Υπάρχουν συγκεκριμένοι τύποι επενδύσεων που είναι συνήθως αφορολόγητες;

tempo di emissione: 2022-06-24

Navigazione veloce

Υπάρχουν ορισμένοι τύποι επενδύσεων που είναι συνήθως αφορολόγητες.Αυτά περιλαμβάνουν: δημοτικά ομόλογα, συνταξιοδοτικούς λογαριασμούς και ορισμένους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων.Επιπλέον, ορισμένοι τύποι ακινήτων ενδέχεται επίσης να απαλλάσσονται από φόρους.Είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν φοροτεχνικό για να προσδιορίσετε ποιες επενδύσεις είναι πιθανό να είναι αφορολόγητες στην περίπτωσή σας.

Η επένδυση σε έναν φορολογικά προστατευμένο λογαριασμό αποφεύγει πάντα τους φόρους;

Δεν υπάρχει μια ενιαία απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς ο καλύτερος τρόπος για να αποφύγετε τους φόρους εξαρτάται από τις ατομικές σας περιστάσεις.Ωστόσο, ορισμένες γενικές συμβουλές για το πώς να επενδύσετε χρήματα για να αποφύγετε τους φόρους περιλαμβάνουν:

  1. Ελέγχετε τακτικά τη φορολογική σας κατάσταση και κάνετε αλλαγές στην επενδυτική σας στρατηγική, όπως απαιτείται, προκειμένου να ελαχιστοποιήσετε τη φορολογική σας επιβάρυνση.
  2. Εξετάστε το ενδεχόμενο να επενδύσετε σε φορολογητέους λογαριασμούς που έχουν χαμηλά ή μηδενικά ποσοστά κεφαλαιακών κερδών, γεγονός που θα μειώσει το ποσό των φόρων που πληρώνετε για τα κέρδη από αυτές τις επενδύσεις.
  3. Εξετάστε το ενδεχόμενο να χρησιμοποιήσετε τις εισφορές Roth IRA για συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις, οι οποίες μπορούν να παρέχουν σημαντικά φορολογικά οφέλη όταν αποσύρονται στη συνταξιοδότηση.
  4. Η επένδυση σε ακίνητη περιουσία μπορεί να είναι ένας καλός τρόπος για να αναβληθεί η πληρωμή φόρων για το εισόδημα που δημιουργείται από τις πωλήσεις ακινήτων μέχρι αργότερα στη ζωή, όταν το ακίνητο μπορεί να αξίζει μεγαλύτερη και να δημιουργεί λιγότερο φορολογητέο εισόδημα.
  5. Λάβετε υπόψη τους ειδικούς κανόνες που ισχύουν για συγκεκριμένους τύπους επενδύσεων, όπως οι IRA και οι 401(k), οι οποίοι ενδέχεται να προσφέρουν πρόσθετες ευκαιρίες για τη μείωση ή την πλήρη αποφυγή φόρων.

Ποιοι είναι οι πιο συνηθισμένοι τύποι λογαριασμών επενδύσεων με φορολογικά πλεονεκτήματα;

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι επενδυτικών λογαριασμών με φορολογικά πλεονεκτήματα, αλλά μερικοί από τους πιο συνηθισμένους περιλαμβάνουν:

• Ατομικός λογαριασμός συνταξιοδότησης (IRA)

• Σχέδιο 401(k).

• 529 σχέδιο

• Παραδοσιακό IRA

• Roth IRA

• ΣΕΠ ΗΡΑ

• Απλό IRA

Υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε έναν επενδυτικό λογαριασμό.Αρχικά, βεβαιωθείτε ότι ο λογαριασμός είναι κατάλληλος για τα φορολογικά οφέλη που αναζητάτε.Δεύτερον, φροντίστε να ερευνήσετε τις δυνατότητες και τις χρεώσεις κάθε μεμονωμένου λογαριασμού πριν λάβετε μια απόφαση.Τέλος, πάντα συμβουλευτείτε τον οικονομικό σας σύμβουλο ή τον φοροτεχνικό σας για να βεβαιωθείτε ότι ο επενδυτικός λογαριασμός που έχετε επιλέξει είναι η καλύτερη επιλογή για εσάς και τη συγκεκριμένη κατάστασή σας.

