ما هي بعض طرق تخفيض رسوم الاستثمار؟

وقت الاصدار: 2022-09-20

هناك عدة طرق لتقليل رسوم الاستثمار.إحدى الطرق هي الاستثمار في الصناديق المشتركة ذات الرسوم الأقل.طريقة أخرى هي الاستثمار في الأسهم ذات العمولات المنخفضة.أخيرًا ، يمكنك أيضًا التفكير في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق المؤشرات ذات الرسوم المنخفضة.ستوفر لك كل هذه الطرق المال على محفظتك الاستثمارية الإجمالية.

كيف يمكنني تقليل الرسوم التي أدفعها على استثماراتي؟

هناك عدة طرق لتقليل الرسوم التي تدفعها على استثماراتك.يمكنك محاولة العثور على الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). يمكنك أيضًا محاولة الاستثمار في الشركات ذات الرسوم الاستثمارية المنخفضة.أخيرًا ، يمكنك أن تسأل مستشارك المالي عن استراتيجيات تخفيض الرسوم ، فلكل طريقة من هذه الطرق مزاياها وعيوبها.من المهم أن تزن جميع خياراتك قبل اتخاذ القرار.ومع ذلك ، من خلال تقليل الرسوم التي تدفعها على استثماراتك ، من المحتمل أن تحسن عائد الاستثمار الإجمالي (ROI). هو محاولة العثور على صناديق استثمار مشتركة أو صناديق استثمار متداولة منخفضة التكلفة.عادةً ما يكون للصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة رسومًا أقل من الخيارات الأكثر تكلفة ، لذا فهي خيار جيد إذا كنت ترغب في توفير المال على استثماراتك.ومع ذلك ، هناك بعض المحاذير: أولاً ، من المهم التأكد من أن الصندوق الذي تختاره مناسب لاحتياجاتك.ثانيًا ، قد لا تقدم بعض الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة نفس مستوى الأداء مثل الخيارات الأكثر تكلفة.ثالثًا ، إذا تغيرت ظروف السوق وانخفضت عائدات الصندوق عن المتوسط ​​، فقد يكون من الصعب على المستثمرين بيع أسهمهم بربح دون تكبد خسائر كبيرة. 2) الاستثمار في الشركات ذات الرسوم الاستثمارية المنخفضة: طريقة أخرى لتقليل الرسوم عليك الدفع على استثماراتك هو ببساطة عن طريق الاستثمار في الشركات ذات الرسوم الاستثمارية المنخفضة.لهذه الاستراتيجية فائدتان رئيسيتان: أولاً ، من المحتمل أن تؤدي إلى عوائد أعلى لأن أرباح الشركة ستُستخدم مباشرة في سداد الديون بدلاً من الذهاب إلى جيوب المستثمرين ؛ ثانيًا ، سيقلل من أي خسائر محتملة بسبب ليس فقط انخفاض تكاليف الاستثمار ولكن أيضًا زيادة تقلبات السوق الناجمة عن الأحداث الجيوسياسية أو عوامل أخرى غير متوقعة 3) اسأل مستشارك المالي عن استراتيجيات خفض الرسوم: أخيرًا ، إذا لم يكن أي من الحلول المذكورة أعلاه مناسبًا لك أو يبدو ممكن بالنظر إلى الموارد المتاحة ، ثم استشر دائمًا مستشارًا ماليًا مستقلًا يمكنه المساعدة في تحديد التخفيضات المحتملة للرسوم ضمن فئات أصول محددة و / أو عبر أدوات استثمارية مختلفة 4) ضع في اعتبارك جميع خياراتك قبل اتخاذ قرار - تقليل تكاليف الاستثمار أمر يستحق دائمًا التفكير !

الرجاء تمكين JavaScript لعرض التعليقات التي تدعمها Disqus.

