Τι είναι η συνολική απόδοση της επένδυσης;

tempo di emissione: 2022-07-22

Η συνολική απόδοση επένδυσης (ROI) είναι μια οικονομική μέτρηση που μετρά την απόδοση μιας επένδυσης για μια χρονική περίοδο.Μπορεί να υπολογιστεί ως η ποσοστιαία αύξηση της αξίας μιας επένδυσης σε μια συγκεκριμένη περίοδο, όπως ένα έτος ή τρία χρόνια.Ο υπολογισμός περιλαμβάνει τόσο τα πραγματοποιηθέντα όσο και τα μη πραγματοποιηθέντα κέρδη, τα οποία προσδιορίζονται με βάση το πότε και πώς ένας επενδυτής πουλά ή ανταλλάσσει ένα περιουσιακό στοιχείο.

Τα βασικά στοιχεία του ROI περιλαμβάνουν:

  1. Κόστος επένδυσης: Αυτό αναφέρεται στο αρχικό ποσό που επενδύθηκε στο περιουσιακό στοιχείο.
  2. Αποδόσεις που αποκτήθηκαν: Αυτό περιλαμβάνει τυχόν μερίσματα, πληρωμές τόκων ή κέρδη κεφαλαίου που πραγματοποιήθηκαν από την πώληση του περιουσιακού στοιχείου.
  3. Χρόνος που πέρασε: Αυτό επηρεάζει τον χρόνο που χρειάστηκε για να αυξηθεί η αρχική επένδυση στην τελική της αξία.
  4. Αναλαμβανόμενος κίνδυνος: Αυτό λογαριάζεται για τυχόν πιθανές ζημίες που προκύπτουν κατά την περίοδο διακράτησης του περιουσιακού στοιχείου.

Πώς υπολογίζετε τη συνολική απόδοση της επένδυσης;

Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τρόποι υπολογισμού της συνολικής απόδοσης επένδυσης (TROI). Ο πιο συνηθισμένος τρόπος είναι να αφαιρέσετε το αρχικό κόστος μιας επένδυσης από την τρέχουσα αξία της.Αυτός ο υπολογισμός ονομάζεται μέθοδος «ταμειακών ροών».

Ένας άλλος τρόπος για να υπολογίσετε το TROI είναι να διαιρέσετε τη μεταβολή στην αξία μιας επένδυσης με την αρχική τιμή της επένδυσης.Αυτός ο υπολογισμός ονομάζεται μέθοδος "ανάπτυξης".

Ο τελικός τρόπος για τον υπολογισμό του TROI είναι να συνδυαστούν οι μέθοδοι ταμειακών ροών και ανάπτυξης σε μία εξίσωση.Αυτή η εξίσωση λαμβάνει υπόψη τόσο πόσα χρήματα επενδύθηκαν αρχικά όσο και πόσα χρήματα επιστράφηκαν μετά από ένα ορισμένο χρονικό διάστημα.

όποια μέθοδο κι αν επιλέξετε, βεβαιωθείτε ότι αντικατοπτρίζει τον συνολικό σας στόχο για τον υπολογισμό του TROI- είτε είναι να μάθετε τι έχει δημιουργήσει ένα μεμονωμένο περιουσιακό στοιχείο με την πάροδο του χρόνου είτε σας βοηθά να αποφασίσετε ποιες επενδύσεις αξίζουν τον χρόνο και τα χρήματά σας.

Ποιοι παράγοντες επηρεάζουν τη συνολική απόδοση της επένδυσης;

Υπάρχουν πολλοί παράγοντες που επηρεάζουν τη συνολική απόδοση μιας επένδυσης.Αυτά περιλαμβάνουν το είδος της επένδυσης, το κόστος της επένδυσης, τον χρόνο που θα χρειαστεί για να δημιουργηθούν έσοδα από την επένδυση και εάν υπάρχει ή όχι κίνδυνος που σχετίζεται με αυτήν.Μπορεί να είναι δύσκολο να υπολογίσετε όλους αυτούς τους παράγοντες, αλλά με την κατανόηση τους μπορείτε να πάρετε καλύτερες αποφάσεις όταν επενδύετε σε μετοχές, ομόλογα και άλλους τύπους επενδύσεων.