Εάν έχω εισόδημα από πολλές πηγές, μπορώ να επιλέξω να επενδύσω μόνο μέρος από αυτά σε έναν φορολογικά προνομιακό λογαριασμό;

Ναι, μπορείτε να επιλέξετε να επενδύσετε μόνο μέρος του εισοδήματός σας σε έναν φορολογικό λογαριασμό.Ωστόσο, εάν έχετε φορολογητέο εισόδημα από περισσότερες από μία πηγές, πρέπει να κατανείμετε το εισόδημα μεταξύ των λογαριασμών με τέτοιο τρόπο ώστε να πληροί τις απαιτούμενες ελάχιστες απαιτήσεις διανομής για κάθε λογαριασμό.Για παράδειγμα, εάν το φορολογητέο εισόδημά σας είναι 50.000 $ από μισθούς και 100.000 $ από επενδύσεις, θα πρέπει να κάνετε ανάληψη 6.000 $ από τον επενδυτικό σας λογαριασμό κάθε χρόνο για να ικανοποιήσετε την απαιτούμενη ελάχιστη απαίτηση διανομής για αυτόν τον λογαριασμό.Στη συνέχεια, θα μπορείτε να επενδύσετε τα υπόλοιπα 94.000 $ στον μισθολογικό λογαριασμό σας χωρίς να χρειάζεται να ανησυχείτε για τους φόρους.

Πώς ισχύουν διαφορετικοί τύποι φόρων σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων;

Ποιοι είναι οι τρεις κύριοι τύποι φόρων;Ποια είναι τα οφέλη και τα μειονεκτήματα κάθε είδους επένδυσης;Πώς υπολογίζετε τη φορολογική σας υποχρέωση για επενδύσεις;Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε οποιαδήποτε επένδυση για να αποφύγετε την πληρωμή φόρων;Τι είναι ένα εγκεκριμένο συνταξιοδοτικό πρόγραμμα;Τι είναι ένας λογαριασμός Roth IRA;

Όσον αφορά την επένδυση, υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι μείωσης ή ακόμα και αποφυγής φόρων.Αυτός ο οδηγός θα συζητήσει μερικές από τις πιο κοινές μεθόδους, καθώς και θα παρέχει συμβουλές για το πώς να μεγιστοποιήσετε την εξοικονόμηση φόρων.

Διαφορετικοί τύποι φόρων ισχύουν για διαφορετικούς τύπους επενδύσεων

Υπάρχουν τρεις κύριοι τύποι φόρων: ομοσπονδιακός φόρος εισοδήματος, κρατικός φόρος εισοδήματος και τοπικός φόρος εισοδήματος.Κάθε τύπος εφαρμόζεται διαφορετικά σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων.

Ο ομοσπονδιακός φόρος εισοδήματος ισχύει για κέρδη από μισθούς, μισθούς, φιλοδωρήματα και άλλες μορφές εισοδήματος.Ισχύει επίσης για κέρδη κεφαλαίου και μερίσματα από μετοχές, ομόλογα και άλλους τίτλους.Οι περισσότεροι άνθρωποι πληρώνουν ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος για ολόκληρο τον μισθό ή τον μισθό τους, ανεξάρτητα από το πού κέρδισαν.

Ο κρατικός φόρος εισοδήματος ισχύει μόνο για κατοίκους που ζουν σε πολιτείες με κρατικό φόρο εισοδήματος.Διαφέρει ανά πολιτεία αλλά γενικά κυμαίνεται από 2%-5%.Οι κρατικοί φόροι εισοδήματος μπορούν να αθροίζονται με την πάροδο του χρόνου, επομένως είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν λογιστή ή οικονομικό σύμβουλο σχετικά με τον καλύτερο τρόπο δομής των επενδύσεών σας για μέγιστες δυνατότητες εξοικονόμησης.

Ο τοπικός φόρος εισοδήματος εφαρμόζεται μόνο σε ορισμένες δικαιοδοσίες (κομητεία, δήμοι). Πολλοί άνθρωποι πληρώνουν αυτόν τον τύπο φόρου χωρίς να το συνειδητοποιούν επειδή οι αξίες των ακινήτων σε ορισμένες περιοχές βασίζονται σε τοπικές φορολογητέα αξίες και όχι στην αγοραία αξία.Για παράδειγμα, εάν έχετε ένα σπίτι αξίας 200.000 $, αλλά ο δήμος σας έχει τοπικό συντελεστή φόρου εισοδήματος 1%, τότε στην πραγματικότητα θα οφείλατε 2.000 $ σε δημοτικούς φόρους κάθε χρόνο!

