उत्तोलन क्या है?

जारी करने का समय: 2022-09-21

उत्तोलन एक वित्तीय उपकरण है जो निवेशकों को किसी तीसरे पक्ष से पैसे उधार लेकर अपने निवेश का आकार बढ़ाने की अनुमति देता है।जब सही तरीके से उपयोग किया जाता है, तो लीवरेज आपको जोखिम को कम करते हुए अपने निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त करने में मदद कर सकता है। लीवरेज कैसे काम करता है?जब आप उत्तोलन का उपयोग करते हैं, तो आप अनिवार्य रूप से एक ऋणदाता से पैसे उधार ले रहे हैं और उस पैसे को किसी परिसंपत्ति या प्रतिभूतियों में निवेश कर रहे हैं, इस आशा के साथ कि ऋण पर ब्याज दर से अधिक रिटर्न अर्जित करने की उम्मीद है।जोखिम के इस बढ़े हुए जोखिम का मतलब है कि यदि अंतर्निहित परिसंपत्ति या सुरक्षा मूल्य में गिरती है, तो आप लीवरेज का उपयोग नहीं करने की तुलना में अधिक धन खो सकते हैं। मैं अपने निवेश में लीवरेज का उपयोग कैसे करूं?निवेश करते समय उत्तोलन का उपयोग करने के तीन मुख्य तरीके हैं: 1) मार्जिन का उपयोग करना (संपार्श्विक के रूप में रखी गई संपत्ति के खिलाफ उधार लेना), 2) विकल्पों का उपयोग करना (खरीदारों को एक निश्चित समय अवधि के भीतर एक निर्धारित मूल्य पर संपत्ति खरीदने का अधिकार लेकिन दायित्व नहीं देना) ), और 3) शॉर्ट सेलिंग का उपयोग करना (उन प्रतिभूतियों को बेचना जो आपके पास नहीं हैं और उम्मीद है कि वे मूल्य में गिरावट आएंगे)। प्रत्येक विधि के अपने जोखिम और पुरस्कार होते हैं, इसलिए उनका लाभ उठाने से पहले उन्हें समझना महत्वपूर्ण है। कुछ सामान्य क्या हैं मेरे निवेश का लाभ उठाने से जुड़े जोखिम?आपके निवेश का लाभ उठाने से जुड़ा सबसे बड़ा जोखिम यह है कि बाजार की अस्थिरता के कारण वे मूल्य खो सकते हैं।यदि आपकी संपत्ति मूल्य में गिरती है, तो आपको उधार ली गई धनराशि का पूरा या कुछ हिस्सा ब्याज शुल्क के साथ चुकाना पड़ सकता है।इसके अतिरिक्त, यदि आप एक विकल्प या लघु बिक्री अनुबंध के तहत अपने दायित्वों को पूरा करने में विफल रहते हैं, तो आपको वित्तीय दंड का सामना करना पड़ सकता है। उत्तोलन का उपयोग करने के कुछ लाभ क्या हैं?उत्तोलन निवेशकों को अपने निवेश पर अधिक जोखिम लेने के बिना अधिक धन निवेश करने की अनुमति देकर उच्च रिटर्न प्राप्त करने में मदद कर सकता है।इसके अतिरिक्त, यह तरलता प्रदान कर सकता है - जिसका अर्थ है कि यह निवेशकों को अपने फंड को जल्दी और आसानी से एक्सेस करने की अनुमति देता है - जो तब मददगार हो सकता है जब बाजार में उतार-चढ़ाव हो या जब अर्थव्यवस्था के कुछ क्षेत्रों में स्थितियां तेजी से बदलती हैं। क्या मैं अभी भी लाभ कमा सकता हूं, भले ही मैं लीवरेज का उपयोग करता हूं ?हाँ!हालांकि, आपकी निवेश रणनीति में कुछ गलत होने पर नुकसान की संभावना हमेशा बनी रहती है - चाहे वह बाजार की स्थितियों में अप्रत्याशित रूप से बदलाव के कारण हो या इसलिए कि आप रास्ते में गलतियाँ करते हैं।"

उत्तोलन शाब्दिक और आलंकारिक दोनों तरह से किसी भी उपकरण को संदर्भित करता है जो एक दूसरे पर एक शक्ति देता है जो आमतौर पर अपेक्षित हो सकता है; आमतौर पर यह शक्ति अप्रत्यक्ष रूप से किसी और चीज पर नियंत्रण के माध्यम से आती है जैसे कि देनदारों द्वारा नियंत्रित पूंजी भंडार जो नकद उधार लेते हैं जिससे ऋणग्रस्तता का स्तर बढ़ता है

