كمستشار استثمار). يمكنك العثور على مزيد من المعلومات على موقع SEC.

يجب عليك أيضًا تتبع أي تغييرات في عملك قد تؤثر على تسجيلك.على سبيل المثال ، إذا بدأت في إدارة الأموال لأشخاص آخرين أو إذا بدأت في التوصية باستثمارات محددة.في حالة وجود أي تغييرات ، يجب عليك الاتصال بـ SEC على الفور لتحديث معلوماتك.

تذكر أنه إذا لم تكن مسجلاً في هيئة الأوراق المالية والبورصات ، فمن غير القانوني تقديم نصائح استثمارية لأي شخص في الولايات المتحدة.

ما هي الرسوم المصاحبة للتسجيل كمستشار استثماري؟

كيف أصبح مستشارا استثماريا؟ما هي متطلبات التسجيل كمستشار استثماري؟ما هي إجراءات التسجيل كمستشار استثماري؟ما هي فوائد التسجيل كمستشار استثماري؟كيف أجد مستشار استثمار مسجل؟هل أن تصبح مستشارا استثماريا يستحق كل هذا العناء؟

التسجيل كمستشار استثمار

يمكن أن تستغرق عملية التسجيل لتصبح مستشار استثمار وقتًا طويلاً ومكلفة.لكي تصبح مسجلاً في لجنة الأوراق المالية والبورصات ، ستحتاج إلى تقديم الوثائق بما في ذلك سيرتك الذاتية وبصمات أصابعك وبياناتك المالية.ستحتاج أيضًا إلى دفع رسوم طلب قدرها 1000 دولار واجتياز فحص الخلفية الجنائية.

قد تضطر أيضًا إلى الامتثال للهيئات التنظيمية الحكومية الأخرى.على سبيل المثال ، لكي تكون مسجلاً في FINRA ، يجب عليك تلبية متطلبات الحد الأدنى من صافي القيمة وإثبات الخبرة في تداول الأوراق المالية أو الاستثمار.يمكن أن يكلف التسجيل في كل من SEC و FINRA ما يزيد عن 10000 دولار.

هناك العديد من الفوائد المرتبطة بالتسجيل كمستشار استثمار.وتشمل هذه:

- الوصول إلى موارد أكبر - يمكن لمستشاري الاستثمار المسجلين المشاركة في فعاليات التواصل المختلفة والحصول على أسعار مخفضة على المنتجات من مختلف المؤسسات المالية.يمكنهم أيضًا الوصول إلى برامج التسعير الخاصة التي يقدمها موفرو الطرف الثالث مثل الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة.

- الحماية من المسؤولية - يتمتع مستشارو الاستثمار المسجلون بالحماية بموجب القانون من أي مسؤولية مدنية أو جنائية تنشأ عن أنشطتهم المهنية.وهذا يشمل التصرف نيابة عن العملاء دون الحصول على إذن مناسب أو الكشف عن معلومات جوهرية حول ورقة مالية قبل أن يتم تقييمها بشكل صحيح.

- أوقات استجابة أسرع - عادة ما يكون لدى مستشاري الاستثمار المسجلين أوقات استجابة أقصر من المستشارين غير المسجلين عند طلب المشورة بشأن الاستثمارات أو التوصية بإجراء تغييرات على المحافظ.ويرجع ذلك جزئيًا إلى حقيقة أن مستشاري الاستثمار المسجلين يجب أن يلتزموا بإرشادات صارمة تحكم أنشطتهم أثناء تقديم خدمات المشورة الشخصية.

ما هي مدة التسجيل كمستشار استثماري؟

يستمر التسجيل كمستشار استثماري لمدة خمس سنوات.بعد ذلك ، يجب عليك تجديد تسجيلك في المجلس الأعلى للتعليم.لا يوجد إطار زمني محدد لتجديد التسجيل الخاص بك ، ولكن يجب أن يتم ذلك كل خمس سنوات على الأقل.سوف تحتاج إلى تقديم معلومات محدثة حول عملك والوضع المالي.

