¿Qué es el retorno total de la inversión?

tiempo de emisión: 2022-07-22

El retorno total de la inversión (ROI) es una métrica financiera que mide el rendimiento de una inversión durante un período de tiempo.Se puede calcular como el aumento porcentual del valor de una inversión durante un período específico, como uno o tres años.El cálculo incluye ganancias realizadas y no realizadas, que se determinan en función de cuándo y cómo un inversor vende o intercambia un activo.

Los componentes clave del ROI incluyen:

  1. Costo de inversión: Esto se refiere a la cantidad inicial que se invirtió en el activo.
  2. Rendimientos ganados: esto incluye cualquier dividendo, pago de intereses o ganancias de capital obtenidas de la venta del activo.
  3. Tiempo transcurrido: Esto tiene en cuenta cuánto tiempo tardó la inversión original en crecer hasta alcanzar su valor final.
  4. Riesgo tomado: esto representa cualquier pérdida potencial incurrida durante el período de tenencia del activo.

¿Cómo se calcula el retorno total de la inversión?

Hay algunas formas diferentes de calcular el retorno total de la inversión (TROI). La forma más común es restar el costo inicial de una inversión de su valor actual.Este cálculo se denomina método de "flujo de caja".

Otra forma de calcular el TROI es dividir el cambio en el valor de una inversión por el precio original de la inversión.Este cálculo se llama el método de "crecimiento".

La forma final de calcular el TROI es combinar los métodos de flujo de caja y de crecimiento en una sola ecuación.Esta ecuación tiene en cuenta tanto la cantidad de dinero que se invirtió inicialmente como la cantidad de dinero que se devolvió después de un cierto período de tiempo.

Cualquiera que sea el método que elija, asegúrese de que refleje su objetivo general para calcular el TROI, ya sea averiguar qué ha producido un activo individual a lo largo del tiempo o ayudarlo a decidir qué inversiones valen su tiempo y dinero.

¿Qué factores afectan el retorno total de la inversión?

Hay muchos factores que afectan el rendimiento total de una inversión.Estos incluyen el tipo de inversión, el costo de la inversión, cuánto tiempo llevará generar ingresos a partir de la inversión y si existe o no un riesgo asociado con ella.Puede ser difícil calcular todos estos factores, pero al comprenderlos puede tomar mejores decisiones al invertir en acciones, bonos y otros tipos de inversiones.

Un factor importante a considerar es el costo de una inversión.Cuanto mayor sea el costo de una inversión, menos dinero ganará con el tiempo.Por ejemplo, si invierte en una acción que cuesta $100 por acción y sube un 10 por ciento cada año durante cinco años, su rendimiento total sería del 120 por ciento (10 por ciento x 100 por ciento = 0,1). Sin embargo, si invierte en una acción que cuesta solo $ 50 por acción y sube un 10 por ciento cada año durante cinco años, su rendimiento total sería del 150 por ciento (10 por ciento x 100 + 50% = 0,5). En este caso, pagar más por una inversión da como resultado mayores rendimientos con el tiempo.

Otro factor importante a considerar es cuánto tiempo llevará generar ingresos a partir de una inversión.Si invierte en un bono que paga intereses todos los meses en lugar de todos los años, el rendimiento de ese bono puede ser menor que si hubiera invertido en un bono que paga intereses todos los años porque hay más riesgo involucrado con la compra de un bono que paga intereses. mensual en lugar de anual.

Finalmente, otro factor importante a considerar al invertir es si existe o no algún riesgo asociado con una inversión.Por ejemplo, si compra acciones de Google Inc., existe cierto riesgo de que Google no continúe obteniendo ganancias y, por lo tanto, el precio de sus acciones podría disminuir con el tiempo (este tipo de riesgo se conoce como tasa de interés "sin riesgo" o "fija"). riesgo). Por el contrario, si compra acciones de Apple Inc., existe cierto riesgo de que Apple fracase financieramente (este tipo de riesgo se conoce como riesgo de tasa "arriesgado" o "variable"). Al comprender qué riesgos están asociados con las diferentes inversiones, podemos decidir cuáles son las más adecuadas para nosotros en función de nuestras circunstancias individuales y niveles de tolerancia al riesgo.