Ένας σημαντικός παράγοντας που πρέπει να ληφθεί υπόψη είναι το κόστος μιας επένδυσης.Όσο υψηλότερο είναι το κόστος μιας επένδυσης, τόσο λιγότερα χρήματα θα κερδίσετε από αυτήν με την πάροδο του χρόνου.Για παράδειγμα, εάν επενδύσετε σε μια μετοχή που κοστίζει 100 $ ανά μετοχή και αυξάνεται 10 τοις εκατό κάθε χρόνο για πέντε χρόνια, η συνολική σας απόδοση θα είναι 120 τοις εκατό (10 τοις εκατό x 100 τοις εκατό = 0,1). Ωστόσο, εάν επενδύσετε σε μια μετοχή που κοστίζει μόνο 50 $ ανά μετοχή και αυξάνεται 10 τοις εκατό κάθε χρόνο για πέντε χρόνια, η συνολική σας απόδοση θα είναι 150 τοις εκατό (10 τοις εκατό x 100 + 50% = 0,5). Σε αυτή την περίπτωση, η πληρωμή περισσότερων για μια επένδυση έχει ως αποτέλεσμα μεγαλύτερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.

Ένας άλλος σημαντικός παράγοντας που πρέπει να ληφθεί υπόψη είναι πόσος χρόνος θα χρειαστεί για να δημιουργηθούν έσοδα από μια επένδυση.Εάν επενδύετε σε ένα ομόλογο που πληρώνει τόκους κάθε μήνα και όχι κάθε χρόνο, η απόδοσή σας σε αυτό το ομόλογο μπορεί να είναι χαμηλότερη από ό,τι αν είχατε επενδύσει σε ένα ομόλογο που πληρώνει τόκο κάθε χρόνο, επειδή υπάρχει μεγαλύτερος κίνδυνος με την αγορά ενός ομολόγου που πληρώνει τόκο μηνιαία παρά ετήσια.

Τέλος, ένας άλλος σημαντικός παράγοντας που πρέπει να λαμβάνεται υπόψη κατά την επένδυση είναι εάν υπάρχει ή όχι κίνδυνος που σχετίζεται με μια επένδυση.Για παράδειγμα, εάν αγοράσετε μετοχές της Google Inc., υπάρχει κίνδυνος η Google να μην συνεχίσει να πραγματοποιεί κέρδη και επομένως η τιμή της μετοχής της να μειωθεί με την πάροδο του χρόνου (αυτός ο τύπος κινδύνου είναι γνωστός ως "χωρίς κίνδυνο" ή "σταθερό" επιτόκιο κίνδυνος). Αντίθετα, εάν αγοράσετε μετοχές της Apple Inc., υπάρχει κάποιος κίνδυνος η Apple να αποτύχει οικονομικά (αυτός ο τύπος κινδύνου είναι γνωστός ως κίνδυνος "επικίνδυνος" ή "μεταβλητός" κίνδυνος επιτοκίου). Κατανοώντας ποιοι κίνδυνοι συνδέονται με διαφορετικές επενδύσεις, μπορούμε να αποφασίσουμε ποιοι είναι οι καταλληλότεροι για εμάς με βάση τις ατομικές μας συνθήκες και τα επίπεδα ανοχής κινδύνων.

Πώς μπορείτε να μεγιστοποιήσετε τη συνολική απόδοση της επένδυσής σας;

