Comment créer un portefeuille d'investissement ?

heure d'émission: 2022-07-22

Il y a quelques éléments à considérer lors de la création d'un portefeuille d'investissement :1.Allocation d'actifs : quel pourcentage de vos actifs devrait être investi dans des actions, des obligations et d'autres titres ?2.Tolérance au risque : quel degré de risque êtes-vous à l'aise de prendre ?3.Horizon temporel : pendant combien de temps souhaitez-vous conserver les investissements ?4.Taux de rotation du portefeuille : à quelle fréquence devez-vous rééquilibrer votre portefeuille ?5.Incidences fiscales : Y a-t-il des considérations fiscales à prendre en compte lors de la création d'un portefeuille d'investissement ?Il existe de nombreuses façons de créer un portefeuille d'investissement, mais le plus important est de prendre en compte votre propre tolérance au risque, votre horizon temporel et vos objectifs financiers. Quelques conseils pour créer un portefeuille d'investissement incluent Répartition des actifs

Lors de la création d'une répartition de l'actif pour vos placements, il est important de tenir compte de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel.Par exemple, si vous êtes plus prudent avec votre argent et que vous voulez moins de volatilité dans vos rendements au fil du temps, alors un pourcentage plus faible de vos actifs devrait être investi dans des actions (20 à 30 %). Si vous avez un horizon temporel plus long (10-15 ans) ou une tolérance au risque plus élevée (50 %), alors un plus grand pourcentage de vos actifs peut être investi dans des actions (60-70 %).

La tolérance au risque affecte également le montant de capital que vous pouvez vous permettre de perdre sans vous sentir trop mal à l'aise.Par exemple, quelqu'un qui est très prudent avec son argent ne peut investir que 10 % de ses actifs dans des titres risqués comme des actions ou des obligations, tandis qu'une personne plus agressive peut investir jusqu'à 30 %.

Horizon temporel

Un autre facteur qui affecte la façon dont nous répartissons nos investissements est notre horizon temporel – combien de temps nous prévoyons de conserver les investissements.Une personne qui souhaite des gains à court terme peut opter pour des titres à haut risque comme des actions ou des produits dérivés, tandis qu'une personne qui prévoit de conserver ses investissements pendant plus de 5 ans peut choisir des options plus sûres comme des obligations d'État ou des équivalents de trésorerie .

Une dernière considération au moment de décider quel type de combinaison de titres répond le mieux à nos besoins est les implications fiscales. Certains types de titres seront assujettis à des impôts à des taux différents qui doivent être pris en compte lors de l'élaboration de notre stratégie d'investissement globale. Il existe de nombreuses ressources disponibles en ligne qui peuvent nous aider à prendre ces décisions, notamment l'article d'Investopedia "Taxes et investissements"

Taux de rotation du portefeuille

Il est également important de suivre le taux de rotation de notre portefeuille - cela mesure la fréquence à laquelle nous devons rééquilibrer nos avoirs dans chaque catégorie de notre portefeuille en fonction des conditions du marché . Un taux de rotation élevé pourrait signifier que nous ne nous diversifions pas correctement dans les trois catégories (actifs/titres/fonds) comme souhaité , tandis qu'un faible taux de rotation pourrait indiquer que nous payons trop pour certains titres parce qu'ils n'ont pas changé de mains récemment suffisant . Le rééquilibrage se produit chaque fois qu'une catégorie du portefeuille ne correspond plus à deux autres catégories ; cela se produit généralement lorsque les prix augmentent plus rapidement que les bénéfices ou vice versa . Pour minimiser les pertes potentielles dues aux fluctuations des cours des actions, essayez de maintenir le rendement annualisé moyen des trois composantes de chaque classe d'actifs autour de 7 % à 8 % par an afin de ne pas subir trop de fluctuations au jour le jour. »

Considérations lors de la création d'un portefeuille d'investissement -

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Quelles sont les étapes pour créer un portefeuille d'investissement?

  1. Décidez dans quoi vous voulez investir
  2. Analyser les risques et les récompenses de chaque investissement
  3. Choisissez une allocation d'actifs adaptée à votre tolérance au risque et à vos objectifs
  4. Surveillez régulièrement votre portefeuille pour vous assurer qu'il fonctionne comme prévu

Que dois-je inclure dans mon portefeuille d'investissement ?

