Hvordan ændrer jeg mit investeringsmix i Fidelity?

udstedelsestid: 2022-07-22

Fidelity Investments er en førende udbyder af investeringsprodukter og -tjenester.Fidelity tilbyder en række investeringsmuligheder, herunder investeringsforeninger, børshandlede fonde (ETF'er), individuelle aktier og obligationer.Investorer kan ændre deres blanding af investeringer ved at vælge forskellige typer konti og foretage ændringer i deres aktivallokering.

Sådan ændrer du dit investeringsmix i Fidelity:

  1. Åbn en konto hos Fidelity Investments.
  2. Vælg den kontotype, du vil bruge - for eksempel individuelle aktier eller investeringsforeninger - og vælg de aktiver, du gerne vil investere i.
  3. Gennemgå din nuværende aktivallokering og foretag de nødvendige ændringer for at sikre, at den afspejler dine langsigtede økonomiske mål.
  4. Vælg hvilke investeringer du vil tilføje eller fjerne fra din portefølje ved hjælp af knapperne "Tilføj til portefølje" eller "Fjern fra portefølje" på fanen Investering på dit kontos dashboard.
  5. Gentag disse trin efter behov, indtil du har oprettet en portefølje, der opfylder dine specifikke økonomiske behov og mål.

Hvad er forskellen mellem at ændre min aktivallokering og rebalancere min portefølje?

Der er stor forskel på at ændre din aktivallokering og at rebalancere din portefølje.Aktivallokering er, når du beslutter, hvor meget af dine penge, der skal investeres i aktier, obligationer, fast ejendom mv.Rebalancering er, når du flytter rundt på alle dine investeringer, så de står i forhold til, hvor mange penge du har.

Ændring af din aktivallokering kan være en god måde at sikre dig, at du får mest muligt ud af dine penge.Hvis du for eksempel har mange penge investeret i aktier, kan det være en god idé at flytte noget af den investering over i andre typer aktiver såsom obligationer eller fast ejendom.Dette vil hjælpe med at beskytte dig selv mod mulige børskrak og give dig flere muligheder for vækst over tid.

Rebalancering kan også være nyttigt, hvis du vil sikre dig, at din portefølje er ligeligt fordelt på forskellige typer af investeringer.Hvis en type investering (som aktier) begynder at klare sig bedre end de andre, vil rebalancering sætte disse investeringer tilbage i forhold til hinanden, så alle i porteføljen får et jævnt afkast.Dette kan hjælpe med at holde tingene rolige i ustabile tider og sikre, at du ikke går glip af potentielle overskud.

Hvorfor skulle jeg ændre mine investeringer i Fidelity?

Der er et par grunde til, at du måske ønsker at foretage ændringer i dine investeringer i Fidelity.Måske har du ændret mening med hensyn til de typer investeringer, der er bedst for din langsigtede økonomiske sikkerhed, eller måske har du besluttet, at en anden udbyder giver bedre værdi for dine penge.Uanset årsagen er her fire tips til, hvordan du ændrer din investeringsstrategi i Fidelity:1.Foretag din research.Først og fremmest, før du foretager ændringer i din investeringsportefølje, er det vigtigt at lave noget research og finde ud af, hvad der ville være den bedste løsning for dig.Du kan bruge vores interaktive værktøj – som omfatter data om over 1.000 forskellige investeringsforeninger – til at hjælpe med at komme i gang.2.Overvej at skifte fond Hvis du har et specifikt mål eller investeringsmål i tankerne, så overvej at skifte fond inden for Fidelity, hvis det er muligt.For eksempel, hvis du ønsker eksponering for aktier, men føler, at obligationer kan passe bedre til din risikotolerance, skal du skifte til en obligationsfond inden for Fidelity.3.Evaluer gebyrer og udgifter Når du foretager ændringer i din investeringsportefølje, er det vigtigt at tage højde for gebyrer og udgifter forbundet med hver mulighed.For eksempel opkræver nogle investeringsforeninger høje gebyrer (f.eks. 2% eller mere om året), mens andre har lavere udgiftsforhold (dvs. 0%).4.Sammenlign omkostninger på tværs af udbydere Når du har bestemt, hvilken type fond der er den rigtige for dig og evalueret dens gebyrer og udgifter, er det tid til at sammenligne omkostninger på tværs af udbydere!Vores prissammenligningsværktøj giver brugerne mulighed for at sammenligne hundredvis af investeringsforeninger fra flere udbydere side om side, så de kan finde den bedste tilgængelige handel.*Bemærk venligst: Indholdet på denne side er kun generel information og bør ikke stoles på som juridisk rådgivning eller som en påtegning fra fiduciære firma(er).Rådfør dig altid med en advokat, før du træffer økonomiske beslutninger i forbindelse hermed.

