Jak změním svůj investiční mix ve Fidelity?

čas vydání: 2022-07-22

Fidelity Investments je předním poskytovatelem investičních produktů a služeb.Fidelity nabízí řadu investičních možností, včetně podílových fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF), jednotlivých akcií a dluhopisů.Investoři mohou změnit svůj mix investic výběrem různých typů účtů a provedením změn v alokaci svých aktiv.

Chcete-li změnit svůj investiční mix ve Fidelity:

  1. Otevřete si účet u Fidelity Investments.
  2. Vyberte typ účtu, který chcete používat – například Individuální akcie nebo Podílové fondy – a vyberte aktiva, do kterých byste chtěli investovat.
  3. Zkontrolujte svou aktuální alokaci aktiv a proveďte nezbytné změny, abyste zajistili, že bude odrážet vaše dlouhodobé finanční cíle.
  4. Pomocí tlačítek „Přidat do portfolia“ nebo „Odebrat z portfolia“ na kartě Investování na řídicím panelu vašeho účtu vyberte, které investice chcete přidat nebo odebrat ze svého portfolia.
  5. Opakujte tyto kroky podle potřeby, dokud nevytvoříte portfolio, které odpovídá vašim konkrétním finančním potřebám a cílům.

Jaký je rozdíl mezi změnou alokace aktiv a rebalancováním mého portfolia?

Mezi změnou alokace aktiv a rebalancováním portfolia je velký rozdíl.Alokace aktiv je, když se rozhodnete, kolik svých peněz byste měli investovat do akcií, dluhopisů, nemovitostí atd.Rebalancování je, když přesunete všechny své investice tak, aby byly úměrné tomu, kolik peněz máte.

Změna alokace aktiv může být dobrým způsobem, jak se ujistit, že ze svých peněz vytěžíte maximum.Pokud máte například hodně peněz investovaných do akcií, může být dobré přesunout část těchto investic do jiných typů aktiv, jako jsou dluhopisy nebo nemovitosti.To vám pomůže ochránit se před možnými pády akciových trhů a poskytne vám více příležitostí k růstu v průběhu času.

Rebalancování může být také užitečné, pokud se chcete ujistit, že vaše portfolio je rovnoměrně rozděleno mezi různé typy investic.Pokud se jednomu typu investice (jako jsou akcie) začne dařit lépe než ostatním, rebalancování vrátí tyto investice zpět do vzájemného poměru, takže každý v portfoliu získá rovnoměrný výnos.To může pomoci udržet věci v klidu během nestabilních časů a zajistit, že nepřijdete o žádné potenciální zisky.

Proč bych chtěl změnit své investice do Fidelity?

Existuje několik důvodů, proč byste mohli chtít provést změny ve svých investicích do Fidelity.Možná jste změnili názor na typy investic, které jsou nejlepší pro vaše dlouhodobé finanční zabezpečení, nebo jste se možná rozhodli, že jiný poskytovatel nabízí lepší hodnotu za vaše peníze.Ať už je důvod jakýkoli, zde jsou čtyři tipy, jak změnit svou investiční strategii ve Fidelity:1.Proveďte svůj průzkum V první řadě je důležité, než provedete jakékoli změny ve svém investičním portfoliu, provést průzkum a určit, co by pro vás bylo nejlepší.Můžete použít náš interaktivní nástroj – který obsahuje údaje o více než 1 000 různých podílových fondech – a pomůže vám začít.2.Zvažte změnu fondu Pokud máte na mysli konkrétní cíl nebo investiční cíl, zvažte změnu fondu v rámci Fidelity, pokud je to možné.Pokud například chcete expozici akciím, ale máte pocit, že dluhopisy mohou lépe vyhovovat vaší toleranci k riziku, přejděte do dluhopisového fondu v rámci Fidelity.3.Vyhodnoťte poplatky a výdaje Při provádění změn ve svém investičním portfoliu je důležité vzít v úvahu poplatky a výdaje spojené s každou možností.Některé podílové fondy si například účtují vysoké poplatky (např. 2 % nebo více ročně), zatímco jiné mají nižší poměr nákladů (tj. 0 %).4.Porovnejte náklady mezi poskytovateli Jakmile určíte, který typ fondu je pro vás ten pravý, a vyhodnotíte jeho poplatky a výdaje, je čas porovnat náklady mezi poskytovateli!Náš nástroj pro porovnávání nákladů umožňuje uživatelům porovnávat stovky podílových fondů od různých poskytovatelů vedle sebe, aby mohli najít nejlepší dostupnou nabídku.*Upozornění: Obsah uvedený na této stránce je pouze obecnými informacemi a nelze na něj spoléhat jako na právní poradenství nebo jako potvrzení svěřenské firmy (firem).Před jakýmkoli finančním rozhodnutím s tím souvisejícím se vždy poraďte s právníkem.

