निवेश पर कुल रिटर्न क्या है?

जारी करने का समय: 2022-07-22

निवेश पर कुल लाभ (आरओआई) एक वित्तीय मीट्रिक है जो एक निश्चित अवधि में किसी निवेश के प्रदर्शन को मापता है।इसकी गणना एक विशिष्ट अवधि, जैसे एक वर्ष या तीन वर्ष में किसी निवेश के मूल्य में प्रतिशत वृद्धि के रूप में की जा सकती है।गणना में एहसास और अप्राप्त लाभ दोनों शामिल हैं, जो इस आधार पर निर्धारित होते हैं कि कोई निवेशक कब और कैसे किसी संपत्ति को बेचता है या उसका आदान-प्रदान करता है।

आरओआई के प्रमुख घटकों में शामिल हैं:

  1. निवेश लागत: यह उस प्रारंभिक राशि को संदर्भित करता है जिसे परिसंपत्ति में निवेश किया गया था।
  2. अर्जित रिटर्न: इसमें संपत्ति की बिक्री से किए गए किसी भी लाभांश, ब्याज भुगतान या पूंजीगत लाभ शामिल हैं।
  3. समय बीत गया: यह मूल निवेश को अपने अंतिम मूल्य में बढ़ने में कितना समय लेता है।
  4. जोखिम लिया गया: यह परिसंपत्ति की होल्डिंग अवधि के दौरान होने वाले किसी भी संभावित नुकसान के लिए जिम्मेदार है।

आप निवेश पर कुल रिटर्न की गणना कैसे करते हैं?

निवेश पर कुल लाभ (TROI) की गणना करने के कुछ अलग तरीके हैं। किसी निवेश की प्रारंभिक लागत को उसके वर्तमान मूल्य से घटाना सबसे आम तरीका है।इस गणना को "नकदी प्रवाह" विधि कहा जाता है।

टीआरओआई की गणना करने का दूसरा तरीका निवेश के मूल्य में परिवर्तन को निवेश की मूल कीमत से विभाजित करना है।इस गणना को "विकास" विधि कहा जाता है।

TROI की गणना करने का अंतिम तरीका नकदी प्रवाह और विकास विधियों दोनों को एक समीकरण में संयोजित करना है।यह समीकरण दोनों को ध्यान में रखता है कि शुरू में कितना पैसा निवेश किया गया था और एक निश्चित अवधि के बाद कितना पैसा वापस किया गया था।

आप जो भी तरीका चुनते हैं, सुनिश्चित करें कि यह TROI की गणना के लिए आपके समग्र लक्ष्य को दर्शाता है- चाहे वह यह पता लगाना हो कि किसी व्यक्तिगत संपत्ति ने समय के साथ क्या उत्पादन किया है या यह तय करने में आपकी मदद कर रहा है कि कौन से निवेश आपके समय और धन के लायक हैं।

निवेश पर कुल रिटर्न को कौन से कारक प्रभावित करते हैं?

ऐसे कई कारक हैं जो किसी निवेश पर कुल रिटर्न को प्रभावित करते हैं।इनमें निवेश का प्रकार, निवेश की लागत, निवेश से आय उत्पन्न करने में कितना समय लगेगा, और इससे जुड़ा जोखिम है या नहीं।इन सभी कारकों की गणना करना मुश्किल हो सकता है, लेकिन उन्हें समझकर आप स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रकार के निवेशों में निवेश करते समय बेहतर निर्णय ले सकते हैं।

विचार करने के लिए एक महत्वपूर्ण कारक निवेश की लागत है।निवेश की लागत जितनी अधिक होगी, समय के साथ आप उस पर कम पैसा कमाएंगे।उदाहरण के लिए, यदि आप किसी ऐसे स्टॉक में निवेश करते हैं, जिसकी कीमत 100 डॉलर प्रति शेयर है और यह हर साल पांच साल के लिए 10 प्रतिशत बढ़ जाता है, तो आपका कुल रिटर्न 120 प्रतिशत (10 प्रतिशत x 100 प्रतिशत = 0.1) होगा। हालाँकि यदि आप किसी ऐसे स्टॉक में निवेश करते हैं जिसकी कीमत केवल $50 प्रति शेयर है और यह हर साल पांच साल के लिए 10 प्रतिशत बढ़ जाता है, तो आपका कुल रिटर्न 150 प्रतिशत (10 प्रतिशत x 100 + 50% = 0.5) होगा। इस मामले में, निवेश के लिए अधिक भुगतान करने से समय के साथ अधिक रिटर्न मिलता है।