अवधारणा मध्ययुगीन बैंकिंग से ली गई है जहां ऋण दो भागों से बने होते हैं - मूलधन (उधार की गई राशि) और ब्याज (उधार के लिए ली जाने वाली राशि)।कैशियर चेक या अन्य परक्राम्य लिखतों जैसे स्टॉक इन ऑर्डर ट्रेड को उधार देने वाले किसी व्यक्ति के लिए इन वस्तुओं को आपस में व्यापार करने के लिए उन्हें संपार्श्विक-कुछ ऐसा बनाने की आवश्यकता होती है जो बेची गई वस्तुओं को नकद में परिवर्तित करने में विफल रहने पर होने वाले नुकसान से रक्षा करेगा-आमतौर पर अचल संपत्ति आइटम जो उन्हें लाभ हानि के लिए उजागर करता है यदि उन्हें समय पर वापस भुगतान नहीं किया गया था। इसलिए उधारदाताओं ने अचल संपत्ति होल्डिंग्स और स्टॉक प्रमाणपत्रों के खिलाफ एक प्रकार का ऋण बनाकर सुरक्षा आधारित उधार नामक ऋण बनाया।

यह द्वितीय विश्व युद्ध के बाद तक नहीं था जब निवेश बैंकों ने मार्जिन खातों की पेशकश शुरू की, जो व्यक्तियों को उनके चेकिंग खाते से नियंत्रण के लिए पैसे के उपयोग के लिए एक बार निवेश की दो पंक्तियों से अधिक की कीमत चुकाने की अनुमति थी। यह विचार सरल था - उन कंपनियों में शेयर खरीदें जिन्हें आप मानते हैं कि मूल्य में वृद्धि होगी और उन शेयरों को बेच दें जो शेयरों के बाजार मूल्य के बीच कम होते हैं और प्रदर्शित कंपनी का स्टॉक मूल्य कुछ मामलों में लंबे समय तक स्थिति को ले जाने की अपेक्षित लागत से नीचे गिर जाएगा, जिसे पेपर ट्रेडिंग कहा जाता था क्योंकि पेपर शॉर्टसेलिंग भौतिक दुनिया में वास्तविक रूप से नहीं होती है। मार्जिन खाते लोकप्रिय हो गए क्योंकि निवेशक एक निवेश के साथ जोखिम के बजाय पैसे उधार लेकर अपने रिटर्न को शुरुआती दिनों में बढ़ा सकते थे।

निवेश में उत्तोलन का उपयोग करने के क्या लाभ हैं?

आप अपने रिटर्न को बढ़ाने के लिए लीवरेज का उपयोग कैसे कर सकते हैं?निवेश में लीवरेज का उपयोग करने से जुड़े जोखिम क्या हैं?आप कैसे तय करते हैं कि अपने निवेश पोर्टफोलियो में लीवरेज का उपयोग कब करना है?कुछ सामान्य प्रकार के निवेश क्या हैं जिनमें लाभ उठाना शामिल है?

जब पैसा बनाने की बात आती है, तो ज्यादातर लोग इस बात से सहमत होंगे कि एक मजबूत वित्तीय नींव रखने जैसा शक्तिशाली कुछ भी नहीं है।और जबकि इस तरह की स्थिरता के निर्माण के कई अलग-अलग तरीके हैं, एक प्रमुख घटक हमेशा जोखिम प्रबंधन होने वाला है।यही कारण है कि निवेश पर अपने रिटर्न को बढ़ावा देने की कोशिश करते समय बहुत से लोग लीवरेज की ओर रुख करते हैं - क्योंकि यह उन्हें बहुत अधिक संभावित लाभ का त्याग किए बिना अधिक जोखिम लेने की अनुमति देता है।इसलिए यदि आप यह सब सीखना चाहते हैं कि उत्तोलन कैसे काम करता है और इसके लाभ और जोखिम वास्तव में क्या हैं, तो पढ़ें!

