Le tudod írni a diákhitel kamatait az adódból?

kibocsátási idő: 2022-06-24

Ha Ön egyetemista vagy posztgraduális hallgató, előfordulhat, hogy leírhatja a diákhitel kamatait az adójából.Van néhány dolog, amit tudnia kell, hogy jogosult legyen erre a levonásra.

Először is, meg kell szereznie a szövetségi diáktámogatást abban az évben, amelyben a kamat felmerült.Ez azt jelenti, hogy az iskolába járáshoz pénzügyi támogatást kellett kapnia a kormánytól.Másodszor, a leírt kamatot a diákhitel(ek) után kell fizetni a kérdéses adóévben.Végül tételesen fel kell tüntetnie a levonásokat az adóbevallásában, hogy kihasználhassa ezt a levonást.

Ennek a levonásnak azonban vannak korlátai.A legfontosabb korlát, hogy nem lehet levonni az orvosi költségekre felvett kölcsön után fizetett kamatot vagy a szakiskolai tanulmányaihoz kapcsolódó tandíjat.Ezen túlmenően, ha a katonai szolgálatból rokkantság miatt a szolgálatból való kilépést követő 120 napon belül elbocsátották, akkor a diákhitel-tartozása elengedhető, függetlenül attól, hogy a kamatot kifizették-e vagy sem.

Tehát ha a diákhitel kamatainak leírása érdekli Önt, és megfelel a fent felsorolt ​​feltételeknek, érdemes lehet ezt megfontolni adótervezési stratégiája részeként.Ne feledje azonban, hogy az adóbevallással kapcsolatban számos egyéb tényező is szerepet játszik, ezért szükség esetén konzultáljon könyvelővel vagy adószakértővel, mielőtt bármilyen döntést hozna ezzel a levonással kapcsolatban.

Mennyi diákhitel kamatot írhat le az adójából?

Erre a kérdésre nincs egyértelmű válasz, mivel ez az Ön konkrét adózási helyzetétől függ.Általánosságban azonban elmondható, hogy a diákhitel kamatait leírhatja a minősített oktatási költségeinek összegéig. A minősített oktatási költségek olyan összegek, amelyeket Ön fizetett a tandíjért, a tandíjakért és az egyéb kapcsolódó oktatási költségekért, amelyeket a diploma megszerzéséhez használtak fel. vagy bizonyítvány egy jogosult oktatási intézményben.Általánosságban elmondható, hogy ezek a költségek az állami és a magánintézményeket is magukban foglalják. Konzultáljon adótanácsadóval, hogy eldöntse, le tudja-e írni a diákhitel kamatait az adója után.Általában azonban a legtöbb ember évente akár 2500 dollár értékű diákhitel kamatot is igényelhet.

Milyen feltételekkel kell leírni a diákhitel kamatait az adókból?

Van néhány követelmény a diákhitel kamatainak leírásához az adókból.Először is ki kell fizetnie a diákhitel kamatát abban az évben, amelyben a levonást kéri.Másodszor, az adott évre vonatkozó adóbevallásában igényelnie kell a levonást.Végül, az adóbevallás időpontjában rendelkeznie kell minősített diákhitellel. Ha ezeknek a követelményeknek mindegyike teljesül, akkor kérheti a diákhitel után fizetett kamat levonását évi 2500 USD összegben.Ne feledje, hogy ennek a levonásnak vannak bizonyos korlátai, ezért mindenképpen konzultáljon adószakértővel, ha élni szeretne vele.

Mikor kezdheti el leírni a diákhitel kamatot az adója után?

Van néhány dolog, amit szem előtt kell tartani, amikor a diákhitel kamatait le kell írni az adókból.

Először is meg kell felelnie bizonyos követelményeknek a diákhitel kamatainak leírásához.

Másodszor, a leírható kamat összege a felvett kölcsön típusától és az adóbevallás adóévétől függ.

