Πώς διαβάζω μια κατάσταση λογαριασμού επένδυσης;

tempo di emissione: 2022-09-20

Navigazione veloce

Η κατάσταση λογαριασμού επένδυσης (IAS) είναι μια αναφορά που δείχνει το υπόλοιπο του λογαριασμού σας, τις συναλλαγές και άλλες σημαντικές πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις σας. Για να διαβάσετε ένα ΔΛΠ:1.Κοιτάξτε στην κορυφή της σελίδας.Αυτό θα δείχνει την ημερομηνία της δήλωσης και την επωνυμία της εταιρείας ή του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος που την εξέδωσε.2.Βρείτε τον αριθμό λογαριασμού σας σε μία από τις στήλες στην αριστερή πλευρά της σελίδας.3.Ακολουθήστε κάθε στήλη καθώς μετακινείται προς τα κάτω για να βρείτε το υπόλοιπο του λογαριασμού σας, τις συναλλαγές και άλλες πληροφορίες.4.Χρησιμοποιήστε αυτές τις πληροφορίες για να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε την απόδοση των επενδύσεών σας και εάν χρειάζεται να κάνετε οποιεσδήποτε αλλαγές σε αυτές. Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με τον τρόπο ανάγνωσης ενός ΔΛΠ, επικοινωνήστε με το χρηματοπιστωτικό ίδρυμά σας ή τον μεσίτη-έμπορο. Σας ευχαριστούμε που διαβάσατε!Αυτός ο οδηγός δημιουργήθηκε από την κοινότητα επενδυτών του The Motley Fool Canada και δεν γράφτηκε από το προσωπικό ή τους αναλυτές μας.

Πού μπορώ να βρω την κατάσταση του επενδυτικού μου λογαριασμού;

Για να βρείτε την κατάσταση του επενδυτικού σας λογαριασμού, μπορείτε είτε να μεταβείτε στον ιστότοπο της εταιρείας είτε να επικοινωνήσετε απευθείας μαζί της.Η κατάσταση θα εμφανίσει όλες τις τρέχουσες επενδύσεις σας και τα υπόλοιπά τους.Θα μπορείτε επίσης να δείτε πόσα χρήματα έχετε κερδίσει ή χάσει από τη δημιουργία του τελευταίου λογαριασμού.

Τι είναι η κατάσταση λογαριασμού επένδυσης;

Η κατάσταση λογαριασμού επένδυσης είναι ένα έγγραφο που δείχνει το υπόλοιπο και τις συναλλαγές του επενδυτικού λογαριασμού ενός ατόμου.Η κατάσταση περιλαμβάνει συνήθως την ημερομηνία, το ποσό και τον τύπο κάθε συναλλαγής.Αυτό το έγγραφο μπορεί να είναι χρήσιμο για την κατανόηση της οικονομικής κατάστασης ενός ατόμου και τη λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων σχετικά με τις επενδύσεις.

Πότε θα είναι έτοιμη η κατάσταση του επενδυτικού μου λογαριασμού;

Πότε θα είναι έτοιμη η κατάσταση του επενδυτικού μου λογαριασμού;

Οι καταστάσεις επενδυτικών λογαριασμών είναι συνήθως έτοιμες εντός λίγων ημερών από τη στιγμή που το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έλαβε τα δεδομένα από τον μεσίτη σας.Ωστόσο, λόγω του όγκου των συναλλαγών που πραγματοποιούνται σε χρηματιστήρια και εξωχρηματιστηριακές αγορές, μπορεί να υπάρξει καθυστέρηση στην επεξεργασία όλων των πληροφοριών.Στις περισσότερες περιπτώσεις, θα λάβετε μια ειδοποίηση μέσω email όταν η δήλωσή σας είναι διαθέσιμη.Εάν δεν λάβετε μια τέτοια ειδοποίηση μέσω email, επικοινωνήστε με το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή τον μεσίτη σας.

Πόσο συχνά θα λαμβάνω αντίγραφο κίνησης λογαριασμού επένδυσης;

Θα λαμβάνετε μια κατάσταση λογαριασμού επένδυσης τουλάχιστον μία φορά το μήνα.Η κατάσταση θα περιλαμβάνει το υπόλοιπο του λογαριασμού σας, τα συνολικά κέρδη και ζημίες για τον περασμένο μήνα και άλλες σημαντικές πληροφορίες.

