¿Qué son los REIT?

tiempo de emisión: 2022-04-12

Los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) son un tipo de empresa que cotiza en bolsa y que invierte y gestiona propiedades inmobiliarias.Los REITs se crearon a finales de los años 70 como un intento de ofrecer ventajas fiscales a los inversores, al tiempo que proporcionaban beneficios de diversificación para sus carteras.En la actualidad, hay más de 1.000 REITs que operan en Estados Unidos.

Los REIT ofrecen a los inversores dos ventajas principales: (1) permiten invertir en una cartera diversificada de propiedades inmobiliarias; y (2) ofrecen impuestos más bajos que las inversiones individuales tradicionales.Al poseer acciones en un REIT, no se gravan las ganancias o pérdidas de capital no realizadas hasta que se venden las acciones, lo que puede ocurrir muchos años después de la inversión original.

Uno de los principales inconvenientes de la inversión en REITs es que sus valores pueden ser volátiles.Esto significa que el precio de sus acciones puede subir o bajar en relación con otras participaciones similares, lo que puede dar lugar a importantes fluctuaciones en la rentabilidad global de su inversión.Es importante hacer los deberes antes de tomar cualquier decisión sobre la inversión en REITS, especialmente si no tiene experiencia con este tipo de volatilidad del mercado de valores.

¿Cómo funcionan los REIT?

Un fondo de inversión inmobiliaria (REIT) es un tipo de empresa que cotiza en bolsa y que invierte y gestiona propiedades.Los REITs suelen ser propietarios, gestores o socios de una amplia cartera de activos inmobiliarios comerciales y residenciales.

Las ventajas de poseer acciones de un REIT son muchas: usted se beneficia de los dividendos que paga la empresa, lo que puede ser útil si desea invertir su dinero de forma conservadora; puede proporcionarle exposición a una serie de diferentes tipos de inversiones inmobiliarias; y como los REIT están regulados por la SEC, puede estar seguro de que cumplen todas las leyes y reglamentos pertinentes.

¿Cuáles son las ventajas de invertir en REITs?

Invertir en REITs tiene muchas ventajas, entre ellas:

-Los REITs ofrecen diversificación y estabilidad entre sectores y mercados.

-Los REITs suelen tener unos balances sólidos y una amplia liquidez, lo que les hace estar bien posicionados para capear la volatilidad del mercado.

-Los REITs ofrecen a los inversores una exposición a un conjunto diverso de activos inmobiliarios, lo que puede ayudar a ampliar su cartera de inversiones.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en REITs?

Cuando se invierte en un REIT, se invierte esencialmente en los activos subyacentes de la empresa.Esto puede ser algo bueno porque significa que usted está obteniendo exposición a un grupo diversificado de propiedades.Sin embargo, también hay algunos riesgos asociados a la inversión en REITs.

Algunos de los mayores riesgos son:

  1. El riesgo de invertir en una clase de activos sobrevalorada o de bajo rendimiento: A diferencia de las acciones y los bonos, los bienes inmuebles pueden ser bastante volátiles y experimentar fuertes cambios de precio a lo largo del tiempo.Esto hace que sea difícil predecir si una inversión en un REit ganará o perderá dinero.
  2. La posibilidad de que la empresa quiebre: Un REIT es simplemente un vehículo para poseer activos inmobiliarios; si la empresa quiebra, su inversión podría perderse por completo.
  3. El riesgo de no poder vender sus acciones al precio deseado: Si adquiere acciones de un REIT a través de una de estas bolsas (como la NYSE Arca), puede tener menos control sobre cuándo y a qué precio se pueden vender esas acciones.Esto puede dar lugar a pérdidas importantes si los precios del mercado bajan antes de que usted esté preparado para vender sus participaciones.

¿Cómo puedo investigar diferentes REITs?

Hay muchas maneras de investigar los diferentes fondos de inversión inmobiliaria (REIT). Puede revisar los estados financieros de la empresa, incluidas las notas a pie de página y los archivos de la SEC.También puede leer los boletines del sector o los sitios web que se centran en los REIT.Por último, puede hablar con su contable, agente inmobiliario u otro asesor financiero sobre los REIT específicos que le recomienden.