Kdy je nejlepší čas provést změny ve svých investicích?

Na tuto otázku neexistuje jedna definitivní odpověď.Záleží na řadě faktorů, včetně vaší individuální finanční situace a cílů.Zde je však několik obecných tipů, které vám pomohou učinit nejlepší rozhodnutí pro vaše investice:

Před provedením jakýchkoli změn je důležité nejprve zhodnotit své současné investice a zjistit, co je třeba zlepšit.To zahrnuje pohled na složení vašeho portfolia a posouzení, zda existují oblasti, které by mohly využít větší diverzifikaci nebo růstový potenciál.Jakmile lépe pochopíte, kde si stojíte, můžete se rozhodnout, které změny by byly nejvýhodnější pro vaše dlouhodobé finanční zabezpečení.

Dalším klíčovým faktorem, který je třeba vzít v úvahu při provádění investičních změn, je tolerance rizika a dosažení cíle.Pokud se například chystáte za 10 let odejít do důchodu, ale nechcete nyní příliš riskovat, možná se vám nevyplatí investovat do vysoce rizikových aktiv, jako jsou akcie nebo dluhopisy.Naopak, pokud jste se svými penězi konzervativnější a chcete si uchovat co nejvíce kapitálu na důchodové účely, pak by mohlo být moudřejší držet se bezpečnějších možností, jako jsou CD nebo spořicí účty, místo akcií nebo podílových fondů.Nakonec je důležité přizpůsobit každou změnu na základě vašich konkrétních potřeb a preferencí, abyste dosáhli požadovaného výsledku, aniž byste z dlouhodobého hlediska ohrozili bezpečnost nebo stabilitu.

Jedním z posledních úvah při provádění investičních změn jsou daňové dopady – zejména pokud tyto změny povedou k významnému posunu v alokaci aktiv nebo celkové hodnotě portfolia (tj. prodej investice při držení jiné). Vždy se poraďte s účetním nebo finančním poradcem, než učiníte jakékoli zásadní kroky, aby bylo o všechny příslušné daně řádně postaráno – to zahrnuje jak federální daně z příjmu (jako jsou daně ze samostatné výdělečné činnosti), tak státní/místní daně (pokud existují).

  1. Zhodnoťte své současné investice
  2. Zvažte svou toleranci vůči riziku a cíle
  3. Při provádění změn zohledněte daňové důsledky

Jak poznám, že musím upravit svou investiční strategii?

Při provádění změn ve své investiční strategii je třeba zvážit několik věcí.

Nejprve se podívejte na své celkové finanční cíle.Uvažujete o růstu svých peněz v průběhu času nebo hledáte krátkodobé výnosy?Za druhé, zvažte, jak velké riziko jste ochotni podstoupit.Chcete investovat do akcií, které by mohly zaznamenat velké výkyvy v hodnotě, nebo dáváte přednost bezpečnějším investicím, jako jsou dluhopisy?Za třetí, zamyslete se nad tím, jakou návratnost očekáváte od svých současných investic.Jsou pro vás ideální 10% roční výnosy, nebo by bylo reálnějších 8%?Nakonec zkontrolujte faktory, které ovlivňují ceny akcií, a podle potřeby proveďte úpravy.Pokud je například ekonomika slabá a společnosti se snaží generovat zisky, ceny jejich akcií mohou klesat, i když jejich základní podnikání zůstane zdravé.V tomto případě by mohlo být rozumné snížit expozici těmto typům akcií investováním do jiných typů cenných papírů.

