Que sont les FPI ?

heure d'émission: 2022-04-12

Les sociétés d'investissement immobilier (REIT) sont un type de société cotée en bourse qui investit dans des biens immobiliers et les gère.Les FPI ont été créées à la fin des années 1970 dans le but d'offrir des avantages fiscaux aux investisseurs tout en assurant la diversification de leurs portefeuilles.Aujourd'hui, il y a plus de 1 000 FPI en activité aux États-Unis.

Les FPI offrent aux investisseurs deux avantages principaux : (1) ils vous permettent d'investir dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers ; et (2) ils offrent des impôts moins élevés que les investissements individuels traditionnels.En détenant des actions d'une FPI, vous n'êtes pas imposé sur vos gains ou pertes en capital non réalisés jusqu'à ce que vous vendiez vos actions, ce qui peut se produire de nombreuses années après votre investissement initial.

L'un des principaux inconvénients des investissements dans les FPI est que leur valeur peut être volatile.Cela signifie que le prix de votre action peut augmenter ou diminuer par rapport à d'autres participations similaires, ce qui peut entraîner des fluctuations importantes du rendement global de votre investissement.Il est important de faire ses devoirs avant de prendre toute décision d'investissement dans les REITS, en particulier si vous n'avez pas d'expérience de ce type de volatilité du marché des valeurs mobilières.

Comment fonctionnent les FPI ?

Une société d'investissement immobilier (REIT) est un type de société cotée en bourse qui investit dans des propriétés et les gère.Les FPI possèdent, gèrent ou participent généralement à un vaste portefeuille d'actifs immobiliers commerciaux et résidentiels.

Les avantages de détenir des actions d'une FPI sont nombreux : vous bénéficiez des dividendes versés par la société, ce qui peut être utile si vous cherchez à investir votre argent de manière prudente ; vous pouvez vous exposer à un large éventail de types d'investissements immobiliers ; et comme les FPI sont réglementées par la SEC, vous pouvez être sûr qu'elles respectent toutes les lois et réglementations applicables.

Quels sont les avantages d'investir dans les FPI ?

Les investissements dans les FPI présentent de nombreux avantages, notamment :

-Les FPI offrent une diversification et une stabilité entre les secteurs et les marchés.

-Les FPI ont généralement des bilans solides et des liquidités abondantes, ce qui les place en bonne position pour faire face à la volatilité du marché.

-Les FPI offrent aux investisseurs une exposition à un large éventail d'actifs immobiliers, ce qui peut contribuer à élargir leur portefeuille d'investissement.

Quels sont les risques d'un investissement dans les FPI ?

Lorsque vous investissez dans une FPI, vous investissez essentiellement dans les actifs sous-jacents de la société.Cela peut être une bonne chose car cela signifie que vous êtes exposé à un groupe diversifié de propriétés.Toutefois, l'investissement dans les FPI comporte également certains risques.

Parmi les risques les plus importants, citons :

  1. Le risque d'investir dans une classe d'actifs surévaluée ou peu performante : Contrairement aux actions et aux obligations, l'immobilier peut être assez volatile et connaître de fortes variations de prix au fil du temps.Il est donc difficile de prévoir si un investissement dans une société de placement immobilier sera rentable ou non.
  2. La possibilité que la société fasse faillite : Une FPI est simplement un véhicule permettant de posséder des actifs immobiliers ; si la société fait faillite, votre investissement peut être complètement perdu.
  3. Le risque de ne pas pouvoir vendre vos actions au prix souhaité : Si vous achetez des actions d'une FPI par l'intermédiaire de l'une de ces bourses (comme la NYSE Arca), vous pouvez avoir moins de contrôle sur le moment et le prix auxquels ces actions peuvent être vendues.Cela peut entraîner des pertes importantes si les prix du marché baissent avant que vous ne soyez prêt à vendre vos avoirs.

Comment puis-je faire des recherches sur les différentes FPI ?

Il existe de nombreuses façons de faire des recherches sur les différentes sociétés d'investissement immobilier (REIT). Vous pouvez examiner les états financiers de la société, y compris les notes de bas de page et les documents déposés auprès de la SEC.Vous pouvez également lire des bulletins d'information sectoriels ou des sites Web consacrés aux FPI.Enfin, vous pouvez demander à votre comptable, à votre agent immobilier ou à un autre conseiller financier de vous recommander certaines FPI.

