Qu'est-ce que le retour sur investissement total ?

heure d'émission: 2022-07-22

Le retour sur investissement total (ROI) est une mesure financière qui mesure la performance d'un investissement sur une période de temps.Il peut être calculé comme le pourcentage d'augmentation de la valeur d'un investissement sur une période spécifique, comme un an ou trois ans.Le calcul comprend à la fois les gains réalisés et non réalisés, qui sont déterminés en fonction du moment et de la manière dont un investisseur vend ou échange un actif.

Les composants clés du retour sur investissement incluent :

  1. Coût d'investissement : il s'agit du montant initial qui a été investi dans l'actif.
  2. Rendement gagné : Cela comprend les dividendes, les paiements d'intérêts ou les gains en capital tirés de la vente de l'actif.
  3. Temps écoulé : cela tient compte du temps qu'il a fallu pour que l'investissement initial atteigne sa valeur finale.
  4. Risque pris : cela tient compte de toute perte potentielle subie pendant la période de détention de l'actif.

Comment calculer le retour sur investissement total ?

Il existe plusieurs façons de calculer le retour sur investissement total (TROI). La méthode la plus courante consiste à soustraire le coût initial d'un investissement de sa valeur actuelle.Ce calcul est appelé la méthode du "cash flow".

Une autre façon de calculer le TROI consiste à diviser la variation de la valeur d'un investissement par le prix d'origine de l'investissement.Ce calcul s'appelle la méthode de la "croissance".

La dernière façon de calculer le TROI consiste à combiner les méthodes de flux de trésorerie et de croissance en une seule équation.Cette équation tient compte à la fois du montant d'argent investi initialement et du montant d'argent qui a été remboursé après une certaine période de temps.

Quelle que soit la méthode que vous choisissez, assurez-vous qu'elle reflète votre objectif global de calcul du TRI, qu'il s'agisse de découvrir ce qu'un actif individuel a produit au fil du temps ou de vous aider à décider quels investissements valent votre temps et votre argent.

Quels facteurs ont un impact sur le retour total sur investissement ?

De nombreux facteurs influent sur le rendement total d'un investissement.Il s'agit notamment du type d'investissement, du coût de l'investissement, du temps qu'il faudra pour générer un revenu à partir de l'investissement et s'il existe ou non un risque associé à celui-ci.Il peut être difficile de calculer tous ces facteurs, mais en les comprenant, vous pouvez prendre de meilleures décisions lorsque vous investissez dans des actions, des obligations et d'autres types d'investissements.

Un facteur important à considérer est le coût d'un investissement.Plus le coût d'un investissement est élevé, moins vous gagnerez d'argent avec le temps.Par exemple, si vous investissez dans une action qui coûte 100 $ par action et qu'elle augmente de 10 % chaque année pendant cinq ans, votre rendement total serait de 120 % (10 % x 100 % = 0,1). Cependant, si vous investissez dans une action qui ne coûte que 50 $ par action et qu'elle augmente de 10 % chaque année pendant cinq ans, votre rendement total serait de 150 % (10 % x 100 + 50 % = 0,5). Dans ce cas, payer plus pour un investissement se traduit par des rendements plus élevés au fil du temps.

Un autre facteur important à considérer est le temps qu'il faudra pour générer un revenu à partir d'un investissement.Si vous investissez dans une obligation qui rapporte des intérêts tous les mois plutôt que tous les ans, votre rendement sur cette obligation peut être inférieur à celui si vous aviez investi dans une obligation qui rapporte des intérêts chaque année, car l'achat d'une obligation qui rapporte des intérêts comporte plus de risques. mensuelle plutôt qu'annuelle.

Enfin, un autre facteur important à considérer lors d'un investissement est de savoir s'il existe ou non un risque associé à un investissement.Par exemple, si vous achetez des actions de Google Inc., il existe un risque que Google ne continue pas à réaliser des bénéfices et que, par conséquent, le cours de son action puisse baisser avec le temps (ce type de risque est connu sous le nom de taux « sans risque » ou « fixe » risque). À l'inverse, si vous achetez des actions d'Apple Inc., il existe un risque qu'Apple échoue financièrement (ce type de risque est appelé risque de taux « risqué » ou « variable »). En comprenant quels risques sont associés à différents investissements, nous pouvons décider lesquels nous conviennent le mieux en fonction de nos circonstances individuelles et de nos niveaux de tolérance aux risques.