¿Cómo puedo saber qué REIT es el adecuado para mí?

El primer paso para elegir el REIT adecuado es entender lo que se busca.¿Quiere invertir en un tipo específico de propiedad, o quiere una cartera diversificada?Una vez que haya determinado sus objetivos de inversión, es importante considerar el tamaño del REIT, la estrategia de inversión y el equipo de gestión.

Otro factor clave que hay que tener en cuenta a la hora de seleccionar un REIT es su potencial oportunidad de mercado.Algunas propiedades se adaptan mejor a ciertas ubicaciones, mientras que otras pueden ser más apropiadas para áreas metropolitanas más grandes.También hay que asegurarse de que el REIT tiene unos fundamentos sólidos, como un buen flujo de caja y un bajo nivel de endeudamiento.

Por último, es importante elegir un REIT de buena reputación con un buen historial de rendimiento bursátil.Asegúrese de que la empresa no tiene ningún problema financiero importante que pueda afectar al precio de sus acciones.

¿Cuánto debo invertir en un REIT?

Cuando se trata de fondos de inversión inmobiliaria (REIT), lo más importante es tener en cuenta sus objetivos de inversión.¿Quiere invertir en un sector o región concretos, o quiere aprovechar la diversificación?Una vez que haya respondido estas preguntas y evaluado individualmente los riesgos y beneficios asociados con cada opción REIT, puede comenzar a desarrollar una asignación de cartera.

En términos generales, los REIT ofrecen a los inversores dos tipos principales de rendimiento: ganancias de capital e ingresos por dividendos.Si bien hay una variedad de factores que afectan el rendimiento individual de REIT, en general tienden a superar a otras clases de activos a lo largo del tiempo al proporcionar estabilidad y un crecimiento constante.Cuando se invierte con prudencia, por lo tanto, una asignación adecuada en un REIT debería proporcionar rendimientos totales por encima de los niveles del mercado sin un riesgo excesivo.

Para ayudar a calcular una participación proporcional adecuada para el tamaño de su cartera y la tolerancia al riesgo, recomendamos utilizar nuestra calculadora que se encuentra en https://www.investopedia.com/articles/real-estate/reit-calculator/.

¿Cuáles son las implicaciones fiscales de invertir en un REIT?

Hay algunas implicaciones fiscales asociadas con la inversión en un REIT.Primero, cualquier dividendo pagado por el REIT estará sujeto a impuestos tanto a nivel corporativo como individual.En segundo lugar, si está considerando comprar o vender una participación en un REIT durante el transcurso del año, puede ser beneficioso hacerlo antes de que finalice el año para aprovechar los descuentos fiscales sobre las ganancias de capital.Finalmente, al tomar cualquier decisión de inversión, siempre es importante consultar con un asesor financiero experimentado para comprender todas las implicaciones fiscales potenciales.

¿Cómo diversifico mi cartera con inversiones REIT?

  1. Revise su situación financiera actual y vea si puede encontrar posibles inversiones REIT que funcionen bien para su cartera.
  2. Investigue los diferentes tipos de REIT disponibles y elija los que mejor se adapten a sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
  3. Asegúrese de estar atento a los desarrollos futuros que afecten a cada REIT específico, ya que esto afectará los precios de sus acciones y, por lo tanto, sus rendimientos.
  4. Siempre consulte con un asesor financiero profesional antes de invertir en cualquier tipo de Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces, ya que se trata de inversiones complejas que pueden tener un impacto significativo en su patrimonio general con el tiempo.

. ¿Cuáles son algunos errores comunes que cometen los inversores al invertir en REITS?

  1. No comprender los riesgos que implican los REIT.
  2. Centrarse en los rendimientos a corto plazo en lugar del potencial de crecimiento a largo plazo.
  3. No diversificar su cartera entre diferentes REIT para maximizar los rendimientos.
  4. No usar un asesor financiero para ayudarlos a elegir los mejores REIT para su perfil y necesidades de inversión.