Τι είναι ο κύκλος εργασιών της επένδυσης;

tempo di emissione: 2022-07-21

Επενδυτικός κύκλος εργασιών είναι το χρηματικό ποσό που κάνει μια εταιρεία από τις επενδύσεις της, διαιρούμενο με τον συνολικό αριθμό των επενδύσεων που πραγματοποιήθηκαν.Είναι μια σημαντική μέτρηση γιατί σας λέει πόσο κερδοφόρα είναι μια εταιρεία σε σχέση με το επενδυτικό της χαρτοφυλάκιο.

Για να υπολογίσετε τον κύκλο εργασιών της επένδυσης, διαιρέστε το καθαρό εισόδημα (ή ζημία) από τις δραστηριότητες με τον συνολικό αριθμό των επενδύσεων που πραγματοποιήθηκαν κατά την περίοδο.Αυτό περιλαμβάνει τόσο νέες όσο και υπάρχουσες επενδύσεις.Για παράδειγμα, εάν μια εταιρεία έχει 1 εκατομμύριο δολάρια σε κέρδη και επενδύσει 500.000 δολάρια σε νέα περιουσιακά στοιχεία και 2 εκατομμύρια δολάρια σε υπάρχοντα στοιχεία ενεργητικού κατά τη διάρκεια ενός έτους, ο κύκλος εργασιών της επένδυσης θα ήταν 2%.

Ο κύκλος εργασιών των επενδύσεων μπορεί να είναι χρήσιμος κατά τη σύγκριση διαφορετικών εταιρειών ή την ανάλυση των τάσεων με την πάροδο του χρόνου.Μπορεί επίσης να βοηθήσει τους επενδυτές να αποφασίσουν σε ποιες εταιρείες να επενδύσουν ή να αποφύγουν.

Πώς υπολογίζετε τον κύκλο εργασιών της επένδυσης;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι υπολογισμού του κύκλου εργασιών της επένδυσης.Ο πιο συνηθισμένος τρόπος είναι να διαιρέσουμε τη συνολική αξία όλων των επενδύσεων που πραγματοποιήθηκαν σε μια δεδομένη περίοδο με τη συνολική αξία όλων των επενδύσεων που έγιναν κατά την ίδια περίοδο.Αυτός ο υπολογισμός μπορεί να γίνει χειροκίνητα ή με λογισμικό. Ένας άλλος τρόπος για τον υπολογισμό του κύκλου εργασιών της επένδυσης είναι να διαιρέσετε τον αριθμό των μετοχών που πωλήθηκαν κατά τη διάρκεια μιας δεδομένης περιόδου με τον αριθμό των μετοχών σε κυκλοφορία στο τέλος αυτής της περιόδου.Αυτός ο υπολογισμός μπορεί να γίνει χειροκίνητα ή με λογισμικό. Και οι δύο μέθοδοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να προσδιοριστεί πόσο κερδοφόρο ήταν ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο με την πάροδο του χρόνου.Παρέχουν επίσης πληροφορίες σχετικά με το πόσο γρήγορα αυξάνεται ή συρρικνώνεται σε αξία ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.Επιπλέον, μπορούν να σας βοηθήσουν να συγκρίνετε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων και να καταλάβετε ποιοι μπορεί να είναι καλύτεροι για τις συγκεκριμένες ανάγκες σας. Να θυμάστε, ωστόσο, ότι δεν θα έχουν όλες οι επενδύσεις ίσες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου, επομένως είναι σημαντικό να είστε προσεκτικοί όταν κάνετε υποθέσεις σχετικά με η απόδοση της μεμονωμένης επένδυσης με βάση μόνο τη μέση απόδοση της." Πώς να υπολογίσετε τον κύκλο εργασιών της επένδυσης" παρέχει συμβουλές για τον υπολογισμό τόσο μη αυτόματων όσο και αυτοματοποιημένων μεθόδων για τον υπολογισμό των ποσοστών κύκλου εργασιών για διάφορους τύπους

επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων μετοχών, ομολόγων και αμοιβαίων κεφαλαίων κ.λπ.Παρέχει επίσης παραδείγματα που δείχνουν πώς οι κύκλοι εργασιών μπορεί να επηρεάσουν τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις καθώς και συγκρίσεις μεταξύ διαφορετικών τύπων

των επενδύσεων..

