Πώς μπορώ να αλλάξω το επενδυτικό μου μείγμα στο Fidelity;

tempo di emissione: 2022-07-22

Navigazione veloce

Η Fidelity Investments είναι κορυφαίος πάροχος επενδυτικών προϊόντων και υπηρεσιών.Το Fidelity προσφέρει μια ποικιλία επενδυτικών επιλογών, συμπεριλαμβανομένων των αμοιβαίων κεφαλαίων, των διαπραγματεύσιμων κεφαλαίων (ETF), των μεμονωμένων μετοχών και των ομολόγων.Οι επενδυτές μπορούν να αλλάξουν τον συνδυασμό των επενδύσεών τους επιλέγοντας διαφορετικούς τύπους λογαριασμών και κάνοντας αλλαγές στην κατανομή του ενεργητικού τους.

Για να αλλάξετε το επενδυτικό σας μείγμα στο Fidelity:

  1. Ανοίξτε έναν λογαριασμό στην Fidelity Investments.
  2. Επιλέξτε τον τύπο λογαριασμού που θέλετε να χρησιμοποιήσετε - για παράδειγμα, Ατομικές Μετοχές ή Αμοιβαία Κεφάλαια - και επιλέξτε τα περιουσιακά στοιχεία στα οποία θέλετε να επενδύσετε.
  3. Ελέγξτε την τρέχουσα κατανομή του ενεργητικού σας και κάντε τις απαραίτητες αλλαγές για να βεβαιωθείτε ότι αντικατοπτρίζει τους μακροπρόθεσμους οικονομικούς σας στόχους.
  4. Επιλέξτε ποιες επενδύσεις θέλετε να προσθέσετε ή να αφαιρέσετε από το χαρτοφυλάκιό σας χρησιμοποιώντας τα κουμπιά «Προσθήκη στο χαρτοφυλάκιο» ή «Κατάργηση από χαρτοφυλάκιο» στην καρτέλα Επένδυση του πίνακα ελέγχου του λογαριασμού σας.
  5. Επαναλάβετε αυτά τα βήματα όπως χρειάζεται μέχρι να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο που να καλύπτει τις συγκεκριμένες οικονομικές σας ανάγκες και στόχους.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ της αλλαγής της κατανομής του ενεργητικού μου και της επανεξισορρόπησης του χαρτοφυλακίου μου;

Υπάρχει μεγάλη διαφορά μεταξύ της αλλαγής της κατανομής περιουσιακών στοιχείων και της επανεξισορρόπησης του χαρτοφυλακίου σας.Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι όταν αποφασίζετε πόσο από τα χρήματά σας θα πρέπει να επενδυθούν σε μετοχές, ομόλογα, ακίνητα κ.λπ.Η επανεξισορρόπηση είναι όταν μετακινείτε όλες τις επενδύσεις σας έτσι ώστε να είναι ανάλογα με τα χρήματα που έχετε.

Η αλλαγή της κατανομής του ενεργητικού σας μπορεί να είναι ένας καλός τρόπος για να βεβαιωθείτε ότι αξιοποιείτε στο έπακρο τα χρήματά σας.Για παράδειγμα, εάν έχετε επενδύσει πολλά χρήματα σε μετοχές, ίσως είναι καλή ιδέα να μετατοπίσετε μέρος αυτής της επένδυσης σε άλλους τύπους περιουσιακών στοιχείων, όπως ομόλογα ή ακίνητα.Αυτό θα σας βοηθήσει να προστατευθείτε από πιθανά κραχ του χρηματιστηρίου και θα σας δώσει περισσότερες ευκαιρίες για ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου.

Η επανεξισορρόπηση μπορεί επίσης να είναι χρήσιμη εάν θέλετε να βεβαιωθείτε ότι το χαρτοφυλάκιό σας κατανέμεται ομοιόμορφα μεταξύ διαφορετικών τύπων επενδύσεων.Εάν ένας τύπος επένδυσης (όπως οι μετοχές) αρχίσει να αποδίδει καλύτερα από τους άλλους, η επανεξισορρόπηση θα επαναφέρει αυτές τις επενδύσεις σε αναλογία μεταξύ τους, έτσι ώστε όλοι στο χαρτοφυλάκιο να έχουν ομοιόμορφη απόδοση.Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να διατηρήσετε τα πράγματα ήρεμα σε περιόδους αστάθειας και να διασφαλίσετε ότι δεν θα χάσετε πιθανά κέρδη.

