كيف تحسب عائد الاستثمار العقاري؟

وقت الاصدار: 2022-07-21

هناك عدة طرق يمكنك استخدامها لحساب عائد الاستثمار العقاري.الطريقة الأكثر شيوعًا هي طرح تكاليف الاستحواذ ، مثل تكاليف الإغلاق ورسوم الإنشاء ، من القيمة الإجمالية للعقار.يمكنك أيضًا حساب عائدك بقسمة صافي الدخل السنوي (بعد المصروفات) على سعر الشراء الأولي.ومع ذلك ، تمنحك هذه الحسابات فقط فكرة تقريبية عن مدى ربحية استثمارك.للحصول على صورة أكثر دقة ، ستحتاج إلى مراعاة عوامل أخرى ، مثل ظروف السوق وأداء العقارات المماثلة في منطقتك.في النهاية ، من المهم التشاور مع مستشار مالي مؤهل إذا كنت مهتمًا بحساب عائدك على الاستثمار العقاري.

ما هي مكونات حساب عائد الاستثمار؟

كيف تحسب العائد على الاستثمار العقاري؟هناك العديد من العوامل التي تدخل في حساب العائد على الاستثمار في العقارات.أهم العوامل هي سعر الشراء ، وتكلفة الصيانة والإصلاحات ، ودخل الإيجار أو الإيجار الناتج.تشمل العوامل الأخرى ضرائب الممتلكات وأقساط التأمين ومعدلات الشغور. يعد حساب عائد الاستثمار عملية معقدة يمكن أن تختلف اعتمادًا على نوع العقار المعني.ومع ذلك ، هناك بعض الخطوات العامة التي يمكن اتباعها لحساب عائد واقعي على الاستثمار في أي نوع من العقارات: 1) حساب التكلفة الإجمالية للملكية (TCO). يتضمن ذلك سعر الشراء وجميع التكاليف المرتبطة به مثل تكاليف الإغلاق والضرائب. 2) قارن هذا الرقم بما كنت ستكسبه إذا كنت قد بعت العقار بقيمته السوقية الأصلية.سيمنحك هذا صافي مكاسب التشغيل (NOG) .3) أضف أي نفقات تم تكبدها أثناء الملكية (الصيانة ، والإصلاحات ، وما إلى ذلك) ، ثم قسّم هذا الرقم على NOG للحصول على نسبة العائد على الاستثمار. 4) كرر هذه الحسابات لكل عام من الملكية للحصول على عائد استثمار تراكمي بمرور الوقت. - لحساب مقدار الأموال التي يمكن جنيها من تأجير عقار - لحساب مقدار الأموال التي يمكن جنيها من بيع عقار - لحساب المدة التي قد يستغرقها الاستثمار في العقارات العقارات التي يجب سدادها - لمعرفة ما إذا كان الشراء أو الاستئجار أفضل لموقفك المحدد

.

كيف تؤثر الضرائب على حساب عائد الاستثمار؟

هناك عدة طرق تؤثر بها الضرائب على حساب العائد على الاستثمار العقاري.الاعتبار الأكثر أهمية هو ما إذا كنت تعتبر مالكًا - شاغلًا أو مستأجرًا - مستأجرًا.

إذا كنت مالكًا ومقيمًا ، فسيتم تخفيض دخلك الخاضع للضريبة من خلال أي خسائر تكبدتها من ممتلكاتك.هذا يعني أنه كلما زادت الخسارة ، قل دخلك الخاضع للضريبة وانخفض عائد استثمارك.

ومع ذلك ، إذا كنت مستأجرًا ، فإن أي خسائر تكبدتها من ممتلكاتك ستقلل من دخلك الخاضع للضريبة حتى لو لم تكن تملكه بشكل مباشر.هذا يعني أنه كلما زادت الخسارة ، زاد دخلك الخاضع للضريبة وبالتالي زاد عائد استثمارك المحتمل.

هناك عامل آخر يجب مراعاته وهو المدة التي تتوقع أن تحتفظ فيها بممتلكاتك.إذا كنت تخطط للبيع في غضون فترة زمنية قصيرة (أقل من عامين) ، فقد يكون من المنطقي أكثر من الناحية المالية بالنسبة لك الاقتراض مقابل العقار بدلاً من الاستثمار فيه بشكل مباشر.من ناحية أخرى ، إذا كنت تخطط للاحتفاظ بممتلكاتك لفترات أطول من الوقت (أكثر من عامين) ، فقد يكون الاستثمار فيها أكثر منطقية نظرًا لوجود فرصة أقل لبيعه بسرعة مقابل سعر منخفض بسبب تقلبات السوق.

