Πώς υπολογίζετε την απόδοση της επένδυσης σε ακίνητα;

tempo di emissione: 2022-07-21

Υπάρχουν μερικές μέθοδοι που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να υπολογίσετε την απόδοση της επένδυσης σε ακίνητα.Ο πιο συνηθισμένος τρόπος είναι να αφαιρέσετε τα κόστη απόκτησής σας, όπως τα έξοδα κλεισίματος και τα έξοδα προέλευσης, από τη συνολική αξία του ακινήτου.Μπορείτε επίσης να υπολογίσετε την απόδοση σας διαιρώντας το ετησιοποιημένο καθαρό εισόδημα (μετά τα έξοδα) με την αρχική τιμή αγοράς.Ωστόσο, αυτοί οι υπολογισμοί σάς δίνουν μόνο μια κατά προσέγγιση ιδέα για το πόσο κερδοφόρα ήταν η επένδυσή σας.Για να έχετε μια πιο ακριβή εικόνα, θα πρέπει να λάβετε υπόψη άλλους παράγοντες, όπως οι συνθήκες της αγοράς και η απόδοση παρόμοιων ακινήτων στην περιοχή σας.Σε τελική ανάλυση, είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν εξειδικευμένο οικονομικό σύμβουλο εάν ενδιαφέρεστε να υπολογίσετε την απόδοση της επένδυσης σε ακίνητα.

Ποια είναι τα στοιχεία του υπολογισμού της απόδοσης επένδυσης;

Πώς να υπολογίσετε την απόδοση της επένδυσης σε ακίνητα;Υπάρχουν πολλοί παράγοντες που επηρεάζουν τον υπολογισμό της απόδοσης μιας επένδυσης σε ακίνητα.Οι πιο σημαντικοί παράγοντες είναι η τιμή αγοράς, το κόστος συντήρησης και επισκευής και το εισόδημα από ενοίκια ή μίσθωση που δημιουργείται.Άλλοι παράγοντες περιλαμβάνουν φόρους ιδιοκτησίας, ασφάλιστρα και ποσοστά κενών θέσεων. Ο υπολογισμός της απόδοσης επένδυσης είναι μια περίπλοκη διαδικασία που μπορεί να ποικίλλει ανάλογα με τον τύπο της ακίνητης περιουσίας που εμπλέκεται.Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένα γενικά βήματα που μπορούν να ακολουθηθούν για τον υπολογισμό μιας ρεαλιστικής απόδοσης μιας επένδυσης σε οποιοδήποτε είδος ακινήτου: 1) Υπολογίστε το συνολικό κόστος ιδιοκτησίας (TCO). Αυτό περιλαμβάνει τόσο την τιμή αγοράς όσο και όλα τα σχετικά κόστη, όπως το κόστος κλεισίματος και τους φόρους. 2) Συγκρίνετε αυτό το ποσό με το τι θα κερδίζατε αν είχατε πουλήσει το ακίνητο στην αρχική του αγοραία αξία.Αυτό θα σας δώσει το καθαρό λειτουργικό σας κέρδος (NOG).3) Προσθέστε πίσω τυχόν έξοδα που πραγματοποιήθηκαν κατά τη διάρκεια της ιδιοκτησίας (συντήρηση, επισκευές, κ.λπ.), στη συνέχεια διαιρέστε αυτόν τον αριθμό με το NOG για να λάβετε το ποσοστό απόδοσης επένδυσης.4) Επαναλάβετε αυτούς τους υπολογισμούς για κάθε έτος ιδιοκτησίας για να λάβετε μια σωρευτική απόδοση επένδυσης (ROI) με την πάροδο του χρόνου.- Για να υπολογίσετε πόσα χρήματα θα μπορούσαν να γίνουν από την ενοικίαση ενός ακινήτου- Για να υπολογίσετε πόσα χρήματα θα μπορούσαν να γίνουν από την πώληση ενός ακινήτου- Για να υπολογίσετε πόσο χρόνο μπορεί να χρειαστεί για μια επένδυση σε πραγματικό ακίνητα προς εξόφληση- Για να μάθετε εάν η αγορά ή η ενοικίαση είναι καλύτερη για τη συγκεκριμένη κατάστασή σας Υπολογιστής απόδοσης επένδυσης -

.

Πώς επηρεάζει η φορολογία τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι με τους οποίους η φορολογία επηρεάζει τον υπολογισμό της απόδοσης των επενδύσεων σε ακίνητα.Το πιο σημαντικό ζήτημα είναι αν θεωρείσαι ιδιοκτήτης ή ενοικιαστής.