Végül van néhány kivétel a diákhitel-kamat levonásokra vonatkozó szabályok alól.Tehát ha nem biztos abban, hogy leírhatja-e diákhitel-kamatköltségeit az adókból, forduljon adószakértőhöz.

Mindenki, akinek van diákhitele, leírhatja az adója kamatait?

Igen, leírhatod a diákhitel kamatait az adódból.A diákhitel kamata minősített oktatási költségnek minősül.A jogosultsághoz a költségeknek az iskolalátogatáshoz kell kapcsolódniuk, és ésszerűnek és szükségesnek kell lenniük az iskolába járáshoz.Levonhatja a szövetségi adók és a legtöbb állami adó kamatait is.Vannak kivételek, például ha tételesen sorolja fel levonásait, vagy használja az oktatói költséglevonást (EED).

Annak kiderítéséhez, hogy leírhatja-e a diákhitel kamatait, először határozza meg, hogy teljes oktatási kiadásának mekkora része kapcsolódik a diákhitel törlesztéséhez.Ezután hasonlítsa össze ezt az összeget a bejelentési állapotához tartozó szokásos levonási összegekkel.Ha mindkét összeg kevesebb, mint 10 000 USD (20 000 USD, ha a házastársak közösen nyújtanak be bejelentést), akkor előfordulhat, hogy a diákhitel kamata egészét vagy egy részét levonhatja adóbevallásában.

Ha nem biztos abban, hogy a diákhitel kamatának leírása megfelelő-e az Ön számára, forduljon könyvelőhöz vagy adószakértőhöz, aki segít kiszámítani az Ön konkrét helyzetét, és tanácsot ad az Ön számára elérhető levonásokról.

Van-e kivétel az alól, hogy leírhatja az adója után a diákhitel kamatait?

Van néhány kivétel az alól, hogy a diákhitel kamatait leírhatja az adója után.Az egyik kivétel az, ha Ön önálló vállalkozó, és a vállalkozásából származó pénzt diákhitelének kifizetésére használja.Egy másik kivétel az, ha nyugdíjas, és kevesebb, mint 10 000 dollár bevétele van.Végül, van egy kivétel a bebörtönzött vagy a katonai szolgálatot teljesítő személyek esetében.Ha ezen kivételek bármelyike ​​vonatkozik Önre, mindenképpen beszéljen adótanácsadóval arról, hogy lehetséges-e a diákhitel kamata leírása.

Honnan tudhatja, hogy jogosult-e leírni a diákhitel kamatait az adója után?

Ha Ön olyan diák, aki legalább egy éves középiskolai végzettséget szerzett, lehetséges, hogy leírhatja a diákhitel kamatait.A jogosultsághoz meg kell felelnie bizonyos követelményeknek, és be kell nyújtania egy 1040-es űrlapot.

Annak megállapításához, hogy leírhatja-e kamatait, először győződjön meg arról, hogy jogosult-e a szövetségi diákhitel-támogatásra.Ha igen, az Ön hiteleit a kormányzat által támogatottnak tekinti, és ezért különféle kedvezményekre, például csökkentett kamatokra jogosult.Előfordulhat, hogy igényelheti az EITC- vagy ACTC-jóváírásokat, amelyek tovább csökkenthetik adóit.

Miután eldöntötte, hogy jogosult-e diákhitel-kamatlevonásra, kövesse az alábbi lépéseket:

Nincs meghatározott határidő, amelyen belül meg kell tennie ezeket a lépéseket, hogy jogosult legyen a diákhitel kamatai leírására; azonban fontos észben tartani, hogy ennek a levonásnak az igénylése az adóköteles jövedelmét az alá csökkentheti, mint ami ahhoz szükséges, hogy az összes minősített költséget teljes mértékben levonhassa az adótartozásból. Ezért mindig a legjobb, ha az adóbevallás benyújtása előtt konzultál egy könyvelővel vagy adóelőkészítővel. a pontosság és a lehetséges teljes levonás érdekében..

