ما هي المعايير التي تستخدمها للبحث عن الأسهم للاستثمار فيها؟

وقت الاصدار: 2022-09-20

هناك عدد من العوامل التي يمكنك استخدامها لمساعدتك في العثور على أسهم للاستثمار فيها ، بما في ذلك: حجم الشركة ، والصناعة ، والاستقرار المالي ، والأرباح.يمكنك أيضًا إلقاء نظرة على تقييمات المحللين وأداء سعر السهم للحصول على فكرة عن كيفية أداء السهم.أخيرًا ، ضع في اعتبارك ما إذا كانت الشركة لديها أي فرص نمو محتملة.

كيف تحدد أولويات الأسهم المختلفة؟

عندما تتطلع إلى الاستثمار في الأسهم ، من المهم أن يكون لديك استراتيجية.تتمثل إحدى طرق تحديد أولويات الأسهم الخاصة بك في الاطلاع على البيانات المالية للشركة.يمكنك أيضًا إلقاء نظرة على تاريخ الشركة ومعرفة ما إذا كانت مربحة في الماضي.بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تحليل نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) للسهم وعائد توزيعات الأرباح.أخيرًا ، يمكنك النظر إلى عوامل أخرى مثل القيمة السوقية واتجاهات الصناعة.

شيء واحد يجب مراعاته عند الاستثمار في الأسهم هو أن هناك دائمًا مخاطر مرتبطة بها.لذلك ، من المهم إجراء البحث قبل اتخاذ أي قرارات بشأن الأسهم التي يجب شراؤها أو بيعها.

كم من الوقت تقضيه في البحث عن كل سهم؟

كيف تجد الأسهم التي تستثمر فيها؟

هناك عدة طرق مختلفة للبحث عن الأسهم للاستثمار فيها.إحدى الطرق هي استخدام سمسار الأوراق المالية أو المستشار المالي.يمكنهم مساعدتك في العثور على أسهم جيدة للاستثمار فيها بناءً على احتياجاتك المحددة وأهدافك الاستثمارية.هناك طريقة أخرى وهي استخدام الموارد عبر الإنترنت ، مثل البحث عن ألفا أو قسم سوق الأسهم في صحيفة وول ستريت جورنال.يمكنك أيضًا إلقاء نظرة على إيداعات الشركة أو البيانات المالية للحصول على فكرة عن صحتها الحالية وتوقعاتها.أخيرًا ، يمكنك التحدث مع الأصدقاء أو أفراد العائلة أو المستثمرين الآخرين حول تجاربهم في الاستثمار في الأسهم.كل هذه الأساليب لها مزاياها وعيوبها ، لذلك من المهم اختيار الطريقة الأفضل بالنسبة لك.عادة ما يستغرق البحث عن كل سهم حوالي 10 دقائق يوميًا ، لذلك لا يستغرق الأمر وقتًا طويلاً بشكل عام.ومع ذلك ، كلما زادت خبرتك في البحث عن الأسهم ، كلما تمكنت من العثور على أسهم جيدة للاستثمار فيها بشكل أسرع.

هل تستخدم الموارد عبر الإنترنت حصريًا ، أم أنك تتحدث أيضًا مع أشخاص في الصناعة؟

عند البحث عن الأسهم للاستثمار فيها ، من المهم أن يكون لديك نهج متوازن.يمكنك استخدام كل من الموارد عبر الإنترنت وغير المتصلة بالإنترنت للعثور على مخزون جيد.تتضمن الموارد عبر الإنترنت مواقع الويب والمدونات والمنتديات.تتضمن الموارد غير المتصلة بالإنترنت التحدث مع الأشخاص في الصناعة ، وقراءة المنشورات المالية ، وحضور أحداث سوق الأوراق المالية.

أفضل طريقة للعثور على مخزون جيد هو استخدام مجموعة متنوعة من المصادر.سيساعدك هذا على تجنب التحيز تجاه أي نوع واحد من المعلومات.بالإضافة إلى ذلك ، سوف يمنحك فهمًا أفضل لأنواع الاستثمارات المختلفة المتاحة وكيفية عملها.

من المهم أيضًا أن تكون واقعيًا عند الاستثمار في الأسهم.من المهم ألا تنشغل كثيرًا بالضجيج المحيط بشركات أو أسواق معينة.بدلاً من ذلك ، ركز على إيجاد شركات عالية الجودة تستحق الاستثمار على المدى الطويل.