पहली चीजें पहली: उत्तोलन वास्तव में क्या है?सीधे शब्दों में कहें, यह एक निवेशक या ऋणदाता की क्षमता है (इस मामले में, हम लीवरेजिंग के बारे में बात कर रहे हैं) एक निश्चित कारक द्वारा अपनी मूल निवेश राशि को गुणा करने के लिए।उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यक्ति किसी कंपनी में $10,000 का निवेश करता है और उन्हें उस राशि पर 10% ब्याज मिलता है - जो प्रति माह $1,000 के बराबर है – तो उस व्यक्ति ने अपने प्रारंभिक निवेश का 100% प्रभावी ढंग से उपयोग किया है, लेकिन केवल 8% (या $8) की आवश्यकता है

आइए अब आपके निवेश का लाभ उठाने से जुड़े कुछ लाभों पर करीब से नज़र डालते हैं:

  1. कुल पूंजी ($10k) में से प्रत्येक माह भुगतान करें।दूसरे शब्दों में: उत्तोलन निवेशकों को उच्च-उपज के अवसरों का उपयोग करने की अनुमति देता है, जो कि उन्हें अन्यथा आवश्यकता हो सकती है।
  2. बढ़ा हुआ रिटर्न: जब सही तरीके से उपयोग किया जाता है, तो लीवरेज एक निवेशक के निवेश पर रिटर्न (आरओआई) को नाटकीय रूप से बढ़ा सकता है। क्यों?क्योंकि अधिक जोखिम लेने से (यानी, आपकी संपत्ति के खिलाफ उधार लेना), आपने संभावित भुगतान में वृद्धि की है, अगर चीजें योजना के अनुसार चलती हैं - भले ही वे योजनाएं अपेक्षाकृत जल्दी हो।एक उदाहरण के रूप में, ऐसी स्थिति पर विचार करें जहां कोई व्यक्ति 10% वार्षिक ब्याज दरों की पेशकश करने वाली कंपनी में $10K का निवेश करता है; हालांकि, बाजार की स्थितियों के कारण, स्टॉक की कीमत में उतार-चढ़ाव (यानी, मूल्य में उतार-चढ़ाव) के कारण वे 6 महीने के भीतर अपनी प्रारंभिक हिस्सेदारी का 50% खो देते हैं। यदि इसके बजाय उन्होंने अपने मूल निवेश ($20K मूल्य) के विरुद्ध उधार लेकर अपनी स्थिति का लाभ उठाया होता, तो भले ही उन्हें अभी भी 50% का नुकसान होता, लेकिन उन्हें केवल 20% का नुकसान होता।दूसरे शब्दों में: लीवरेज का ठीक से उपयोग करके और जोखिम भरी स्थितियों/निवेशों के आसपास अपेक्षाओं को उचित रूप से प्रबंधित करके - जैसे कि अस्थिर बाजार - व्यक्ति अक्सर उन लोगों की तुलना में बेहतर दीर्घकालिक परिणाम प्राप्त कर सकते हैं जो किसी भी प्रकार के जोखिम का उपयोग नहीं करने का प्रयास करते हैं!बढ़ी हुई पोर्टफोलियो विविधता और जोखिम न्यूनीकरण: लीवरेजिंग का एक अनदेखा लाभ यह है कि यह एक निवेशक के पोर्टफोलियो विकल्पों को काफी हद तक खोलता है - दोनों एक परिसंपत्ति आवंटन के दृष्टिकोण से और साथ ही एक भौगोलिक परिप्रेक्ष्य से।उदाहरण के लिए, मान लें कि कोई व्यक्ति शेयर बाजार में एक्सपोजर चाहता है, लेकिन बहुत अधिक अस्थिरता या जोखिम शामिल नहीं करना चाहता; लीवरेजिंग के माध्यम से वे एकमुश्त स्टॉक खरीद सकते हैं, लेकिन म्यूचुअल फंड/ईटीएफ आदि के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं, जिससे दोनों नकारात्मक जोखिम कम हो जाते हैं और कई परिसंपत्ति वर्गों में समग्र विविधीकरण बढ़ जाता है। इसके अतिरिक्त, चूंकि उधार आमतौर पर स्टॉक या बॉन्ड में सीधे निवेश करते समय किए गए टोटल होज़ की तुलना में उनके साथ जुड़ी कम निश्चित लागत के साथ आते हैं, इससे सार्वजनिक रूप से व्यापार की गई प्रतिभूतियों के सापेक्ष उच्च उपज वाले निवेशों के लिए ट्रेलर ऋण का अधिक उपयोग किया जा सकता है। कम किया गया दिवालियापन जोखिम: लीवरेज का उपयोग करने से जुड़ा एक और महत्वपूर्ण उल्टा लाभ उधार लेने वालों के लिए इस तरह के जोखिमों के साथ-साथ दुनिया के व्यापक आर्थिक वातावरण के साथ जुड़ा हुआ है।

निवेश में लीवरेज का उपयोग करने के जोखिम क्या हैं?

