Comment ouvrir un compte d'investissement ?

heure d'émission: 2022-09-20

Il y a quelques choses que vous devrez faire pour ouvrir un compte de placement.La première chose est de trouver une institution financière qui vous offrira le type de compte que vous recherchez.Une fois que vous avez trouvé la bonne institution, il est temps de rassembler vos informations.Vous aurez besoin de votre nom, de votre adresse et de vos coordonnées ainsi que d'une pièce d'identité comme un permis de conduire ou un passeport.Ensuite, vous devrez remplir un formulaire de demande et fournir une preuve de votre identité et de votre résidence.Enfin, vous devrez déposer de l'argent sur votre compte pour l'ouvrir.

De combien d'argent ai-je besoin pour ouvrir un compte d'investissement ?

L'investissement minimum requis pour ouvrir un compte est de 500 $.La taille moyenne des dépôts d'ouverture pour les fonds communs de placement se situe entre 2 000 $ et 10 000 $.La taille moyenne du dépôt d'ouverture pour les actions se situe entre 1 000 $ et 5 000 $. La meilleure façon de savoir combien d'argent vous avez besoin pour ouvrir un compte de placement est d'appeler ou de visiter le site Web de votre institution financière et de rechercher le montant d'investissement minimum pour le type de compte. vous êtes intéressé à ouvrir.Vous pouvez également utiliser un outil en ligne comme www.investopedia.com/money/minimum-investment/. Une fois que vous avez déterminé combien d'argent vous devez investir, il est important de prendre en compte les autres coûts associés à l'investissement, tels que les frais de courtage et les dépenses annuelles. tels que les frais de gestion de fonds. Pour commencer à investir, essayez de contacter une maison de courtage qui propose des essais gratuits afin de pouvoir tester leurs services avant de décider lequel choisir. Vous pouvez également explorer différents types d'investissements en lisant Investir pour les nuls (Wiley) ou Investisseur Intelligent (Penguin).

Quels types de comptes de placement existe-t-il?

Il existe différents types de comptes de placement, chacun avec ses propres avantages et inconvénients.

Le type de compte le plus courant est un compte de courtage.Ce type de compte vous permet d'acheter et de vendre des actions, des obligations et d'autres titres.Les courtiers facturent généralement des frais de commission pour leurs services, alors assurez-vous de comparer les prix avant de faire un achat.

Une autre option est un compte de retraite individuel (IRA). Un IRA vous permet d'économiser de l'argent en franchise d'impôt tout en gagnant des intérêts sur vos investissements.Pour ouvrir un IRA, vous devrez fournir des informations sur vos revenus et vos actifs.Vous pouvez également choisir de faire gérer votre IRA par un conseiller financier qui vous aidera à prendre des décisions d'investissement en votre nom.

Une dernière option est un fonds commun de placement.Un fonds commun de placement est un véhicule d'investissement qui regroupe l'argent de nombreux investisseurs afin d'investir dans divers titres.Les fonds communs de placement facturent généralement des frais moins élevés que les comptes de courtage ou les comptes de retraite individuels, mais ils peuvent ne pas offrir autant de flexibilité quant à la manière dont vous pouvez investir votre argent.

Quelle est la différence entre un compte de courtage et un compte de retraite ?

Un compte de courtage est un type de compte de placement qui vous permet d'acheter et de vendre des actions, des obligations et d'autres titres.Un compte de retraite est un type de compte de placement qui vous permet d'économiser de l'argent pour votre avenir.Il existe plusieurs différences importantes entre ces deux types de comptes :