في أي مرحلة تقرر ما إذا كنت ستستثمر أو لا تستثمر في سهم معين؟

لا توجد إجابة واحدة محددة لهذا السؤال ، لأنه يعتمد على مجموعة متنوعة من العوامل الخاصة بكل حالة على حدة.ومع ذلك ، فإن بعض النصائح العامة التي قد تكون مفيدة في اتخاذ هذا القرار تشمل:

- مراعاة الاستقرار المالي للشركة وآفاقها

- التحقيق في إدارة الشركة وتاريخها

- التحقق من تاريخ أسعار السهم واتجاهات الأداء الحديثة

- تقييم ما إذا كان السهم ضمن أهدافك الاستثمارية أم لا (على سبيل المثال

هل ندمت يومًا على عدم الاستثمار في سهم معين؟إذا كان الأمر كذلك لماذا؟

ما هي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند البحث عن أسهم للاستثمار فيها؟كيف يمكنك تحديد ما إذا كان السهم مقومًا بأعلى من قيمته الحقيقية أو مقوم بأقل من قيمته؟ما هي المؤشرات الرئيسية التي يجب أن تبحث عنها عند تقييم السهم؟ما هي بعض الأخطاء الشائعة التي يرتكبها الناس عند الاستثمار في الأسهم؟كيف يمكنك حماية نفسك من الخسائر إذا انخفض سعر السهم؟هل يمكن أن تخسر المال إذا قمت ببيع سهم قبل أن يصل إلى سعره المستهدف؟ما هي مخاطر ومكاسب الاستثمار في الأسهم؟تقدم العشرات من الموارد عبر الإنترنت نصائح حول كيفية العثور على أسهم جيدة للاستثمار فيها.فيما يلي خمسة موارد من شأنها أن تساعد في توجيه بحثك: 1.إنفستوبيديا 2.موتلي كذبة 3.فوربس 4.صباح المال 5.InvestorPlace إذا كنت تبحث عن مزيد من المعلومات العامة حول الاستثمار ، فراجع دليلنا الشامل للاستثمار.

ما هي أنجح استثماراتك؟لماذا تعتقد أنهم نجحوا بينما فشل الآخرون؟

ما هي العوامل التي تعتقد أنها الأكثر أهمية عند البحث عن أسهم للاستثمار فيها؟ما هي أفضل طريقة للعثور على أسهم جيدة للاستثمار فيها؟كيف يمكنك تحديد ما إذا كان السهم مقومًا بأعلى من قيمته الحقيقية أو مقوم بأقل من قيمته؟ما هي بعض المؤشرات التي قد تشير إلى المبالغة في تقييم السهم؟متى يجب بيع الأسهم؟متى يجب عليك شراء الأسهم؟ما هي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها عند شراء أو بيع الأسهم؟كيف تعرف ما إذا كانت الشركة تستحق الاستثمار فيها؟هل هناك أي مخاطر مرتبطة بالاستثمار في الأسهم؟هل يمكن أن أخسر المال من خلال الاستثمار في الأسهم؟"

أ) البحث عن الشركات المتداولة علنًا (PTCs)

ب) فرز الشركات على أساس نسبها المالية

ج) تحليل اتجاهات الصناعة

د) دراسة إدارة الشركة وتاريخها

هـ) استخدام تقنيات التحليل الفني

و) إجراء التحليل الأساسي للأوراق المالية الفردية

ز) النظر في الأداء السابق للأوراق المالية / الشركات المماثلة قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

