ما هي القاعدة العامة لدفع الضرائب على مكافآت بطاقات الائتمان؟

وقت الاصدار: 2022-07-22

بشكل عام ، لا يتعين عليك دفع ضرائب على المكافآت المكتسبة من بطاقة الائتمان.ومع ذلك هناك بعض الاستثناءات.على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم المكافآت لشراء سلع أو خدمات خاضعة للضريبة ، فقد تضطر إلى دفع ضرائب على تلك المكافآت.بالإضافة إلى ذلك ، إذا كانت شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك تفرض فائدة على رصيد المكافآت ، فقد تضطر أيضًا إلى دفع ضرائب على هذه الفائدة.أخيرًا ، إذا سحبت شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك أيًا من المكافآت قبل استلامها (على سبيل المثال ، عن طريق استرداد حسابك) ، فقد تضطر إلى دفع ضرائب على هذه المكافآت أيضًا.

هل هناك استثناءات لهذه القاعدة؟

عندما تكسب مكافآت على بطاقة ائتمان ، قد تفكر في أنك لست مضطرًا لدفع ضرائب على تلك المكافآت.ومع ذلك ، هذا ليس هو الحال دائما.بشكل عام ، إذا كانت المكافأة تعتبر دخلاً من قبل مصلحة الضرائب ، فسيتعين عليك دفع ضرائب عليها.هناك بعض الاستثناءات لهذه القاعدة ، لكنها محدودة للغاية.على سبيل المثال ، إذا كانت المكافأة تساوي أقل من 600 دولار عند استردادها ، فلن تضطر إلى دفع أي ضرائب عليها.بالإضافة إلى ذلك ، إذا تم تقديم المكافأة كهدية ولم يتم استخدامها أو استهلاكها في غضون عام من استلامها ، فلن تكون هناك أي آثار ضريبية مرتبطة بها أيضًا.

كيف يتم اعتبار مكافآت بطاقات الائتمان دخلاً للأغراض الضريبية؟

عندما تتلقى مكافأة بطاقة ائتمان ، يدفع لك المصدر نقدًا أو نقاطًا مقابل ولائك.يمكن استبدال المكافآت بعناصر مثل بطاقات الهدايا أو البضائع أو السفر.إذا قمت باسترداد المكافآت من خلال تاجر يشارك في برنامج CardmemberRewards الذي تديره Visa و Mastercard ، فإن المكافآت تعتبر دخلاً للأغراض الضريبية.

إذا قمت باسترداد المكافآت بنفسك (دون استخدام تاجر مشارك) ، فإن المكافآت لا تعتبر دخلاً للأغراض الضريبية.ومع ذلك ، إذا استخدمت مكافآتك لشراء سلع أو خدمات تخضع لضرائب المبيعات في ولايتك ، فقد تكون هذه الضرائب مستحقة على قيمة المكافآت.

إذا كانت لديك أسئلة حول كيفية معاملة مكافآت بطاقات الائتمان للأغراض الضريبية ، فاستشر محاسبًا أو متخصصًا في الضرائب.

ما هي أفضل طريقة لتتبع دخل مكافآت بطاقات الائتمان فيما يتعلق بالضرائب والإبلاغ عنه؟

لا توجد إجابة واحدة محددة لهذا السؤال لأنه يعتمد على وضعك الضريبي المحدد.ومع ذلك ، تتضمن بعض النصائح حول كيفية تتبع دخل مكافآت بطاقات الائتمان والإبلاغ عنها الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المكافآت التي تكسبها ، بما في ذلك التاريخ المكتسب والمبلغ المكتسب وأي رسوم مرتبطة بالمكافأة.يمكنك أيضًا استخدام تطبيق أو موقع ويب لتتبع المكافآت للمساعدة في تتبع تقدمك.أخيرًا ، تأكد من استشارة أخصائي ضرائب إذا كان لديك أي أسئلة حول كيفية الإبلاغ عن دخل مكافآت بطاقات الائتمان وتتبعه فيما يتعلق بالضرائب.

هل هناك أي آثار ضريبية خاصة لاستخدام مكافآت بطاقات الائتمان لدفع نفقات السفر؟

بشكل عام ، لا يتعين عليك دفع ضرائب على المكافآت المكتسبة من استخدام بطاقة الائتمان.ومع ذلك ، هناك بعض الآثار الضريبية الخاصة إذا استخدمت مكافآتك لدفع نفقات السفر.على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم مكافآتك لتغطية جزء من تكاليف السفر الخاصة بك ثم تطالب بالباقي كخصم على إقرارك الضريبي ، فقد تتمكن من تقليل الدخل الخاضع للضريبة أو حتى التخلص منه.بالإضافة إلى ذلك ، إذا قمت بتفصيل الخصومات على إقرارك الضريبي واستخدمت مكافآت بطاقة الائتمان لتغطية النفقات المتعلقة بالسفر ، فقد تكون هذه الاعتمادات أكثر قيمة بالنسبة لك من أنواع الخصومات الأخرى.أخيرًا ، ضع في اعتبارك أن أي مكافآت غير مستخدمة في نهاية العام ستخضع على الأرجح لضرائب الدخل الفيدرالية وضرائب الولاية اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه.

