Πώς υπολογίζετε τις επενδυτικές δαπάνες;

tempo di emissione: 2022-07-21

Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τρόποι υπολογισμού των επενδυτικών δαπανών, αλλά ο πιο συνηθισμένος τρόπος είναι να διαιρέσετε τη συνολική καθαρή σας θέση με το ετήσιο εισόδημά σας.Αυτό θα σας δώσει μια ιδέα για το πόσα χρήματα ξοδεύετε για επενδύσεις κάθε χρόνο.Ένας άλλος τρόπος για να υπολογίσετε τις επενδυτικές δαπάνες είναι να εξετάσετε τις συνολικές μηνιαίες δαπάνες σας και να διαιρέσετε αυτόν τον αριθμό με

Όταν πρόκειται για επένδυση, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου:

  1. Αυτό θα σας δώσει μια ιδέα για το πόσα χρήματα ξοδεύετε σε επενδύσεις κάθε μήνα.Όποια μέθοδο κι αν χρησιμοποιείτε, φροντίστε να την παρακολουθείτε, ώστε να μπορείτε να δείτε αν η επενδυτική σας στρατηγική λειτουργεί καλά ή όχι.
  2. Βεβαιωθείτε ότι η επένδυση έχει δυνατότητες ανάπτυξης. Παραμείνετε με επενδύσεις χαμηλού κινδύνου. και μην ξοδεύετε υπερβολικά σε τίποτα (συμπεριλαμβανομένων των επενδύσεών σας). Εάν έχετε υπόψη σας αυτά τα τρία πράγματα, τότε η επένδυση θα πρέπει να είναι σχετικά εύκολη.Απλώς βεβαιωθείτε ότι οι αποδόσεις που προσφέρει η επένδυση είναι μεγαλύτερες από αυτές που μπορείτε να βρείτε αλλού και μην παρασυρθείτε πολύ με ριψοκίνδυνα στοιχήματα.

Ποια είναι τα συστατικά των επενδυτικών δαπανών;

Υπάρχουν πολλά στοιχεία στις επενδυτικές δαπάνες, αλλά τα πιο σημαντικά είναι:

  1. Κεφαλαιουχικές δαπάνες – Αυτό περιλαμβάνει πράγματα όπως νέο εξοπλισμό, κτίρια και λογισμικό.
  2. Λειτουργικά έξοδα – Αυτό περιλαμβάνει πράγματα όπως μισθούς, ενοίκια και διαφημίσεις.
  3. Πληρωμές τόκων – Περιλαμβάνει τόσο τόκους δανείων όσο και μερίσματα από μετοχές ή άλλες επενδύσεις.
  4. Φόροι – Αυτό περιλαμβάνει τόσο φόρους εισοδήματος όσο και φόρους υπεραξίας.

Πώς επηρεάζουν οι αλλαγές στις επενδυτικές δαπάνες την οικονομική ανάπτυξη;

Όταν πρόκειται για τον υπολογισμό της οικονομικής ανάπτυξης, οι αλλαγές στις επενδυτικές δαπάνες είναι ένας μεγάλος παράγοντας.Αυτό συμβαίνει επειδή οι επενδύσεις αποτελούν μεγάλο μέρος της οικονομίας – δημιουργούν θέσεις εργασίας και βοηθούν τις επιχειρήσεις να επεκταθούν.Όταν οι επιχειρήσεις βγάζουν περισσότερα χρήματα, μπορούν να προσλάβουν περισσότερους ανθρώπους και να ξοδέψουν περισσότερα χρήματα, κάτι που με τη σειρά του δημιουργεί ακόμη περισσότερες θέσεις εργασίας και ανάπτυξη.

Οι επενδυτικές δαπάνες μπορούν να χωριστούν σε δύο κύριες κατηγορίες: πάγιες επενδύσεις και κεφαλαιουχικές δαπάνες.Η πάγια επένδυση περιλαμβάνει πράγματα όπως κτίρια, μηχανήματα και εξοπλισμό.Οι κεφαλαιουχικές δαπάνες περιλαμβάνουν πράγματα όπως έργα έρευνας και ανάπτυξης (R&D), εξαγορές και κατασκευαστικά έργα.

Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τρόποι για να υπολογίσετε πόσο μια αύξηση ή μείωση στις επενδυτικές δαπάνες θα επηρεάσει την οικονομική ανάπτυξη.Ένας τρόπος είναι να εξετάσουμε το ακαθάριστο εγχώριο προϊόν (ΑΕΠ). Το ΑΕΠ μετρά τη συνολική αξία όλων των αγαθών και υπηρεσιών που παράγονται σε μια χώρα κατά τη διάρκεια μιας δεδομένης χρονικής περιόδου.Οι αλλαγές στις επενδυτικές δαπάνες μπορούν να επηρεάσουν το ΑΕΠ αυξάνοντας ή μειώνοντας την ποσότητα των αγαθών και των υπηρεσιών που παράγονται.Ένας άλλος τρόπος μέτρησης του τρόπου με τον οποίο μια αύξηση ή μείωση των επενδυτικών δαπανών επηρεάζει την οικονομική ανάπτυξη είναι μέσω των ποσοστών απασχόλησης.Τα ποσοστά απασχόλησης παρακολουθούν τον αριθμό των ατόμων που εργάζονται εκεί στην αγορά αναζητώντας εργασία – αυτός ο αριθμός αντικατοπτρίζει τη συνολική ασφάλεια της εργασίας καθώς και τα επίπεδα μισθών.Όταν υπάρχει αύξηση στα ποσοστά απασχόλησης, σημαίνει ότι περισσότεροι άνθρωποι βρίσκουν δουλειά – κάτι που οδηγεί σε υψηλότερους μισθούς για αυτούς τους εργαζόμενους και αυξημένη ζήτηση για προϊόντα που παράγουν (όπως αυτοκίνητα). Τελικά, οι αλλαγές στις επενδυτικές δαπάνες έχουν μεγάλο αντίκτυπο τόσο στο ΑΕΠ όσο και στα ποσοστά απασχόλησης σε όλους τους τομείς.

Ποια είναι η σχέση μεταξύ επιτοκίων και επενδυτικών δαπανών;

Τα επιτόκια είναι ένας παράγοντας που επηρεάζει τις επενδυτικές δαπάνες.Όταν τα επιτόκια είναι υψηλά, οι άνθρωποι μπορεί να είναι πιο πιθανό να δανειστούν χρήματα για να επενδύσουν σε μετοχές ή άλλα περιουσιακά στοιχεία, επειδή οι αποδόσεις αυτών των επενδύσεων θα είναι υψηλότερες.Αντίθετα, όταν τα επιτόκια είναι χαμηλά, οι άνθρωποι μπορεί να είναι πιο πιθανό να αποταμιεύσουν τα χρήματά τους αντί να τα επενδύσουν σε επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία.Αυτό συμβαίνει επειδή η απόδοση ενός λογαριασμού ταμιευτηρίου είναι συνήθως πολύ υψηλότερη από την απόδοση μιας επένδυσης όπως τα αποθέματα.Γενικά, τα υψηλά επιτόκια τείνουν να οδηγούν σε αυξημένες επενδυτικές δαπάνες, ενώ τα χαμηλά επιτόκια τείνουν να οδηγούν σε μειωμένες επενδυτικές δαπάνες.

Ποιοι παράγοντες επηρεάζουν τις επενδυτικές αποφάσεις των επιχειρήσεων;

Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που επηρεάζουν τις επενδυτικές αποφάσεις των επιχειρήσεων.Αυτά περιλαμβάνουν το επίπεδο οικονομικής δραστηριότητας στη χώρα, τη διαθεσιμότητα κεφαλαίων και τους ίδιους οικονομικούς πόρους της εταιρείας.Άλλοι παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν τις επενδυτικές αποφάσεις περιλαμβάνουν τις συνθήκες της αγοράς, τις τεχνολογικές εξελίξεις και τον ανταγωνισμό.Γενικά, οι εταιρείες θα επενδύσουν χρήματα σε έργα που πιστεύουν ότι θα αποφέρουν κέρδη και θα αυξήσουν το μερίδιο αγοράς τους.Ωστόσο, η ατομική επενδυτική απόφαση κάθε εταιρείας βασίζεται σε διάφορους παράγοντες που αφορούν τη δική της κατάσταση.Ως εκ τούτου, είναι δύσκολο να παρασχεθεί ένας ολοκληρωμένος οδηγός για τον υπολογισμό των επενδυτικών δαπανών.Αντίθετα, αυτό το άρθρο θα επικεντρωθεί σε ορισμένα βασικά ζητήματα που πρέπει να λαμβάνονται υπόψη κατά τη λήψη μιας επενδυτικής απόφασης.

