كيف تختار الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟

وقت الاصدار: 2022-07-22

الإنتقال السريع

هناك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها عند اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل.الأول هو الاستقرار المالي للشركة.من المرجح أن تستمر الشركة ذات الأساسيات القوية في النمو بمرور الوقت ، مما يعني أن سعر سهمها سيرتفع أيضًا.ثانيًا ، ابحث عن الشركات التي تتمتع بآفاق نمو جيدة.يمكن للشركات التي تنمو بسرعة ولديها متسع كبير للنمو أن تقدم للمستثمرين عوائد كبيرة بمرور الوقت.أخيرًا ، تأكد من أن السهم ميسور التكلفة ولديه عائد توزيعات أرباح معقول.يمكن أن يؤدي شراء الأسهم التي لها أسعار مرتفعة ولكن أرباحها منخفضة أو تلك ذات العوائد المنخفضة إلى خسائر كبيرة بمرور الوقت.باتباع هذه النصائح ، يمكنك التأكد من أن محفظتك تظل سليمة ومربحة على المدى الطويل.

ما هي المعايير التي تستخدمها عند اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟

هناك عدد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل ، بما في ذلك الاستقرار المالي للشركة ، وفريق الإدارة ، وآفاق النمو المحتملة.تحتاج أيضًا إلى أن تكون على دراية بالمخاطر المرتبطة بكل سهم ، وأن تتأكد من أن عائد استثمارك سوف يلبي توقعاتك.أخيرًا ، من المهم أن تضع في اعتبارك مدى سرعة تقلب محفظتك في القيمة بمرور الوقت.باتباع هذه النصائح ، يمكنك التأكد من أنك تتخذ أفضل الخيارات الممكنة لمحفظة أعمالك.

لماذا من المهم اختيار الأسهم بعناية من أجل الاستثمار طويل الأجل؟

هناك بعض الأسباب الرئيسية التي تجعل من المهم اختيار الأسهم بعناية من أجل الاستثمار طويل الأجل.أولاً ، يمكن أن تكون أسعار الأسهم متقلبة ويمكن أن ترتفع أو تنخفض بمرور الوقت.هذا يعني أنك إذا استثمرت في الأسهم وتتوقع أن تزيد قيمتها ، فقد ينتهي بك الأمر بخسارة الأموال إذا انخفض سعر السهم.ثانيًا ، تخضع استثمارات الأسهم عادةً لمخاطر مثل خسارة رأس المال (بسبب تقلبات السوق) ، وإفلاس الشركات ، والتغيرات في إدارة الشركة.إذا لم تكن مرتاحًا لهذه المخاطر ، فقد يكون من الأفضل تجنب الاستثمار في الأسهم تمامًا.أخيرًا ، يتطلب الاستثمار طويل الأجل أفقًا زمنيًا أطول من المعاملات اليومية.على سبيل المثال ، إذا اشتريت سهمًا اليوم وقمت ببيعه غدًا ، فمن المحتمل أن تنعكس مكاسبك أو خسارتك في غضون أيام أو أسابيع قليلة - ولكن إذا انتظرت 10 سنوات أو أكثر قبل بيع السهم ، فقد يكون مكاسبك أو خسارتك أكبر بكثير !كل هذه العوامل تجعل اختيار الأسهم بعناية للاستثمار طويل الأجل أمرًا ضروريًا.

ما هي فوائد الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل؟

عندما تستثمر في الأسهم ، فأنت تشتري أساسًا قطعة من شركة نأمل أن تنمو وتزودك بالأرباح بمرور الوقت.فيما يلي بعض فوائد الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل:

  1. ترتفع أسعار الأسهم وتنخفض - وهذا جزء من عملية الاستثمار.بمرور الوقت ، سترتفع أسعار الأسهم بشكل عام حيث تجني الشركات الأموال وتدفع توزيعات الأرباح ، وستنخفض بشكل عام عندما تواجه الشركات مشاكل أو عندما تكون هناك أخبار عنها تجعل المستثمرين متوترين.هذا هو السبب في أنه من المهم أن يكون لديك محفظة متنوعة بحيث لا تعتمد استثماراتك كثيرًا على أي سهم أو قطاع واحد.
  2. يمكنك الوصول إلى فرص جديدة - في كثير من الأحيان ، عندما تصبح الشركات أكثر نجاحًا ، تبدأ في عرض أسهمها بأسعار أعلى.إذا اشتريت هذه الأسهم في الوقت المناسب ، فقد ينتهي بك الأمر إلى جني الكثير من المال!
  3. يمكنك حماية استثمارك - إذا حدث شيء سيء للشركة التي تمتلك أسهمها ، فقد يكون استثمارك أقل مما دفعته مقابل ذلك.من خلال امتلاك أسهم في عدة شركات مختلفة ، فإنك تقلل من تعرضك للمخاطر لأي شركة أو قطاع واحد.

