Hogyan változtathatom meg a befektetési mixemet a Fidelityben?

A Fidelity Investments a befektetési termékek és szolgáltatások vezető szolgáltatója.A Fidelity számos befektetési lehetőséget kínál, beleértve a befektetési alapokat, tőzsdén kereskedett alapokat (ETF), egyedi részvényeket és kötvényeket.A befektetők különböző típusú számlák kiválasztásával és eszközallokációjuk módosításával módosíthatják befektetéseik összetételét.

A Fidelity befektetési összetételének megváltoztatása:

1. Nyisson számlát a Fidelity Investmentsnél.
2. Válassza ki a használni kívánt számla típusát – például egyéni részvények vagy befektetési alapok –, és válassza ki azokat az eszközöket, amelyekbe be szeretne fektetni.
3. Tekintse át jelenlegi eszközallokációját, és hajtsa végre a szükséges változtatásokat annak biztosítására, hogy az tükrözze hosszú távú pénzügyi céljait.
4. Válassza ki, hogy mely befektetéseket szeretné felvenni vagy eltávolítani a portfóliójából, a „Hozzáadás a portfólióhoz” vagy az „Eltávolítás a portfólióból” gombok segítségével a számlája irányítópultjának Befektetés lapján.
5. Szükség szerint ismételje meg ezeket a lépéseket, amíg létre nem hoz egy olyan portfóliót, amely megfelel az Ön konkrét pénzügyi igényeinek és céljainak.

Mi a különbség az eszközallokáció megváltoztatása és a portfólióm újraegyensúlyozása között?

Nagy különbség van az eszközallokáció megváltoztatása és a portfólió újraegyensúlyozása között.Az eszközallokáció az, amikor eldönti, hogy a pénzéből mennyit fektessen részvényekbe, kötvényekbe, ingatlanokba stb.Az újraegyensúlyozás az, amikor az összes befektetését úgy mozgatja, hogy azok arányban legyenek azzal, mennyi pénze van.

Az eszközallokáció megváltoztatása jó módja annak, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a legtöbbet hozza ki pénzéből.Például, ha sok pénzt fektetett részvényekbe, jó ötlet lehet a befektetés egy részét más típusú eszközökbe, például kötvényekbe vagy ingatlanokba fordítani.Ez segít megvédeni magát az esetleges tőzsdekrachoktól, és több lehetőséget ad a növekedésre idővel.

Az újraegyensúlyozás akkor is hasznos lehet, ha meg szeretné győződni arról, hogy portfóliója egyenletesen oszlik meg a különböző típusú befektetések között.Ha az egyik befektetési típus (például a részvények) jobban teljesít, mint a többi, az újraegyensúlyozás visszaállítja ezeket a befektetéseket egymással arányossá, így a portfólióban mindenki egyenletes hozamot kap.Ez segíthet megőrizni a helyzetet a változékony időkben, és biztosíthatja, hogy ne maradjon le semmilyen potenciális nyereségről.

Miért szeretném megváltoztatni a Fidelity-be való befektetéseimet?

Van néhány ok, amiért érdemes lehet változtatni a Fidelity-be történő befektetésein.Lehet, hogy meggondolta magát a hosszú távú pénzügyi biztonsága szempontjából legmegfelelőbb befektetési típusokkal kapcsolatban, vagy úgy döntött, hogy egy másik szolgáltató jobb ár-érték arányt kínál a pénzéért.Bármi legyen is az ok, íme négy tipp a befektetési stratégia megváltoztatásához a Fidelityben:1.Végezze el a kutatást Mindenekelőtt, mielőtt bármilyen változtatást végrehajtana befektetési portfólióján, fontos, hogy végezzen némi kutatást, és döntse el, mi lenne a legjobb megoldás az Ön számára.Az induláshoz használhatja interaktív eszközünket – amely több mint 1000 különböző befektetési alap adatait tartalmazza.2.Fontolja meg az alapváltást. Ha van egy konkrét célja vagy befektetési célja, fontolja meg az alapváltást a Fidelity keretein belül, ha lehetséges.Például, ha részvényekkel szeretne foglalkozni, de úgy érzi, hogy a kötvények jobban megfelelnek az Ön kockázattűrésének, váltson kötvényalapba a Fidelity keretein belül.3.Díjak és költségek értékelése Amikor befektetési portfólióját módosítja, fontos figyelembe venni az egyes opciókhoz kapcsolódó díjakat és kiadásokat.Például egyes befektetési alapok magas díjat számítanak fel (pl. 2% vagy több évente), míg mások alacsonyabb költséghányaddal rendelkeznek (azaz 0%).4.Hasonlítsa össze a szolgáltatók közötti költségeket Miután eldöntötte, hogy melyik alap a megfelelő az Ön számára, és felmérte annak díjait és költségeit, ideje összehasonlítani a szolgáltatók költségeit!Költség-összehasonlító eszközünk lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy több szolgáltatótól származó befektetési alapok százait hasonlítsák össze egymás mellett, hogy megtalálják a legjobb ajánlatot.*Kérjük, vegye figyelembe: az ezen az oldalon található tartalom csak általános információ, és nem szabad rájuk hagyatkozni. jogi tanácsadás vagy bizalmi társaság(ok) általi jóváhagyás.Az ezzel kapcsolatos pénzügyi döntések meghozatala előtt mindig konzultáljon ügyvéddel.

