Ποιοι είναι οι επενδυτικοί σας στόχοι;

tempo di emissione: 2022-05-19

Όταν αποφασίζετε εάν θα επενδύσετε ή όχι σε ένα VTSAX, είναι σημαντικό να λάβετε υπόψη τους επενδυτικούς σας στόχους.Εάν αναζητάτε μακροπρόθεσμη ανάπτυξη, τότε ένα VTSAX μπορεί να είναι η σωστή επιλογή για εσάς.Από την άλλη πλευρά, εάν ενδιαφέρεστε κυρίως για κέρδη κεφαλαίου και μερίσματα, τότε ένα VTI μπορεί να είναι πιο κατάλληλο.

Για να διευκολύνουμε αυτή την απόφαση, δημιουργήσαμε έναν οδηγό που συγκρίνει τους δύο τύπους κεφαλαίων.Σε αυτόν τον οδηγό, θα συζητήσουμε:

VTSAX: Το Vanguard Total Stock Market Index Fund περιλαμβάνει μετοχές από όλους τους τομείς της αγοράς ενώ η VTI περιλαμβάνει μόνο μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης.Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε διαφορετικά αποτελέσματα, καθώς ορισμένοι τομείς τείνουν να αποδίδουν καλύτερα από άλλους με την πάροδο του χρόνου.Για παράδειγμα, οι εταιρείες τεχνολογίας τείνουν να τα πηγαίνουν καλά ενώ οι μετοχές υγειονομικής περίθαλψης τείνουν να υποαποδίδουν.

VTSAX: Το Vanguard Total Bond Market Index Fund περιλαμβάνει τόσο κρατικά όσο και εταιρικά ομόλογα ενώ η VTI περιλαμβάνει μόνο κρατικά ομόλογα.Αυτό μπορεί επίσης να οδηγήσει σε διαφορετικά αποτελέσματα, καθώς τα κρατικά ομόλογα προσφέρουν συνήθως υψηλότερες αποδόσεις από τα εταιρικά ομόλογα.

  1. Τι περιλαμβάνεται στο χαρτοφυλάκιο κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου
  2. Η ιστορική απόδοση κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου
  3. Το κόστος που σχετίζεται με κάθε ταμείο
  4. Ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι πιο κατάλληλο για ποιους επενδυτικούς στόχους;
  5. Τι περιλαμβάνεται στο χαρτοφυλάκιο κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου;
  6. Η ιστορική απόδοση κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου: VTSAX: Η Vanguard ξεπερνούσε σταθερά τους ομοτίμους της από την ίδρυσή της το 197, ενώ η VTSAX είχε μερικά καλά χρόνια (συμπεριλαμβανομένου του 2008 όταν αυξήθηκε κατά 27%), είχε επίσης κάποια κακά χρόνια (συμπεριλαμβανομένου του 2009 όταν έπεσε 22%). Συνολικά όμως, η VTSAX έχει ξεπεράσει την VTSAX κατά μέσο όρο 3%.VTI: Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Συνολικού Δείκτη Αγοράς Ομολόγων της Vanguard είχε καλές επιδόσεις συνολικά, αλλά υπήρξαν περίοδοι κατά τις οποίες είχε χαμηλότερες επιδόσεις από τους ομολόγους του (κυρίως κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης). Ωστόσο, κατά μέσο όρο τα τελευταία 10 χρόνια τους έχει νικήσει κατά περίπου 1%.Το κόστος που σχετίζεται με κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο: VTSAX: Και τα δύο ταμεία χρεώνουν 0% ετήσιες προμήθειες, αν και υπάρχει μια αναλογία εξόδων (που ποικίλλει ανάλογα με την κατηγορία ενεργητικού) μεταξύ 25% και 50%.Επιπλέον, και τα δύο αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν 10 $ ανά συναλλαγή, γεγονός που καθιστά την αγορά και την πώληση μετοχών ακριβή σε σύγκριση με τα ETF. Ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι πιο κατάλληλο για ποιους επενδυτικούς στόχους;Εάν αναζητάτε μακροπρόθεσμη ανάπτυξη, τότε ένα VTSAX μπορεί να είναι το καλύτερο για εσάς, επειδή θα περιλαμβάνει μετοχές από όλους τους τομείς της αγοράς, ενώ παράλληλα θα προσφέρει χαμηλές προμήθειες. Εάν ενδιαφέρεστε κυρίως για κέρδη κεφαλαίου και μερίσματα, τότε ένα VTI μπορεί να είναι περισσότερο κατάλληλο γιατί περιλαμβάνει μόνο κρατικά ομόλογα που προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις από τα εταιρικά ομόλογα.