ما هي إجراءات التسجيل كمستشار استثماري؟

هناك بعض الخطوات المتبعة في التسجيل كمستشار استثماري.أولاً ، ستحتاج إلى الحصول على ترخيص من منظم الأوراق المالية في الولاية أو الإقليم.بمجرد حصولك على الترخيص الخاص بك ، سوف تحتاج إلى التسجيل في SEC.أخيرًا ، ستحتاج إلى الامتثال للوائح الفيدرالية ولوائح الولاية ، فكل خطوة من هذه الخطوات لها متطلبات محددة يجب الوفاء بها حتى تتمكن من التسجيل كمستشار استثماري.يعد الحصول على ترخيص من قبل منظم الأوراق المالية في الولاية هو الخطوة الأكثر أهمية لأنه سيسمح لك بتقديم خدمات للعملاء في تلك الولاية القضائية.يعد التسجيل في لجنة الأوراق المالية والبورصات مهمًا أيضًا لأنه سيعطي المستثمرين معلومات حول من يقدم المشورة بشأن استثماراتهم.أخيرًا ، يعد الامتثال للوائح الفيدرالية واللوائح الخاصة بالولاية أمرًا ضروريًا حتى تتمكن من حماية نفسك وعملائك من الاحتيال المحتمل أو انتهاكات القانون الأخرى. توفر الأقسام التالية معلومات أكثر تفصيلاً حول كل خطوة من هذه الخطوات: الحصول على ترخيص ، التسجيل في SEC ، والامتثال للوائح الفيدرالية ولوائح الولايات.لتصبح مرخصًا ، يجب عليك أولاً الحصول على ترخيص من منظم الأوراق المالية في الولاية أو الإقليم.لكل جهة تنظيمية متطلبات مختلفة للترخيص ، لكن معظمها يتطلب اجتياز اختبار الترخيص وتلبية بعض المؤهلات الأخرى (مثل امتلاك خبرة في العمل كمستشار استثماري). إلى القاعدة 203A-2 (أ) بموجب قانون الأوراق المالية لعام 1934 ("قانون البورصة"). يتطلب التسجيل تقديم مستندات معينة (بما في ذلك بيان التسجيل) ودفع الرسوم المستحقة من قبل المستشارين المسجلين بموجب القاعدة 203 أ -2 (ب) من قانون الصرف. الاستثمارات.بالإضافة إلى ذلك ، يسمح التسجيل للمنظمين بالوصول إلى معلومات حول المستشارين المسجلين بموجب القاعدة 203A-2 (ب) من قانون الصرف حتى يتمكنوا من مراقبة الامتثال للقواعد واللوائح المعمول بها .. الامتثال للوائح الفيدرالية ولوائح الولاية من أجل استخدام هذه الأجهزة وتقديم هذه النصائح التي ستحتاجها إلى التعامل مع اللوائح التنظيمية الفيدرالية. (For moreinformationontheseregulationspleasesee our article titled: "What Are The Requirements For Registered Investment Advisers?" )To comply withexistingregulationsandtoensurethattheyarebeingfollowedbyinvestorsandadvisersregisteredunderRule203A-2oftheExchangeActmanyadvisersregisterundertherulesofStateSecuritiesLawRegulatorsratherthanRegisteringWithTheSEC.(FormoreinformationontherulesofStateSecuritiesLawRegulatorspleaseseeourarticle titled: "Which Regulator Should I Register As My Investment Adviser?" )ConclusionAs mentioned earlier, becoming registered as an مستشار الاستثمار هو أحد الخطوات الأولى المطلوبة حتى لا يكون اتبع هذا المسار الوظيفي ، ولكن احمِ نفسك وعملائك أيضًا من الاحتيال المحتمل أو انتهاكات القانون الأخرى .. إذا كنت تريد التسجيل للحصول على مزيد من المعلومات حول التسجيل في هذا المسار الوظيفي أو العديد من الأسئلة التي تم طرحها في الدليل الحالي ، الاتصال على info @ smartinsightsolutionsllc .com

التسجيل كمستشار استثمار

هناك العديد من الخطوات المتضمنة في التسجيل كمستشار استثماري - الحصول على ترخيص من قبل منظم الأوراق المالية في الولاية باعتباره أحد هذه الخطوات - والتي سنناقشها أدناه ...

أن تصبح مرخصًا من قبل منظم الدولة أو القطاعات الإقليمية

لكي تصبح مرخصًا من قبل منظم الأوراق المالية في دولتك ، يجب عليك أولاً الحصول على ترخيص من نظامك المالي.