Πώς υπολογίζετε τον κύκλο εργασιών της επένδυσης;Υπάρχουν μερικοί τρόποι:

  1. Διαιρέστε τη συνολική αξία που επενδύθηκε σε μια δεδομένη περίοδο με τη συνολική αξία που επενδύθηκε κατά την ίδια περίοδο - αυτός ο υπολογισμός μπορεί να γίνει χειροκίνητα ή με λογισμικό.
  2. Διαιρέστε τον αριθμό των μετοχών που πωλήθηκαν κατά τη διάρκεια μιας δεδομένης περιόδου με τον αριθμό των μετοχών σε κυκλοφορία στο τέλος αυτής της περιόδου - αυτός ο υπολογισμός μπορεί να γίνει χειροκίνητα ή με λογισμικό.
  3. Συγκρίνετε τη μέση ετήσια απόδοση (ή οποιαδήποτε άλλη μέτρηση θεωρείτε σχετική) από κάθε συνδυασμό τύπου/κατηγορίας/περιόδου χρησιμοποιώντας κατάλληλες στατιστικές δοκιμές (π.χ., t-test).

Ποια είναι η αναλογία των περιουσιακών στοιχείων ενός επενδυτή προς τις υποχρεώσεις;

Ο υπολογισμός του δείκτη κύκλου εργασιών του ενεργητικού ενός επενδυτή είναι ένας τρόπος για να μετρηθεί πόσο αποτελεσματικά χρησιμοποιεί ο επενδυτής τα περιουσιακά του στοιχεία.Ο τύπος για τον υπολογισμό του δείκτη κύκλου εργασιών του ενεργητικού είναι: Ενεργητικό = Παθητικό / Σύνολο ενεργητικούΟ αριθμητής σε αυτήν την εξίσωση αντιπροσωπεύει το συνολικό ποσό των περιουσιακών στοιχείων που έχει ένας επενδυτής, ενώ ο παρονομαστής αντιπροσωπεύει το συνολικό ποσό των υποχρεώσεων που εκκρεμούν.Επομένως, ένας δείκτης κύκλου εργασιών ενεργητικού μεγαλύτερος από 1 δείχνει ότι ο επενδυτής κερδίζει περισσότερα χρήματα από τα περιουσιακά του στοιχεία από όσα πληρώνει σε υποχρεώσεις. Ένας ιδανικός δείκτης κύκλου εργασιών ενεργητικού θα ήταν 100%, που σημαίνει ότι όλα τα περιουσιακά στοιχεία ενός επενδυτή χρησιμοποιούνται για την εξόφληση όλες τις υποχρεώσεις της.Ωστόσο, οι περισσότεροι επενδυτές υστερούν σε αυτόν τον στόχο επιτυγχάνοντας μέσο δείκτη κύκλου εργασιών ενεργητικού περίπου 50%.Γιατί;Ένας λόγος είναι ότι δεν δημιουργούνται όλες οι υποχρεώσεις ίσες.Για παράδειγμα, οι μακροπρόθεσμες χρεωστικές υποχρεώσεις έχουν συνήθως χαμηλότερη απόδοση από τα μερίσματα μετοχών ή τις πληρωμές τόκων για βραχυπρόθεσμο χρέος.Κατά συνέπεια, όταν εξοφλούνται αυτού του είδους οι υποχρεώσεις, απομένουν λιγότερα χρήματα για την κάλυψη άλλων δαπανών, όπως οι αποσβέσεις και τα κόστη μάρκετινγκ. Ένας άλλος λόγος για τους δείκτες κύκλου εργασιών των περιουσιακών στοιχείων κάτω του μέσου όρου μπορεί να αποδοθεί σε θέματα έλλειψης ρευστότητας.Όταν οι επενδύσεις δεν είναι εύκολα μετατρέψιμες σε μετρητά (για παράδειγμα, μετοχές που διατηρούνται σε αμοιβαία κεφάλαια), μπορεί να χρειαστεί περισσότερος χρόνος για αυτές οι επενδύσεις να δημιουργήσουν εισόδημα και να μειώσουν τα συνολικά επίπεδα ευθύνης. Τέλος, ορισμένοι επενδυτές μπορεί να επιλέξουν να μην πουλήσουν ορισμένους τίτλους επειδή πιστεύουν ότι οι τιμές θα συνεχίσουν να αυξάνονται ακόμη και αν δεν τα πουλήσουν αμέσως.Αυτός ο τύπος «επενδυτικής αδράνειας» μπορεί να οδηγήσει σε χαμηλούς δείκτες κύκλου εργασιών περιουσιακών στοιχείων, παρόλο που μπορεί να υπάρχουν υψηλά επίπεδα δραστηριότητας όσον αφορά την αγορά και την πώληση τίτλων.- Το σύνολο των περιουσιακών στοιχείων ενός ατόμου (π.χ. ταμειακά διαθέσιμα, λογαριασμοί ταμιευτηρίου) μείον τυχόν οφειλές αυτό το άτομο (π.χ., στεγαστικά δάνεια, λογαριασμοί πιστωτικών καρτών)- Ο αριθμός που εκκρεμεί για κάθε τύπο τίτλου που ανήκει στο άτομο σε οποιαδήποτε δεδομένη χρονική στιγμή- Υπολογίζει το ετήσιο επιτόκιο. ε.(ενεργητικό)(υποχρεώσεις/σύνολο ενεργητικού)*100%

