¿Cómo cambio mi combinación de inversiones en Fidelity?

tiempo de emisión: 2022-07-22

Fidelity Investments es un proveedor líder de productos y servicios de inversión.Fidelity ofrece una variedad de opciones de inversión, incluidos fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), acciones individuales y bonos.Los inversores pueden cambiar su combinación de inversiones eligiendo diferentes tipos de cuentas y realizando cambios en su asignación de activos.

Para cambiar su combinación de inversiones en Fidelity:

  1. Abra una cuenta con Fidelity Investments.
  2. Elija el tipo de cuenta que desea usar, por ejemplo, acciones individuales o fondos mutuos, y seleccione los activos en los que le gustaría invertir.
  3. Revise su asignación de activos actual y realice los cambios necesarios para asegurarse de que refleje sus objetivos financieros a largo plazo.
  4. Seleccione qué inversiones le gustaría agregar o eliminar de su cartera usando los botones "Agregar a la cartera" o "Eliminar de la cartera" en la pestaña Inversión del panel de control de su cuenta.
  5. Repita estos pasos según sea necesario hasta que haya creado una cartera que satisfaga sus necesidades y objetivos financieros específicos.

¿Cuál es la diferencia entre cambiar mi asignación de activos y reequilibrar mi cartera?

Hay una gran diferencia entre cambiar su asignación de activos y reequilibrar su cartera.La asignación de activos es cuando decide cuánto de su dinero debe invertirse en acciones, bonos, bienes raíces, etc.El reequilibrio es cuando mueve todas sus inversiones para que sean proporcionales a la cantidad de dinero que tiene.

Cambiar su asignación de activos puede ser una buena manera de asegurarse de que está aprovechando al máximo su dinero.Por ejemplo, si tiene mucho dinero invertido en acciones, podría ser una buena idea cambiar parte de esa inversión a otros tipos de activos, como bonos o bienes raíces.Esto lo ayudará a protegerse de posibles caídas del mercado de valores y le brindará más oportunidades de crecimiento con el tiempo.

El reequilibrio también puede ser útil si desea asegurarse de que su cartera se divida equitativamente entre diferentes tipos de inversiones.Si un tipo de inversión (como las acciones) comienza a funcionar mejor que los demás, el reequilibrio volverá a poner esas inversiones en proporción entre sí para que todos en la cartera obtengan un rendimiento uniforme.Esto puede ayudar a mantener las cosas tranquilas durante tiempos volátiles y garantizar que no pierda ninguna ganancia potencial.

¿Por qué querría cambiar mis inversiones en Fidelity?

Hay algunas razones por las que podría querer hacer cambios en sus inversiones en Fidelity.Tal vez haya cambiado de opinión sobre los tipos de inversiones que son mejores para su seguridad financiera a largo plazo, o tal vez haya decidido que otro proveedor ofrece un mejor valor por su dinero.Sea cual sea el motivo, aquí hay cuatro consejos sobre cómo cambiar su estrategia de inversión en Fidelity:1.Haga su investigación En primer lugar, antes de realizar cualquier cambio en su cartera de inversiones, es importante investigar un poco y determinar cuál sería la mejor opción para usted.Puede utilizar nuestra herramienta interactiva, que incluye datos sobre más de 1000 fondos mutuos diferentes, para ayudarlo a comenzar.2.Considere la posibilidad de cambiar de fondosSi tiene en mente una meta u objetivo de inversión específico, considere cambiar de fondos dentro de Fidelity si es posible.Por ejemplo, si desea exposición a acciones pero cree que los bonos pueden ser más adecuados para su tolerancia al riesgo, cámbiese a un fondo de bonos dentro de Fidelity.3.Evalúe las tarifas y los gastos Al realizar cambios en su cartera de inversiones, es importante tener en cuenta las tarifas y los gastos asociados con cada opción.Por ejemplo, algunos fondos mutuos cobran tarifas altas (por ejemplo, 2% o más por año) mientras que otros tienen índices de gastos más bajos (por ejemplo, 0%).4.Compare costos entre proveedores Una vez que haya determinado qué tipo de fondo es adecuado para usted y haya evaluado sus tarifas y gastos, ¡es hora de comparar costos entre proveedores!Nuestra Herramienta de comparación de costos permite a los usuarios comparar cientos de fondos mutuos de múltiples proveedores para que puedan encontrar la mejor oferta disponible. *Tenga en cuenta: el contenido proporcionado en esta página es solo información general y no se debe asesoría legal o como un respaldo por firma(s) fiduciaria(s).Siempre consulte con un abogado antes de tomar cualquier decisión financiera relacionada.

