मैं एक निवेश खाता कैसे खोलूं?

जारी करने का समय: 2022-04-27

निवेश खाता खोलने के कुछ तरीके हैं।आप या तो किसी वित्तीय संस्थान, जैसे बैंक या ब्रोकरेज फर्म के माध्यम से जा सकते हैं, या आप म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ खाता खोल सकते हैं।

पहला कदम यह तय करना है कि आप किस प्रकार का खाता खोलना चाहते हैं।व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) सहित कई प्रकार के खाते उपलब्ध हैं, जो आपको अपने भविष्य के लिए पैसे बचाने की अनुमति देते हैं; कर योग्य निवेश खाते, जो कर लाभ प्रदान करते हैं; और कवरडेल शिक्षा बचत खाते (ईएसए), जो माता-पिता को अपने बच्चों की कॉलेज शिक्षा के लिए बचत करने की अनुमति देते हैं।

एक बार जब आप खाते के प्रकार पर निर्णय ले लेते हैं, तो अगला कदम एक वित्तीय संस्थान ढूंढना होता है जो आपके इच्छित प्रकार के खाते की पेशकश करता है।आप ऑनलाइन खोज कर सकते हैं या अपने स्थानीय बैंक या ब्रोकरेज फर्म से संपर्क कर सकते हैं और पूछ सकते हैं कि क्या वे किसी विशिष्ट प्रकार के निवेश खाते की पेशकश करते हैं।

यदि आप एक म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ एक खाता खोलना चुनते हैं, तो अगला कदम एक ऐसा खाता ढूंढना है जो आपके इच्छित प्रकार के निवेश खाते की पेशकश करता हो।म्युचुअल फंड कंपनियों में आम तौर पर अलग-अलग न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यकताएं होती हैं, इसलिए अपना निर्णय लेने से पहले कंपनी के प्रकटीकरण विवरण को पढ़ना महत्वपूर्ण है।

एक बार जब आप एक उपयुक्त म्यूचुअल फंड कंपनी ढूंढ लेते हैं और उनके साथ एक निवेश खाता खोलते हैं, तो अगला कदम कागजी कार्रवाई को भरना और आवश्यक शुल्क के साथ जमा करना है।

मैं निवेश खाता कहां खोल सकता हूं?

निवेश खाता खोलने के कुछ अलग तरीके हैं।आप अपने बैंक, ब्रोकरेज फर्म या म्यूचुअल फंड कंपनी में जा सकते हैं और मदद मांग सकते हैं।वैकल्पिक रूप से, आप इन्वेस्टोपेडिया के खाता खोलने वाले उपकरण जैसी ऑनलाइन सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं। एक बार खाता खोलने के बाद, आपको उसमें पैसा जमा करना होगा।यह बैंक हस्तांतरण के माध्यम से या डेबिट कार्ड का उपयोग करके किया जा सकता है।एक बार पैसा जमा हो जाने के बाद, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि खाता पूरी तरह से वित्त पोषित है ताकि आप शेयरों और अन्य निवेशों का व्यापार शुरू कर सकें। एक बार जब आपका निवेश खाता खुला और पूरी तरह से वित्त पोषित हो, तो व्यापार शुरू करने का समय आ गया है!यहां व्यापार करने के कुछ सुझाव दिए गए हैं: 1) कंपनियों में निवेश करने से पहले उनके वित्तीय विवरण पढ़ें।इससे आपको यह समझने में मदद मिलेगी कि निवेश पर किस तरह का रिटर्न (आरओआई) वे समय के साथ प्रदान करने की संभावना रखते हैं। 2) कोई भी स्टॉक या क्रिप्टोकुरेंसी खरीदने से पहले अपना शोध करें।सुनिश्चित करें कि जिस कंपनी में आप निवेश कर रहे हैं उसके पास अच्छे फंडामेंटल हैं - जिसका अर्थ है मजबूत राजस्व वृद्धि, कम ऋण स्तर, आदि। 3) व्यापार करते समय धैर्य रखें - हर एक दिन व्यापार करने की कोशिश न करें!इसके बजाय, छोटे मुनाफे पर ध्यान केंद्रित करें और फिर बाद में बेहतर अवसरों की प्रतीक्षा करें 4) स्टॉक या क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करते समय स्टॉप लॉस और प्रॉफिट टारगेट का उपयोग करें - इससे आपको बहुत अधिक पैसा खोने से बचाने में मदद मिलेगी5) आप जितना चाहते हैं उससे अधिक निवेश न करें हारना - अगर आपके निवेश पोर्टफोलियो में कुछ गलत हो जाता है, तो कोई भी वापस नहीं आता है6) अपने वित्त के बारे में कोई भी बड़ा निर्णय लेने से पहले हमेशा एक वित्तीय सलाहकार से बात करें] बाजारों को प्रभावित करने वाली वर्तमान घटनाओं के बारे में सूचित रहें 8) अंत में, याद रखें कि कुछ भी करने लायक है प्रयास - जब चीजें कठिन हों तो बहुत आसानी से हार न मानें 9)।सफलतापूर्वक व्यापार करने के बारे में ये कुछ बुनियादी सुझाव हैं; इसे करने का कोई सही तरीका नहीं है!यदि ये टिप्स आपके लिए पर्याप्त नहीं हैं, तो हम स्टॉक्स का व्यापार करने के बारे में हमारे व्यापक गाइड को पढ़ने की अत्यधिक अनुशंसा करते हैं। इसमें मौलिक विश्लेषण, जोखिम प्रबंधन, तकनीकी विश्लेषण, बाजार के रुझान और बहुत कुछ शामिल है!