Ποια είναι η ανοχή σας στον κίνδυνο;

Όταν πρόκειται για επένδυση, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη.Ένας από τους πιο σημαντικούς παράγοντες είναι η ανοχή σας στον κίνδυνο.

Μερικοί άνθρωποι νιώθουν άνετα να αναλαμβάνουν περισσότερο ρίσκο, ενώ άλλοι δεν είναι τόσο πρόθυμοι να το κάνουν.Εάν είστε κάποιος που δεν αισθάνεται άνετα με το να παίρνει ρίσκα, τότε μπορεί να θέλετε να επενδύσετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που εστιάζει αποκλειστικά σε μετοχές ή ομόλογα.

Εάν, ωστόσο, έχετε υψηλότερη ανοχή κινδύνου, τότε ίσως είναι καλύτερα να επενδύσετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που περιλαμβάνει μετοχές και ομόλογα.Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας και να μειώσετε τις πιθανότητες να χάσετε χρήματα εάν η αγορά πέσει.

Ένα άλλο πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν πρόκειται για επένδυση είναι πόσο καιρό σκοπεύετε να διατηρήσετε τις επενδύσεις σας.Μερικοί άνθρωποι προτιμούν τις βραχυπρόθεσμες επενδύσεις που μπορούν να εξαργυρώσουν γρήγορα, ενώ άλλοι προτιμούν μακροπρόθεσμες επενδύσεις που θα τους παρέχουν μεγαλύτερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.

Τελικά, είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν επενδυτικό σύμβουλο που μπορεί να σας βοηθήσει να λάβετε αυτές τις αποφάσεις και να διασφαλίσετε ότι το χαρτοφυλάκιό σας ανταποκρίνεται στις συγκεκριμένες ανάγκες σας και τα επίπεδα ανοχής κινδύνου.

Για ποιο χρονικό διάστημα επενδύετε;

Όταν επενδύετε μακροπρόθεσμα, θα πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο να επενδύσετε στο VTSAX.Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι έχει μεγαλύτερο ιστορικό επιτυχίας από το VTI.Επιπλέον, το VTSAX είναι λιγότερο ασταθές από το VTI, πράγμα που σημαίνει ότι θα σας παρέχει σταθερότερη απόδοση με την πάροδο του χρόνου.

Αν θέλετε να επενδύσετε βραχυπρόθεσμα, τότε το VTI μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή για εσάς.Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι έχει υψηλότερες δυνατότητες για αποδόσεις και είναι πιο ασταθές από το VTSAX.Ωστόσο, εάν είστε πρόθυμοι να δεχτείτε κάποιο ρίσκο, τότε το VTSAX θα μπορούσε επίσης να είναι μια εξαιρετική επιλογή.Τελικά, εξαρτάται από τους επενδυτικούς σας στόχους και το χρονοδιάγραμμα.

Έχετε διαφοροποιήσει το χαρτοφυλάκιό σας;

Όταν πρόκειται για επένδυση, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου.Ένα από τα πιο σημαντικά είναι η διαφοροποίηση.Διαφοροποίηση σημαίνει να μοιράζετε τα χρήματά σας σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων, έτσι ώστε, αν μειωθεί, να μην επηρεάζεστε τόσο.

Ένας τρόπος για να επιτευχθεί διαφοροποίηση είναι μέσω κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.Οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είναι συγκεκριμένοι τύποι επενδύσεων, όπως μετοχές, ομόλογα και ακίνητα.Επενδύοντας σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, αυξάνετε τις πιθανότητες τουλάχιστον μία να είναι κερδοφόρα με την πάροδο του χρόνου.