Mikor a legalkalmasabb idő arra, hogy módosítsam a befektetéseimet?

Erre a kérdésre nincs egyértelmű válasz.Ez számos tényezőtől függ, beleértve az Ön egyéni pénzügyi helyzetét és céljait.Íme azonban néhány általános tipp, amelyek segítenek meghozni a legjobb döntéseket befektetéseihez:

Mielőtt bármilyen változtatást végrehajtana, fontos, hogy először értékelje jelenlegi befektetéseit, és kitalálja, miben van szükség javításra.Ez magában foglalja a portfólió összetételének áttekintését és annak felmérését, hogy vannak-e olyan területek, amelyek nagyobb diverzifikációt vagy növekedési potenciált tudnának használni.Miután jobban megértette, hol áll, eldöntheti, hogy mely változtatások lennének a legelőnyösebbek hosszú távú pénzügyi biztonsága szempontjából.

Egy másik kulcsfontosságú tényező, amelyet figyelembe kell venni a befektetési változtatások során, a kockázattűrés és a célok elérése.Például, ha 10 év múlva nyugdíjba kíván vonulni, de most nem akar túl sok kockázatot vállalni, akkor lehet, hogy nem érdemes magas kockázatú eszközökbe, például részvényekbe vagy kötvényekbe fektetni.Ezzel szemben, ha konzervatívabb a pénzével, és a lehető legtöbb tőkét szeretné megőrizni nyugdíjba vonulása céljából, akkor bölcsebb lehet, ha a részvények vagy befektetési alapok helyett a biztonságosabb lehetőségeket, például CD-ket vagy megtakarítási számlákat választja.Végső soron fontos, hogy minden változtatást az Ön sajátos igényei és preferenciái alapján alakítsanak ki, hogy hosszú távon a biztonság vagy a stabilitás veszélyeztetése nélkül érje el a kívánt eredményt.

A befektetési változtatások során az egyik utolsó szempont az adózási vonzatok – különösen, ha ezek a változtatások jelentős eltolódást eredményeznek az eszközallokációban vagy a teljes portfólió értékében (azaz egy befektetés eladása egy másik birtoklása mellett). Bármilyen nagyobb lépés előtt mindig konzultáljon könyvelővel vagy pénzügyi tanácsadóval, hogy az összes vonatkozó adót megfelelően kezeljék – ez magában foglalja a szövetségi jövedelemadókat (például az egyéni vállalkozói adókat) és az állami/helyi adókat (ha van ilyen).

1. Értékelje jelenlegi befektetéseit
2. Fontolja meg kockázattűrő képességét és céljait
3. Változások végrehajtásakor vegye figyelembe az adózási vonzatokat

Honnan tudhatom, hogy módosítanom kell-e a befektetési stratégiámat?

Néhány dolgot figyelembe kell venni, amikor módosítja befektetési stratégiáját.

Először is vessen egy pillantást általános pénzügyi céljaira.Idővel növelni szeretné pénzét, vagy rövid távú hozamra vágyik?Másodszor, fontolja meg, mekkora kockázatot szeretne vállalni.Szeretne olyan részvényekbe fektetni, amelyek értéke nagy ingadozásokat tapasztalhat, vagy inkább a biztonságosabb befektetéseket részesíti előnyben, mint például a kötvények?Harmadszor, gondolja át, milyen megtérülést vár jelenlegi befektetéseitől.A 10%-os éves hozam ideális számodra, vagy a 8% lenne reálisabb?Végül tekintse át azokat a tényezőket, amelyek befolyásolják a részvényárakat, és szükség szerint végezzen módosításokat.Például, ha a gazdaság gyenge, és a vállalatok küzdenek azért, hogy profitot termeljenek, akkor részvényárfolyamaik akkor is csökkenhetnek, ha mögöttes üzleteik egészségesek maradnak.Ebben az esetben bölcs dolog lehet csökkenteni az ilyen típusú részvényeknek való kitettséget más típusú értékpapírokba való befektetéssel.

Mi történik, ha nem vizsgálom át vagy frissítem rendszeresen a befektetéseimet?