Hvornår er det bedste tidspunkt at foretage ændringer i mine investeringer?

Der er ikke et endegyldigt svar på dette spørgsmål.Det afhænger af en række faktorer, herunder din individuelle økonomiske situation og mål.Men her er nogle generelle tips til at hjælpe dig med at træffe de bedste beslutninger for dine investeringer:

Før du foretager nogen ændringer, er det vigtigt først at evaluere dine nuværende investeringer og finde ud af, hvad der skal forbedres.Dette inkluderer at tage et kig på din porteføljesammensætning og vurdere, om der er områder, der kunne bruge mere diversificering eller vækstpotentiale.Når du har en bedre forståelse af, hvor du står, kan du beslutte, hvilke ændringer der vil være mest gavnlige for din langsigtede økonomiske sikkerhed.

En anden nøglefaktor at overveje, når du foretager investeringsændringer, er risikotolerance og målopnåelse.For eksempel, hvis du sigter mod at gå på pension om 10 år, men ikke ønsker at påtage dig for stor risiko nu, så er det måske ikke værd at investere i højrisikoaktiver som aktier eller obligationer.Omvendt, hvis du er mere konservativ med dine penge og ønsker at bevare så meget kapital som muligt til pensionsformål, så kan det være klogere at holde fast i sikrere muligheder som cd'er eller opsparingskonti i stedet for aktier eller investeringsforeninger.I sidste ende er det vigtigt at skræddersy hver ændring baseret på dine specifikke behov og præferencer, så du kan nå dit ønskede resultat uden at gå på kompromis med sikkerhed eller stabilitet i det lange løb.

En sidste overvejelse, når du foretager investeringsændringer, er skattemæssige konsekvenser - især hvis disse ændringer vil resultere i et betydeligt skift i aktivallokeringen eller den samlede porteføljeværdi (dvs. at sælge en investering, mens du besidder en anden). Rådfør dig altid med en revisor eller finansiel rådgiver, før du foretager større bevægelser, så alle relevante skatter tages ordentligt hånd om – dette inkluderer både føderale indkomstskatter (såsom selvstændige skatter) og statslige/lokale skatter (hvis relevant).

  1. Evaluer dine nuværende investeringer
  2. Overvej din risikotolerance og dine mål
  3. Tag hensyn til skattemæssige konsekvenser, når du foretager ændringer

Hvordan ved jeg, om jeg skal justere min investeringsstrategi?

Der er et par ting, du skal overveje, når du laver ændringer i din investeringsstrategi.

Først skal du tage et kig på dine overordnede økonomiske mål.Ønsker du at øge dine penge over tid, eller søger du kortsigtet afkast?For det andet skal du overveje, hvor stor risiko du er tryg ved at påtage dig.Ønsker du at investere i aktier, der kan opleve store udsving i værdi, eller foretrækker du sikrere investeringer som obligationer?For det tredje, tænk over, hvilken slags afkast du forventer af dine nuværende investeringer.Er 10 % årligt afkast ideelt for dig, eller ville 8 % være mere realistisk?Gennemgå endelig de faktorer, der påvirker aktiekurserne, og foretag justeringer efter behov.For eksempel, hvis økonomien er svag, og virksomheder kæmper for at skabe overskud, kan deres aktiekurser falde, selvom deres underliggende forretninger forbliver sunde.I dette tilfælde kan det være klogt at reducere eksponeringen for disse typer aktier ved at investere i andre typer værdipapirer.