विचार करने के लिए एक अन्य महत्वपूर्ण कारक यह है कि किसी निवेश से आय उत्पन्न करने में कितना समय लगेगा।यदि आप किसी ऐसे बॉन्ड में निवेश करते हैं जो हर साल के बजाय हर महीने ब्याज का भुगतान करता है, तो उस बॉन्ड पर आपका रिटर्न उस बॉन्ड में निवेश करने की तुलना में कम हो सकता है जो हर साल ब्याज का भुगतान करता है क्योंकि उस बॉन्ड को खरीदने में अधिक जोखिम होता है जो ब्याज का भुगतान करता है। वार्षिक के बजाय मासिक।

अंत में, निवेश करते समय विचार करने के लिए एक और महत्वपूर्ण कारक यह है कि निवेश से जुड़ा कोई जोखिम है या नहीं।उदाहरण के लिए, यदि आप Google Inc. में शेयर खरीदते हैं, तो कुछ जोखिम है कि Google लाभ कमाना जारी नहीं रख सकता है और इसलिए समय के साथ इसके शेयर की कीमत में गिरावट आ सकती है (इस प्रकार के जोखिम को "जोखिम-मुक्त" या "निश्चित" दर के रूप में जाना जाता है। जोखिम)। इसके विपरीत, यदि आप Apple Inc. में शेयर खरीदते हैं, तो कुछ जोखिम है कि Apple वित्तीय रूप से विफल हो सकता है (इस प्रकार के जोखिम को "जोखिम भरा" या "परिवर्तनीय" दर जोखिम के रूप में जाना जाता है)। यह समझकर कि कौन से जोखिम विभिन्न निवेशों से जुड़े हैं, हम अपनी व्यक्तिगत परिस्थितियों और जोखिम सहनशीलता स्तरों के आधार पर यह तय कर सकते हैं कि कौन से जोखिम हमारे लिए सबसे उपयुक्त हैं।

आप निवेश पर अपने कुल लाभ को अधिकतम कैसे कर सकते हैं?

आपके निवेश पर कुल लाभ (TROI) की गणना करने के कई तरीके हैं। एक तरीका है सकल रिटर्न को देखना, जो समय के साथ आपके निवेश के मूल्य में वृद्धि है।इसमें प्रारंभिक खरीद मूल्य और कोई प्रशंसा दोनों शामिल हैं।टीआरओआई की गणना करने का दूसरा तरीका शुद्ध रिटर्न को देखना है, जो सकल रिटर्न से कर और अन्य शुल्क घटाता है।यह आपको निवेश से जुड़े सभी खर्चों को ध्यान में रखते हुए आप कितना पैसा कमा रहे हैं, इसकी अधिक सटीक तस्वीर देता है।यहां आपके टीआरओआई को अधिकतम करने के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं:1.सुनिश्चित करें कि आप गुणवत्ता वाली संपत्तियों में निवेश कर रहे हैं।स्टॉक, बॉन्ड या अन्य निवेशों का चयन करते समय, सुनिश्चित करें कि मॉर्निंगस्टार या स्टैंडर्ड एंड पूअर्स जैसे स्वतंत्र संगठनों से उनकी अच्छी रेटिंग है।ये रेटिंग यह सुनिश्चित करने में मदद करती हैं कि परिसंपत्तियां समय के साथ उचित प्रतिफल प्रदान करेंगी और कंपनी द्वारा उन्हें जारी करने में वित्तीय समस्याओं के कारण मूल्य खोने की संभावना नहीं है।2।विभिन्न प्रकार के एसेट में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने पर विचार करें।अपने पैसे को विभिन्न प्रकार के निवेशों के बीच फैलाने से, आप जोखिम को कम करते हैं कि एक प्रकार के मूल्य में गिरावट आएगी जबकि दूसरे के मूल्य में वृद्धि होगी।उदाहरण के लिए, अचल संपत्ति के अलावा स्टॉक और बॉन्ड का स्वामित्व अर्थव्यवस्था के सिर्फ एक क्षेत्र में बहुत अधिक धन निवेश किए जाने के कारण मुद्रास्फीति के दबाव से बचाने में मदद कर सकता है।3.निवेश उत्पादों और सेवाओं से जुड़ी फीस पर ध्यान दें।कई कंपनियां शुल्क-आधारित उत्पादों जैसे म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) की पेशकश करती हैं। यह समझना महत्वपूर्ण है कि इसके लिए साइन अप करने से पहले प्रत्येक उत्पाद की लागत क्या है, इसलिए आप यह तय कर सकते हैं कि क्या यह इसके लायक है या नहीं इसकी समग्र रिटर्न क्षमता के आधार पर。4。अपने निवेश प्रदर्शन पर नियमित रूप से नज़र रखें यह न केवल सकल रिटर्न की निगरानी करना महत्वपूर्ण है बल्कि शुद्ध भी है रिटर्न ताकि आप देख सकें कि करों और ब्रोकरेज कमीशन जैसे खर्चों का भुगतान करने के बाद आप कितना अतिरिक्त पैसा कमा रहे हैं。5。अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करते समय अनुशासित रहें 。यदि स्टॉक की कीमतें उनके अंतर्निहित मूल्यों के सापेक्ष काफी कम हो जाती हैं, तो यह समय-समय पर बेचने के लिए आवश्यक हो सकता है कुछ उच्च-उपज वाले स्टॉक और कम-उपज वाले शेयरों को न केवल एक समान मिश्रण बनाए रखने के लिए बल्कि पूंजीगत लाभ वितरण (प्रतिभूतियों को बेचने से उत्पन्न कर योग्य आय) के माध्यम से रिटर्न को बढ़ावा देने के लिए खरीदते हैं। 6。निवेश करते समय उपलब्ध टैक्स ब्रेक का लाभ उठाएं 。कुछ टैक्स ब्रेक उन निवेशकों को अनुमति दे सकते हैं जो उनके लिए अर्हता प्राप्त करते हैं, जब वे चुनते हैं कि वे अपना पैसा कहाँ निवेश करना चाहते हैं (बाद में पूंजीगत लाभ को स्थगित करने सहित) वर्ष,कर योग्य आय को कम करना,या कुल खरीद मूल्य से संबंधित कटौती का दावा करना.7、धैर्य रखना सबसे सफल निवेशक धैर्यवान नहीं होते हैं; वे बाजार की कोशिश नहीं करते हैं, वे इसे अपना जादू काम करने देते हैं।