Il n'y a pas de réponse unique à cette question, car le contenu du portefeuille de placement d'un individu varie en fonction de sa situation financière et de sa tolérance au risque.Cependant, certaines directives de base qui peuvent être utiles incluent :

  1. Assurez-vous que votre portefeuille d'investissement comprend un mélange de différents types d'actifs - actions, obligations, immobilier, etc.Cela vous aidera à diversifier vos placements et à réduire votre exposition au risque.
  2. Envisagez d'investir dans des fonds indiciels ou des ETF - ce sont des véhicules passifs qui suivent des indices spécifiques (par exemple, le S&P 50 et offrent des frais inférieurs à ceux des fonds communs de placement ou des comptes de courtage traditionnels.
  3. Examinez régulièrement votre portefeuille de placements pour vous assurer qu'il fonctionne bien et ajustez-le au besoin en cas de changement dans votre situation financière ou votre niveau de tolérance au risque.

Quelles sont les erreurs courantes que les gens commettent lors de la création d'un portefeuille d'investissement ?

Comment pouvez-vous créer un portefeuille d'investissement adapté à vos besoins individuels ?Quels sont les facteurs à prendre en compte lors de la création d'un portefeuille d'investissement ?Comment choisir les bons placements pour votre portefeuille?Quelles sont les choses à garder à l'esprit lors du suivi et de l'ajustement de votre portefeuille d'investissement ?

Un portefeuille de placement est un ensemble d'actifs que vous utilisez pour générer des revenus ou vous protéger contre des pertes financières.Lors de la création d'un portefeuille de placement, il est important de se rappeler les conseils suivants :

  1. Choisissez des placements qui correspondent à votre tolérance au risque et à vos objectifs.Un actif peut être sûr s'il a une faible volatilité, mais il peut ne pas convenir à une personne ayant une tolérance au risque élevée.De même, un actif à faible volatilité peut ne pas convenir à quelqu'un qui recherche un potentiel de croissance à long terme.Il est important de faire correspondre les risques et les avantages de chaque investissement avec vos propres préférences et objectifs personnels.
  2. diversifiez vos avoirs à travers différents types d'actifs.Une combinaison diversifiée d'actifs contribuera à réduire les risques de subir des pertes importantes dans n'importe quel domaine de votre portefeuille, tout en offrant des opportunités de croissance future si un type spécifique d'actif enregistrait de mauvaises performances.Par exemple, détenir des actions, des obligations, des biens immobiliers et des matières premières peut offrir une stabilité et un potentiel de croissance de différentes manières.De plus, la diversification entre les pays ou les régions peut aider à réduire les risques globaux du marché mondial.
  3. examiner et ajuster périodiquement vos avoirs selon les besoins en fonction de l'évolution des conditions du marché ou de votre situation personnelle. Garder un œil sur les conditions actuelles du marché (par exemple, en lisant les actualités financières) et faire les ajustements nécessaires (par exemple, vendre des titres dont la valeur a baissé) vous aidera à aider à garantir que vos investissements sont positionnés de manière optimale pour le succès futur.
  4. . rééquilibrez périodiquement (ou "ajustez") vos avoirs afin qu'ils soient équitablement répartis entre actions/obligations/espèces/immobilier, etc.Le rééquilibrage permet de garantir que l'allocation du capital à ces différents types d'actifs offre le meilleur rendement possible compte tenu des conditions de marché en vigueur à un moment donné.

Comment puis-je créer un portefeuille d'investissement diversifié?

Il y a plusieurs choses que vous pouvez faire pour créer un portefeuille de placement qui vous procurera le meilleur rendement sur votre argent.Tout d'abord, assurez-vous de choisir des placements qui correspondent à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers.Deuxièmement, diversifiez vos avoirs dans différentes classes d'actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) afin de minimiser les risques potentiels.Enfin, révisez et rééquilibrez périodiquement votre portefeuille pour vous assurer qu'il offre toujours les rendements que vous désirez.

