Comment puis-je m'inscrire en tant que conseiller en placement?

heure d'émission: 2022-09-20

Il y a quelques choses que vous devez faire pour vous inscrire en tant que conseiller en placement.La première chose est de savoir s'il existe un organisme de réglementation qui encadre les conseillers en placement.Si ce n'est pas le cas, vous devrez vous inscrire auprès de la SEC ou de la FINRA.Une fois que vous avez été inscrit auprès de l'une de ces agences, vous devrez remplir des documents et les soumettre.Enfin, vous devrez passer un examen de licence.Il existe de nombreux examens différents, alors assurez-vous de rechercher celui qui convient le mieux à votre situation. Si tout cela vous semble trop de travail, ne vous inquiétez pas !De nombreuses entreprises offrent des services d'inscription et de consultation initiale gratuits.Donc, si l'inscription en tant que conseiller en placement semble décourageante, contactez votre institution financière locale ou votre courtier pour obtenir de l'aide pour démarrer.

Quelles sont les conditions d'inscription en tant que conseiller en placement?

Pour être inscrit en tant que conseiller en placement, vous devrez satisfaire à certaines exigences.Tout d'abord, vous aurez besoin d'avoir une licence valide de votre état ou juridiction.Vous devrez également réussir un examen d'inscription et vous conformer aux autres réglementations imposées par la SEC ou la FINRA.Enfin, vous devrez respecter les normes éthiques établies par le NASD ou le CFA Institute.Si vous cherchez à devenir conseiller en placement pour des clients privés, vous aurez probablement également besoin d'une certification supplémentaire telle que les licences de série 7 ou 63.

Quelles sont les conséquences de ne pas s'inscrire en tant que conseiller en placement?

  1. Ne pas s'inscrire en tant que conseiller en placement peut entraîner des conséquences juridiques, notamment des amendes et des peines d'emprisonnement.
  2. Les conseillers en placement inscrits sont assujettis à diverses réglementations conçues pour protéger les investisseurs, telles que les exigences minimales obligatoires en matière de compte et l'interdiction de certains types d'inconduite.
  3. L'inscription auprès de la SEC vous donne également accès à des supports marketing précieux et à des opportunités de réseautage qui peuvent vous aider à développer votre entreprise.
  4. Enfin, l'inscription auprès de la FINRA garantit que votre entreprise respecte des normes rigoureuses de sécurité et de solidité.

Comment puis-je renouveler mon inscription en tant que conseiller en placement?

Si vous êtes un conseiller en placement inscrit auprès de la SEC, il est important de renouveler votre inscription tous les cinq ans.Pour renouveler votre inscription, vous devrez soumettre un formulaire ADV (Demande d'inscription à titre de conseiller en placement). Vous pouvez trouver plus d'informations sur le site Web de la SEC.

Vous devez également garder une trace de tout changement dans votre entreprise qui pourrait avoir une incidence sur votre inscription.Par exemple, si vous commencez à gérer de l'argent pour d'autres personnes ou si vous commencez à recommander des investissements spécifiques.S'il y a des changements, vous devez contacter la SEC immédiatement pour mettre à jour vos informations.

N'oubliez pas que si vous n'êtes pas inscrit auprès de la SEC, il est illégal d'offrir des conseils d'investissement à quiconque aux États-Unis.

Quels sont les frais associés à l'inscription en tant que conseiller en placement?

Comment devenir conseiller en placement ?Quelles sont les conditions requises pour s'inscrire en tant que conseiller en placement?Quel est le processus d'inscription en tant que conseiller en placement?Quels sont les avantages de s'inscrire en tant que conseiller en placement?Comment puis-je trouver un conseiller en placement inscrit?Devenir conseiller en placement en vaut-il la peine?

Inscription en tant que conseiller en placement

Le processus d'inscription pour devenir conseiller en placement peut être long et coûteux.Afin de vous inscrire auprès de la SEC, vous devrez soumettre des documents comprenant votre curriculum vitae, vos empreintes digitales et vos états financiers.Vous devrez également payer des frais de demande de 1 000 $ et passer une vérification des antécédents criminels.

Vous devrez peut-être également vous conformer à d'autres organismes de réglementation de l'État.Par exemple, pour être enregistré auprès de la FINRA, vous devez satisfaire à certaines exigences minimales en matière de valeur nette et démontrer une expérience dans le négoce de titres ou l'investissement.L'inscription auprès de la SEC et de la FINRA peut coûter plus de 10 000 $.

Il y a plusieurs avantages associés à l'inscription en tant que conseiller en placement.Ceux-ci inclus:

-Accès à de plus grandes ressources -Les conseillers en placement inscrits peuvent participer à divers événements de réseautage et bénéficier de tarifs réduits sur les produits de diverses institutions financières.Ils peuvent également accéder à des programmes de tarification spéciaux proposés par des fournisseurs tiers tels que des fonds communs de placement ou des ETF.

