ما هي أفضل الشركات للاستثمار في عام 2021؟

وقت الاصدار: 2022-06-24

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، هناك الكثير من الخيارات المختلفة المتاحة.ما هي الشركة التي يجب أن تستثمر فيها؟في هذا الدليل ، سنناقش بعضًا من أفضل الشركات للاستثمار في عام 2021.

أولاً وقبل كل شيء ، من المهم إجراء البحث قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.وهذا يعني تقييم الاستقرار المالي للشركة ، وفريق الإدارة ، وعروض المنتجات.بمجرد أن يكون لديك فهم جيد لكل شركة ، فقد حان الوقت لتحديد الشركة المناسبة لك.

فيما يلي أربع من أفضل الشركات للاستثمار في عام 2021: Amazon (AMZN) و Apple (AAPL) و Facebook (FB) و Google (GOOGL). لكل منها نقاط قوتها الفريدة التي تجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين.

تشتهر أمازون بعمليات البيع بالتجزئة الواسعة عبر الإنترنت.كما تنوعت الشركة أيضًا في مجالات أخرى مثل الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي.تشتهر Apple بمنتجاتها المبتكرة مثل iPhone و iPad.أصبح Facebook أحد منصات الوسائط الاجتماعية الرائدة في العالم بفضل قاعدة مستخدميه القوية وقدراته الإعلانية.Google هي شركة رائدة في تكنولوجيا محركات البحث وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك البريد الإلكتروني والخرائط و YouTube و Gmail.

لماذا هذه الشركات هي استثمار جيد؟

في عام 2021 ، هناك عدد من الشركات الجيدة للاستثمار فيها.تتمتع هذه الشركات بأساسيات قوية وتستعد للنمو.فيما يلي أربعة أسباب تجعل هذه الشركات تقوم باستثمارات جيدة:

تمتلك العديد من أفضل الشركات في عام 2021 موارد مالية قوية.إنهم قادرون على تحقيق عوائد عالية على استثماراتهم ولديهم احتياطيات نقدية وافرة لتنمية أعمالهم بشكل أكبر.هذا يجعلها في وضع جيد للنمو في المستقبل.

كان العديد من أفضل الشركات في عام 2021 موجودًا لفترة من الوقت ويعرفون كيفية التنقل في المشهد التنافسي.لقد طوروا علاقات عملاء قيمة ويمكنهم الاعتماد على تلك الشراكات لمواصلة تنمية أعمالهم.

تعمل العديد من أفضل الشركات في عام 2021 على زيادة إيراداتها بسرعة.يشير هذا إلى أنهم قد توصلوا إلى صيغة ناجحة لتوليد الأرباح وتوسيع عملياتهم إلى أسواق جديدة.يمنح هذا المستثمرين الثقة في أن هذه الشركات ستستمر في الازدهار في المستقبل.

من أهم العوامل عند الاستثمار هو إيجاد شركة لديها فريق إداري كفء ملتزم بتحقيق نجاح طويل الأمد للمساهمين. تفتخر العديد من أفضل الشركات في عام 2021 بمديرين ذوي خبرة ولديهم سجلات نجاح حافل ، مما يمنح المستثمرين راحة البال بأنهم سيكونون قادرين على الاستفادة من هذه الأعمال بمرور الوقت.

  1. لديهم مالية قوية
  2. هم أصحاب أعمال من ذوي الخبرة
  3. إنهم يزدادون عائداتهم أضعافا مضاعفة
  4. لديهم فرق إدارة قوية

ما هي المخاطر المصاحبة للاستثمار في هذه الشركات؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، هناك الكثير من العوامل التي يجب مراعاتها.تتضمن بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في هذه الشركات ما يلي:

- قد تخرج الشركة من العمل

- قد ينخفض ​​سعر سهم الشركة

- قد يكون هناك احتيال أو نشاط غير قانوني آخر متورط مع الشركة

- قد لا تمتلك الشركة أفضل المنتجات أو الخدمات

- يمكن للحكومة تغيير اللوائح التي تؤثر سلباً على عمليات الشركة

- هناك دائمًا مخاطر عند الاستثمار في أي نوع من الاستثمار ، ولكن بعض المخاطر تكون أكثر احتمالًا من غيرها عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات في الشركات.من المهم إجراء البحث وموازنة جميع المخاطر قبل اتخاذ القرار.