  1. Un compte de courtage a généralement des frais moins élevés qu'un compte de retraite.
  2. Vous ne pouvez généralement investir de l'argent dans un compte de courtage que par l'intermédiaire de maisons de courtage que vous possédez ou d'un programme d'affiliation.En revanche, vous pouvez investir de l'argent dans un compte de retraite de n'importe quelle institution financière.
  3. Vous pouvez accéder à vos placements plus facilement et plus rapidement avec un compte de courtage qu'avec un compte de retraite.Avec une maison de courtage, vous pouvez acheter et vendre des actions sur le marché libre immédiatement, alors qu'avec la plupart des comptes de retraite, vous devez attendre la fermeture du marché chaque jour pour apporter des modifications à vos avoirs.
  4. Les retraits de vos comptes de courtage sont imposables tandis que les retraits de la plupart des comptes de retraite ne sont pas imposés jusqu'à ce que vous les retiriez entièrement (appelé retrait « libre d'impôt »). Cela peut être une considération importante si vous prévoyez d'utiliser les fonds de vos comptes de retraite pour les frais de subsistance pendant la retraite plutôt que de simplement les épargner pour une utilisation ultérieure.
  5. Les comptes de courtage ont généralement des exigences de dépôt minimum plus élevées que de nombreux régimes de retraite - souvent de 500 $ à 1 000 $ - il peut donc être plus difficile pour quelqu'un qui n'a pas beaucoup d'argent économisé initialement de démarrer avec un compte de courtage.
  6. Beaucoup de gens préfèrent garder leurs actifs investis dans des actions car ils pensent que c'est là qu'existent les meilleures opportunités de croissance à long terme ; cependant, rien ne garantit que ce sera toujours le cas.Il est également possible de perdre la totalité de votre investissement initial lorsque vous négociez des actions !Si cela se produisait, cela entraînerait probablement des pertes importantes à la fois financièrement et émotionnellement.La plupart des gens choisissent d'investir leurs actifs dans des fonds communs de placement ou des ETF plutôt que dans des actions individuelles, car ces instruments offrent une plus grande stabilité et sécurité dans le temps - même si les cours des actions baissent !Les fonds communs de placement et les FNB sont constitués d'actions de nombreuses sociétés différentes, ce qui signifie que si le cours de l'action d'une société baisse, la valeur globale du fonds baisse également, mais généralement pas autant que le cours des actions individuelles baisse en raison de la spéculation plus risquée des investisseurs. ..

Quels placements puis-je détenir dans un compte de placement?

Un compte de placement peut contenir une variété de placements, y compris des actions, des obligations, des fonds communs de placement et des FNB.Cependant, certains placements conviennent mieux à certains comptes qu'à d'autres.Par exemple, un compte d'actions est généralement préférable pour investir dans des entreprises qui, selon vous, fonctionneront bien à long terme.Un compte obligataire convient généralement mieux aux investisseurs qui souhaitent préserver leur capital plutôt que de réaliser des gains à court terme.Les comptes de fonds communs de placement et de FNB offrent une variété d'options et de possibilités de diversification.Il est important de choisir un placement qui correspond à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers.

Voici quelques conseils pour ouvrir un compte de placement :

a) Compte d'actions : C'est l'idéal si vous cherchez à investir dans des entreprises qui, selon vous, se comporteront bien à long terme.Les actions ont tendance à être plus volatiles que les autres types d'investissements, il est donc important d'avoir suffisamment d'argent de côté avant d'en ouvrir un si vous n'avez pas d'expérience dans le trading d'actions ou si vous n'avez pas accès à un courtier ou à un conseiller.

b) Compte obligataire : Ce type de compte convient aux investisseurs qui souhaitent préserver leur capital plutôt que de réaliser des gains à court terme.Les obligations versent généralement des intérêts tous les mois, ce qui permet à votre argent de croître au fil du temps, même si le marché boursier baisse.

c) Compte de fonds communs de placement/ETF : ces comptes offrent une variété d'options et de possibilités de diversification, ce qui en fait d'excellents choix pour les personnes qui souhaitent s'exposer à plusieurs catégories d'actifs sans avoir à les gérer elles-mêmes.Vous pouvez également acheter des fonds communs de placement ou des ETF en quelques clics en ligne, ce qui rend l'investissement plus facile que jamais !

