Co je to obrat investic?

čas vydání: 2022-07-21

Investiční obrat je množství peněz, které společnost vydělá ze svých investic, děleno celkovým počtem provedených investic.Je to důležitá metrika, protože vám říká, jak zisková je společnost vzhledem k jejímu investičnímu portfoliu.

Chcete-li vypočítat obrat investic, vydělte čistý zisk (nebo ztrátu) z operací celkovým počtem investic provedených v daném období.To zahrnuje jak nové, tak stávající investice.Například, pokud má společnost zisk 1 milion USD a investuje 500 000 USD do nových aktiv a 2 miliony USD do stávajících aktiv v průběhu jednoho roku, její investiční obrat bude 2 %.

Investiční obrat může být užitečný při porovnávání různých společností nebo analýze trendů v čase.Může také pomoci investorům rozhodnout se, do kterých společností investovat nebo se jim vyhnout.

Jak vypočítáte obrat investice?

Existuje několik způsobů, jak vypočítat obrat investice.Nejběžnějším způsobem je vydělit celkovou hodnotu všech investic uskutečněných v daném období celkovou hodnotou všech investic uskutečněných během stejného období.Tento výpočet lze provést ručně nebo pomocí softwaru. Dalším způsobem výpočtu investičního obratu je vydělit počet akcií prodaných během daného období počtem akcií v oběhu na konci tohoto období.Tento výpočet lze provést ručně nebo pomocí softwaru. Obě metody lze použít k určení toho, jak ziskové bylo investiční portfolio v průběhu času.Poskytují také informace o tom, jak rychle investiční portfolio roste nebo klesá hodnota.Kromě toho vám mohou pomoci porovnat různé typy investic a zjistit, které z nich by mohly být nejlepší pro vaše konkrétní potřeby. Pamatujte však, že ne všechny investice přinesou stejné výnosy v průběhu času, takže je důležité postupovat opatrně při vytváření předpokladů o výkonnost jednotlivých investic pouze na základě jejich průměrné návratnosti." Jak vypočítat obrat investic" poskytuje tipy pro výpočet manuálních i automatických metod pro výpočet míry obratu pro různé typy

investic včetně akcií, dluhopisů a podílových fondů atd...Poskytuje také příklady ilustrující, jak mohou obraty ovlivnit dlouhodobé výnosy, a také srovnání různých typů

investic..

Jak vypočítáte obrat investice?Existuje několik způsobů:

  1. Vydělte celkovou hodnotu investovanou v daném období celkovou hodnotou investovanou během stejného období – tento výpočet lze provést ručně nebo pomocí softwaru;
  2. Vydělte počet akcií prodaných během daného období počtem akcií v oběhu na konci tohoto období – tento výpočet lze provést ručně nebo pomocí softwaru;
  3. Porovnejte průměrný roční výnos (nebo jakoukoli jinou metriku, kterou považujete za relevantní) z každé kombinace typu/kategorie/období pomocí vhodných statistických testů (např. t-test).

Jaký je poměr aktiv a pasiv investora?

Výpočet ukazatele obratu aktiv investora je způsob, jak měřit, jak efektivně investor využívá svá aktiva.Vzorec pro výpočet ukazatele obratu aktiv je: Aktiva = pasiva / celková aktiva Čitatel v této rovnici představuje celkové množství aktiv, které má investor, zatímco jmenovatel představuje celkovou částku nesplacených pasiv.Proto ukazatel obratu aktiv větší než 1 znamená, že investor ze svých aktiv vydělává více peněz, než vyplácí v závazcích. Ideální poměr obratu aktiv by byl 100 %, což znamená, že všechna aktiva investora jsou použita k výplatě. všechny své závazky.Většina investorů však tento cíl nedosahuje, protože dosahuje průměrného obratu aktiv kolem 50 %.Proč?Jedním z důvodů je, že ne všechny závazky jsou si rovny.Například dlouhodobé dluhové obligace mají obvykle nižší výnos než akciové dividendy nebo úrokové platby z krátkodobého dluhu.V důsledku toho, když jsou tyto typy závazků splaceny, zbývá méně peněz na pokrytí dalších výdajů, jako jsou odpisy a marketingové náklady. Dalším důvodem podprůměrných ukazatelů obratu aktiv mohou být problémy s nelikviditou.Pokud investice nejsou snadno směnitelné na hotovost (například akcie držené v podílových fondech), může trvat déle, než tyto investice vygenerují příjem a sníží celkovou úroveň odpovědnosti. Někteří investoři se nakonec mohou rozhodnout neprodat určité cenné papíry, protože se domnívají, že ceny budou nadále růst, i když je neprodají okamžitě.Tento typ „investiční setrvačnosti“ může vést k nízkým poměrům obratu aktiv, i když mohou existovat vysoké úrovně aktivity, pokud jde o nákup a prodej cenných papírů.- Celková aktiva jednotlivce (např. držba hotovosti, spořicí účty) mínus případné dluhy tento jednotlivec (např. hypotéky, účty za kreditní karty)- Počet nesplacených u každého typu (typů) cenných papírů vlastněných jednotlivcem v daném časovém okamžiku- Vypočítá roční sazbu; e.(aktiva)(pasiva/celková aktiva)*100 %