ما هو العائد المتوقع على الاستثمار لهذه الشركات؟

عندما يتعلق الأمر باختيار شركة للاستثمار فيها ، فهناك بعض الأشياء التي تحتاج إلى أخذها في الاعتبار.يختلف العائد المتوقع على الاستثمار (EROI) لهذه الشركات اعتمادًا على الصناعة والقطاع ، ولكن بشكل عام ، تميل الشركات ذات EROs العالية إلى تحقيق عوائد أعلى للمستثمرين.

لمساعدتك في تحديد الشركة المناسبة لك ، قمنا بتجميع قائمة من خمس صناعات مع بعض من أعلى معدلات EROsI في 202

  1. التكنولوجيا: من المتوقع أن تحصل صناعة التكنولوجيا على EROI بحوالي 12٪ ، مما يعني أنه مقابل كل دولار واحد يُستثمر في هذا القطاع ، يمكن للمستثمرين أن يتوقعوا الحصول على 12 دولارًا في المقابل.هذا يجعل الأسهم التقنية من أكثر الخيارات ربحًا ، وإذا كنت تبحث عن صناعة ذات معدلات نمو عالية ، فلا تنظر إلى أبعد من عالم التكنولوجيا!
  2. الطاقة: قطاع آخر مرتفع النمو يتوقعه المحللون هو الطاقة - وتحديداً استخراج النفط والغاز.مع EROI بحوالي 15 ٪ ، من المتوقع أن توفر مخزونات الطاقة عوائد ممتازة على مدى السنوات القليلة المقبلة.إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في شيء يمكن أن يدر عليك المال حتى في حالة تراجع السوق ، فقد تكون الطاقة خيارًا جيدًا لك!
  3. التكنولوجيا الحيوية: من المتوقع أيضًا أن تشهد أسهم التكنولوجيا الحيوية نموًا قويًا على مدى السنوات القليلة المقبلة بفضل قدرتها على إحداث ثورة في مختلف المجالات الطبية مثل علاج السرطان وأبحاث مرض الزهايمر.مع EROI بحوالي 20 ٪ ، تقدم أسهم التكنولوجيا الحيوية مكافآت محتملة رائعة لأولئك الذين يستثمرون في وقت مبكر - لذلك لا تنتظر طويلاً!
  4. السلع الاستهلاكية: من أكثر الرهانات أمانًا عندما يتعلق الأمر باستثمارات الأسهم السلع الاستهلاكية الأساسية - أي عناصر مثل منتجات الأطعمة والمشروبات ومنتجات التبغ والمستلزمات المنزلية الأساسية مثل ورق التواليت ومنظفات الغسيل.عادةً ما يكون لهذه الشركات معدلات تقلب منخفضة مما يعني أن استثمارك سيظل مستقرًا على الأرجح حتى خلال الأوقات المتقلبة - مما يجعلها خيارات رائعة للمستثمرين على المدى الطويل الذين يبحثون عن الاستقرار في محافظهم!

كم يجب أن تستثمر في كل شركة؟

لا توجد إجابة واحدة على هذا السؤال لأنه يعتمد على وضعك المالي الفردي وأهدافك الاستثمارية.ومع ذلك ، إليك بعض النصائح العامة لمساعدتك في تحديد الشركة التي تستثمر فيها:

قبل الاستثمار في أي شركة ، من المهم إجراء البحث وفهم المخاطر التي تنطوي عليها.يمكنك العثور على معلومات حول كل شركة على مواقع الويب المختلفة ، مثل Forbes أو Morningstar ، ومن خلال التحدث إلى مستشار مالي.

عند اختيار شركة للاستثمار فيها ، تأكد من مراعاة نموذج أعمالها.بعض الشركات مناسبة بشكل أفضل للاستثمارات طويلة الأجل في حين أن البعض الآخر قد يكون أكثر تقلبًا وخطورة.من المهم أيضًا فهم كيفية جني الشركة للأموال - هل يتم ذلك من خلال بيع المنتجات أو الخدمات؟إذا كنت تبحث عن فرصة استثمارية عالية العائد ، فابحث عن الشركات ذات التوقعات القوية لنمو الإيرادات.

العامل الرئيسي الآخر عند الاستثمار في شركة هو فريق الإدارة - هل يتمتع هذا الفريق بالخبرة في الصناعة التي يستهدفونها؟هل هم ممولون بشكل جيد وقادرون على تنفيذ رؤيتهم؟هل هناك سجل جيد لعائدات المساهمين؟هذه كلها أسئلة مهمة يجب أن تطرحها قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

أخيرًا ، ضع في اعتبارك سعر السهم عند تحديد الشركة التي تستثمر فيها - هل تستحق الشراء في الوقت الحالي؟هل هناك احتمالية للنمو في المستقبل؟على الرغم من عدم وجود مسار مضمون للنجاح عند الاستثمار في الأسهم ، فإن أداء واجبك سيساعدك على ضمان اتخاذ قرارات مستنيرة ستفيد أهداف محفظتك قصيرة الأجل وطويلة الأجل.