Ένας σημαντικός παράγοντας που πρέπει να λαμβάνεται υπόψη κατά τη λήψη μιας επενδυτικής απόφασης είναι το επίπεδο οικονομικής δραστηριότητας στη χώρα.Η οικονομική δραστηριότητα αναφέρεται σε όλες τις δραστηριότητες που σχετίζονται με την παραγωγή αγαθών και υπηρεσιών προς πώληση στις αγορές.Περιλαμβάνει τα πάντα, από μεταποιητικές επιχειρήσεις έως μικρές επιχειρήσεις που πωλούν προϊόντα στο διαδίκτυο.Το επίπεδο της οικονομικής δραστηριότητας επηρεάζει την ικανότητα των εταιρειών να δανείζονται χρήματα και να χρηματοδοτούν νέες επενδύσεις. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό για τις επιχειρήσεις να παρακολουθούν στενά τις τάσεις καθ' όλη τη διάρκεια του έτους.

Μια άλλη σημαντική παράμετρος κατά τη λήψη μιας επενδυτικής απόφασης είναι η διαθεσιμότητα κεφαλαίων.Το κεφάλαιο αναφέρεται σε οποιουσδήποτε οικονομικούς πόρους που μια επιχείρηση μπορεί να χρησιμοποιήσει για επενδύσεις ή χρηματοδότηση νέων έργων.Υπάρχουν δύο κύριοι τύποι κεφαλαίου: ανθρώπινα και φυσικά περιουσιακά στοιχεία κεφαλαίου, όπως εργοστάσια ή εκμεταλλεύσεις γης).Το ανθρώπινο κεφάλαιο αναφέρεται σε δεξιότητες και γνώσεις που κατέχουν οι εργαζόμενοι, ενώ το φυσικό κεφάλαιο αναφέρεται κυρίως σε υλικά περιουσιακά στοιχεία όπως μηχανήματα ή κτίρια που χρησιμοποιούνται στις παραγωγικές διαδικασίες).Και οι δύο τύποι κεφαλαίων απαιτούν συντήρηση με την πάροδο του χρόνου (για παράδειγμα, τα μηχανήματα χρειάζονται τακτικές επισκευές), πράγμα που σημαίνει ότι οι εταιρείες πρέπει να έχουν αρκετά κεφάλαια διαθέσιμα ανά πάσα στιγμή για να χρηματοδοτήσουν αυτά τα κόστη.

Άλλοι παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν τις επενδυτικές αποφάσεις των επιχειρήσεων περιλαμβάνουν τις συνθήκες της αγοράς, τις τεχνολογικές εξελίξεις και τον ανταγωνισμό. Οι συνθήκες αγοράς αναφέρονται σε συνολικές συνθήκες σε μια δεδομένη αγορά (για παράδειγμα, ζήτηση για συγκεκριμένα προϊόντα), ενώ οι τεχνολογικές εξελίξεις αναφέρονται ειδικά σε νέες μεθόδους ή τεχνολογίες που χρησιμοποιούνται στις διαδικασίες παραγωγής (για παράδειγμα, νέα προγράμματα λογισμικού σχεδιασμένα για κατασκευή). Ο ανταγωνισμός παίζει επίσης ρόλο στον επηρεασμό των επενδύσεων της επιχείρησης. εάν υπάρχουν πολλοί ανταγωνιστές παρόμοιου μεγέθους που συναγωνίζονται για περιορισμένους πόρους (όπως πίστωση), τότε μπορεί να είναι πιο δύσκολο για μια εταιρεία να αποκτήσει πλεονέκτημα έναντι των αντιπάλων της και να πραγματοποιήσει κερδοφόρες επενδύσεις».