Jak vypočítat ukazatel obratu investic

Schopnost investice generovat příjem v poměru k jejím nákladům se měří jejím „obratem“.Vyšší obrat znamená vyšší výnos na jeden investovaný dolar – což znamená vyšší výnosy pro akcionáře!

Chcete-li vypočítat míru obratu investice, vydělte její čisté tržby (po odečtení provizí a dalších výdajů) jejím průměrným denním zůstatkem během hodnoceného období:

Čistý prodej ÷ Průměrný denní zůstatek = Obrat

Například: Společnost ABC dosáhla v roce 2010 čistých tržeb 10 milionů USD a průměrný denní zůstatek v tomto roce činil 2 miliony USD – takže obrat společnosti ABC v roce 2010 byl 20 %.

Jaké jsou příklady investic, které by investor mohl zvážit?

Jaké faktory by měl investor vzít v úvahu při výpočtu návratnosti investic (ROI)?Jaká je definice portfolia?Jak vypočítáte čistou hodnotu aktiv (NAV) portfolia?Jaký je výpočet celkových výnosů?Jaký je výpočet výnosů upravených o riziko?

Cílem investora při investování je dosáhnout kladné návratnosti své investice.Toho lze dosáhnout výběrem investic s vysokým potenciálem růstu a minimalizací rizika.Existuje mnoho různých typů investic, z nichž každá má svůj vlastní soubor rizik a odměn.

Některé běžné typy investic, které může investor zvážit, zahrnují akcie, dluhopisy, podílové fondy, nemovitosti a komodity.Každý z nich má svůj vlastní soubor výhod a nevýhod.Před jakýmkoli investičním rozhodnutím je důležité pečlivě zvážit všechny faktory.

Níže jsou uvedeny některé klíčové faktory při výpočtu návratnosti investice:

Existuje několik metod, které investoři používají k výpočtu své ROI: čistá současná hodnota (NPV), vnitřní míra návratnosti (IRR), doba návratnosti, doba návratnosti upravená o inflaci ("PPAI") a složená roční míra růstu (CAGR). Všechny tyto výpočty zahrnují odhad budoucích peněžních toků a určení, která opce přinese nejvyšší výplatu v daném časovém rámci při minimalizaci celkového rizika.

Analýza portfolia zahrnuje odhad NAV portfolia a také analýzu jeho složení napříč různými třídami aktiv s cílem identifikovat příležitosti pro diverzifikaci a/nebo vylepšení.

Čistá hodnota aktiv (NAV) představuje odhad hodnoty portfolia na základě aktuálních tržních podmínek.

Celkové výnosy portfolia představují změny hodnoty v průběhu času včetně reinvestovaných dividend.

  1. Výběr investice – Prvním krokem při výpočtu návratnosti investice je výběr správného typu investice.To zahrnuje posouzení potenciálních odměn a rizik spojených s každou opcí.
  2. Růstový potenciál – Dalším důležitým faktorem, který je třeba vzít v úvahu při hodnocení investice, je její růstový potenciál.Investice s vysokým růstovým potenciálem mají tendenci nabízet v průběhu času vyšší výnosy než ty s nižšími vyhlídkami růstu.
  3. Trvání – Dalším klíčovým faktorem při výběru investice je, jak dlouho bude trvat, než tato konkrétní možnost generuje zisky nebo ztráty.Dlouhodobé opce obvykle nabízejí vyšší výnosy než krátkodobé opce, ale také nesou větší riziko kvůli delší časové ose."

