¿Puedo deducir las tarifas de gestión de inversiones en mis impuestos?

tiempo de emisión: 2022-05-11

No existe una respuesta única para esta pregunta, ya que las reglas varían según su situación fiscal individual.Sin embargo, en general, puede deducir las tarifas de administración de inversiones si están relacionadas con sus ingresos y gastos personales.

Para calificar para una deducción, las tarifas deben ser costos razonables y necesarios para administrar sus inversiones.Deberá proporcionar documentación de estos cargos (como cheques cancelados o recibos) para respaldar su reclamo.Tenga en cuenta que no puede deducir las comisiones pagadas a asesores financieros u otros profesionales que brindan asesoramiento de inversión.

Si tiene alguna pregunta sobre si las tarifas de administración de inversiones son deducibles de sus impuestos, consulte con un contador o especialista en impuestos.

¿Las tarifas de gestión de inversiones son deducibles de impuestos?

No existe una respuesta única para esta pregunta, ya que el tratamiento fiscal de las tarifas de administración de inversiones variará según la situación específica del individuo.Sin embargo, en general, las tarifas de gestión de inversiones generalmente no son deducibles.Esto se debe a que estas tarifas se consideran una compensación por los servicios prestados y, por lo tanto, están sujetas a la retención de impuestos sobre la renta y/o impuestos de seguro social y Medicare. Sin embargo, puede haber algunas excepciones limitadas a esta regla.Por ejemplo, si una persona invierte dinero a través de un fondo mutuo que cobra una tarifa anual, entonces la tarifa puede ser deducible como gasto de capital.Además, ciertos tipos de tarifas de administración de inversiones (como las tarifas basadas en el rendimiento) pueden calificar para un tratamiento preferencial según la Sección 1256 del Código de Rentas Internas.Sin embargo, es importante consultar con un asesor fiscal calificado para determinar si una tarifa de administración de inversiones en particular es elegible para deducción. ¿Puedo deducir mis tarifas de administración de inversiones?"

"En términos generales, las tarifas de gestión de inversiones no son deducibles.

¿Cómo puedo deducir las comisiones de gestión de inversiones?

Hay algunas formas de deducir las tarifas de administración de inversiones de sus ingresos.Puede deducirlos como gastos comerciales, como parte de los ingresos de su trabajo por cuenta propia o como una deducción detallada en su declaración de impuestos. La forma más común de deducir las tarifas de administración de inversiones es tratarlas como gastos comerciales.Para hacer esto, debe realizar un seguimiento de los costos de administración de sus inversiones y asignar esos costos a los períodos durante los cuales se incurrió.Luego puede restar estos costos de sus ingresos brutos del año en que se incurrió en ellos. Si trabaja por cuenta propia, puede deducir las tarifas de administración de inversiones como parte de sus ingresos de trabajo por cuenta propia.Para hacer esto, debe realizar un seguimiento de los costos de administración de sus inversiones y asignar esos costos a los períodos durante los cuales se incurrió.Luego puede restar estos costos de sus ganancias netas del año en que se incurrió en ellos. Si detalla las deducciones en su declaración de impuestos, puede deducir las tarifas de administración de inversiones como una deducción detallada.Esto significa que deberá calcular cada cargo por separado e incluirlo en el Anexo A (Formulario 1040), Deducciones detalladas.Sin embargo, para reclamar esta deducción, debe poder demostrar que la tarifa se gastó realmente en servicios de gestión de inversiones y no en otros fines". ¿Puedo deducir las tarifas de gestión de inversiones?" por El Equilibrio -

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¿Cuándo son deducibles de impuestos las tarifas de gestión de inversiones?

¿Cuándo son deducibles de impuestos las tarifas de gestión de inversiones?Los honorarios de gestión de inversiones generalmente son deducibles si se pagan a un asesor profesional calificado.Esto significa que los honorarios deben estar relacionados con el asesoramiento brindado y deben ser razonables.Los honorarios que se cobran por brindar asesoramiento financiero o de inversión general, como los asociados con la administración de fondos mutuos o de corretaje de bolsa, generalmente no se consideran deducibles.Existe una excepción limitada para ciertos arreglos de tarifas con planes de ahorro para la jubilación registrados (RRSP). Si recibe servicios de administración de inversiones de un asesor financiero registrado que está registrado en FINTRAC, sus tarifas también pueden ser deducibles de impuestos si cumple con ciertas condiciones.Consulte a su contador o especialista en impuestos para obtener más información sobre este tipo de deducciones.