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να υπολογίσετε τη συνολική απόδοση της επένδυσής σας (TROI). Ένας τρόπος είναι να εξετάσετε τη μεικτή απόδοση, που είναι η αύξηση της αξίας των επενδύσεών σας με την πάροδο του χρόνου.Αυτό περιλαμβάνει τόσο την αρχική τιμή αγοράς όσο και τυχόν ανατίμηση.Ο δεύτερος τρόπος για να υπολογίσετε το TROI είναι να εξετάσετε την καθαρή απόδοση, η οποία αφαιρεί φόρους και άλλα τέλη από τη μεικτή απόδοση.Αυτό σας δίνει μια πιο ακριβή εικόνα για το πόσα χρήματα βγάζετε αφού λάβετε υπόψη όλα τα έξοδα που σχετίζονται με την επένδυση.Ακολουθούν μερικές συμβουλές για τη μεγιστοποίηση του TROI:1.Βεβαιωθείτε ότι επενδύετε σε ποιοτικά περιουσιακά στοιχεία.Όταν επιλέγετε μετοχές, ομόλογα ή άλλες επενδύσεις, βεβαιωθείτε ότι έχουν καλές αξιολογήσεις από ανεξάρτητους οργανισμούς όπως η Morningstar ή η Standard & Poor's.Αυτές οι αξιολογήσεις βοηθούν να διασφαλιστεί ότι τα περιουσιακά στοιχεία θα παρέχουν δίκαιη απόδοση με την πάροδο του χρόνου και δεν είναι πιθανό να χάσουν την αξία τους λόγω οικονομικών προβλημάτων στην εταιρεία που τα εκδίδει.2.Εξετάστε το ενδεχόμενο διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου σας σε διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων.Κατανέμοντας τα χρήματά σας σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων, μειώνετε τον κίνδυνο μείωσης της αξίας ενός τύπου ενώ αύξησης αξίας ενός άλλου.Για παράδειγμα, η κατοχή μετοχών και ομολόγων εκτός από ακίνητα μπορεί να συμβάλει στην προστασία από τις πληθωριστικές πιέσεις που προκαλούνται από την επένδυση πολλών χρημάτων σε έναν μόνο τομέα της οικονομίας.3.Δώστε προσοχή στις χρεώσεις που σχετίζονται με την επένδυση προϊόντων και υπηρεσιών.Πολλές εταιρείες προσφέρουν προϊόντα με χρέωση, όπως αμοιβαία κεφάλαια ή διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF). Είναι σημαντικό να καταλάβετε τι κοστίζει κάθε προϊόν πριν εγγραφείτε σε αυτό, ώστε να μπορείτε να αποφασίσετε αν αξίζει τον κόπο με βάση τις συνολικές δυνατότητες απόδοσης και μόνο. επιστρέφει ώστε να μπορείτε να δείτε πόσα επιπλέον χρήματα βγάζετε μετά την εξόφληση δαπανών, όπως φόρους και προμήθειες μεσιτείας. μερικές μετοχές υψηλής απόδοσης και αγοράστε μετοχές χαμηλότερης απόδοσης για όχι μόνο να διατηρήσετε ένα ομοιόμορφο μείγμα, αλλά και να ενισχύσετε τις αποδόσεις μέσω διανομών κεφαλαιακών κερδών (φορολογητέο εισόδημα που δημιουργείται από την πώληση τίτλων).6. Επωφεληθείτε από τις διαθέσιμες φορολογικές ελαφρύνσεις κατά την επένδυση. μπορεί να επιτρέψει στους επενδυτές που πληρούν τις προϋποθέσεις για αυτές μεγαλύτερη ευελιξία όταν επιλέγουν πού θέλουν να επενδύσουν τα χρήματά τους, συμπεριλαμβανομένης της αναβολής κεφαλαιακών κερδών για αργότερα έτη, μειώνοντας το φορολογητέο εισόδημα ή διεκδικώντας μειώσεις που σχετίζονται με την τιμή αγοράς. 7, Να είστε υπομονετικοί. Οι πιο επιτυχημένοι επενδυτές τείνουν να είναι υπομονετικοί. δεν προσπαθούν να χρονίσουν την αγορά, την αφήνουν να κάνει τα μαγικά της.

Γιατί είναι σημαντική η συνολική απόδοση της επένδυσης;

Η συνολική απόδοση επένδυσης (ROI) είναι ένας από τους πιο σημαντικούς παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά την αξιολόγηση μιας οικονομικής απόφασης.Μετρά τη συνολική απόδοση μιας δεδομένης επένδυσης, συμπεριλαμβανομένων τόσο των εσόδων που παράγονται από αυτήν όσο και τυχόν κεφαλαιακών κερδών ή ζημιών.Ένα υψηλό ROI υποδηλώνει ότι μια επένδυση αποδίδει καλά οικονομικά, ενώ ένα χαμηλό ROI υποδηλώνει ότι μπορεί να μην αξίζει τον χρόνο ή τα χρήματά σας.