¿Cómo puede maximizar el retorno total de la inversión?

Hay varias formas de calcular el retorno total de la inversión (TROI). Una forma es observar el rendimiento bruto, que es el aumento del valor de sus inversiones a lo largo del tiempo.Esto incluye tanto el precio de compra inicial como cualquier apreciación.La segunda forma de calcular el TROI es observar el rendimiento neto, que resta los impuestos y otras tarifas del rendimiento bruto.Esto le brinda una imagen más precisa de cuánto dinero está ganando después de tener en cuenta todos los gastos asociados con la inversión.Estos son algunos consejos para maximizar su TROI:1.Asegúrese de invertir en activos de calidad.Al seleccionar acciones, bonos u otras inversiones, asegúrese de que tengan buenas calificaciones de organizaciones independientes como Morningstar o Standard & Poor's.Estas calificaciones ayudan a garantizar que los activos proporcionen un rendimiento justo a lo largo del tiempo y no es probable que pierdan valor debido a problemas financieros en la empresa que los emite.2.Considere la posibilidad de diversificar su cartera en diferentes tipos de activos.Al repartir su dinero entre diferentes tipos de inversiones, reduce el riesgo de que un tipo disminuya en valor mientras que otro aumenta en valor.Por ejemplo, poseer acciones y bonos además de bienes raíces puede ayudar a protegerse contra las presiones inflacionarias causadas por la inversión de demasiado dinero en una sola área de la economía.3.Preste atención a las tarifas asociadas con los productos y servicios de inversión.Muchas empresas ofrecen productos basados ​​en tarifas, como fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF). Es importante entender lo que cuesta cada producto antes de suscribirse para que pueda decidir si vale la pena basándose solo en su potencial de rendimiento general. 4. Realice un seguimiento del rendimiento de su inversión con regularidad. retornos para que pueda ver cuánto dinero extra está ganando después de pagar gastos como impuestos y comisiones de corretaje。5。Manténgase disciplinado al reequilibrar su cartera algunas acciones de alto rendimiento y compre otras de bajo rendimiento no solo para mantener una combinación uniforme, sino también para aumentar los rendimientos a través de distribuciones de ganancias de capital (ingresos imponibles generados por la venta de valores). 6. Aproveche las exenciones fiscales disponibles al invertir. puede permitir a los inversionistas que califican para ellos una mayor flexibilidad al elegir dónde quieren invertir su dinero, incluido el aplazamiento de las ganancias de capital hasta más adelante años, reduciendo la base imponible o reclamando deducciones relacionadas con el precio de compra. 7. Sea paciente. Los inversores más exitosos tienden a ser pacientes; no tratan de cronometrar el mercado, dejan que haga su magia.

¿Por qué es importante el retorno total de la inversión?

El retorno total de la inversión (ROI) es uno de los factores más importantes a considerar al evaluar una decisión financiera.Mide el rendimiento general de una inversión determinada, incluidos los ingresos generados por ella y las ganancias o pérdidas de capital.Un ROI alto indica que una inversión está funcionando bien desde el punto de vista financiero, mientras que un ROI bajo sugiere que es posible que no valga la pena ni su tiempo ni su dinero.

Hay muchos factores diferentes a considerar al calcular el ROI de un individuo, pero algunas consideraciones clave incluyen:

-El costo inicial de una inversión

-La cantidad de tiempo que planea mantener en los activos

-Su tasa esperada de rendimiento del capital invertido (es decir, después de tener en cuenta los impuestos y la inflación)

-El riesgo asociado con la inversión en particular

Cada factor tendrá un impacto diferente en su cálculo final, por lo que es importante sopesarlos cuidadosamente antes de tomar una decisión.Sin embargo, si puede encontrar inversiones con altos rendimientos y bajos riesgos, definitivamente debería considerar invertir en ellas: su rendimiento total podría ser significativamente mayor que si hubiera elegido una opción alternativa con rendimientos más bajos pero mayor riesgo.

