क्या मैं अपने करों पर निवेश प्रबंधन शुल्क काट सकता हूं?

जारी करने का समय: 2022-05-11

इस प्रश्न का कोई एक आकार-फिट-सभी उत्तर नहीं है, क्योंकि नियम आपकी व्यक्तिगत कर स्थिति के आधार पर भिन्न होते हैं।हालांकि, सामान्य तौर पर, आप निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती कर सकते हैं यदि वे आपकी व्यक्तिगत आय और व्यय से संबंधित हैं।

कटौती के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए, शुल्क आपके निवेश के प्रबंधन के लिए उचित और आवश्यक लागत होनी चाहिए।आपको अपने दावे का समर्थन करने के लिए इन शुल्कों (जैसे रद्द किए गए चेक या रसीद) के दस्तावेज उपलब्ध कराने की आवश्यकता होगी।ध्यान रखें कि आप वित्तीय सलाहकारों या निवेश सलाह प्रदान करने वाले अन्य पेशेवरों को भुगतान किए गए कमीशन में कटौती नहीं कर सकते।

यदि आपके पास इस बारे में कोई प्रश्न हैं कि क्या निवेश प्रबंधन शुल्क आपके करों पर कटौती योग्य हैं, तो किसी एकाउंटेंट या कर विशेषज्ञ से परामर्श लें।

क्या निवेश प्रबंधन शुल्क कर कटौती योग्य हैं?

इस प्रश्न का कोई एक आकार-फिट-सभी उत्तर नहीं है, क्योंकि निवेश प्रबंधन शुल्क का कर उपचार व्यक्ति की विशिष्ट स्थिति के आधार पर अलग-अलग होगा।हालांकि, सामान्य तौर पर, निवेश प्रबंधन शुल्क आमतौर पर कटौती योग्य नहीं होते हैं।ऐसा इसलिए है क्योंकि इन शुल्कों को प्रदान की गई सेवाओं के लिए मुआवजे के रूप में माना जाता है और इसलिए आयकर रोक और/या सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा करों के अधीन हैं। हालांकि, इस नियम के कुछ सीमित अपवाद हो सकते हैं।उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यक्ति एक म्यूचुअल फंड के माध्यम से पैसा निवेश करता है जो वार्षिक शुल्क लेता है, तो शुल्क पूंजीगत व्यय के रूप में कटौती योग्य हो सकता है।इसके अतिरिक्त, कुछ प्रकार के निवेश प्रबंधन शुल्क (जैसे प्रदर्शन आधारित शुल्क) आंतरिक राजस्व संहिता की धारा 1256 के तहत अधिमान्य उपचार के लिए योग्य हो सकते हैं।हालांकि, यह निर्धारित करने के लिए एक योग्य कर सलाहकार से परामर्श करना महत्वपूर्ण है कि कोई विशेष निवेश प्रबंधन शुल्क कटौती के लिए योग्य है या नहीं। "क्या मैं अपने निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती कर सकता हूं?"

"आम तौर पर, निवेश प्रबंधन शुल्क कटौती योग्य नहीं होते हैं।

मैं निवेश प्रबंधन शुल्क कैसे घटा सकता हूं?

आपकी आय से निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती करने के कुछ तरीके हैं।आप उन्हें व्यवसाय व्यय के रूप में, अपनी स्व-रोज़गार आय के हिस्से के रूप में, या अपने कर रिटर्न पर एक मद में कटौती के रूप में घटा सकते हैं। निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती करने का सबसे आम तरीका उन्हें व्यावसायिक व्यय के रूप में मानना ​​​​है।ऐसा करने के लिए, आपको अपने निवेशों के प्रबंधन की लागतों को ट्रैक करना होगा और उन लागतों को उस अवधि के लिए आवंटित करना होगा जिसके दौरान वे खर्च किए गए थे।फिर आप इन लागतों को अपनी सकल आय से उस वर्ष के लिए घटा सकते हैं जिसमें वे खर्च किए गए थे। यदि आप स्व-नियोजित हैं, तो आप अपनी स्व-रोजगार आय के हिस्से के रूप में निवेश प्रबंधन शुल्क घटा सकते हैं।ऐसा करने के लिए, आपको अपने निवेशों के प्रबंधन की लागतों को ट्रैक करना होगा और उन लागतों को उस अवधि के लिए आवंटित करना होगा जिसके दौरान वे खर्च किए गए थे।फिर आप इन लागतों को अपनी शुद्ध आय से उस वर्ष के लिए घटा सकते हैं जिसमें वे खर्च किए गए थे। यदि आप अपने कर रिटर्न पर कटौती को मद में देते हैं, तो आप एक मद में कटौती के रूप में निवेश प्रबंधन शुल्क घटा सकते हैं।इसका मतलब है कि आपको प्रत्येक शुल्क की अलग से गणना करनी होगी और इसे अनुसूची ए (फॉर्म 1040), मद में कटौती पर शामिल करना होगा।हालांकि, इस कटौती का दावा करने के लिए, आपको यह साबित करने में सक्षम होना चाहिए कि शुल्क वास्तव में अन्य उद्देश्यों के बजाय निवेश प्रबंधन सेवाओं पर खर्च किया गया था।" क्या मैं निवेश प्रबंधन शुल्क घटा सकता हूं?"बैलेंस द्वारा -