निवेश में उत्तोलन का उपयोग करने के क्या लाभ हैं?निवेश में लीवरेज का उपयोग करते समय आप अपने जोखिम जोखिम की गणना कैसे करते हैं?निवेश पोर्टफोलियो में लीवरेज का उपयोग करने के कुछ सामान्य तरीके क्या हैं?निवेश पोर्टफोलियो में लीवरेज का उपयोग करने के बारे में कुछ सावधानी नोट क्या हैं?

जब आपके निवेश का लाभ उठाने की बात आती है, तो कुछ बातों का ध्यान रखना चाहिए।सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, इसमें शामिल जोखिमों से अवगत रहें।यदि आप अपने पोर्टफोलियो का सही ढंग से प्रबंधन नहीं करते हैं तो लीवरेज के साथ पैसा खोना संभव है।दूसरा, हमेशा सुनिश्चित करें कि आप अपने निवेश से जो रिटर्न की उम्मीद करते हैं, वह अतिरिक्त जोखिम को सही ठहराएगा।अंत में, इस बात से अवगत रहें कि उत्तोलन का उपयोग करते समय आप कितना कर्ज ले सकते हैं।कुछ गलत होने पर बहुत अधिक कर्ज दिवालिया हो सकता है।

लीवरेज का उपयोग करने या न करने पर विचार करते समय ध्यान रखने योग्य चार प्रमुख बिंदु यहां दिए गए हैं:

  1. जोखिमों को समझें - कुछ गलत होने पर लीवरेज नुकसान की संभावना को बढ़ाता है, इसलिए सुनिश्चित करें कि आप समझते हैं कि कोई अतिरिक्त ऋण लेने से पहले वे जोखिम क्या हो सकते हैं।
  2. सुनिश्चित करें कि रिटर्न बढ़े हुए जोखिम को सही ठहराता है - यदि आपका लक्ष्य जोखिम को कम करते हुए अधिकतम रिटर्न प्राप्त करना है, तो लाभ उठाना आपके लिए सही नहीं हो सकता है।निर्णय लेने से पहले ध्यान से विचार करें कि उच्च रिटर्न बढ़े हुए जोखिम को सही ठहराता है या नहीं।
  3. गणना करें कि आप कितना कर्ज संभाल सकते हैं - सावधानीपूर्वक योजना बनाने और जोखिमों पर विचार करने के बाद भी, दुर्घटनाएं होती हैं और कभी-कभी इन दुर्घटनाओं के लिए केवल वित्तीय मुआवजे से अधिक की आवश्यकता होती है; उन्हें अक्सर भौतिक मरम्मत की भी आवश्यकता होती है जो पहले से ही बढ़ाए गए बजट पर और भी अधिक लागत जोड़ सकती है।

रिटर्न बढ़ाने के लिए निवेशक लीवरेज का उपयोग कैसे कर सकते हैं?

उत्तोलन एक वित्तीय उपकरण है जो निवेशकों को पैसे उधार लेकर अपना रिटर्न बढ़ाने की अनुमति देता है।जब सही तरीके से उपयोग किया जाता है, तो लीवरेज एक निवेशक को निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त करने में मदद कर सकता है जबकि नुकसान के जोखिम को भी कम कर सकता है।

उत्तोलन का उपयोग करते समय कुछ महत्वपूर्ण बातों का ध्यान रखना चाहिए:

अपने निवेश में लीवरेज का उपयोग करने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

  1. हमेशा अपने निवेश की कुल लागत के आधार और समग्र जोखिम जोखिम से अवगत रहें;
  2. सुनिश्चित करें कि आप अपने द्वारा लिए गए किसी भी ऋण के नियमों और शर्तों को समझते हैं;
  3. संभावित पुरस्कार प्राप्त करने के लिए कुछ हद तक जोखिम उठाने के लिए तैयार रहें।
  4. उत्तोलन का उपयोग करने पर विचार करें जब आप आश्वस्त हों कि अंतर्निहित परिसंपत्ति मूल्य में सराहना करेगी।यह आपको कम जोखिम लेते हुए अपने निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति देगा।
  5. सुनिश्चित करें कि आप जो ऋण ले रहे हैं उसकी उचित शर्तें हैं और उसकी ब्याज दर बहुत अधिक नहीं है - इससे बाजार में गिरावट आने पर आपके नुकसान को कम किया जा सकेगा।
  6. अपने निवेश का लाभ उठाने से जुड़े सभी खर्चों पर नज़र रखें - इसमें ब्याज भुगतान, मूलधन का भुगतान और कर (यदि लागू हो) शामिल हैं। यदि आवश्यक हो, तो अपने पोर्टफोलियो में समायोजन करें ताकि इन लागतों का प्रबंधन किया जा सके।
  7. धैर्य रखें - लीवरेज का उपयोग करने के औचित्य के लिए परिसंपत्तियों की पर्याप्त सराहना करने में समय लग सकता है, खासकर यदि बाजार अस्थिर है या भविष्य की आर्थिक स्थितियों के बारे में अनिश्चितता है।यदि कीमतों में अस्थायी रूप से गिरावट आती है, तो अति-प्रतिक्रिया न करें - उधार ली गई निधियों के आधार पर आगे निवेश करने से पहले इस बात के प्रमाण मिलने तक प्रतीक्षा करें कि कीमतें स्थिर हो गई हैं।