a) Objectifs à long terme : si votre objectif est l'épargne-retraite ou le financement des études, investir dans des actions n'est peut-être pas la meilleure option, car elles ont tendance à ne pas durer aussi longtemps que d'autres actifs tels que des obligations ou des fonds communs de placement (bien qu'il y ait des exceptions). Au lieu de cela, essayez d'investir dans des fonds communs de placement qui se concentrent sur des secteurs spécifiques tels que les soins de santé ou la technologie. bien puisque c'est liquide (vous pouvez le vendre tout de suite). c ) Objectifs modérés : si vous envisagez d'économiser pour quelque chose de plus gros mais que vous ne savez pas encore exactement quoi, détenir à la fois des actions individuelles et des fonds communs de placement peut être une bonne solution - de cette façon, vous obtiendrez une exposition à différentes classes d'actifs tout en tout en conservant la majeure partie de votre argent en sécurité à l'intérieur du ou des fonds. d) Nouveaux investisseurs : Pour les nouveaux investisseurs qui essaient des actions pour la première fois, il est toujours recommandé de demander conseil à une personne familière avec le marché - soit par l'intermédiaire de conseillers en finances personnelles comme Betterment ou de conseillers robots comme Wealthfront où ils vous aideront à gérer tous les aspects de votre portefeuille. automatiquement. e) Débutants : Au début, il est généralement déconseillé d'acheter des actions individuelles - commencez plutôt par acheter des fonds indiciels à faible coût (fonds communs de placement qui suivent des indices larges tels que le S&P 50

  1. Décidez quel type de compte vous voulez :
  2. Déterminez vos objectifs financiers :
  3. . Une fois que vous vous sentez à l'aise avec l'investissement, prenez des risques supplémentaires en choisissant des actions à risque/rendement plus élevé. Ils sont également beaucoup plus susceptibles que les adultes de perdre la totalité de leur investissement en raison d'une mauvaise prise de décision - visez plutôt les plans 529 (plans d'épargne universitaire parrainés par l'État), les actions individuelles via des contributions directes avec l'autorisation parentale, OU les plans 401k proposés sur les lieux de travail. g) Quel niveau de risque êtes-vous prêt à prendre ?: Encore une fois, cela revient à la question "quel risque êtes-vous prêt à prendre ?"La réponse dépend de nombreux facteurs, notamment l'âge, le niveau de revenu, etc.

Y a-t-il des frais associés à l'ouverture ou au maintien d'un compte de placement ?

Il n'y a généralement pas de frais associés à l'ouverture ou au maintien d'un compte de placement, mais il peut y avoir des frais pour des services spécifiques offerts par l'institution financière.Vous devriez toujours vérifier auprès de la banque ou de la société de courtage pour connaître les frais qui pourraient s'appliquer.En général, cependant, vous n'aurez pas à payer de frais pour ouvrir un compte ou le maintenir.

Comment choisir un courtier pour mon compte d'investissement ?

Il y a quelques éléments à considérer lors du choix d'un courtier pour votre compte de placement.

Tout d'abord, il est important de choisir quelqu'un avec qui vous entretenez de bonnes relations.Vous voulez quelqu'un qui sera utile et réactif, pas arrogant ou avec qui il est difficile de travailler.Deuxièmement, assurez-vous que le courtier a accès aux types d'investissements qui vous intéressent.Troisièmement, découvrez les taux de commission qu'ils facturent et s'il existe des remises disponibles pour l'utilisation de leurs services.Enfin, renseignez-vous sur leurs politiques de retrait et à quelle fréquence ils enverront des relevés détaillant l'activité de votre compte.

Quelles informations dois-je fournir lors de l'ouverture d'un compte d'investissement ?