هل توجد طرق لتقليل مقدار الرسوم المفروضة على الاستثمارات؟

هناك عدة طرق لخفض رسوم الاستثمار.إحدى الطرق هي الاستثمار في الصناديق المشتركة ذات الرسوم الأقل.هناك طريقة أخرى تتمثل في الاستثمار في صناديق المؤشرات ، والتي تتبع أداء سهم أو قطاع معين دون دفع رسوم إضافية.بالإضافة إلى ذلك ، يقدم بعض الوسطاء إعفاءات من الرسوم لأنواع معينة من الاستثمارات ، مثل حسابات IRA أو السندات البلدية.أخيرًا ، تقدم العديد من الشركات إدارة حسابات مجانية وخدمات أخرى للعملاء من أجل تعويض تكلفة الاستثمار.

هل من الممكن خفض تكلفة الاستثمار؟

هناك عدة طرق لتقليل تكلفة الاستثمار.إحدى الطرق هي الاستثمار في الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). طريقة أخرى هي استخدام وسيط الخصم.يتقاضى وسيط الخصم عمولات أقل من الوسطاء التقليديين ، مما يوفر لك المال.يمكنك أيضًا التفكير في استخدام منصات الاستثمار عبر الإنترنت التي لا تتقاضى عمولات.أخيرًا ، يمكنك محاولة العثور على مستشار استثمار يتقاضى رسومًا منخفضة.كل هذه الخيارات لها مقايضات خاصة بها ، لذلك من المهم أن تزنها بعناية قبل اتخاذ القرار.

هل يمكنني توفير المال على استثماري عن طريق تخفيض الرسوم؟

هناك عدد من الطرق لخفض رسوم الاستثمار ، ولكن من المهم أن تتذكر أنه ليس كل مقدمي الخدمة يقدمون رسومًا مخفضة.من المهم أيضًا أن تكون على دراية بأنواع الرسوم المختلفة وتأثيرها على عائداتك.فيما يلي بعض النصائح حول كيفية تقليل رسوم الاستثمار:

  1. مقارنة الأسعار: تتمثل إحدى طرق التوفير في رسوم الاستثمار في مقارنة الأسعار بين مختلف مقدمي الخدمات.حاول البحث عن عروض الأسعار عبر الإنترنت أو من خلال مستشار مالي مستقل.يمكنك أيضًا الاتصال بالعديد من مقدمي الخدمة واطلب منهم تزويدك بمقارنة الأسعار.
  2. ضع في اعتبارك استخدام الصناديق المشتركة: الصناديق المشتركة هي إحدى الطرق الأكثر شيوعًا لاستثمار أموالهم ، وعادة ما يكون لديهم رسوم أقل من الأسهم أو السندات الفردية.تقدم العديد من شركات الصناديق المشتركة خصومات على الرسوم للأعضاء الذين يستثمرون في منتجات معينة ، مثل الصناديق منخفضة التكلفة أو تلك التي لديها حد أدنى أعلى (الاستثمارات مطلوبة قبل أن يتم استثمار أي أموال).
  3. مراجعة كشوف الحساب بانتظام: تأكد من مراجعة كشف حسابك بانتظام وابحث عن أي رسوم قد تكون مرتبطة باستثماراتك.على سبيل المثال ، إذا كنت تمتلك أسهمًا في شركة تقدمت بطلب للإفلاس ، فقد تتكبد خسارة في القيمة بسبب انخفاض سعر السهم.تحقق من تفاصيل كل معاملة بعناية حتى تعرف التكاليف التي تتكبدها استثماراتك وما إذا كانت هناك أي فرص للادخار عن طريق تبديل مقدمي الخدمة أو الاستثمار في منتجات أخرى بدلاً من ذلك.
  4. ضع في اعتبارك استخدام صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة): صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع آخر من الاستثمار يمكن أن يقدم تكاليف أقل من الأسهم أو السندات التقليدية لأنها تتداول مثل الأسهم ولكنها لا تحمل نفس المخاطر المرتبطة بامتلاك أسهم شركة متداولة علنًا بشكل مباشر. .تتقاضى بعض صناديق الاستثمار المتداولة عمولات عالية نسبيًا مقارنة بأنواع أخرى من الاستثمارات ، ولكن يمكن تجنب هذه العمولات غالبًا عن طريق شراء وحدات في ETF من خلال حساب وساطة بدلاً من شراء الأوراق المالية الفردية بشكل مباشر.

