¿Cómo me registro como asesor de inversiones?

tiempo de emisión: 2022-09-20

Hay algunas cosas que debe hacer para registrarse como asesor de inversiones.Lo primero es averiguar si existe un organismo regulador que supervise a los asesores de inversión.Si no lo hay, deberá registrarse en la SEC o FINRA.Una vez que se haya registrado en una de estas agencias, deberá completar algunos documentos y enviarlos.Finalmente, deberá aprobar un examen de licencia.Hay muchos exámenes diferentes disponibles, así que asegúrese de investigar cuál es el mejor para su situación. Si todo esto le parece demasiado trabajo, ¡no se preocupe!Muchas empresas ofrecen servicios gratuitos de registro y consulta inicial.Entonces, si registrarse como asesor de inversiones parece desalentador, comuníquese con su institución financiera local o agente de bolsa para obtener ayuda para comenzar.

¿Cuáles son los requisitos para registrarse como asesor de inversiones?

Para registrarse como asesor de inversiones, deberá cumplir con ciertos requisitos.En primer lugar, deberá tener una licencia válida de su estado o jurisdicción.También deberá aprobar un examen de registro y cumplir con otras regulaciones impuestas por la SEC o FINRA.Finalmente, deberá cumplir con los estándares éticos establecidos por NASD o CFA Institute.Si está buscando convertirse en asesor de inversiones para clientes privados, es probable que también necesite una certificación adicional, como las licencias de la Serie 7 o 63.

¿Cuáles son las consecuencias de no registrarse como asesor de inversiones?

  1. No registrarse como asesor de inversiones puede tener consecuencias legales, incluidas multas y posible tiempo en la cárcel.
  2. Los asesores de inversiones registrados están sujetos a una variedad de regulaciones diseñadas para proteger a los inversionistas, como requisitos mínimos obligatorios de cuentas y prohibiciones sobre ciertos tipos de mala conducta.
  3. Registrarse en la SEC también le brinda acceso a valiosos materiales de marketing y oportunidades de creación de redes que pueden ayudarlo a desarrollar su negocio.
  4. Finalmente, registrarse con FINRA proporciona la seguridad de que su empresa está cumpliendo con rigurosos estándares de seguridad y solidez.

¿Cómo renuevo mi registro como asesor de inversiones?

Si es un asesor de inversiones que está registrado en la SEC, es importante que renueve su registro cada cinco años.Para renovar su registro, deberá enviar un Formulario ADV (Solicitud de registro como asesor de inversiones). Puede encontrar más información en el sitio web de la SEC.

También debe realizar un seguimiento de cualquier cambio en su negocio que pueda afectar su registro.Por ejemplo, si empiezas a administrar el dinero de otras personas o si empiezas a recomendar inversiones específicas.Si hay algún cambio, debe comunicarse con la SEC de inmediato para actualizar su información.

Recuerde que si no está registrado en la SEC, es ilegal ofrecer asesoramiento de inversión a cualquier persona en los Estados Unidos.

¿Cuáles son las tarifas asociadas con el registro como asesor de inversiones?

¿Cómo me convierto en asesor de inversiones?¿Cuáles son los requisitos para registrarse como asesor de inversiones?¿Cuál es el proceso para registrarse como asesor de inversiones?¿Cuáles son los beneficios de registrarse como asesor de inversiones?¿Cómo encuentro un asesor de inversiones registrado?¿Vale la pena convertirse en asesor de inversiones?

Registro como Asesor de Inversiones

El proceso de registro para convertirse en asesor de inversiones puede llevar mucho tiempo y ser costoso.Para registrarse en la SEC, deberá enviar documentación que incluya su currículum, huellas dactilares y estados financieros.También deberá pagar una tarifa de solicitud de $ 1,000 y aprobar una verificación de antecedentes penales.

Es posible que también deba cumplir con otras agencias reguladoras estatales.Por ejemplo, para estar registrado en FINRA, debe cumplir con ciertos requisitos mínimos de patrimonio neto y demostrar experiencia en el comercio o la inversión de valores.El registro con SEC y FINRA puede costar más de $10,000.

Hay varios beneficios asociados con estar registrado como Asesor de Inversiones.Éstos incluyen:

-Acceso a mayores recursos -Los asesores de inversiones registrados pueden participar en varios eventos de networking y recibir tarifas con descuento en productos de varias instituciones financieras.También pueden acceder a programas de precios especiales ofrecidos por proveedores externos, como fondos mutuos o ETF.

-Protección de responsabilidad -Los Asesores de Inversiones registrados están protegidos por la ley de cualquier responsabilidad civil o penal derivada de sus actividades profesionales.Esto incluye actuar en nombre de los clientes sin la debida autorización o divulgar información material sobre un valor antes de que haya sido debidamente evaluado.

