ما هو إجمالي العائد على الاستثمار؟

وقت الاصدار: 2022-07-22

إجمالي عائد الاستثمار (ROI) هو مقياس مالي يقيس أداء الاستثمار على مدار فترة زمنية.يمكن حسابها كنسبة مئوية للزيادة في قيمة الاستثمار خلال فترة محددة ، مثل سنة واحدة أو ثلاث سنوات.يتضمن الحساب كلاً من المكاسب المحققة وغير المحققة ، والتي يتم تحديدها بناءً على متى وكيف يقوم المستثمر ببيع أو تبادل الأصل.

تشمل المكونات الرئيسية لعائد الاستثمار ما يلي:

  1. تكلفة الاستثمار: يشير هذا إلى المبلغ الأولي الذي تم استثماره في الأصل.
  2. العوائد المكتسبة: يشمل ذلك أي توزيعات أرباح أو مدفوعات فائدة أو مكاسب رأسمالية محققة من بيع الأصل.
  3. الوقت المنقضي: هذه العوامل في المدة التي استغرقها الاستثمار الأصلي حتى يصل إلى قيمته النهائية.
  4. المخاطرة التي تم التعرض لها: هذا يمثل أي خسائر محتملة يتم تكبدها خلال فترة الاحتفاظ بالأصل.

كيف تحسب إجمالي العائد على الاستثمار؟

هناك عدة طرق مختلفة لحساب إجمالي العائد على الاستثمار (TROI). الطريقة الأكثر شيوعًا هي طرح التكلفة الأولية للاستثمار من قيمته الحالية.يسمى هذا الحساب طريقة "التدفق النقدي".

هناك طريقة أخرى لحساب TROI وهي قسمة التغيير في قيمة الاستثمار على السعر الأصلي للاستثمار.هذا الحساب يسمى طريقة "النمو".

الطريقة الأخيرة لحساب TROI هي الجمع بين طرق التدفق النقدي والنمو في معادلة واحدة.تأخذ هذه المعادلة في الحسبان مقدار الأموال التي تم استثمارها في البداية ومقدار الأموال التي تم إرجاعها بعد فترة زمنية معينة.

أيًا كانت الطريقة التي تختارها ، تأكد من أنها تعكس هدفك العام لحساب TROI - سواء كانت معرفة ما أنتجته الأصول الفردية بمرور الوقت أو مساعدتك في تحديد الاستثمارات التي تستحق وقتك وأموالك.

ما هي العوامل التي تؤثر على إجمالي العائد على الاستثمار؟

هناك العديد من العوامل التي تؤثر على إجمالي العائد على الاستثمار.وتشمل هذه نوع الاستثمار ، وتكلفة الاستثمار ، والمدة التي سيستغرقها تحقيق الدخل من الاستثمار ، وما إذا كانت هناك مخاطر مرتبطة به أم لا.قد يكون من الصعب حساب كل هذه العوامل ، ولكن من خلال فهمها يمكنك اتخاذ قرارات أفضل عند الاستثمار في الأسهم والسندات وأنواع أخرى من الاستثمارات.

أحد العوامل المهمة التي يجب مراعاتها هو تكلفة الاستثمار.كلما ارتفعت تكلفة الاستثمار ، قلت الأموال التي ستكسبها بمرور الوقت.على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر في سهم يتكلف 100 دولار لكل سهم ويرتفع بنسبة 10 بالمائة كل عام لمدة خمس سنوات ، فسيكون إجمالي عائدك 120 بالمائة (10 بالمائة × 100 بالمائة = 0.1). ومع ذلك ، إذا كنت تستثمر في سهم لا يتكلف سوى 50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد وارتفع بنسبة 10 بالمائة كل عام لمدة خمس سنوات ، فسيكون إجمالي عائدك 150 بالمائة (10 بالمائة × 100 + 50 بالمائة = 0.5). في هذه الحالة ، يؤدي دفع المزيد مقابل الاستثمار إلى عوائد أكبر بمرور الوقت.