  1. قم بأبحاثك
  2. ضع في اعتبارك نموذج العمل
  3. ضع في اعتبارك فريق الإدارة
  4. ضع في اعتبارك سعر السهم

ما هو أفضل وقت لشراء أسهم هذه الشركات؟

لا توجد إجابة واحدة محددة لهذا السؤال.تتضمن بعض العوامل التي قد ترغب في أخذها في الاعتبار الاستقرار المالي للشركة ، وتوقعات نموها ، وظروف السوق العامة في وقت الشراء.بالإضافة إلى ذلك ، قد يكون من المفيد التشاور مع مستشار مالي أو غيره من متخصصي الاستثمار ذوي الخبرة من أجل الحصول على رأيهم حول أفضل وقت للاستثمار في شركة معينة.

ما هي العوامل التي يجب مراعاتها عند تحديد الشركة التي ستستثمر في عام 2021؟

  1. ضع في اعتبارك الاستقرار المالي للشركة.
  2. انظر إلى إمكانات نمو الشركة ومدى احتمالية تحقيق هذا الهدف.
  3. ضع في اعتبارك المشهد التنافسي للشركة ومدى نجاحها في مواجهة منافسيها.
  4. حدد ما إذا كنت تعتقد أن الشركة لديها فرصة جيدة للبقاء لسنوات قادمة ، أو إذا كان استثمارًا قصير الأجل قد لا ينجح على المدى الطويل.
  5. تأكد من إجراء البحث قبل الاستثمار ، حيث توجد العديد من الشركات ذات السمعة الطيبة ، ولا تستحق جميعها الاستثمار فيها.

هل هناك تكاليف خفية مرتبطة بالاستثمار في هذه الشركات؟

عندما يتعلق الأمر باختيار شركة للاستثمار فيها ، فهناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها.ومع ذلك ، قد تكون بعض أهم الاعتبارات هي التكاليف الخفية المرتبطة بالاستثمار في هذه الشركات.

على سبيل المثال ، إحدى التكاليف الشائعة المرتبطة بالاستثمار هي مخاطر خسارة المال.العديد من الشركات لديها أسعار أسهم منخفضة قد لا تعكس قيمتها الحقيقية.بالإضافة إلى ذلك ، قد تواجه هذه الشركات صعوبات مالية قد تؤدي إلى خسارة استثمارك.

التكلفة الأخرى المرتبطة بالاستثمار هي الالتزام بالوقت المطلوب.يمكن أن يستغرق الأمر شهورًا أو حتى سنوات لتحقيق عائد على استثمار في شركة.هذا يعني أنك ستحتاج إلى التحلي بالصبر إذا اخترت الاستثمار في إحدى هذه الشركات.

بشكل عام ، من المهم إجراء البحث قبل القيام بأي استثمارات.

ماذا يحدث إذا أفلست إحدى الشركات؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، قد تكون معرفة الشركة التي تستثمر فيها أمرًا صعبًا.ولكن مع البحث الصحيح والعناية الواجبة ، يمكنك اتخاذ قرار مستنير بشأن الشركة الأفضل لمحفظة أعمالك.

شيء واحد يجب مراعاته هو أنه ليست كل الشركات متشابهة.قد يكون البعض أكثر استقرارًا وله سجل إنجازات أفضل من الآخرين.لذلك إذا أفلست إحدى الشركات التي تفكر فيها ، فلا داعي للذعر - فهناك الكثير من الخيارات الأخرى المتاحة للمستثمرين.