Comment maximiser votre retour sur investissement total ?

Il existe plusieurs façons de calculer votre retour sur investissement total (TROI). Une façon consiste à regarder le rendement brut, qui est l'augmentation de la valeur de vos investissements au fil du temps.Cela comprend à la fois le prix d'achat initial et toute appréciation.La deuxième façon de calculer le TROI consiste à examiner le rendement net, qui soustrait les taxes et autres frais du rendement brut.Cela vous donne une image plus précise de combien d'argent vous gagnez après avoir pris en compte toutes les dépenses associées à l'investissement.Voici quelques conseils pour maximiser votre TROI :1.Assurez-vous d'investir dans des actifs de qualité.Lors de la sélection d'actions, d'obligations ou d'autres investissements, assurez-vous qu'ils sont bien notés par des organismes indépendants tels que Morningstar ou Standard & Poor's.Ces notations permettent de garantir que les actifs fourniront un rendement équitable au fil du temps et ne sont pas susceptibles de perdre de la valeur en raison de problèmes financiers de la société qui les émet.2.Envisagez de diversifier votre portefeuille entre différents types d'actifs.En répartissant votre argent entre différents types de placements, vous réduisez le risque qu'un type perde de la valeur tandis qu'un autre prend de la valeur.Par exemple, posséder des actions et des obligations en plus de l'immobilier peut aider à se protéger contre les pressions inflationnistes causées par trop d'argent investi dans un seul domaine de l'économie.3.Faites attention aux frais associés aux produits et services d'investissement.De nombreuses entreprises proposent des produits payants tels que des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF). Il est important de comprendre ce que coûte chaque produit avant de souscrire à celui-ci afin que vous puissiez décider si cela en vaut la peine en fonction de son seul potentiel de rendement global。4。Suivez régulièrement les performances de votre investissement 。Il est important non seulement de surveiller les rendements bruts mais aussi nets rendements afin que vous puissiez voir combien d'argent supplémentaire vous gagnez après avoir payé des dépenses telles que les taxes et les commissions de courtage。5。Restez discipliné lors du rééquilibrage de votre portefeuille。Si les cours des actions baissent considérablement par rapport à leurs valeurs sous-jacentes, il peut être nécessaire périodiquement de vendre certaines actions à haut rendement et acheter des actions à rendement plus faible afin non seulement de maintenir une composition équilibrée, mais aussi d'augmenter les rendements grâce aux distributions de gains en capital (revenu imposable généré par la vente de titres).6。Profitez des allégements fiscaux disponibles lors de l'investissement peut permettre aux investisseurs qui y ont droit une plus grande flexibilité lorsqu'ils choisissent où ils veulent investir leur argent, y compris le report des gains en capital à plus tard ans, en réduisant le revenu imposable ou en réclamant des déductions liées au prix d'achat.7、Soyez patient.Les investisseurs les plus prospères ont tendance à être patients ; ils n'essaient pas de chronométrer le marché, ils le laissent opérer sa magie.

Pourquoi le retour sur investissement total est-il important ?

Le retour sur investissement total (ROI) est l'un des facteurs les plus importants à prendre en compte lors de l'évaluation d'une décision financière.Il mesure la performance globale d'un investissement donné, y compris les revenus générés par celui-ci et les gains ou pertes en capital.Un retour sur investissement élevé indique qu'un investissement fonctionne bien financièrement, tandis qu'un retour sur investissement faible suggère qu'il ne vaut peut-être pas votre temps ou votre argent.

Il existe de nombreux facteurs différents à prendre en compte lors du calcul du retour sur investissement d'un individu, mais certaines considérations clés incluent :

-Le coût initial d'un investissement

-La durée pendant laquelle vous prévoyez de conserver le ou les actifs

-Votre taux de rendement attendu sur le capital investi (c'est-à-dire après prise en compte des impôts et de l'inflation)

-Le risque associé à l'investissement particulier

Chaque facteur aura un impact différent sur votre calcul final, il est donc important de les peser soigneusement avant de prendre une décision.Cependant, si vous pouvez trouver des investissements avec des rendements élevés et des risques faibles, vous devriez certainement envisager d'y investir - votre rendement total pourrait être considérablement plus élevé que si vous aviez choisi une option alternative avec des rendements inférieurs mais un risque plus élevé.