كيف أحافظ على المزيد من أرباحي عن طريق خفض تكاليف الاستثمار؟

هناك عدة طرق لتقليل رسوم الاستثمار.إحدى الطرق هي الاستثمار في الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). طريقة أخرى هي التسوق للحصول على منتجات وخدمات استثمارية مختلفة.أخيرًا ، يمكنك محاولة التفاوض على رسوم أقل مع مستشارك المالي أو الوسيط ، وستساعدك كل هذه النصائح على توفير المال على استثماراتك ، ولكن الشيء الأكثر أهمية هو أن تكون ذكيًا بشأن كيفية إنفاق أموالك.لا تفرط في الإنفاق على النفقات غير الضرورية ، ولا تضع كل بيضك في سلة واحدة.باتباع هذه النصائح البسيطة ، ستتمكن من الاحتفاظ بمزيد من أرباحك وتقليل تكاليف الاستثمار الإجمالية.

ما هي أفضل طريقة لخفض نفقات الاستثمار؟

هناك عدة طرق لتقليل نفقات الاستثمار.إحدى الطرق هي الاستثمار في الصناديق المشتركة منخفضة التكلفة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). هناك طريقة أخرى وهي الاستفادة من السمسرة المخفضة.وأخيرًا ، يمكنك محاولة تقليل مقدار الرسوم التي يتقاضاها مستشار الاستثمار الخاص بك. ستساعدك كل هذه الطرق الثلاثة على توفير المال على استثماراتك ، لذلك يجدر بك تجربتها جميعًا وإيجاد الطريقة الأفضل بالنسبة لك. على الرغم من ذلك ، ليس كل استثمار يحمل رسومًا - لذلك لا تخف من التعمق في جيوبك إذا لزم الأمر من أجل الحصول على أفضل العوائد الممكنة.

ما المبلغ الذي يمكنني توفيره في الرسوم باستخدام طريقة استثمار مختلفة؟

هناك عدد من الطرق لتقليل رسوم الاستثمار ، وأفضل طريقة لمعرفة ذلك هي استكشاف جميع الخيارات المتاحة أمامك.إحدى الطرق الشائعة لتوفير الرسوم هي استخدام طريقة مختلفة للاستثمار.على سبيل المثال ، يمكنك الاستثمار في الأسهم من خلال صندوق استثمار مشترك أو صندوق تداول في البورصة (ETF) ، والذي من المحتمل أن يكون له رسوم أقل من شراء الأسهم الفردية.يمكنك أيضًا الاستثمار في السندات من خلال صندوق السندات المشترك أو ETF ، والذي سيوفر الاستقرار ويحتمل أن يكون له عوائد أعلى بمرور الوقت ولكن قد يكون له رسوم أعلى من استثمارات الأسهم.أخيرًا ، يمكنك أيضًا الاستثمار في العقارات من خلال صندوق استثمار عقاري (REIT) أو الملكية المباشرة ، وكلاهما قد يكون لهما رسوم أقل من الأنواع الأخرى من الاستثمارات ولكن ينطوي على مخاطر أكبر.من المهم إجراء البحث ومقارنة الخيارات المختلفة حتى تتمكن من الحصول على أفضل عائد ممكن من أموالك مع تقليل التكاليف.