Γιατί να θέλω να αλλάξω τις επενδύσεις μου στο Fidelity;

Υπάρχουν μερικοί λόγοι για τους οποίους μπορεί να θέλετε να κάνετε αλλαγές στις επενδύσεις σας στο Fidelity.Ίσως να είχατε αλλάξει γνώμη σχετικά με τους τύπους επενδύσεων που είναι καλύτεροι για τη μακροπρόθεσμη οικονομική σας ασφάλεια ή ίσως έχετε αποφασίσει ότι κάποιος άλλος πάροχος προσφέρει καλύτερη αξία για τα χρήματά σας.Όποιος κι αν είναι ο λόγος, ακολουθούν τέσσερις συμβουλές για το πώς να αλλάξετε την επενδυτική σας στρατηγική στο Fidelity:1.Κάντε την έρευνά σας Πρώτα και κύρια, προτού κάνετε οποιεσδήποτε αλλαγές στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, είναι σημαντικό να κάνετε κάποια έρευνα και να καθορίσετε ποια θα ήταν η καλύτερη επιλογή για εσάς.Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το διαδραστικό μας εργαλείο – το οποίο περιλαμβάνει δεδομένα για περισσότερα από 1.000 διαφορετικά αμοιβαία κεφάλαια – για να ξεκινήσετε.2.Εξετάστε το ενδεχόμενο αλλαγής κεφαλαίωνΕάν έχετε κατά νου έναν συγκεκριμένο στόχο ή επενδυτικό στόχο, εξετάστε το ενδεχόμενο αλλαγής κεφαλαίων εντός του Fidelity, εάν είναι δυνατόν.Για παράδειγμα, εάν θέλετε να εκτεθείτε σε μετοχές αλλά πιστεύετε ότι τα ομόλογα μπορεί να ταιριάζουν καλύτερα στην ανοχή σας στον κίνδυνο, μεταβείτε σε ένα ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο εντός του Fidelity.3.Αξιολόγηση προμηθειών και εξόδωνΌταν κάνετε αλλαγές στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, είναι σημαντικό να λαμβάνετε υπόψη τις προμήθειες και τα έξοδα που σχετίζονται με κάθε επιλογή.Για παράδειγμα, ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν υψηλές προμήθειες (π.χ. 2% ή περισσότερο ετησίως) ενώ άλλα έχουν χαμηλότερους δείκτες εξόδων (δηλαδή 0%).4.Συγκρίνετε το κόστος μεταξύ των παρόχων Αφού καθορίσετε ποιος τύπος κεφαλαίου είναι κατάλληλος για εσάς και αξιολογήσετε τις προμήθειες και τα έξοδά του, ήρθε η ώρα να συγκρίνετε το κόστος μεταξύ των παρόχων!Το Εργαλείο Σύγκρισης Κόστους επιτρέπει στους χρήστες να συγκρίνουν εκατοντάδες αμοιβαία κεφάλαια από πολλούς παρόχους δίπλα-δίπλα, ώστε να μπορούν να βρουν την καλύτερη διαθέσιμη προσφορά.*Σημείωση: Το περιεχόμενο που παρέχεται σε αυτήν τη σελίδα είναι μόνο γενικές πληροφορίες και δεν πρέπει να το βασίζεστε ως νομικές συμβουλές ή ως έγκριση από καταπιστευματική(ες) εταιρεία(ες).Να συμβουλεύεστε πάντα έναν δικηγόρο πριν λάβετε οποιαδήποτε οικονομική απόφαση που σχετίζεται με αυτό.

Πότε είναι η καλύτερη στιγμή για να κάνω αλλαγές στις επενδύσεις μου;

Δεν υπάρχει μια οριστική απάντηση σε αυτό το ερώτημα.Εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, συμπεριλαμβανομένης της ατομικής οικονομικής κατάστασης και των στόχων σας.Ωστόσο, ακολουθούν ορισμένες γενικές συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να πάρετε τις καλύτερες αποφάσεις για τις επενδύσεις σας:

Πριν κάνετε οποιεσδήποτε αλλαγές, είναι σημαντικό να αξιολογήσετε πρώτα τις τρέχουσες επενδύσεις σας και να υπολογίσετε τι χρειάζεται βελτίωση.Αυτό περιλαμβάνει να ρίξετε μια ματιά στη σύνθεση του χαρτοφυλακίου σας και να αξιολογήσετε εάν υπάρχουν τομείς που θα μπορούσαν να χρησιμοποιήσουν περισσότερη διαφοροποίηση ή δυνατότητες ανάπτυξης.Μόλις κατανοήσετε καλύτερα τη θέση σας, μπορείτε στη συνέχεια να αποφασίσετε ποιες αλλαγές θα ήταν οι πιο ωφέλιμες για τη μακροπρόθεσμη οικονομική σας ασφάλεια.