Εάν είστε ιδιοκτήτης, το φορολογητέο εισόδημά σας θα μειωθεί από τυχόν απώλειες που έχετε κάνει από την περιουσία σας.Αυτό σημαίνει ότι όσο μεγαλύτερη είναι η απώλεια, τόσο μικρότερο θα είναι το φορολογητέο εισόδημά σας και τόσο χαμηλότερη είναι η απόδοση επένδυσης (ROI).

Εάν είστε ενοικιαστής, ωστόσο, τυχόν απώλειες που έχετε κάνει από το ακίνητό σας θα μειώσουν το φορολογητέο εισόδημά σας ακόμη και αν δεν το κατέχετε πλήρως.Αυτό σημαίνει ότι όσο μεγαλύτερη είναι η απώλεια, τόσο μεγαλύτερο είναι το φορολογητέο εισόδημά σας και επομένως τόσο μεγαλύτερη είναι η δυνατότητα απόδοσης επένδυσης (ROI).

Ένας άλλος παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι πόσο καιρό περιμένετε να κρατήσετε την ιδιοκτησία σας.Εάν σκοπεύετε να πουλήσετε μέσα σε σύντομο χρονικό διάστημα (λιγότερο από δύο χρόνια), τότε μπορεί να είναι πιο λογικό για εσάς να δανειστείτε έναντι του ακινήτου αντί να επενδύσετε σε αυτό εντελώς.Από την άλλη πλευρά, εάν σκοπεύετε να διατηρήσετε το ακίνητό σας για μεγαλύτερες χρονικές περιόδους (περισσότερο από δύο χρόνια), τότε η επένδυση σε αυτό μπορεί να έχει πιο νόημα επειδή υπάρχουν λιγότερες πιθανότητες να χρειαστεί να το πουλήσετε γρήγορα σε χαμηλή τιμή λόγω διακυμάνσεις της αγοράς.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ της επιστροφής μετρητών σε μετρητά και του εσωτερικού ποσοστού απόδοσης;

Ποιος είναι ο ορισμός της επένδυσης σε ακίνητα;Ποιοι είναι ορισμένοι παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά τον υπολογισμό της απόδοσης της επένδυσης σε ακίνητα;Πώς μπορείτε να υπολογίσετε το νεκρό σημείο για ένα ακίνητο;Ποιες είναι μερικές κοινές παγίδες που πρέπει να αποφύγετε κατά τον υπολογισμό της απόδοσης της επένδυσης σε ακίνητα;Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μόχλευση στις επενδύσεις σας σε ακίνητα;Εάν ναι, ποιοι τύποι μόχλευσης είναι διαθέσιμοι και πώς λειτουργούν;Είναι καλύτερο να αγοράσετε ή να νοικιάσετε ακίνητα;Γιατί μπορεί η αγορά να είναι προτιμότερη από τη μίσθωση σε ορισμένες περιπτώσεις;Πρέπει να λάβετε υπόψη τον πληθωρισμό κατά τον υπολογισμό των αποδόσεων των επενδύσεων σε ακίνητα;Ποιοι άλλοι παράγοντες πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά τη λήψη μιας επενδυτικής απόφασης στην αγορά ακινήτων;"

  1. Ποια είναι η διαφορά μεταξύ της επιστροφής μετρητών σε μετρητά και του εσωτερικού ποσοστού απόδοσης (IRR);
  2. Ποιος είναι ο ορισμός της επένδυσης σε ακίνητα;
  3. Ποιοι είναι ορισμένοι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά τον υπολογισμό της απόδοσης της επένδυσης σε ακίνητα;
  4. Πώς μπορείτε να υπολογίσετε το νεκρό σημείο για ένα ακίνητο;
  5. Ποιες είναι μερικές κοινές παγίδες που πρέπει να αποφύγετε κατά τον υπολογισμό της απόδοσης της επένδυσης σε ακίνητα;
  6. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μόχλευση στις επενδύσεις σας σε ακίνητα;Εάν ναι, ποιοι τύποι μόχλευσης είναι διαθέσιμοι και πώς λειτουργούν;
  7. Είναι καλύτερο να αγοράσετε ή να νοικιάσετε ακίνητα;Γιατί μπορεί η αγορά να είναι προτιμότερη από τη μίσθωση σε ορισμένες περιπτώσεις;
  8. Πρέπει να λάβετε υπόψη τον πληθωρισμό κατά τον υπολογισμό των αποδόσεων των επενδύσεων σε ακίνητα;
  9. Ποιοι άλλοι παράγοντες πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά τη λήψη μιας Επενδυτικής απόφασης στην αγορά ακινήτων.