¿Cuándo es el mejor momento para hacer cambios en mis inversiones?

No hay una respuesta definitiva a esta pregunta.Depende de una variedad de factores, incluyendo su situación financiera y metas individuales.Sin embargo, aquí hay algunos consejos generales para ayudarlo a tomar las mejores decisiones para sus inversiones:

Antes de realizar cualquier cambio, es importante evaluar primero sus inversiones actuales y determinar qué necesita mejorar.Esto incluye echar un vistazo a la composición de su cartera y evaluar si hay áreas que podrían utilizar una mayor diversificación o potencial de crecimiento.Una vez que tenga una mejor comprensión de su posición, podrá decidir qué cambios serían los más beneficiosos para su seguridad financiera a largo plazo.

Otro factor clave a tener en cuenta al realizar cambios de inversión es la tolerancia al riesgo y el logro de objetivos.Por ejemplo, si tiene como objetivo jubilarse en 10 años pero no quiere asumir demasiado riesgo ahora, entonces podría no valer la pena invertir en activos de alto riesgo como acciones o bonos.Por el contrario, si es más conservador con su dinero y desea conservar la mayor cantidad de capital posible para su jubilación, entonces sería más inteligente optar por opciones más seguras, como certificados de depósito o cuentas de ahorro, en lugar de acciones o fondos mutuos.En última instancia, es importante adaptar cada cambio en función de sus necesidades y preferencias específicas para que pueda alcanzar el resultado deseado sin comprometer la seguridad o la estabilidad a largo plazo.

Una consideración final al realizar cambios en la inversión son las implicaciones fiscales, especialmente si esos cambios darán como resultado un cambio significativo en la asignación de activos o el valor general de la cartera (es decir, vender una inversión mientras se tiene otra). Siempre consulte con un contador o asesor financiero antes de realizar cualquier movimiento importante para que todos los impuestos relevantes se aborden adecuadamente; esto incluye tanto los impuestos federales sobre la renta (como los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia) como los impuestos estatales/locales (si corresponde).

  1. Evalúe sus inversiones actuales
  2. Considere su tolerancia al riesgo y sus objetivos
  3. Tenga en cuenta las implicaciones fiscales al realizar cambios

¿Cómo sé si necesito ajustar mi estrategia de inversión?

Hay algunas cosas que debe considerar al realizar cambios en su estrategia de inversión.

Primero, eche un vistazo a sus objetivos financieros generales.¿Está buscando hacer crecer su dinero con el tiempo o está buscando rendimientos a corto plazo?En segundo lugar, considere cuánto riesgo se siente cómodo asumiendo.¿Quiere invertir en acciones que podrían experimentar grandes variaciones de valor o prefiere inversiones más seguras como los bonos?En tercer lugar, piense qué tipo de rendimiento espera de sus inversiones actuales.¿El 10 % de rendimiento anual es ideal para usted o el 8 % sería más realista?Finalmente, revise los factores que influyen en los precios de las acciones y haga los ajustes necesarios.Por ejemplo, si la economía es débil y las empresas luchan por generar ganancias, los precios de sus acciones pueden bajar incluso si sus negocios subyacentes se mantienen saludables.En este caso, podría ser conveniente reducir la exposición a este tipo de acciones invirtiendo en otros tipos de valores.