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης (ROI) ενός ατόμου, αλλά ορισμένα βασικά ζητήματα περιλαμβάνουν:

-Το αρχικό κόστος μιας επένδυσης

-Το χρονικό διάστημα που σκοπεύετε να κρατήσετε στα περιουσιακά στοιχεία

-Το αναμενόμενο ποσοστό απόδοσης του επενδυμένου κεφαλαίου σας (δηλαδή, μετά από φόρους και πληθωρισμό λαμβάνονται υπόψη)

-Ο κίνδυνος που σχετίζεται με τη συγκεκριμένη επένδυση

Κάθε παράγοντας θα έχει διαφορετικό αντίκτυπο στον τελικό σας υπολογισμό, επομένως είναι σημαντικό να σταθμίσετε προσεκτικά όλους τους προτού λάβετε μια απόφαση.Ωστόσο, εάν μπορείτε να βρείτε επενδύσεις με υψηλές αποδόσεις και χαμηλούς κινδύνους, θα πρέπει οπωσδήποτε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να επενδύσετε σε αυτές – η συνολική σας απόδοση θα μπορούσε να είναι σημαντικά υψηλότερη από ό,τι αν είχατε επιλέξει μια εναλλακτική επιλογή με χαμηλότερες αποδόσεις αλλά μεγαλύτερο κίνδυνο.

Τι ρόλο παίζει ο κίνδυνος στη συνολική απόδοση της επένδυσης;

Δεν υπάρχει μια ενιαία απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς ο κίνδυνος που σχετίζεται με μια συγκεκριμένη επένδυση θα ποικίλλει ανάλογα με την οικονομική κατάσταση και τους στόχους του ατόμου.Ωστόσο, ορισμένοι παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν την απόδοση επένδυσης (ROI) περιλαμβάνουν:

  1. Το επίπεδο κινδύνου που ενέχει μια επένδυση.Για παράδειγμα, επενδύσεις που θεωρούνται υψηλού κινδύνου μπορεί να προσφέρουν υψηλότερες πιθανές αποδόσεις αλλά και μεγαλύτερους κινδύνους απώλειας όλων των χρημάτων σας.Αντίθετα, οι επενδύσεις χαμηλού κινδύνου μπορεί να μην προσφέρουν τόσο υψηλή πιθανή απόδοση, αλλά είναι λιγότερο πιθανό να οδηγήσουν σε απώλειες.
  2. Το χρονικό πλαίσιο εντός του οποίου πραγματοποιείται μια επένδυση.Οι επενδύσεις που πραγματοποιούνται γρήγορα μπορεί να έχουν υψηλότερες αποδόσεις από αυτές που πραγματοποιούνται για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα, επειδή υπάρχουν περισσότερες ευκαιρίες για άνοδο ή πτώση της αγοράς κατά τη διάρκεια αυτού του χρονικού πλαισίου.
  3. Το είδος του επενδυτή που παίρνει την επενδυτική απόφαση.Μερικοί άνθρωποι προτιμούν να αναλαμβάνουν περισσότερο ρίσκο για να κερδίσουν δυνητικά υψηλότερες αποδόσεις. Άλλοι προτιμούν χαμηλότερα επίπεδα κινδύνου για να διατηρήσουν τη σταθερότητα και να ελαχιστοποιήσουν τις πιθανότητές τους να υποστούν σημαντικές απώλειες στο δρόμο.
  4. Οι συνολικές συνθήκες της αγοράς σε οποιαδήποτε δεδομένη χρονική στιγμή - εάν η χρηματιστηριακή αγορά λειτουργεί συνολικά καλά, για παράδειγμα, τότε η επένδυση σε μετοχές μπορεί να θεωρηθεί ως μια σχετικά ασφαλής επιλογή με υψηλές πιθανές αποδόσεις σε σύγκριση με άλλους τύπους επενδύσεων όπου οι κίνδυνοι θα μπορούσαν να είναι μεγαλύτεροι (όπως η επένδυση σε ακίνητα).