عامل مهم آخر يجب مراعاته هو المدة التي سيستغرقها توليد الدخل من الاستثمار.إذا كنت تستثمر في سند يدفع فائدة كل شهر بدلاً من كل عام ، فقد يكون عائدك على هذا السند أقل مما لو كنت قد استثمرت في سند يدفع فائدة كل عام لأن هناك مخاطر أكبر تتعلق بشراء السند الذي يدفع فائدة شهريًا وليس سنويًا.

أخيرًا ، هناك عامل مهم آخر يجب مراعاته عند الاستثمار وهو ما إذا كان هناك أي مخاطر مرتبطة بالاستثمار أم لا.على سبيل المثال ، إذا اشتريت أسهمًا في شركة Google Inc. ، فهناك بعض المخاطرة من أن Google قد لا تستمر في جني الأرباح وبالتالي قد ينخفض ​​سعر سهمها بمرور الوقت (يُعرف هذا النوع من المخاطر بالسعر "الخالي من المخاطر" أو "الثابت" مخاطرة). على العكس من ذلك ، إذا اشتريت أسهمًا في شركة Apple Inc. ، فهناك بعض المخاطرة بأن Apple قد تفشل ماليًا (يُعرف هذا النوع من المخاطر بمخاطر معدل "محفوف بالمخاطر" أو "متغيرة"). من خلال فهم المخاطر المرتبطة بالاستثمارات المختلفة ، يمكننا أن نقرر أيها هو الأنسب لنا بناءً على ظروفنا الفردية ومستويات تحمل المخاطر.

كيف يمكنك تعظيم إجمالي عائد الاستثمار الخاص بك؟

هناك عدة طرق لحساب إجمالي عائد الاستثمار (TROI). تتمثل إحدى الطرق في النظر إلى إجمالي العائد ، وهو الزيادة في قيمة استثماراتك بمرور الوقت.يتضمن هذا كلاً من سعر الشراء الأولي وأي تقدير.الطريقة الثانية لحساب TROI هي النظر إلى صافي العائد ، والذي يطرح الضرائب والرسوم الأخرى من إجمالي العائد.يمنحك هذا صورة أكثر دقة عن مقدار الأموال التي تجنيها بعد مراعاة جميع النفقات المرتبطة بالاستثمار.فيما يلي بعض النصائح لتحقيق أقصى قدر من TROI: 1.تأكد من أنك تستثمر في أصول عالية الجودة.عند اختيار الأسهم أو السندات أو غيرها من الاستثمارات ، تأكد من حصولها على تقييمات جيدة من منظمات مستقلة مثل Morningstar أو Standard & Poor's.تساعد هذه التصنيفات على ضمان أن الأصول ستوفر عائدًا عادلًا بمرور الوقت ومن غير المحتمل أن تفقد قيمتها بسبب المشاكل المالية في الشركة التي أصدرتها.فكر في تنويع محفظتك عبر أنواع الأصول المختلفة.من خلال توزيع أموالك بين أنواع مختلفة من الاستثمارات ، فإنك تقلل من خطر انخفاض قيمة أحد الأنواع بينما يزيد نوع آخر في القيمة.على سبيل المثال ، يمكن أن يساعد امتلاك الأسهم والسندات بالإضافة إلى العقارات في الحماية من الضغوط التضخمية الناتجة عن استثمار الكثير من الأموال في مجال واحد فقط من الاقتصاد.انتبه للرسوم المرتبطة باستثمار المنتجات والخدمات.تقدم العديد من الشركات منتجات قائمة على الرسوم مثل الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). من المهم أن تفهم تكلفة كل منتج قبل الاشتراك فيه حتى تتمكن من تحديد ما إذا كان يستحق ذلك استنادًا إلى عوائده الإجمالية المحتملة وحدها تتبع أداء الاستثمار بانتظام。 من المهم ليس فقط مراقبة إجمالي العوائد ولكن أيضًا صافي حتى تتمكن من معرفة مقدار الأموال الإضافية التي تجنيها بعد سداد المصاريف مثل الضرائب وعمولات السمسرة 5 كن منضبطًا عند إعادة موازنة محفظتك。 إذا انخفضت أسعار الأسهم بشكل كبير بالنسبة لقيمها الأساسية ، فقد يكون من الضروري البيع بشكل دوري بعض الأسهم ذات العائد المرتفع وشراء الأسهم ذات العائد المنخفض ليس فقط للحفاظ على مزيج متساوٍ ولكن أيضًا لتعزيز العوائد من خلال توزيعات أرباح رأس المال (الدخل الخاضع للضريبة الناتج عن بيع الأوراق المالية) .6 - الاستفادة من الإعفاءات الضريبية المتاحة عند الاستثمار。 بعض الإعفاءات الضريبية قد تسمح للمستثمرين المؤهلين لهم بقدر أكبر من المرونة عند اختيار المكان الذي يريدون استثمار أموالهم فيه - بما في ذلك تأجيل مكاسب رأس المال حتى وقت لاحق سنوات تخفيض الدخل الخاضع للضريبة أو المطالبة بخصومات متعلقة بسعر الشراء 7 التحلي بالصبر يميل أنجح المستثمرين إلى التحلي بالصبر ؛ إنهم لا يحاولون تحديد وقت السوق - تركوه يعمل بسحره.