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मुझे एक निवेश खाता खोलने में कौन मदद कर सकता है?

कुछ अलग-अलग लोग हैं जिनसे आप एक निवेश खाता खोलने में मदद करने के लिए कह सकते हैं।आपका बैंक, आपका ब्रोकर या कोई वित्तीय सलाहकार खाता खोलने में आपकी मदद कर सकता है।

आपका बैंक संभवत: आरंभ करने के लिए सबसे आसान स्थान है।सबसे अधिक संभावना है कि उनके पास ऑनलाइन या उनकी शाखा में फॉर्म उपलब्ध होंगे जिन्हें आप भरकर जमा कर सकते हैं।

यदि आपके बैंक में खाता खोलना संभव नहीं है या यदि आपके पास बैंक खाता नहीं है, तो आप ब्रोकर का उपयोग करने पर विचार कर सकते हैं।ब्रोकर वह होता है जो आपके लिए आपके निवेश को प्रबंधित करने में मदद करता है और आमतौर पर इस सेवा के लिए कमीशन लेता है।

अंत में, यदि आपके बैंक या ब्रोकर के साथ खाता खोलना संभव नहीं है या यदि आप अपनी आवश्यकताओं के लिए सही निवेश साधन खोजने में कुछ सहायता चाहते हैं, तो एक वित्तीय सलाहकार को काम पर रखने पर विचार करें।एक वित्तीय सलाहकार निवेश के सभी पहलुओं पर मार्गदर्शन प्रदान कर सकता है, जिसमें आपकी विशिष्ट आवश्यकताओं और लक्ष्यों के साथ-साथ विशिष्ट प्रकार के निवेशों पर सिफारिशें प्रदान करने के लिए कौन से खाते सबसे उपयुक्त हैं।

निवेश खाता खोलने का सबसे अच्छा समय कब है?

इस प्रश्न का कोई एक उत्तर नहीं है क्योंकि यह आपकी व्यक्तिगत वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों पर निर्भर करता है।हालांकि, निवेश खाता कब खोलना है, इसके बारे में कुछ सामान्य युक्तियों में शामिल हैं:

- यदि आप निकट भविष्य में बड़ी खरीदारी या निवेश करने की योजना बना रहे हैं तो खाता खोलने पर विचार करें।इससे आपको तुरंत बचत शुरू करने में मदद मिलेगी और आपके पैसे तक पहुंचने में देरी से बचा जा सकेगा।

- खाता खोलने से पहले सुनिश्चित करें कि आपको अपने वित्त की अच्छी समझ है।निवेश खाता आपके लिए सही है या नहीं, यह तय करने के लिए आपके पास अपनी आय, ऋण और बचत लक्ष्यों के बारे में पर्याप्त जानकारी होनी चाहिए।

- यदि आप निवेश या बैंकिंग शब्दावली से परिचित नहीं हैं तो खाता खोलने से पहले किसी वित्तीय सलाहकार या अन्य योग्य पेशेवर से संपर्क करें।वे प्रक्रिया के माध्यम से आपका मार्गदर्शन करने में मदद कर सकते हैं और इस बारे में बहुमूल्य सलाह दे सकते हैं कि आपकी विशिष्ट आवश्यकताओं के लिए किस प्रकार का खाता सर्वोत्तम होगा।

मुझे निवेश खाता क्यों खोलना चाहिए?