¿Qué sucede si no reviso o actualizo mis inversiones periódicamente?

Si no revisa o actualiza sus inversiones regularmente, sus inversiones pueden volverse menos diversificadas y más volátiles.Esto podría generar una pérdida de dinero si el mercado baja, o un aumento en los costos de inversión si el mercado sube.Revisar y actualizar sus inversiones regularmente puede ayudarlo a tomar mejores decisiones sobre cómo invertir su dinero, protegerse de posibles pérdidas y ahorrar en tarifas.

¿Cuáles son las consecuencias de no tener una cartera bien diversificada?

Una cartera bien diversificada es aquella que incluye una variedad de inversiones, incluidas acciones, bonos y efectivo.Este tipo de cartera lo ayudará a evitar invertir demasiado en cualquier tipo de activo, lo que puede conducir a una disminución de los rendimientos y un aumento del riesgo.Además, no tener una cartera bien diversificada también podría tener otras consecuencias, como perder dinero si el mercado baja o no poder acceder a su dinero si algo le sucede a su inversión.Aquí hay cuatro consejos para cambiar sus inversiones: 1) Hable con un asesor financiero.Un asesor financiero puede ayudarlo a crear una cartera bien diversificada que satisfaga sus necesidades y objetivos específicos. 2) Use herramientas en línea.Muchas herramientas en línea ofrecen calculadoras de diversificación que pueden ayudarlo a determinar cuánta exposición a cada clase de activos debe tener para lograr el nivel deseado de riesgo/rendimiento. 3) Considere usar ETF (fondos cotizados en bolsa). Los ETF son fondos administrados pasivamente que rastrean un índice subyacente o una canasta de activos, por lo que brindan una forma de invertir en múltiples activos sin tener que preocuparse por elegir acciones o bonos individuales. 4) Revise su estrategia de inversión actual con regularidad.Es importante revisar periódicamente su estrategia de inversión general y hacer los cambios necesarios para mantenerse al día y maximizar los rendimientos a lo largo del tiempo.

¿Cómo puedo obtener más información sobre inversiones específicas antes de realizar cambios?

  1. Investigue y descubra qué inversiones específicas están disponibles para usted.
  2. Compara las diferentes opciones y elige la que más te convenga.
  3. Asegúrese de comprobar periódicamente el rendimiento de la inversión que ha elegido, para que pueda realizar cambios si es necesario.
  4. Si decide cambiar su inversión, asegúrese de hacerlo gradualmente durante un período de tiempo para no alterar demasiado su cartera.

.¿Qué recursos ofrece Fidelity para ayudarme a tomar decisiones informadas sobre inversiones?

Fidelity Investments es un proveedor líder de servicios de inversión y planificación para la jubilación.Ofrecen una variedad de recursos para ayudarlo a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones, incluidas herramientas en línea, soporte telefónico y consultas personales con asesores financieros.

Una forma de utilizar los recursos de Fidelity es crear un plan de inversión.Puede hacerlo utilizando su Calculadora de planes de jubilación o hablando con uno de sus asesores financieros.Su asesor lo ayudará a determinar cuánto dinero necesita ahorrar cada mes para tener suficiente dinero cuando se jubile, así como qué inversiones serían las mejores para su situación específica.

Otra forma de utilizar los recursos de Fidelity es a través de su plataforma de Fondos Mutuos.Esta plataforma le permite invertir en una variedad de fondos mutuos diseñados específicamente para diferentes tipos de inversores.También puede utilizar esta plataforma para realizar un seguimiento del rendimiento de su cartera a lo largo del tiempo y realizar cambios si es necesario.

Finalmente, Fidelity ofrece materiales educativos sobre temas como inversiones, planificación de la jubilación y planificación patrimonial.Estos materiales se pueden encontrar en su sitio web oa través de su departamento de publicaciones.También ofrecen seminarios web gratuitos en vivo sobre varios temas de inversión todos los meses.