Πώς να υπολογίσετε τον δείκτη κύκλου εργασιών επένδυσης

Η ικανότητα μιας επένδυσης να παράγει εισόδημα σε σχέση με το κόστος της μετράται από τον «τζίρο» της.Ένας υψηλότερος κύκλος εργασιών σημαίνει περισσότερα έσοδα ανά δολάριο που επενδύεται - πράγμα που σημαίνει υψηλότερες αποδόσεις για τους μετόχους!

Για να υπολογίσετε το ποσοστό κύκλου εργασιών μιας επένδυσης, διαιρέστε τις καθαρές πωλήσεις της (μετά την αφαίρεση των προμηθειών και άλλων εξόδων) με το μέσο ημερήσιο υπόλοιπό της κατά την περίοδο που αξιολογείται:

Καθαρές πωλήσεις ÷ Μέσο Ημερήσιο Υπόλοιπο = Ποσοστό Κύκλου Εργασιών

Για παράδειγμα: Η ABC Company είχε 10 εκατομμύρια δολάρια σε καθαρές πωλήσεις κατά τη διάρκεια του 2010 και είχε ένα μέσο ημερήσιο υπόλοιπο συνολικού ύψους 2 εκατομμυρίων δολαρίων κατά τη διάρκεια αυτού του έτους - επομένως το ποσοστό κύκλου εργασιών της ABC Company το 2010 ήταν 20%.

Ποια είναι μερικά παραδείγματα επενδύσεων που ένας επενδυτής μπορεί να σκεφτεί να κάνει;

Ποιοι είναι ορισμένοι παράγοντες που πρέπει να λάβει υπόψη ένας επενδυτής κατά τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης (ROI);Ποιος είναι ο ορισμός του χαρτοφυλακίου;Πώς υπολογίζετε την καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) ενός χαρτοφυλακίου;Ποιος είναι ο υπολογισμός για τις συνολικές αποδόσεις;Ποιος είναι ο υπολογισμός για αποδόσεις προσαρμοσμένες στον κίνδυνο;

Ο στόχος ενός επενδυτή στην επένδυση είναι να επιτύχει θετική απόδοση της επένδυσής του.Αυτό μπορεί να επιτευχθεί επιλέγοντας επενδύσεις που έχουν υψηλές δυνατότητες ανάπτυξης και ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο.Υπάρχουν πολλά διαφορετικά είδη επενδύσεων, το καθένα με το δικό του σύνολο κινδύνων και ανταμοιβών.

Μερικοί συνήθεις τύποι επενδύσεων που μπορεί να εξετάσει ένας επενδυτής περιλαμβάνουν μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια, ακίνητα και εμπορεύματα.Το καθένα έχει τα δικά του πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα.Είναι σημαντικό να εξετάσετε προσεκτικά όλους τους παράγοντες πριν λάβετε οποιαδήποτε επενδυτική απόφαση.

Τα ακόλουθα είναι μερικά βασικά ζητήματα κατά τον υπολογισμό της απόδοσης μιας επένδυσης:

Υπάρχουν διάφορες μέθοδοι που χρησιμοποιούν οι επενδυτές για να υπολογίσουν την απόδοση επένδυσης: Καθαρή παρούσα Αξία (NPV), Εσωτερικό Ποσοστό Απόδοσης (IRR), Περίοδος απόσβεσης, Περίοδος Απόσβεσης προσαρμοσμένη για τον πληθωρισμό ("PPAI") και Σύνθετος Ετήσιος Ρυθμός Ανάπτυξης (CAGR). Όλοι αυτοί οι υπολογισμοί περιλαμβάνουν την εκτίμηση των μελλοντικών ταμειακών ροών και τον προσδιορισμό της επιλογής που παράγει την υψηλότερη πληρωμή σε αυτό το χρονικό πλαίσιο, ενώ ελαχιστοποιείται ο συνολικός κίνδυνος.