कई कारण हैं कि आप एक निवेश खाता क्यों खोलना चाहते हैं।शायद आप लंबी अवधि के लिए निवेश करने में रुचि रखते हैं, या आप अपने पैसे को जरूरत पड़ने पर आसानी से एक्सेस करने में सक्षम होना चाहते हैं।या हो सकता है कि आपको लगता है कि यह भविष्य के लिए बचत करने का एक अच्छा तरीका है। आपके कारण जो भी हों, एक निवेश खाता खोलना निवेश शुरू करने और समय के साथ अपनी संपत्ति बनाने का एक शानदार तरीका है।खाता कैसे खोलें, इसके लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:1.तय करें कि आप किस तरह का निवेश खाता चाहते हैंशुरू करने के लिए, तय करें कि किस प्रकार का निवेश खाता आपके लिए सबसे अच्छा काम करेगा।आप पारंपरिक ब्रोकरेज खाते या म्यूचुअल फंड/ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) के बीच चयन कर सकते हैं।2।एक बैंक या ब्रोकर चुनें यदि आपके पास पहले से ही एक बैंक या ब्रोकरेज खाता है, तो अपनी कुछ बचत को एक निवेश खाते में आवंटित करना उतना ही आसान हो सकता है जितना कि उनसे संपर्क करना और उनकी नई ऑनलाइन सेवाओं के बारे में पूछना जो निवेश खातों की पेशकश करती हैं।वैकल्पिक रूप से, यदि आपके पास कोई मौजूदा बैंक या ब्रोकरेज संबंध नहीं है, तो ऑनलाइन सेवाओं की पेशकश करने वाले को ढूंढना आसान है - बस ऑनलाइन खोज करें!3.एक ऑनलाइन बैंकिंग प्रोफ़ाइल सेट करें यदि ऑनलाइन बैंकिंग प्रोफ़ाइल सेट करना संभव नहीं है क्योंकि आपके पास अभी तक घर पर इंटरनेट का उपयोग नहीं है, तो विभिन्न बैंकों और दलालों के साथ निःशुल्क परीक्षणों के लिए साइन अप करने पर विचार करें ताकि आप देख सकें कि बनाने से पहले उनके पास क्या उपलब्ध है। किसी भी निर्णय के बारे में जिसमें शामिल होना है।4।शुल्क और सुविधाओं की समीक्षा करेंअपना नया निवेश खाता खोलने से पहले, प्रत्येक विकल्प से जुड़े शुल्क की समीक्षा करना सुनिश्चित करें - यह जानकारी आमतौर पर सेवा (सेवाओं) की पेशकश में शामिल वित्तीय संस्थान द्वारा प्रदान की जाने वाली प्रचार सामग्री में शामिल की जाएगी।इसके अतिरिक्त, विशेष संस्थानों द्वारा प्रदान की जाने वाली किसी भी विशेष सुविधाओं पर ध्यान दें - इनमें उनके खातों के माध्यम से किए गए ट्रेडों पर कम कमीशन दरें शामिल हो सकती हैं, जब उनके पोर्टफोलियो में रखे गए निवेश से संबंधित ऋण और गिरवी रखने की बात आती है, आदि। सेट अप और जाने के लिए तैयार - जिसमें किसी भी आवश्यक कागजी कार्रवाई को पूरा करना शामिल है जैसे कि उन्हें आपकी आईडी और सामाजिक सुरक्षा कार्ड की प्रतियां देना - यह व्यापार शुरू करने का समय है!अपने पहले कुछ महीनों के ट्रेडिंग स्टॉक और अन्य प्रतिभूतियों के दौरान अभिभूत न होने के लिए - हम अलग-अलग स्टॉक / बॉन्ड के बजाय कम लागत वाले इंडेक्स फंड या ईटीएफ खरीदकर छोटी शुरुआत करने की सलाह देते हैं। अनुशासित रहें और निवेशित रहें जब एक निवेशक के रूप में शुरुआत करना हमेशा प्रलोभन होता है नुकसान पर संपत्ति बेचने और कर्ज में जाने जैसी डर की रणनीति में डाल दें ताकि हमारे पोर्टफोलियो पर और नुकसान न हो .. धैर्य रखें – सफलतापूर्वक व्यापार कैसे करें सीखने में समय लगता है। कोई भी परिवर्तन करने से पहले एकाउंटेंट9.. सुरक्षित निवेश प्रथाओं का पालन करेंहमेशा याद रखें कि जब आपके आपातकालीन निधि से परे कुछ भी निवेश करना विवेकपूर्ण अभ्यास आवश्यक है; पेनी स्टॉक्स जैसे उच्च जोखिम वाले निवेशों से बचें10.- और अंत में… मज़े करें निवेश करना उबाऊ नहीं है!इन सरल युक्तियों का पालन करके आप इस रोमांचक शौक को आजमाने के लिए अपने रास्ते पर होंगे और उम्मीद है कि समय के साथ अपने लिए धन का निर्माण करेंगे जबकि खराब समय के दौरान कमी को पूरा करने में भी मदद करेंगे।- बेंजामिन ग्राहम

निवेश खाता खोलते समय निवेशकों को कुछ बातों को ध्यान में रखना चाहिए, जिसमें उन सेवाओं (पारंपरिक ब्रोकरेज बनाम म्यूचुअल फंड) को प्रदान करने में शामिल विभिन्न वित्तीय संस्थानों द्वारा ली जाने वाली फीस को समझना शामिल है, निवेश के लिए विशिष्ट महत्वपूर्ण कर विचारों की समीक्षा करना (पूंजीगत लाभ कर जैसे तत्व), किया जा रहा है उन खातों के माध्यम से कारोबार की जाने वाली विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों से जुड़े जोखिम स्तरों से अवगत (पैसा स्टॉक जैसे उच्च जोखिम वाले निवेश से बचें), समग्र रूप से अधिक अनुशासित व्यापारी बनने की दिशा में कदम उठाते हुए यह भी याद रखें कि सफल स्टॉक मार्केट निवेश में समय लगता है (धीरे-धीरे सीखें!), समाचार स्रोतों / वेबसाइटों आदि के माध्यम से हर समय स्थानीय और विश्व स्तर पर बाजार की स्थितियों के बारे में सूचित रहना, सभी होल्डिंग्स आदि में तरलता के उचित स्तर को बनाए रखते हुए वर्तमान नकदी प्रवाह की जरूरतों के बारे में जागरूक रहना, सुरक्षा उपायों को कभी नहीं भूलना, जिसमें परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकरण शामिल है। स्टॉप लॉस ऑर्डर स्थापित करना जब भी पीओ प्रतिकूल मूल्य उतार-चढ़ाव होने चाहिए आदि।

निवेश खाता खोलने के क्या लाभ हैं?