.¿Cuesta algo hacer cambios en mis inversiones con Fidelity?

Fidelity Investments cobra $

Para realizar cambios en sus inversiones con Fidelity:

Una vez que haya realizado todos los cambios de inversión deseados, haga clic en "Siguiente" para continuar con el paso 6 a continuación.

  1. 95 por tarifa de transacción, que no se aplica a los inversionistas institucionales y para ciertas transacciones de cuentas de jubilación.No hay cargos por cambios en sus inversiones, incluida la adición o eliminación de fondos de una cuenta.Sin embargo, puede haber comisiones asociadas con la venta de valores en los que haya invertido a través de Fidelity.Para obtener más información sobre las tasas de comisión, visite nuestra página de información sobre comisiones.
  2. Inicie sesión en su cuenta en línea en fidelityinvestments.com o a través de la aplicación disponible en dispositivos iPhone y Android;
  3. Haga clic en la pestaña "Inversiones" ubicada en la barra de menú principal;
  4. Seleccione la categoría de inversión que le gustaría revisar;
  5. Revisar los detalles de cada opción de inversión; y
  6. Realice los cambios necesarios en sus selecciones antes de hacer clic en "Siguiente".
  7. Revise y confirme todas sus selecciones haciendo clic en "Confirmar".Si tiene alguna pregunta sobre cómo realizar estos cambios, comuníquese con el servicio de atención al cliente al 1-800-544-3677 (EE. UU.) o al 1-866-544-3677 (Canadá).

.¿Con qué frecuencia debo revisar y/o actualizar mi estrategia de inversión y posiciones?

  1. Revise su estrategia de inversión y sus participaciones al menos una vez al año para asegurarse de que está aprovechando las oportunidades y minimizando el riesgo.
  2. Considere cambiar sus inversiones si siente que los riesgos asociados con ellas han aumentado o si hay una mejor oportunidad disponible.
  3. Siempre consulte con un asesor financiero antes de realizar cualquier cambio en su cartera de inversiones, ya que su experiencia lo ayudará a tomar decisiones informadas.

.¿Qué factores debo tener en cuenta al realizar cambios en mis inversiones en Fidelity>?

Al realizar cambios en sus inversiones en Fidelity, debe considerar algunos factores.Primero, debe decidir en qué tipo de inversión desea realizar cambios.Por ejemplo, si desea cambiar la acción en la que está invirtiendo, deberá investigar qué acciones están funcionando bien actualmente y compararlas con otras acciones que le puedan interesar.También puede ver los precios históricos de las acciones y los datos de rendimiento para ayudarlo a tomar una decisión.

Otro factor que debes considerar al hacer cambios es cuánto dinero tienes disponible para invertir.Si sus fondos disponibles son limitados, entonces puede ser mejor seguir con el plan de inversión original en lugar de cambiar a uno diferente.Además, si hay una acción o valor específico que le gustaría vender pero no tiene suficiente dinero invertido en él, entonces la venta al descubierto puede ser una opción para usted.Esto significa comprar acciones de un valor por debajo de su precio de mercado actual y esperar que eventualmente bajen de valor para poder venderlas con una ganancia.

Finalmente, recuerde que cambiar sus inversiones no siempre significa perder dinero en general.Es importante investigar antes de realizar cualquier cambio para que sepa exactamente qué riesgos están involucrados y si las recompensas potenciales superan o no esos riesgos.

..¿Puedo hablar con alguien de Fidelity para que me ayude a hacer cambios en mi cuenta?

Si desea realizar cambios en sus inversiones en Fidelity, puede hablar con un representante de servicio al cliente.Pueden ayudarlo a realizar los cambios que necesita y responder cualquier pregunta que pueda tener.También puede visitar su sitio web para obtener más información sobre cómo cambiar sus inversiones.