ما هو بيان الاستثمار؟

وقت الاصدار: 2022-09-20

بيان الاستثمار هو مستند يوفر معلومات حول الوضع المالي للشركة.ويشمل دخل الشركة ومصروفاتها وأصولها وخصومها وتدفقها النقدي. ما هي الأجزاء المختلفة في بيان الاستثمار؟تشمل مكونات بيان الاستثمار ما يلي:

بيان الاستثمار هو مستند يوفر معلومات حول الوضع المالي للشركة. تشمل مكونات بيان الاستثمار ما يلي:

  1. Income statement Balance sheet Cash flow Capitalization Ratios Profit & loss Earnings per share Price-to-earnings (P/E) ratio Sales growth Return on equity (ROE)25532832832832832832832838398
  2. قوائم الدخل
  3. ورقة التوازن
  4. نقد متدفق
  5. الرسملة
  6. النسب
  7. خسارة الأرباح
  8. ربحية السهم
  9. نسبة السعر إلى الأرباح (P / E)
  10. نمو المبيعات

كيف يمكنني قراءة بيان الاستثمار؟

بيان الاستثمار هو مستند يوضح المركز المالي لمؤسسة ، مثل شركة أو وكالة حكومية.يتضمن معلومات حول أصول وخصوم وأرباح المنظمة.يمكن قراءة البيان كبطاقة تقرير عن الشؤون المالية للمؤسسة.

لماذا من المهم قراءة بيان الاستثمار؟

تعد قراءة بيان الاستثمار أمرًا مهمًا لأنه سيساعدك على فهم الوضع المالي للشركة.سيوفر لك أيضًا معلومات حول أصول الشركة وخصومها وتدفقها النقدي.من خلال فهم هذه العوامل ، يمكنك اتخاذ قرارات أفضل عند الاستثمار في الشركات.

أين يمكنني أن أجد بيان الاستثمار؟

بيان الاستثمار هو مستند يوفر معلومات حول الوضع المالي للمؤسسة.يتضمن أصول الشركة وخصومها وصافي قيمتها المكان الأكثر شيوعًا للعثور على بيان الاستثمار هو على موقع الشركة على الويب.يمكنك أيضًا العثور عليه في التقرير السنوي للشركة أو على موقع إلكتروني حكومي مثل SEC.gov. عندما تنظر في بيان الاستثمار ، تأكد من قراءته بالكامل.فيما يلي بعض النصائح لقراءة بيان الاستثمار: 1) انظر إلى العنوان أولاً.سيعطيك هذا القسم معلومات أساسية عن الشركة ، مثل اسمها وموقعها. 2) اقرأ كل بند على حدة.سيخبرك كل عنصر سطر مقدار الأموال التي تمتلكها الشركة (أصولها) ، وما تدين به (التزاماتها) ، ومقدار صافي ثروتها (صافي قيمتها) .3) استخدم معرفتك بالعمليات التجارية لتفسير هذه الأرقام .على سبيل المثال ، إذا كانت الشركة لديها ديون أكثر من الأصول ، فقد يعني ذلك أنها في ورطة مالية ويجب تجنبها ما لم تكن تعرف ما يكفي عن مواردها المالية لفهم سبب وجود هذا الموقف. 4) قارن بيانات الشركات بانتظام للتأكد من ذلك كنت تحصل على معلومات دقيقة حول صحتهم المالية.إذا بدأ أحد استثماراتك في التصرف بشكل مختلف عن نظرائه ، فابحث عن السبب قبل اتخاذ أي قرارات بناءً على هذه المعلومات وحدها (المصدر: Investopedia)

يحتوي بيان الاستثمار على بيانات مالية مهمة حول الشركة - بما في ذلك أصولها ومطلوباتها وصافي قيمتها. عند النظر إلى بيان الاستثمار ، تأكد من قراءته بالكامل بعناية - استخدم معرفتك بالعمليات التجارية لتفسير هذه الأرقام!

تتمثل إحدى طرق مقارنة بيانات الشركات بانتظام في التحقق من نسبها. يجب أن تكون النسبة الجيدة أعلى من 1 إذا كان النشاط التجاري يعمل بشكل جيد ؛ أقل من 1 إذا كانت هناك مشاكل في السيولة أو الملاءة. يمكن أن يساعد التحقق من النسب في حماية نفسك من الاستثمار في الأعمال التجارية التي تعاني من مشاكل خطيرة ..

من الذي ينشئ بيان الاستثمار؟

يتم إنشاء بيان الاستثمار من قبل مؤسسة مالية ، مثل بنك أو شركة وساطة ، والغرض من بيان الاستثمار هو توفير معلومات حول الوضع المالي للشركة وأصولها ، ما هي المكونات الرئيسية لبيان الاستثمار؟يتضمن بيان الاستثمار: اسم الشركة وعنوانها ، قائمة بمنتجاتها وخدماتها الرئيسية ، نظرة عامة على مركزها المالي ، وصف لمطلوباتها وأصولها والتزاماتها بالقيمة العادلة ، تسوية صافي الدخل إلى إجمالي الموجودات والمطلوبات

الوجبات الجاهزة الرئيسية من هذا الدليل:

  1. يوفر بيان الاستثمار معلومات مهمة حول الشؤون المالية للشركة ، بما في ذلك أصولها ومطلوباتها وحقوق الملكية.
  2. تشمل المكونات الرئيسية لبيان الاستثمار اسم الشركة وعنوانها والمنتجات / الخدمات الرئيسية المقدمة والمركز المالي (الأصول والخصوم) ، إلخ.
  3. يتم أيضًا تضمين التسوية بين صافي الدخل (الخسارة) وإجمالي الموجودات والمطلوبات في معظم بيانات الاستثمار.يساعد هذا المستثمرين على فهم مدى جودة أداء الأعمال التجارية من الناحية المالية بالنسبة إلى المكان الذي كانت فيه آخر مرة قدمت فيها تقريرًا سنويًا إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات.