Ποια είναι μερικά κοινά λάθη που κάνουν οι άνθρωποι κατά τον υπολογισμό της συνολικής απόδοσης επένδυσής τους;

  1. Δεν λαμβάνονται υπόψη όλα τα κόστη που σχετίζονται με μια επένδυση.
  2. Εστίαση στις βραχυπρόθεσμες αποδόσεις έναντι των μακροπρόθεσμων αποδόσεων.
  3. Μη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου κάποιου για μείωση του κινδύνου.
  4. Κάνοντας υποθέσεις για μελλοντικές οικονομικές συνθήκες που μπορεί να μην εξελιχθούν όπως αναμενόταν.
  5. Αγνοώντας τις φορολογικές επιπτώσεις κατά τον υπολογισμό της απόδοσης της επένδυσης.

Πώς μπορείτε να μετρήσετε την πρόοδό σας ως προς τη συνολική απόδοση της επένδυσής σας;

Υπάρχουν μερικοί τρόποι υπολογισμού της συνολικής απόδοσης επένδυσης (TROI). Ο πιο συνηθισμένος τρόπος είναι να χρησιμοποιήσετε τη μέθοδο της καθαρής παρούσας αξίας (NPV).Το NPV μετρά πόσα χρήματα θα είχατε κερδίσει αν είχατε επενδύσει τα χρήματά σας σε μια σειρά ταμειακών ροών αντί να περιμένετε να αποπληρωθεί ολόκληρη η επένδυση.

Ένας άλλος τρόπος μέτρησης TROI είναι μέσω του εσωτερικού ποσοστού απόδοσης (IRR). Το IRR υπολογίζει πόσο κέρδος δημιουργεί μια επένδυση με την πάροδο του χρόνου, με βάση το αρχικό κόστος και τις περιοδικές πληρωμές που πραγματοποιούνται.Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι το IRR δεν λαμβάνει υπόψη φόρους ή άλλες χρεώσεις που σχετίζονται με την επένδυση.

Τελικά, είναι σημαντικό να επιλέξετε μια μέθοδο που σας παρέχει ακριβείς πληροφορίες σχετικά με την πρόοδό σας όσον αφορά το TROI.

Πότε πρέπει να πουλήσετε ένα περιουσιακό στοιχείο για να έχετε την καλύτερη συνολική απόδοση της επένδυσής σας;

Δεν υπάρχει μια οριστική απάντηση σε αυτό το ερώτημα.Διαφορετικοί άνθρωποι θα έχουν διαφορετικές απόψεις για το πότε είναι η καλύτερη στιγμή για να πουλήσετε ένα περιουσιακό στοιχείο και δεν υπάρχει σωστή ή λάθος απάντηση.Σε τελική ανάλυση, εξαρτάται από την ατομική σας οικονομική κατάσταση και τους στόχους για το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο.

Μερικοί παράγοντες που μπορεί να θέλετε να λάβετε υπόψη κατά τον υπολογισμό της συνολικής απόδοσης μιας επένδυσης περιλαμβάνουν:

-Η τρέχουσα αγοραία αξία του περιουσιακού στοιχείου

-Η πιθανή μελλοντική ανατίμηση του περιουσιακού στοιχείου

-Ο κίνδυνος που σχετίζεται με την κατοχή του περιουσιακού στοιχείου (δηλαδή, είτε πρόκειται για επένδυση υψηλού ή χαμηλού κινδύνου)

-Την προσωπική σας οικονομική κατάσταση (δηλαδή, πόσα χρήματα έχετε διαθέσιμα για να επενδύσετε και νιώθετε άνετα να αναλαμβάνετε ρίσκα;)

Σε τελική ανάλυση, είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο εάν δεν είστε σίγουροι για το πότε είναι η καλύτερη στιγμή για να πουλήσετε ένα περιουσιακό στοιχείο, προκειμένου να έχετε τη μεγαλύτερη δυνατή συνολική απόδοση της επένδυσής σας.Μπορούν να σας βοηθήσουν να σταθμίσετε όλους αυτούς τους παράγοντες και να καταλήξετε σε ένα σχέδιο που λειτουργεί καλύτερα για εσάς.