जब आप एक निवेश खाता खोलते हैं, तो आप विभिन्न प्रकार के वित्तीय उत्पादों तक पहुंच सकते हैं जो आपके धन को बढ़ाने में आपकी सहायता कर सकते हैं।

खाता खोलने के कुछ लाभों में शामिल हैं:

-निवेश की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच: आप विभिन्न प्रकार के स्टॉक, बॉन्ड और म्यूचुअल फंड में से चुन सकते हैं।

-कम शुल्क: कई निवेश फर्म खाता खोलने के लिए कम या कोई शुल्क नहीं देते हैं।इसका मतलब है कि आपका पैसा और भी तेजी से बढ़ने के लिए उपलब्ध है।

-कर लाभ: किसी खाते के माध्यम से निवेश करने से कर लाभ मिल सकते हैं, जैसे आपकी कर योग्य आय कम करना या पूंजीगत लाभ करों को स्थगित करना।

-अपने वित्त पर अधिक नियंत्रण: खाता खोलने से आपको अपने वित्त पर अधिक नियंत्रण मिलता है और आपको अपने पैसे का निवेश करने के बारे में सूचित निर्णय लेने की अनुमति मिलती है।

मैं अपने खाते से किस प्रकार के निवेश कर सकता हूं?

शेयरों में निवेश के क्या फायदे हैं?बॉन्ड में निवेश करने के क्या फायदे हैं?स्टॉक और बॉन्ड में निवेश से जुड़े जोखिम क्या हैं?मैं कैसे चुनूं कि किस प्रकार का निवेश करना है?अगर मैं स्टॉक या बॉन्ड में निवेश करता हूं तो क्या मैं पैसा खो सकता हूं?मार्जिन ट्रेडिंग क्या है?मैं मार्जिन खाता कैसे खोलूं?मार्जिन ट्रेडिंग से जुड़े जोखिम क्या हैं?"

जब आप निवेश शुरू करना चाहते हैं, तो यह समझने में मदद मिल सकती है कि आप किस प्रकार के निवेश कर सकते हैं और उनके संबंधित लाभ।इस गाइड में, हम कुछ सामान्य प्रकार के निवेशों पर चर्चा करेंगे, उनके पेशेवरों और विपक्षों की व्याख्या करेंगे, और यह चुनने के लिए कुछ युक्तियों की रूपरेखा तैयार करेंगे कि कौन सा आपके लिए सही है।

निवेश के प्रकार जो आप अपने खाते से कर सकते हैं

तीन मुख्य प्रकार के निवेश हैं: स्टॉक (एक कंपनी में स्वामित्व शेयर), बांड (सरकारों या निगमों द्वारा जारी की गई निश्चित आय प्रतिभूतियां), और म्यूचुअल फंड (संपत्ति का पूल जिसमें स्टॉक और बॉन्ड दोनों शामिल हैं)। प्रत्येक के फायदे और नुकसान का अपना सेट है।आइए प्रत्येक पर करीब से नज़र डालें:

स्टॉक: स्टॉक कंपनियों में स्वामित्व हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करते हैं।वे निवेशकों को अन्य प्रकार के निवेशों की तुलना में अधिक रिटर्न की संभावना के साथ-साथ स्टॉक प्रशंसा (समय के साथ स्टॉक के मूल्य में वृद्धि) के माध्यम से विकास के अवसर प्रदान करते हैं। हालांकि, स्टॉक में जोखिम भी होता है - वे मूल्य में गिरावट कर सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप नुकसान हो सकता है।इसके अतिरिक्त, बाजार की स्थितियों के आधार पर स्टॉक की कीमतों में व्यापक रूप से उतार-चढ़ाव हो सकता है - इसलिए निवेश निर्णय लेने से पहले अपनी चुनी हुई कंपनी पर शोध करना महत्वपूर्ण है।अंत में, शेयरों के मालिक होने के लिए समय-समय पर वित्तीय विवरणों की समीक्षा की आवश्यकता हो सकती है - ऐसा कुछ जो सभी निवेशकों को पसंद नहीं है!