Τύποι Επενδύσεων που επηρεάζονται από Φόρους Με Διαφορετικούς Τρόπους Κεφάλαια και Μερίσματα: Φορολογούνται ως τακτικά εισοδήματα σε ομοσπονδιακό επίπεδο, εκτός εάν πληρούν συγκεκριμένα κριτήρια (όπως να κρατούνται για περισσότερο από ένα έτος). Αυτό σημαίνει ότι εάν πουλήσετε μετοχές που έχουν αυξηθεί σε αξία κατά 10%, θα πρέπει να πληρώσετε φόρους κεφαλαιουχικών κερδών/μερισμάτων σε ομοσπονδιακό και κρατικό επίπεδο (υποθέτοντας ότι αυτοί οι συντελεστές εξακολουθούν να ισχύουν). Ενδέχεται να μπορείτε να αφαιρέσετε αυτές τις ζημίες από άλλα φορολογητέα εισοδήματα, ωστόσο, είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν λογιστή ή οικονομικό σύμβουλο σχετικά με το ποιες επενδύσεις πληρούν τις προϋποθέσεις για ποιες εκπτώσεις πριν λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις!Δικαιώματα Αγοράς Μετοχών: Όταν ασκούνται, αυτά τα δικαιώματα δίνουν στον κάτοχο το δικαίωμα αλλά όχι την υποχρέωση να αγοράσει μετοχές σε καθορισμένη τιμή εντός καθορισμένης χρονικής περιόδου.Επειδή τα δικαιώματα προαίρεσης μετοχών συνήθως λήγουν χωρίς αξία, εκτός εάν ασκηθούν εντός συγκεκριμένου χρονικού πλαισίου (συνήθως έξι μήνες), δεν παράγουν μεγάλο φορολογητέο εισόδημα έως ότου ασκηθούν πραγματικά, κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε σημαντικούς φόρους κατά την πώληση. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο blog μας poston options stock) η ιδιοκτησία ανήκει μέσω μετοχικού κεφαλαίου, όπως οι κατοικίες και οι δωρεές, συνήθως υπόκεινται σε φόρους τοπικών συναλλαγών με βάση την τιμή αγοράς του ακινήτου ή το πραγματικό κόστος κατασκευής ή συντήρησης (εκτός αν πληροίτε τις προϋποθέσεις για απόσβεση της έκπτωσης). Αυτό σημαίνει ότι αγοράζετε ακίνητο για 200$Roth IRAs: Οι λογαριασμοί Roth IRA επιτρέπουν σε άτομα ηλικίας 55+ ετών να συνεισφέρουν έως και 100.000 $ ετησίως (450.000 $ συνολικό όριο συνεισφοράς καθ' όλη τη διάρκεια της ζωής τους) χωρίς την πληρωμή οποιασδήποτε ποινής για ομοσπονδιακούς ή κρατικούς φόρους εισοδήματος αργότερα, υπό την προϋπόθεση ότι το έτος λιγότερο από 10$ από τις άλλες αναρτήσεις του ιστολογίου. Προγράμματα συνταξιοδότησης: Ένα εγκεκριμένο συνταξιοδοτικό πρόγραμμα είναι ένα φυτό που χρηματοδοτείται από τον εργοδότη και το οποίο πληροί ορισμένες απαιτήσεις, συμπεριλαμβανομένης της παροχής χρηματοδότησης οχήματος για τους εργαζόμενους στο πρόγραμμα (suchasa 401k σχέδιο).

Υπάρχουν περιστάσεις υπό τις οποίες τα κέρδη από τις επενδύσεις μου ενδέχεται να φορολογηθούν ακόμη και αν διατηρούνται σε λογαριασμό με φορολογικό πλεονέκτημα;