ما هي المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسهم على المدى الطويل؟

عند اختيار الأسهم على المدى الطويل ، من المهم فهم المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسهم.تتضمن بعض المخاطر الأكثر شيوعًا ما يلي:

  1. تقلبات السوق - يمكن أن تتقلب أسعار الأسهم بشكل كبير بمرور الوقت ، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا استثمرت في سهم تنخفض قيمته.
  2. التضخم - يمكن أن يؤدي ارتفاع أسعار السلع والخدمات أيضًا إلى فقدان استثماراتك للقيمة بمرور الوقت بسبب التضخم.
  3. ضعف الأداء المالي - قد يعاني السهم من أداء مالي ضعيف ، مما قد يؤدي إلى فقدان رأس المال الاستثماري.
  4. الافتقار إلى التنويع - قد لا يكون استثمار كل أموالك في نوع واحد من الأسهم قرارًا حكيمًا إذا كانت هناك أنواع أخرى من الأسهم التي من شأنها أن توفر عوائد محتملة أكبر.هذه المخاطر ذات صلة بشكل خاص عند الاستثمار في الأسهم الفردية بدلاً من الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة).
  5. الشركات غير المستقرة - غالبًا ما يعتمد نجاح الشركة أو فشلها في المستقبل على عوامل خارجة عن سيطرتها ، مثل الظروف الاقتصادية والمنافسة من الشركات الأخرى.إذا واجهت الشركة مشاكل كبيرة ، فقد يكون من الصعب على المستثمرين استرداد رأس مالهم الاستثماري بسرعة كافية.

كيف يمكنك تقليل مخاطر الخسائر عند الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل؟

هناك عدد من الأشياء التي يمكنك القيام بها لتقليل مخاطر خسائر سوق الأسهم.يتمثل أحد العوامل المهمة في اختيار الأسهم التي لها سجل جيد في تحقيق عوائد متسقة بمرور الوقت.عامل رئيسي آخر هو التأكد من أن محفظتك الاستثمارية متنوعة ، مما يعني أنها تتضمن مجموعة متنوعة من أنواع وأحجام مختلفة من الأسهم.أخيرًا ، ضع في اعتبارك دائمًا المخاطر المرتبطة بالاستثمار ، مثل تقلبات السوق وتقلبات الأسعار.إذا اتبعت هذه النصائح ، يجب أن تكون قادرًا على تجنب الخسائر الكبيرة مع الاستمرار في الاستمتاع بإمكانية النجاح على المدى الطويل في سوق الأسهم.

ما هي بعض الأشياء التي يجب البحث عنها عند البحث عن سهم قبل الاستثمار فيه على المدى الطويل؟

  1. قم ببحثك وابحث عن شركة تعتقد أن لها مستقبلًا جيدًا.
  2. تأكد من أن الشركة مربحة وأنها قادرة على البقاء واقفة على قدميها في الأوقات الاقتصادية الصعبة.
  3. استثمر في شركات ذات فرق إدارة قوية ورؤية طويلة الأمد ملتزمة بخلق قيمة للمساهمين.
  4. تحلى بالصبر - قد يستغرق الأمر ما يصل إلى خمس سنوات حتى ترتفع قيمة السهم ، لذلك لا تشعر بالحماس الشديد إذا ارتفع بسرعة في أول عملية شراء لك!
  5. قم بتنويع محفظتك الاستثمارية - استثمر في عدة أسهم مختلفة بحيث إذا سقط أحدها ، فلا يزال لديك آخرين لتستند إليهم.

ما مدى تنوع محفظتك عند الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل؟

عند الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل ، من المهم أن يكون لديك محفظة متنوعة.هذا يعني أن استثماراتك يجب أن تنتشر عبر شركات وصناعات مختلفة.من خلال القيام بذلك ، من غير المرجح أن تواجه أي خسائر أو مكاسب كبيرة في محفظتك بشكل عام.بالإضافة إلى ذلك ، سيساعدك امتلاك محفظة متنوعة على تجنب الاعتماد المفرط على أي شركة أو قطاع واحد.بدلاً من ذلك ، ستكون قادرًا على تجاوز أي تقلبات قد تحدث في السوق.

هناك عامل آخر يجب مراعاته عند اختيار الأسهم على المدى الطويل وهو مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها.يفضل بعض المستثمرين الاستثمار في الأسهم التي تقدم عوائد عالية مع مخاطر منخفضة بينما يرغب البعض الآخر في تحمل المزيد من المخاطر من أجل تحقيق عوائد أعلى.من المهم إيجاد توازن بين هذين العاملين حتى تتمكن من تحقيق أهدافك الاستثمارية دون المخاطرة بالكثير من المال بشكل عام.