Η ανάλυση χαρτοφυλακίου περιλαμβάνει την εκτίμηση της ΚΑΕ ενός χαρτοφυλακίου καθώς και την ανάλυση της σύνθεσής του σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, προκειμένου να εντοπιστούν ευκαιρίες για διαφοροποίηση ή/και βελτίωση.

Η Καθαρή Αξία Ενεργητικού (NAV) αντιπροσωπεύει μια εκτίμηση της αξίας ενός χαρτοφυλακίου με βάση τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς.

Οι συνολικές αποδόσεις ενός χαρτοφυλακίου αντιπροσωπεύουν αλλαγές στην αξία με την πάροδο του χρόνου, συμπεριλαμβανομένων των επανεπενδυμένων μερισμάτων.

  1. Επιλογή επένδυσης - Το πρώτο βήμα για τον υπολογισμό της απόδοσης μιας επένδυσης είναι να επιλέξετε το σωστό είδος επένδυσης.Αυτό περιλαμβάνει την αξιολόγηση τόσο των πιθανών ανταμοιβών όσο και των κινδύνων που σχετίζονται με κάθε επιλογή.
  2. Δυνατότητα ανάπτυξης - Ένας άλλος σημαντικός παράγοντας που πρέπει να ληφθεί υπόψη κατά την αξιολόγηση μιας επένδυσης είναι το δυναμικό ανάπτυξής της.Οι επενδύσεις με υψηλό δυναμικό ανάπτυξης τείνουν να προσφέρουν μεγαλύτερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου από εκείνες με χαμηλότερες προοπτικές ανάπτυξης.
  3. Διάρκεια - Ένα άλλο βασικό στοιχείο που λαμβάνεται υπόψη κατά την επιλογή μιας επένδυσης είναι ο χρόνος που θα χρειαστεί για τη συγκεκριμένη επιλογή να δημιουργήσει κέρδη ή ζημίες.Οι μακροπρόθεσμες επιλογές προσφέρουν συνήθως υψηλότερες αποδόσεις από τις βραχυπρόθεσμες επιλογές, αλλά εγκυμονούν επίσης μεγαλύτερο κίνδυνο λόγω του μεγαλύτερου χρονικού περιγράμματός τους».

Ποιους παράγοντες πρέπει να λάβει υπόψη ένας επενδυτής πριν λάβει οποιαδήποτε επενδυτική απόφαση;

Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που πρέπει να λάβει υπόψη ένας επενδυτής πριν λάβει οποιεσδήποτε επενδυτικές αποφάσεις, συμπεριλαμβανομένης της χρηματοοικονομικής σταθερότητας της εταιρείας, της ομάδας διαχείρισης της και των δυνατοτήτων ανάπτυξης.Επιπλέον, οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν τη δική τους ανοχή κινδύνου και τους στόχους για την επένδυση.Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής θέλει να έχει γρήγορη απόδοση της επένδυσής του, μπορεί να είναι πιο πρόθυμος να αναλάβει κινδύνους από κάποιον που θέλει να διατηρήσει τις επενδύσεις του για μεγαλύτερες χρονικές περιόδους.Τέλος, οι επενδυτές θα πρέπει πάντα να συμβουλεύονται έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο για να λάβουν συμβουλές σχετικά με το ποιες επενδύσεις είναι οι καταλληλότερες για αυτούς.

Πόσο ρίσκο πρέπει να είναι διατεθειμένος να αναλάβει ένας επενδυτής;

Ένας επενδυτής θα πρέπει να είναι πρόθυμος να αναλάβει ένα συγκεκριμένο ποσό κινδύνου προκειμένου να επιτύχει τις επιθυμητές αποδόσεις.Δεν υπάρχει μια ενιαία απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς το επίπεδο κινδύνου με το οποίο αισθάνεται άνετα ένα άτομο θα ποικίλλει ανάλογα με τους επενδυτικούς του στόχους και την προσωπική του οικονομική κατάσταση.Ωστόσο, ορισμένες γενικές κατευθυντήριες γραμμές που μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να υπολογίσουν το κατάλληλο επίπεδο κινδύνου για τα χαρτοφυλάκια τους περιλαμβάνουν:

Σε τελική ανάλυση, η απόφαση σχετικά με το πόσο μεγάλος κίνδυνος θέλει ο επενδυτής να γίνει άνετος εξαρτάται από τους συγκεκριμένους τύπους επικινδυνότητας και την επιστροφή που αναζητήθηκε μαζί με τους ρυθμούς που σχετίζονται με τους κινδύνους και τους τύπους επιστροφών.