Υπάρχουν ορισμένες περιπτώσεις στις οποίες τα κέρδη από την επένδυσή σας ενδέχεται να φορολογηθούν, ακόμη και αν διατηρούνται σε λογαριασμό με φορολογικό πλεονέκτημα.Για παράδειγμα, εάν πουλήσετε το απόθεμά σας πριν συμπληρώσει την ημερομηνία λήξης του, τα κέρδη πιθανότατα θα φορολογηθούν.Επιπλέον, τυχόν κέρδη ή ζημίες κεφαλαίου από τις επενδύσεις σας θα αναφέρονται στην ετήσια δήλωση φόρου εισοδήματός σας.Εάν βρίσκεστε σε υψηλότερο φορολογικό κλιμάκιο, αυτό θα μπορούσε να έχει ως αποτέλεσμα την καταβολή περισσότερων φόρων συνολικά.Τέλος, ορισμένες επενδύσεις (όπως ακίνητα) ενδέχεται επίσης να επιβαρύνονται με κρατικούς και τοπικούς φόρους όταν πωλούνται ή ενοικιάζονται.Είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν λογιστή ή χρηματοοικονομικό σύμβουλο για να δείτε εάν κάποια από τις επενδύσεις σας ενδέχεται να υπόκειται σε φορολογία όταν τηρείται σε έναν φορολογικά προνομιακό λογαριασμό.

Μπορώ να αφαιρέσω τις ζημιές από τους φόρους μου εάν η αξία των επενδύσεών μου μειωθεί;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι για να αποφύγετε την καταβολή φόρων για τις επενδύσεις σας.Ένας τρόπος είναι να επενδύσετε σε λογαριασμούς με αναβολή φόρου, όπως 401(k) και IRA.Αυτό σημαίνει ότι δεν θα χρειαστεί να πληρώσετε φόρους για τα έσοδα από αυτές τις επενδύσεις μέχρι να τα βγάλετε από τον λογαριασμό.Ένας άλλος τρόπος για να αποφύγετε την πληρωμή φόρων για τις επενδύσεις σας είναι να τις πουλήσετε πριν πέσει η αξία τους.Αυτό θα σας κάνει να χάσετε χρήματα, αλλά θα μειώσει επίσης το φορολογητέο εισόδημά σας.Τέλος, μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε περιουσιακά στοιχεία που απαλλάσσονται από τη φορολογία, όπως ακίνητα ή μετοχές σε μικρές επιχειρήσεις.Όλες αυτές οι επιλογές έχουν τα δικά τους πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα, επομένως είναι σημαντικό να τις σταθμίσετε προσεκτικά πριν λάβετε μια απόφαση.