जोखिम कम करने के लिए निवेशक लीवरेज का उपयोग कैसे कर सकते हैं?

उत्तोलन एक वित्तीय उपकरण है जो निवेशकों को पैसे उधार लेकर अपना रिटर्न बढ़ाने की अनुमति देता है।जब सही तरीके से उपयोग किया जाता है, तो लीवरेज सकारात्मक रिटर्न प्राप्त करते हुए जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है।लीवरेज का उपयोग करते समय कुछ बातों का ध्यान रखना चाहिए:

  1. अपने कुल निवेश और कुल उधारी के बारे में हमेशा जागरूक रहें।अगर बाजार में गिरावट आती है तो बहुत अधिक कर्ज दिवालिया हो सकता है।
  2. सुनिश्चित करें कि आपके निवेश लीवरेज से अतिरिक्त समर्थन की आवश्यकता के बिना मंदी का सामना करने के लिए पर्याप्त मजबूत हैं।उदाहरण के लिए, यदि आप शेयरों में निवेश कर रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि कंपनी का एक ठोस ट्रैक रिकॉर्ड है और उसे किसी भी बड़ी वित्तीय चुनौतियों का सामना नहीं करना पड़ रहा है जो उसके शेयर की कीमत (जैसे, एक अधिग्रहण) को प्रभावित कर सकती है।
  3. केवल लीवरेज का उपयोग करें जब यह आपकी व्यक्तिगत स्थिति और पोर्टफोलियो लक्ष्यों के लिए समझ में आता है।उदाहरण के लिए, स्टॉक पर मार्जिन का उपयोग करना उन अनुभवी व्यापारियों के लिए उपयुक्त हो सकता है जो ऐसे ट्रेडों से जुड़े जोखिमों को समझते हैं, लेकिन कम अनुभवी निवेशकों या छोटे पोर्टफोलियो वाले लोगों के लिए सलाह नहीं दी जा सकती है क्योंकि ऐसे ट्रेडों से जुड़े उच्च संभावित नुकसान हैं।
  4. उत्तोलन का उपयोग करते समय संभावित कर प्रभावों से अवगत रहें; अपने निवेश का लाभ उठाने के बारे में कोई भी निर्णय लेने से पहले एक एकाउंटेंट या कर विशेषज्ञ से परामर्श लें।
  5. बाजार की बदलती परिस्थितियों के आधार पर हमेशा अपने पोर्टफोलियो की बारीकी से निगरानी करें और स्थिति को समायोजित करें - भले ही आप उत्तोलन का उपयोग नहीं कर रहे हों - ताकि आप प्रतिभूतियों के लिए अधिक भुगतान न करें या समग्र रूप से बहुत अधिक जोखिम न लें (यानी, "बहुत अधिक ऋण लेना" ")।

किस प्रकार के निवेश का लाभ उठाया जा सकता है?

निवेश का लाभ उठाने से जुड़े जोखिम क्या हैं?आप कैसे निर्धारित कर सकते हैं कि कोई विशेष निवेश उत्तोलन के लिए उपयुक्त है या नहीं?निवेश का लाभ उठाने के लिए उपयोग किए जाने वाले कुछ सामान्य तरीके क्या हैं?निवेश में लीवरेज का उपयोग करने के क्या फायदे और नुकसान हैं?