  1. Számítsa ki a hitelei után fizetett kamat összegét az év során.Ez magában foglalja a támogatott és nem támogatott hiteleket is.
  2. Adja hozzá ezt az összeget az év összes adóköteles bevételéhez.
  3. Ezt az összeget vonja le a korrigált bruttó jövedelméből (AGI). Így marad annyi pénz, amellyel leírhatja az adók kamatkiadásait.
  4. Írja le az összes fennmaradó kamatkiadást az 1040-es formanyomtatvány A jegyzékében szokásos levonási összegekkel vagy tételes levonásokkal, ha azok bármely adott évben meghaladják a 100 USD-t (60 USD 20-ban. Ne feledje, hogy bizonyos típusú kamatkiadások (például magánjelzálog-biztosítási díjak) nem írható le adóból, hanem más módon kell fizetni, például magasabb havi kölcsön- vagy hitelkártya-számla kifizetésével.

Ha az adóbevallás előtt elkezdem visszafizetni a hiteleimet, akkor is leírhatom az abban az évben felhalmozott kamatot?

Erre a kérdésre nincs egyetlen végleges válasz.A helyzet konkrét tényeitől és körülményeitől függően a diákhitel kamatait többféleképpen is leírhatja.

Általánosságban elmondható, hogy leírhatja a diákhitel kamatait, ha minősített törlesztési terven keresztül törleszti hiteleit.A minősített törlesztési tervek közé tartoznak a jövedelemalapú törlesztési tervek, mint például a PAYE vagy REPAYE, valamint a kiterjesztett fizetési tervek, például a 10 éves vagy a 15 éves tervek.

Előfordulhat, hogy leírhatja a diákhitel kamatait is, ha még az iskolában rendszeresen fizeti a hiteleit, és még nem nyújtott be adót.Ha mentesül a szövetségi jövedelemadó fizetése alól, akkor a diákhitelre ez idő alatt felhalmozódó kamat egy része is mentesül az adó alól.

Végül, ha pénzügyi nehézségek miatt nem tudja rendszeresen fizetni diákhitelét, akkor a kormány hajlandó lehet elengedni a hitelek után felhalmozódott kamatok egy részét vagy egészét.Azonban nincs garancia arra, hogy ez megtörténik, és fontos, hogy beszéljen adótanácsadóval az Ön konkrét helyzetéről, mielőtt bármilyen intézkedést megtenne.

A fizetett kamat leírása tekintetében a magánkölcsönök ugyanazokkal az adókedvezményekkel járnak, mint a szövetségi kölcsönök?

Igen, a kifizetett kamat leírása tekintetében a magánkölcsönök ugyanolyan adókedvezményeket élveznek, mint a szövetségi kölcsönök.A fő különbség a magán- és a szövetségi hitelek között az, hogy a magánkölcsönökre nem vállal garanciát a kormány, így Ön felelős lehet a kölcsön visszafizetéséért, ha nem tudja visszafizetni.

Ha kölcsön felvételét fontolgatja az oktatási költségek fedezésére, feltétlenül beszéljen könyvelővel vagy pénzügyi tanácsadóval, hogy megtudja, van-e más mód az összköltség csökkentésére.Például sok főiskola kínál ösztöndíjakat és támogatásokat, amelyek csökkenthetik a részvétel teljes költségét.Ezenkívül egyes hallgatók úgy döntenek, hogy nyaranta dolgoznak, hogy csökkentsék általános diákadósság-terheiket.Számos lehetőség áll a diákhitel-tartozás csökkentésére, ezért ne habozzon tanácsot kérni, mielőtt bármilyen döntést hozna.

Ha befejeztem és elkezdek dolgozni, van-e határa annak, hogy mennyi pénzt kereshetek a diákhitel kamatlevonása érdekében?