निवेश पर कुल रिटर्न क्यों महत्वपूर्ण है?

वित्तीय निर्णय का मूल्यांकन करते समय निवेश पर कुल लाभ (आरओआई) सबसे महत्वपूर्ण कारकों में से एक है।यह किसी दिए गए निवेश के समग्र प्रदर्शन को मापता है, जिसमें इससे उत्पन्न आय और कोई पूंजीगत लाभ या हानि दोनों शामिल हैं।एक उच्च आरओआई इंगित करता है कि एक निवेश वित्तीय रूप से अच्छा प्रदर्शन कर रहा है, जबकि एक कम आरओआई बताता है कि यह आपके समय या धन के लायक नहीं हो सकता है।

किसी व्यक्ति के आरओआई की गणना करते समय विचार करने के लिए कई अलग-अलग कारक हैं, लेकिन कुछ प्रमुख बातों में शामिल हैं:

-निवेश की प्रारंभिक लागत

- जितना समय आप संपत्ति (संपत्तियों) पर रखने की योजना बनाते हैं

- निवेशित पूंजी पर आपकी अपेक्षित प्रतिलाभ दर (अर्थात, करों और मुद्रास्फीति को ध्यान में रखने के बाद)

-विशेष निवेश से जुड़े जोखिम

आपकी अंतिम गणना पर प्रत्येक कारक का एक अलग प्रभाव होगा, इसलिए निर्णय लेने से पहले उन सभी का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है।हालांकि, यदि आप उच्च रिटर्न और कम जोखिम के साथ निवेश पा सकते हैं, तो आपको निश्चित रूप से उनमें निवेश करने पर विचार करना चाहिए - यदि आपने कम रिटर्न के साथ एक वैकल्पिक विकल्प चुना था तो आपका कुल रिटर्न काफी अधिक हो सकता है लेकिन अधिक जोखिम।

निवेश पर कुल प्रतिफल में जोखिम की क्या भूमिका होती है?

इस प्रश्न का कोई एक आकार-फिट-सभी उत्तर नहीं है, क्योंकि किसी विशेष निवेश से जुड़े जोखिम व्यक्ति की वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के आधार पर अलग-अलग होंगे।हालांकि, निवेश पर लाभ (आरओआई) को प्रभावित करने वाले कुछ कारकों में शामिल हैं:

  1. निवेश में शामिल जोखिम का स्तर।उदाहरण के लिए, जिन निवेशों को उच्च जोखिम वाला माना जाता है, वे उच्च संभावित रिटर्न की पेशकश कर सकते हैं, लेकिन आपके सभी पैसे खोने के अधिक जोखिम भी।इसके विपरीत, कम जोखिम वाले निवेश उच्च संभावित रिटर्न की पेशकश नहीं कर सकते हैं, लेकिन इससे नुकसान होने की संभावना कम होती है।
  2. वह समय सीमा जिस पर निवेश किया जाता है।तेजी से किए जाने वाले निवेश में लंबी अवधि में किए गए निवेश की तुलना में अधिक रिटर्न हो सकता है क्योंकि इस समय सीमा के दौरान बाजार में वृद्धि या गिरावट के अधिक अवसर होते हैं।
  3. निवेश का निर्णय लेने वाले निवेशक का प्रकार।कुछ लोग संभावित रूप से अधिक रिटर्न अर्जित करने के लिए अधिक जोखिम उठाना पसंद करते हैं; अन्य स्थिरता बनाए रखने और सड़क के नीचे किसी भी बड़े नुकसान का अनुभव करने की संभावना को कम करने के लिए जोखिम के निचले स्तर को पसंद करते हैं।
  4. किसी भी समय पर समग्र बाजार की स्थिति - यदि शेयर बाजार समग्र रूप से अच्छा प्रदर्शन कर रहा है, उदाहरण के लिए, शेयरों में निवेश को अन्य प्रकार के निवेशों की तुलना में उच्च संभावित रिटर्न के साथ अपेक्षाकृत सुरक्षित विकल्प के रूप में देखा जा सकता है जहां जोखिम अधिक हो सकता है (जैसे अचल संपत्ति में निवेश)।

निवेश पर अपने कुल प्रतिफल की गणना करते समय लोग कौन-सी सामान्य गलतियाँ करते हैं?

  1. किसी निवेश से जुड़ी सभी लागतों पर विचार नहीं करना।
  2. लंबी अवधि के रिटर्न पर शॉर्ट टर्म रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करना।
  3. जोखिम कम करने के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता नहीं लाना।
  4. भविष्य की आर्थिक स्थितियों के बारे में धारणा बनाना जो उम्मीद के मुताबिक नहीं हो सकती हैं।
  5. निवेश पर प्रतिफल की गणना करते समय कर निहितार्थों की उपेक्षा करना।

आप अपनी प्रगति को निवेश पर कुल प्रतिफल के रूप में कैसे माप सकते हैं?

निवेश पर कुल लाभ (TROI) की गणना करने के कुछ तरीके हैं। शुद्ध वर्तमान मूल्य (एनपीवी) पद्धति का उपयोग करने का सबसे आम तरीका है।एनपीवी यह मापता है कि यदि आपने अपना पैसा नकद प्रवाह की एक श्रृंखला में निवेश किया होता तो आपने कितना पैसा कमाया होता, बजाय इसके कि आप पूरे निवेश के चुकाए जाने की प्रतीक्षा करें।

टीआरओआई को मापने का दूसरा तरीका रिटर्न की आंतरिक दर (आईआरआर) है। आईआरआर इसकी प्रारंभिक लागत और किए गए आवधिक भुगतान के आधार पर गणना करता है कि निवेश समय के साथ कितना लाभ उत्पन्न करता है।यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि आईआरआर निवेश से जुड़े करों या अन्य शुल्कों को ध्यान में नहीं रखता है।

अंततः, ऐसी विधि चुनना महत्वपूर्ण है जो आपको TROI के संदर्भ में आपकी प्रगति के बारे में सटीक जानकारी प्रदान करे।

अपने निवेश पर सर्वोत्तम कुल रिटर्न प्राप्त करने के लिए आपको संपत्ति कब बेचनी चाहिए?

इस प्रश्न का कोई निश्चित उत्तर नहीं है।अलग-अलग लोगों की अलग-अलग राय होगी कि किसी संपत्ति को बेचने का सबसे अच्छा समय कब है, और कोई सही या गलत जवाब नहीं है।अंततः, यह आपकी व्यक्तिगत वित्तीय स्थिति और आपके निवेश पोर्टफोलियो के लक्ष्यों पर निर्भर करता है।

किसी निवेश पर कुल रिटर्न की गणना करते समय जिन कुछ कारकों पर आप विचार करना चाहते हैं उनमें शामिल हैं:

-संपत्ति का वर्तमान बाजार मूल्य

-संपत्ति की संभावित भावी सराहना

-संपत्ति को धारण करने से जुड़ा जोखिम (यानी, चाहे वह उच्च जोखिम वाला हो या कम जोखिम वाला निवेश)

-आपकी व्यक्तिगत वित्तीय स्थिति (यानी, आपके पास निवेश करने के लिए कितना पैसा उपलब्ध है, और क्या आप जोखिम लेने में सहज हैं?)

अंततः, एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना महत्वपूर्ण है यदि आप इस बारे में अनिश्चित हैं कि आपके निवेश पर उच्चतम संभव कुल रिटर्न प्राप्त करने के लिए किसी संपत्ति को बेचने का सबसे अच्छा समय कब है।वे इन सभी कारकों को तौलने में आपकी मदद कर सकते हैं और एक ऐसी योजना बना सकते हैं जो आपके लिए सबसे अच्छा काम करे।