Comment puis-je modifier ma composition d'investissement dans Fidelity ?

heure d'émission: 2022-07-22

Fidelity Investments est l'un des principaux fournisseurs de produits et de services d'investissement.Fidelity offre une variété d'options de placement, y compris des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (FNB), des actions individuelles et des obligations.Les investisseurs peuvent modifier leur combinaison de placements en choisissant différents types de comptes et en modifiant leur répartition d'actifs.

Pour modifier votre composition d'investissement dans Fidelity :

  1. Ouvrez un compte chez Fidelity Investments.
  2. Choisissez le type de compte que vous souhaitez utiliser - par exemple, actions individuelles ou fonds communs de placement - et sélectionnez les actifs dans lesquels vous souhaitez investir.
  3. Passez en revue votre allocation d'actifs actuelle et apportez les modifications nécessaires pour vous assurer qu'elle reflète vos objectifs financiers à long terme.
  4. Sélectionnez les investissements que vous souhaitez ajouter ou supprimer de votre portefeuille à l'aide des boutons « Ajouter au portefeuille » ou « Supprimer du portefeuille » dans l'onglet Investissement du tableau de bord de votre compte.
  5. Répétez ces étapes au besoin jusqu'à ce que vous ayez créé un portefeuille qui répond à vos besoins et objectifs financiers spécifiques.

Quelle est la différence entre modifier mon allocation d'actifs et rééquilibrer mon portefeuille ?

Il y a une grande différence entre changer votre allocation d'actifs et rééquilibrer votre portefeuille.L'allocation d'actifs consiste à décider quelle part de votre argent doit être investie dans des actions, des obligations, de l'immobilier, etc.Le rééquilibrage consiste à déplacer tous vos investissements afin qu'ils soient proportionnels à la somme d'argent dont vous disposez.

Changer votre allocation d'actifs peut être un bon moyen de vous assurer que vous tirez le meilleur parti de votre argent.Par exemple, si vous avez beaucoup d'argent investi dans des actions, il peut être judicieux de transférer une partie de cet investissement dans d'autres types d'actifs tels que des obligations ou des biens immobiliers.Cela vous aidera à vous protéger contre d'éventuels krachs boursiers et vous offrira plus d'opportunités de croissance au fil du temps.

Le rééquilibrage peut également être utile si vous voulez vous assurer que votre portefeuille est équitablement réparti entre différents types d'investissements.Si un type d'investissement (comme les actions) commence à faire mieux que les autres, le rééquilibrage remettra ces investissements en proportion les uns avec les autres afin que tous les membres du portefeuille obtiennent un rendement égal.Cela peut aider à garder les choses calmes pendant les périodes de volatilité et à garantir que vous ne manquez aucun profit potentiel.

Pourquoi voudrais-je changer mes investissements dans Fidelity ?

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir apporter des modifications à vos investissements dans Fidelity.Peut-être avez-vous changé d'avis sur les types d'investissements qui conviennent le mieux à votre sécurité financière à long terme, ou peut-être avez-vous décidé qu'un autre fournisseur offre un meilleur rapport qualité-prix.Quelle que soit la raison, voici quatre conseils pour changer votre stratégie d'investissement dans Fidelity:1.Faites vos recherches Avant tout, avant d'apporter des modifications à votre portefeuille de placement, il est important de faire des recherches et de déterminer quelle serait la meilleure option pour vous.Vous pouvez utiliser notre outil interactif – qui comprend des données sur plus de 1 000 fonds communs de placement différents – pour vous aider à démarrer.2.Envisagez de changer de fonds Si vous avez un objectif ou un objectif de placement précis en tête, envisagez de changer de fonds au sein de Fidelity si possible.Par exemple, si vous souhaitez une exposition aux actions mais que vous pensez que les obligations pourraient mieux convenir à votre tolérance au risque, optez pour un fonds obligataire au sein de Fidelity.3.Évaluer les frais et dépenses Lorsque vous apportez des modifications à votre portefeuille de placement, il est important de tenir compte des frais et dépenses associés à chaque option.Par exemple, certains fonds communs de placement facturent des frais élevés (par exemple, 2 % ou plus par an) tandis que d'autres ont des ratios de dépenses inférieurs (par exemple, 0 %).Comparez les coûts entre les fournisseurs Une fois que vous avez déterminé quel type de fonds vous convient et évalué ses frais et dépenses, il est temps de comparer les coûts entre les fournisseurs !Notre outil de comparaison des coûts permet aux utilisateurs de comparer côte à côte des centaines de fonds communs de placement de plusieurs fournisseurs afin qu'ils puissent trouver la meilleure offre disponible. un conseil juridique ou un endossement par une ou plusieurs sociétés fiduciaires.Consultez toujours un avocat avant de prendre toute décision financière à cet égard.