बांड: बांड एक पूर्व निर्धारित अवधि में निश्चित आय भुगतान प्रदान करते हैं - आमतौर पर 10 साल या उससे अधिक।इसका मतलब यह है कि बॉन्डधारक नियमित भुगतान प्राप्त करेंगे, भले ही कंपनी अपने कर्ज का भुगतान करे या नहीं।नकारात्मक पक्ष यह है कि बांड की कीमतें शेयरों की तुलना में कम चलती हैं; इसलिए, हो सकता है कि वे निवेश पर उतने अधिक प्रतिफल की पेशकश न करें जितना स्टॉक होल्डिंग्स कर सकते हैं।इसके अलावा, इक्विटी (स्टॉक) के विपरीत, बाद में सड़क पर बांड बेचते समय पूंजीगत लाभ का कोई अवसर नहीं है।और अंत में - किसी भी ऋण दायित्व के साथ - हमेशा संभावना है कि ब्याज दरों में काफी वृद्धि हो सकती है जिससे आपके बांड भुगतान को समय के साथ अपर्याप्त रूप से लाभदायक बना दिया जा सके!

म्युचुअल फंड: म्यूचुअल फंड एक packagefor investorsto purchaseand holdas partoftheir overallinvestmentportfolio (ratherthanindividualstockpurchases) .Mutual fundreturnstypicallyvarymorequiteratherthanthereturnsofanyoneofthesteamsinthesamfundfamilyindependentlyandalsooftenreflectsthedisciplineshapingormutualfundmanagersapplytotheassetallocationofassetsinthemutualfundsratherthanjustastockmarketindexorbenchmarkingmethodologyascanbedonewithanindividualstockpurchase में दोनों stocksand बांड सहित एक साथ विभिन्न kindsof संपत्ति पूल (Forinstance:। AmutualfundthatinvestsinUSstocksmightuseasecondtierindexfocusedontherestoftheworld'smarketsinsteadof justtheUSmarket)। इसके अलावा, -whilemostmutualfundsofferadiversifiedassetallocationwhichwillminimizetherisksofthesteamsinthemutualfundfamilyoveraredgeperiodsincludingsomegrowthassetsandsubstantiallylowerrisksincapitalvaluesinsubstantialamountsfamiliarindustries (suchAsUtilities) में manymutualfundscannotbeusedtocompensateforthediversificationcostsofan अलग-अलग स्टॉक खरीद या परिवारों की सूची में टीमों के एक जोड़े को संयोजित करने के लिए।

निवेश शुरू करने के लिए मुझे कितना पैसा चाहिए?

जब आप निवेश शुरू करना चाहते हैं, तो पहला कदम यह पता लगाना है कि आपको कितने पैसे की जरूरत है।

ऐसा करने के कुछ तरीके हैं:

-अपनी आवश्यक बचत दर का अनुमान लगाने के लिए सेवानिवृत्ति कैलकुलेटर का उपयोग करें।

-एक वित्तीय सलाहकार से बात करें या एक निवेश खाता शुरू करने और अपनी आवश्यक निवेश राशि की गणना के बारे में ऑनलाइन लेख पढ़ें।

-अपने बैंक या ब्रोकरेज कंपनी से उनकी न्यूनतम शुरुआती जमा आवश्यकताओं के बारे में जांच करें।

एक बार जब आप जान जाते हैं कि आपको कितने पैसे की जरूरत है, तो यह पता लगाने का समय आ गया है कि उस पैसे को कहां रखा जाए।कई अलग-अलग प्रकार के निवेश उपलब्ध हैं, इसलिए अपनी आवश्यकताओं और जोखिम सहनशीलता के लिए सही निवेश चुनना महत्वपूर्ण है।आप यहां निवेश चुनने के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं: https://www.investopedia.com/articles/financial-planning/choosing-an-investment/।एक बार जब आप एक निवेश चुन लेते हैं, तो बचत शुरू करने का समय आ गया है!आप यहां सेवानिवृत्ति के लिए बचत के बारे में अधिक जान सकते हैं: https://www.vestedmoneyadvisor.com/retirement/।अंत में, याद रखें कि निवेश में समय लगता है - तत्काल परिणाम की अपेक्षा न करें!आपके प्रारंभिक निवेश में वृद्धि हुई संपत्ति या स्टॉक या बॉन्ड जैसी संपत्तियों से जुड़ी कम लागत के मामले में आपके शुरुआती निवेश का भुगतान करने में कई साल लग सकते हैं।

निवेश से जुड़े जोखिम क्या हैं?

निवेश से जुड़े कई जोखिम हैं, जिनमें पैसा खोने का जोखिम भी शामिल है।कोई भी पैसा निवेश करने से पहले, अपना शोध करना सुनिश्चित करें और इसमें शामिल जोखिमों को समझें।आप विशिष्ट निवेश रणनीतियों का उपयोग करके इनमें से कुछ जोखिमों को कम कर सकते हैं।अंत में, हमेशा अपने निवेश पर नज़र रखें और यदि आपके कोई प्रश्न या चिंता हैं तो किसी वित्तीय सलाहकार से संपर्क करना सुनिश्चित करें।

निवेश करते समय मैं जोखिम को कैसे कम कर सकता हूं?