Nincs meghatározott korlát, hogy mennyi pénzt kereshet a Diákhitel-kamatlevonás érvényesítéséhez.Ha azonban az Ön jövedelme meghaladja a 80 000 USD-t egyedülálló magánszemélyként, vagy 160 000 USD-t, mint egy házaspár, aki közösen jelentkezik, a levonás 2%-kal csökken ezen küszöbérték feletti jövedelmének.Ezért, ha az Ön bevétele egyedülálló magánszemélyként meghaladja a 92 000 USD-t, vagy közösen benyújtott házaspárként 176 000 USD-t, a levonás e küszöbérték feletti jövedelmének 4%-ával csökken.

Ha feleségül veszek valakit, aki diákhitellel rendelkezik, akkor mindketten igényelhetjük a levonást, még akkor is, ha jogilag nem tartozunk együtt az adósság visszafizetésére?

Ha házasságban él valakivel, aki diákhitellel rendelkezik, mindketten igényelhetik a levonást, még akkor is, ha jogilag nem vagytok együtt kötelesek visszafizetni az adósságot.A kölcsön ugyanis közös kötelezettségnek minősül Ön és házastársa között.Ha azonban egyikőtök meghal, vagy csődöt jelent, akkor az adott kölcsönből fennmaradó tartozást ilyen esetekben elengedhetik.

12 Van-e minimális összeg, amelyet a Diákhitel kamatába be kell fizetni, mielőtt az adólevonásra jogosulttá válik, és ha igen, mennyi ez az összeg?

Nincs meghatározott minimális pénzösszeg, amelyet a Diákhitel kamatába be kell fizetni, mielőtt az adólevonásra jogosulttá válik.Az IRS azonban általában megköveteli, hogy évente legalább 2500 USD diákhitel-kamatot fizessen, hogy jogosult legyen a levonásra.Ez azt jelenti, hogy ha fennálló diákhitelei vannak 30 000 USD teljes egyenleggel, akkor évente 6 000 USD kamatot kell fizetnie, hogy levonja a diákhitel kamatkiadásait az adókból.

13 Milyen egyéb, tanulmányaimmal kapcsolatos költségeket igényelhetek levonásként a diákhitel kamata mellett, amikor évente bejelentem a jövedelemadót?

Amikor minden évben bejelenti a jövedelemadóját, kérhet levonást az oktatással kapcsolatos kiadásaiból.Ezek magukban foglalják a tandíjat és a díjakat, a könyveket és a kellékeket, a szobát és az ellátást, valamint az egyéb kapcsolódó költségeket.Levonhatja az év közben fizetett diákhitel kamatait is.Ezt diákhitel kamatlevonásnak nevezik.A levonás igénylésekor szem előtt kell tartani néhány dolgot.

Először is bizonyítania kell, hogy a kiadás az Ön oktatásához kapcsolódik.Ez azt jelenti, hogy közvetlen hatással volt a tanulási képességére és az iskolai sikerek elérésére.Például, ha új tankönyveket kell vásárolnia a rossz jegyek miatt, az valószínűleg nem számít oktatási költségnek.

Másodszor, a költség felmerülésekor részt kellett vennie egy támogatható oktatási programban.Ez azt jelenti, hogy akkreditált főiskolára vagy egyetemre járt, vagy olyan szakiskolában vett részt, amely az Ön tanulmányi területéhez kapcsolódó kurzusokat kínált.

Végül nem igényelheti ezt a levonást, ha az meghaladja a korrigált bruttó jövedelmének (AGI) 10%-át. Az Ön AGI az összes adóköteles jövedelmének teljes összege, levonva az összes megengedett levonást.Ez magában foglal mindent a fizetéstől és a bérektől a befektetési bevételekig és a jótékonysági hozzájárulásokig.Ha a diákhitel kamatlevonása meghaladja az AGI 10%-át, akkor azt minden egyéb megengedett levonás csökkenti, mielőtt a diákhitel kamatfizetésére alkalmazzák.