Ο παρακάτω πίνακας παρέχει ορισμένες βασικές εκτιμήσεις κατά τον υπολογισμό του πόσα χρήματα πρέπει να δαπανηθούν σε διάφορους τύπους επενδύσεων:

-Επίπεδα οικονομική δραστηριότητα

-Κεφάλαιο διαθεσιμότητας

-Συνθήκες αγοράς

-Τεχνολογικά πλεονεκτήματα

"Όταν αποφασίζετε πόσα χρήματα θα πρέπει να επενδυθούν σε διαφορετικούς τύπους έργων, π.χ. κατασκευή έναντι πωλήσεων μέσω Διαδικτύου κ.λπ., είναι σημαντικό να κατανοήσετε τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς και τα επίπεδα ανταγωνισμού σε κάθε ερώτηση της βιομηχανίας."

"Για να κρίνουμε αν αξίζει ή όχι μια επένδυση σε μια συγκεκριμένη ερώτηση του κλάδου, μια εταιρεία πρέπει να κατανοήσει τους ακόλουθους παράγοντες: 1) Το ανταγωνιστικό περιβάλλον που έχει καθιερωθεί στη βιομηχανία2) Η δυναμική ανάπτυξη της κατάστασης της βιομηχανίας3) μπορεί να γίνει χρονικά.

Πώς επηρεάζουν οι φόροι τις επενδυτικές δαπάνες;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι με τους οποίους οι φόροι μπορούν να επηρεάσουν τις επενδυτικές δαπάνες.Το πρώτο είναι ότι μπορούν να μειώσουν το χρηματικό ποσό που έχει στη διάθεσή του ένα άτομο ή μια εταιρεία να επενδύσει.Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε χαμηλότερες αποδόσεις των επενδύσεων, οι οποίες θα μπορούσαν να επηρεάσουν πόσα χρήματα είναι διατεθειμένοι να διαθέσουν οι άνθρωποι στα χαρτοφυλάκιά τους.Επιπλέον, οι φόροι μπορούν επίσης να αυξήσουν το κόστος των επενδύσεων, γεγονός που θα μπορούσε να τις καταστήσει λιγότερο ελκυστικές για ορισμένους επενδυτές.Λαμβάνοντας υπόψη όλα τα πράγματα, είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τις φορολογικές σας υποχρεώσεις όταν λαμβάνετε επενδυτικές αποφάσεις.

Πώς επηρεάζει η κυβερνητική πολιτική τις επενδυτικές δαπάνες;

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους η κυβερνητική πολιτική μπορεί να επηρεάσει τις επενδυτικές δαπάνες.Για παράδειγμα, εάν η κυβέρνηση επενδύει σε έργα υποδομής, αυτό πιθανότατα θα αυξήσει τη ζήτηση για δομικά υλικά και υπηρεσίες, οδηγώντας σε αύξηση των επενδυτικών δαπανών.Ομοίως, εάν η κυβέρνηση παρέχει φορολογικές ελαφρύνσεις ή επιδοτήσεις σε συγκεκριμένους τύπους επενδύσεων (π.χ. ανανεώσιμες πηγές ενέργειας), αυτό θα ενθαρρύνει περισσότερους ανθρώπους να επενδύσουν σε αυτούς τους τομείς.Τέλος, οι δημοσιονομικές πολιτικές (φόροι και δαπάνες) μπορούν να έχουν άμεσο αντίκτυπο στις επενδυτικές αποφάσεις των επιχειρήσεων.Όλοι αυτοί οι παράγοντες πρέπει να λαμβάνονται υπόψη κατά την προσπάθεια υπολογισμού του τρόπου με τον οποίο η κυβερνητική πολιτική επηρεάζει τις επενδυτικές δαπάνες συνολικά.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ των επενδυτικών δαπανών του ιδιωτικού και του δημόσιου τομέα;

Οι επενδυτικές δαπάνες του ιδιωτικού τομέα αναφέρονται στο χρηματικό ποσό που ξοδεύουν επιχειρήσεις και ιδιώτες σε νέα έργα, επεκτάσεις ή εξαγορές.Αυτό το είδος δαπανών συχνά υποκινείται από κίνητρα κέρδους και μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη δημιουργία νέων θέσεων εργασίας ή την αύξηση της παραγωγής.