Ένας άλλος βασικός παράγοντας που πρέπει να λαμβάνεται υπόψη κατά την πραγματοποίηση επενδυτικών αλλαγών είναι η ανοχή κινδύνου και η επίτευξη των στόχων.Για παράδειγμα, εάν σκοπεύετε να συνταξιοδοτηθείτε σε 10 χρόνια, αλλά δεν θέλετε να αναλάβετε πολύ ρίσκο τώρα, τότε ίσως να μην αξίζει να επενδύσετε σε περιουσιακά στοιχεία υψηλού κινδύνου όπως μετοχές ή ομόλογα.Αντίθετα, εάν είστε πιο συντηρητικοί με τα χρήματά σας και θέλετε να διατηρήσετε όσο το δυνατόν περισσότερο κεφάλαιο για λόγους συνταξιοδότησης, τότε ίσως είναι πιο συνετό να επιμείνετε σε ασφαλέστερες επιλογές όπως CD ή λογαριασμούς ταμιευτηρίου αντί για μετοχές ή αμοιβαία κεφάλαια.Σε τελική ανάλυση, είναι σημαντικό να προσαρμόζετε κάθε αλλαγή με βάση τις συγκεκριμένες ανάγκες και προτιμήσεις σας, ώστε να μπορείτε να φτάσετε στο επιθυμητό αποτέλεσμα χωρίς να θέσετε σε κίνδυνο την ασφάλεια ή τη σταθερότητα μακροπρόθεσμα.

Μια τελευταία σκέψη κατά την πραγματοποίηση επενδυτικών αλλαγών είναι οι φορολογικές επιπτώσεις – ειδικά εάν αυτές οι αλλαγές θα οδηγήσουν σε σημαντική μετατόπιση στην κατανομή περιουσιακών στοιχείων ή τη συνολική αξία του χαρτοφυλακίου (δηλαδή, πώληση μιας επένδυσης ενώ διατηρείται μια άλλη). Πάντα να συμβουλεύεστε έναν λογιστή ή οικονομικό σύμβουλο προτού κάνετε οποιεσδήποτε σημαντικές κινήσεις, ώστε όλοι οι σχετικοί φόροι να ληφθούν σωστά - αυτό περιλαμβάνει τόσο τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος (όπως φόρους αυτοαπασχόλησης) όσο και τους κρατικούς/τοπικούς φόρους (αν υπάρχουν).

  1. Αξιολογήστε τις τρέχουσες επενδύσεις σας
  2. Λάβετε υπόψη την ανοχή κινδύνου και τους στόχους σας
  3. Λάβετε υπόψη τις φορολογικές επιπτώσεις κατά την πραγματοποίηση αλλαγών

Πώς μπορώ να ξέρω αν πρέπει να προσαρμόσω την επενδυτική μου στρατηγική;

Υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν κάνετε αλλαγές στην επενδυτική σας στρατηγική.

Πρώτα, ρίξτε μια ματιά στους γενικούς οικονομικούς σας στόχους.Ψάχνετε να αυξήσετε τα χρήματά σας με την πάροδο του χρόνου ή αναζητάτε βραχυπρόθεσμες αποδόσεις;Δεύτερον, σκεφτείτε πόσο ρίσκο νιώθετε άνετα να αναλαμβάνετε.Θέλετε να επενδύσετε σε μετοχές που θα μπορούσαν να παρουσιάσουν μεγάλες διακυμάνσεις στην αξία ή προτιμάτε ασφαλέστερες επενδύσεις όπως ομόλογα;Τρίτον, σκεφτείτε τι είδους απόδοση περιμένετε από τις τρέχουσες επενδύσεις σας.Είναι ιδανικές για εσάς ετήσιες αποδόσεις 10% ή θα ήταν πιο ρεαλιστικό το 8%;Τέλος, ελέγξτε τους παράγοντες που επηρεάζουν τις τιμές των μετοχών και κάντε προσαρμογές όπως απαιτείται.Για παράδειγμα, εάν η οικονομία είναι αδύναμη και οι εταιρείες αγωνίζονται να δημιουργήσουν κέρδη, οι τιμές των μετοχών τους μπορεί να μειωθούν ακόμη και αν οι υποκείμενες επιχειρήσεις τους παραμένουν υγιείς.Σε αυτήν την περίπτωση, ίσως είναι συνετό να μειωθεί η έκθεση σε αυτούς τους τύπους μετοχών επενδύοντας σε άλλους τύπους τίτλων.