Πώς μπορώ να ελαχιστοποιήσω τη συνολική φορολογική μου υποχρέωση όταν επενδύω;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι για να μειώσετε τη φορολογική σας υποχρέωση όταν επενδύετε.Ένας τρόπος είναι να επενδύσετε σε λογαριασμούς με φορολογικά πλεονεκτήματα, όπως IRA και 401(k)s.Ένας άλλος τρόπος είναι να βεβαιωθείτε ότι εκμεταλλεύεστε τις εκπτώσεις και τις πιστώσεις που έχετε στη διάθεσή σας, όπως η έκπτωση των τόκων στεγαστικών δανείων ή η πίστωση φόρου εισοδήματος κερδισμένου.Τέλος, βεβαιωθείτε ότι γνωρίζετε τυχόν ειδικούς φορολογικούς κανόνες που ισχύουν για τη συγκεκριμένη επενδυτική σας κατάσταση. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την ελαχιστοποίηση της συνολικής φορολογικής σας υποχρέωσης κατά την επένδυση, ανατρέξτε στον αναλυτικό οδηγό μας εδώ: https://www.morningstar.com/ investing/articles/where-to-invest-money-to-avoid-taxes#3 Πώς μπορώ να ελαχιστοποιήσω τη συνολική φορολογική μου υποχρέωση κατά την ανάληψη χρημάτων από τον λογαριασμό συνταξιοδότησής μου;Υπάρχουν μερικά πράγματα που μπορείτε να κάνετε για να ελαχιστοποιήσετε τους φόρους σας κατά την ανάληψη χρημάτων από τον λογαριασμό συνταξιοδότησης: πρώτα, προσπαθήστε να επωφεληθείτε από τις συνεισφορές του Roth IRA εάν πληροίτε τις προϋποθέσεις. Δεύτερον, εξετάστε το ενδεχόμενο να κάνετε μη εκπιπτόμενες συνεισφορές. Τρίτον, δώστε προσοχή στο πόσο εισόδημα θα λαμβάνετε κάθε χρόνο και συνυπολογίστε το στο ποσό των χρημάτων που αποσύρετε κάθε χρόνο. τέταρτον, συμβουλευτείτε έναν λογιστή ή έναν οικονομικό προγραμματιστή σχετικά με συγκεκριμένες στρατηγικές ανάληψης που μπορεί να είναι οι καλύτερες για εσάς. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την ελαχιστοποίηση της συνολικής φορολογικής σας υποχρέωσης κατά την ανάληψη χρημάτων από τον λογαριασμό συνταξιοδότησής σας, δείτε τον αναλυτικό οδηγό μας εδώ: https://www. Morningstar.com/investing/articles/where-to-invest-money-to-avoid-taxes#4 Ποια είναι μερικά κοινά λάθη που κάνουν οι άνθρωποι όταν προσπαθούν να αποφύγουν τους φόρους;Ένα συνηθισμένο λάθος που κάνουν οι άνθρωποι όταν προσπαθούν να αποφύγουν τους φόρους είναι ότι δεν εκμεταλλεύονται πλήρως τις κρατήσεις και τις πιστώσεις που έχουν στη διάθεσή τους.Για παράδειγμα, πολλοί άνθρωποι δεν συνειδητοποιούν ότι μπορούν να αφαιρέσουν τις πληρωμές τόκων στεγαστικών δανείων κατοικίας στους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματός τους, ακόμη και αν δεν αναφέρουν αναλυτικά τις μειώσεις τους (με άλλα λόγια, δεν περιλαμβάνουν όλα τα έξοδά τους στους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματός τους) . Επιπλέον, πολλοί άνθρωποι δεν γνωρίζουν τις διάφορες κρατικές και τοπικές φορολογικές ελαφρύνσεις που είναι διαθέσιμες επιπλέον αυτών που προσφέρει η ομοσπονδιακή κυβέρνηση. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την αποφυγή κοινών λαθών που γίνονται κατά την προσπάθεια αποφυγής φόρων, ανατρέξτε στον αναλυτικό οδηγό μας εδώ: https: //www.morningstar.com/investing/articles/where-to-invest-money-to-avoid-taxes#5 Μπορώ να χρησιμοποιήσω τις επενδύσεις μου για προσωπικούς σκοπούς χωρίς να πληρώσω πρόσθετους φόρους;Ναι - εφόσον αυτό που κάνετε δεν παραβιάζει κανέναν κανόνα της IRS που διέπει την προσωπική χρήση περιουσιακών στοιχείων (για παράδειγμα, χρήση περιουσιακών στοιχείων για επαγγελματικούς σκοπούς αντί για προσωπική χρήση). Σε γενικές γραμμές όμως - οτιδήποτε δημιουργεί φορολογητέο εισόδημα (όπως μερίσματα ή υπεραξία) υπόκειται σε συνήθη φορολογία εισοδήματος με κανονικούς συντελεστές, ανεξάρτητα από το αν χρησιμοποιείται για προσωπικούς ή επαγγελματικούς σκοπούς.. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη χρήση επενδύσεων για προσωπικούς σκοπούς χωρίς πληρωμή πρόσθετοι φόροι, δείτε τον πλήρη οδηγό μας εδώ:

.

Τι πρέπει να γνωρίζω εάν επενδύω διεθνώς και θέλω να αποφύγω να πληρώσω φόρους στα κέρδη μου;

Υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να έχετε υπόψη σας εάν θέλετε να επενδύσετε και να αποφύγετε να πληρώσετε φόρους για τα κέρδη σας.Πρώτον, είναι σημαντικό να βεβαιωθείτε ότι η επένδυση που θα επιλέξετε είναι νόμιμη στη χώρα διαμονής σας.Δεύτερον, να γνωρίζετε τυχόν ειδικές φορολογικές ελαφρύνσεις ή μειώσεις που μπορεί να ισχύουν για την κατάστασή σας.Τέλος, πάντα να συμβουλεύεστε έναν λογιστή ή έναν οικονομικό σύμβουλο πριν κάνετε οποιεσδήποτε επενδύσεις - μπορούν να σας βοηθήσουν να παρακολουθείτε όλες τις φορολογικές επιπτώσεις που σχετίζονται με την απόφασή σας.