Πώς υπολογίζετε την απόσβεση κατά τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης;

Κατά τον υπολογισμό της απόδοσης μιας επένδυσης σε ακίνητα, είναι σημαντικό να λαμβάνεται υπόψη η απόσβεση.Η απόσβεση είναι ένας μαθηματικός υπολογισμός που αντανακλά τη μείωση της αξίας ενός περιουσιακού στοιχείου με την πάροδο του χρόνου.Αυτός ο υπολογισμός μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον προσδιορισμό του καθαρού λειτουργικού εισοδήματος (NOI) ενός ακινήτου. Το NOI είναι απλώς η διαφορά μεταξύ των εσόδων που παράγονται από την ενοικίαση ενός ακινήτου και των εξόδων που σχετίζονται με την ιδιοκτησία και τη διαχείρισή του.

Για να υπολογίσετε τις αποσβέσεις, πρέπει πρώτα να γνωρίζετε την εκτιμώμενη διάρκεια ζωής του περιουσιακού στοιχείου.Αυτό θα βασίζεται σε παράγοντες όπως η ηλικία, ο τύπος κατασκευής κ.λπ.Μόλις έχετε αυτές τις πληροφορίες, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε έναν υπολογιστή απόσβεσης για να υπολογίσετε πόσο θα κοστίσει η φθορά κάθε έτους.Ο αριθμός που προκύπτει θα είναι το ετήσιο έξοδο απόσβεσης.

Στη συνέχεια, πρέπει να προσθέσετε τυχόν κέρδη ή ζημίες κεφαλαίου που προέκυψαν κατά τη διάρκεια του εν λόγω έτους.Τα κέρδη κεφαλαίου είναι αυξήσεις στην αξία λόγω πληθωρισμού ή άλλων συνθηκών της αγοράς, ενώ οι ζημίες είναι μειώσεις στην αξία που προκαλούνται από συνθήκες της αγοράς ή άλλους παράγοντες εκτός του ελέγχου σας (όπως κακή συντήρηση). Τέλος, πρέπει να διαιρέσετε το ετήσιο κόστος απόσβεσης με το συνολικό ποσό της επένδυσής σας για να λάβετε την απόδοση επένδυσης (ROI) για το συγκεκριμένο έτος.

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι υπολογισμού της απόδοσης επένδυσης κατά την επένδυση σε ακίνητα. Αυτές οι μέθοδοι έχουν όλες τις δικές τους δυνάμεις και αδυναμίες.Ωστόσο, η χρήση μιας απλής φόρμουλας όπως αυτή θα σας δώσει ένα καλό σημείο εκκίνησης για την αξιολόγηση της ατομικής σας κατάστασης.

Πρέπει όλα τα κόστη να περιλαμβάνονται στον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης;

Κατά τον υπολογισμό της απόδοσης της επένδυσης σε ακίνητα, είναι σημαντικό να συμπεριλάβετε όλα τα κόστη που σχετίζονται με το ακίνητο.Αυτό περιλαμβάνει τόσο το άμεσο όσο και το έμμεσο κόστος.

Το άμεσο κόστος περιλαμβάνει πράγματα όπως πληρωμές στεγαστικών δανείων, φόρους και ασφάλιστρα.Το έμμεσο κόστος περιλαμβάνει πράγματα όπως απόσβεση, συντήρηση και ποσοστά κενών θέσεων.

Είναι σημαντικό να λάβετε υπόψη όλους αυτούς τους παράγοντες κατά τον υπολογισμό μιας ακριβούς απόδοσης επένδυσης (ROI) για την ιδιοκτησία σας.Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να διασφαλίσετε ότι λαμβάνετε μια δίκαιη απόδοση της επένδυσής σας.

Πόσο συχνά πρέπει να υπολογίζετε εκ νέου το ROI;

Δεν υπάρχει μία απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, όπως ο τύπος του ακινήτου στο οποίο επενδύετε, οι επενδυτικοί σας στόχοι και η προσωπική σας οικονομική κατάσταση.Ωστόσο, σε γενικές γραμμές, θα πρέπει να υπολογίζετε εκ νέου την απόδοση επένδυσης (ROI) κάθε λίγα χρόνια για να διασφαλίσετε ότι οι αποδόσεις σας συμβαδίζουν με τον πληθωρισμό και τις τάσεις της αγοράς.Επιπλέον, εάν υπήρξαν αλλαγές στην τοπική ή εθνική οικονομία που θα μπορούσαν να επηρεάσουν την απόδοση της επένδυσής σας (όπως αύξηση των επιτοκίων), θα πρέπει επίσης να ελέγξετε και να προσαρμόσετε τους υπολογισμούς σας ανάλογα.