Hvad sker der, hvis jeg ikke gennemgår eller opdaterer mine investeringer regelmæssigt?

Hvis du ikke gennemgår eller opdaterer dine investeringer regelmæssigt, kan dine investeringer blive mindre diversificerede og mere volatile.Dette kan føre til et tab af penge, hvis markedet går ned, eller en stigning i dine investeringsomkostninger, hvis markedet går op.Gennemgang og opdatering af dine investeringer regelmæssigt kan hjælpe dig med at træffe bedre beslutninger om, hvordan du investerer dine penge, beskytte dig selv mod potentielle tab og spare på gebyrer.

Hvad er konsekvenserne af ikke at have en veldiversificeret portefølje?

En veldiversificeret portefølje er en, der inkluderer en række investeringer, herunder aktier, obligationer og kontanter.Denne type portefølje hjælper dig med at undgå at investere for meget i en type aktiv, hvilket kan føre til et fald i afkast og øget risiko.Derudover kan ikke have en veldiversificeret portefølje også have andre konsekvenser, såsom at tabe penge, hvis markedet går ned eller ikke at kunne få adgang til dine penge, hvis der sker noget med din investering.Her er fire tips til at ændre dine investeringer: 1) Tal med en finansiel rådgiver.En finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at skabe en veldiversificeret portefølje, der opfylder dine specifikke behov og mål.2) Brug onlineværktøjer.Mange onlineværktøjer tilbyder diversificeringsberegnere, der kan hjælpe dig med at finde ud af, hvor meget eksponering for hver aktivklasse du bør have for at opnå dit ønskede niveau af risiko/afkast.3) Overvej at bruge ETF'er (børshandlede fonde). ETF'er er passivt forvaltede fonde, der sporer et underliggende indeks eller en kurv af aktiver, så de giver mulighed for at investere i flere aktiver uden at skulle bekymre dig om at vælge individuelle aktier eller obligationer.4) Gennemgå din nuværende investeringsstrategi regelmæssigt.Det er vigtigt med jævne mellemrum at gennemgå din overordnede investeringsstrategi og foretage ændringer efter behov for at holde dig selv på sporet og maksimere afkastet over tid.

Hvordan kan jeg finde ud af mere om specifikke investeringer, før jeg foretager ændringer?

  1. Lav din research og find ud af, hvilke specifikke investeringer der er tilgængelige for dig.
  2. Sammenlign de forskellige muligheder og vælg den, der passer bedst til dig.
  3. Sørg for regelmæssigt at kontrollere ydeevnen af ​​din valgte investering, så du kan foretage ændringer, hvis det er nødvendigt.
  4. Hvis du beslutter dig for at ændre din investering, skal du sørge for at gøre det gradvist over en periode for ikke at forstyrre din portefølje for meget.

.Hvilke ressourcer tilbyder Fidelity for at hjælpe mig med at træffe informerede beslutninger om investering?

Fidelity Investments er en førende udbyder af pensionsplanlægning og investeringsservice.De tilbyder en række ressourcer til at hjælpe dig med at træffe informerede beslutninger om dine investeringer, herunder onlineværktøjer, telefonsupport og personlige konsultationer med finansielle rådgivere.

En måde at bruge Fidelitys ressourcer på er at lave en investeringsplan.Du kan gøre dette ved at bruge deres pensionsplanlægningsberegner eller ved at tale med en af ​​deres finansielle rådgivere.Din rådgiver hjælper dig med at finde ud af, hvor mange penge du skal spare hver måned for at have penge nok, når du går på pension, samt hvilke investeringer der ville være de bedste til din specifikke situation.

En anden måde at bruge Fidelitys ressourcer på er gennem deres Mutual Funds-platform.Denne platform giver dig mulighed for at investere i en række forskellige investeringsforeninger, der er skræddersyet specifikt til forskellige typer investorer.Du kan også bruge denne platform til at spore din porteføljeydelse over tid og foretage ændringer, hvis det er nødvendigt.

Endelig tilbyder Fidelity undervisningsmateriale om emner som investering, pensionsplanlægning og ejendomsplanlægning.Disse materialer kan findes på deres hjemmeside eller gennem deres publikationsafdeling.De tilbyder også gratis live webinarer om forskellige investeringsemner hver måned.