ما هو الفرق بين العائد النقدي على النقد ومعدل العائد الداخلي؟

ما هو تعريف الاستثمار العقاري؟ما هي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند حساب العائد على الاستثمار العقاري؟كيف يمكنك حساب نقطة التعادل لخاصية؟ما هي بعض المخاطر الشائعة التي يجب تجنبها عند حساب عائد الاستثمار العقاري؟هل يمكنك استخدام الرافعة المالية في استثماراتك العقارية؟إذا كان الأمر كذلك ، فما هي أنواع الرافعة المالية المتاحة وكيف تعمل؟هل الأفضل شراء أم تأجير العقارات؟لماذا قد يكون الشراء أفضل من التأجير في مواقف معينة؟هل يجب مراعاة التضخم عند حساب عوائد الاستثمارات العقارية؟ما هي بعض العوامل الأخرى التي يجب مراعاتها عند اتخاذ قرار الاستثمار في سوق العقارات؟"

  1. ما هو الفرق بين العائد النقدي على النقد ومعدل العائد الداخلي (IRR)؟
  2. ما هو تعريف الاستثمار العقاري؟
  3. ما هي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند حساب العائد على الاستثمار العقاري؟
  4. كيف يمكنك حساب نقطة التعادل لخاصية؟
  5. ما هي بعض المخاطر الشائعة التي يجب تجنبها عند حساب عائد الاستثمار العقاري؟
  6. هل يمكنك استخدام الرافعة المالية في استثماراتك العقارية؟إذا كان الأمر كذلك ، فما هي أنواع الرافعة المالية المتاحة وكيف تعمل؟
  7. هل الأفضل شراء أم تأجير العقارات؟لماذا قد يكون الشراء أفضل من التأجير في مواقف معينة؟
  8. هل يجب مراعاة التضخم عند حساب عوائد الاستثمار العقاري؟
  9. ما هي بعض العوامل الأخرى التي يجب مراعاتها عند اتخاذ قرار الاستثمار في سوق العقارات.

كيف تحسب الاستهلاك عند حساب عائد الاستثمار؟

عند حساب عائد الاستثمار في العقارات ، من المهم حساب الاستهلاك.الإهلاك هو عملية حسابية تعكس الانخفاض في قيمة الأصل بمرور الوقت.يمكن استخدام هذا الحساب لتحديد صافي الدخل التشغيلي للممتلكات (NOI). NOI هو ببساطة الفرق بين الإيرادات المتأتية من تأجير الممتلكات والنفقات المرتبطة بامتلاكها وإدارتها.

لحساب الاستهلاك ، تحتاج أولاً إلى معرفة العمر التقديري للأصل.سيعتمد هذا على عوامل مثل العمر ونوع البناء وما إلى ذلك.بمجرد حصولك على هذه المعلومات ، يمكنك استخدام حاسبة الاستهلاك لمعرفة مقدار تكلفة كل عام من البلى والتلف.سيكون الرقم الناتج هو مصروفات الإهلاك السنوية.

ستحتاج بعد ذلك إلى إعادة إضافة أي مكاسب أو خسائر رأسمالية حدثت خلال العام المعني.مكاسب رأس المال هي زيادات في القيمة بسبب التضخم أو ظروف السوق الأخرى بينما الخسائر هي انخفاض في القيمة بسبب ظروف السوق أو عوامل أخرى خارجة عن إرادتك (مثل سوء الصيانة). أخيرًا ، يجب عليك تقسيم مصروفات الإهلاك السنوية على إجمالي مبلغ الاستثمار الخاص بك للحصول على عائد الاستثمار لتلك السنة المحددة.

هناك العديد من الطرق المختلفة لحساب عائد الاستثمار عند الاستثمار في العقارات ؛ كل هذه الأساليب لها نقاط القوة والضعف الخاصة بها.ومع ذلك ، فإن استخدام صيغة بسيطة كهذه يجب أن يمنحك نقطة بداية جيدة لتقييم وضعك الفردي.