Σε ποιο σημείο θεωρείτε ότι μια επένδυση έχει αποτύχει;

Δεν υπάρχει οριστική απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, συμπεριλαμβανομένης της συγκεκριμένης επένδυσης και των στόχων που ελπίζετε να επιτύχετε.Ωστόσο, ορισμένες γενικές συμβουλές για τον τρόπο υπολογισμού της απόδοσης της επένδυσης σε ακίνητη περιουσία μπορεί να είναι χρήσιμες για να λάβετε αυτόν τον προσδιορισμό.

Ένας βασικός παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι το χρονικό διάστημα που σκοπεύετε να κρατήσετε στην ιδιοκτησία σας.Εάν αναμένετε να πουλήσετε το ακίνητό σας μέσα σε σύντομο χρονικό διάστημα (π.χ. έξι μήνες), τότε η απόδοση σας θα είναι πιθανότατα χαμηλότερη από ό,τι εάν σκοπεύετε να το διατηρήσετε για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα (π.χ. ένα έτος). Μια άλλη σημαντική παράμετρος είναι οι συνθήκες της αγοράς τη στιγμή που κάνετε την αγορά σας.Εάν η αγορά είναι καυτή και υπάρχουν πολλοί διαθέσιμοι αγοραστές, τότε η απόδοση σας μπορεί να είναι υψηλότερη από ό,τι εάν η αγορά είναι πιο δροσερή ή πιο περιορισμένη σε διαθεσιμότητα.Τέλος, να θυμάστε ότι υπάρχουν πάντα κίνδυνοι που συνδέονται με οποιαδήποτε επένδυση σε ακίνητα, επομένως είναι σημαντικό να σταθμίσετε προσεκτικά όλους αυτούς τους παράγοντες πριν λάβετε μια απόφαση.

Τι είναι ένα καλό ROI για μια επένδυση σε ακίνητα;

Δεν υπάρχει οριστική απάντηση σε αυτό το ερώτημα, καθώς η απόδοση μιας επένδυσης σε ακίνητα θα ποικίλλει ανάλογα με διάφορους παράγοντες, όπως η τοποθεσία και το μέγεθος του ακινήτου, οι συνθήκες της αγοράς κατά τη στιγμή της αγοράς και τυχόν ανακαινίσεις ή αναβαθμίσεις που έγιναν στο ακίνητο.Ωστόσο, σε γενικές γραμμές, μια καλή απόδοση επένδυσης (ROI) για μια επένδυση σε ακίνητα μπορεί να υπολογιστεί διαιρώντας το συνολικό εισόδημα (μετά τα έξοδα) που δημιουργείται από το ακίνητο με το κόστος του.

Ένας σημαντικός παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά τον υπολογισμό της απόδοσης μιας επένδυσης σε ακίνητα είναι η ρευστότητα - εάν σκοπεύετε να πουλήσετε το ακίνητό σας σε σύντομο χρονικό διάστημα (εντός πέντε ετών), μπορεί να μην αξίζει τον κόπο να επενδύσετε σε κάτι που μπορεί να χρειάζεται περισσότερος χρόνος για να δημιουργήσετε μια αποδεκτή απόδοση.Επιπλέον, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι, ενώ υπάρχουν πολλές μεταβλητές που επηρεάζουν τα χρήματα που θα κερδίσετε από την ιδιοκτησία και τη λειτουργία ενός ακινήτου - η τοποθεσία είναι μία από αυτές - τελικά εξαρτάται από εσάς εάν αποφασίσετε να αναλάβετε αυτούς τους κινδύνους ή όχι.Επομένως, πριν λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις σχετικά με την επένδυση σε ακίνητα, κάντε την έρευνά σας και συμβουλευτείτε εξειδικευμένους επαγγελματίες που μπορούν να σας βοηθήσουν να σας καθοδηγήσουν σε αυτά τα περίπλοκα νερά.

Υπάρχει κάτι τέτοιο όπως εγγυημένη απόδοση επένδυσης (ROI) σε μια επένδυση σε ακίνητα;

Δεν υπάρχει εγγυημένη απόδοση της επένδυσης όσον αφορά τα ακίνητα, καθώς η επιτυχία οποιασδήποτε συγκεκριμένης επένδυσης εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από τις συνθήκες της τοπικής αγοράς και τη συνολική υγεία της αγοράς ακινήτων.Ωστόσο, υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να υπολογίσουν μια κατά προσέγγιση απόδοση των επενδύσεών τους σε ακίνητα.