.Koster det noget at lave ændringer i mine investeringer med Fidelity?

Fidelity Investments opkræver en $

Sådan foretager du ændringer i dine investeringer med Fidelity:

Når du har foretaget alle dine ønskede investeringsændringer, skal du klikke på "Næste" for at fortsætte til trin 6 nedenfor.

  1. 95 pr. handelsgebyr, som frafaldes for institutionelle investorer og for visse pensionskontohandler.Der er ingen gebyrer for ændringer af dine investeringer, herunder tilføjelse eller fjernelse af midler fra en konto.Dog kan der være provision forbundet med salg af værdipapirer, som du har investeret i gennem Fidelity.For mere information om kommissionssatser, besøg venligst vores side med oplysninger om Kommissionen.
  2. Log ind på din konto online på fidelityinvestments.com eller via appen, der er tilgængelig på iPhone- og Android-enheder;
  3. Klik på fanen "Investeringer" i hovedmenulinjen;
  4. Vælg den investeringskategori, du gerne vil gennemgå;
  5. Gennemgå detaljerne for hver investeringsmulighed; og
  6. Foretag de nødvendige ændringer i dine valg, før du klikker på "Næste".
  7. Gennemgå og bekræft alle dine valg ved at klikke på "Bekræft".Hvis du har spørgsmål om at foretage disse ændringer, bedes du kontakte kundeservice på 1-800-544-3677 (U.S.) eller 1-866-544-3677 (Canada).

.Hvor ofte skal jeg gennemgå og/eller opdatere min investeringsstrategi og beholdninger?

  1. Gennemgå din investeringsstrategi og din beholdning mindst en gang om året for at sikre, at du udnytter mulighederne og minimerer risikoen.
  2. Overvej at ændre dine investeringer, hvis du føler, at risiciene forbundet med dem er steget, eller hvis der er en bedre mulighed.
  3. Rådfør dig altid med en finansiel rådgiver, før du foretager ændringer i din investeringsportefølje, da deres ekspertise vil hjælpe dig med at træffe informerede beslutninger.

.Hvilke faktorer skal jeg overveje, når jeg foretager ændringer i mine investeringer hos Fidelity>?

Når du foretager ændringer i dine investeringer hos Fidelity, bør du overveje et par faktorer.Først bør du beslutte, hvilken type investering du vil foretage ændringer til.For eksempel, hvis du vil ændre den aktie, du investerer i, skal du undersøge, hvilke aktier der i øjeblikket klarer sig godt og sammenligne dem med andre aktier, som du måske er interesseret i.Du kan også se på historiske aktiekurser og resultatdata for at hjælpe med at træffe din beslutning.

En anden faktor, som du bør overveje, når du foretager ændringer, er, hvor mange penge du har til rådighed til investering.Hvis dine tilgængelige midler er begrænsede, kan det være bedst at holde fast i den oprindelige investeringsplan i stedet for at skifte til en anden.Derudover, hvis der er en specifik aktie eller værdipapir, som du gerne vil sælge, men ikke har investeret nok penge i den, så kan shortsalg være en mulighed for dig.Det betyder, at du køber aktier i et værdipapir under deres nuværende markedspris og håber, at de til sidst vil falde i værdi, så du kan sælge dem med fortjeneste.

Husk endelig, at ændring af dine investeringer ikke altid betyder, at du samlet set taber penge.Det er vigtigt at lave din research, før du foretager ændringer, så du ved præcis, hvilke risici der er involveret, og hvorvidt de potentielle belønninger opvejer disse risici.

..Kan jeg tale med nogen hos Fidelity for at få hjælp til at foretage ændringer på min konto?

Hvis du ønsker at foretage ændringer i dine investeringer hos Fidelity, kan du tale med en kundeservicemedarbejder.De kan hjælpe dig med at foretage de ændringer, du har brug for, og besvare eventuelle spørgsmål, du måtte have.Du kan også besøge deres hjemmeside for mere information om, hvordan du ændrer dine investeringer.