هل يستحق الأمر تبديل مقدمي الخدمة لتجنب ارتفاع الرسوم؟

لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع على هذا السؤال ، لأن الرسوم التي يتقاضاها موفر استثمار معين ستختلف حسب نوع الحساب الذي تملكه معهم ، واستراتيجية الاستثمار الخاصة بك ، وظروف السوق في ذلك الوقت. تقوم بعملية الشراء.ومع ذلك ، تتضمن بعض النصائح حول كيفية خفض رسوم الاستثمار ما يلي:

  1. قارن بين مقدمي الخدمة المختلفين - من المهم مقارنة مقدمي الخدمات المختلفين قبل اتخاذ قرار بشأن أي واحد يتم التبديل إليه.سيسمح لك القيام بذلك بالحصول على فهم أفضل لما يتقاضاه كل شخص مقابل خدمات مثل فتح الحساب والإدارة والتداول.
  2. استخدم رموز الخصم - يقدم العديد من مقدمي الخدمة خصومات على خدماتهم من أجل جذب عملاء جدد.إذا كنت مهتمًا بتبديل مقدمي الخدمة ولكنك قلق بشأن الرسوم المرتفعة ، فحاول استخدام أكواد الخصم عند التسجيل للحصول على حساب معهم.بهذه الطريقة ، يمكنك توفير المال دون الحاجة إلى التضحية بالخدمة الجيدة أو الاستثمار في استثمارات محفوفة بالمخاطر.
  3. ضع في اعتبارك السمسرة عبر الإنترنت - تعتبر السمسرة عبر الإنترنت خيارًا آخر يستحق التفكير فيه إذا كنت ترغب في تجنب رسوم الاستثمار المرتفعة.تقدم هذه المنصات حسابات منخفضة التكلفة وتداولات خالية من العمولات ، والتي يمكن أن تكون خيارًا جيدًا إذا كنت تخطط لإجراء عمليات شراء وتداولات متكررة داخل سوق الأسهم.
  4. ضع في اعتبارك استخدام الصناديق المشتركة - عادةً ما تفرض الصناديق المشتركة رسومًا أقل من الأسهم الفردية أو صناديق الاستثمار المتداولة ؛ وذلك لأن شركات الصناديق المشتركة تدفع العمولات من أصول الصندوق بدلاً من جيوب المستثمرين الأفراد (كما هو الحال مع معظم حسابات السمسرة). طالما أن صندوق الاستثمار المشترك الذي اخترته يلبي احتياجاتك المالية المحددة ويتطابق مع مزيج الأسهم / الصناديق الذي ترغب فيه ، فليس هناك سبب وجيه لعدم الاستثمار من خلال صندوق مشترك بدلاً من الأسهم الفردية أو صناديق الاستثمار المتداولة ..

متى ينصح بدفع رسوم استثمارية أعلى؟

لا توجد إجابة محددة لهذا السؤال لأنه يعتمد على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك الاستثمار المحدد الذي تقوم به ووضعك المالي الشخصي.ومع ذلك ، يمكن أن تكون بعض النصائح العامة حول خفض رسوم الاستثمار مفيدة في بعض الحالات.

تتمثل إحدى طرق التوفير في رسوم الاستثمار في العمل مع مستشار مالي مقابل رسوم فقط.عادةً ما يتقاضى هؤلاء المستشارون رسومًا ثابتة بدلاً من العمولة أو غيرها من الرسوم المتغيرة ، مما يعني أنهم يكسبون دخلهم فقط من تقديم المشورة والخدمات القيمة.بالإضافة إلى ذلك ، يقدم العديد من المستشارين الذين يتلقون رسومًا فقط خصومات خاصة للعملاء الذين يستثمرون من خلالهم مباشرة.

هناك طريقة أخرى لتقليل تكاليف الاستثمار وهي اختيار استثمارات ذات رسوم أقل مرتبطة بها.على سبيل المثال ، تميل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) إلى فرض رسوم أقل من الصناديق المشتركة لأن صناديق الاستثمار المتداولة هي في الأساس سلال من الأوراق المالية التي تتعقب مؤشرًا أساسيًا أو قطاعًا من السوق ، بدلاً من إنشائها وإدارتها من قبل مستثمرين فرديين مثل الصناديق المشتركة.وبالمثل ، فإن صناديق السندات التي تستثمر في السندات الحكومية عادةً ما يكون لها عوائد أقل (أسعار فائدة) من صناديق الأسهم التي تستثمر في أسهم الشركات ، ولكنها تميل أيضًا إلى تحمل نفقات إدارية أعلى بسبب زيادة المخاطر التي تنطوي عليها هذه الأنواع من الاستثمارات.من المهم إجراء البحث قبل الاستثمار في أي نوع من الأمان - بما في ذلك الاستثمارات التي تنطوي على رسوم - حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن أيها قد يكون الأفضل لك.