Οι επενδυτικές δαπάνες του δημόσιου τομέα, από την άλλη πλευρά, αναφέρονται στο χρηματικό ποσό που δαπανούν οι κυβερνήσεις σε έργα που έχουν κοινωνικό σκοπό, όπως η ανάπτυξη υποδομών ή η εκπαίδευση.Αυτό το είδος δαπανών συχνά υποκινείται από δημόσιες ανάγκες και όχι από ιδιωτικά κέρδη και μπορεί να συμβάλει στην τόνωση της οικονομικής ανάπτυξης.

Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που επηρεάζουν τις επενδυτικές δαπάνες του ιδιωτικού έναντι του δημόσιου τομέα:

  1. Το επίπεδο του πληθωρισμού – Όταν οι τιμές αυξάνονται γρήγορα, οι επιχειρήσεις τείνουν να επενδύουν περισσότερο σε νέα προϊόντα και υπηρεσίες επειδή πιστεύουν ότι οι επενδύσεις τους θα είναι κερδοφόρες μακροπρόθεσμα.Ωστόσο, όταν οι τιμές είναι σταθερές ή πέφτουν αργά, οι εταιρείες μπορεί να προτιμούν να αποταμιεύουν τα χρήματά τους, καθώς υπάρχουν λιγότερες δυνατότητες για μελλοντικά κέρδη.
  2. Το επίπεδο της ανεργίας – Όταν η ανεργία είναι υψηλή, οι εταιρείες μπορεί να νιώθουν μεγαλύτερη αυτοπεποίθηση για τις επενδύσεις, καθώς γνωρίζουν ότι υπάρχει μια μεγάλη ομάδα δυνητικών υπαλλήλων που θέλουν δουλειά.Αντίθετα, όταν η ανεργία είναι χαμηλή, οι εταιρείες μπορεί να διστάζουν να κάνουν ριψοκίνδυνες επενδύσεις λόγω της πεποίθησης ότι κανείς δεν θα χάσει τη δουλειά του ως αποτέλεσμα.
  3. Δημοσιονομική πολιτική - Οι κυβερνήσεις μπορούν να χρησιμοποιήσουν τη δημοσιονομική πολιτική (δηλαδή, τη φορολογία και τις δαπάνες) για να ενθαρρύνουν ή να αποθαρρύνουν την επενδυτική δραστηριότητα του ιδιωτικού τομέα, τροποποιώντας τα επιτόκια ή παρέχοντας φορολογικές ελαφρύνσεις/επιδοτήσεις.Η δημοσιονομική πολιτική έχει σημαντικό αντίκτυπο στις επενδυτικές αποφάσεις τόσο του δημόσιου όσο και του ιδιωτικού τομέα, επειδή επηρεάζει τον κίνδυνο που είναι διατεθειμένοι να αναλάβουν οι επενδυτές όταν λαμβάνουν μια επενδυτική απόφαση.

Γιατί είναι σημαντικό να μετράτε σωστά τις επενδυτικές δαπάνες;