  1. Λαμβάνοντας υπόψη τους επενδυτικούς σας στόχους.Το είδος της απόδοσης που αναζητά ένας επενδυτής θα καθορίσει τον κίνδυνο που είναι διατεθειμένος να αναλάβει.Για παράδειγμα, κάποιος που θέλει να δημιουργήσει υψηλές βραχυπρόθεσμες αποδόσεις μπορεί να είναι πιο πρόθυμος να αναλάβει υψηλότερα επίπεδα κινδύνου από κάποιον που θέλει μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου.
  2. Υπολογισμός της έκθεσης του χαρτοφυλακίου σας σε διαφορετικούς τύπους κινδύνων.Το συνολικό μείγμα χαρτοφυλακίου ενός επενδυτή – συμπεριλαμβανομένων των μετοχών, των ομολόγων και άλλων επενδύσεων – επηρεάζει τον βαθμό κινδύνου που αναλαμβάνει.Για παράδειγμα, ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών που επενδύεται κατά 60% σε μετοχές και το 40% σε ομόλογα, έχει μεγαλύτερη έκθεση σε κινδύνους χρηματιστηρίου από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών που επενδύεται κατά 50% σε μετοχές και το 50% σε ομόλογα.
  3. Προσδιορισμός της ανοχής σας για απώλειες.Ακόμα κι αν αισθάνεστε άνετα με την ανάληψη υψηλότερων επιπέδων κινδύνου, δεν θα είναι όλοι σε θέση να χάνουν χρήματα με συνέπεια με την πάροδο του χρόνου.Εάν είστε εσείς, τότε ίσως είναι καλύτερο να μειώσετε τη συνολική έκθεσή σας σε επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία ή να εστιάσετε αποκλειστικά σε επενδύσεις με χαμηλότερα επίπεδα μεταβλητότητας (δηλαδή, τίτλους που τείνουν να μην παρουσιάζουν μεγάλες διακυμάνσεις στην τιμή).
  4. Λαμβάνοντας υπόψη τις προμήθειες που σχετίζονται με διαφορετικούς τύπους επενδύσεων.Οι προμήθειες μπορούν να έχουν σημαντικό αντίκτυπο στις δυνατότητες απόδοσης ενός ατόμου σε ένα επενδυτικό όχημα όπως τα αμοιβαία κεφάλαια ή τα ETF. Για παράδειγμα, τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά συνήθως χρεώνουν υψηλότερες προμήθειες από τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών, τα οποία τείνουν να έχουν χαμηλότερο κόστος που σχετίζεται με αυτά. Ως εκ τούτου, πρέπει να συγκρίνει τις χρεώσεις πριν λάβει οποιεσδήποτε αποφάσεις σχετικά με την επένδυση σε συγκεκριμένα οχήματα ή στρατηγικές.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων επενδύσεων;

Ποιος είναι ο υπολογισμός για τον κύκλο εργασιών της επένδυσης;Ποιοι είναι ορισμένοι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά τον υπολογισμό του κύκλου εργασιών της επένδυσης;Πώς μπορείτε να βελτιώσετε τον κύκλο εργασιών της επένδυσής σας;

Υπάρχει μεγάλη σύγχυση εκεί έξω σχετικά με το τι αποτελεί μια «επένδυση» και τον τρόπο υπολογισμού του «τζίρου» της.Σε αυτό το άρθρο, θα ξεκαθαρίσουμε τα βασικά αυτών των όρων και θα εξηγήσουμε πώς σχετίζονται μεταξύ τους.

Μια "επένδυση" είναι οποιοδήποτε αντικείμενο αξίας που ελπίζετε να σας προσφέρει απόδοση με την πάροδο του χρόνου.Αυτό μπορεί να είναι κάτι τόσο απλό όσο μετρητά στον τραπεζικό σας λογαριασμό ή τόσο περίπλοκο όσο οι μετοχές μιας εταιρείας.

Το βασικό μέτρο της επιτυχίας μιας επένδυσης είναι ο «τζίρος» της.Αυτό αναφέρεται απλώς στον αριθμό των φορών που πουλήθηκε ή ανταλλάχθηκε κατά τη διάρκεια μιας δεδομένης περιόδου (συνήθως ενός έτους). Για να το υπολογίσετε, διαιρέστε τη συνολική αξία όλων των επενδύσεων που κατέχει μια εταιρεία στο τέλος του έτους με τη συνολική αξία στην αρχή του ίδιου έτους.