शेयरों में निवेश के क्या फायदे हैं?शेयरों में निवेश से जुड़े जोखिम क्या हैं?मैं म्यूचुअल फंड या ईटीएफ कैसे चुनूं?मार्जिन अकाउंट क्या है और यह कैसे काम करता है?क्या मैं बिना किसी वित्तीय अनुभव के अपने दम पर शेयरों का व्यापार कर सकता हूं?मुझे अपना स्टॉक पोर्टफोलियो कब बेचना चाहिए और यह निर्णय लेते समय मुझे किन कारकों पर विचार करना चाहिए?

  1. निवेश करने से पहले, आपको ब्रोकरेज फर्म के साथ एक खाता खोलना होगा।कई विकल्प उपलब्ध हैं, इसलिए शोध करना सुनिश्चित करें कि आपकी आवश्यकताओं के लिए कौन सा सबसे अच्छा है।विचार करने के लिए कुछ महत्वपूर्ण कारकों में कमीशन दरें, न्यूनतम जमा आवश्यकताएं और खाता प्रकार (जैसे, नियमित या रोथ आईआरए) शामिल हैं।
  2. एक बार जब आपका खाता खुल जाता है, तो आपको यह तय करना होगा कि आपके लिए किस प्रकार का निवेश वाहन सबसे अच्छा काम करेगा।विकल्पों में व्यक्तिगत स्टॉक, म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), और बांड शामिल हैं।प्रत्येक के पास पेशेवरों और विपक्षों का अपना सेट होता है जिसे निर्णय लेने से पहले तौला जाना चाहिए।
  3. निवेश करते समय एक महत्वपूर्ण विचार जोखिम सहनशीलता है - क्या आप अपने पोर्टफोलियो में कम या ज्यादा जोखिम चाहते हैं?विभिन्न प्रकार के निवेश जोखिम के विभिन्न स्तरों को वहन करते हैं - उदाहरण के लिए, स्टॉक की कीमतें ऊपर या नीचे जा सकती हैं जबकि बांड की कीमतें समय के साथ अपेक्षाकृत स्थिर रहती हैं।जैसे, संभावित पुरस्कारों (यानी, पूंजीगत लाभ में वृद्धि) के साथ-साथ संभावित जोखिमों (यानी, मूलधन की हानि) दोनों को समझना महत्वपूर्ण है।
  4. एक निवेश वाहन चुनते समय विचार करने के लिए एक अन्य कारक तरलता है - क्या परिसंपत्ति वर्ग के पास किसी भी समय पर्याप्त खरीदार और विक्रेता होते हैं ताकि यदि आवश्यक हो तो आप आसानी से बेच सकें?उदाहरण के लिए, ईटीएफ में आम तौर पर व्यक्तिगत शेयरों की तुलना में अधिक तरलता होती है क्योंकि वे पूरे दिन/सप्ताह/महीने में एक्सचेंजों पर व्यापार करते हैं।
  5. अंत में, निवेश करते समय कर के निहितार्थ को समझना महत्वपूर्ण है - कुछ संपत्तियां (जैसे बांड) कर लाभ उत्पन्न कर सकती हैं, जबकि अन्य (जैसे स्टॉक शेयर) करों के अधीन नहीं हो सकते हैं जब तक कि बाद में सड़क पर पूंजीगत लाभ का एहसास न हो जाए।
  6. . एक बार इन सभी कारकों पर विचार करने के बाद, अपने लक्ष्यों/जोखिम सहनशीलता/कर विचारों आदि के आधार पर विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों में हर महीने कितना पैसा निवेश किया जाएगा, इसका विवरण देने के लिए एक योजना बनाएं।

निवेशकों द्वारा की जाने वाली कुछ सामान्य गलतियाँ क्या हैं?

आप सही निवेश कैसे चुनते हैं?निवेश से जुड़े कुछ सामान्य शुल्क क्या हैं?आप अपने निवेश को कैसे ट्रैक करते हैं?म्यूचुअल फंड क्या है और इसके क्या फायदे हैं?इंडेक्स फंड क्या है और इसके क्या फायदे हैं?क्या मैं अपने दम पर शेयरों का व्यापार कर सकता हूं?मुझे अपना स्टॉक पोर्टफोलियो कब बेचना चाहिए?

आम गलतियाँ जो निवेशक करते हैं:

म्युचुअल फंड और इंडेक्स फंड: म्यूचुअल फंड व्यक्तिगत निवेशकों से पूंजी के पूल होते हैं जो व्यक्तिगत प्रतिभूतियों (स्टॉक, बॉन्ड इत्यादि) खरीदने से व्यक्तिगत रूप से प्राप्त होने वाले रिटर्न से अधिक रिटर्न प्राप्त करने के लिए एक साथ निवेश करते हैं। इंडेक्स स्टॉक या बॉन्ड के एक विशिष्ट सेट को व्यक्तिगत रूप से खरीदे बिना एक्सपोज़र प्रदान करते हैं जो ट्रेडिंग लागत को कम करता है और तरलता को बढ़ाता है क्योंकि हमेशा कोई न कोई किसी भी समय शेयरों को खरीदने या बेचने की तलाश में रहता है (खरीदारों / विक्रेताओं के लिए इसे आसान बनाता है)। म्युचुअल फंड आमतौर पर उच्च प्रबंधन शुल्क लेते हैं, फिर इंडेक्स लेकिन अधिक विविधीकरण की पेशकश करते हैं क्योंकि उनके पास अधिक संपत्ति होती है, फिर विशिष्ट इंडेक्स जो उन्हें लंबी अवधि में इंडेक्स की तुलना में बेहतर समग्र प्रदर्शन दे सकते हैं, हालांकि यह बढ़े हुए जोखिम के साथ-साथ संभावित रूप से उच्च प्रबंधन शुल्क के साथ भी आता है। एक उपयुक्त म्यूचुअल फंड चुनते समय सावधानी बरतनी चाहिए, खासकर जब अन्य निवेश वाहनों जैसे एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के साथ संयुक्त हो, जहां व्यापक एक्सपोजर के पक्ष में लागत दक्षता का त्याग किया जा सकता है यानी कई अंतर्निहित प्रतिभूतियों के मालिक बनाम ईटीएफ के भीतर सिर्फ 1 जो फिर से है साइड होल्डिंग लागतों के साथ जुड़े व्यापार संबंधी खर्च जैसे बोली/आस्क स्प्रेड आदि। संक्षेप में म्यूचुअल फंड अधिक से अधिक अवसरों की अनुमति देते हुए एकत्रित संसाधनों तक पहुंच प्रदान करते हैं, जिसमें व्यापार लागत को कम करने के साथ-साथ विविधीकरण भी शामिल है जिससे कुछ अंतर्निहित जोखिमों को कम किया जा सकता है, हालांकि किसी और चीज की तरह पहले उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है कमिटिंग कैपी विशेष रूप से जब निवेश के अन्य रूपों जैसे ईटीएफ के साथ संयुक्त किया जाता है, जहां लागत क्षमता का त्याग किया जा सकता है, जिससे निवेशक की नकारात्मक क्षमता को उजागर किया जा सकता है यानी संभावित नुकसान अंतर्निहित सुरक्षा कीमतों में अपेक्षित स्तरों के बाहर गिरावट होनी चाहिए यानी व्यापक बोली / स्प्रेड)।इंडेक्स बिना किसी एक सुरक्षा में बहुत अधिक निवेश किए बिना कई प्रतिभूतियों में व्यापक जोखिम प्रदान करके सरलता प्रदान करते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड एक छत्र श्रेणी के भीतर कुछ होल्डिंग्स का चयन करके अनुकूलन की अनुमति देते हैं जैसे कि लार्ज कैप ग्रोथ फंड बड़ी कैप ग्रोथ कंपनियों की तलाश करेंगे जबकि स्मॉल कैप वैल्यू फंड करेंगे। स्मॉल कैप ग्रोथ कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करें, इसलिए दोनों के अलग-अलग एक्सपोजर हैं, हालांकि दोनों एक्सचेंजों द्वारा दैनिक खरीद और बिक्री गतिविधि द्वारा प्रदान की जाने वाली तरलता पर बहुत अधिक निर्भर करते हैं। इंडेक्स में म्यूचुअल फंड के विपरीत 0% से अधिक व्यय अनुपात नहीं होता है जो अक्सर 2% -3% के बीच होता है।जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, वैश्विक इक्विटी इंडेक्स, बॉन्ड इंडेक्स, कमोडिटी इंडेक्स आदि सहित विभिन्न प्रकार मौजूद हैं ...

  1. अपना होमवर्क नहीं करना - कोई भी पैसा निवेश करने से पहले, उस कंपनी या सुरक्षा पर शोध करना सुनिश्चित करें, जिस पर आप विचार कर रहे हैं।सुनिश्चित करें कि आप इसमें शामिल जोखिमों को समझते हैं।
  2. अल्पकालिक लाभ पर ध्यान केंद्रित करना - कई निवेशक एक महत्वपूर्ण गलती करते हैं, जो दीर्घकालिक विकास क्षमता के बजाय केवल अल्पकालिक रिटर्न पर ध्यान केंद्रित कर रही है।इससे बड़ा नुकसान हो सकता है अगर बाजार और खराब हो जाता है।
  3. अपने पोर्टफोलियो में विविधता नहीं लाना - अपने सभी पैसे को एक प्रकार की संपत्ति में निवेश करने से गंभीर वित्तीय नुकसान हो सकता है यदि वह संपत्ति मूल्य में गिरती है।एक संतुलित पोर्टफोलियो होना महत्वपूर्ण है जिसमें विभिन्न प्रकार के निवेश शामिल हैं, इसलिए यदि एक विशेष क्षेत्र की कीमत कम हो जाती है तो आप जोखिम में नहीं हैं।
  4. फीस की अनदेखी - फीस तेजी से बढ़ सकती है, और यदि आप सावधान नहीं हैं तो वे समय के साथ आपके निवेश रिटर्न को गंभीर रूप से नुकसान पहुंचा सकते हैं।निर्णय लेने से पहले प्रत्येक निवेश से जुड़ी सभी लागतों की समीक्षा करना सुनिश्चित करें।
  5. उनकी प्रगति पर नज़र नहीं रखना - यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अच्छी जानकारी के आधार पर समझदारी से निर्णय ले रहे हैं, अपने निवेश पर नज़र रखना आवश्यक है।समय के साथ अपने प्रदर्शन को ट्रैक करें ताकि आप देख सकें कि समान परिस्थितियों में आपका पोर्टफोलियो दूसरों के मुकाबले कितना अच्छा प्रदर्शन कर रहा है।

मुझे अपने निवेश की कितनी बार समीक्षा करनी चाहिए?

