Πώς μπορώ να εγγραφώ ως σύμβουλος επενδύσεων;

tempo di emissione: 2022-09-20

Υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να κάνετε για να εγγραφείτε ως σύμβουλος επενδύσεων.Το πρώτο πράγμα είναι να μάθετε εάν υπάρχει ρυθμιστικός φορέας που επιβλέπει τους συμβούλους επενδύσεων.Εάν δεν υπάρχει, τότε θα πρέπει να εγγραφείτε στο SEC ή στο FINRA.Αφού εγγραφείτε σε ένα από αυτά τα πρακτορεία, θα χρειαστεί να συμπληρώσετε κάποια έγγραφα και να τα υποβάλετε.Τέλος, θα χρειαστεί να περάσετε σε εξετάσεις αδειοδότησης.Υπάρχουν πολλές διαφορετικές διαθέσιμες εξετάσεις, οπότε φροντίστε να ερευνήσετε ποια είναι η καλύτερη για την περίπτωσή σας. Εάν όλα αυτά σας φαίνονται υπερβολικά, μην ανησυχείτε!Πολλές εταιρείες προσφέρουν δωρεάν εγγραφή και υπηρεσίες αρχικής συμβουλευτικής.Έτσι, εάν η εγγραφή ως επενδυτικός σύμβουλος φαίνεται τρομακτική, απευθυνθείτε στο τοπικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή στον μεσίτη-έμπορο για βοήθεια για να ξεκινήσετε.

Ποιες είναι οι προϋποθέσεις εγγραφής ως επενδυτικού συμβούλου;

Για να εγγραφείτε ως σύμβουλος επενδύσεων, θα πρέπει να πληροίτε ορισμένες προϋποθέσεις.Πρώτα και κύρια, θα χρειαστεί να έχετε έγκυρη άδεια από την πολιτεία ή τη δικαιοδοσία σας.Θα χρειαστεί επίσης να περάσετε σε εξετάσεις εγγραφής και να συμμορφωθείτε με άλλους κανονισμούς που επιβάλλονται από την SEC ή τη FINRA.Τέλος, θα πρέπει να τηρείτε τα ηθικά πρότυπα που ορίζονται από το NASD ή το Ινστιτούτο CFA.Εάν θέλετε να γίνετε σύμβουλος επενδύσεων για ιδιώτες πελάτες, πιθανότατα θα χρειαστείτε επιπλέον πιστοποίηση, όπως οι άδειες της σειράς 7 ή 63.

Ποιες είναι οι συνέπειες αν δεν εγγραφείτε ως σύμβουλος επενδύσεων;

  1. Η μη εγγραφή ως σύμβουλος επενδύσεων μπορεί να οδηγήσει σε νομικές συνέπειες, συμπεριλαμβανομένων των προστίμων και πιθανής φυλάκισης.
  2. Οι εγγεγραμμένοι σύμβουλοι επενδύσεων υπόκεινται σε μια ποικιλία κανονισμών που έχουν σχεδιαστεί για την προστασία των επενδυτών, όπως υποχρεωτικές ελάχιστες απαιτήσεις λογαριασμού και απαγορεύσεις ορισμένων τύπων παραπτωμάτων.
  3. Η εγγραφή στο SEC σάς δίνει επίσης πρόσβαση σε πολύτιμο υλικό μάρκετινγκ και ευκαιρίες δικτύωσης που μπορούν να σας βοηθήσουν να χτίσετε την επιχείρησή σας.
  4. Τέλος, η εγγραφή στη FINRA παρέχει διαβεβαίωση ότι η επιχείρησή σας πληροί αυστηρά πρότυπα ασφάλειας και ευρωστίας.

Πώς μπορώ να ανανεώσω την εγγραφή μου ως σύμβουλος επενδύσεων;

Εάν είστε σύμβουλος επενδύσεων που είναι εγγεγραμμένος στην SEC, είναι σημαντικό να ανανεώνετε την εγγραφή σας κάθε πέντε χρόνια.Για να ανανεώσετε την εγγραφή σας, θα πρέπει να υποβάλετε μια φόρμα ADV (Αίτηση για Εγγραφή ως Σύμβουλος Επενδύσεων). Μπορείτε να βρείτε περισσότερες πληροφορίες στον ιστότοπο της SEC.

Θα πρέπει επίσης να παρακολουθείτε τυχόν αλλαγές στην επιχείρησή σας που θα μπορούσαν να επηρεάσουν την εγγραφή σας.Για παράδειγμα, εάν αρχίσετε να διαχειρίζεστε χρήματα για άλλους ανθρώπους ή εάν αρχίσετε να προτείνετε συγκεκριμένες επενδύσεις.Εάν υπάρχουν αλλαγές, θα πρέπει να επικοινωνήσετε αμέσως με την SEC για να ενημερώσετε τα στοιχεία σας.