هل يجب تضمين جميع التكاليف في حساب عائد الاستثمار؟

عند حساب العائد على الاستثمار العقاري ، من المهم تضمين جميع التكاليف المرتبطة بالعقار.وهذا يشمل كلاً من التكاليف المباشرة وغير المباشرة.

تشمل التكاليف المباشرة أشياء مثل مدفوعات الرهن العقاري والضرائب وأقساط التأمين.تشمل التكاليف غير المباشرة أشياء مثل الاستهلاك والصيانة ومعدلات الشغور.

من المهم مراعاة كل هذه العوامل عند حساب عائد استثمار دقيق لممتلكاتك.من خلال القيام بذلك ، يمكنك التأكد من حصولك على عائد عادل على استثمارك.

كم مرة يجب عليك إعادة حساب عائد الاستثمار؟

لا توجد إجابة واحدة على هذا السؤال لأنه يعتمد على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك نوع العقار الذي تستثمر فيه ، وأهدافك الاستثمارية ، ووضعك المالي الشخصي.ومع ذلك ، بشكل عام ، يجب عليك إعادة حساب عائد الاستثمار الخاص بك كل بضع سنوات للتأكد من أن عائداتك تواكب التضخم واتجاهات السوق.بالإضافة إلى ذلك ، إذا كانت هناك أي تغييرات في الاقتصاد المحلي أو الوطني يمكن أن تؤثر على عائد الاستثمار (مثل ارتفاع أسعار الفائدة) ، فيجب عليك أيضًا مراجعة حساباتك وتعديلها وفقًا لذلك.

في أي مرحلة تعتبر الاستثمار قد فشل؟

لا توجد إجابة محددة لهذا السؤال لأنه يعتمد على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك الاستثمار والأهداف المحددة التي تأمل في تحقيقها.ومع ذلك ، يمكن أن تكون بعض النصائح العامة حول كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري مفيدة في اتخاذ هذا القرار.

أحد العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها هو طول الفترة الزمنية التي تخطط للاحتفاظ بها في الممتلكات الخاصة بك.إذا كنت تتوقع بيع الممتلكات الخاصة بك في غضون فترة زمنية قصيرة (على سبيل المثال ، ستة أشهر) ، فمن المحتمل أن تكون عودتك أقل مما إذا كنت تخطط للاحتفاظ بها لفترة أطول من الوقت (على سبيل المثال ، سنة واحدة). هناك اعتبار آخر مهم وهو ظروف السوق في الوقت الذي تقوم فيه بالشراء.إذا كان السوق حارًا وكان هناك العديد من المشترين المتاحين ، فقد يكون عائدك أعلى مما لو كان السوق أكثر برودة أو محدودية التوافر.أخيرًا ، تذكر أن هناك دائمًا مخاطر مرتبطة بأي استثمار عقاري ، لذلك من المهم أن تزن بعناية كل هذه العوامل قبل اتخاذ القرار.

ما هو عائد الاستثمار الجيد للاستثمار العقاري؟

لا توجد إجابة واحدة محددة لهذا السؤال ، حيث أن العائد على الاستثمار في العقارات سيختلف حسب عدد من العوامل ، بما في ذلك موقع العقار وحجمه ، وظروف السوق وقت الشراء ، وأي تجديدات أو الترقيات التي أجريت على الممتلكات.ومع ذلك ، بشكل عام ، يمكن حساب عائد استثمار جيد للاستثمار العقاري بقسمة إجمالي الدخل (بعد المصروفات) الناتجة عن العقار على تكلفته.

أحد العوامل المهمة التي يجب مراعاتها عند حساب عائد الاستثمار في العقارات هو السيولة - إذا كنت تخطط لبيع عقارك في غضون فترة زمنية قصيرة (في غضون خمس سنوات) ، فقد لا يكون من المجدي استثمار الوقت في شيء قد يستغرق وقتا أطول لتوليد عائد مقبول.بالإضافة إلى ذلك ، من المهم أن تتذكر أنه في حين أن هناك العديد من المتغيرات التي تؤثر على مقدار الأموال التي ستجنيها من امتلاك وتشغيل عقار - حيث يكون الموقع واحدًا منها - فإن الأمر متروك لك في النهاية سواء قررت تحمل هذه المخاطر أم لا.لذلك قبل اتخاذ أي قرارات بشأن الاستثمار في العقارات ، قم بأبحاثك واستشر المهنيين المؤهلين الذين يمكنهم المساعدة في إرشادك خلال هذه المياه المعقدة.