Ένας βασικός παράγοντας που πρέπει να ληφθεί υπόψη είναι οι εκτιμώμενες μηνιαίες πληρωμές ενοικίων που απαιτούνται για την κάλυψη του κόστους στεγαστικών δανείων και άλλων σχετικών εξόδων.Αυτός ο αριθμός μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως χονδρική εκτίμηση του πόσα χρήματα θα μπορούσε να αναμένει ένας επενδυτής να βγάλει με την πάροδο του χρόνου με βάση τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς.

Μια άλλη σημαντική παράμετρος είναι το χρονικό διάστημα που θα χρειαστεί μια επένδυση για να αποδώσει.Υποθέτοντας μια σταθερή ροή εσόδων από ενοίκια, μια επένδυση που αποδίδει σε πέντε χρόνια ή λιγότερο πιθανότατα θα παρέχει υψηλότερο ποσοστό απόδοσης από μια επένδυση που χρειάζεται 10 ή περισσότερα χρόνια για να αποπληρωθεί.

Τελικά, ο υπολογισμός ενός ακριβούς ROI για οποιαδήποτε επένδυση σε ακίνητα είναι δύσκολος και συχνά αδύνατος χωρίς λεπτομερείς πληροφορίες τόσο για το ίδιο το ακίνητο όσο και για τις συνθήκες της τοπικής αγοράς.Ωστόσο, κατανοώντας ορισμένους βασικούς παράγοντες που εμπλέκονται στις επενδύσεις σε ακίνητα, οι επενδυτές μπορούν να ξεκινήσουν την πορεία προς την επίτευξη απόδοσης των επενδύσεών τους.

Μπορούν να συγκριθούν άλλες επενδύσεις χρησιμοποιώντας την ίδια μέτρηση απόδοσης επένδυσης;

Δεν υπάρχει μια οριστική απάντηση σε αυτό το ερώτημα.Γενικά, μπορείτε να συγκρίνετε άλλες επενδύσεις χρησιμοποιώντας την ίδια μέτρηση απόδοσης επένδυσης (ROI) εάν έχουν παρόμοιους κινδύνους και αποδόσεις.Ωστόσο, είναι σημαντικό να έχετε κατά νου ότι δεν δημιουργούνται όλες οι επενδύσεις ίσες.Για παράδειγμα, μια επένδυση σε ακίνητα μπορεί να έχει υψηλότερο κίνδυνο από μια επένδυση σε μετοχές ή ομόλογα, αλλά μπορεί επίσης να προσφέρει υψηλότερη απόδοση.Είναι σημαντικό να κάνετε τη δική σας έρευνα και να υπολογίσετε τι είδους απόδοση αναζητάτε προτού λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις σχετικά με την επένδυση σε ακίνητα.

12 πώς μπορώ να αυξήσω την απόδοση της επένδυσής μου σε ακίνητα;

  1. Υπολογίστε το ετήσιο ακαθάριστο εισόδημά σας και αφαιρέστε τυχόν έξοδα που σχετίζονται με το ακίνητο, όπως φόρους ακινήτων, ασφάλιση και συντήρηση.
  2. Συγκρίνετε αυτό το ποσό με το εκτιμώμενο ενοίκιο που θα χρειαστείτε για να καλύψετε τις πληρωμές του στεγαστικού σας δανείου συν άλλες σχετικές δαπάνες (όπως επισκευές και αντικαταστάσεις).
  3. Λάβετε υπόψη τυχόν εξοικονομήσεις προκαταβολών που μπορεί να είναι διαθέσιμες μέσω κρατικών προγραμμάτων ή ιδιωτικών δανειστών.
  4. Συγκρίνετε την καθαρή απόδοση της επένδυσής σας με εκείνες παρόμοιων ακινήτων στην περιοχή σας για να προσδιορίσετε εάν υπάρχει μεγαλύτερη δυνατότητα ανάπτυξης ή κέρδους.
  5. Φροντίστε να λάβετε υπόψη πιθανούς κινδύνους που σχετίζονται με επενδύσεις σε ακίνητα, όπως πιθανές μειώσεις στις αξίες της αγοράς ή απώλεια ιδίων κεφαλαίων, εάν δεν μπορείτε να πουλήσετε το ακίνητο σε μια επιθυμητή τιμή εντός ενός συγκεκριμένου χρονικού πλαισίου.
  6. Ενημερώνετε τακτικά τους υπολογισμούς σας με βάση τις αλλαγές στις συνθήκες της αγοράς, ώστε να μπορείτε να λαμβάνετε τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με το εάν θα συνεχίσετε ή όχι να επενδύετε σε ακίνητα.