Τι συμβαίνει εάν δεν επανεξετάζω ή δεν ενημερώνω τακτικά τις επενδύσεις μου;

Εάν δεν επανεξετάζετε ή δεν ενημερώνετε τακτικά τις επενδύσεις σας, οι επενδύσεις σας μπορεί να γίνουν λιγότερο διαφοροποιημένες και πιο ασταθείς.Αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε απώλεια χρημάτων εάν η αγορά πέσει ή σε αύξηση του επενδυτικού σας κόστους εάν η αγορά ανέβει.Η τακτική επανεξέταση και ενημέρωση των επενδύσεών σας μπορεί να σας βοηθήσει να λάβετε καλύτερες αποφάσεις σχετικά με το πώς να επενδύσετε τα χρήματά σας, να προστατεύσετε τον εαυτό σας από πιθανές απώλειες και να εξοικονομήσετε χρεώσεις.

Ποιες είναι οι συνέπειες της μη ύπαρξης ενός καλά διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου;

Ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο είναι αυτό που περιλαμβάνει μια ποικιλία επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων μετοχών, ομολόγων και μετρητών.Αυτός ο τύπος χαρτοφυλακίου θα σας βοηθήσει να αποφύγετε να επενδύσετε υπερβολικά σε οποιονδήποτε τύπο περιουσιακών στοιχείων, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε μειωμένες αποδόσεις και αυξημένο κίνδυνο.Επιπλέον, το να μην έχετε ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο θα μπορούσε επίσης να έχει άλλες συνέπειες, όπως απώλεια χρημάτων εάν η αγορά πέσει ή δεν μπορείτε να έχετε πρόσβαση στα χρήματά σας εάν συμβεί κάτι στην επένδυσή σας.Ακολουθούν τέσσερις συμβουλές για να αλλάξετε τις επενδύσεις σας: 1) Μιλήστε με έναν οικονομικό σύμβουλο.Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να δημιουργήσετε ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο που να καλύπτει τις συγκεκριμένες ανάγκες και τους στόχους σας.2) Χρησιμοποιήστε διαδικτυακά εργαλεία.Πολλά διαδικτυακά εργαλεία προσφέρουν υπολογιστές διαφοροποίησης που μπορούν να σας βοηθήσουν να υπολογίσετε πόση έκθεση σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων θα πρέπει να έχετε προκειμένου να επιτύχετε το επιθυμητό επίπεδο κινδύνου/απόδοσης. Τα ETF είναι κεφάλαια με παθητική διαχείριση που παρακολουθούν έναν υποκείμενο δείκτη ή ένα καλάθι περιουσιακών στοιχείων, επομένως παρέχουν έναν τρόπο επένδυσης σε πολλαπλά περιουσιακά στοιχεία χωρίς να χρειάζεται να ανησυχείτε για την επιλογή μεμονωμένων μετοχών ή ομολόγων. 4) Ελέγχετε τακτικά την τρέχουσα επενδυτική σας στρατηγική.Είναι σημαντικό να επανεξετάζετε περιοδικά τη συνολική επενδυτική σας στρατηγική και να κάνετε αλλαγές ανάλογα με τις ανάγκες, προκειμένου να παραμείνετε σε καλό δρόμο και να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.

Πώς μπορώ να μάθω περισσότερα για συγκεκριμένες επενδύσεις πριν κάνω οποιεσδήποτε αλλαγές;

  1. Κάντε την έρευνά σας και μάθετε ποιες συγκεκριμένες επενδύσεις είναι διαθέσιμες για εσάς.
  2. Συγκρίνετε τις διαφορετικές επιλογές και επιλέξτε αυτή που είναι η καλύτερη για εσάς.
  3. Φροντίστε να ελέγχετε τακτικά την απόδοση της επένδυσης που έχετε επιλέξει, ώστε να μπορείτε να κάνετε αλλαγές εάν είναι απαραίτητο.
  4. Εάν αποφασίσετε να αλλάξετε την επένδυσή σας, φροντίστε να το κάνετε σταδιακά σε κάποιο χρονικό διάστημα, ώστε να μην διαταραχθεί πολύ το χαρτοφυλάκιό σας.