Για παράδειγμα, αν η ABC Inc. είχε περιουσιακά στοιχεία αξίας 100 εκατομμυρίων δολαρίων στο τέλος του 2017 και αξίας 90 εκατομμυρίων δολαρίων στις αρχές του 2018, ο ετήσιος κύκλος εργασιών της θα ήταν 10%.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι αυτός ο αριθμός αντικατοπτρίζει μόνο τις πραγματικές πωλήσεις - δεν λαμβάνει υπόψη τυχόν μερίσματα ή άλλες διανομές που καταβλήθηκαν από εταιρείες κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.Έτσι, για παράδειγμα, εάν η ABC Inc. καταβάλλει μερίσματα 10 εκατομμυρίων δολαρίων κάθε χρόνο, αλλά πουλήσει μόνο 8 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία κατά τη διάρκεια του 2018, ο ετήσιος κύκλος εργασιών της θα εξακολουθεί να είναι 8%.

Σε γενικές γραμμές, οι υψηλότεροι κύκλοι εργασιών υποδηλώνουν μεγαλύτερη κερδοφορία για ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο - κάτι που είναι λογικό αφού η πώληση περιουσιακών στοιχείων πιο συχνά σημαίνει να κερδίσετε περισσότερα χρήματα συνολικά!Ωστόσο, υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά τον υπολογισμό του ποσοστού κύκλου εργασιών της ίδιας της επένδυσης ενός ατόμου:

1) Μέγεθος και Διάρκεια Επενδύσεων: Όσο περισσότερο ένα περιουσιακό στοιχείο παραμένει επενδεδυμένο (δηλαδή, πάνω από 1 έτος), τόσο λιγότερο πιθανό είναι να δημιουργήσει σημαντικές αποδόσεις (καθώς τα βραχυπρόθεσμα κέρδη γενικά δεν επιδεινώνονται). Αντίθετα, η επένδυση σε βραχυπρόθεσμους τίτλους (λιγότερο από 1 έτος) συνήθως οδηγεί σε υψηλότερες ανατροπές, καθώς αυτοί οι τίτλοι τείνουν να προσφέρουν πιο άμεσες πληρωμές. 2) Όρεξη για ρίσκο: Μερικοί άνθρωποι είναι πρόθυμοι να δεχτούν μεγαλύτερους κινδύνους που σχετίζονται με επενδύσεις υψηλού κύκλου εργασιών, ενώ άλλοι προτιμούν επιλογές χαμηλότερου κινδύνου με πιο αργές ανατροπές. 3) Επενδυτικό Στυλ: Ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται κυρίως από μακροπρόθεσμες συμμετοχές θα έχει πολύ χαμηλότερο ποσοστό κύκλου εργασιών από ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται κυρίως από βραχυπρόθεσμους τίτλους. 4) Φορολογία: Ορισμένοι τύποι επενδύσεων ενδέχεται να υπόκεινται σε διαφορετικούς φορολογικούς συντελεστές που μπορεί να επηρεάσουν τόσο την κερδοφορία τους όσο και την ενδεχόμενη δραστηριότητα πώλησης/ανταλλαγής. με την πάροδο του χρόνου (~3% ετησίως κατά μέσο όρο).

Ποια είναι μερικά κοινά λάθη που κάνουν οι επενδυτές κατά τον υπολογισμό των δεικτών κύκλου εργασιών της επένδυσης;

8 ) Μην ξεχνάτε τις αμοιβές και τα έξοδα!Μπορούν πραγματικά να αθροίζονται με την πάροδο του χρόνου

9 ) Εξισορροπήστε τακτικά το χαρτοφυλάκιό σας, ώστε να εκμεταλλεύεστε πάντα τις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς

10 ) Να είστε υπομονετικοί - μερικές φορές οι καλές επενδύσεις χρειάζονται περισσότερο χρόνο από το αναμενόμενο για να αποδώσουν

11 ) Να είστε προσεκτικοί όταν συναλλάσσεστε με μεσίτες/διανομείς - μπορεί να χρεώνουν υψηλές προμήθειες που μπορούν γρήγορα να προστεθούν με την πάροδο του χρόνου

12 ) Αποφύγετε τα αποθέματα πένας - ακόμα κι αν φαίνονται πολλά με την πρώτη ματιά, υπάρχει πάντα πιθανότητα να καταρρεύσουν τελικά (και να προκαλέσουν μεγάλες απώλειες).