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निवेश प्रबंधन शुल्क कब कटौती योग्य हैं?

निवेश प्रबंधन शुल्क कब कटौती योग्य हैं?निवेश प्रबंधन शुल्क आम तौर पर कटौती योग्य होते हैं यदि उन्हें एक योग्य पेशेवर सलाहकार को भुगतान किया जाता है।इसका मतलब है कि फीस दी गई सलाह से संबंधित होनी चाहिए और उचित होनी चाहिए।सामान्य वित्तीय या निवेश सलाह प्रदान करने के लिए लगाए गए शुल्क, जैसे कि स्टॉकब्रोकिंग या म्यूचुअल फंड प्रशासन से जुड़े, आमतौर पर कटौती योग्य नहीं माने जाते हैं।पंजीकृत सेवानिवृत्ति बचत योजनाओं (आरआरएसपी) के साथ कुछ शुल्क व्यवस्थाओं के लिए कुछ सीमित अपवाद हैं। यदि आप एक पंजीकृत वित्तीय सलाहकार से निवेश प्रबंधन सेवाएं प्राप्त करते हैं जो फिनट्रैक के साथ पंजीकृत है, तो कुछ शर्तों को पूरा करने पर आपकी फीस भी कर-कटौती योग्य हो सकती है।इस प्रकार की कटौतियों के बारे में अधिक जानकारी के लिए अपने एकाउंटेंट या कर विशेषज्ञ से परामर्श लें।

निवेश प्रबंधन शुल्क कर कटौती योग्य क्यों हैं?

निवेश प्रबंधन शुल्क कर कटौती योग्य होने के कुछ कारण हैं।शुल्क को व्यय के रूप में काटा जा सकता है यदि वे आपके निवेश के प्रबंधन से जुड़े हैं, जैसे कि स्टॉक और बॉन्ड पर शोध करना, या संपत्ति कब बेचना है, इस पर सलाह देना।यदि आप अपने निवेश को प्रबंधित करने में सहायता के लिए वित्तीय सलाहकार का उपयोग करते हैं तो शुल्क भी काटा जा सकता है।अंत में, शुल्क कटौती योग्य हो सकता है यदि आप अपने कर रिटर्न पर अपनी कटौती को कम करते हैं।

हालांकि कई कारक हैं जो यह निर्धारित करेंगे कि निवेश प्रबंधन शुल्क कटौती योग्य है या नहीं, यह सुनिश्चित करने के लिए एक योग्य लेखाकार या कर विशेषज्ञ से परामर्श करना महत्वपूर्ण है कि सभी लागू कटौती का लाभ उठाया जाता है।

क्या निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती करना फायदेमंद है?

इस प्रश्न का कोई एक आकार-फिट-सभी उत्तर नहीं है, क्योंकि निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती के लाभ आपकी व्यक्तिगत कर स्थिति के आधार पर अलग-अलग होंगे।हालांकि, सामान्य तौर पर, यह तर्क दिया जा सकता है कि इन शुल्कों में कटौती से कुछ कर बचत मिल सकती है।

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, निवेश प्रबंधन शुल्क का भुगतान आमतौर पर निवेशक के बजाय फंड कंपनी द्वारा ही किया जाता है।परिणामस्वरूप, इन शुल्कों को सामान्य व्यावसायिक व्यय माना जाता है और इसलिए आपकी आय के विरुद्ध कटौती की जा सकती है।यह कटौती सीमित है, हालांकि - शुल्क का केवल 50% कटौती के रूप में दावा किया जा सकता है, अन्य 50% पूंजीगत लाभ के रूप में माना जाता है (जिस पर कम दर पर कर लगाया जाता है)।