Quel est le meilleur moment pour apporter des modifications à mes placements ?

Il n'y a pas de réponse définitive à cette question.Cela dépend de divers facteurs, notamment de votre situation financière et de vos objectifs.Cependant, voici quelques conseils généraux pour vous aider à prendre les meilleures décisions pour vos investissements :

Avant d'apporter des modifications, il est important d'évaluer d'abord vos investissements actuels et de déterminer ce qui doit être amélioré.Cela inclut d'examiner la composition de votre portefeuille et d'évaluer s'il existe des domaines qui pourraient bénéficier d'une plus grande diversification ou d'un potentiel de croissance.Une fois que vous aurez une meilleure compréhension de votre position, vous pourrez alors décider quels changements seraient les plus bénéfiques pour votre sécurité financière à long terme.

La tolérance au risque et l'atteinte des objectifs sont un autre facteur clé à prendre en compte lors de changements d'investissement.Par exemple, si vous envisagez de prendre votre retraite dans 10 ans mais que vous ne voulez pas prendre trop de risques maintenant, cela ne vaut peut-être pas la peine d'investir dans des actifs à haut risque comme des actions ou des obligations.À l'inverse, si vous êtes plus prudent avec votre argent et que vous souhaitez conserver le plus de capital possible à des fins de retraite, il serait peut-être plus sage de vous en tenir à des options plus sûres comme des CD ou des comptes d'épargne plutôt que des actions ou des fonds communs de placement.En fin de compte, il est important d'adapter chaque changement en fonction de vos besoins et préférences spécifiques afin que vous puissiez atteindre le résultat souhaité sans compromettre la sécurité ou la stabilité à long terme.

Une dernière considération lors de la modification des investissements concerne les implications fiscales, en particulier si ces modifications entraînent une modification importante de la répartition de l'actif ou de la valeur globale du portefeuille (c'est-à-dire vendre un investissement tout en en détenant un autre). Consultez toujours un comptable ou un conseiller financier avant d'entreprendre des démarches importantes afin que toutes les taxes pertinentes soient correctement prises en charge - cela inclut à la fois les impôts fédéraux sur le revenu (tels que les impôts sur le travail indépendant) et les impôts nationaux / locaux (le cas échéant).

  1. Évaluez vos investissements actuels
  2. Tenez compte de votre tolérance au risque et de vos objectifs
  3. Tenir compte des implications fiscales lors des modifications

Comment savoir si je dois ajuster ma stratégie d'investissement ?

Il y a quelques éléments à considérer lorsque vous apportez des modifications à votre stratégie de placement.

Tout d'abord, examinez vos objectifs financiers globaux.Cherchez-vous à faire fructifier votre argent au fil du temps ou recherchez-vous des rendements à court terme?Deuxièmement, considérez le niveau de risque que vous êtes à l'aise de prendre.Souhaitez-vous investir dans des actions susceptibles de connaître d'importantes fluctuations de valeur ou préférez-vous des investissements plus sûrs comme les obligations ?Troisièmement, réfléchissez au type de rendement que vous attendez de vos investissements actuels.Un rendement annuel de 10 % est-il idéal pour vous, ou 8 % serait-il plus réaliste ?Enfin, passez en revue les facteurs qui influencent le cours des actions et faites les ajustements nécessaires.Par exemple, si l'économie est faible et que les entreprises ont du mal à générer des bénéfices, le cours de leurs actions peut baisser même si leurs activités sous-jacentes restent saines.Dans ce cas, il peut être judicieux de réduire l'exposition à ces types d'actions en investissant dans d'autres types de titres.

Que se passe-t-il si je ne révise pas ou ne mets pas à jour mes placements régulièrement ?