जब निवेश की बात आती है, तो कुछ चीजें हमेशा खेल में आती हैं: जोखिम, निवेश पर वापसी (आरओआई), और पूंजी संरक्षण।कोई भी वित्तीय निर्णय लेते समय तीनों कारकों पर विचार किया जाना चाहिए, लेकिन जब निवेश का लाभ उठाने की बात आती है, तो वे और भी महत्वपूर्ण हो जाते हैं।

उत्तोलन में एक वित्तीय उत्पाद या सुरक्षा का लाभ उठाना शामिल है जिसे पारंपरिक उधारदाताओं की तुलना में कम ब्याज दर पर आपको बढ़ाया या उधार दिया गया है।यह आपको अपने समग्र एक्सपोजर पर नियंत्रण बनाए रखते हुए निवेश पर संभावित लाभ (आरओआई) को बढ़ाने की अनुमति देता है।हालांकि, लीवरेज्ड निवेशों से जुड़े कुछ जोखिम भी हैं जिन्हें यह तय करने से पहले तौला जाना चाहिए कि उन्हें लेना है या नहीं।

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि यदि बाजार की स्थितियां बदलती हैं और अंतर्निहित सुरक्षा का मूल्य उस स्तर से कम हो जाता है, जिस पर लीवरेज लेते समय सहमति हुई थी, तो आप खुद को गंभीर संकट में पा सकते हैं।इसके अतिरिक्त, क्योंकि लीवरेज्ड निवेशों में किसी अन्य चीज़ के लिए पैसे उधार लेना शामिल है (इस मामले में, स्टॉक या बॉन्ड जैसी संपत्ति), अगर उन अंतर्निहित परिसंपत्तियों के मूल्य में गिरावट आती है, तो हमेशा नुकसान की संभावना होती है।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि कोई विशेष निवेश उत्तोलन के लिए उपयुक्त है, सबसे पहले यह समझना महत्वपूर्ण है कि ये उत्पाद कैसे काम करते हैं और वे किस तरह के जोखिम उठाते हैं।इसके बाद, आपको कुछ भी करने से पहले अपने कुल एक्सपोजर और अपनी मार्जिन आवश्यकता दोनों की गणना करने की आवश्यकता है - जो कि आप कितनी इक्विटी को संपार्श्विक के रूप में रखना चाहते हैं।और अंत में, फीस के बारे में कभी मत भूलना!यदि आप इस प्रकार की रणनीति के साथ आगे बढ़ने का निर्णय लेते हैं तो वे जल्दी से जुड़ सकते हैं।

लीवरेज्ड निवेश की संरचना कैसे की जाती है?

उत्तोलन निवेश एक प्रकार का निवेश है जिसमें निवेशक प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए किसी तीसरे पक्ष से धन उधार लेता है।उधार ली गई धनराशि का उपयोग निवेशक की तुलना में अधिक प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए किया जाता है, इस उम्मीद के साथ कि इन अतिरिक्त खरीद से सुरक्षा के मूल्य में वृद्धि होगी और निवेश पर उच्च रिटर्न (आरओआई) होगा।

लीवरेज्ड निवेश के दो मुख्य प्रकार हैं: इक्विटी और ऋण।इक्विटी लीवरेज का तात्पर्य किसी कंपनी या अन्य सुरक्षा में शेयर खरीदने के लिए उधार के माध्यम से जुटाई गई धनराशि का उपयोग करना है।ऋण उत्तोलन तब होता है जब कोई निवेशक प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए ऋण वित्तपोषण का उपयोग करता है, आमतौर पर सरकारी बॉन्ड या कॉर्पोरेट बॉन्ड।

लीवरेज्ड निवेश का मूल्यांकन करते समय, यह समझना महत्वपूर्ण है कि आप कितना जोखिम उठा रहे हैं।उदाहरण के लिए, यदि आप एक इक्विटी-लीवरेज फंड में $10,000 का निवेश करते हैं, जिसमें 8% रिटर्न की क्षमता है, लेकिन आपके सभी पैसे खोने का 30% जोखिम भी है, तो आप आठ महीने के बाद $ 1,800 कमाएंगे, लेकिन अगर बाजार में गिरावट आई तो आपको $ 3,600 का नुकसान होगा। 8%।इसके विपरीत, यदि आपने उसी राशि को एक निश्चित-आय वाले उत्पाद में निवेश किया है जिसमें नुकसान का कोई जोखिम नहीं है (जैसे यू.एस. ट्रेजरी बांड), तो आप आठ महीने के बाद $ 1,200 कमाएंगे, लेकिन उस समय अवधि के दौरान किसी भी पैसे को खोने का कोई मौका नहीं होगा।

सामान्यतया, इक्विटी-आधारित उत्पाद निश्चित-आय वाले उत्पादों की तुलना में पूंजी वृद्धि के अधिक अवसर प्रदान करते हैं - इसलिए वे इस बात पर विचार करने योग्य हो सकते हैं कि क्या आपका दीर्घकालिक लक्ष्य संभावित नुकसान से खुद को बचाने के बजाय समय के साथ अधिक पैसा कमाना है।हालांकि, इक्विटी निवेश से जुड़े जोखिम भी हैं - स्टॉक मूल्य अस्थिरता और वित्तीय अस्थिरता सहित - इसलिए कोई भी निर्णय लेने से पहले सभी कारकों पर ध्यान से विचार करना सुनिश्चित करें।

अपनी निवेश रणनीति में लीवरेज का प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए। . .

