मैं एक निवेश सलाहकार के रूप में कैसे पंजीकरण करूं?

जारी करने का समय: 2022-09-20

निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने के लिए आपको कुछ चीजें करने की आवश्यकता है।पहली बात यह पता लगाना है कि क्या कोई नियामक निकाय है जो निवेश सलाहकारों की देखरेख करता है।यदि ऐसा नहीं है, तो आपको SEC या FINRA के साथ पंजीकृत होना होगा।एक बार जब आप इनमें से किसी एक एजेंसी के साथ पंजीकृत हो जाते हैं, तो आपको कुछ कागजी कार्रवाई भरकर जमा करनी होगी।अंत में, आपको एक लाइसेंसिंग परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी।कई अलग-अलग परीक्षाएं उपलब्ध हैं, इसलिए सुनिश्चित करें कि आप शोध करें कि आपकी स्थिति के लिए कौन सा सबसे अच्छा है। यदि यह सब बहुत अधिक काम लगता है, तो चिंता न करें!कई फर्म मुफ्त पंजीकरण और प्रारंभिक परामर्श सेवाएं प्रदान करती हैं।इसलिए यदि एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करना कठिन लगता है, तो आरंभ करने में सहायता के लिए अपने स्थानीय वित्तीय संस्थान या ब्रोकर-डीलर से संपर्क करें।

निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण के लिए क्या आवश्यकताएं हैं?

एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत होने के लिए, आपको कुछ आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, आपको अपने राज्य या अधिकार क्षेत्र से एक वैध लाइसेंस की आवश्यकता होगी।आपको एक पंजीकरण परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी और एसईसी या एफआईएनआरए द्वारा लगाए गए अन्य नियमों का पालन करना होगा।अंत में, आपको NASD या CFA संस्थान द्वारा निर्धारित नैतिक मानकों का पालन करना होगा।यदि आप निजी ग्राहकों के लिए एक निवेश सलाहकार बनना चाहते हैं, तो आपको अतिरिक्त प्रमाणन की भी आवश्यकता होगी जैसे कि श्रृंखला 7 या 63 लाइसेंस।

एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने में विफल रहने के क्या परिणाम होते हैं?

  1. एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने में विफल रहने से कानूनी परिणाम हो सकते हैं, जिसमें जुर्माना और संभावित जेल समय भी शामिल है।
  2. पंजीकृत निवेश सलाहकार निवेशकों की सुरक्षा के लिए डिज़ाइन किए गए विभिन्न नियमों के अधीन हैं, जैसे अनिवार्य न्यूनतम खाता आवश्यकताएं और कुछ प्रकार के कदाचार पर प्रतिबंध।
  3. एसईसी के साथ पंजीकरण करने से आपको मूल्यवान मार्केटिंग सामग्री और नेटवर्किंग के अवसर भी मिलते हैं जो आपको अपना व्यवसाय बनाने में मदद कर सकते हैं।
  4. अंत में, एफआईएनआरए के साथ पंजीकरण यह आश्वासन प्रदान करता है कि आपकी फर्म सुरक्षा और सुदृढ़ता के कठोर मानकों को पूरा कर रही है।

मैं एक निवेश सलाहकार के रूप में अपने पंजीकरण का नवीनीकरण कैसे करूँ?

यदि आप एक निवेश सलाहकार हैं जो एसईसी के साथ पंजीकृत हैं, तो हर पांच साल में अपना पंजीकरण नवीनीकृत करना महत्वपूर्ण है।अपने पंजीकरण को नवीनीकृत करने के लिए, आपको एक फॉर्म एडीवी (निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण के लिए आवेदन) जमा करना होगा। आप एसईसी वेबसाइट पर अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।

आपको अपने व्यवसाय में किसी भी ऐसे बदलाव पर भी नज़र रखनी चाहिए जो आपके पंजीकरण को प्रभावित कर सकता है।उदाहरण के लिए, यदि आप अन्य लोगों के लिए धन का प्रबंधन करना शुरू करते हैं या यदि आप विशिष्ट निवेशों की सिफारिश करना शुरू करते हैं।अगर कोई बदलाव होता है, तो आपको अपनी जानकारी अपडेट करने के लिए तुरंत एसईसी से संपर्क करना चाहिए।

याद रखें कि यदि आप एसईसी के साथ पंजीकृत नहीं हैं, तो संयुक्त राज्य में किसी को भी निवेश सलाह देना अवैध है।

निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण से जुड़े शुल्क क्या हैं?