أخيرًا ، من المفيد دائمًا التحقق من شركات السمسرة عبر الإنترنت ووسطاء الخصم إذا كنت تريد التوفير في تكاليف الاستثمار بشكل عام.تقدم العديد من هذه الشركات عروض مكافأة تمهيدية (تصل إلى 100 دولار لكل حساب) بالإضافة إلى صفقات مجانية عند فتح حساب وإجراء إيداع أولي واحد على الأقل في غضون 60 يومًا من فتح حسابك.

هل السماسرة عبر الإنترنت طريقة جيدة لتوفير تكاليف الاستثمار؟

هناك عدد من الطرق لتقليل رسوم الاستثمار ، ويقدم الوسطاء عبر الإنترنت بعضًا من أكثر الخيارات فعالية من حيث التكلفة.فيما يلي أربع نصائح لتوفير تكاليف الاستثمار:

لتقليل تكاليف الاستثمار ، من المهم أولاً مقارنة الأسعار بين مختلف مقدمي الخدمات قبل اتخاذ أي قرارات حيث يوجد عادةً تباين كبير في الرسوم حتى بين المنتجات / الخدمات المماثلة التي تقدمها الشركات المختلفة.ثانيًا ، يجب على المرء أن يفكر في اختيار الاستثمارات التي تناسب احتياجاته (هـ) منخفضة إذا لم تكن صناديق مؤشرات التكلفة ترغب في استثمارات مدارة بشكل نشط ، فستوصي بالالتزام بما يُعرف بالإدارة السلبية عبر الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وهي أدوات مدارة بشكل سلبي تتعقب المؤشرات مثل مؤشرات S&P 500 أو MSCI EAFE).ثالثًا ، استخدم حسابات الوساطة المخفضة حيثما كان ذلك متاحًا رابعًا ، فكر في استخدام خدمات الاستثمار الآلي إذا كان هذا يتناسب مع شهية المخاطرة / الأفق الزمني وما إلى ذلك ...

بعض العوامل الشائعة التي تؤثر على المبلغ الذي يدفعه المستثمر في العمولات تشمل حجم الحساب ؛ نوع المنتج الذي تم شراؤه ؛ تواتر المشتريات فئة الأصول المستثمرة ؛ نوع الطلب (الحد مقابل السوق) ؛ ما إذا كان العميل لديه امتيازات تداول نشطة ؛ متطلبات الهامش التي يفرضها الوسيط-التاجر الذي يقوم بتنفيذ الصفقة ؛ طريقة الدفع المستخدمة للشراء (شيك مصرفي ، حوالة مصرفية أو بطاقة ائتمان).قد تختلف العمولات المدفوعة أيضًا بناءً على ما إذا كانت الطلبات يتم تقديمها من خلال ممثل مؤسسي أو مباشرة من خلال موقع / نظام المصدر - راجع https: // www4helpfultipsandtricksblogcomhowmuchdoesaninvestmentadvisorchargeformanagingaclient smoneyforlife401kretirementplanoptionsarticleid1116069 "رسوم مستشار الاستثمار" للحصول على مزيد من المعلومات حول هذه الموضوعات.