Ha nem tekinti át vagy frissíti rendszeresen befektetéseit, befektetései kevésbé diverzifikálttá és ingadozóbbá válhatnak.Ez pénzvesztéshez vezethet, ha a piac csökken, vagy a befektetési költségek növekedéséhez vezethet, ha a piac emelkedik.A befektetések rendszeres felülvizsgálata és frissítése segíthet jobb döntések meghozatalában a pénz befektetésével kapcsolatban, megvédheti magát a potenciális veszteségektől, és megtakaríthatja a díjakat.

Milyen következményekkel jár, ha nincs jól diverzifikált portfólió?

A jól diverzifikált portfólió számos befektetést tartalmaz, beleértve a részvényeket, kötvényeket és készpénzt.Ez a fajta portfólió segít elkerülni, hogy egy adott típusú eszközbe túl nagy mértékben fektessenek be, ami csökkent hozamhoz és megnövekedett kockázathoz vezethet.Ezenkívül a jól diverzifikált portfólió hiánya más következményekkel is járhat, például pénzt veszíthet, ha a piac zuhan, vagy nem tud hozzáférni a pénzéhez, ha valami történik a befektetésével.Íme négy tipp a befektetések megváltoztatásához: 1) Beszéljen egy pénzügyi tanácsadóval.Egy pénzügyi tanácsadó segíthet egy jól diverzifikált portfólió létrehozásában, amely megfelel az Ön konkrét igényeinek és céljainak.2) Használjon online eszközöket.Számos online eszköz kínál diverzifikációs kalkulátorokat, amelyek segíthetnek kitalálni, hogy az egyes eszközosztályokban mekkora kitettséggel kell rendelkeznie ahhoz, hogy elérje a kívánt kockázati/hozamszintet.3) Fontolja meg az ETF-ek (tőzsdén kereskedett alapok) használatát. Az ETF-ek passzívan kezelt alapok, amelyek egy mögöttes indexet vagy eszközkosarat követnek nyomon, így lehetőséget biztosítanak több eszközbe történő befektetésre, anélkül, hogy aggódnia kellene az egyes részvények vagy kötvények kiválasztása miatt.4) Rendszeresen tekintse át jelenlegi befektetési stratégiáját.Fontos, hogy rendszeres időközönként felülvizsgálja általános befektetési stratégiáját, és szükség szerint változtatásokat hajtson végre annak érdekében, hogy jó úton haladjon, és idővel maximalizálja a megtérülést.

Hogyan tudhatok meg többet a konkrét befektetésekről, mielőtt bármilyen változtatást eszközölnék?

1. Végezzen kutatást, és derítse ki, milyen konkrét befektetések állnak rendelkezésére.
2. Hasonlítsa össze a különböző lehetőségeket, és válassza ki az Önnek legmegfelelőbbet.
3. Rendszeresen ellenőrizze a választott befektetés teljesítményét, hogy szükség esetén módosíthassa.
4. Ha úgy dönt, hogy változtat a befektetésén, ezt bizonyos időn belül fokozatosan tegye, nehogy túlságosan megzavarja portfólióját.

.Milyen forrásokat kínál a Fidelity a befektetéssel kapcsolatos megalapozott döntések meghozatalához?

A Fidelity Investments a nyugdíjtervezési és befektetési szolgáltatások vezető szolgáltatója.Különféle forrásokat kínálnak, amelyek segítenek megalapozott döntéseket hozni befektetéseivel kapcsolatban, beleértve az online eszközöket, a telefonos támogatást és a pénzügyi tanácsadókkal folytatott személyes konzultációkat.

A Fidelity erőforrásainak felhasználásának egyik módja egy befektetési terv elkészítése.Ezt megteheti a nyugdíjtervezési kalkulátoruk használatával, vagy ha valamelyik pénzügyi tanácsadójukkal beszél.Tanácsadója segít kitalálni, hogy mennyi pénzt kell megtakarítania minden hónapban ahhoz, hogy nyugdíjba vonuláskor elegendő pénze legyen, valamint hogy mely befektetések lennének a legjobbak az Ön konkrét helyzetében.

A Fidelity erőforrásainak egy másik módja a befektetési alapok platformja.Ez a platform lehetővé teszi, hogy különféle befektetési alapokba fektessen be, amelyek kifejezetten különböző típusú befektetők számára készültek.Ezen a platformon keresztül nyomon követheti portfóliójának teljesítményét az idő múlásával, és szükség esetén változtatásokat hajthat végre.

Végül a Fidelity oktatási anyagokat kínál olyan témákban, mint a befektetés, a nyugdíjtervezés és az ingatlantervezés.Ezek az anyagok megtalálhatók a weboldalukon vagy a kiadványok osztályán keresztül.Emellett minden hónapban ingyenes élő webináriumokat kínálnak különböző befektetési témákról.