  1. قبل بدء البحث عن الأسهم التي تستثمر فيها ، من المهم أن تفهم نوع المستثمر الذي أنت فيه.هل تريد التعرض للسوق بأكمله ، أم تريد التركيز على قطاعات أو شركات معينة داخل السوق؟
  2. بمجرد تحديد أهدافك الاستثمارية ، حان الوقت لبدء البحث.هناك العديد من الطرق المختلفة للعثور على استثمارات جيدة ، ولكل طريقة نقاط قوتها وضعفها.تتضمن بعض الطرق الشائعة ما يلي:
  3. من المهم ليس فقط البحث عن الاستثمارات التي تناسب تحملك للمخاطر ، ولكن أيضًا إلى متى ستستمر هذه الاستثمارات.على سبيل المثال ، قد تكون PTCs محفوفة بالمخاطر ولكنها قد تقدم مكافآت محتملة كبيرة في المستقبل ؛ ومع ذلك ، فإنها عادة لا تدوم طويلا لذا قد يكون من الحكمة عدم القيام بمراهنات كثيرة في وقت واحد.وعلى العكس من ذلك ، فإن بعض الاستثمارات منخفضة المخاطر مثل صناديق المؤشرات لا توفر فقط عوائد ثابتة بمرور الوقت ، ولكنها تقدم أيضًا حدًا أدنى من المخاطر - مما يعني أن هناك فرصة ضئيلة لخسارة كل أموالك في حالة حدوث تدهور في السوق.بمجرد تضييق نطاق قائمة الاستثمارات المحتملة ، فقد حان الوقت لخطوة أخرى: تحديد تلك التي تستحق أخذها في الاعتبار بشكل أكبر. في حين أنه لن يتفوق أداء أحد الأسهم دائمًا على الآخرين خلال أي فترة زمنية معينة ، يمكن لبعض العوامل أن تساعد المستثمرين في تحديد الأنشطة التجارية عالية الجودة - حتى لو لم يتم تداولها علنًا بعد. قد تشمل هذه العوامل: استقرار الأرباح ، ومعدلات نمو الإيرادات ، ومدفوعات الأرباح ، وارتفاع أسعار الأسهم ، وما إلى ذلك ... في النهاية ، فإن تحديد ما إذا كنت تريد الاستثمار في أي ورقة مالية معينة يرجع إلى حد كبير إلى التفضيل الشخصي وتحمل المخاطر - فضلاً عن ظروف السوق الحالية.

هل سبق لك صرف الأموال من الأسهم في وقت مبكر؟إذا كان الأمر كذلك لماذا؟

عندما تستثمر في الأسهم ، فأنت تشتري قطعة من شركة نأمل أن ترتفع قيمتها.ومع ذلك ، إذا انخفض سعر السهم ، فمن الممكن بيع أسهمك بخسارة.هناك عدة أسباب وراء رغبتك في بيع أسهمك مبكرًا:

- تعتقد أن سعر السهم سينخفض ​​أكثر ولا تريد أن تكون قيمة أي جزء من الاستثمار أقل مما دفعته مقابل ذلك.

-أنت تعتقد أن الآفاق المستقبلية للشركة ليست جيدة كما كانت في السابق وتفضل صرف النقود الآن قبل أن تنخفض قيمة أسهمك بشكل أكبر.

- لقد تغير السوق كثيرًا منذ أن اشتريت أسهمك بحيث لم يعد الأمر يستحق الاحتفاظ بها.على سبيل المثال ، إذا كان هناك طرح عام أولي (IPO) مؤخرًا وارتفعت أسعار الأسهم بشكل كبير ، فقد لا يكون البيع الآن هو القرار الأفضل لأن الأسعار قد تعود إلى الانخفاض مرة أخرى قريبًا.

هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اتخاذ قرار بيع الأسهم مبكرًا أم لا ؛ استشر دائمًا متخصصًا في الاستثمار قبل اتخاذ أي قرارات بشأن صرف استثماراتك.

هل أثرت حوادث السوق على قراراتك الاستثمارية على الإطلاق؟كيف ذلك؟

يمكن أن يكون لانهيارات السوق تأثير كبير على قراراتك الاستثمارية ، اعتمادًا على مرحلة حياتك المهنية الاستثمارية.إذا كنت قد بدأت للتو ، فمن المهم أن تتذكر أن أعطال السوق هي جزء من سوق الأسهم - وهي دائمًا مخاطرة.

إذا كنت قد استثمرت بالفعل في الأسهم ، فأنت تريد أن تكون حذرًا بشكل خاص أثناء انهيار السوق.وذلك لأن انهيار السوق يمكن أن يؤدي إلى خسائر فادحة للمستثمرين الذين لا يزالون في المراحل الأولى من حياتهم المهنية.

ومع ذلك ، إذا كنت تستثمر لبعض الوقت الآن ، فقد تكون أكثر استعدادًا لانهيار السوق.في الواقع ، ينظر العديد من المستثمرين المتمرسين إلى انهيار السوق على أنه فرصة للشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع - وهذا هو السبب في أنهم غالبًا ما يقومون باستثمارات كبيرة خلال هذه الأوقات.

لذا بشكل عام ، يعتمد ما إذا كان انهيار السوق قد أثر على قراراتك الاستثمارية أم لا على وضعك المالي الشخصي وخبرتك الاستثمارية.