فيما يلي أربعة أشياء يجب وضعها في الاعتبار عند تحديد الشركة التي تستثمر فيها:

  1. قم ببحثك!قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، من المهم أن تقوم بواجبك.ابحث عن كل شركة بدقة حتى تعرف ما الذي تدخل فيه بنفسك.انظر إلى بياناتهم المالية والبيانات الصحفية وحسابات وسائل التواصل الاجتماعي للتعرف على حالتهم الحالية وآفاقهم المستقبلية.
  2. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة!من المهم عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة - سيساعدك تنويع استثماراتك عبر أنواع مختلفة من الشركات على حمايتك من المخاطر المحتملة.
  3. احذر من الأسهم الصغيرة!يخطئ العديد من المستثمرين عديمي الخبرة في أن الأسهم النقدية (التي يتم تداولها بأسعار منخفضة للغاية) تعتبر استثمارات آمنة لأنهم لا يميلون إلى التعرض لتقلبات كبيرة في القيمة كما تفعل الشركات الأكثر رسوخًا.ومع ذلك ، غالبًا ما تكون الأسهم النقدية استثمارات عالية المخاطر قد تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا انخفض سعر السهم بشكل كبير.
  4. كن مستعدًا للتقلبات!على الرغم من أن الاستثمار ينطوي على مخاطر ، إلا أنه يأتي أيضًا بمكافآت محتملة - بما في ذلك مكاسب رأس المال وأرباح الأسهم إذا ارتفع سعر السهم بمرور الوقت.لذلك كن دائمًا مستعدًا لتقلبات السوق من خلال توفير ما يكفي من المال حتى تتمكن من تجاوز أي عقبات على طول الطريق.

كيف أعرف ما إذا كانت الشركة استثمارًا جيدًا؟

هناك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها عند اتخاذ قرار بالاستثمار في شركة من عدمه.الأول هو الاستقرار المالي للشركة.هل الشركة قادرة على سداد ديونها والبقاء واقفة على قدميها؟بعد ذلك ، انظر إلى سجل الشركة.ما مدى اتساقها في تحقيق أهدافها؟وأخيرًا ، هل تعتقد أن الآفاق المستقبلية للشركة جيدة؟يجب موازنة كل من هذه العوامل بعناية قبل اتخاذ القرار ، ولكن هناك بعض النصائح العامة التي يمكن أن تساعدك في اتخاذ قرار استثماري مستنير.أولاً ، قم بالبحث عن الشركات التي نجحت في الماضي.سيعطيك هذا فكرة عن نوع نموذج العمل الذي تتوقعه من الشركة التي تفكر في الاستثمار فيها.ثانيًا ، حاول فهم كيفية عمل شركة معينة وما هي فرص نموها المحتملة.أخيرًا ، استشر خبيرًا دائمًا قبل اتخاذ أي قرارات - يمكنهم تقديم رؤى قيمة حول الشركات التي قد تستحق الاستثمار فيها وأي الشركات قد لا تكون واعدة كما تبدو.

بعد إجراء البحث وأخذ كل هذه العوامل في الاعتبار - بما في ذلك اتجاهات الصناعة والأداء السابق - إليك 4 نصائح عامة قد تساعد في توجيه عملية اتخاذ القرار الاستثماري عند الاختيار بين مختلف الأسهم / الشركات:

  1. قم بأداء واجبك: قبل استثمار الأموال في أي عمل أو سهم ، من المهم أن تبذل العناية الواجبة من خلال البحث عن خيارات مختلفة بدقة مسبقًا حتى تعرف بالضبط ما الذي تحصل عليه بنفسك (وهذا يشمل قراءة تقارير المساهمين والمستندات المالية الأخرى).
  2. ضع في اعتبارك اتجاهات الصناعة: عند النظر إلى الأسهم أو الشركات الفردية ، من المهم أيضًا الاحتفاظ بعلامات تبويب على اتجاهات الصناعة - سيساعدك هذا على فهم أفضل لمدى احتمالية تجربة كيان معين للنجاح بمرور الوقت (على سبيل المثال ، إذا كان هناك طلب متزايد على منتج أو خدمة معينة).
  3. تحلى بالصبر: يمكن أن تستغرق الاستثمارات - الخاصة والعامة - بعض الوقت لتؤتي ثمارها ؛ لا تعلق عاطفيًا جدًا بأي خيار قبل الأوان!
  4. اسأل من حولك: لا يجب عليك فقط قراءة تقارير المستثمرين والمستندات المالية الأخرى قبل الاستثمار في أي سهم / فرصة عمل معينة ؛ اسأل أيضًا الأصدقاء / أفراد الأسرة الذين استثمروا في مشاريع مماثلة عن تجاربهم وأفكارهم - وبهذه الطريقة يمكنك الحصول على وجهات نظر متعددة حول ما إذا كان شيء ما يبدو وكأنه مرشح استثمار جيد أم لا!
  5. ابحث عن شركات عالية الجودة ذات أساسيات سليمة: العامل الرئيسي عند تقييم أي استثمار هو تقييم جودته - بمعنى هل لدى الشركة أساسيات قوية مثل معدلات نمو الإيرادات القوية والميزانية العمومية السليمة؟من أجل تحديد الشركات عالية الجودة في وقت مبكر أثناء عملية البحث ، استخدم مقاييس مثل ربحية السهم (EPS) ، والعائد على حقوق الملكية (ROE) ، ونسبة السعر إلى الأرباح (P / E) ، وما إلى ذلك ... احذر من البنس الأسهم: بينما تقدم الأسهم الصغيرة للمستثمرين عوائد عالية محتملة من خلال التقلبات قصيرة المدى في الأسعار ، فإنها غالبًا ما تفتقر إلى الاستدامة على المدى الطويل وقد تكون مخططات احتيالية مصممة فقط لتحقيق أرباح سريعة دون اعتبار لسلامة المستثمر. لا تستثمر بشكل أعمى: استشر دائمًا مستشارًا ماليًا متمرسًا قبل القيام بأي استثمارات كبيرة ؛ يمكن أن توفر لك نصائحهم مبالغ كبيرة من المال في المستقبل إذا حدث خطأ ما. قم بالعناية الواجبة الخاصة بك: بمجرد تحديد المرشحين المحتملين ، استمر في إجراء بحث إضافي عن طريق قراءة تقارير المساهمين ، والتحقق من مواقع الويب مثل Morningstar ، إلخ ... حتى يكون لديك جميع المعلومات المتاحة قبل اتخاذ قرار مستنير.