लीवरेज्ड निवेश उत्पाद कौन प्रदान करता है?

लीवरेज्ड निवेश उत्पाद आमतौर पर बैंकों, ब्रोकरेज फर्मों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा पेश किए जाते हैं।ये उत्पाद निवेशकों को तीसरे पक्ष से पैसे उधार लेकर अपने रिटर्न को बढ़ाने का अवसर प्रदान करते हैं।इन उत्पादों में उपलब्ध उत्तोलन की मात्रा भिन्न होती है, लेकिन आम तौर पर निवेश की गई राशि के 2 से 10 गुना के बीच होती है।

उत्तोलन निवेशकों के लिए एक शक्तिशाली उपकरण हो सकता है।यह उन्हें कम जोखिम लेते हुए अपने निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति देता है, अगर वे बिना लीवरेज के निवेश कर रहे थे।हालांकि, बहुत अधिक लीवरेज का उपयोग करने से विनाशकारी परिणाम हो सकते हैं।इसलिए, लीवरेज्ड उत्पाद में निवेश करने से पहले शामिल जोखिमों को समझना महत्वपूर्ण है।

कुल मिलाकर, अपने निवेश का लाभ उठाना एक जोखिम भरा प्रस्ताव है जिसे केवल सावधानी के साथ और एक अनुभवी वित्तीय सलाहकार की सलाह के तहत ही किया जाना चाहिए।यदि आप अपनी निवेश रणनीति में लीवरेज का उपयोग करने का निर्णय लेते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप इसमें शामिल सभी जोखिमों को समझते हैं और संभावित नुकसान से खुद को बचाने के लिए उचित सावधानी बरतें।

लीवरेज्ड निवेश से जुड़े शुल्क क्या हैं?

उत्तोलन का उपयोग करने से जुड़े जोखिम क्या हैं?निवेश में उत्तोलन का उपयोग करने के क्या लाभ हैं?अपने निवेश पोर्टफोलियो में लीवरेज का उपयोग करते समय मैं अपनी जोखिम सहनशीलता की गणना कैसे करूं?कॉलर रणनीति क्या है और यह कैसे काम करती है?आपके निवेश पोर्टफोलियो में डेरिवेटिव का उपयोग करने के कुछ सामान्य तरीके क्या हैं?क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप (सीडीएस) क्या है?इसका उद्देश्य क्या है?

जब आप उत्तोलन का उपयोग करते हैं, तो आप अपने निवेश के आकार को बढ़ाने के लिए किसी वित्तीय संस्थान या अन्य ऋणदाता से धन उधार लेते हैं।ऋण आपके मूल निवेश की संपत्तियों द्वारा सुरक्षित है, इसलिए यदि उन संपत्तियों के मूल्य में गिरावट आती है, तो आप मूल रूप से उधार ली गई राशि से अधिक के कारण समाप्त हो सकते हैं।ऋणदाता आमतौर पर इस सेवा के लिए शुल्क लेते हैं, जो अत्यधिक उपयोग किए जाने पर जल्दी से जुड़ सकता है।

उत्तोलन भी जोखिम के साथ आता है।यदि आपका मूल निवेश रिटर्न के आवश्यक स्तर से और नीचे गिर जाता है, तो आप अपनी प्रारंभिक पूंजी का पूरा या कुछ हिस्सा खो सकते हैं।इसके अलावा, लीवरेज का उपयोग बाजार में मंदी के दौरान होने वाले किसी भी नुकसान को बढ़ा सकता है - जिसका अर्थ है कि छोटी गिरावट से भी आपके निवेश पर महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है।अंत में, यदि आपका कोई अंतर्निहित निवेश पूरी तरह से विफल हो जाता है, तो नुकसान की संभावना हमेशा बनी रहती है।