  1. قارن الرسوم عبر شركات السمسرة المختلفة.يقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة بدون عمولة ، والتي يمكن أن توفر لك المال من تكاليف الاستثمار الإجمالية.من المهم مقارنة الرسوم والميزات عبر مختلف شركات السمسرة للعثور على أفضل صفقة لك.
  2. التمسك بأموال المؤشرات منخفضة التكلفة.تتمثل إحدى أفضل الطرق للادخار في تكاليف الاستثمار في التمسك بصناديق المؤشرات منخفضة التكلفة بدلاً من شراء الأسهم أو السندات الفردية.عادةً ما تفرض صناديق المؤشرات رسومًا أقل من الصناديق المشتركة التقليدية ، وتميل إلى توفير عوائد أفضل بمرور الوقت.
  3. استخدم حساب وساطة الخصم.يقدم حساب الوساطة المخفضة للمستثمرين مجموعة من المزايا ، بما في ذلك العمولات المنخفضة والوصول إلى خصومات خاصة على تداولات الأسهم.غالبًا ما يكون لدى وسطاء الخصم خدمات تخطيط مالي أكثر شمولاً من شركات السمسرة التقليدية.
  4. ضع في اعتبارك استخدام خدمة استثمار آلية. تتيح لك خدمات الاستثمار الآلي استثمار أموالك باستخدام خوارزميات مبرمجة مسبقًا بدلاً من تحديد الأسهم أو السندات يدويًا من القائمة. عادةً ما تتقاضى هذه الأنظمة عمولات أقل من المستشارين البشريين ، لذا يمكن أن تكون وسيلة فعالة من حيث التكلفة لاستثمار أموالك ".

12 هل يجب أن أتسوق للحصول على خيارات استثمار منخفضة التكلفة؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، هناك عدد من الطرق لتقليل الرسوم.فيما يلي أربع نصائح للعثور على خيارات منخفضة التكلفة:

تتضمن بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند التسوق للاستثمارات الرسوم ، واختيار فئة الأصول ، ومنهجية إنشاء المحفظة (العناصر) ، بالإضافة إلى الضرائب المرتبطة باستثمارات محددة مثل أرباح / خسائر رأس المال وما إلى ذلك ... لا يوجد "مقاس واحد يناسب كل "نهج عند خفض تكاليف الاستثمار ؛ بدلاً من ذلك ، يعتمد ذلك على نوع المستثمر الذي أنت عليه ونوع الأهداف المالية التي تأمل في تحقيقها من خلال مدخراتك بمرور الوقت .. بعض النصائح العامة التي قد تساعد في البحث عن شركات السمسرة التي تقدم حسابات تداول بدون عمولة ، والبحث عبر الإنترنت عن تقييمات المستخدمين قبل القيام بذلك. أي قرارات استثمارية ، قراءة أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة قبل اختيار واحدة (مجموعات) ، والتشاور دائمًا مع محاسب أو مخطط مالي قبل استثمار أي شيء جوهري في أسواق الأوراق المالية ..

  1. قارن بين مقدمي الاستثمار جنبًا إلى جنب.من المهم مقارنة التفاح بالتفاح عند البحث عن أفضل صفقة ممكنة للاستثمار.وهذا يعني مقارنة الرسوم وفئات الأصول والميزات الأخرى لكل مزود.
  2. ضع في اعتبارك استخدام مستشار برسوم.يقدم العديد من المستشارين رسومًا مخفضة إذا كنت تستخدم خدماتهم حصريًا.يمكن أن تكون هذه طريقة رائعة لتوفير المال دون التضحية بالنصائح أو الخدمة الجيدة.
  3. ابحث عن الصناديق المتداولة في البورصة منخفضة التكلفة (ETFs). تعد صناديق الاستثمار المتداولة واحدة من أكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة للاستثمار في الأسهم والسندات ، لأنها تتيح لك شراء وبيع الأسهم بسرعة وسهولة من خلال حساب الوساطة الخاص بك.والعديد من صناديق الاستثمار المتداولة لديها رسوم أقل من الصناديق المشتركة التقليدية أو الأسهم الفردية.
  4. استخدم أدوات الإنترنت للبحث في التكاليف والعثور على أفضل الصفقات. "