بشكل عام ، من المهم إجراء البحث عند اختيار الأسهم على المدى الطويل حيث سيساعد ذلك في ضمان اتخاذ قرارات حكيمة بشكل عام.

هل يجب أن تستثمر فقط في الشركات الممتازة عند اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟

عند اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل ، من المهم مراعاة الاستقرار المالي للشركة وقدرتها على تحقيق أرباح مستقبلية.يجب عليك أيضًا البحث عن الشركات ذات الأساسيات القوية ، مثل مستويات الديون المنخفضة والميزانية العمومية القوية.بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تتجنب الاستثمار في الشركات التي تشهد تراجعًا سريعًا في الصناعات أو تلك التي شهدت مؤخرًا انخفاضات كبيرة في أسعار الأسهم.أخيرًا ، من المهم التركيز على الأسهم التي تقدم توزيعات الأرباح وأسعار الأسهم بأسعار معقولة نسبيًا مقارنة بقيمتها السوقية الإجمالية.باتباع هذه النصائح ، يمكنك التأكد من أن استثماراتك ستوفر لك عوائد ثابتة على المدى الطويل.

ما أنواع التحليل التي يجب عليك إجراؤها قبل اتخاذ قرار بالاستثمار في الأسهم على المدى الطويل؟

  1. قبل اتخاذ قرار بالاستثمار في الأسهم على المدى الطويل ، يجب عليك بذل العناية الواجبة بشأن الشركة واستقرارها المالي.
  2. يجب عليك أيضًا التفكير في تاريخ الشركة والمشهد التنافسي والآفاق المستقبلية.
  3. أخيرًا ، يجب عليك تقييم نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) للسهم وعائد الأرباح لتحديد ما إذا كانت ميسورة التكلفة وتوفر عوائد جيدة بمرور الوقت.

هل هناك فرق بين شراء سهم والاستثمار في شركة بشراء أسهمها؟

عندما تشتري سهمًا ، فأنت تشتري قطعة ملكية في الشركة.عندما تستثمر في شركة ، فأنت تشتري أسهمها وتأمل أن تحقق الشركة أرباحًا بمرور الوقت.هناك فرق كبير بين هذين النوعين من الاستثمارات ، ولكن هناك أيضًا بعض أوجه التشابه.

أحد أوجه التشابه هو أن كلاهما ينطوي على مخاطر.إذا اشتريت سهمًا وانخفضت قيمته ، فإن استثمارك قد انخفض أيضًا.ومع ذلك ، إذا كنت تستثمر في شركة ، حتى لو أفلست الشركة أو جنت أموالًا أقل مما كان متوقعًا ، فستظل أسهمك تساوي شيئًا ما.

تشابه آخر هو أن كلاهما ينطوي على استثمار لأغراض طويلة الأجل.يمكنك شراء الأسهم لكسب المال على المدى القصير (وفي هذه الحالة لن يتم اعتبارها استثمارًا) ، لكن معظم الأشخاص الذين يستثمرون في الأسهم يأملون في الاحتفاظ بها لعدة سنوات على الأقل.يمكن أن يكون للاستثمار في الشركات أيضًا فوائد طويلة الأجل ؛ العديد من الشركات تطرح أسهمها للاكتتاب العام (تعرض أسهمها في السوق المفتوحة) لأنها تعتقد أن آفاقها طويلة الأجل جيدة بما يكفي لتبرير المخاطر التي تنطوي عليها.

هناك أيضًا اختلافات مهمة بين شراء الأسهم والاستثمار في الشركات.يمنحك شراء الأسهم وصولاً فوريًا إلى أموالك ؛ إذا حدث شيء سيء مع الشركة (على سبيل المثال ، أفلست) ، فقد تكون حصتك من اللوم محدودة لأنك اشتريت سهمًا واحدًا فقط بدلاً من امتلاك جزء من الشركة بالكامل.

هل يمكن للمستثمر أن يخسر المال من خلال الاحتفاظ بسهم ما على المدى الطويل حتى لو كان يعمل بشكل جيد في الوقت الحالي؟

تعتمد الإجابة على هذا السؤال على عدد من العوامل ، بما في ذلك سعر السهم ، والصحة المالية للشركة ، والمدة التي تخطط للاحتفاظ بها.

بشكل عام ، من الأفضل تجنب الأسهم التي تم المبالغة في تقديرها أو في قطاع على وشك أن يشهد انكماشًا.وعلى الرغم من عدم وجود ما يضمن تفوق أي سهم معين على السوق بمرور الوقت ، فإن التمسك بالمخزون عالي الجودة يمكن أن يوفر الاستقرار والنمو المحتمل.

هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل ، ولكن وضع هذه النصائح في الاعتبار يمكن أن يساعدك في اتخاذ قرارات مستنيرة:

قد يخسر المستثمر المال بالاحتفاظ به لفترة طويلة إذا اشترى سهمًا مرتفعًا فقط لأنه لم ينخفض ​​بعد وقت قصير من الشراء ؛ وبالمثل ، يمكنهم جني الأموال عن طريق شراء أسهم منخفضة الارتفاع متوقعين ارتفاعها قريبًا ولكن بدلاً من ذلك يجدون أنفسهم خارج جيوبهم عندما تنخفض الأسعار مرة أخرى مما يتركهم بأسهم لا قيمة لها "

"لا يُنصح عمومًا بالمستثمرين الذين يرغبون في تحقيق مكاسب طويلة الأجل (أكثر من عام واحد) ، خاصة أولئك الذين ليس لديهم خبرة كبيرة في اختيار الأوراق المالية الفردية ... بشكل عام ، [] لن يكون من الحكمة أن يبدأ شخص ما ليس فقط لأن فرصهم ستكون أقل ولكن أيضًا لأن معظم المضاربين الناجحين يعتمدون بشكل كبير على التحليل الفني - دراسة الرسوم البيانية بحثًا عن الأنماط باهتمام - والتي لن تعمل بشكل جيد للغاية بالنسبة لشخص ما دون معرفة مسبقة ".

"أحد الأسباب التي تجعل الأداء السابق قد لا يكون مؤشرا على النتائج المستقبلية يسمى" الانحدار إلى المتوسط ​​".يعني هذا في الأساس أنه بعد حدث مثل إعلان أرباح الشركات حيث قد تتسبب الأخبار الجيدة في ارتفاع أسعار الأسهم بشكل مؤقت ، ثم في نهاية المطاف ستستقر هذه الأسعار مرة أخرى نحو متوسط ​​قيمتها بسبب العشوائية بشكل أساسي بدلاً من أي شيء متعلق بشكل خاص إما بشكل إيجابي أو سلبي حول الأعمال الأساسية.

  1. قم بأبحاثك.قبل الاستثمار في أي سهم ، تأكد من إجراء البحث الخاص بك وفهم ما تفعله الشركة ومشهدها التنافسي.سيساعدك هذا على تحديد ما إذا كان السهم يستحق الاستثمار بناءً على مزاياه وحدها.
  2. ضع في اعتبارك أساسيات الشركة.تأكد من إلقاء نظرة على كل من البيانات المالية (مثل بيانات الدخل والميزانية العمومية) والبيانات غير المالية (مثل معنويات الموظفين وتقييمات رضا العملاء). يمكن أن تعطيك هذه التدابير فكرة عما إذا كانت الشركة مستقرة ومن المحتمل أن تنمو بمرور الوقت.
  3. انتبه لاتجاهات الصناعة.كن على دراية بالصناعات التي تنمو أو تتراجع حتى تتمكن من اتخاذ خيارات استثمارية حكيمة داخل تلك القطاعات.
  4. لا تبالغ في رد الفعل تجاه التقلبات قصيرة المدى.من المهم ألا تنغمس كثيرًا في التحركات اليومية للأسهم الفردية - تذكر أنه حتى الأسهم شديدة التقلب قد تستمر في تقديم عوائد جيدة بمرور الوقت إذا كانت استثمارات جيدة.
  5. التزم بالشركات ذات السجلات القوية.عند تقييم السهم ، تأكد أيضًا من إلقاء نظرة على أدائه التاريخي - سيعطيك هذا مؤشرًا على مدى احتمالية استمرار الشركة في الأداء الجيد في المستقبل.
  6. ضع في الاعتبار عوامل الخطر قبل استثمار الأموال في أي ورقة مالية معينة ".

ما هي بعض العلامات الحمراء التي تشير إلى أن السهم قد لا يكون خيارًا جيدًا؟

هناك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار عند اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل.أولاً ، من المهم العثور على الشركات التي تتمتع بأساسيات قوية.وهذا يعني أن عمليات الشركة سليمة ومركزها المالي سليم.ثانيًا ، تأكد من إجراء بحث شامل عن الأسهم قبل الاستثمار.تأكد من قراءة المراجعات ودراسة تاريخ الشركة.أخيرًا ، تذكر دائمًا أن الأسهم يمكن أن تنخفض أو ترتفع بمرور الوقت ، لذلك من المهم أن يكون لديك خطة لكيفية التعامل مع أي خسائر.