Τι περιλαμβάνεται στην κατάσταση λογαριασμού επένδυσης;

Η κατάσταση λογαριασμού επένδυσης περιλαμβάνει σημαντικές πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις ενός ατόμου, όπως το ποσό των χρημάτων που επενδύθηκαν, την ημερομηνία της δήλωσης και το όνομα της εταιρείας ή του ατόμου που παρείχε την επένδυση.Η κατάσταση περιλαμβάνει επίσης κατάλογο συναλλαγών που πραγματοποιήθηκαν κατά την περίοδο που καλύπτεται από την κατάσταση.Αυτές οι πληροφορίες μπορούν να βοηθήσουν ένα άτομο να λάβει τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τις επενδύσεις του.

Πώς μπορεί ένας διαδικτυακός μεσίτης να δημιουργήσει την Κατάσταση Επενδυτικού Λογαριασμού μου;

Ένας διαδικτυακός μεσίτης θα δημιουργήσει μια Κατάσταση Επενδυτικού Λογαριασμού για εσάς με βάση τις πληροφορίες που παρέχετε.Η κατάσταση θα εμφανίζει το υπόλοιπο του λογαριασμού σας, τις προμήθειες και τις προμήθειες και τα δεδομένα απόδοσης.Μπορείτε επίσης να δείτε τη δήλωση στο διαδίκτυο ή να την εκτυπώσετε.

Μπορώ να λάβω λεπτομερή επεξήγηση της Κατάστασης Επενδυτικού Λογαριασμού μου από την τράπεζα;

Ναι, μπορείτε να λάβετε λεπτομερή επεξήγηση της Κατάστασης Επενδυτικού Λογαριασμού σας από την τράπεζα.Η κατάσταση θα σας δείξει το υπόλοιπο του λογαριασμού σας, τις επενδυτικές διακρατήσεις και τυχόν μερίσματα ή τόκους που κερδίσατε από αυτές τις επενδύσεις.Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε τη δήλωση για να παρακολουθείτε την πρόοδό σας με την πάροδο του χρόνου και να λαμβάνετε τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τον τρόπο επένδυσης των χρημάτων σας.

Πρέπει να παρακολουθώ όλες τις αλλαγές στην Κατάσταση Επενδυτικού Λογαριασμού μου;

Η παρακολούθηση όλων των αλλαγών στην Κατάσταση Επενδυτικού Λογαριασμού σας μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε καλύτερα την απόδοση των επενδύσεών σας.Οι αλλαγές μπορεί να περιλαμβάνουν αυξήσεις ή μειώσεις στην αξία των διαθεσίμων σας, καθώς και τυχόν μερίσματα ή πληρωμές τόκων που έχετε λάβει.Παρακολουθώντας αυτές τις αλλαγές, μπορείτε να παραμένετε ενημερωμένοι για την απόδοση των επενδύσεών σας και να λαμβάνετε ενημερωμένες αποφάσεις σχετικά με το εάν θα πουλήσετε ή θα διατηρήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία.

Για να διαβάσετε μια κατάσταση λογαριασμού επένδυσης, ξεκινήστε κοιτάζοντας την ενότητα κεφαλίδας.Αυτό θα σας δώσει πληροφορίες όπως το όνομα της εταιρείας που εξέδωσε τη δήλωση, την ημερομηνία έκδοσης και μια σύντομη περιγραφή του τι περιέχεται.Το κύριο μέρος μιας κατάστασης λογαριασμού επένδυσης συνήθως χωρίζεται σε δύο ενότητες: ένα για τις κατοχές μετοχών και ένα για τις κατοχές ομολόγων.Οι μετοχές θα εισαχθούν πρώτα στο χρηματιστήριο και θα ακολουθήσουν οι κατοχές ομολόγων.Κάθε συμμετοχή θα εισαχθεί αλφαβητικά με την αντίστοιχη τιμή και τον αριθμό των μετοχών που κατείχε εκείνη τη στιγμή.Στη συνέχεια, κάθε εκμετάλλευση θα συνοψιστεί με πληροφορίες όπως η συνολική αξία (σε δολάρια), η ποσοστιαία μεταβολή από την προηγούμενη περίοδο, το μέρισμα που καταβλήθηκε (εάν ισχύει) και το μικτό περιθώριο (το ποσό που κέρδισε μετά τα έξοδα). Τέλος, θα περιλαμβάνονται τυχόν ειδικές σημειώσεις που σχετίζονται με τη συγκεκριμένη εκμετάλλευση.

