Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια;

tempo di emissione: 2022-04-07

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα επενδυτικό όχημα που αποτελείται από μια ομάδα κεφαλαίων που συλλέγονται από πολλούς επενδυτές.Τα χρήματα στο ταμείο στη συνέχεια επενδύονται σε μια ποικιλία τίτλων, όπως μετοχές, ομόλογα και άλλα περιουσιακά στοιχεία.Τα αμοιβαία κεφάλαια διαχειρίζονται επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων.

Πώς λειτουργούν τα αμοιβαία κεφάλαια;

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα επενδυτικό όχημα που αποτελείται από μια ομάδα κεφαλαίων που συλλέγονται από πολλούς επενδυτές.Τα χρήματα στο ταμείο χρησιμοποιούνται στη συνέχεια για την αγορά μετοχών, ομολόγων ή άλλων περιουσιακών στοιχείων.Τα αμοιβαία κεφάλαια διαχειρίζονται επαγγελματίες και στοχεύουν να παρέχουν στους επενδυτές τους απόδοση της επένδυσής τους με την πάροδο του χρόνου.Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων διαθέσιμα και το καθένα έχει τους δικούς του στόχους και στρατηγικές.

Ποια είναι τα οφέλη από την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια;

Υπάρχουν πολλά οφέλη από την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια, μερικά από τα οποία περιλαμβάνουν:

-Διαφοροποίηση: Επενδύοντας σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, μπορείτε να κατανείμετε την επένδυσή σας σε μια σειρά διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων, τα οποία μπορούν να συμβάλουν στη μείωση του κινδύνου.

-Επαγγελματική διαχείριση: Τα αμοιβαία κεφάλαια διαχειρίζονται επαγγελματίες διαχειριστές κεφαλαίων που διαθέτουν την τεχνογνωσία και την εμπειρία που απαιτείται για τη λήψη ορθών επενδυτικών αποφάσεων.

-Βολικό: Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν έναν βολικό τρόπο επένδυσης, καθώς οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ερευνούν και να επιλέγουν οι ίδιοι μεμονωμένες επενδύσεις.

- Προσιτό: Οι ελάχιστες επενδυτικές απαιτήσεις για τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια είναι σχετικά χαμηλές, γεγονός που τα καθιστά προσβάσιμη επιλογή για πολλούς επενδυτές.

- Ευέλικτο: Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν από μια μεγάλη ποικιλία επιλογών αμοιβαίων κεφαλαίων ανάλογα με τους συγκεκριμένους επενδυτικούς τους στόχους και την ανοχή κινδύνου.

Ποιοι είναι οι τύποι των διαθέσιμων αμοιβαίων κεφαλαίων;

Υπάρχουν τρεις τύποι διαθέσιμων αμοιβαίων κεφαλαίων: μετοχικό, χρέος και υβριδικό.Τα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε μετοχές και στοχεύουν στην παροχή ανατίμησης κεφαλαίου.Τα χρεόγραφα επενδύουν σε ομόλογα και στοχεύουν στην παροχή εισοδήματος μέσω περιοδικών πληρωμών τόκων.Τα υβριδικά αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν τόσο σε μετοχές όσο και σε ομόλογα και στοχεύουν στην παροχή ενός μείγματος ανατίμησης κεφαλαίου και εισοδήματος.

Πού μπορώ να βρω πληροφορίες για συγκεκριμένα επενδυτικά προϊόντα αμοιβαίων κεφαλαίων;

Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τρόποι με τους οποίους μπορείτε να βρείτε πληροφορίες σχετικά με συγκεκριμένα επενδυτικά προϊόντα αμοιβαίων κεφαλαίων.Ένας τρόπος είναι να κοιτάξετε στο διαδίκτυο.Πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων διαθέτουν ιστότοπους όπου παρέχουν πληροφορίες για τα προϊόντα τους.Ένας άλλος τρόπος για να βρείτε πληροφορίες σχετικά με συγκεκριμένα προϊόντα αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να επικοινωνήσετε απευθείας με την εταιρεία και να ζητήσετε ένα φυλλάδιο ή άλλο υλικό.Τέλος, μπορείτε επίσης να συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο που μπορεί να σας δώσει πιο λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με συγκεκριμένα αμοιβαία κεφάλαια που μπορεί να είναι κατάλληλα για τους επενδυτικούς σας στόχους.

Πώς μπορώ να αποφασίσω ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι κατάλληλο για εμένα;

Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά την επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένων των επενδυτικών σας στόχων, της ανοχής κινδύνου και του χρονικού ορίζοντα.Θα πρέπει επίσης να ερευνήσετε τις προμήθειες, την απόδοση και το ιστορικό του ταμείου.