  1. Μη λαμβάνοντας υπόψη τη διαχρονική αξία του χρήματος Αγνοώντας το κόστος που σχετίζεται με την επένδυση Εστίαση σε βραχυπρόθεσμες αποδόσεις και όχι μακροπρόθεσμα κέρδη Υποεκτίμηση του κόστους κεφαλαίου Μη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου κάποιου Μη εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου τακτικά Απώλεια χρημάτων λόγω κακών επιλογών μετοχών Επένδυση σε επενδύσεις υψηλού κινδύνου και υψηλής απόδοσης Επενδύσεις υπερβολικά σε μια μεμονωμένη επένδυση Μη παρακολούθηση προμηθειών και εξόδων Αποτυχία επανεπένδυσης μερισμάτων Ανάληψη υπερβολικού κινδύνου Υπερβολική αυτοπεποίθηση. Δεν έχεις ξεκάθαρο οικονομικό στόχο. Δεν είσαι πειθαρχημένος. Επένδυση σε περιουσιακά στοιχεία που είναι δεν πρόκειται να εκτιμήσω.Χρήση απαρχαιωμένων ή ανακριβών μεθόδων αποτίμησης.Μη διατήρηση επαρκούς ασφάλισης.Έλλειψη γνώσης για συγκεκριμένες αγορές2..Υπερβολικά αισιόδοξος ή απαισιόδοξος2...Αποτυχία αξιοποίησης των ευκαιριών2...Μη σωστή παρακολούθηση της απόδοσης2...Δημιουργία συναισθηματικές αποφάσεις2....Υπερβολικές συναλλαγές2....Άγνοια σχετικά με τους φόρους2.....Λανθασμένη εκτίμηση των ταμειακών ροών της εταιρείας2......Παρεξηγήσεις απαιτήσεις περιθωρίου κέρδους2.....Υποεκτίμηση του χρόνου που θα χρειαστεί για να αποδώσει μια επένδυση2......Εσφαλμένος οικονομικός σχεδιασμός3.......Δανεισμός περισσότερο από τον απαραίτητο3........Κακή απόφαση κάνοντας3........Ανεπαρκής έρευνα3.......Έλλειψη πειθαρχίας3.......Μη ρεαλιστικές προσδοκίες3............Ανάληψη περιττών κινδύνων3.... ........Μη εξοικονόμηση αρκετά3............Επενδύοντας παρορμητικά3.......Τρένοντας από χρήματα3.............. .Κακή χρήση μόχλευσης4.................Παραμέληση του σχεδιασμού περιουσίας4...............Κατανάλωση ανθυγιεινών τροφών4......... ..............Περισσότερες δαπάνες4.......................Διαχείριση επισφαλών χρεών4....... ........Αντιμετώπιση δύσκολων ανθρώπων4................................Υπερβολική αυτοπεποίθηση4.............. .Πιστεύοντας μύθους4...............................Στενή εστίαση4.............. .................Δίνοντας προσοχή μόνο στα θετικά νέα4................................. ....Υπερεκτίμηση ικανότητας5..........................Υποκατανομή εισοδήματος5................... ....Αποστροφή κινδύνου5......Εστίαση π.χ αποκλειστικά για τα βραχυπρόθεσμα αποτελέσματα5......Παράβλεψη των διορθώσεων της αγοράς5......Αγορά χαμηλά και πώληση υψηλά5......Αποτυχία διαφοροποίησης5......Απώλειες από κακές επενδυτικές επιλογές5.... ....Βασιζόμενοι αποκλειστικά σε προηγούμενες επιδόσεις5........Υποθέτοντας σταθερό επιτόκιο5........Μην επενδύετε ό,τι δεν έχετε την πολυτέλεια να χάσετε6............ .....Μην δανείζεστε περισσότερα από όσα χρειάζεστε6.................Underinvest6.................Παράλογη πληθωρικότητα6. ...........Αδυναμία ή απροθυμία να αφεθούμε6............Μη ρεαλιστική αισιοδοξία6............Προσπαθώ πολύ6.... ........Περιμένοντας να συμβούν πράγματα6...........Λάθη κατά την αγορά μετοχών6...........Λάθος κατά την επιλογή των αμοιβαίων κεφαλαίων6...... ....Επιλογή του λάθος τύπου7..................Το μεγαλύτερο λάθος που κάνουν οι επενδυτές είναι ότι δεν ΕΠΕΝΔΥΣΟΥΝ7............... Το δεύτερο μεγαλύτερο λάθος που κάνουν οι επενδυτές είναι να επενδύουν ΜΕ ΛΑΘΟΣ ΤΡΟΠΟ72
  2. Βεβαιωθείτε ότι καταλαβαίνετε πώς η τιμή χρόνου επηρεάζει τους υπολογισμούς της απόδοσης
  3. Κατανοήστε το κόστος που σχετίζεται με την επένδυση
  4. Σκεφτείτε τη συνολική στρατηγική σας πριν κάνετε οποιεσδήποτε επενδύσεις
  5. Διαφοροποιήστε το χαρτοφυλάκιό σας, ώστε να μην βασίζεστε υπερβολικά σε καμία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων
  6. Διατηρήστε τα σωστά επίπεδα ασφάλισης και προστατέψτε τον εαυτό σας από πιθανές απώλειες
  7. Μην δεθείτε συναισθηματικά με τις επενδύσεις σας - αν κάτι πάει στραβά, να είστε προετοιμασμένοι για αυτό
  8. Μείνετε με γνωστές εταιρείες και αποφύγετε τις ριψοκίνδυνες επενδύσεις - δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι θα αξίζουν τίποτα στο μέλλον