Co se stane, když své investice pravidelně nekontroluji nebo neaktualizuji?

Pokud své investice pravidelně nekontrolujete nebo neaktualizujete, mohou být vaše investice méně diverzifikované a volatilnější.To by mohlo vést ke ztrátě peněz, pokud trh klesne, nebo ke zvýšení vašich investičních nákladů, pokud trh půjde nahoru.Pravidelná kontrola a aktualizace vašich investic vám může pomoci lépe se rozhodovat, jak investovat své peníze, chránit se před potenciálními ztrátami a ušetřit na poplatcích.

Jaké jsou důsledky toho, že nemáte dobře diverzifikované portfolio?

Dobře diverzifikované portfolio je takové, které zahrnuje různé investice, včetně akcií, dluhopisů a hotovosti.Tento typ portfolia vám pomůže vyhnout se příliš velkým investicím do jakéhokoli typu aktiv, což může vést ke snížení výnosů a zvýšenému riziku.Navíc nediverzifikované portfolio může mít i další důsledky, jako je ztráta peněz, pokud trh klesne, nebo nemožnost získat přístup k vašim penězům, pokud se s vaší investicí něco stane.Zde jsou čtyři tipy, jak změnit své investice: 1) Promluvte si s finančním poradcem.Finanční poradce vám může pomoci vytvořit dobře diverzifikované portfolio, které odpovídá vašim konkrétním potřebám a cílům. 2) Používejte online nástroje.Mnoho online nástrojů nabízí kalkulačky diverzifikace, které vám mohou pomoci zjistit, jakou expozici vůči každé třídě aktiv byste měli mít, abyste dosáhli požadované úrovně rizika/výnosu.3) Zvažte použití ETF (exchange traded funds). ETF jsou pasivně spravované fondy, které sledují podkladový index nebo koš aktiv, takže poskytují způsob, jak investovat do více aktiv, aniž byste se museli starat o výběr jednotlivých akcií nebo dluhopisů.4) Pravidelně kontrolujte svou současnou investiční strategii.Je důležité pravidelně revidovat svou celkovou investiční strategii a podle potřeby provádět změny, abyste se udrželi na správné cestě a v průběhu času maximalizovali návratnost.

Jak mohu zjistit více o konkrétních investicích před provedením jakýchkoli změn?

  1. Proveďte průzkum a zjistěte, jaké konkrétní investice máte k dispozici.
  2. Porovnejte různé možnosti a vyberte si tu, která je pro vás nejlepší.
  3. Nezapomeňte pravidelně kontrolovat výkonnost zvolené investice, abyste v případě potřeby mohli provést změny.
  4. Pokud se rozhodnete změnit svou investici, určitě to dělejte postupně v průběhu času, abyste příliš nenarušili své portfolio.

.Jaké zdroje Fidelity nabízí, aby mi pomohla činit informovaná rozhodnutí o investování?

Fidelity Investments je předním poskytovatelem penzijního plánování a investičních služeb.Nabízejí různé zdroje, které vám pomohou činit informovaná rozhodnutí o vašich investicích, včetně online nástrojů, telefonické podpory a osobních konzultací s finančními poradci.

Jedním ze způsobů, jak využít zdroje Fidelity, je vytvořit investiční plán.Můžete to udělat pomocí jejich kalkulačky důchodového plánování nebo promluvou s jedním z jejich finančních poradců.Váš poradce vám pomůže zjistit, kolik peněz musíte každý měsíc spořit, abyste měli dostatek peněz v důchodu, a také jaké investice by byly pro vaši konkrétní situaci nejlepší.

Dalším způsobem, jak využít zdroje Fidelity, je jejich platforma podílových fondů.Tato platforma vám umožňuje investovat do různých podílových fondů, které jsou přizpůsobeny speciálně pro různé typy investorů.Pomocí této platformy můžete také sledovat výkonnost svého portfolia v průběhu času a v případě potřeby provádět změny.

A konečně, Fidelity nabízí vzdělávací materiály k tématům, jako je investování, plánování odchodu do důchodu a plánování majetku.Tyto materiály lze nalézt na jejich webových stránkách nebo prostřednictvím jejich publikačního oddělení.Každý měsíc také nabízejí bezplatné živé webináře na různá investiční témata.