Είναι σημαντικό να παρακολουθείτε όλες τις αλλαγές στην Κατάσταση Επενδυτικού Λογαριασμού σας, ώστε να μπορείτε να λαμβάνετε τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τον τρόπο επένδυσης των χρημάτων σας.

Υπάρχει κάτι άλλο που πρέπει να γνωρίζω σχετικά με την ανάγνωση της Κατάστασης Επενδυτικού Λογαριασμού μου;

Όταν λαμβάνετε την κατάσταση του επενδυτικού σας λογαριασμού, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε.

Αρχικά, αναζητήστε την ημερομηνία της δήλωσης.Αυτό είναι συνήθως στην πρώτη ή στην τελευταία σελίδα.

Δεύτερον, βρείτε τη σειρά που αντιστοιχεί στον αριθμό λογαριασμού σας και ελέγξτε αν έχουν γίνει αλλαγές από την τελευταία έκδοση του λογαριασμού σας.Οι αλλαγές θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν νέες επενδύσεις, αναλήψεις ή πωλήσεις τίτλων.

Τρίτον, ελέγξτε όλες τις πληροφορίες σε κάθε στήλη για να πάρετε μια ιδέα σχετικά με την απόδοση των επενδύσεών σας.Δώστε ιδιαίτερη προσοχή στη στήλη «Καθαρή Αξία Ενεργητικού» (NAV) που δείχνει την αξία των διαθέσεών σας σε τρέχουσες τιμές αγοράς.Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε αυτήν τη στήλη για να υπολογίσετε πόσα χρήματα μπορεί να έχετε χάσει ή κερδίσει από την τελευταία έκδοση της δήλωσης.

Τέλος, συγκρίνετε αυτές τις πληροφορίες με αυτές που υπολογίσατε με βάση προηγούμενες δηλώσεις και κάντε τις απαραίτητες προσαρμογές εάν τα πράγματα έχουν αλλάξει σημαντικά.

Πού μπορώ να βρω περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την ανάγνωση Καταστάσεων Επενδυτικών Λογαριασμών;

Υπάρχουν μερικά μέρη όπου μπορείτε να βρείτε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την ανάγνωση καταστάσεων επενδυτικών λογαριασμών.Ένα μέρος είναι ο ιστότοπος της εταιρείας, ο οποίος μπορεί να έχει έναν σύνδεσμο προς τη δήλωση ή να παρέχει λεπτομερείς οδηγίες για τον τρόπο ανάγνωσης της.Ένα άλλο μέρος που πρέπει να κοιτάξετε είναι η ετήσια έκθεση της εταιρείας, η οποία συνήθως περιλαμβάνει μια ενότητα που περιγράφει λεπτομερώς τις οικονομικές επιδόσεις της εταιρείας και τις επενδύσεις της.Τέλος, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την τράπεζα ή την χρηματιστηριακή σας εταιρεία για συγκεκριμένες οδηγίες σχετικά με τον τρόπο ανάγνωσης μιας κίνησης λογαριασμού.

Με ποιον πρέπει να επικοινωνήσω εάν έχω ερωτήσεις σχετικά με την Κατάσταση Επενδυτικού Λογαριασμού μου;

Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την κατάσταση του επενδυτικού σας λογαριασμού, θα πρέπει να επικοινωνήσετε με τον οικονομικό σας σύμβουλο.Ο χρηματοοικονομικός σας σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τις πληροφορίες στην κατάστασή σας και να απαντήσει σε οποιεσδήποτε ερωτήσεις μπορεί να έχετε.Μπορείτε επίσης να βρείτε χρήσιμες πληροφορίες στον ιστότοπο της FINRA (www.finra.org) ή καλώντας το Κέντρο βοήθειας επενδυτών της FINRA στο 1-877-557-4727.