¿Por qué las tarifas de gestión de inversiones son deducibles de impuestos?

Hay algunas razones por las que las tarifas de gestión de inversiones pueden ser deducibles de impuestos.Las tarifas se pueden deducir como un gasto si están asociadas con la gestión de sus inversiones, como investigar acciones y bonos, o brindar asesoramiento sobre cuándo vender activos.Las tarifas también se pueden deducir si utiliza un asesor financiero para ayudar a administrar sus inversiones.Finalmente, las tarifas pueden ser deducibles si detalla sus deducciones en su declaración de impuestos.

Si bien hay muchos factores que determinarán si las tarifas de administración de inversiones son deducibles, es importante consultar con un contador calificado o un especialista en impuestos para asegurarse de que se aprovechen todas las deducciones aplicables.

¿Es beneficioso deducir los honorarios de gestión de inversiones?

No existe una respuesta única para esta pregunta, ya que los beneficios de deducir las tarifas de administración de inversiones variarán según su situación fiscal individual.Sin embargo, en general, se puede argumentar que la deducción de estas tarifas puede proporcionar algunos ahorros fiscales.

En primer lugar, las tarifas de gestión de inversiones generalmente las paga la propia compañía de fondos en lugar del inversor.Como resultado, estas tarifas se consideran gastos comerciales ordinarios y, por lo tanto, pueden deducirse de sus ingresos.Sin embargo, esta deducción es limitada: solo el 50% de la tarifa puede reclamarse como deducción, y el otro 50% se trata como ganancias de capital (que se gravan a una tasa más baja).

Además, si mantiene una inversión durante más de un año (o seis meses en ciertos casos), entonces puede reclamar una ganancia de capital a largo plazo en lugar de pagar impuestos sobre sus ganancias cada año.Esto significa que si su inversión gana el 10% anual durante cinco años y la vende después de cuatro años, solo pagaría impuestos sobre el 5% de sus ganancias, o $50 por año, en lugar de $100 por año.En la mayoría de los casos, esta deducción de ganancias de capital a largo plazo también tiene un tope del 25%.

En general, hay muchas razones por las que invertir a través de una compañía de fondos puede beneficiarse al incluir las tarifas de administración de inversiones en su ingreso imponible.Sin embargo, antes de tomar tales deducciones, o realizar cualquier inversión, consulte con un contador o especialista en impuestos para asegurarse de que todo esté debidamente contabilizado en términos de implicaciones fiscales.

¿Cuáles son las consecuencias de no deducir las comisiones de gestión de inversiones?

Hay algunas consecuencias de no deducir las tarifas de gestión de inversiones.Primero, si no deduce las tarifas, es posible que deba pagar impuestos atrasados ​​sobre las ganancias que se generaron a partir de esas tarifas.En segundo lugar, si su empresa es auditada y el IRS descubre que no dedujo estas tarifas, es posible que imponga multas adicionales contra su empresa.Finalmente, si decide vender o fusionar su negocio en el futuro y debe pagar impuestos sobre las ganancias de capital sobre las ganancias de esas transacciones, no deducir las tarifas de administración de inversiones podría generar facturas de impuestos significativas.Por lo tanto, es importante realizar un seguimiento de todos sus gastos para que pueda calcular con precisión cuánto dinero está ganando y cuántos impuestos está pagando cada año.

¿Cómo sé si mis deducciones por comisiones de gestión de inversiones son correctas?

Si es un contribuyente individual, puede deducir las tarifas de administración de inversiones que pagó en el año.Para calificar, las tarifas deben ser gastos razonables y necesarios para llevar a cabo sus actividades de inversión.También debe cumplir con ciertos otros requisitos.