Ένα άλλο πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά τη λήψη μιας επενδυτικής απόφασης είναι εάν μια συγκεκριμένη επένδυση ονομάζεται "vTI" ή "vTSax".Ένα vTI (εικονικό μέσο εμπιστοσύνης) είναι ένας τύπος τίτλου που επιτρέπει στους επενδυτές να αγοράζουν και να πωλούν μετοχές χωρίς να έχουν στην πραγματικότητα την κατοχή των υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων.Αυτό μπορεί να είναι χρήσιμο για άτομα που θέλουν να επενδύσουν αλλά δεν έχουν χρόνο να ασχοληθούν με φυσικούς τίτλους ή για όσους θέλουν περισσότερο έλεγχο στη διαχείριση του χαρτοφυλακίου τους.Ένα vTSax (εικονικό δικαίωμα προαίρεσης μετοχών) είναι παρόμοιο, αλλά επιτρέπει στους επενδυτές να αγοράζουν δικαιώματα προαίρεσης σε μετοχές αντί να τα κατέχουν εξ ολοκλήρου – αυτό μπορεί να σας δώσει μεγαλύτερη έκθεση σε μια συγκεκριμένη μετοχή, περιορίζοντας τον κίνδυνο εάν η τιμή της μετοχής υπολείπεται της τιμής αγοράς σας.

Τελικά, είναι σημαντικό να κάνετε την έρευνά σας προτού επενδύσετε σε οτιδήποτε - τόσο τα προϊόντα vTI όσο και τα προϊόντα vTSax προσφέρουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα που πρέπει να σταθμιστούν μεταξύ τους πριν λάβετε μια απόφαση σχετικά με το ποιο μπορεί να είναι καλύτερο για εσάς προσωπικά.

Πόση εμπειρία έχετε στην επένδυση;

Όταν πρόκειται για επένδυση, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη.Πρώτα και κύρια, πρέπει να έχετε κάποια εμπειρία προκειμένου να λάβετε τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με το ποιες επενδύσεις θα κάνετε.Δεύτερον, θα θελήσετε να ερευνήσετε τους διαφορετικούς τύπους επενδύσεων που διατίθενται πριν λάβετε μια απόφαση.Και τέλος, να θυμάστε πάντα ότι η επένδυση είναι ένας τομέας που αλλάζει συνεχώς, γι' αυτό φροντίστε να παρακολουθείτε τα τελευταία νέα και τις τάσεις, προκειμένου να κάνετε τις καλύτερες επιλογές για το χαρτοφυλάκιό σας.

Εάν είστε νέος στις επενδύσεις, ξεκινήστε διαβάζοντας το Investing 101: The Basics for Beginners . Αυτός ο οδηγός θα σας διδάξει τα πάντα, από το πώς λειτουργούν οι μετοχές μέχρι συμβουλές για το πώς να επιλέξετε έναν οικονομικό σύμβουλο.Αφού αποκτήσετε μια βασική κατανόηση των βασικών επενδύσεων, ανατρέξτε στη λίστα με τους προτεινόμενους πόρους για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με συγκεκριμένους τύπους επενδύσεων.

Τέλος, να θυμάστε πάντα ότι σε ό,τι αφορά τα χρήματα όπως αυτό, μην δεχθείτε τα λόγια κανενός – κάντε τη δική σας έρευνα!Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να επενδύσετε με σιγουριά στα σωστά περιουσιακά στοιχεία για τις ανάγκες και τους στόχους σας.

Θέλετε ένα ταμείο ενεργά διαχειριζόμενο ή ένα παθητικό ταμείο δείκτη;

Όσον αφορά την επένδυση, υπάρχουν δύο κύριοι τύποι κεφαλαίων: ενεργά διαχειριζόμενα και παθητικά.Η ενεργητική διαχείριση σημαίνει ότι ο διαχειριστής κεφαλαίων λαμβάνει αποφάσεις σχετικά με τον τρόπο επένδυσης των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου, ενώ η παθητική διαχείριση σημαίνει ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε έναν δείκτη ή άλλο είδος δείκτη αναφοράς.

Υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα και στις δύο προσεγγίσεις.Για παράδειγμα, οι ενεργοί διευθυντές μπορούν συχνά να ξεπεράσουν τα σημεία αναφοράς τους με την πάροδο του χρόνου, αλλά μπορεί επίσης να χρεώνουν υψηλότερες προμήθειες από τα παθητικά κεφάλαια.Από την άλλη πλευρά, τα κεφάλαια με παθητική διαχείριση τείνουν να είναι φθηνότερα και πιο διαφοροποιημένα από τα ενεργά κεφάλαια, αλλά μπορεί να μην παρέχουν τόση ανοδική δυνατότητα όπως τα κεφάλαια με ενεργητική διαχείριση.