Εάν είμαι ήδη συνταξιούχος, είναι ακόμα δυνατό να επενδύσω χρήματα με τρόπο που ελαχιστοποιεί τους φόρους μου;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι να επενδύσετε χρήματα για να ελαχιστοποιήσετε τους φόρους σας.Ένας τρόπος είναι να επενδύσετε σε έναν λογαριασμό με αναβολή φόρου, όπως έναν IRA ή 401k.Ένας άλλος τρόπος είναι να επενδύσετε σε έναν φορολογητέο λογαριασμό, αλλά να χρησιμοποιήσετε στρατηγικές με φορολογικά πλεονεκτήματα, όπως η χρήση κεφαλαιακών κερδών και ζημιών για να μειώσετε το φορολογητέο εισόδημά σας.Τέλος, μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε ακίνητα ή μετοχές μέσω ενός ατομικού συνταξιοδοτικού λογαριασμού (IRA) ή ενός εταιρικού συνταξιοδοτικού προγράμματος.Κάθε μία από αυτές τις επιλογές έχει τα δικά της πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα, επομένως είναι σημαντικό να τις σταθμίσετε όλες πριν λάβετε μια απόφαση.

Ποιες είναι μερικές γενικές στρατηγικές για τη μείωση της φορολογίας στο εισόδημα από επενδύσεις;

Ποιες είναι ορισμένες συγκεκριμένες στρατηγικές για τη μείωση της φορολογίας στα υπεραξία και τα μερίσματα;Ποιες είναι ορισμένες συγκεκριμένες στρατηγικές για τη μείωση της φορολογίας στο εισόδημα από ενοίκια;Ποιες είναι ορισμένες συγκεκριμένες στρατηγικές για τη μείωση της φορολογίας στο εισόδημα των επιχειρήσεων;

  1. Πριν λάβετε οποιαδήποτε επενδυτική απόφαση, είναι σημαντικό να κατανοήσετε την προσωπική σας φορολογική κατάσταση.Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να μειώσετε ή να αποφύγετε τους φόρους στο εισόδημα από επενδύσεις, τα κέρδη κεφαλαίου και τα μερίσματα.
  2. Ένας τρόπος μείωσης των φόρων στο εισόδημα από επενδύσεις είναι η χρήση συνταξιοδοτικών ταμείων ή άλλων λογαριασμών ταμιευτηρίου για επένδυση σε φορολογητέους τίτλους.Αυτό γενικά θα έχει ως αποτέλεσμα χαμηλότερο φορολογικό λογαριασμό όταν οι επενδύσεις πωλούνται από ό,τι αν είχαν επενδύσει σε κρατικά ομόλογα ή άλλους τίτλους χαμηλής απόδοσης.
  3. Ένας άλλος τρόπος για να μειώσετε τους φόρους στο εισόδημα από επενδύσεις είναι να κάνετε «ζημίες κεφαλαίου» κατά τη διάρκεια του έτους που πουλάτε ένα περιουσιακό στοιχείο.Αυτό μπορεί να γίνει με την πώληση ενός περιουσιακού στοιχείου με ζημία προτού πραγματοποιήσετε οποιοδήποτε κέρδος από την πώλησή του («πραγματοποιημένο κέρδος») ή με την πώληση ενός περιουσιακού στοιχείου μετά την πραγματοποίηση μιας ζημίας αλλά προτού αποσβεστεί πλήρως («αποσβεσμένη ζημία») . Μια απώλεια κεφαλαίου μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να αντισταθμίσει άλλους τύπους φορολογητέου εισοδήματος, όπως μισθούς και μισθούς, εφόσον οι ζημίες υπερβαίνουν ορισμένα όρια.
  4. Ένας άλλος τρόπος μείωσης των φόρων στο εισόδημα από επενδύσεις είναι μέσω αναλυτικών μειώσεων – συγκεκριμένα, μειώσεις για πληρωμές τόκων στεγαστικών δανείων, φιλανθρωπικές εισφορές και κρατικούς και τοπικούς φόρους που καταβάλλονται.Αυτές οι μειώσεις μπορούν να μειώσουν σημαντικά το συνολικό φορολογικό σας λογαριασμό, ακόμη και αν δεν τις αναφέρετε αναλυτικά στην ομοσπονδιακή φορολογική σας δήλωση.
  5. Τέλος, μια στρατηγική για τη μείωση των φόρων επί του επιχειρηματικού εισοδήματος είναι να οργανώσετε την εταιρεία σας ως εταιρεία C και όχι ως εταιρεία S (ή άλλου τύπου οντότητα μεταβίβασης). Αυτό γενικά θα έχει ως αποτέλεσμα τη φορολογία υψηλότερων κερδών σε εταιρικό επίπεδο και όχι σε ατομικό επίπεδο – κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε χαμηλότερους συνολικούς φορολογικούς λογαριασμούς.