Υπάρχουν μερικοί λόγοι για τους οποίους είναι σημαντικό να μετράτε σωστά τις επενδυτικές δαπάνες.Ο πρώτος λόγος είναι ότι η λανθασμένη μέτρηση μπορεί να οδηγήσει σε ανακριβή προϋπολογισμό και λήψη αποφάσεων.Για παράδειγμα, εάν ένας οργανισμός υποτιμά πόσα ξοδεύει για επενδύσεις κεφαλαίου, αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε υποεπένδυση σε βασικούς τομείς της επιχείρησης ή ακόμη και σε μείωση των κερδών.Δεύτερον, η ακριβής μέτρηση των επενδυτικών δαπανών επιτρέπει την καλύτερη πρόβλεψη των μελλοντικών αναγκών ταμειακών ροών.Γνωρίζοντας ακριβώς πόσα χρήματα έχουν επενδυθεί σε διάφορα έργα με την πάροδο του χρόνου, οι οργανισμοί μπορούν να λάβουν πιο ενημερωμένες αποφάσεις σχετικά με το πού πρέπει να διαθέσουν τους πόρους τους στο μέλλον.Τέλος, η ακριβής μέτρηση βοηθά επίσης στον εντοπισμό τυχόν πιθανών χρηματοοικονομικών κινδύνων που σχετίζονται με συγκεκριμένες επενδύσεις.Εάν ένας οργανισμός δεν παρακολουθεί επαρκώς τις κεφαλαιουχικές του δαπάνες, μπορεί να μην είναι σε θέση να εντοπίσει ζητήματα όπως η επιδείνωση των περιουσιακών στοιχείων ή η αύξηση του κόστους έγκαιρα, τα οποία θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε δαπανηρά μέτρα αποκατάστασης στην πορεία.Συνολικά, η ακριβής μέτρηση των επενδυτικών δαπανών είναι απαραίτητη για τη χρηστή οικονομική διαχείριση και τη συνολική επιτυχία σε έναν οργανισμό.

Πώς μπορώ να ερμηνεύσω μια αναφορά Επενδυτικών Δαπανών;

Η αναφορά επενδυτικών δαπανών είναι ένα χρηματοοικονομικό έγγραφο που παρέχει πληροφορίες σχετικά με το χρηματικό ποσό που έχει ξοδέψει μια εταιρεία σε διάφορους τύπους επενδύσεων.Αυτό το έγγραφο μπορεί να είναι χρήσιμο για την ερμηνεία της συνολικής οικονομικής κατάστασης της εταιρείας.Η αναφορά μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να κατανοήσετε πόσα χρήματα είναι πιθανό να ξοδέψει η εταιρεία στο μέλλον σε διάφορους τύπους επενδύσεων.

Για να ερμηνεύσετε μια αναφορά επενδυτικών δαπανών, προσδιορίστε πρώτα το είδος των επενδύσεων που αναφέρονται.Για παράδειγμα, εάν η έκθεση περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με τις κεφαλαιουχικές δαπάνες, αυτές θα περιλαμβάνουν τόσο φυσικές όσο και άυλες επενδύσεις.Στη συνέχεια, υπολογίστε το ποσοστό μεριδίου κάθε κατηγορίας στις συνολικές επενδυτικές δαπάνες.Τέλος, χρησιμοποιήστε αυτές τις πληροφορίες για να βγάλετε συμπεράσματα σχετικά με τη συνολική οικονομική υγεία και τα μελλοντικά επενδυτικά σχέδια της εταιρείας.

Για παράδειγμα, εάν οι κεφαλαιουχικές δαπάνες αποτελούν το 50% των συνολικών επενδυτικών δαπανών αλλά αντιστοιχούν μόνο στο 10% των συνολικών περιουσιακών στοιχείων, θα ήταν ασφαλές να υποθέσουμε ότι η εταιρεία εστιάζει περισσότερο σε μακροπρόθεσμα έργα παρά σε βραχυπρόθεσμα.Αυτό θα μπορούσε να υποδηλώνει ότι η εταιρεία είναι σίγουρη για τις μελλοντικές της προοπτικές και είναι πρόθυμη να επενδύσει περισσότερα χρήματα προκειμένου να αναπτύξει τις δραστηριότητές της με την πάροδο του χρόνου.Αντίθετα, εάν οι κεφαλαιουχικές δαπάνες αποτελούν το 60% των συνολικών επενδυτικών δαπανών αλλά αντιστοιχούν στο 20% του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων, μπορεί να υποδηλώνει ότι υπάρχουν ορισμένες βραχυπρόθεσμες ανησυχίες που επηρεάζουν τα οικονομικά της εταιρείας.Σε αυτήν την περίπτωση, ίσως είναι συνετό για τους επενδυτές να αποφύγουν να επενδύσουν στη συγκεκριμένη εταιρεία μέχρι να επιλυθούν αυτά τα ζητήματα.