Σε τελική ανάλυση, είναι σημαντικό να αποφασίσετε ποιος τύπος επένδυσης είναι κατάλληλος για εσάς με βάση τις ατομικές σας ανάγκες και προτιμήσεις.Μερικοί παράγοντες που μπορεί να θέλετε να εξετάσετε περιλαμβάνουν την ανοχή κινδύνου σας (οι παθητικές επενδύσεις τείνουν να είναι λιγότερο επικίνδυνες από τις ενεργητικές), οι οικονομικοί σας στόχοι (η ενεργός διαχείριση μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε υψηλότερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου) και τον προϋπολογισμό σας (τα παθητικά κεφάλαια τείνουν να είναι φθηνότερα από τα ενεργά).

Ποια προσέγγιση λοιπόν είναι η καλύτερη για εσάς;Αυτό εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, όπως η προσωπική σας οικονομική κατάσταση και οι επενδυτικοί σας στόχοι.Σε γενικές γραμμές, όμως, εάν θέλετε έκθεση χαμηλού κόστους σε ένα ευρύ φάσμα μετοχών, ενώ εξακολουθείτε να έχετε κάποιο έλεγχο στον τρόπο επένδυσης των χρημάτων σας, ένα παθητικό αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι η σωστή επιλογή για εσάς.

Γιατί θέλετε να επενδύσετε συγκεκριμένα στο VTI ή στο VTSAX;

Υπάρχουν μερικοί λόγοι για τους οποίους μπορεί να θέλετε να επενδύσετε σε VTI ή VTSAX.

Πρώτον, αυτά τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) προσφέρουν στους επενδυτές έκθεση σε ένα καλάθι μετοχών που μπορεί να υποτιμηθούν από την αγορά.Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου, εάν οι υποκείμενες μετοχές γίνουν πιο πολύτιμες.

Δεύτερον, το VTI και το VTSAX έχουν σχεδιαστεί ως αντισταθμιστικά μέτρα έναντι του πληθωρισμού.Εάν ο πληθωρισμός αυξηθεί πάνω από το επίπεδο-στόχο σας, η αξία των συμμετοχών σας θα αυξηθεί ακόμη και αν οι τιμές των μετοχών των μεμονωμένων εταιρειών εντός του ETF δεν αλλάξουν.

Τέλος, τόσο το VTI όσο και το VTSAX είναι επιλογές σχετικά χαμηλού κόστους σε σύγκριση με άλλους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων.Αυτό μπορεί να τα κάνει ελκυστικά για επενδυτές που θέλουν να μεγιστοποιήσουν την απόδοσή τους ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο.

Έχετε κάνει κάποια έρευνα για αυτά τα κεφάλαια;

Όσον αφορά την επένδυση, υπάρχουν πολλές διαθέσιμες επιλογές.Ένα από τα πιο δημοφιλή είδη επενδύσεων είναι τα αμοιβαία κεφάλαια.Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι δεξαμενές χρημάτων που επενδύονται από πολλούς ανθρώπους μαζί.Προσφέρουν μια σειρά από διαφορετικά χαρακτηριστικά, συμπεριλαμβανομένης της δυνατότητας επένδυσης σε μετοχές, ομόλογα και άλλους τύπους επενδύσεων.

Ένας τύπος αμοιβαίων κεφαλαίων που κερδίζει δημοτικότητα είναι ο λογαριασμός συνταξιοδότησης μεταβλητού τύπου (VTI). Το VTI σημαίνει "επένδυση μεταβλητού τύπου" και αναφέρεται σε έναν τύπο αμοιβαίων κεφαλαίων που σας επιτρέπει να κάνετε αλλαγές στο επενδυτικό σας μείγμα με την πάροδο του χρόνου.Αυτό μπορεί να είναι χρήσιμο εάν, για παράδειγμα, θέλετε μεγαλύτερη έκθεση σε μετοχές ή λιγότερη έκθεση σε ομόλογα.

Μια άλλη επιλογή είναι το Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX). Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί την απόδοση του χρηματιστηρίου στο σύνολό του και παρέχει σταθερότητα και συνέπεια με την πάροδο του χρόνου.Μπορεί να είναι μια καλή επιλογή εάν θέλετε κάτι που θα προσφέρει ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου χωρίς να έχει πολύ μεγάλο κίνδυνο.