لماذا العائد الإجمالي على الاستثمار مهم؟

يعد إجمالي عائد الاستثمار (ROI) أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند تقييم القرار المالي.يقيس الأداء العام لاستثمار معين ، بما في ذلك الدخل المتولد منه وأي مكاسب أو خسائر رأسمالية.يشير عائد الاستثمار المرتفع إلى أن الاستثمار يعمل جيدًا من الناحية المالية ، بينما يشير انخفاض عائد الاستثمار إلى أنه قد لا يستحق وقتك أو أموالك.

هناك العديد من العوامل المختلفة التي يجب مراعاتها عند حساب عائد الاستثمار للفرد ، ولكن بعض الاعتبارات الرئيسية تشمل:

- التكلفة الأولية للاستثمار

- مقدار الوقت الذي تخطط للاحتفاظ بالأصل (الأصول)

- معدل العائد المتوقع على رأس المال المستثمر (أي بعد احتساب الضرائب والتضخم)

- المخاطر المرتبطة بالاستثمار المعين

سيكون لكل عامل تأثير مختلف على الحساب النهائي ، لذلك من المهم أن تزنهم جميعًا بعناية قبل اتخاذ أي قرار.ومع ذلك ، إذا تمكنت من العثور على استثمارات ذات عوائد عالية ومخاطر منخفضة ، فعليك بالتأكيد التفكير في الاستثمار فيها - فقد يكون إجمالي عائدك أعلى بكثير مما لو كنت قد اخترت خيارًا بديلاً بعوائد أقل ولكن مخاطر أكبر.

ما هو الدور الذي تلعبه المخاطر في إجمالي العائد على الاستثمار؟

لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع على هذا السؤال ، حيث إن المخاطر المرتبطة باستثمار معين ستختلف تبعًا للوضع المالي للفرد وأهدافه.ومع ذلك ، فإن بعض العوامل التي يمكن أن تؤثر على عائد الاستثمار (ROI) تشمل:

  1. مستوى المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار.على سبيل المثال ، قد توفر الاستثمارات التي تعتبر عالية المخاطر عوائد محتملة أعلى ولكن أيضًا مخاطر أكبر بفقدان كل أموالك.على العكس من ذلك ، قد لا تقدم الاستثمارات منخفضة المخاطر عائدًا محتملاً مرتفعًا ، ولكن من غير المرجح أن تؤدي إلى خسائر.
  2. الإطار الزمني الذي يتم فيه الاستثمار.قد يكون للاستثمارات التي تتم بسرعة عوائد أعلى من تلك التي تتم على مدى فترة زمنية أطول لأن هناك فرصة أكبر للسوق للصعود أو الانخفاض خلال هذا الإطار الزمني.
  3. نوع المستثمر الذي يتخذ قرار الاستثمار.يفضل بعض الناس تحمل المزيد من المخاطر من أجل كسب عوائد أعلى ؛ يفضل البعض الآخر مستويات أقل من المخاطر من أجل الحفاظ على الاستقرار وتقليل فرصهم في مواجهة أي خسائر كبيرة في المستقبل.
  4. الظروف العامة للسوق في أي وقت معين - إذا كان أداء سوق الأسهم جيدًا بشكل عام ، على سبيل المثال ، فقد يُنظر إلى الاستثمار في الأسهم على أنه خيار آمن نسبيًا مع عائدات محتملة عالية مقارنة بأنواع أخرى من الاستثمارات حيث يمكن أن تكون المخاطر أكبر (مثل الاستثمار في العقارات).

ما هي بعض الأخطاء الشائعة التي يرتكبها الأشخاص عند حساب إجمالي عائد الاستثمار؟

  1. لا تأخذ في الاعتبار جميع التكاليف المرتبطة بالاستثمار.
  2. التركيز على العوائد قصيرة الأجل على العوائد طويلة الأجل.
  3. عدم تنويع المحفظة لتقليل المخاطر.
  4. وضع افتراضات حول الظروف الاقتصادية المستقبلية التي قد لا تسير كما هو متوقع.
  5. تجاهل الآثار الضريبية عند حساب عائد الاستثمار.

كيف يمكنك قياس تقدمك من حيث إجمالي العائد على الاستثمار؟

هناك عدة طرق لحساب إجمالي العائد على الاستثمار (TROI). الطريقة الأكثر شيوعًا هي استخدام طريقة صافي القيمة الحالية (NPV).يقيس NPV مقدار الأموال التي كنت ستكسبها إذا استثمرت أموالك في سلسلة من التدفقات النقدية بدلاً من انتظار سداد الاستثمار بالكامل.

طريقة أخرى لقياس TROI هي من خلال معدل العائد الداخلي (IRR). IRR يحسب مقدار الربح الذي يولده الاستثمار بمرور الوقت ، بناءً على تكلفته الأولية والمدفوعات الدورية التي يتم إجراؤها.من المهم ملاحظة أن معدل العائد الداخلي لا يأخذ في الاعتبار الضرائب أو الرسوم الأخرى المرتبطة بالاستثمار.

في النهاية ، من المهم اختيار طريقة توفر لك معلومات دقيقة حول تقدمك فيما يتعلق بـ TROI.

متى يجب عليك بيع أصل من أجل الحصول على أفضل عائد إجمالي لاستثمارك؟

لا توجد إجابة واحدة محددة لهذا السؤال.تختلف آراء الأشخاص المختلفين حول أفضل وقت لبيع أحد الأصول ، ولا توجد إجابة صحيحة أو خاطئة.في النهاية ، يعتمد ذلك على وضعك المالي الفردي وأهداف محفظتك الاستثمارية.

تتضمن بعض العوامل التي قد ترغب في أخذها في الاعتبار عند حساب إجمالي العائد على الاستثمار ما يلي:

- القيمة السوقية الحالية للأصل

- التقدير المستقبلي المحتمل للأصل

- المخاطر المرتبطة بالاحتفاظ بالأصل (أي ما إذا كان استثمارًا عالي المخاطر أو منخفض المخاطر)

- وضعك المالي الشخصي (أي كم من المال لديك متاح للاستثمار ، وهل أنت مرتاح لتحمل المخاطر؟)

في النهاية ، من المهم التشاور مع مستشار مالي إذا لم تكن متأكدًا من الوقت الأفضل لبيع أحد الأصول من أجل الحصول على أعلى عائد إجمالي ممكن على استثمارك.يمكنهم مساعدتك في تقييم كل هذه العوامل والتوصل إلى خطة تناسبك بشكل أفضل.