Υπάρχουν ειδικοί κανόνες ή εκτιμήσεις που ισχύουν για επενδυτές που είναι επίσης ιδιοκτήτες επιχειρήσεων;

Υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου εάν είστε επενδυτής και ιδιοκτήτης επιχείρησης.Πρώτον, μπορεί να χρειαστεί να πληρώσετε ειδικούς φόρους για το εισόδημά σας εάν βγάζετε περισσότερα από 250.000 $ ως άτομο ή 500.000 $ ως παντρεμένο ζευγάρι που υποβάλλει από κοινού.Δεύτερον, είναι σημαντικό να γνωρίζετε τους κανόνες που ισχύουν για τα συνταξιοδοτικά ταμεία και άλλες επενδύσεις.Τρίτον, είναι πάντα καλή ιδέα να συμβουλευτείτε έναν φοροτεχνικό πριν λάβετε οποιαδήποτε επενδυτική απόφαση.Τέλος, να θυμάστε ότι κανείς δεν μπορεί να εγγυηθεί ότι οι επενδυτικές του επιλογές θα αποφύγουν εντελώς τους φόρους – πάντα συμβουλευτείτε τον λογιστή ή τον φοροτεχνικό σας για συμβουλές σχετικά με συγκεκριμένες καταστάσεις.

Συνιστάται ποτέ να πληρώνετε Φόρους;

Υπάρχουν ορισμένοι παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν αποφασίζετε εάν είναι σκόπιμο ή όχι να πληρώσετε φόρους.Το πιο σημαντικό θέμα είναι η συνολική οικονομική σας κατάσταση.Εάν έχετε σημαντικά χρέη και περιορισμένα περιουσιακά στοιχεία, η πληρωμή φόρων μπορεί να μην είναι η καλύτερη απόφαση για εσάς.Επιπλέον, εάν αναμένετε να έχετε υψηλό εισόδημα στο μέλλον, η πληρωμή φόρων τώρα μπορεί να είναι επωφελής επειδή θα μειώσει το φορολογητέο εισόδημά σας στο μέλλον. Από την άλλη πλευρά, εάν έχετε αποταμιεύσει πολλά χρήματα και δεν αναμένετε να έχετε υψηλό εισόδημα στο εγγύς μέλλον, η πληρωμή φόρων μπορεί να μην είναι καλή ιδέα γιατί θα αυξήσει το φορολογητέο εισόδημά σας.Σε γενικές γραμμές, συνιστάται πάντα να συμβουλεύεστε έναν λογιστή ή φοροτεχνικό πριν λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις σχετικά με την πληρωμή φόρων. Υπάρχουν μερικοί τρόποι για να αποφύγετε την πληρωμή φόρων: 1) Επένδυση σε λογαριασμούς με φορολογικά πλεονεκτήματα όπως 401(k)s και IRAs2 ) Διεκδίκηση εκπτώσεων στη φορολογική σας δήλωση3) Εμπορία μετοχών και άλλων επενδύσεων για μακροπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου4) Πραγματοποίηση φιλανθρωπικών δωρεών5) Αξιοποίηση κρατικών και τοπικών φορολογικών ελαφρύνσεων6) Ελαχιστοποίηση δαπανών7) Επένδυση σε ακίνητα8 ) Αγορά ακινήτων με χρηματοδότηση χρέους9 ) Πρόσληψη επαγγελματία χρηματοοικονομικός προγραμματιστής10 ) Χρήση μετρητών αντί για πιστωτικές κάρτες11 ) Τήρηση ακριβών αρχείων12 ) Έλεγχος των οικονομικών σας ετησίως13 ) Συνεισφέρετε σε συνταξιοδοτικά προγράμματα14 ) Χρησιμοποιήστε τα εργαλεία σχεδιασμού περιουσίας15 ).Χρησιμοποιήστε αυτές τις συμβουλές ως σημείο εκκίνησης όταν σκεφτείτε πώς να αποφύγετε τη φορολογία:

αποφυγή πληρωμής φόρων;Λάβετε υπόψη τη συνολική οικονομική σας κατάσταση

να επενδύσετε χρήματα με σύνεση ώστε να αποφύγετε την πληρωμή φόρων;Υπάρχουν πολλοί παράγοντες που εμπλέκονται, συμπεριλαμβανομένου του είδους των επενδυτικών επιλογών που έχετε στη διάθεσή σας και του χρέους που έχετε αυτήν τη στιγμή.