هل يجب علي استشارة مستشار مالي قبل الاستثمار؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، هناك بعض الأشياء التي يجب أن تضعها في اعتبارك.أولاً وقبل كل شيء ، استشر مستشارًا ماليًا للحصول على رأيهم بشأن الشركة الأفضل بالنسبة لك.يمكنهم مساعدتك في فهم مخاطر ومكافآت الاستثمار في شركات مختلفة.بالإضافة إلى ذلك ، تأكد من إجراء البحث الخاص بك قبل اتخاذ أي قرارات - لا تأخذ كلام شخص آخر فقط!أخيرًا ، تذكر دائمًا أن الاستثمارات تأتي مع مخاطر - لذا كن مستعدًا للخسائر المحتملة إذا حدث خطأ ما.

هل هناك حد أدنى يجب أن أستثمره؟

لا يوجد حد أدنى محدد للمبلغ الذي تحتاج إلى استثماره من أجل التأهل لفرص استثمارية معينة.ومع ذلك ، تتطلب معظم الشركات استثمارًا أوليًا بحد أدنى 2500 دولار.بالإضافة إلى ذلك ، تقدم العديد من الشركات أسعارًا تمهيدية خاصة ومزايا أخرى لأولئك الذين يستثمرون مبلغًا أكبر من المال خلال الأشهر القليلة الأولى.

عند اختيار شركة استثمار ، من المهم إجراء البحث ومقارنة الخيارات المختلفة قبل اتخاذ القرار.هناك العديد من الشركات ذات السمعة الطيبة التي تقدم عروض متنوعة وهياكل تسعير.من المهم أيضًا أن تكون على دراية بأي إشارات حمراء أو شكاوى مرتبطة بشركات معينة حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير.

إذا كانت لديك أي أسئلة حول الشركة التي قد تكون مناسبة لك ، فلا تتردد في التواصل مع أحد مستشارينا الماليين في Wealthfront.يسعدنا مساعدتك في إرشادك خلال العملية والإجابة على أي أسئلة قد تكون لديك.

ما الفرق بين شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المشترك؟

عندما تشتري أسهمًا ، فأنت تمتلك جزءًا من الشركة.عندما تستثمر في الصناديق المشتركة ، يقوم مدير الصندوق بشراء وبيع الأسهم نيابة عنك.هذا يعني أنه في حالة انخفاض سعر السهم ، سينخفض ​​استثمارك أيضًا.إذا ارتفع سعر السهم ، سيرتفع استثمارك أيضًا.تتقاضى الصناديق المشتركة أيضًا رسومًا (تسمى "النفقات"). يمكن أن تحدث هذه النفقات فرقًا كبيرًا بمرور الوقت.

أحد الأشياء المهمة التي يجب تذكرها هو أن شراء الأسهم يكون أكثر خطورة من الاستثمار في الصناديق المشتركة لأن قيمة الأسهم أكبر عندما تنخفض وأقل عندما ترتفع.