-Protection contre la responsabilité -Les conseillers en placement inscrits sont protégés par la loi contre toute responsabilité civile ou pénale découlant de leurs activités professionnelles.Cela comprend le fait d'agir au nom de clients sans autorisation appropriée ou de divulguer des informations importantes sur un titre avant qu'il n'ait été correctement évalué.

-Temps de réponse plus rapides -Les conseillers en placement inscrits ont généralement des temps de réponse plus courts que les conseillers non inscrits lorsqu'ils demandent des conseils sur les placements ou recommandent des changements aux portefeuilles.Cela est dû en partie au fait que les conseillers en placement inscrits doivent respecter des directives strictes régissant leurs activités tout en fournissant des services de conseil personnalisés.

Combien de temps dure l'inscription en tant que conseiller en placement?

L'inscription en tant que conseiller en placement dure cinq ans.Après cela, vous devez renouveler votre inscription auprès de la SEC.Il n'y a pas de délai précis pour renouveler votre inscription, mais cela devrait être fait au moins tous les cinq ans.Vous devrez fournir des informations à jour sur votre entreprise et votre situation financière.

Quel est le processus d'inscription en tant que conseiller en placement?

L'inscription en tant que conseiller en placement comporte quelques étapes.Tout d'abord, vous devrez obtenir une licence auprès de l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre État ou de votre province.Une fois que vous avez obtenu votre licence, vous devrez vous inscrire auprès de la SEC.Enfin, vous devrez vous conformer aux réglementations fédérales et étatiques. Chacune de ces étapes comporte des exigences spécifiques qui doivent être remplies pour que vous puissiez vous inscrire en tant que conseiller en placement.L'obtention d'une licence auprès de votre organisme de réglementation des valeurs mobilières d'État est l'étape la plus importante, car elle vous permettra de fournir des services aux clients de cette juridiction.L'inscription auprès de la SEC est également importante car elle donnera aux investisseurs des informations sur qui fournit des conseils sur leurs investissements.Enfin, le respect des réglementations fédérales et étatiques est nécessaire pour vous protéger, vous et vos clients, contre une fraude potentielle ou d'autres violations de la loi. Les sections suivantes fournissent des informations plus détaillées sur chacune de ces étapes : obtenir une licence, s'inscrire auprès de la SEC, et se conformer aux réglementations fédérales et étatiques. Obtenir une licence Comme mentionné précédemment, l'obtention d'une licence est l'étape la plus importante pour s'inscrire en tant que conseiller en placement.Pour obtenir une licence, vous devez d'abord obtenir une licence auprès de votre organisme de réglementation des valeurs mobilières d'État ou provincial.Chaque régulateur a des exigences différentes pour l'obtention d'une licence, mais la plupart exigent que vous réussissiez un examen de licence et que vous répondiez à certaines autres qualifications (comme avoir une expérience de travail en tant que conseiller en investissement). Une fois que vous avez obtenu votre licence, vous devrez vous inscrire auprès de la SEC conformément à à la règle 203A-2(a) en vertu du Securities Exchange Act de 1934 (le « Exchange Act »). L'inscription nécessite la soumission de certains documents (y compris une déclaration d'inscription) et le paiement des frais payables par les conseillers inscrits en vertu de la règle 203A-2 (b) de l'Exchange Act. Inscription auprès de la SEC L'inscription auprès de la SEC fournit aux investisseurs des informations sur qui fournit des conseils sur leur investissements.En outre, l'enregistrement permet aux régulateurs d'accéder aux informations sur les conseillers qui sont enregistrés en vertu de la règle 203A-2 (b) de l'Exchange Act afin qu'ils puissent surveiller la conformité aux règles et réglementations applicables. (For moreinformationontheseregulationspleasesee our article titled: "What Are The Requirements For Registered Investment Advisers?" )To comply withexistingregulationsandtoensurethattheyarebeingfollowedbyinvestorsandadvisersregisteredunderRule203A-2oftheExchangeActmanyadvisersregisterundertherulesofStateSecuritiesLawRegulatorsratherthanRegisteringWithTheSEC.(FormoreinformationontherulesofStateSecuritiesLawRegulatorspleaseseeourarticle titled: "Which Regulator Should I Register As My Investment Adviser?" )ConclusionAs mentioned earlier, becoming registered as an conseiller en placement est l'une des premières étapes nécessaires pour ne pas o Ne poursuivez que ce cheminement de carrière, mais protégez-vous également, ainsi que vos clients, contre les fraudes potentielles ou autres violations de la loi.

INSCRIPTION COMME CONSEILLER EN INVESTISSEMENT

L'inscription en tant que conseiller en placement comporte plusieurs étapes - l'obtention d'une licence par l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre État étant l'une d'entre elles - dont nous discuterons ci-dessous...

DEVENIR LICENCIÉ PAR VOTRE RÉGULATEUR DE VALEURS MOBILIÈRES D'ÉTAT OU PROVINCIAL

Pour obtenir une licence auprès de l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre État, vous devez tout d'abord obtenir une licence de votre organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre État.