  1. Commencez par évaluer votre degré de tolérance au risque.Certaines personnes préfèrent investir dans des actions tandis que d'autres préfèrent des options plus sûres comme les obligations ou l'immobilier.Une fois que vous savez quel type de preneur de risque vous êtes, concentrez-vous sur le choix des investissements qui correspondent à votre zone de confort.
  2. Ensuite, considérez combien d'argent vous voulez investir chaque année et sélectionnez une classe d'actifs appropriée pour chaque montant.Par exemple, si vous souhaitez investir 10 000 $ par an dans des actions, mais que vous craignez de perdre tout votre argent en cas de ralentissement, investissez dans des actions à faible risque telles que celles cotées à la bourse NASDAQ plutôt que dans des penny stocks à haut risque ou entreprise de risques capitaux.Inversement, si vous avez suffisamment d'argent économisé pour gérer des pertes plus importantes sans trop de stress, allez-y et investissez dans des actifs à plus haut risque comme les fonds spéculatifs ou les sociétés de capital-investissement.
  3. Enfin, assurez-vous de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille afin qu'il reste équilibré dans le temps et offre le meilleur rendement possible pour votre argent dans l'ensemble.Cela signifie vendre un type d'investissement (généralement des actions) et en acheter un autre (généralement des obligations ou des biens immobiliers) lorsque leurs prix deviennent trop élevés ou trop bas les uns par rapport aux autres en fonction de moyennes à long terme.

Pourquoi l'allocation d'actifs est-elle importante lors de la création d'un portefeuille d'investissement ?

L'allocation d'actifs est le processus de répartition de vos investissements entre différents types d'actifs, dans le but d'obtenir le meilleur retour sur investissement possible.Par définition, un actif est tout ce qui peut procurer un gain financier.Les trois principaux types d'actifs sont les actions, les obligations et l'immobilier.Lors de la création d'un portefeuille d'investissement, vous voulez vous assurer que vos investissements sont répartis uniformément dans ces catégories afin d'obtenir le meilleur retour sur investissement possible. Il y a quelques facteurs à considérer lors du choix du montant à investir dans chaque type d'actif. :1) Tolérance au risque - Certaines personnes sont plus tolérantes au risque que d'autres et peuvent être disposées à accepter des rendements plus élevés pour des risques plus importants.Si c'est vous, vous voudrez peut-être investir davantage dans des actions car elles offrent un rendement potentiel plus élevé par rapport à d'autres actifs.2) Âge - Les jeunes investisseurs ont tendance à être plus agressifs avec leurs investissements et devraient se concentrer davantage sur les investissements en actions car ils offrent un rendement potentiel plus élevé que les autres options.Cependant, à mesure que vous vieillissez, votre tolérance au risque diminue et vous voudrez peut-être transférer une partie de votre argent vers des options plus sûres comme des obligations ou des biens immobiliers.3) Incidences fiscales - Chaque pays a ses propres lois fiscales régissant les types d'investissements autorisés et qui bénéficiera du traitement fiscal le plus favorable pour vous en tant qu'investisseur individuel.Avant de prendre des décisions importantes concernant votre portefeuille, il est important de consulter un conseiller fiscal afin que vous compreniez toutes les implications de chaque option.- Un répartiteur d'actifs crée une diversification en répartissant la valeur nette totale d'un individu sur différents types de titres, y compris les actions ( risqué), les obligations (relativement sûres), l'immobilier (toujours risqué mais historiquement l'un des meilleurs paris à long terme), les matières premières (spéculatives ; rendements potentiels élevés mais aussi pertes potentielles élevées), etc., afin non seulement de minimiser risque global mais aussi maximiser les rendements attendus au fil du temps tout en minimisant la volatilité

Un répartiteur d'actifs cherche un équilibre entre le risque et le rendement en répartissant la valeur nette entre divers titres, notamment les actions (risqués), les obligations (relativement sûres), l'immobilier (toujours risqué mais historiquement l'un des meilleurs paris à long terme), les matières premières (spéculatif ; rendements potentiels élevés mais aussi pertes potentielles élevées), etc., afin non seulement de minimiser le risque global mais aussi de maximiser les rendements attendus dans le temps tout en minimisant la volatilité

L'allocation d'actifs désigne à la fois individuellement et collectivement la "gestion de portefeuille"