इसके अतिरिक्त, यदि आप एक वर्ष से अधिक (या कुछ मामलों में छह महीने) के लिए निवेश रखते हैं, तो आप हर साल इसके मुनाफे पर कर का भुगतान करने के बजाय उस पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ का दावा करने में सक्षम हो सकते हैं।इसका मतलब यह है कि यदि आपका निवेश पांच वर्षों में प्रति वर्ष 10% कमाता है और आप इसे चार वर्षों के बाद बेचते हैं, तो आप प्रति वर्ष $ 100 के बजाय इसकी कमाई के 5% - या $ 50 प्रति वर्ष - पर कर का भुगतान करेंगे।ज्यादातर मामलों में, यह दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कटौती भी 25% पर सीमित है।

कुल मिलाकर, ऐसे कई कारण हैं जिनकी वजह से किसी फंड कंपनी के माध्यम से निवेश करने से आपकी कर योग्य आय में निवेश प्रबंधन शुल्क शामिल करने से लाभ हो सकता है।हालांकि, इस तरह की कोई भी कटौती करने से पहले - या कोई भी निवेश करने से पहले - यह सुनिश्चित करने के लिए एक एकाउंटेंट या कर विशेषज्ञ से परामर्श लें कि कराधान के प्रभावों के संदर्भ में सब कुछ ठीक से जिम्मेदार है।

निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती न करने के परिणाम क्या हैं?

निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती न करने के कुछ परिणाम हैं।सबसे पहले, यदि आप शुल्क में कटौती करने में विफल रहते हैं, तो आपको उन शुल्कों से होने वाले लाभ पर कर वापस करना पड़ सकता है।दूसरा, यदि आपके व्यवसाय का ऑडिट किया जाता है और आईआरएस को पता चलता है कि आप इन शुल्कों में कटौती करने में विफल रहे हैं, तो वे आपके व्यवसाय के खिलाफ अतिरिक्त दंड का आकलन कर सकते हैं।अंत में, यदि आप भविष्य में अपने व्यवसाय को बेचने या विलय करने का निर्णय लेते हैं और उन लेनदेन से किसी भी लाभ पर पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने की आवश्यकता होती है, तो निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती करने में विफल रहने से महत्वपूर्ण कर बिल हो सकते हैं।इसलिए अपने सभी खर्चों पर नज़र रखना महत्वपूर्ण है ताकि आप सटीक रूप से गणना कर सकें कि आप कितना पैसा कमा रहे हैं और आप हर साल कितना टैक्स दे रहे हैं।

मुझे कैसे पता चलेगा कि निवेश प्रबंधन शुल्क के लिए मेरी कटौती सही है?

यदि आप एक व्यक्तिगत करदाता हैं, तो आप उस निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती कर सकते हैं जिसका आपने वर्ष में भुगतान किया था।अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपकी निवेश गतिविधियों को करने के लिए शुल्क उचित और आवश्यक व्यय होना चाहिए।आपको कुछ अन्य आवश्यकताओं को भी पूरा करना होगा।

यह निर्धारित करने के लिए कि क्या आपकी निवेश प्रबंधन फीस उचित है, इस बात पर विचार करें कि आपने सेवाओं के लिए कितनी राशि का भुगतान किया है, प्रदान की जाने वाली सेवाओं के प्रकार और आपने उन्हें कितने समय तक उपयोग किया है।यह भी विचार करें कि क्या कम कीमत पर तुलनीय सेवा उपलब्ध है।यदि शुल्क उचित नहीं है, तो यह देखने के लिए अपने कर सलाहकार से चर्चा करें कि क्या आपकी कटौती में कोई समायोजन किया जा सकता है।

यदि आप एक निगम या साझेदारी हैं, तो निवेश प्रबंधन शुल्क के लिए आपकी कटौती कर योग्य वर्ष के दौरान भुगतान किए गए या किए गए कुल शुल्क के 50% तक सीमित है।सीमा लागू होती है, भले ही निगम या साझेदारी के सभी सदस्यों ने इन गतिविधियों को करने में भाग लिया हो।यह सीमा निवेश से संबंधित परामर्श सेवाएं प्रदान करने के लिए लगाए गए शुल्क पर लागू नहीं होती है।ऐसी सेवाएं प्रदान करने के लिए शुल्क लिया गया शुल्क व्यावसायिक व्यय के रूप में केवल तभी कटौती योग्य है जब वे उचित रूप से आवश्यक हों और ऐसी परामर्श सेवाएं प्रदान करने के लिए जिम्मेदार हों।