Comment puis-je savoir quelle FPI me convient le mieux ?

La première étape pour choisir la bonne FPI consiste à comprendre ce que vous recherchez.Souhaitez-vous investir dans un type de propriété spécifique, ou souhaitez-vous un portefeuille diversifié ?Une fois que vous avez déterminé vos objectifs d'investissement, il est important de tenir compte de la taille de la FPI, de sa stratégie d'investissement et de son équipe de gestion.

Un autre facteur clé à prendre en compte lors de la sélection d'une FPI est son potentiel de marché.Certaines propriétés sont mieux adaptées à certains endroits, tandis que d'autres conviennent mieux aux grandes zones métropolitaines.Vous voulez également vous assurer que la FPI présente des fondamentaux solides, tels qu'un bon flux de trésorerie et un faible niveau d'endettement.

Enfin, il est important de choisir une FPI réputée dont les actions ont un bon historique de performance.Assurez-vous que l'entreprise n'a pas de problèmes financiers majeurs qui pourraient avoir un impact sur le prix de ses actions.

Combien dois-je investir dans une FPI ?

Lorsqu'il s'agit de sociétés d'investissement immobilier (REIT), la chose la plus importante à prendre en compte est vos objectifs d'investissement.Voulez-vous investir dans un secteur ou une région en particulier, ou voulez-vous profiter de la diversification ?Une fois que vous avez répondu à ces questions et que vous avez évalué individuellement les risques et les avantages associés à chaque option de FPI, vous pouvez commencer à élaborer une répartition du portefeuille.

D'une manière générale, les FPI offrent aux investisseurs deux principaux types de rendement : les gains en capital et les revenus de dividendes.Bien qu'il existe une variété de facteurs qui affectent les performances individuelles des FPI, dans l'ensemble, elles ont tendance à surpasser les autres classes d'actifs au fil du temps en offrant une stabilité et une croissance constante.Par conséquent, lorsqu'elle est investie avec prudence, une allocation appropriée dans une FPI devrait permettre d'obtenir des rendements totaux supérieurs aux niveaux du marché sans risque excessif.

Pour vous aider à calculer une part proportionnelle appropriée à la taille de votre portefeuille et à votre tolérance au risque, nous vous recommandons d'utiliser notre calculateur à l'adresse https://www.investopedia.com/articles/real-estate/reit-calculator/.

Quelles sont les conséquences fiscales d'un investissement dans une FPI ?

Il y a quelques implications fiscales associées à l'investissement dans une FPI.Tout d'abord, tout dividende versé par la FPI sera soumis à l'impôt sur les sociétés et sur les particuliers.Deuxièmement, si vous envisagez d'acheter ou de vendre une participation dans une FPI au cours de l'année, il peut être avantageux de le faire avant la fin de l'année afin de profiter des réductions d'impôt sur les plus-values.Enfin, avant de prendre toute décision d'investissement, il est toujours important de consulter un conseiller financier expérimenté afin de comprendre toutes les implications fiscales potentielles.

comment diversifier mon portefeuille avec des investissements en FPI ?

  1. Examinez votre situation financière actuelle et voyez si vous pouvez trouver des investissements FPI potentiels qui conviendraient à votre portefeuille.
  2. Recherchez les différents types de FPI disponibles et choisissez ceux qui correspondent le mieux à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque.
  3. Assurez-vous de garder un œil sur les développements futurs affectant chaque FPI spécifique, car cela affectera le prix de leurs actions et donc leurs rendements.
  4. Consultez toujours un conseiller financier professionnel avant d'investir dans un fonds d'investissement immobilier, quel qu'il soit, car il s'agit d'investissements complexes qui peuvent avoir un impact important sur votre patrimoine global au fil du temps.

. quelles sont les erreurs les plus courantes commises par les investisseurs lorsqu'ils investissent dans les REITS ?

  1. Ne pas comprendre les risques liés aux FPI.
  2. Se concentrer sur les rendements à court terme plutôt que sur le potentiel de croissance à long terme.
  3. Ne pas diversifier leur portefeuille entre différentes FPI pour maximiser les rendements.
  4. Ne pas faire appel à un conseiller financier pour les aider à choisir les meilleures FPI en fonction de leur profil d'investissement et de leurs besoins.