هل يمكنك استخدام مكافآت بطاقات الائتمان لدفع الضرائب المقدرة المستحقة؟

لا توجد إجابة محددة لهذا السؤال لأنه يعتمد على الموقف المحدد.بشكل عام ، لا يتعين عليك دفع ضرائب على المكافآت المكتسبة من بطاقة الائتمان ، ولكن هناك بعض الاستثناءات.على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم المكافآت لتغطية مسؤوليتك الضريبية ، فقد تتمكن من تجنب دفع الضرائب تمامًا.بالإضافة إلى ذلك ، إذا طالبت بخصم للمكافآت الواردة في إقرار ضريبة الدخل ، فقد تتمكن من تقليل الدخل الخاضع للضريبة بمقدار المكافأة.ومع ذلك ، من المهم التشاور مع محاسب أو أخصائي ضرائب قبل اتخاذ أي قرارات حول كيفية استخدام مكافآت بطاقات الائتمان فيما يتعلق بالضرائب.

إذا قمت باسترداد مكافآت بطاقة الائتمان نقدًا ، فهل يتعين عليك دفع ضرائب على هذا المبلغ؟

لا توجد إجابة محددة لهذا السؤال لأنه يعتمد على الموقف المحدد.بشكل عام ، إذا قمت باسترداد المكافآت نقدًا ، فلن تضطر إلى دفع ضرائب على هذا المبلغ.ومع ذلك ، هناك استثناءات قليلة لهذه القاعدة.على سبيل المثال ، إذا قمت باسترداد المكافآت مقابل سلع أو خدمات خاضعة للضريبة (مثل الطعام أو السكن) ، فقد تضطر إلى دفع ضرائب على هذا الاسترداد.بالإضافة إلى ذلك ، إذا كانت شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك تتقاضى رسومًا إضافية لاستخدام بطاقات المكافآت (مثل رسوم المعاملات الأجنبية) ، فقد تضطر أيضًا إلى دفع ضرائب على هذه المكافآت.لذلك من المهم التشاور مع جهة إصدار بطاقة الائتمان الخاصة بك حول أي رسوم مرتبطة باستخدام برنامج المكافآت الخاص بهم.

هل يمكنك تجنب دفع الضرائب على مكافآت بطاقات الائتمان من خلال التبرع بها للجمعيات الخيرية؟

لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع على هذا السؤال ، لأن المعاملة الضريبية للمكافآت المكتسبة من بطاقات الائتمان ستختلف اعتمادًا على حالة الفرد المحددة.ومع ذلك ، بشكل عام ، تعتبر المكافآت المكتسبة من بطاقة الائتمان دخلاً خاضعًا للضريبة.هذا يعني أنه من المحتمل أن تضطر إلى دفع ضرائب على هذه المكافآت - عادةً بالمعدل الهامشي (المعدل الذي يتم فيه فرض ضرائب على دخلك).

إذا كنت تخطط لاستخدام مكافآتك لشراء العناصر التي يمكنك بيعها لاحقًا لتحقيق ربح ، فقد يكون من المفيد التفكير في التبرع بها للجمعيات الخيرية بدلاً من ذلك.سيؤدي القيام بذلك على الأرجح إلى خصم ضريبي لك ، مما قد يقلل من مقدار الضرائب التي يتعين عليك دفعها في النهاية.

ومع ذلك ، هناك بعض التحذيرات المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار عند تحديد ما إذا كنت ستتبرع بالمكافآت أم لا: أولاً وقبل كل شيء ، تأكد من أنك مؤهل بالفعل لخصم ضريبي - إذا لم يكن الأمر كذلك ، فلا تهتم بالتبرع!ثانيًا ، كن على دراية بالمدة التي قد تستغرقها مصلحة الضرائب للتعرف على تبرعك - إذا استغرق الأمر وقتًا طويلاً حتى يتمكنوا من معالجة مطالبتك بالتبرع ، فقد ينتهي بك الأمر إلى دفع ضرائب على قيمة مكافآتك على الرغم من أنهم " لقد تم التبرع بها.أخيرًا ، تأكد من استشارة محاسب أو مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات بشأن الضرائب المتعلقة بمكافآت بطاقات الائتمان.يمكنهم المساعدة في ضمان أخذ جميع المعلومات ذات الصلة في الاعتبار عند اتخاذ قرار بشأن أفضل السبل لاستخدام هذه الفوائد.

ماذا يحدث إذا لم تدفع ضرائب على الدخل من مكافآت بطاقات الائتمان؟

إذا لم تدفع ضرائب على الدخل من مكافآت بطاقات الائتمان ، فيمكن لمصلحة الضرائب الأمريكية أن تأخذ غرامة ورسوم فائدة.تبلغ العقوبة 10٪ من مبلغ المكافأة ، بحد أقصى 50،000 دولار في السنة.رسوم الفائدة هي أيضًا 10٪ ، بحد أقصى 1000 دولار شهريًا.إذا كنت مدانًا بعدم دفع ضرائب على مكافآت بطاقات الائتمان ، فقد تزيد الغرامات والفوائد بشكل كبير.

هل هناك أي غرامات أو رسوم فائدة مرتبطة بعدم دفع ضرائب على دخل مكافأة بطاقة الائتمان؟

لا توجد غرامات أو رسوم فائدة مرتبطة بالفشل في دفع ضرائب على دخل مكافأة بطاقة الائتمان.ومع ذلك ، إذا لم يكن لديك المال المدفوع كضرائب مستحقة بحلول تاريخ الاستحقاق ، فقد تكون هناك عواقب بما في ذلك غرامة السداد المتأخر ورسوم الفائدة.بالإضافة إلى ذلك ، إذا تم تدقيقك ، فقد يتم فحص سجلاتك الضريبية وقد تؤدي أي ضرائب غير مدفوعة إلى عقوبات إضافية.من المهم التشاور مع محاسب أو أخصائي ضرائب لضمان الوفاء بجميع التزاماتك الضريبية.