.Stájí změny mých investic pomocí Fidelity něco?

Fidelity Investments si účtuje $

Chcete-li provést změny ve svých investicích pomocí Fidelity:

Jakmile provedete všechny požadované investiční změny, klikněte na „Další“ a pokračujte krokem 6 níže.

  1. 95 za poplatek za obchod, který je prominut pro institucionální investory a pro určité obchody na penzijním účtu.Neexistují žádné poplatky za změny vašich investic, včetně přidání nebo odebrání prostředků z účtu.S prodejem cenných papírů, do kterých jste prostřednictvím Fidelity investovali, však mohou být spojeny provize.Další informace o sazbách provizí naleznete na naší stránce Informace o provizích.
  2. Přihlaste se ke svému účtu online na adrese fidelityinvestments.com nebo prostřednictvím aplikace dostupné na zařízeních iPhone a Android;
  3. Klikněte na záložku "Investice" umístěnou v hlavní nabídce;
  4. Vyberte investiční kategorii, kterou chcete zkontrolovat;
  5. Zkontrolujte podrobnosti o každé investiční možnosti; a
  6. Než kliknete na tlačítko „Další“, proveďte nezbytné změny ve výběru.
  7. Zkontrolujte a potvrďte všechny své volby kliknutím na „Potvrdit“.Máte-li jakékoli dotazy týkající se provádění těchto změn, kontaktujte zákaznický servis na čísle 1-800-544-3677 (USA) nebo 1-866-544-3677 (Kanada).

.Jak často bych měl kontrolovat a/nebo aktualizovat svou investiční strategii a podíly?

  1. Kontrolujte svou investiční strategii a podíly alespoň jednou ročně, abyste se ujistili, že využíváte příležitosti a zároveň minimalizujete riziko.
  2. Zvažte změnu svých investic, pokud máte pocit, že se rizika s nimi spojená zvýšila, nebo pokud je k dispozici lepší příležitost.
  3. Před provedením jakýchkoli změn ve svém investičním portfoliu se vždy poraďte s finančním poradcem, protože jeho odborné znalosti vám pomohou činit informovaná rozhodnutí.

.Jaké faktory bych měl vzít v úvahu při provádění změn svých investic ve Fidelity>?

Při provádění změn ve svých investicích ve Fidelity byste měli zvážit několik faktorů.Nejprve byste se měli rozhodnout, jaký typ investice chcete změnit.Pokud například chcete změnit akcie, do kterých investujete, budete muset prozkoumat, které akcie si aktuálně vedou dobře, a porovnat je s jinými akciemi, které by vás mohly zajímat.Můžete se také podívat na historické ceny akcií a údaje o výkonnosti, které vám pomohou při rozhodování.

Dalším faktorem, který byste měli při provádění změn zvážit, je to, kolik peněz máte k dispozici na investice.Pokud jsou vaše dostupné finanční prostředky omezené, pak může být nejlepší držet se původního investičního plánu, než přecházet na jiný.Navíc, pokud existuje konkrétní akcie nebo cenný papír, který byste chtěli prodat, ale nemáte do něj investováno dostatek peněz, může být pro vás prodej nakrátko.To znamená nakoupit akcie cenného papíru pod jejich aktuální tržní cenu a doufat, že jejich hodnota nakonec klesne, abyste je mohli se ziskem prodat.

A nakonec nezapomeňte, že změna vašich investic nemusí vždy znamenat celkovou ztrátu peněz.Před provedením jakýchkoli změn je důležité provést průzkum, abyste přesně věděli, jaká rizika s tím souvisí a zda potenciální odměny převažují nad těmito riziky.

..Mohu mluvit s někým z Fidelity a požádat o pomoc se změnami účtu?

Pokud chcete provést změny ve svých investicích ve Fidelity, můžete si promluvit se zástupcem zákaznického servisu.Mohou vám pomoci provést změny, které potřebujete, a odpovědět na jakékoli otázky, které můžete mít.Můžete také navštívit jejich webové stránky, kde najdete další informace o tom, jak změnit své investice.