¿Qué papel juega el riesgo en el retorno total de la inversión?

No existe una respuesta única para esta pregunta, ya que el riesgo asociado con una inversión en particular variará según la situación financiera y los objetivos de la persona.Sin embargo, algunos factores que pueden influir en el retorno de la inversión (ROI) incluyen:

  1. El nivel de riesgo involucrado en una inversión.Por ejemplo, las inversiones que se consideran de alto riesgo pueden ofrecer rendimientos potenciales más altos, pero también mayores riesgos de perder todo su dinero.Por el contrario, las inversiones de bajo riesgo pueden no ofrecer un rendimiento potencial tan alto, pero es menos probable que generen pérdidas.
  2. El marco de tiempo en el que se realiza una inversión.Las inversiones que se realizan rápidamente pueden tener rendimientos más altos que las que se realizan durante un período de tiempo más largo porque hay más oportunidades para que el mercado suba o baje durante este período de tiempo.
  3. El tipo de inversor que toma la decisión de inversión.Algunas personas prefieren asumir más riesgos para obtener potencialmente mayores rendimientos; otros prefieren niveles más bajos de riesgo para mantener la estabilidad y minimizar sus posibilidades de experimentar pérdidas importantes en el futuro.
  4. Las condiciones generales del mercado en cualquier momento dado: si el mercado de valores tiene un buen desempeño general, por ejemplo, invertir en acciones podría verse como una opción relativamente segura con un alto potencial de rendimiento en comparación con otros tipos de inversiones donde los riesgos podrían ser mayores. (como invertir en bienes raíces).

¿Cuáles son algunos errores comunes que cometen las personas al calcular el retorno total de la inversión?

  1. No considerar todos los costos asociados con una inversión.
  2. Centrarse en los rendimientos a corto plazo sobre los rendimientos a largo plazo.
  3. No diversificar la cartera para reducir el riesgo.
  4. Hacer suposiciones sobre las condiciones económicas futuras que pueden no resultar como se esperaba.
  5. Ignorar las implicaciones fiscales al calcular el retorno de la inversión.

¿Cómo puede medir su progreso en términos de rendimiento total de la inversión?

Hay algunas formas de calcular el retorno total de la inversión (TROI). La forma más común es utilizar el método del valor actual neto (VAN).NPV mide cuánto dinero habría ganado si hubiera invertido su dinero en una serie de flujos de efectivo en lugar de esperar a que se pague toda la inversión.

Otra forma de medir el TROI es a través de la tasa interna de retorno (TIR). La TIR calcula cuánto beneficio genera una inversión a lo largo del tiempo, en función de su costo inicial y los pagos periódicos realizados.Es importante tener en cuenta que la TIR no tiene en cuenta los impuestos u otras tarifas asociadas con la inversión.

En última instancia, es importante elegir un método que le proporcione información precisa sobre su progreso en términos de TROI.

¿Cuándo debe vender un activo para obtener el mejor rendimiento total de su inversión?

No hay una respuesta definitiva a esta pregunta.Diferentes personas tendrán diferentes opiniones sobre cuándo es el mejor momento para vender un activo, y no hay una respuesta correcta o incorrecta.En última instancia, depende de su situación financiera individual y de los objetivos de su cartera de inversiones.

Algunos factores que puede considerar al calcular el rendimiento total de una inversión incluyen:

-El valor de mercado actual del activo.

-La potencial apreciación futura del activo.

-El riesgo asociado con la tenencia del activo (es decir, si se trata de una inversión de alto o bajo riesgo)

-Su situación financiera personal (es decir, ¿cuánto dinero tiene disponible para invertir y se siente cómodo tomando riesgos?)

En última instancia, es importante consultar con un asesor financiero si no está seguro de cuál es el mejor momento para vender un activo a fin de obtener el mayor rendimiento total posible de su inversión.Pueden ayudarlo a sopesar todos estos factores y elaborar un plan que funcione mejor para usted.