Να θυμάστε ότι εάν δεν είστε εγγεγραμμένος στην SEC, είναι παράνομο να προσφέρετε επενδυτικές συμβουλές σε οποιονδήποτε στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Ποιες είναι οι αμοιβές που συνδέονται με την εγγραφή ως σύμβουλος επενδύσεων;

Πώς μπορώ να γίνω σύμβουλος επενδύσεων;Ποιες είναι οι προϋποθέσεις για να εγγραφείτε ως σύμβουλος επενδύσεων;Ποια είναι η διαδικασία εγγραφής ως επενδυτικού συμβούλου;Ποια είναι τα οφέλη της εγγραφής ως επενδυτικού συμβούλου;Πώς μπορώ να βρω έναν εγγεγραμμένο σύμβουλο επενδύσεων;Αξίζει να γίνεις επενδυτικός σύμβουλος;

Εγγραφή ως Σύμβουλος Επενδύσεων

Η διαδικασία εγγραφής για να γίνετε Σύμβουλος Επενδύσεων μπορεί να είναι χρονοβόρα και δαπανηρή.Για να εγγραφείτε στην SEC, θα χρειαστεί να υποβάλετε τεκμηρίωση, συμπεριλαμβανομένων του βιογραφικού, των δακτυλικών αποτυπωμάτων και των οικονομικών καταστάσεων.Θα χρειαστεί επίσης να πληρώσετε ένα τέλος αίτησης 1.000 $ και να περάσετε έναν έλεγχο ποινικού ιστορικού.

Μπορεί επίσης να χρειαστεί να συμμορφωθείτε με άλλους κρατικούς ρυθμιστικούς φορείς.Για παράδειγμα, για να εγγραφείτε στη FINRA, πρέπει να πληροίτε ορισμένες απαιτήσεις ελάχιστης καθαρής θέσης και να αποδείξετε εμπειρία στη διαπραγμάτευση ή την επένδυση τίτλων.Η εγγραφή τόσο στο SEC όσο και στο FINRA μπορεί να κοστίσει πάνω από 10.000 $.

Υπάρχουν πολλά οφέλη που σχετίζονται με την εγγραφή σας ως Σύμβουλος Επενδύσεων.Αυτά περιλαμβάνουν:

-Πρόσβαση σε μεγαλύτερους πόρους -Οι Εγγεγραμμένοι Επενδυτικοί Σύμβουλοι μπορούν να συμμετέχουν σε διάφορες εκδηλώσεις δικτύωσης και να λαμβάνουν μειωμένες τιμές σε προϊόντα από διάφορα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.Μπορούν επίσης να έχουν πρόσβαση σε ειδικά προγράμματα τιμολόγησης που προσφέρονται από τρίτους παρόχους, όπως αμοιβαία κεφάλαια ή ETF.

-Προστασία από ευθύνη -Οι Εγγεγραμμένοι Επενδυτικοί Σύμβουλοι προστατεύονται από το νόμο από οποιαδήποτε αστική ή ποινική ευθύνη που προκύπτει από τις επαγγελματικές τους δραστηριότητες.Αυτό περιλαμβάνει τη δράση για λογαριασμό πελατών χωρίς την κατάλληλη εξουσιοδότηση ή την αποκάλυψη ουσιωδών πληροφοριών σχετικά με μια ασφάλεια προτού αυτή αξιολογηθεί σωστά.

-Ταχύτεροι χρόνοι απόκρισης -Οι εγγεγραμμένοι σύμβουλοι επενδύσεων έχουν συνήθως μικρότερους χρόνους απόκρισης από τους μη εγγεγραμμένους συμβούλους όταν αναζητούν συμβουλές για επενδύσεις ή προτείνουν αλλαγές σε χαρτοφυλάκια.Αυτό οφείλεται εν μέρει στο γεγονός ότι οι Εγγεγραμμένοι Σύμβουλοι Επενδύσεων πρέπει να τηρούν αυστηρές οδηγίες που διέπουν τις δραστηριότητές τους, ενώ παρέχουν εξατομικευμένες συμβουλευτικές υπηρεσίες.

Πόσο διαρκεί η εγγραφή ως σύμβουλος επενδύσεων;

Η εγγραφή ως σύμβουλος επενδύσεων διαρκεί για πέντε χρόνια.Μετά από αυτό, πρέπει να ανανεώσετε την εγγραφή σας στο SEC.Δεν υπάρχει συγκεκριμένο χρονικό πλαίσιο για την ανανέωση της εγγραφής σας, αλλά θα πρέπει να γίνεται τουλάχιστον κάθε πέντε χρόνια.Θα χρειαστεί να παρέχετε ενημερωμένες πληροφορίες σχετικά με την επιχείρησή σας και την οικονομική σας κατάσταση.