Πόσα χρήματα χρειάζομαι για να αρχίσω να επενδύω σε αμοιβαία κεφάλαια;

Αυτή είναι μια δύσκολη ερώτηση για να απαντηθεί, επειδή υπάρχουν τόσες πολλές μεταβλητές που εμπλέκονται, συμπεριλαμβανομένου του τύπου του αμοιβαίου κεφαλαίου στο οποίο θέλετε να επενδύσετε και της ελάχιστης επένδυσης που απαιτείται από το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο.Γενικά, ωστόσο, τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια έχουν ελάχιστη αρχική επένδυση 1.000 $ ή περισσότερο.Ορισμένα κεφάλαια μπορεί να επιτρέπουν στους επενδυτές να κάνουν μικρότερες αρχικές επενδύσεις (π.χ. 500 $), αλλά αυτές συνήθως συνοδεύονται από υψηλότερες προμήθειες.

Ποιοι είναι οι κίνδυνοι που συνδέονται με την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια;

Ποιοι είναι οι κίνδυνοι που συνδέονται με την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια;

Όταν επενδύετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, συγκεντρώνετε τα χρήματά σας με άλλους επενδυτές για να αγοράσετε ένα χαρτοφυλάκιο τίτλων.Αν και αυτό προσφέρει τη δυνατότητα για μεγαλύτερη διαφοροποίηση και επαγγελματική διαχείριση από ό,τι θα μπορούσατε να επιτύχετε μόνοι σας, ενέχει επίσης κάποιο κίνδυνο.Παρακάτω συζητάμε μερικούς από τους βασικούς κινδύνους που σχετίζονται με την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια.

Απώλεια χρημάτων: Όπως κάθε επένδυση, υπάρχει πάντα ο κίνδυνος να χάσετε μέρος ή ολόκληρη την αρχική σας επένδυση.Γενικά, τα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια τείνουν να είναι πιο ασταθή από τα αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων ή χρηματαγοράς, επομένως προσφέρουν υψηλότερες πιθανές αποδόσεις αλλά και υψηλότερο κίνδυνο.Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων προσπαθούν να ελαχιστοποιήσουν τις ζημίες επιλέγοντας προσεκτικά τις επενδύσεις και παρακολουθώντας τις συνθήκες της αγοράς, αλλά δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δεν θα χάσει την αξία του.

Καταστροφή κεφαλαίου: Όταν η ΚΑΕ ενός αμοιβαίου κεφαλαίου πέσει κάτω από την αρχική τιμή προσφοράς του (δηλαδή, την τιμή ανά μετοχή στην οποία το αγοράσατε αρχικά), η επένδυσή σας λέγεται ότι έχει «σπάσει την ισοτιμία».Αυτό δεν σημαίνει απαραίτητα ότι έχετε χάσει χρήματα—αν το αμοιβαίο κεφάλαιο πληρώσει μερίσματα ή διανομές, αυτά μπορεί να αντισταθμίσουν οποιαδήποτε μείωση της ΚΑΕ—αλλά υποδηλώνει ότι η κύρια επένδυσή σας βρίσκεται σε κίνδυνο.Ορισμένοι επενδυτές μπορεί να επιλέξουν να εξαργυρώσουν σε αυτό το σημείο εάν χρειάζονται τα χρήματα ή εάν αισθάνονται άβολα με το επίπεδο κινδύνου που εμπεριέχεται. άλλοι μπορεί να διατηρηθούν με την ελπίδα ότι το NAV θα ανακάμψει τελικά.

Πόσο συχνά μπορώ να κάνω αλλαγές στις επενδύσεις μου σε αμοιβαία κεφάλαια;

Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να κάνουν αλλαγές στην επένδυσή τους σε καθημερινή βάση.Ωστόσο, ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια έχουν περιορισμούς σχετικά με το πόσο συχνά οι επενδυτές μπορούν να κάνουν αλλαγές.Για παράδειγμα, ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να κάνουν αλλαγές μόνο μία φορά το μήνα.

.Υπάρχει μια ελάχιστη χρονική περίοδος κατά την οποία πρέπει να κρατήσω την επένδυσή μου σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο για να μπορέσω να την πουλήσω χωρίς να επιβληθούν κυρώσεις;

Δεν υπάρχει ελάχιστο χρονικό διάστημα που πρέπει να κρατήσετε την επένδυσή σας σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο για να μπορέσετε να το πουλήσετε χωρίς να επιβαρυνθείτε με κυρώσεις.Ωστόσο, εάν πουλήσετε τις μετοχές σας σε σύντομο χρονικό διάστημα, ενδέχεται να επιβαρυνθείτε με φόρους υπεραξίας.