Σε τελική ανάλυση, είναι σημαντικό να κάνετε τη δική σας έρευνα προτού λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις σχετικά με το αμοιβαίο κεφάλαιο που θα επενδύσετε ή εάν θα μεταβείτε ή όχι από το ένα αμοιβαίο κεφάλαιο στο άλλο.Μπορείτε να βρείτε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτά τα κεφάλαια στο διαδίκτυο ή στο γραφείο του οικονομικού σας συμβούλου.

Τι αναλογία εξόδων έχει κάθε ταμείο;

Δεν υπάρχει ενιαία απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς η αναλογία εξόδων για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο θα ποικίλλει ανάλογα με τη συγκεκριμένη επενδυτική του στρατηγική.Ωστόσο, μερικά από τα πιο κοινά κεφάλαια με υψηλούς δείκτες εξόδων περιλαμβάνουν αυτά που επενδύουν σε μετοχές και ομόλογα.

Ένας σημαντικός παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά την αξιολόγηση της αναλογίας εξόδων ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι πώς θα επηρεάσει τη συνολική σας απόδοση.Για παράδειγμα, εάν επενδύετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με ακριβή προμήθεια, οι αποδόσεις σας ενδέχεται να μειωθούν επειδή τα χρήματα που εξοικονομείτε από προμήθειες δεν θα είναι αρκετά για να αντισταθμίσουν τις ζημίες που προκύπτουν από την υψηλότερη αστάθεια της αγοράς ή άλλους παράγοντες.

Μια άλλη σκέψη είναι εάν πιστεύετε ότι αξίζει τον κόπο να πληρώσετε μια επιπλέον χρέωση για πρόσβαση σε καλύτερες επενδυτικές επιλογές.Σίγουρα υπάρχουν διαθέσιμα κεφάλαια με χαμηλότερους δείκτες εξόδων από άλλα, αλλά είναι σημαντικό να κατανοήσετε τι προσφέρει το καθένα πριν λάβετε μια απόφαση.Τελικά, ο καλύτερος τρόπος για να καταλάβετε ποιο ταμείο είναι κατάλληλο για εσάς είναι να κάνετε τη δική σας έρευνα και να συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ των δύο ταμείων;

Όσον αφορά τα αμοιβαία κεφάλαια, υπάρχουν μερικά βασικά πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου.Το πρώτο είναι ότι οι δύο τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν διαφορετικούς επενδυτικούς στόχους.Τα αμοιβαία κεφάλαια VTI (δείκτης διαπραγμάτευσης μεταβλητότητας) στοχεύουν στην παρακολούθηση δεικτών που γενικά θεωρούνται πιο ασταθείς από τα αμοιβαία κεφάλαια VTSax (δείκτης διαπραγμάτευσης αξίας).Αυτό σημαίνει ότι τα κεφάλαια VTI θα είναι συνήθως πιο ευμετάβλητα από τα κεφάλαια VTSax και ενδέχεται να παρέχουν υψηλότερες αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.Ωστόσο, επειδή είναι πιο ευμετάβλητα, εγκυμονούν και μεγαλύτερους κινδύνους.

Το δεύτερο πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι πώς φορολογείται κάθε είδος κεφαλαίου.Όσον αφορά τους φόρους, τα Αμοιβαία Κεφάλαια VTI αντιμετωπίζονται ως ατομικοί τίτλοι για φορολογικούς σκοπούς, ενώ τα Αμοιβαία Κεφάλαια VTSax αντιμετωπίζονται ως συλλογικές επενδύσεις και επομένως τυγχάνουν ειδικής μεταχείρισης από την IRS όσον αφορά τη φορολογία.Αυτό μπορεί να οδηγήσει στην καταβολή χαμηλότερων φόρων για τα κέρδη που πραγματοποιούνται με αυτούς τους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων σε σύγκριση με τις παραδοσιακές επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων.

Συνολικά, η κύρια διαφορά μεταξύ των δύο τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ο επενδυτικός τους στόχος και η φορολογική μεταχείριση.Ενώ και τα δύο προσφέρουν πιθανά οφέλη και μειονεκτήματα, τελικά είναι σημαντικό να επιλέξετε το σωστό αμοιβαίο κεφάλαιο για τις συγκεκριμένες ανάγκες σας με βάση τους επενδυτικούς σας στόχους και την ανοχή κινδύνου.