Ποια είναι η διαδικασία εγγραφής ως επενδυτικού συμβούλου;

Η εγγραφή ως σύμβουλος επενδύσεων περιλαμβάνει μερικά βήματα.Αρχικά, θα χρειαστεί να αποκτήσετε άδεια από την πολιτειακή ή επαρχιακή ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών σας.Μόλις αποκτήσετε την άδειά σας, θα πρέπει να εγγραφείτε στο SEC.Τέλος, θα χρειαστεί να συμμορφωθείτε με τους ομοσπονδιακούς και πολιτειακούς κανονισμούς.Κάθε ένα από αυτά τα βήματα έχει συγκεκριμένες απαιτήσεις που πρέπει να πληρούνται προκειμένου να εγγραφείτε ως σύμβουλος επενδύσεων.Η αδειοδότηση από τη ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών του κράτους είναι το πιο σημαντικό βήμα, διότι θα σας επιτρέψει να παρέχετε υπηρεσίες σε πελάτες σε αυτήν τη δικαιοδοσία.Η εγγραφή στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είναι επίσης σημαντική επειδή θα παρέχει στους επενδυτές πληροφορίες σχετικά με το ποιος παρέχει συμβουλές για τις επενδύσεις τους.Τέλος, η συμμόρφωση με τους ομοσπονδιακούς και πολιτειακούς κανονισμούς είναι απαραίτητη για να προστατεύσετε τον εαυτό σας και τους πελάτες σας από πιθανή απάτη ή άλλες παραβιάσεις του νόμου. Οι ακόλουθες ενότητες παρέχουν πιο λεπτομερείς πληροφορίες για καθένα από αυτά τα βήματα: αδειοδότηση, εγγραφή στην SEC, και συμμόρφωση με τους ομοσπονδιακούς και πολιτειακούς κανονισμούς. Το να γίνετε αδειοδοτημένοι Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η αδειοδότηση είναι το πιο σημαντικό βήμα για την εγγραφή σας ως σύμβουλος επενδύσεων.Για να αποκτήσετε άδεια, πρέπει πρώτα να λάβετε άδεια από την πολιτειακή ή επαρχιακή σας ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών.Κάθε ρυθμιστικός φορέας έχει διαφορετικές απαιτήσεις για την αδειοδότηση, αλλά οι περισσότεροι απαιτούν να περάσετε σε εξετάσεις αδειοδότησης και να πληροίτε ορισμένα άλλα προσόντα (όπως πείρα ως επενδυτικός σύμβουλος). Μόλις αποκτήσετε την άδειά σας, θα πρέπει να εγγραφείτε στην SEC σύμφωνα με στο άρθρο 203A-2(a) βάσει του νόμου περί ανταλλαγής κινητών αξιών του 1934 (ο «Νόμος περί ανταλλαγής»). Η εγγραφή απαιτεί την υποβολή ορισμένων εγγράφων (συμπεριλαμβανομένης της δήλωσης εγγραφής) και την πληρωμή τελών που καταβάλλονται από συμβούλους που είναι εγγεγραμμένοι σύμφωνα με τον κανόνα 203A-2(b) του Exchange Act. επενδύσεις.Επιπλέον, η εγγραφή επιτρέπει στις ρυθμιστικές αρχές πρόσβαση σε πληροφορίες σχετικά με συμβούλους που είναι εγγεγραμμένοι σύμφωνα με τον κανόνα 203A-2(b) του Exchange Act, έτσι ώστε να μπορούν να παρακολουθούν τη συμμόρφωση με τους ισχύοντες κανόνες και κανονισμούς.. (For moreinformationontheseregulationspleasesee our article titled: "What Are The Requirements For Registered Investment Advisers?" )To comply withexistingregulationsandtoensurethattheyarebeingfollowedbyinvestorsandadvisersregisteredunderRule203A-2oftheExchangeActmanyadvisersregisterundertherulesofStateSecuritiesLawRegulatorsratherthanRegisteringWithTheSEC.(FormoreinformationontherulesofStateSecuritiesLawRegulatorspleaseseeourarticle titled: "Which Regulator Should I Register As My Investment Adviser?" )ConclusionAs mentioned earlier, becoming registered as an ο επενδυτικός σύμβουλος είναι ένα από τα πρώτα βήματα που απαιτούνται για να μην ο Μην ακολουθήσετε αυτό το μονοπάτι σταδιοδρομίας, αλλά προστατέψτε τον εαυτό σας και τους πελάτες σας από πιθανή απάτη ή άλλες παραβιάσεις του νόμου.

ΕΓΓΡΑΦΗ ΩΣ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ

Υπάρχουν πολλά βήματα που εμπλέκονται στην εγγραφή ως σύμβουλος επενδύσεων - ένα από αυτά είναι η αδειοδότηση από τη ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών του κράτους - τα οποία θα συζητήσουμε παρακάτω...

ΑΔΕΙΑ ΑΠΟ ΤΗ ΡΥΘΜΙΣΤΙΚΗ ΑΡΧΗ ΤΗΣ ΚΡΑΤΕΙΟΥ Ή ΕΠΑΡΧΙΑΚΟΥ ΤΟΜΕΑ ΣΑΣ

Για να αποκτήσετε άδεια από τη ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών του κράτους σας, πρώτα πρέπει να λάβετε άδειες από τη ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών του κράτους σας. Κάθε ρυθμιστής κινητών αξιών έχει διαφορετικές απαιτήσεις για την έκδοση άδειας, αλλά πιο πολύ απαιτείται να περάσετε από την εξέταση και να πληροίτε ορισμένα άλλα προσόντα