.Τι πόρους προσφέρει το Fidelity για να με βοηθήσει να πάρω τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με την επένδυση;

Η Fidelity Investments είναι κορυφαίος πάροχος συνταξιοδοτικού προγραμματισμού και επενδυτικών υπηρεσιών.Προσφέρουν μια ποικιλία πόρων για να σας βοηθήσουν να λάβετε τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τις επενδύσεις σας, συμπεριλαμβανομένων ηλεκτρονικών εργαλείων, τηλεφωνικής υποστήριξης και προσωπικών διαβουλεύσεων με οικονομικούς συμβούλους.

Ένας τρόπος χρήσης των πόρων του Fidelity είναι να δημιουργήσετε ένα επενδυτικό σχέδιο.Μπορείτε να το κάνετε αυτό χρησιμοποιώντας τον Υπολογιστή προγραμματισμού συνταξιοδότησης ή μιλώντας με έναν από τους οικονομικούς συμβούλους τους.Ο σύμβουλός σας θα σας βοηθήσει να υπολογίσετε πόσα χρήματα πρέπει να εξοικονομείτε κάθε μήνα για να έχετε αρκετά χρήματα όταν συνταξιοδοτηθείτε, καθώς και ποιες επενδύσεις θα ήταν οι καλύτερες για τη συγκεκριμένη κατάστασή σας.

Ένας άλλος τρόπος χρήσης των πόρων της Fidelity είναι μέσω της πλατφόρμας Αμοιβαίων Κεφαλαίων.Αυτή η πλατφόρμα σάς επιτρέπει να επενδύετε σε μια ποικιλία αμοιβαίων κεφαλαίων που είναι προσαρμοσμένα ειδικά για διαφορετικούς τύπους επενδυτών.Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε αυτήν την πλατφόρμα για να παρακολουθείτε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας με την πάροδο του χρόνου και να κάνετε αλλαγές εάν είναι απαραίτητο.

Τέλος, το Fidelity προσφέρει εκπαιδευτικό υλικό για θέματα όπως οι επενδύσεις, ο συνταξιοδοτικός σχεδιασμός και ο σχεδιασμός ακινήτων.Αυτά τα υλικά μπορούν να βρεθούν στον ιστότοπό τους ή μέσω του τμήματος εκδόσεων τους.Προσφέρουν επίσης δωρεάν ζωντανά διαδικτυακά σεμινάρια για διάφορα επενδυτικά θέματα κάθε μήνα.

.Κοστίζει κάτι να κάνω αλλαγές στις επενδύσεις μου με το Fidelity;

Η Fidelity Investments χρεώνει ένα $

Για να κάνετε αλλαγές στις επενδύσεις σας με το Fidelity:

Αφού πραγματοποιήσετε όλες τις επιθυμητές αλλαγές επένδυσης, κάντε κλικ στο "Επόμενο" για να συνεχίσετε στο βήμα 6 παρακάτω.

  1. 95 ανά αμοιβή συναλλαγής, η οποία δεν ισχύει για θεσμικούς επενδυτές και για ορισμένες συναλλαγές λογαριασμών συνταξιοδότησης.Δεν υπάρχουν χρεώσεις για αλλαγές στις επενδύσεις σας, συμπεριλαμβανομένης της προσθήκης ή της αφαίρεσης κεφαλαίων από έναν λογαριασμό.Ωστόσο, ενδέχεται να υπάρχουν προμήθειες που σχετίζονται με την πώληση τίτλων στους οποίους έχετε επενδύσει μέσω του Fidelity.Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα ποσοστά προμήθειας, επισκεφθείτε τη σελίδα μας Πληροφορίες Επιτροπής.
  2. Συνδεθείτε στο λογαριασμό σας στο διαδίκτυο στη διεύθυνση fidelityinvestments.com ή μέσω της εφαρμογής που είναι διαθέσιμη σε συσκευές iPhone και Android.
  3. Κάντε κλικ στην καρτέλα "Επενδύσεις" που βρίσκεται στη γραμμή του κύριου μενού.
  4. Επιλέξτε την κατηγορία επένδυσης που θέλετε να ελέγξετε.
  5. Ελέγξτε τις λεπτομέρειες κάθε επενδυτικής επιλογής. και
  6. Κάντε τις απαραίτητες αλλαγές στις επιλογές σας πριν κάνετε κλικ στο "Επόμενο".
  7. Ελέγξτε και επιβεβαιώστε όλες τις επιλογές σας κάνοντας κλικ στο "Επιβεβαίωση".Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την πραγματοποίηση αυτών των αλλαγών, επικοινωνήστε με την εξυπηρέτηση πελατών στο 1-800-544-3677 (Η.Π.Α.) ή στο 1-866-544-3677 (Καναδάς).