आप निवेश प्रबंधन शुल्क (कुछ सीमाओं के अधीन) का भुगतान करने के लिए उधार ली गई धनराशि पर ब्याज में कटौती करने में सक्षम हो सकते हैं। हालांकि, यह कटौती आम तौर पर अन्य उद्देश्यों (जैसे वित्तपोषण सूची) के लिए उपयोग किए गए ऋणों पर भुगतान की गई राशि के बजाय इन उद्देश्यों के लिए वास्तव में उधार ली गई राशियों पर ब्याज तक सीमित है। यह भी ध्यान दें कि यह कटौती योग्य निवेश से शुद्ध आय को 20% (या 2018 में $ 2 मिलियन) से कम नहीं कर सकती है। योग्य निवेश में यू.एस.-आधारित निगमों द्वारा जारी किए गए स्टॉक शामिल हैं जिन्हें 5 वर्षों से अधिक समय तक आयोजित किया गया है और यू.एस.-आधारित सरकारी संस्थाओं द्वारा जारी किए गए बांड या उनके उपकरण (नगरपालिका बांड सहित) बीबीबी- या मूडीज इन्वेस्टर्स सर्विस द्वारा उच्चतर या मानक द्वारा एएए-रेटेड हैं। एंड पूअर्स रेटिंग सर्विसेज। ये सीमाएं लागू नहीं होतीं यदि इनमें से कोई एक: 1) धन संबंधित व्यक्ति से उधार लिया गया था; 2) ऋण का उपयोग केवल व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए किया गया था; 3) आप फॉर्म 4562, मूल्यह्रास और परिशोधन व्यय, मद में कटौती वर्कशीट, लाइन 38 ए (डी), आपके घर का व्यावसायिक उपयोग, लाइन 21 बी (ई), या अनुसूची सी (फॉर्म 1040), व्यवसाय से लाभ, लाइन 17 का उपयोग नेट को कम करने के लिए करते हैं। शून्य से नीचे योग्य निवेश से आय; 4) आप धारा 162(एम)(5) के तहत चुनाव करते हैं। इन नियमों के बारे में अधिक जानकारी के लिए प्रकाशन 946 देखें।

अगर मेरा ऑडिट किया जाता है, तो क्या निवेश प्रबंधन शुल्क के लिए मेरी कटौती की जांच की जाएगी?

यदि आपका ऑडिट किया जाता है, तो निवेश प्रबंधन शुल्क के लिए आपकी कटौती की जांच की जा सकती है।आईआरएस आम तौर पर व्यापार के सामान्य पाठ्यक्रम में किए गए खर्चों के लिए कटौती की अनुमति देता है, जैसे निवेश प्रबंधन शुल्क।हालाँकि, यदि शुल्क अत्यधिक या अनुचित रूप से अधिक थे, तो उन्हें अस्वीकृत किया जा सकता है।यदि आपका ऑडिट किया जाता है और आपको लगता है कि निवेश प्रबंधन शुल्क के लिए आपकी कटौती अत्यधिक या अनुचित रूप से अधिक थी, तो आपको इस मामले पर एक एकाउंटेंट के साथ चर्चा करनी चाहिए।

क्या कोई राज्य निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती पर रोक लगाता है?

इस प्रश्न का कोई सार्वभौमिक उत्तर नहीं है क्योंकि यह प्रश्न में विशिष्ट राज्य कानूनों पर निर्भर करता है।हालांकि, अधिकांश राज्य निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती पर रोक नहीं लगाते हैं।

कुछ राज्यों, जैसे कि कैलिफ़ोर्निया, में उस राशि पर प्रतिबंध है जिसे निवेश प्रबंधन शुल्क के लिए काटा जा सकता है।इन मामलों में, कटौती की जा सकने वाली कुल राशि किसी व्यक्ति की आय के एक निश्चित प्रतिशत से अधिक नहीं हो सकती है।

अन्य राज्य, जैसे न्यूयॉर्क, कर वर्ष के दौरान किए गए सभी निवेश प्रबंधन शुल्क की पूर्ण कटौती की अनुमति देते हैं।इसका मतलब यह है कि व्यक्ति अपने निवेश के प्रबंधन से संबंधित अपने सभी खर्चों में कटौती करने में सक्षम हैं, जिसमें वित्तीय सलाहकारों या ब्रोकर-डीलरों को भुगतान की गई कोई भी फीस शामिल है।

यदि आप इस बारे में अनिश्चित हैं कि आपका राज्य निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती की अनुमति देता है या नहीं, तो कर पेशेवर से परामर्श करना महत्वपूर्ण है।वे आपको इस बारे में विशिष्ट जानकारी प्रदान करने में सक्षम होंगे कि इन खर्चों को राज्य के कानून के तहत कैसे व्यवहार किया जाता है।