Jaké faktory by měl investor zvážit, než učiní jakékoli investiční rozhodnutí?

Existuje řada faktorů, které by měl investor zvážit před tím, než učiní jakékoli investiční rozhodnutí, včetně finanční stability společnosti, jejího manažerského týmu a potenciálu růstu.Kromě toho by investoři měli zvážit svou vlastní toleranci vůči riziku a cíle investice.Například, pokud investor usiluje o rychlou návratnost své investice, může být ochotnější podstoupit riziko než někdo, kdo se snaží držet své investice po delší dobu.A konečně, investoři by se měli vždy poradit s finančním poradcem, který jim poradí, jaké investice jsou pro ně nejvhodnější.

Jak velké riziko by měl být investor ochoten podstoupit?

Investor by měl být ochoten podstoupit určité riziko, aby dosáhl požadovaných výnosů.Na tuto otázku neexistuje žádná univerzální odpověď, protože míra rizika, se kterou je jednotlivec spokojen, se bude lišit v závislosti na jeho investičních cílech a osobní finanční situaci.Některé obecné pokyny, které mohou investorům pomoci vypočítat vhodnou úroveň rizika pro jejich portfolia, však zahrnují:

Rozhodnutí o tom, do jaké míry se chce investor cítit pohodlně, závisí na konkrétních typech rizikových návratů, které hledal spolu s poplatky, které jsou spojeny s těmito riziky a typy návratů.

  1. S ohledem na vaše investiční cíle.Typ výnosu, který investor hledá, určí, jaké riziko je ochoten podstoupit.Například někdo, kdo chce generovat vysoké krátkodobé výnosy, může být ochotnější podstoupit vyšší míru rizika než někdo, kdo chce dlouhodobý kapitálový růst.
  2. Výpočet expozice vašeho portfolia různým typům rizik.Celkový mix portfolia investora – včetně akcií, dluhopisů a dalších investic – ovlivňuje míru rizika, které podstupuje.Například akciové portfolio, které je z 60 % investováno do akcií a 40 % do dluhopisů, je vystaveno vyšším rizikům akciového trhu než akciové portfolio, které je z 50 % investováno do akcií a z 50 % do dluhopisů.
  3. Určení vaší tolerance ke ztrátám.I když vám vyhovuje podstupovat vyšší míru rizika, ne každý bude schopen tolerovat konzistentní ztrátu peněz v průběhu času.Pokud jste to vy, pak může být nejlepší snížit svou celkovou expozici rizikovým aktivům nebo se zaměřit výhradně na investice s nižší úrovní volatility (tj. cenné papíry, které nemají tendenci výrazně kolísat v ceně).
  4. Zohlednění poplatků spojených s různými typy investic.Poplatky mohou mít významný dopad na potenciál návratnosti jednotlivce u investičního nástroje, jako jsou podílové fondy nebo ETF. Aktivně spravované podílové fondy si například obvykle účtují vyšší poplatky než indexové fondy, s nimiž jsou obvykle spojeny nižší náklady. Proto se vyplatí před jakýmkoli rozhodnutím o investování do konkrétních vozidel nebo strategií porovnat poplatky.

Jaký je rozdíl mezi krátkodobými a dlouhodobými investicemi?

Jaký je výpočet obratu investice?Jaké faktory je třeba vzít v úvahu při výpočtu investičního obratu?Jak můžete zlepšit svůj investiční obrat?

Existuje mnoho nejasností ohledně toho, co představuje „investici“ a jak vypočítat její „obrat“.V tomto článku si objasníme základy těchto termínů a vysvětlíme, jak spolu souvisí.

„Investice“ je jakákoli hodnotná položka, o které doufáte, že se vám časem vrátí.Může to být něco tak jednoduchého, jako je hotovost na vašem bankovním účtu, nebo tak složitého, jako jsou akcie ve společnosti.

Klíčovým měřítkem úspěchu investice je její „obrat“.Jedná se jednoduše o počet prodejů nebo výměn za dané období (obvykle jeden rok). Chcete-li jej vypočítat, vydělte celkovou hodnotu všech investic vlastněných společností na konci roku celkovou hodnotou na začátku téhož roku.

Pokud by například společnost ABC Inc. měla na konci roku 2017 aktiva v hodnotě 100 milionů dolarů a na začátku roku 2018 v hodnotě 90 milionů dolarů, její roční obrat by byl 10 %.