Quel rôle joue le risque dans le retour sur investissement total ?

Il n'y a pas de réponse unique à cette question, car le risque associé à un investissement particulier varie en fonction de la situation financière et des objectifs de l'individu.Cependant, certains facteurs qui peuvent influencer un retour sur investissement (ROI) comprennent :

  1. Le niveau de risque associé à un investissement.Par exemple, les investissements considérés comme à haut risque peuvent offrir des rendements potentiels plus élevés, mais également des risques plus importants de perdre tout votre argent.À l'inverse, les investissements à faible risque peuvent ne pas offrir un rendement potentiel aussi élevé, mais ils sont moins susceptibles d'entraîner des pertes.
  2. La période pendant laquelle un investissement est réalisé.Les investissements qui sont effectués rapidement peuvent avoir des rendements plus élevés que ceux qui sont effectués sur une plus longue période, car il y a plus de possibilités pour le marché de monter ou de baisser pendant cette période.
  3. Le type d'investisseur prenant la décision d'investissement.Certaines personnes préfèrent prendre plus de risques afin d'obtenir potentiellement des rendements plus élevés ; d'autres préfèrent des niveaux de risque plus faibles afin de maintenir la stabilité et de minimiser leurs chances de subir des pertes importantes sur la route.
  4. Les conditions générales du marché à un moment donné - si le marché boursier se comporte bien dans l'ensemble, par exemple, investir dans des actions peut être considéré comme une option relativement sûre avec des rendements potentiels élevés par rapport à d'autres types d'investissements où les risques pourraient être plus importants (comme investir dans l'immobilier).

Quelles sont les erreurs courantes que les gens commettent lors du calcul de leur retour sur investissement total ?

  1. Ne pas tenir compte de tous les coûts associés à un investissement.
  2. Se concentrer sur les rendements à court terme plutôt que sur les rendements à long terme.
  3. Ne pas diversifier son portefeuille pour réduire le risque.
  4. Faire des hypothèses sur les conditions économiques futures qui pourraient ne pas se dérouler comme prévu.
  5. Ignorer les implications fiscales lors du calcul d'un retour sur investissement.

Comment pouvez-vous mesurer vos progrès en termes de retour sur investissement total ?

Il existe plusieurs façons de calculer le retour sur investissement total (TROI). La méthode la plus courante consiste à utiliser la méthode de la valeur actualisée nette (VAN).La VAN mesure combien d'argent vous auriez gagné si vous aviez investi votre argent dans une série de flux de trésorerie au lieu d'attendre que la totalité de l'investissement soit remboursée.

Une autre façon de mesurer le TROI est d'utiliser le taux de rendement interne (IRR). Le TRI calcule le profit qu'un investissement génère au fil du temps, en fonction de son coût initial et des paiements périodiques effectués.Il est important de noter que le TRI ne tient pas compte des taxes ou autres frais associés à l'investissement.

En fin de compte, il est important de choisir une méthode qui vous fournit des informations précises sur vos progrès en termes de TROI.

Quand devez-vous vendre un actif afin d'obtenir le meilleur rendement total sur votre investissement ?

Il n'y a pas de réponse définitive à cette question.Différentes personnes auront des opinions différentes sur le meilleur moment pour vendre un actif, et il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse.En fin de compte, cela dépend de votre situation financière personnelle et des objectifs de votre portefeuille de placement.

Certains facteurs que vous voudrez peut-être prendre en compte lors du calcul du rendement total d'un investissement comprennent :

-La valeur marchande actuelle de l'actif

-L'appréciation future potentielle de l'actif

-Le risque associé à la détention de l'actif (c'est-à-dire s'il s'agit d'un investissement à haut risque ou à faible risque)

-Votre situation financière personnelle (c'est-à-dire combien d'argent avez-vous à investir et êtes-vous à l'aise de prendre des risques ?)

En fin de compte, il est important de consulter un conseiller financier si vous ne savez pas quel est le meilleur moment pour vendre un actif afin d'obtenir le rendement total le plus élevé possible sur votre investissement.Ils peuvent vous aider à peser tous ces facteurs et à élaborer un plan qui vous convient le mieux.