Lors de l'ouverture d'un compte de placement, vous devrez fournir votre nom, votre adresse et vos coordonnées.Vous devrez également fournir votre numéro de compte de placement et le type de compte que vous ouvrez.De plus, vous devrez fournir votre numéro de sécurité sociale ou votre numéro d'identification fiscale individuel (ITIN). Enfin, vous devrez fournir une adresse e-mail valide afin de pouvoir recevoir les notifications importantes liées au compte.

Puis-je ouvrir un compte d'investissement en ligne ?

Oui, vous pouvez ouvrir un compte de placement en ligne.Le processus est simple et ne prend que quelques minutes.Vous devrez fournir votre nom, votre adresse, vos coordonnées (y compris votre adresse e-mail) et le type de compte que vous souhaitez ouvrir.Une fois que vous avez rempli le formulaire, cliquez sur le bouton "soumettre" pour soumettre votre demande.Un représentant de notre société vous contactera ensuite pour confirmer votre compte et répondre à toutes vos questions.

Comment puis-je déposer de l'argent sur mon compte de placement?

Pour déposer de l'argent sur votre compte de placement, vous devrez vous rendre dans une banque ou une institution financière et leur fournir votre numéro de compte et le montant que vous souhaitez déposer.Une fois le dépôt traité, vos nouveaux fonds seront disponibles sur votre compte.Pour retirer de l'argent de votre compte d'investissement, vous devrez contacter la banque ou l'institution financière et demander un bordereau de retrait.Le bordereau contiendra toutes les informations nécessaires au traitement du retrait, y compris le numéro de compte et le numéro d'acheminement.Une fois le retrait traité, vos fonds seront transférés sur le compte de votre banque ou institution financière.

Une fois que mon argent est sur le compte, comment puis-je réellement investir ?

Il existe plusieurs façons d'investir votre argent, selon ce que vous recherchez.Vous pouvez acheter des actions, des obligations ou des fonds communs de placement.

Vous pouvez également utiliser l'argent pour acheter des biens immobiliers ou d'autres types d'investissements.Quoi que vous choisissiez de faire avec votre argent, assurez-vous de comprendre les risques encourus et de prendre les mesures appropriées pour vous protéger.

Quand puis-je retirer de l'argent de mon compte de placement sans payer d'impôts ni de pénalités ?

Vous pouvez retirer de l'argent de votre compte de placement sans payer d'impôt ni de pénalité si vous le faites dans les 60 jours suivant la réception du produit de la vente de votre titre.Si vous vendez un titre dans les 60 jours précédant votre intention de retirer l'argent, vous pourrez peut-être éviter de payer des impôts sur le gain.Cependant, il existe d'autres restrictions qui s'appliquent, alors assurez-vous de consulter un conseiller fiscal.

Quels sont les risques associés à l'investissement et comment puis-je les atténuer ?

Lorsque vous investissez en bourse, il y a un certain nombre de risques qui l'accompagnent.Le risque le plus courant est que le cours de l'action baisse, ce qui peut entraîner une perte de votre investissement.Vous pouvez également perdre de l'argent si l'entreprise fait faillite ou si le gouvernement impose des restrictions à ses activités.Pour minimiser ces risques, assurez-vous de faire vos recherches avant d'investir et suivez quelques conseils de base pour investir.De plus, gardez toujours un œil sur votre portefeuille et faites les ajustements nécessaires.

Que dois-je faire si je souhaite clôturer mon investissement ?

Si vous souhaitez fermer votre compte de placement, vous devez faire certaines choses.Tout d'abord, contactez la banque ou la société de courtage qui gère votre compte et demandez des instructions sur la façon de le fermer.Ensuite, rassemblez tous les documents liés à votre compte (tels que les relevés de compte, les confirmations de transaction et les bordereaux de dépôt) et apportez-les avec vous lorsque vous vous rendez à la banque ou à la société de courtage.Enfin, assurez-vous d'avoir toutes vos pièces d'identité à portée de main (permis de conduire, passeport, etc.) afin que la banque ou la maison de courtage puisse vérifier votre identité.