.Kibe kerül valami, hogy a Fidelity segítségével módosítsam a befektetéseimet?

A Fidelity Investments egy dollárt számol fel

Ha módosítani szeretné befektetéseit a Fidelity segítségével:

Miután végrehajtotta az összes kívánt befektetési módosítást, kattintson a "Tovább" gombra, hogy továbblépjen az alábbi 6. lépésre.

1. 95 kereskedési díj, amely intézményi befektetők és bizonyos nyugdíjszámla ügyletek esetében elengedhető.A befektetések módosításaiért, beleértve a pénzeszközök számlához történő hozzáadását vagy eltávolítását, nincs díj.Előfordulhatnak azonban jutalékok a Fidelity-n keresztül befektetett értékpapírok eladásával kapcsolatban.A jutalékdíjakkal kapcsolatos további információkért látogasson el a Jutalékinformációs oldalunkra.
2. Jelentkezzen be fiókjába online a fidelityinvestments.com oldalon vagy az iPhone és Android készülékeken elérhető alkalmazáson keresztül;
3. Kattintson a főmenüben található "Befektetések" fülre;
4. Válassza ki az áttekinteni kívánt befektetési kategóriát;
5. Tekintse át az egyes befektetési lehetőségek részleteit; és
6. Mielőtt a „Tovább” gombra kattintana, végezze el a szükséges módosításokat a kijelöléseken.
7. Tekintse át és erősítse meg az összes választást a „Megerősítés” gombra kattintva.Ha bármilyen kérdése van a módosításokkal kapcsolatban, forduljon az ügyfélszolgálathoz az 1-800-544-3677 (USA) vagy az 1-866-544-3677 (Kanada) telefonszámon.

.Milyen gyakran kell felülvizsgálnom és/vagy frissítenem befektetési stratégiámat és befektetésemet?

1. Legalább évente tekintse át befektetési stratégiáját és befektetéseit, hogy megbizonyosodjon arról, hogy kihasználja a lehetőségeket, miközben minimalizálja a kockázatot.
2. Fontolja meg a befektetések megváltoztatását, ha úgy érzi, hogy a velük kapcsolatos kockázatok megnőttek, vagy ha van jobb lehetőség.
3. Mindig konzultáljon pénzügyi tanácsadóval, mielőtt bármilyen változtatást eszközölne befektetési portfóliójában, mert az ő szakértelmük segít megalapozott döntéseket hozni.

.Milyen tényezőket vegyek figyelembe, amikor módosítom a befektetéseimet a Fidelity>-nél?

Amikor módosítja befektetéseit a Fidelitynél, vegye figyelembe néhány tényezőt.Először is el kell döntenie, hogy milyen típusú befektetést kíván módosítani.Például, ha meg akarja változtatni azt a részvényt, amelybe befektet, akkor meg kell vizsgálnia, hogy jelenleg mely részvények teljesítenek jól, és össze kell hasonlítania azokat más részvényekkel, amelyek érdekelhetik.A korábbi részvényárak és teljesítményadatok is megtekinthetők a döntés meghozatalában.

Egy másik tényező, amelyet figyelembe kell vennie a változtatások során, hogy mennyi pénz áll rendelkezésre befektetésre.Ha a rendelkezésre álló források korlátozottak, akkor a legjobb, ha ragaszkodunk az eredeti befektetési tervhez, ahelyett, hogy egy másikra váltanánk.Ezen túlmenően, ha van egy adott részvény vagy értékpapír, amelyet el szeretne adni, de nincs rá elég pénze befektetett, akkor a short eladás is egy lehetőség lehet az Ön számára.Ez azt jelenti, hogy meg kell vásárolni egy értékpapír részvényeit a jelenlegi piaci árfolyamuk alatt, és remélni, hogy végül lecsökken az értékük, így nyereséggel eladhatja őket.

Végül ne feledje, hogy a befektetések megváltoztatása nem mindig jelent összességében pénzveszteséget.Fontos, hogy a változtatások elvégzése előtt végezzen kutatást, hogy pontosan tudja, milyen kockázatokkal jár, és hogy a lehetséges előnyök felülmúlják-e ezeket a kockázatokat.

..Beszélhetek valakivel a Fidelitynél, hogy segítsen a fiókom módosításában?

Ha módosítani szeretné befektetéseit a Fidelitynél, beszéljen egy ügyfélszolgálati képviselővel.Segíthetnek a szükséges változtatások végrehajtásában, és válaszolhatnak az esetlegesen felmerülő kérdésekre.A befektetések megváltoztatásával kapcsolatos további információkért látogassa meg webhelyüket is.