Si vous ne révisez pas ou ne mettez pas à jour vos investissements régulièrement, vos investissements peuvent devenir moins diversifiés et plus volatils.Cela pourrait entraîner une perte d'argent si le marché baisse ou une augmentation de vos coûts d'investissement si le marché monte.L'examen et la mise à jour réguliers de vos placements peuvent vous aider à prendre de meilleures décisions sur la façon d'investir votre argent, à vous protéger contre les pertes potentielles et à économiser sur les frais.

Quelles sont les conséquences de ne pas avoir un portefeuille bien diversifié ?

Un portefeuille bien diversifié est un portefeuille qui comprend une variété de placements, y compris des actions, des obligations et des liquidités.Ce type de portefeuille vous aidera à éviter d'investir trop lourdement dans un type d'actif, ce qui peut entraîner une baisse des rendements et un risque accru.De plus, ne pas avoir un portefeuille bien diversifié pourrait également avoir d'autres conséquences, comme perdre de l'argent si le marché baisse ou ne pas pouvoir accéder à votre argent si quelque chose arrive à votre investissement.Voici quatre conseils pour modifier vos placements : 1) Parlez à un conseiller financier.Un conseiller financier peut vous aider à créer un portefeuille bien diversifié qui répond à vos besoins et objectifs spécifiques.2) Utilisez des outils en ligne.De nombreux outils en ligne proposent des calculateurs de diversification qui peuvent vous aider à déterminer le niveau d'exposition à chaque classe d'actifs que vous devriez avoir pour atteindre le niveau de risque/rendement souhaité.3) Envisagez d'utiliser des FNB (fonds négociés en bourse). Les ETF sont des fonds gérés passivement qui suivent un indice sous-jacent ou un panier d'actifs, ils offrent donc un moyen d'investir dans plusieurs actifs sans avoir à se soucier de choisir des actions ou des obligations individuelles.4) Revoyez régulièrement votre stratégie d'investissement actuelle.Il est important de revoir périodiquement votre stratégie d'investissement globale et d'apporter les modifications nécessaires afin de rester sur la bonne voie et de maximiser les rendements au fil du temps.

Comment puis-je en savoir plus sur des investissements spécifiques avant d'apporter des modifications ?

  1. Faites vos recherches et découvrez quels investissements spécifiques sont disponibles pour vous.
  2. Comparez les différentes options et choisissez celle qui vous convient le mieux.
  3. Assurez-vous de vérifier régulièrement la performance de votre investissement choisi, afin de pouvoir apporter des modifications si nécessaire.
  4. Si vous décidez de modifier votre placement, veillez à le faire progressivement sur une période de temps afin de ne pas trop perturber votre portefeuille.

.Quelles ressources Fidelity offre-t-elle pour m'aider à prendre des décisions d'investissement éclairées ?

Fidelity Investments est l'un des principaux fournisseurs de services de planification de la retraite et d'investissement.Ils offrent une variété de ressources pour vous aider à prendre des décisions éclairées concernant vos investissements, y compris des outils en ligne, une assistance téléphonique et des consultations personnelles avec des conseillers financiers.

Une façon d'utiliser les ressources de Fidelity consiste à créer un plan d'investissement.Vous pouvez le faire en utilisant leur calculateur de planification de retraite ou en parlant à l'un de leurs conseillers financiers.Votre conseiller vous aidera à déterminer combien d'argent vous devez épargner chaque mois afin d'avoir suffisamment d'argent à la retraite, ainsi que les placements qui conviendraient le mieux à votre situation particulière.

Une autre façon d'utiliser les ressources de Fidelity consiste à utiliser sa plateforme de fonds communs de placement.Cette plateforme vous permet d'investir dans une variété de fonds communs de placement spécialement conçus pour différents types d'investisseurs.Vous pouvez également utiliser cette plateforme pour suivre les performances de votre portefeuille dans le temps et apporter des modifications si nécessaire.

Enfin, Fidelity propose du matériel pédagogique sur des sujets tels que l'investissement, la planification de la retraite et la planification successorale.Ces documents peuvent être trouvés sur leur site Web ou par l'intermédiaire de leur service des publications.Ils proposent également chaque mois des webinaires en direct gratuits sur divers sujets d'investissement.