दूसरी ओर, जब तक आप कुछ जोखिम स्वीकार करने को तैयार हैं, तब तक निवेश का लाभ उठाने से समय के साथ रिटर्न में वृद्धि हो सकती है।उदाहरण के लिए, एक स्टॉक जो $ 100 प्रति शेयर पर कारोबार कर रहा है, लेकिन 10 बार लीवरेज किया गया है, वह केवल $ 1 प्रति शेयर के लायक होगा, लेकिन फिर भी अस्थिरता (ऊपर या नीचे) के किसी भी अतिरिक्त जोखिम के बिना केवल स्टॉक के मालिक होने की तुलना में काफी अधिक संभावित लाभ प्रदान करता है। और चूंकि कई प्रकार की प्रतिभूतियां - स्टॉक और बॉन्ड सहित - लाभांश या ब्याज भुगतान के रूप में जाने वाले आवधिक भुगतान की पेशकश करते हैं, भले ही वे अपने आंतरिक मूल्य पर बेच रहे हों या नहीं, निवेश का लाभ उठाने से पूंजीगत लाभ/हानि से परे अतिरिक्त आय स्ट्रीम भी मिल सकती है अकेला।

अंततः, अपनी व्यक्तिगत निवेश रणनीति में उत्तोलन का उपयोग करने का निर्णय लेने से पहले पेशेवरों और विपक्षों दोनों को तौलना महत्वपूर्ण है।हालांकि यह समय के साथ उच्च रिटर्न प्राप्त करने में बहुत मददगार हो सकता है - विशेष रूप से जोखिम भरे निवेश पर - रास्ते में चीजें गलत होने पर हमेशा गंभीर गिरावट की संभावना होती है।इसलिए इस लेख से प्राप्त जानकारी के आधार पर कोई भी कार्रवाई करने से पहले, कृपया एक योग्य वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें, जो यह निर्धारित करने में मदद करेगा कि आप कितना जोखिम लेने में सहज हैं और विशिष्ट रणनीतियों पर सलाह दें जो आपके लिए सबसे अच्छा काम कर सकती हैं। परिस्थितियाँ और लक्ष्य।

क्या कोई निवेशक लीवरेज्ड निवेश उत्पाद में निवेश करने से अधिक पैसा खो सकता है?

अपने निवेश में लीवरेज का उपयोग करते समय कुछ बातों का ध्यान रखना चाहिए:

-लीवरेज आपके संभावित रिटर्न को बढ़ा सकता है, लेकिन इससे पैसे खोने का खतरा भी बढ़ जाता है।सुनिश्चित करें कि आप किसी भी उत्तोलन को लेने से पहले जोखिमों को समझते हैं।

-कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले हमेशा एक वित्तीय सलाहकार से सलाह लें।वे आपके पोर्टफोलियो में लीवरेज का उपयोग करने के जोखिमों और लाभों का आकलन करने में आपकी सहायता कर सकते हैं।

क्या होता है जब कोई निवेशक लीवरेज्ड निवेश उत्पाद से जल्दी बाहर निकलना चाहता है?

जब सही तरीके से उपयोग किया जाए तो लीवरेज निवेशकों के लिए एक शक्तिशाली उपकरण हो सकता है।हालांकि, किसी भी निवेश को लेने से पहले लीवरेज का उपयोग करने के जोखिमों और परिणामों को समझना महत्वपूर्ण है।जब कोई निवेशक लीवरेज्ड निवेश उत्पाद से जल्दी बाहर निकलना चाहता है, तो तीन संभावित परिणाम होते हैं: 1) सुरक्षा का मूल्य अपरिवर्तित रहता है; 2) सुरक्षा का मूल्य घटता है; या 3) सुरक्षा का मूल्य बढ़ता है।

यदि सुरक्षा का मूल्य अपरिवर्तित रहता है, तो इसका मतलब है कि कोई पैसा नहीं खोया है और कोई अतिरिक्त जोखिम नहीं लिया गया है।यदि सुरक्षा का मूल्य घटता है, तो इसका मतलब है कि उत्पाद में मूल रूप से जितना पैसा लगाया गया था, उससे अधिक पैसा लगाया गया था और इसलिए अब इसमें अधिक जोखिम शामिल है।यदि सुरक्षा का मूल्य बढ़ता है, तो इसका मतलब है कि मूल रूप से जितना पैसा लगाया गया था, उससे अधिक पैसा निकाला गया था और इसलिए अब इसमें कम जोखिम शामिल है।यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि उत्तोलन हमेशा जोखिमों के साथ आता है - भले ही आप इसकी थोड़ी मात्रा का उपयोग करें - इसलिए कोई भी निर्णय लेने से पहले हमेशा इस बात से अवगत रहें कि वे जोखिम क्या हैं।