متى يجب علي مراجعة بيان الاستثمار الخاص بي؟

تعد مراجعة بيان الاستثمار الخاص بك جزءًا مهمًا من الحفاظ على وضع مالي سليم.يمكن أن تساعدك مراجعة بيانك بانتظام في تحديد أي مشاكل محتملة في استثماراتك ، ويمكن أن تساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة حول أفضل طريقة لإدارة أموالك.

متى يجب علي مراجعة بيان الاستثمار الخاص بي؟

أفضل وقت لمراجعة بيان الاستثمار الخاص بك هو مرة واحدة على الأقل شهريًا ، ولكن من المهم أيضًا مراجعته بشكل متكرر إذا كانت هناك أي تغييرات في الشركة أو القطاع تؤثر على قيمة الاستثمارات.بالإضافة إلى ذلك ، من المهم مراقبة محفظتك مع تغير ظروف السوق - على سبيل المثال ، عندما تنخفض قيمة الأسهم ، قد ترغب في بيع بعض الأصول وشراء أخرى من أجل الحفاظ على محفظة متنوعة.يمكن أن تمنحك مراجعة بيان الاستثمار الخاص بك كل أسبوع أو أسبوعين نظرة عامة جيدة على المكان الذي تقف فيه وما الذي يحتاج إلى الاهتمام.

ما هي المعلومات المدرجة في بيان الاستثمار؟

يتضمن بيان الاستثمار معلومات حول أصول الشركة وخصومها ووضعها المالي.يتضمن البيان أيضًا معلومات حول صافي ثروة الشركة وربحيتها.يمكن العثور على البيان في التقرير السنوي للشركة أو على موقع ويب يوفر أسعار الأسهم.

كم مرة يتم تحديث بيانات الاستثمار؟

بيان الاستثمار هو مستند يوفر معلومات حول استثمارات الفرد أو الشركة.يتضمن البيان المركز المالي للشركة ومقاييس الأداء والتغيرات في أسعار الأسهم.تقوم معظم الشركات بتحديث بياناتها مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة أشهر.قد تقوم بعض الشركات بتحديث بياناتها بشكل متكرر إذا كانت هناك تغييرات كبيرة في وضعها المالي أو أدائها.

كيف ستساعدني قراءة بيان الاستثمار الخاص بي على فهم استثماراتي بشكل أفضل؟

قراءة بيان الاستثمار هي إحدى الطرق لفهم استثماراتك بشكل أفضل.سيعرض البيان أصول الشركة وخصومها وصافي قيمتها.كما سيوضح مقدار الأموال التي حققتها الشركة أو خسرتها في السنوات الأخيرة.من خلال فهم استثماراتك ، يمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن مكان وضع أموالك.فيما يلي بعض النصائح لقراءة بيان الاستثمار:

  1. انظر إلى العنوان - أول شيء ستراه في بيان الاستثمار هو العنوان الرئيسي.سيعطيك هذا القسم نظرة عامة سريعة على بقية المستند.
  2. اقرأ كل بند - بعد ذلك ، اقرأ كل عنصر بالتفصيل.ستخبرك هذه المعلومات بكل شيء عن استثمارك (على سبيل المثال ، ما هو نوع الشركة ، ومقدار الأموال التي حققتها أو خسرتها مؤخرًا ، وما إلى ذلك).
  3. قارن البيانات من سنوات مختلفة - إذا كانت هناك تغييرات في استثمارك بمرور الوقت (على سبيل المثال ، إذا ارتفع سعر سهمها أو انخفض) ، قارن البيانات من سنوات مختلفة للحصول على صورة أكثر دقة عن أدائها.يمكن أن تساعدك هذه المعلومات في اتخاذ قرارات أفضل بشأن شراء الأسهم أو بيعها.
  4. تحقق من الحواشي السفلية والتعليقات الختامية - إذا كانت هناك أي ملاحظات أو تفسيرات مهمة لا تتناسب مع الأسطر الأخرى بالصفحة ، فسيتم إدراجها هنا (في الحواشي السفلية و / أو التعليقات الختامية).

ما هي بعض الأشياء الأساسية التي يجب أن أبحث عنها عند قراءة بيان الاستثمار الخاص بي؟

عند قراءة بيان الاستثمار ، يجب أن تبحث عن المعلومات الأساسية مثل المركز المالي للشركة ومقاييس الأداء والتدفق النقدي.بالإضافة إلى ذلك ، يجب مراجعة مستويات ديون الشركة وقدرتها على سداد ديونها.أخيرًا ، يجب أن تفكر أيضًا في توقعات الشركة للنمو المستقبلي.