.Cela coûte-t-il quelque chose de modifier mes investissements avec Fidelity ?

Fidelity Investments facture un $

Pour apporter des modifications à vos placements avec Fidelity :

Une fois que vous avez effectué tous les changements d'investissement souhaités, cliquez sur "Suivant" pour passer à l'étape 6 ci-dessous.

  1. 95 par frais de transaction, qui sont supprimés pour les investisseurs institutionnels et pour certaines transactions sur les comptes de retraite.Il n'y a aucuns frais pour les changements apportés à vos placements, y compris l'ajout ou le retrait de fonds d'un compte.Cependant, il peut y avoir des commissions associées à la vente de titres dans lesquels vous avez investi par l'intermédiaire de Fidelity.Pour plus d'informations sur les taux de commission, veuillez consulter notre page d'informations sur les commissions.
  2. Connectez-vous à votre compte en ligne sur fidelityinvestments.com ou via l'application disponible sur les appareils iPhone et Android ;
  3. Cliquez sur l'onglet "Investissements" situé dans la barre de menu principale ;
  4. Sélectionnez la catégorie d'investissement que vous souhaitez examiner ;
  5. Passez en revue les détails de chaque option de placement ; et
  6. Apportez les modifications nécessaires à vos sélections avant de cliquer sur "Suivant".
  7. Vérifiez et confirmez toutes vos sélections en cliquant sur "Confirmer".Si vous avez des questions concernant ces modifications, veuillez contacter le service client au 1-800-544-3677 (États-Unis) ou 1-866-544-3677 (Canada).

.À quelle fréquence dois-je revoir et/ou mettre à jour ma stratégie de placement et mes avoirs ?

  1. Passez en revue votre stratégie d'investissement et vos avoirs au moins une fois par an pour vous assurer que vous profitez des opportunités tout en minimisant les risques.
  2. Envisagez de modifier vos placements si vous estimez que les risques qui y sont associés ont augmenté ou s'il existe une meilleure opportunité.
  3. Consultez toujours un conseiller financier avant d'apporter des modifications à votre portefeuille de placement, car son expertise vous aidera à prendre des décisions éclairées.

.Quels facteurs dois-je prendre en compte lorsque j'apporte des modifications à mes investissements chez Fidelity> ?

Lorsque vous apportez des modifications à vos investissements chez Fidelity, vous devez tenir compte de quelques facteurs.Tout d'abord, vous devez décider du type d'investissement auquel vous souhaitez apporter des modifications.Par exemple, si vous souhaitez modifier les actions dans lesquelles vous investissez, vous devrez rechercher les actions qui fonctionnent actuellement bien et les comparer avec d'autres actions qui pourraient vous intéresser.Vous pouvez également consulter l'historique des cours des actions et les données de performance pour vous aider à prendre votre décision.

Un autre facteur dont vous devez tenir compte lorsque vous apportez des modifications est le montant d'argent dont vous disposez pour investir.Si vos fonds disponibles sont limités, il peut être préférable de s'en tenir au plan d'investissement initial plutôt que de passer à un autre.De plus, s'il existe une action ou un titre spécifique que vous souhaitez vendre mais que vous n'avez pas investi suffisamment d'argent, la vente à découvert peut être une option pour vous.Cela signifie acheter des actions d'un titre en dessous de leur prix actuel sur le marché et espérer que leur valeur finira par baisser afin que vous puissiez les vendre à profit.

Enfin, rappelez-vous que changer vos placements ne signifie pas toujours perdre de l'argent dans l'ensemble.Il est important de faire vos recherches avant d'apporter des modifications afin de savoir exactement quels risques sont impliqués et si les avantages potentiels l'emportent ou non sur ces risques.

..Puis-je parler à quelqu'un de Fidelity pour obtenir de l'aide pour apporter des modifications à mon compte ?

Si vous souhaitez apporter des modifications à vos investissements chez Fidelity, vous pouvez parler à un représentant du service client.Ils peuvent vous aider à apporter les modifications dont vous avez besoin et répondre à toutes vos questions.Vous pouvez également visiter leur site Web pour plus d'informations sur la façon de modifier vos investissements.