.Πόσο συχνά πρέπει να αναθεωρώ και/ή να ενημερώνω την επενδυτική μου στρατηγική και τις συμμετοχές μου;

  1. Αναθεωρήστε την επενδυτική στρατηγική και τις συμμετοχές σας τουλάχιστον ετησίως για να βεβαιωθείτε ότι εκμεταλλεύεστε τις ευκαιρίες ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο.
  2. Εξετάστε το ενδεχόμενο να αλλάξετε τις επενδύσεις σας εάν πιστεύετε ότι οι κίνδυνοι που συνδέονται με αυτές έχουν αυξηθεί ή εάν υπάρχει καλύτερη διαθέσιμη ευκαιρία.
  3. Πάντα να συμβουλεύεστε έναν οικονομικό σύμβουλο πριν κάνετε οποιεσδήποτε αλλαγές στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, καθώς η τεχνογνωσία του θα σας βοηθήσει να λάβετε τεκμηριωμένες αποφάσεις.

.Τι παράγοντες πρέπει να λάβω υπόψη όταν κάνω αλλαγές στις επενδύσεις μου στο Fidelity>;

Όταν κάνετε αλλαγές στις επενδύσεις σας στο Fidelity, θα πρέπει να λάβετε υπόψη μερικούς παράγοντες.Αρχικά, θα πρέπει να αποφασίσετε σε ποιο είδος επένδυσης θέλετε να κάνετε αλλαγές.Για παράδειγμα, εάν θέλετε να αλλάξετε τη μετοχή στην οποία επενδύετε, τότε θα πρέπει να ερευνήσετε ποιες μετοχές έχουν καλή απόδοση αυτήν τη στιγμή και να συγκρίνετε αυτές με άλλες μετοχές που μπορεί να σας ενδιαφέρουν.Μπορείτε επίσης να δείτε ιστορικές τιμές μετοχών και δεδομένα απόδοσης για να λάβετε την απόφασή σας.

Ένας άλλος παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν κάνετε αλλαγές είναι πόσα χρήματα έχετε διαθέσιμα για επένδυση.Εάν τα διαθέσιμα κεφάλαιά σας είναι περιορισμένα, τότε ίσως είναι καλύτερο να τηρήσετε το αρχικό επενδυτικό σχέδιο αντί να μεταβείτε σε διαφορετικό.Επιπλέον, εάν υπάρχει μια συγκεκριμένη μετοχή ή τίτλος που θα θέλατε να πουλήσετε αλλά δεν έχετε αρκετά χρήματα που επενδύονται σε αυτό, τότε η πώληση short μπορεί να είναι μια επιλογή για εσάς.Αυτό σημαίνει την αγορά μετοχών ενός τίτλου κάτω από την τρέχουσα τιμή αγοράς τους και την ελπίδα ότι τελικά θα μειωθεί η αξία τους, ώστε να μπορείτε να τα πουλήσετε με κέρδος.

Τέλος, να θυμάστε ότι η αλλαγή των επενδύσεών σας δεν σημαίνει πάντα απώλεια χρημάτων συνολικά.Είναι σημαντικό να κάνετε την έρευνά σας πριν κάνετε οποιεσδήποτε αλλαγές, ώστε να γνωρίζετε ακριβώς ποιοι κίνδυνοι εμπλέκονται και εάν οι πιθανές ανταμοιβές υπερτερούν ή όχι αυτών των κινδύνων.

..Μπορώ να μιλήσω με κάποιον στο Fidelity για βοήθεια σχετικά με τις αλλαγές στον λογαριασμό μου;

Εάν θέλετε να κάνετε αλλαγές στις επενδύσεις σας στο Fidelity, μπορείτε να μιλήσετε με έναν εκπρόσωπο εξυπηρέτησης πελατών.Μπορούν να σας βοηθήσουν να κάνετε τις αλλαγές που χρειάζεστε και να απαντήσουν σε τυχόν ερωτήσεις που μπορεί να έχετε.Μπορείτε επίσης να επισκεφτείτε τον ιστότοπό τους για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο αλλαγής των επενδύσεών σας.