Para determinar si sus tarifas de administración de inversiones son razonables, considere la cantidad de dinero que pagó por los servicios, el tipo de servicios proporcionados y cuánto tiempo los ha utilizado.Considere también si hay un servicio comparable disponible a un costo menor.Si la tarifa no es razonable, discútalo con su asesor fiscal para ver si se pueden hacer ajustes a su deducción.

Si usted es una corporación o sociedad, su deducción por cargos de administración de inversiones se limita al 50% del cargo total pagado o incurrido durante el año contributivo.La limitación aplica aun cuando todos los miembros de la corporación o sociedad participen en la realización de estas actividades.Este límite no se aplica a los honorarios cobrados por la prestación de servicios de consultoría relacionados con las inversiones.Los honorarios cobrados por la prestación de dichos servicios son deducibles como gastos comerciales solo si son razonablemente necesarios y atribuibles a la prestación de dichos servicios de consultoría.

También puede deducir intereses sobre el dinero que pide prestado para pagar las tarifas de administración de inversiones (sujeto a ciertas limitaciones). Sin embargo, esta deducción generalmente se limita a los intereses sobre los montos que realmente se tomaron prestados para estos fines en lugar de los montos pagados sobre préstamos utilizados principalmente para otros fines (como el financiamiento de inventario). También tenga en cuenta que esta deducción no puede exceder el ingreso neto de inversiones calificadas reducido en un 20 % (o $2 millones en 2018). Las inversiones calificadas incluyen acciones emitidas por corporaciones con sede en los EE. UU. que se han mantenido durante más de 5 años y bonos emitidos por entidades gubernamentales con sede en los EE. UU. o sus instrumentos (incluidos los bonos municipales) con calificación BBB- o superior por Moody's Investors Service o calificación Aaa por Standard. Servicios de calificación de & Poor's. Estos límites no se aplican si: 1) el dinero se tomó prestado de una persona relacionada; 2) el préstamo se utilizó únicamente para fines comerciales; 3) utiliza el Formulario 4562, Gastos de depreciación y amortización, Hoja de cálculo de deducciones detalladas, línea 38a(d), Uso comercial de su hogar, línea 21b(e), o el Anexo C (Formulario 1040), Ganancias del negocio, línea 17 para reducir ingresos de inversiones calificadas por debajo de cero; 4) usted hace una elección bajo la sección 162(m)(5) . Para obtener más información sobre estas reglas, consulte la Publicación 946.

Si soy auditado, ¿se examinará mi deducción por honorarios de gestión de inversiones?

Si lo auditan, es posible que se analice su deducción por honorarios de administración de inversiones.El IRS generalmente permite deducciones por gastos incurridos en el curso ordinario de los negocios, como los honorarios de gestión de inversiones.Sin embargo, si las tarifas fueran excesivas o irrazonablemente altas, pueden ser rechazadas.Si lo auditan y cree que su deducción por honorarios de administración de inversiones fue excesiva o irrazonablemente alta, debe discutir el asunto con un contador.

¿Algún estado prohíbe la deducción de tarifas de gestión de inversiones?

No existe una respuesta universal a esta pregunta, ya que depende de las leyes estatales específicas en cuestión.Sin embargo, la mayoría de los estados no prohíben la deducción de las tarifas de gestión de inversiones.

Algunos estados, como California, tienen restricciones sobre la cantidad que se puede deducir de las tarifas de gestión de inversiones.En estos casos, el monto total que se puede deducir no puede exceder un cierto porcentaje de los ingresos de una persona.

Otros estados, como Nueva York, permiten una deducción total de todas las tarifas de administración de inversiones incurridas durante el año fiscal.Esto significa que las personas pueden deducir todos sus gastos relacionados con la gestión de sus inversiones, incluidos los honorarios pagados a asesores financieros o agentes de bolsa.

Es importante consultar con un profesional de impuestos si no está seguro de si su estado permite o no la deducción de las tarifas de gestión de inversiones.Ellos podrán brindarle información específica sobre cómo se tratan estos gastos según la ley estatal.