بشكل عام ، ما مدى ثقتك في قدرتك على اختيار أسهم جيدة للاستثمار فيها؟لماذا ا؟

لا توجد إجابة واحدة على هذا السؤال لأن لكل شخص أهداف استثمارية مختلفة وقدرات تحمل للمخاطر مختلفة.ومع ذلك ، إليك بعض النصائح التي قد تساعدك على أن تصبح أكثر ثقة في قدرتك على العثور على أسهم جيدة للاستثمار فيها:

4。تجنب القطاعات / الأسهم "الساخنة" بأي ثمن!على الرغم من أنها قد تبدو طريقة سهلة لتحقيق أرباح سريعة من خلال الشراء في القطاعات أو الأسهم "الساخنة" الشائعة خلال فترات الإثارة المتزايدة بين المستثمرين (على سبيل المثال ، عندما تصل الأسواق إلى مستويات عالية جديدة) ، فإن هذه الإستراتيجية تنتهي دائمًا بشكل سيء - لا سيما أثناء الأسواق الهابطة عندما تميل الأسعار إلى الانخفاض بشكل ملحوظ دون مستويات القيمة الأساسية (). بدلاً من مطاردة الاتجاهات الساخنة بشكل أعمى ، التزم بالأسماء الممتازة المدروسة جيدًا والتي أظهرت أداءً ثابتًا بمرور الوقت。

5- خذي بعض المخاطر!من المهم عدم تجنب المخاطر تمامًا عند الاستثمار في الأسهم ؛ بعد كل شيء ، بدون درجة معينة من عدم اليقين بشأن النتائج المستقبلية ، سيكون هناك حافز ضئيل لأي شخص آخر إلى جانب الأفراد الأثرياء (> مليون دولار دخل سنوي) للاستثمار في الأسواق (). على هذا النحو ، في حين أنه من المهم عدم المقامرة بمدخرات حياتك عن طريق شراء أسهم بنس واحد () ، فلا بأس أيضًا في بعض الأحيان الانغماس في استثمارات ذات مخاطر أعلى والتي تقدم مكافآت محتملة أكبر في حالة الخروج (مثل ، صناديق التحوط).

  1. قم بأبحاثك.قبل استثمار أي أموال في الأسهم ، من المهم إجراء البحث وفهم تاريخ الشركة ونموذج العمل والمشهد التنافسي.سيساعدك هذا على تحديد ما إذا كان السهم يستحق الاستثمار فيه بناءً على أرباحه المستقبلية المحتملة وتوقعات النمو.
  2. ضع في اعتبارك أهدافك الاستثمارية.ما هي أهدافك المالية طويلة المدى للسهم؟هل تبحث عن دخل أو مكاسب رأسمالية؟بمجرد تحديد أهدافك الاستثمارية ، ابحث عن الأسهم التي تلبي هذه المعايير.على سبيل المثال ، إذا كنت تبحث عن دخل من أرباح الأسهم التي تدفعها شركة معينة ، فتجنب الشركات ذات مستويات الديون المرتفعة أو معدلات الربحية المنخفضة ؛ يمكن أن تقلل هذه العوامل من مقدار النقد المتاح كل عام لدفع أرباح الأسهم.على العكس من ذلك ، إذا كنت مهتمًا بشكل أساسي بمكاسب رأس المال (الزيادة في قيمة السهم بمرور الوقت) ، ففكر في الأسهم ذات معدلات السعر إلى الأرباح المرتفعة (P / E) أو معدلات النمو السريع - وكلاهما يشير إلى إمكانات أكبر عوائد مستقبلية على الاستثمار.
  3. التزم بالشركات المعروفة.يعتقد العديد من المستثمرين المبتدئين خطأً أن جميع الشركات الصغيرة استثمارات محفوفة بالمخاطر لأنها تفتقر إلى التعرف على الأسماء - لكن هذا ببساطة ليس صحيحًا!تميل الشركات المعروفة - خاصة تلك التي لديها سجلات إنجازات قوية للأداء المتسق - إلى أن تكون رهانات أكثر أمانًا من الشركات الأصغر نظرًا لحدودها السوقية الأكبر وقواعد المستثمرين الأوسع التي يمكنها تقديم دعم أقوى في حالة ظهور مشاكل (أي إعادة شراء الأسهم). على هذا النحو ، غالبًا ما يكون من الحكمة التركيز على انتقاء الأسهم داخل الصناعات الراسخة بدلاً من المخاطرة في الشركات الناشئة غير المختبرة أو الأسواق المتخصصة。