एक निवेश खाता खोलना आपके भविष्य में निवेश शुरू करने का एक शानदार तरीका है।नियमित रूप से अपने निवेश की समीक्षा करने से आपको अपने पोर्टफोलियो के शीर्ष पर बने रहने में मदद मिल सकती है और आप अपना पैसा कहां लगाना है, इस बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं।

अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए आप कुछ चीज़ें कर सकते हैं:

-अपने म्यूचुअल फंड या ईटीएफ होल्डिंग्स के साथ आने वाली तिमाही या वार्षिक रिपोर्ट की समीक्षा करें।यह जानकारी आपको एक स्नैपशॉट देगी कि फंड समय के साथ कैसा प्रदर्शन कर रहे हैं और वे क्या जोखिम (यदि कोई हो) उठा सकते हैं।

-मॉर्निंगस्टार के म्यूचुअल फंड एनालाइजर या वेल्थफ्रंट के पोर्टफोलियो मैनेजर जैसे ऑनलाइन वित्तीय कैलकुलेटर की जांच करें कि यह देखने के लिए कि विशिष्ट फंडों ने अपने जोखिम प्रोफाइल और निवेश लक्ष्यों के आधार पर ऐतिहासिक रूप से कितना अच्छा प्रदर्शन किया है।

-अपनी व्यक्तिगत परिस्थितियों और जोखिम सहने की क्षमता के आधार पर आपको अपने निवेश की कितनी बार समीक्षा करनी चाहिए, इस बारे में किसी वित्तीय सलाहकार से बात करें।

मेरे मरने पर मेरे निवेश का क्या होता है?

जब आप मरेंगे, तो आपका निवेश आपके लाभार्थियों के पास जाएगा।अगर आपके पास वसीयत है, तो आपका निवेश आपकी वसीयत में लोगों के पास जाएगा।अन्यथा, निर्वसीयत उत्तराधिकार का कानून यह निर्धारित करता है कि आपकी संपत्ति किसे मिलती है।निर्वसीयत उत्तराधिकार के तहत, यदि आपकी मृत्यु के समय कोई संतान या वंशज नहीं है, तो आपकी संपत्ति आपके पति या पत्नी के पास जाती है और फिर उनकी कोई संतान हो सकती है।यदि आपके बच्चे हैं, तो उनका हिस्सा इस बात पर निर्भर करता है कि उन्हें आपके जीवनकाल में आपसे कितना पैसा मिला।अंत में, कोई भी शेष संपत्ति सरकार के पास जाती है।

अपने आप को बचाने और यह सुनिश्चित करने का सबसे अच्छा तरीका है कि आपके निवेश को वितरित किया जाए जैसा आप चाहते हैं कि वे एक वसीयत या विश्वास पैदा करें।आप लाभार्थी के रूप में किसी का नाम न लेने का विकल्प भी चुन सकते हैं और सब कुछ सरकार पर छोड़ सकते हैं (इसे एक प्रतिसंहरणीय ट्रस्ट कहा जाता है)। यह विकल्प आमतौर पर वसीयत या ट्रस्ट बनाने की तुलना में कम खर्चीला होता है क्योंकि इसमें प्रोबेट सेवाओं के लिए कुछ भी अतिरिक्त खर्च नहीं होता है।हालांकि, अगर किसी व्यक्ति द्वारा प्रतिसंहरणीय ट्रस्ट में संपत्ति तक पहुंचने से पहले कुछ होता है (उदाहरण के लिए, यदि ट्रस्टी की मृत्यु हो जाती है), तो वे संपत्तियां हमेशा के लिए खो सकती हैं।

यदि आपकी मृत्यु के बाद आपका कोई उत्तराधिकारी नहीं है, तो सरकार करदाताओं की ओर से आपकी सभी संपत्तियों का स्वामित्व लेती है, जिन्होंने करों के माध्यम से उनके लिए भुगतान किया था।इसका मतलब यह है कि जो कोई भी इन संपत्तियों को विरासत में लेता है, वह उनका उपयोग करने में सक्षम नहीं हो सकता है - उन्हें टुकड़े-टुकड़े बेचा जा सकता है या उच्च दरों पर कर लगाया जा सकता है, भले ही वे किसी और के लाभ के लिए संपत्ति योजना में छोड़े गए हों।इस मुद्दे पर एक एस्टेट प्लानिंग वकील के साथ चर्चा करना महत्वपूर्ण है ताकि हर कोई यह समझ सके कि अगर वसीयत या ट्रस्ट को छोड़े बिना उनकी मृत्यु हो जाती है तो क्या होगा।