-Tiempos de respuesta más rápidos -Los asesores de inversiones registrados suelen tener tiempos de respuesta más cortos que los asesores no registrados cuando buscan asesoramiento sobre inversiones o recomiendan cambios en las carteras.Esto se debe en parte al hecho de que los asesores de inversiones registrados deben cumplir con pautas estrictas que rigen sus actividades al brindar servicios de asesoramiento personalizado.

¿Cuánto dura el registro como asesor de inversiones?

El registro como asesor de inversiones tiene una duración de cinco años.Después de eso, debe renovar su registro con la SEC.No hay un plazo específico para renovar su registro, pero debe hacerse al menos cada cinco años.Deberá proporcionar información actualizada sobre su negocio y situación financiera.

¿Cuál es el proceso para registrarse como asesor de inversiones?

Hay algunos pasos necesarios para registrarse como asesor de inversiones.Primero, deberá obtener una licencia del regulador de valores estatal o provincial.Una vez que haya obtenido su licencia, deberá registrarse en la SEC.Finalmente, deberá cumplir con las regulaciones federales y estatales. Cada uno de estos pasos tiene requisitos específicos que se deben cumplir para poder registrarse como asesor de inversiones.Obtener la licencia del regulador de valores de su estado es el paso más importante porque le permitirá brindar servicios a los clientes en esa jurisdicción.Registrarse en la SEC también es importante porque les dará a los inversionistas información sobre quién está brindando asesoramiento sobre sus inversiones.Finalmente, es necesario cumplir con las regulaciones federales y estatales para que usted y sus clientes se protejan de posibles fraudes u otras violaciones de la ley. Las siguientes secciones brindan información más detallada sobre cada uno de estos pasos: obtención de la licencia, registro en la SEC, y cumplir con las reglamentaciones federales y estatales. Obtener una licencia Como se mencionó anteriormente, obtener una licencia es el paso más importante para registrarse como asesor de inversiones.Para obtener una licencia, primero debe obtener una licencia del regulador de valores de su estado o provincia.Cada regulador tiene diferentes requisitos para obtener la licencia, pero la mayoría requiere que apruebe un examen de licencia y cumpla con otros requisitos (como tener experiencia trabajando como asesor de inversiones). Una vez que haya obtenido su licencia, deberá registrarse en la SEC de conformidad con a la Norma 203A-2(a) de la Ley de Bolsa de Valores de 1934 (la "Ley de Bolsa"). El registro requiere la presentación de ciertos documentos (incluida una declaración de registro) y el pago de tarifas pagaderas por asesores que están registrados bajo la Regla 203A-2 (b) de la Ley de Bolsa. Registro en la SEC El registro en la SEC brinda a los inversores información sobre quién brinda asesoramiento inversiones.Además, el registro permite que los reguladores accedan a la información sobre los asesores que están registrados bajo la Regla 203A-2(b) de la Ley de Bolsa para que puedan monitorear el cumplimiento de las reglas y regulaciones aplicables. (For moreinformationontheseregulationspleasesee our article titled: "What Are The Requirements For Registered Investment Advisers?" )To comply withexistingregulationsandtoensurethattheyarebeingfollowedbyinvestorsandadvisersregisteredunderRule203A-2oftheExchangeActmanyadvisersregisterundertherulesofStateSecuritiesLawRegulatorsratherthanRegisteringWithTheSEC.(FormoreinformationontherulesofStateSecuritiesLawRegulatorspleaseseeourarticle titled: "Which Regulator Should I Register As My Investment Adviser?" )ConclusionAs mentioned earlier, becoming registered as an asesor de inversiones es uno de los primeros pasos necesarios para no solo siga esta carrera profesional, pero también protéjase a sí mismo y a sus clientes de posibles fraudes u otras infracciones de la ley.

REGISTRARSE COMO ASESOR DE INVERSIONES

Hay varios pasos involucrados en el registro como asesor de inversiones, uno de los cuales es obtener la licencia del regulador de valores de su estado, que analizaremos a continuación...

OBTENER UNA LICENCIA DEL REGULADOR DE VALORES DEL SECTOR PROVINCIAL O ESTATAL

Para obtener una licencia del regulador de valores de su estado, en primer lugar, debe obtener una licencia del regulador de valores de su estado. Cada regulador de valores tiene diferentes requisitos para obtener la licencia, pero la mayoría requiere que apruebe un examen de licencia y cumpla con otras calificaciones (como tener experiencia trabajando como asesor de declaraciones).