Un mélange bien pensé offre une stabilité dans différentes conditions de marché

Il permet une flexibilité accrue si des opportunités imprévues se présentent

Répartition de l'actif : les gestionnaires d'actifs créent des portefeuilles qui comprennent des niveaux ou des pourcentages variables répartis entre différents types d'actifs, tels que des actions, des fonds communs de placement d'obligations, des FNB et de l'immobilier. Ces répartitions aident à réduire le risque global tout en maximisant les gains sur les marchés en croissance ou en baisse. Les portefeuilles peuvent changer pendant la retraite en fonction du client. objectifs Les changements apportés au cours de la vie peuvent avoir un impact sur les impôts Les étapes de la vie affectent les priorités de dépenses Les enfants qui atteignent l'âge de l'université peuvent avoir besoin de moins de dettes investies maintenant Les parents qui approchent de la retraite peuvent vouloir plus d'argent mis de côté pour la sécurité sociale Les impôts varient considérablement dans le monde Selon les objectifs personnels Il n'y a pas de bonne réponse quand ça vient la diversification des lois La combinaison optimale change tout au long de la vie Les considérations incluent la tolérance au risque L'âge Les implications fiscales L'emplacement Les objectifs de stabilité La situation financière actuelle Les préférences des clients

L'allocation d'actifs désigne à la fois individuellement et collectivement la « gestion de portefeuille ».Un mélange bien pensé offre une stabilité dans différentes conditions de marché - il permet une flexibilité accrue si des opportunités imprévues se présentent - et mène finalement au succès sur la route lorsqu'il est fait correctement !Il est très important pour les personnes qui souhaitent utiliser leurs portefeuilles à bon escient de comprendre les concepts clés tels que les classifications d'actifs , la diversification , les dates cibles , les périodes de détention , les frais associés à des stratégies spécifiques . De plus, il serait avantageux de comprendre les lois fiscales relatives à l'investissement dans chaque pays.

Comment puis-je trouver la bonne combinaison de placements pour mon portefeuille?

Quels sont les facteurs à prendre en compte lors du choix des investissements ?Quels sont les avantages de la diversification dans un portefeuille d'investissement ?Comment puis-je savoir si mon portefeuille de placements actuel est adéquat?Que dois-je faire si j'envisage de vendre mes investissements ?

Un portefeuille de placement est un ensemble d'actifs qui, vous l'espérez, vous assureront une sécurité financière à la retraite ou à d'autres périodes de votre vie.La bonne combinaison de placements peut vous aider à atteindre cet objectif.Les facteurs à considérer incluent votre tolérance au risque, vos objectifs et les conditions du marché au moment où vous prenez votre décision.La diversification est également importante; en répartissant votre argent sur une variété de différents types de titres, vous réduisez les risques qu'un type de titre perde de la valeur de façon spectaculaire.Enfin, il est important d'examiner et d'ajuster périodiquement votre portefeuille à mesure que les conditions changent afin qu'il reste sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs à long terme.

Quelles stratégies de rééquilibrage dois-je utiliser pour mon portefeuille d'investissement ?

Le rééquilibrage est un processus d'ajustement périodique de votre allocation d'actifs pour maintenir le niveau de risque et de rendement souhaité.Il existe de nombreuses stratégies de rééquilibrage différentes que vous pouvez utiliser, mais certaines des plus courantes incluent :

  1. Rééquilibrage automatisé : Il s'agit d'utiliser un logiciel ou un service d'investissement qui ajustera automatiquement les avoirs de votre portefeuille selon des règles prédéterminées.
  2. Rééquilibrage manuel : Vous pouvez le faire vous-même en réévaluant les avoirs de votre portefeuille tous les mois ou tous les trimestres.
  3. Rééquilibrage ciblé : Il s'agit d'ajuster les avoirs de votre portefeuille en fonction de critères spécifiques, tels que les ratios actions/obligations ou les tranches d'âge.
  4. Rotation du portefeuille : Cela implique d'échanger un type de sécurité contre un autre afin de modifier votre combinaison globale.

Quand dois-je revoir mon investissement ?

Quand devriez-vous revoir votre portefeuille d'investissement?

Il n'y a pas de réponse définitive à cette question car elle dépend de divers facteurs, notamment le type d'investissements dans votre portefeuille et la mesure dans laquelle vous les surveillez activement.Cependant, de manière générale, il est conseillé de revoir votre portefeuille au moins une fois tous les six mois ou annuellement s'il y a eu des changements importants dans la composition des investissements.De plus, il peut être utile de vérifier périodiquement les investissements individuels pour voir si leur performance a atteint ou dépassé les attentes.Enfin, consultez toujours un conseiller financier avant d'apporter des modifications à votre stratégie de placement.