Je důležité poznamenat, že toto číslo odráží pouze skutečné tržby – nebere v úvahu žádné dividendy nebo jiné rozdělení vyplácené společnostmi během tohoto období.Pokud tedy například společnost ABC Inc. vyplácí každý rok dividendy ve výši 10 milionů dolarů, ale během roku 2018 prodá aktiva pouze ve výši 8 milionů dolarů, jejich roční obrat bude stále 8 %.

Obecně platí, že vyšší obraty znamenají vyšší ziskovost investičního portfolia – což dává smysl, protože častější prodej aktiv znamená celkově více peněz!Existuje však několik faktorů, které je třeba vzít v úvahu při výpočtu míry obratu vlastní investice jednotlivce:

1) Velikost a doba trvání investic: Čím déle aktivum zůstane investováno (tj. déle než 1 rok), tím menší je pravděpodobnost, že bude generovat významné výnosy (protože krátkodobé zisky se obecně nesčítají). Naopak investice do krátkodobých cenných papírů (méně než 1 rok) obvykle vede k vyšším obratům, protože tyto cenné papíry mají tendenci nabízet okamžité výplaty. 2) Ochota riskovat: Někteří lidé jsou ochotni přijmout větší rizika spojená s investicemi s vysokým obratem, zatímco jiní preferují možnosti s nižším rizikem a pomalejšími obraty. 3) Investiční styl: Portfolio skládající se převážně z dlouhodobé držby bude mít mnohem nižší míru obratu než portfolio tvořené převážně krátkodobými cennými papíry. 4) Zdanění: Určité typy investic mohou podléhat různým daňovým sazbám, které mohou ovlivnit jak jejich ziskovost, tak případnou prodejní/směnnou činnost. 5) Transakční náklady: Nákup a prodej akcií/cenných papírů zahrnuje poplatky spojené s těmito transakcemi, které se mohou sčítat. v průběhu času (~3 % ročně v průměru).

Jaké jsou některé běžné chyby, kterých se investoři dopouštějí při výpočtu ukazatelů obratu investic?

8 ) Nezapomeňte na poplatky a výdaje!Časem se mohou opravdu sčítat

9) Pravidelně vyvažujte své portfolio, abyste neustále využívali měnících se podmínek na trhu

10) Buďte trpěliví – dobré investice se někdy vrátí déle, než se očekává

11) Při jednání s makléři/dealery buďte opatrní – mohou účtovat nemalé provize, které se mohou časem rychle sčítat

12) Vyhněte se centovým akciím – i když se na první pohled zdají jako hodně, vždy existuje šance, že nakonec krachnou (a způsobí velké ztráty).