Γιατί είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τον δείκτη κύκλου εργασιών της επένδυσής σας;

Υπάρχουν μερικοί λόγοι για τους οποίους είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τον δείκτη κύκλου εργασιών της επένδυσής σας.Ο πρώτος λόγος είναι ότι μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε εάν οι επενδύσεις σας παράγουν αρκετή απόδοση επένδυσης (ROI). Εάν ο δείκτης κύκλου εργασιών σας είναι χαμηλός, αυτό μπορεί να υποδηλώνει ότι δεν βγάζετε αρκετά χρήματα από τις επενδύσεις σας για να καλύψετε το κόστος συντήρησής τους.Από την άλλη πλευρά, εάν ο δείκτης κύκλου εργασιών σας είναι υψηλός, αυτό μπορεί να σημαίνει ότι βγάζετε πάρα πολλά χρήματα και ότι πρέπει είτε να επανεπενδύσετε μερικά από αυτά πίσω στο χαρτοφυλάκιό σας είτε να πάρετε κάποια κέρδη.

Ο δεύτερος λόγος για να παρακολουθείτε τον δείκτη κύκλου εργασιών σας είναι επειδή μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε να δεσμευτείτε συναισθηματικά με ορισμένες επενδύσεις.Εάν μια επένδυση αρχίσει να χάνει γρήγορα την αξία, για παράδειγμα, είναι εύκολο να αποθαρρυνθείτε και να πουλήσετε με ζημία.Ωστόσο, εάν παρακολουθείτε πόσο συχνά ανατρέπεται κάθε περιουσιακό σας στοιχείο, θα είναι λιγότερο πιθανό να πανικοβληθείτε όταν κάτι πάει στραβά και πιο πιθανό να παραμείνετε επενδύσεις παρά τις δύσκολες συνθήκες της αγοράς.

Τέλος, η παρακολούθηση της αναλογίας κύκλου εργασιών μπορεί επίσης να βοηθήσει στην αποφυγή οικονομικών προβλημάτων στο δρόμο.Εάν, για παράδειγμα, έχετε υψηλό ποσοστό τζίρου αλλά δεν έχετε εφαρμόσει μακροπρόθεσμο σχέδιο αποταμίευσης, τελικά θα ξεμείνετε από χρήματα εάν συμβεί κάτι απροσδόκητο (όπως απώλεια εργασίας). Παρακολουθώντας πόσο συχνά μετατρέπεται κάθε περιουσιακό στοιχείο στο χαρτοφυλάκιό σας και ορίζοντας ανάλογα ποσά για συνταξιοδότηση και έκτακτες ανάγκες, θα είστε καλύτερα προετοιμασμένοι για κάθε ενδεχόμενο.

Ποιοι είναι μερικοί τρόποι για να βελτιώσετε τον δείκτη κύκλου εργασιών της επένδυσής σας;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι για να βελτιώσετε την αναλογία κύκλου εργασιών της επένδυσής σας.

  1. Ελέγξτε τακτικά το χαρτοφυλάκιό σας για να βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε τις κατάλληλες ενέργειες για να αυξήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία.
  2. Εξετάστε το ενδεχόμενο να πουλήσετε ορισμένες από τις επενδύσεις σας με χαμηλότερη απόδοση, προκειμένου να ενισχύσετε τη συνολική απόδοση της επένδυσής σας.
  3. Μείνετε πειθαρχημένοι όσον αφορά την εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου σας, ώστε να αυξάνετε συνεχώς και να διαφοροποιείτε τις συμμετοχές σας.
  4. Εκπαιδευτείτε για τους διαφορετικούς τύπους επενδύσεων που έχετε στη διάθεσή σας, ώστε να μπορείτε να λαμβάνετε τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με το ποιες ταιριάζουν καλύτερα στις ανάγκες και τους στόχους σας.