Ποιο από τα δύο είχε καλύτερη απόδοση στο παρελθόν;

Δεν υπάρχει σαφής απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, συμπεριλαμβανομένης της συγκεκριμένης επένδυσης που εξετάζετε και της προσωπικής σας οικονομικής κατάστασης.Τούτου λεχθέντος, μπορούν να γίνουν ορισμένες γενικές παρατηρήσεις σχετικά με τους δύο τύπους κεφαλαίων.

Το VTSAX ξεπέρασε ιστορικά το VTI, αν και αυτό μπορεί να μην συμβαίνει πάντα.Για παράδειγμα, η VTI μπορεί να είχε καλύτερη απόδοση σε περιόδους ισχυρών χρηματιστηριακών επιδόσεων ενώ η VTSAX μπορεί να είχε καλύτερη απόδοση σε περιόδους οικονομικής αβεβαιότητας ή ύφεσης.Επιπλέον, το VTI μπορεί να προσφέρει μεγαλύτερη διαφοροποιημένη έκθεση σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων από ότι το VTSAX.

Σε τελική ανάλυση, είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν έμπειρο χρηματοοικονομικό σύμβουλο εάν ενδιαφέρεστε να επενδύσετε σε οποιοδήποτε τύπο αμοιβαίων κεφαλαίων.Μπορούν να σας βοηθήσουν να προσδιορίσετε ποια επιλογή θα ήταν καλύτερη για εσάς με βάση τις ατομικές σας συνθήκες και τους επενδυτικούς σας στόχους.

Υπάρχουν φορολογικές επιπτώσεις που πρέπει να ληφθούν υπόψη με οποιαδήποτε από αυτές τις επενδύσεις;

Υπάρχουν φορολογικές επιπτώσεις που πρέπει να λάβετε υπόψη με οποιαδήποτε από αυτές τις επενδύσεις, ανάλογα με τη συγκεκριμένη κατάστασή σας.Με το VTSAX, ενδέχεται να μπορείτε να αφαιρέσετε τους τόκους που πληρώνετε για την επένδυση ως επιχειρηματικό έξοδο.Με το VTI, δεν υπάρχουν συγκεκριμένα φορολογικά οφέλη που σχετίζονται με αυτό, αλλά όπως όλες οι επενδύσεις, υπάρχει πάντα πιθανότητα απώλειας.Πριν λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις σχετικά με την επένδυση που θα κάνετε, συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο για να λάβετε μια ακριβή εκτίμηση της ατομικής φορολογικής σας κατάστασης.

Υπάρχει κάτι άλλο που θα θέλατε να ξέρω πριν κάνω μια σύσταση;

Δεν υπάρχει οριστική απάντηση σε αυτή την ερώτηση, καθώς εξαρτάται από την ατομική οικονομική κατάσταση και τους στόχους σας.Ωστόσο, εάν ψάχνετε έναν τρόπο να αυξήσετε τα χρήματά σας με την πάροδο του χρόνου, η επένδυση στο VTSAX μπορεί να είναι καλύτερη επιλογή από την επένδυση στο VTTI.

Ο κύριος λόγος για τον οποίο το VTSAX μπορεί να είναι καλύτερη επένδυση είναι επειδή προσφέρει μεγαλύτερες δυνατότητες ανάπτυξης.Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι ο δείκτης S&P 500 ήταν ιστορικά ένας από τους καλύτερους τρόπους μέτρησης της απόδοσης του χρηματιστηρίου στο σύνολό του.Επιπλέον, το VTSAX προσφέρει επίσης σταθερότητα σε σύγκριση με το VTTI.Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι μετοχές του δείκτη VTSax τείνουν να παρουσιάζουν μικρότερη μεταβλητότητα από τις μετοχές του δείκτη VTI.

Τελικά, αν θα πρέπει ή όχι να επενδύσετε σε VTSAX ή VTTI εξαρτάται από τη συγκεκριμένη οικονομική κατάσταση και τους στόχους σας.Εάν αναζητάτε μια επένδυση που θα προσφέρει δυνατότητες ανάπτυξης και σταθερότητα, τότε η επένδυση στο VTSAX μπορεί να είναι καλύτερη επιλογή από την επένδυση στο VTTI.Διαφορετικά, εάν αναζητάτε μια επένδυση που θα παρέχει σταθερές αποδόσεις ανεξάρτητα από τις συνθήκες της αγοράς, τότε η επένδυση στο VTTI μπορεί να είναι καλύτερη επιλογή από την επένδυση στο VTSAX.