هل يوجد شيء مثل عائد استثمار مضمون على استثمار عقاري؟

لا يوجد عائد مضمون على الاستثمار عندما يتعلق الأمر بالعقارات ، حيث يعتمد نجاح أي استثمار معين إلى حد كبير على ظروف السوق المحلية والصحة العامة لسوق العقارات.ومع ذلك ، هناك عدد من العوامل التي يمكن أن تساعد المستثمرين في حساب العائد التقريبي لاستثماراتهم العقارية.

أحد العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها هو مدفوعات الإيجار الشهرية المقدرة المطلوبة لتغطية تكاليف الرهن العقاري والمصروفات الأخرى المرتبطة به.يمكن استخدام هذا الرقم كتقدير تقريبي لمقدار الأموال التي يمكن للمستثمر أن يتوقع جنيها بمرور الوقت بناءً على ظروف السوق الحالية.

اعتبار آخر مهم هو طول الوقت الذي يستغرقه الاستثمار حتى يؤتي ثماره.بافتراض تدفق ثابت من دخل الإيجار ، فإن الاستثمار الذي يؤتي ثماره في غضون خمس سنوات أو أقل من المحتمل أن يوفر معدل عائد أعلى من الاستثمار الذي يستغرق 10 سنوات أو أكثر للمكافأة.

في النهاية ، يعد حساب عائد الاستثمار الدقيق لأي استثمار عقاري أمرًا صعبًا ومستحيلًا في كثير من الأحيان بدون معلومات مفصلة حول كل من العقار نفسه وظروف السوق المحلية.ومع ذلك ، من خلال فهم بعض العوامل الرئيسية التي ينطوي عليها الاستثمار العقاري ، يمكن للمستثمرين البدء في الطريق نحو تحقيق عائد على استثماراتهم.

هل يمكن مقارنة الاستثمارات الأخرى باستخدام نفس مقياس عائد الاستثمار؟

لا توجد إجابة واحدة محددة لهذا السؤال.بشكل عام ، يمكنك مقارنة الاستثمارات الأخرى باستخدام نفس مقياس عائد الاستثمار إذا كانت تنطوي على مخاطر وعوائد مماثلة.ومع ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أنه ليست كل الاستثمارات متساوية.على سبيل المثال ، قد ينطوي الاستثمار العقاري على مخاطر أعلى من الاستثمار في الأسهم أو السندات ، ولكنه قد يوفر أيضًا عائدًا أعلى.من المهم إجراء البحث الخاص بك ومعرفة نوع العائد الذي تبحث عنه قبل اتخاذ أي قرارات بشأن الاستثمار في العقارات.

12 كيف يمكنني زيادة عائد الاستثمار العقاري؟

  1. احسب إجمالي دخلك السنوي واطرح أي نفقات متعلقة بالممتلكات ، مثل ضرائب الممتلكات والتأمين والصيانة.
  2. قارن هذا الرقم بالإيجار المقدر الذي قد تحتاجه لتغطية مدفوعات الرهن العقاري بالإضافة إلى التكاليف الأخرى ذات الصلة (مثل الإصلاحات والاستبدال).
  3. ضع في اعتبارك أي مدخرات في الدفعة المقدمة قد تكون متاحة من خلال البرامج الحكومية أو المقرضين من القطاع الخاص.
  4. قارن صافي عائد استثمارك مع عائد العقارات المماثلة في منطقتك لتحديد ما إذا كانت هناك إمكانية أعلى للنمو أو الربح.
  5. تأكد من مراعاة المخاطر المحتملة المرتبطة بالاستثمارات العقارية ، مثل الانخفاض المحتمل في قيم السوق أو فقدان حقوق الملكية إذا لم تكن قادرًا على بيع العقار عند نقطة السعر المطلوبة خلال إطار زمني معين.
  6. قم بتحديث حساباتك بانتظام بناءً على التغييرات في ظروف السوق حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة حول ما إذا كنت ستستمر في الاستثمار في العقارات أم لا.