मैं एक निवेश सलाहकार कैसे बनूँ?निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने के लिए क्या आवश्यकताएं हैं?निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने की प्रक्रिया क्या है?निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने के क्या लाभ हैं?मैं एक पंजीकृत निवेश सलाहकार कैसे ढूंढूं?क्या निवेश सलाहकार बनना इसके लायक है?

एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण

निवेश सलाहकार बनने के लिए पंजीकरण प्रक्रिया समय लेने वाली और महंगी हो सकती है।एसईसी के साथ पंजीकृत होने के लिए, आपको अपने फिर से शुरू, उंगलियों के निशान और वित्तीय विवरण सहित दस्तावेज जमा करने होंगे।आपको $1,000 का आवेदन शुल्क भी देना होगा और आपराधिक पृष्ठभूमि की जांच पास करनी होगी।

आपको अन्य राज्य नियामक एजेंसियों का भी पालन करना पड़ सकता है।उदाहरण के लिए, एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत होने के लिए, आपको कुछ न्यूनतम निवल मूल्य आवश्यकताओं को पूरा करना होगा और प्रतिभूति व्यापार या निवेश में अनुभव प्रदर्शित करना होगा।SEC और FINRA दोनों के साथ पंजीकरण की लागत $10,000 से अधिक हो सकती है।

निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत होने से जुड़े कई लाभ हैं।इसमे शामिल है:

-अधिक संसाधनों तक पहुंच -पंजीकृत निवेश सलाहकार विभिन्न नेटवर्किंग कार्यक्रमों में भाग लेने और विभिन्न वित्तीय संस्थानों से उत्पादों पर रियायती दरों को प्राप्त करने में सक्षम हैं।वे म्यूचुअल फंड या ईटीएफ जैसे तीसरे पक्ष के प्रदाताओं द्वारा पेश किए गए विशेष मूल्य निर्धारण कार्यक्रमों तक पहुंचने में भी सक्षम हैं।

-दायित्व से सुरक्षा -पंजीकृत निवेश सलाहकार कानून द्वारा उनकी व्यावसायिक गतिविधियों से उत्पन्न किसी भी नागरिक या आपराधिक दायित्व से सुरक्षित हैं।इसमें उचित प्राधिकरण के बिना ग्राहकों की ओर से कार्य करना या किसी सुरक्षा का उचित मूल्यांकन किए जाने से पहले उसके बारे में महत्वपूर्ण जानकारी का खुलासा करना शामिल है।

- तेजी से प्रतिक्रिया समय -पंजीकृत निवेश सलाहकारों के पास निवेश पर सलाह लेने या पोर्टफोलियो में बदलाव की सिफारिश करने पर अपंजीकृत सलाहकारों की तुलना में कम प्रतिक्रिया समय होता है।यह आंशिक रूप से इस तथ्य के कारण है कि पंजीकृत निवेश सलाहकारों को व्यक्तिगत सलाह सेवाएं प्रदान करते समय अपनी गतिविधियों को नियंत्रित करने वाले सख्त दिशानिर्देशों का पालन करना चाहिए।

निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण कितने समय तक चलता है?

एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण पांच साल तक चलता है।उसके बाद, आपको एसईसी के साथ अपना पंजीकरण नवीनीकृत करना होगा।आपके पंजीकरण को नवीनीकृत करने के लिए कोई विशिष्ट समय सीमा नहीं है, लेकिन इसे कम से कम हर पांच साल में किया जाना चाहिए।आपको अपने व्यवसाय और वित्तीय स्थिति के बारे में अद्यतन जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता होगी।

निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने की प्रक्रिया क्या है?

निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने में कुछ चरण शामिल हैं।सबसे पहले, आपको अपने राज्य या प्रांतीय प्रतिभूति नियामक द्वारा लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होगी।एक बार जब आप अपना लाइसेंस प्राप्त कर लेते हैं, तो आपको एसईसी के साथ पंजीकरण करना होगा।अंत में, आपको संघीय और राज्य के नियमों का पालन करने की आवश्यकता होगी। इनमें से प्रत्येक चरण में विशिष्ट आवश्यकताएं हैं जिन्हें आपको निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत करने के लिए पूरा किया जाना चाहिए।आपके राज्य प्रतिभूति नियामक द्वारा लाइसेंस प्राप्त करना सबसे महत्वपूर्ण कदम है क्योंकि यह आपको उस क्षेत्राधिकार में ग्राहकों को सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देगा।एसईसी के साथ पंजीकरण करना भी महत्वपूर्ण है क्योंकि यह निवेशकों को इस बारे में जानकारी देगा कि उनके निवेश पर सलाह कौन दे रहा है।अंत में, आपको और आपके ग्राहकों को संभावित धोखाधड़ी या कानून के अन्य उल्लंघनों से बचाने के लिए संघीय और राज्य के नियमों का पालन करना आवश्यक है। निम्नलिखित अनुभाग इन चरणों में से प्रत्येक के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी प्रदान करते हैं: लाइसेंस प्राप्त करना, एसईसी के साथ पंजीकरण करना, और संघीय और राज्य के नियमों का पालन करना। लाइसेंस प्राप्त करना जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, लाइसेंस प्राप्त करना निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने का सबसे महत्वपूर्ण कदम है।लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपको पहले अपने राज्य या प्रांतीय प्रतिभूति नियामक से लाइसेंस प्राप्त करना होगा।लाइसेंस के लिए प्रत्येक नियामक की अलग-अलग आवश्यकताएं होती हैं, लेकिन अधिकांश के लिए यह आवश्यक है कि आप एक लाइसेंसिंग परीक्षा पास करें और कुछ अन्य योग्यताएं (जैसे निवेश सलाहकार के रूप में काम करने का अनुभव) को पूरा करें। एक बार जब आप अपना लाइसेंस प्राप्त कर लेते हैं, तो आपको एसईसी के अनुसार पंजीकरण करना होगा। 1934 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम ("एक्सचेंज एक्ट") के तहत नियम 203ए-2(ए) के तहत। पंजीकरण के लिए कुछ दस्तावेज (पंजीकरण विवरण सहित) जमा करने और सलाहकारों द्वारा देय शुल्क का भुगतान करने की आवश्यकता होती है जो एक्सचेंज अधिनियम के नियम 203ए-2(बी) के तहत पंजीकृत हैं। एसईसी के साथ पंजीकरण एसईसी के साथ पंजीकरण निवेशकों को इस बारे में जानकारी प्रदान करता है कि कौन उनके बारे में सलाह दे रहा है। निवेश।इसके अलावा, पंजीकरण नियामकों को एक्सचेंज अधिनियम के नियम 203ए-2(बी) के तहत पंजीकृत सलाहकारों के बारे में जानकारी तक पहुंचने की अनुमति देता है ताकि वे लागू नियमों और विनियमों के अनुपालन की निगरानी कर सकें। (For moreinformationontheseregulationspleasesee our article titled: "What Are The Requirements For Registered Investment Advisers?" )To comply withexistingregulationsandtoensurethattheyarebeingfollowedbyinvestorsandadvisersregisteredunderRule203A-2oftheExchangeActmanyadvisersregisterundertherulesofStateSecuritiesLawRegulatorsratherthanRegisteringWithTheSEC.(FormoreinformationontherulesofStateSecuritiesLawRegulatorspleaseseeourarticle titled: "Which Regulator Should I Register As My Investment Adviser?" )ConclusionAs mentioned earlier, becoming registered as an निवेश सलाहकार पहले कदमों में से एक है जो क्रम में आवश्यक नहीं है न केवल इस करियर पथ का अनुसरण करें बल्कि संभावित धोखाधड़ी या कानून के अन्य उल्लंघनों से अपनी और अपने ग्राहकों की रक्षा करें।

एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण

एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने में कई चरण शामिल हैं - आपके राज्य प्रतिभूति नियामक द्वारा लाइसेंस प्राप्त करना उनमें से एक है - जिसके बारे में हम नीचे चर्चा करेंगे ...

आपके राज्य या प्रांतीय क्षेत्र सुरक्षा नियामक द्वारा लाइसेंस प्राप्त होना

अपने राज्य प्रतिभूति नियामक द्वारा लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, सबसे पहले, आपको अपने राज्य के प्रतिभूति नियामक से लाइसेंस प्राप्त करना होगा। प्रत्येक प्रतिभूति नियामक के पास लाइसेंस के लिए अलग-अलग आवश्यकताएं होती हैं, लेकिन सबसे अधिक आवश्यकता होती है कि आप एक डिग्री लाइसेंस परीक्षा पास करें और कुछ अन्य योग्यताओं को पूरा करें (जैसे कि एक बयान सलाहकार के काम करने का अनुभव प्राप्त करना)।