  1. Neberte v úvahu časovou hodnotu peněz Ignorování nákladů spojených s investováním Zaměřování se spíše na krátkodobé výnosy než na dlouhodobé zisky Podceňování nákladů na kapitál Nediverzifikování portfolia Pravidelné vyvažování portfolia Ztráta peněz kvůli špatnému výběru akcií Investování do vysoce rizikové investice s vysokou návratností Příliš investované do jediné investice Nesledování poplatků a výdajů Neschopnost reinvestovat dividendy Příliš velké riziko Přehnaná sebedůvěra.Nemít jasný finanční cíl.Nebýt disciplinovaný.Investování do aktiv, která jsou neocení.Používání zastaralých nebo nepřesných metod oceňování.Neudržování adekvátního pojištění.Nedostatek znalostí o konkrétních trzích2..Přílišný optimista nebo pesimista emocionální rozhodnutí2....Nadměrné obchodování2....Neznalost daní2.....Špatný odhad peněžních toků společnosti2......Nesprávná požadavky na splnění marže2.....Podcenění, jak dlouho bude trvat, než se investice vrátí2......Chybné finanční plánování3.......Půjčka více, než je nutné3........Špatné rozhodnutí tvorba3........Nedostatečný výzkum3.......Nedostatek disciplíny3.......Nerealistická očekávání3............Podstupování zbytečných rizik3.... ........Nedostatek spoření3............Impulzivní investice3.......Docházejí peníze3............. .Zneužití pákového efektu4.................Zanedbávání plánování nemovitostí4...............Jíst nezdravá jídla4......... ..............Příliš velké výdaje4.......................Špatná správa dluhů4....... ........Jednání s obtížnými lidmi4.......................Přehnané sebevědomí4............. .Věřící mýtům4.............................Úzké zaměření4............. .................Věnujte pozornost pouze pozitivním zprávám4.................................. ....Přeceňování schopností5.......................Podhodnocené příjmy5................... ....Averze k riziku5......Zaměření ex výhradně na krátkodobých výsledcích5......Ignorování tržních korekcí5......Nízký nákup a vysoký prodej5......Neschopnost diverzifikovat5......Ztráty ze špatných investičních rozhodnutí5.... ....Spoléhání se pouze na minulou výkonnost5........Za předpokladu pevné sazby5........Neinvestujte to, co si nemůžete dovolit ztratit6............ .....Nepůjčujte si více, než potřebujete6.................Podinvestujte6.................Iracionální bujnost6. ...........Neschopnost nebo neochota pustit6............Nerealistický optimismus6............Příliš se snažit6.... ........Čekání, až se věci stanou6...........Chyby při nákupu akcií6...........Chyba při výběru podílových fondů6...... ....Výběr špatného typu7....................Největší chybou, kterou investoři dělají, je selhání INVESTOVAT7............... Druhou největší chybou, kterou investoři dělají, je investování ŠPATNÝM ZPŮSOBEM72
  2. Ujistěte se, že rozumíte tomu, jak hodnota času ovlivňuje vaše výpočty návratnosti
  3. Pochopte náklady spojené s investováním
  4. Před provedením jakékoli investice zvažte svou celkovou strategii
  5. Diverzifikujte své portfolio tak, abyste nebyli příliš závislí na jedné třídě aktiv
  6. Udržujte správnou úroveň pojištění a chraňte se před potenciálními ztrátami
  7. Nepřipoutejte se ke svým investicím citově – pokud se něco pokazí, buďte na to připraveni
  8. Držte se dobře známých společností a vyhněte se riskantním investicím – neexistuje žádná záruka, že v budoucnu budou mít nějakou hodnotu

Proč je důležité sledovat obrat investic?

Existuje několik důvodů, proč je důležité sledovat obrat investic.Prvním důvodem je, že vám může pomoci zjistit, zda vaše investice generují dostatečnou návratnost investic (ROI). Pokud je váš obratový poměr nízký, může to znamenat, že ze svých investic nevyděláváte dost peněz na pokrytí nákladů na jejich údržbu.Na druhou stranu, pokud je váš obratový poměr vysoký, může to znamenat, že vyděláváte příliš mnoho peněz a měli byste část z nich buď reinvestovat zpět do svého portfolia, nebo si vzít nějaké zisky.

Druhým důvodem, proč sledovat svůj obratový poměr, je ten, že vám může pomoci vyhnout se citové připoutanosti k určitým investicím.Pokud například investice začne rychle ztrácet hodnotu, je snadné se nechat odradit a prodat se ztrátou.Pokud však budete sledovat, jak často se každé z vašich aktiv obrátí, budete méně pravděpodobně panikařit, když se něco pokazí, a pravděpodobně zůstanete investováni i přes náročné podmínky na trhu.

A konečně, sledování vašeho obratového poměru může také pomoci předejít finančním problémům.Pokud máte například vysokou míru fluktuace, ale nemáte zaveden dlouhodobý plán spoření, nakonec vám dojdou peníze, pokud se stane něco neočekávaného (jako ztráta zaměstnání). Budete-li sledovat, jak často se každé aktivum ve vašem portfoliu obrací, a odpovídajícím způsobem vyčlenit příslušné částky na odchod do důchodu a na mimořádné události, budete lépe připraveni na každou možnost.

Jaké jsou některé způsoby, jak zlepšit poměr obratu investic?

Existuje několik způsobů, jak zlepšit poměr obratu investic.

  1. Pravidelně kontrolujte své portfolio, abyste se ujistili, že podnikáte vhodná opatření k růstu svých aktiv.
  2. Zvažte prodej některých svých méně výkonných investic, abyste zvýšili celkovou návratnost investic.
  3. Zůstaňte disciplinovaní, pokud jde o vyvažování svého portfolia, abyste neustále rostli a diverzifikovali své podíly.
  4. Informujte se o různých typech investic, které máte k dispozici, abyste se mohli informovaně rozhodovat o tom, které nejlépe vyhovují vašim potřebám a cílům.