Hogyan lehet befektetési számlát nyitni?

kibocsátási idő: 2022-09-20

Befektetési számla nyitásához néhány dolgot meg kell tennie.Az első dolog az, hogy találjon egy pénzintézetet, amely felajánlja a keresett számlatípust.Ha megtalálta a megfelelő intézményt, ideje összegyűjteni az információkat.Szüksége lesz nevére, címére és elérhetőségeire, valamint azonosító adataira, például jogosítványra vagy útlevélre.Ezután ki kell töltenie egy jelentkezési lapot, és igazolnia kell személyazonosságát és tartózkodási helyét.Végül be kell helyeznie egy kis pénzt a számlájára annak megnyitásához.

Mennyi pénzre van szükségem egy befektetési számla nyitásához?

A számlanyitáshoz szükséges minimális befektetés 500 USD.A befektetési alapok átlagos nyitó betétmérete 2000 és 10 000 dollár között van.A részvények átlagos nyitóbetéti mérete 1000 és 5000 dollár között van. A legjobb módja annak, hogy megtudja, mennyi pénzre van szüksége egy befektetési számla nyitásához, ha felhívja vagy felkeresi pénzintézete webhelyét, és megkeresi a számlatípushoz tartozó minimális befektetési összeget. nyitás iránt érdeklődsz.Használhat olyan online eszközt is, mint például a www.investopedia.com/money/minimum-investment/. Miután meghatározta, hogy mennyi pénzt kell befektetnie, fontos figyelembe venni a befektetéssel kapcsolatos egyéb költségeket, például a közvetítői díjakat és az éves kiadásokat. például az alapkezelési díjak.A befektetés megkezdéséhez vegye fel a kapcsolatot egy ingyenes próbaverziót kínáló brókercéggel, hogy kipróbálhassa szolgáltatásaikat, mielőtt eldönti, melyiket válassza. Különféle befektetési típusokat is felfedezhet, ha elolvassa az Investing For Dummies (Wiley) vagy Intelligens Befektető (Pingvin).

Milyen típusú befektetési számlák léteznek?

Számos különböző típusú befektetési számla létezik, mindegyiknek megvannak a maga előnyei és hátrányai.

A legelterjedtebb számlatípus a brókerszámla.Ez a típusú számla lehetővé teszi részvények, kötvények és egyéb értékpapírok vásárlását és eladását.A brókercégek jellemzően jutalékot számítanak fel szolgáltatásaikért, ezért vásárlás előtt mindenképpen hasonlítsa össze az árakat.

Egy másik lehetőség az egyéni nyugdíjszámla (IRA). Az IRA lehetővé teszi, hogy adómentesen takarítson meg pénzt, miközben kamatozik a befektetései után.Az IRA megnyitásához információkat kell adnia jövedelméről és vagyonáról.Dönthet úgy is, hogy IRA-ját pénzügyi tanácsadóval kezeli, aki segít a befektetési döntések meghozatalában az Ön nevében.

Az utolsó lehetőség a befektetési alap.A befektetési alap olyan befektetési eszköz, amely számos befektető pénzét egyesíti, hogy különböző értékpapírokba fektessen be.A befektetési alapok általában alacsonyabb díjat számítanak fel, mint a közvetítői számlák vagy az egyéni nyugdíjszámlák, de előfordulhat, hogy nem kínálnak akkora rugalmasságot a pénz befektetését illetően.

Mi a különbség a brókerszámla és a nyugdíjszámla között?

A brókerszámla egy olyan befektetési számla, amely lehetővé teszi részvények, kötvények és egyéb értékpapírok vásárlását és eladását.A nyugdíjszámla egy olyan befektetési számla, amely lehetővé teszi, hogy pénzt takarítson meg jövője számára.Számos fontos különbség van e két típusú fiók között:

  1. A közvetítői számlák díjai általában alacsonyabbak, mint a nyugdíjszámlák.
  2. A brókerszámlára általában csak az Ön tulajdonában lévő brókercégeken vagy egy társult programon keresztül fektethet be pénzt.Ezzel szemben bármely pénzintézet nyugdíjszámlájára befektethet pénzt.
  3. Brókerszámlával könnyebben és gyorsabban érheti el befektetéseit, mint nyugdíjszámlával.Egy bróker segítségével azonnal vásárolhat és adhat el részvényeket a nyílt piacon, míg a legtöbb nyugdíjszámlánál minden nap meg kell várnia a piac bezárását, hogy módosítsa állományát.
  4. A közvetítői számlákról történő kifizetések adókötelesek, míg a legtöbb nyugdíjszámláról történő kivonás nem adóztatható mindaddig, amíg azokat teljesen ki nem vonja (az úgynevezett „adómentes” kivonás). Ez fontos szempont lehet, ha azt tervezi, hogy a nyugdíjszámláján lévő pénzeszközöket nyugdíjazás közbeni megélhetési költségeire használja fel, ahelyett, hogy egyszerűen elmentené őket későbbi felhasználásra.
  5. A brókerszámlákra általában magasabb minimális betéti követelmények vonatkoznak, mint sok nyugdíjazási terv esetében – gyakran 500–1000 dollár –, így annak, akinek kezdetben nem sok megtakarított pénze van, nehezebb elkezdeni a brókerszámlát.
  6. Sokan inkább részvényekbe fektetik vagyonukat, mert úgy gondolják, hogy itt a legjobb lehetőség a hosszú távú növekedésre; azonban nincs garancia arra, hogy ez mindig így lesz.Az is előfordulhat, hogy az összes kezdeti befektetését elveszíti a részvényekkel való kereskedés során!Ha ez megtörténik, az valószínűleg jelentős anyagi és érzelmi veszteséget okoz.A legtöbben az egyes részvények helyett befektetési alapokba vagy ETF-ekbe fektetik be eszközeiket, mert ezek az eszközök nagyobb stabilitást és biztonságot nyújtanak az idő múlásával – még akkor is, ha a részvények árfolyama csökken!A befektetési alapok és az ETF-ek sok különböző vállalat részvényeiből állnak, ami azt jelenti, hogy ha egy társaság részvényeinek árfolyama csökken, akkor az alap összértéke is csökken, de általában nem annyira, mint az egyes részvények árfolyama a befektetők kockázatosabb spekulációi miatt. ..

Milyen befektetéseket tarthatok befektetési számlán?

A befektetési számla számos befektetést tartalmazhat, beleértve a részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat és ETF-eket.Egyes befektetések azonban jobban megfelelnek bizonyos számlákhoz, mint mások.Például a részvényszámla általában a legjobb olyan vállalatokba való befektetéshez, amelyekről úgy gondolja, hogy hosszú távon jól teljesítenek.A kötvényszámla általában jobban megfelel azoknak a befektetőknek, akik tőkéjüket szeretnék megőrizni, nem pedig rövid távú nyereséget elérni.A befektetési alapok és az ETF-számlák számos lehetőséget és lehetőséget kínálnak a diverzifikációra.Fontos, hogy olyan befektetést válassz, amely megfelel kockázattűrő képességének és pénzügyi céljainak.

Íme néhány tipp a befektetési számla nyitásához:

a) Részvényszámla: Ez ideális, ha olyan vállalatokba szeretne befektetni, amelyekről úgy gondolja, hogy hosszú távon jól teljesítenek.A részvények általában volatilisabbak, mint más típusú befektetések, ezért fontos, hogy elegendő pénzt takarítson meg, mielőtt megnyit egyet, ha nincs tapasztalata a részvényekkel való kereskedésben, vagy nincs hozzáférése brókerhez vagy tanácsadóhoz.

b) Kötvényszámla: Ez a fajta számla azoknak a befektetőknek jó, akik a tőkéjüket szeretnék megőrizni, nem pedig rövid távú nyereséget elérni.A kötvények általában havonta fizetnek kamatot, ami segít abban, hogy pénze idővel növekedjen, még akkor is, ha a tőzsde csökken.

c) Befektetési alap/ETF-számla: Ezek a számlák számos lehetőséget és lehetőséget kínálnak a diverzifikációra, ami nagyszerű választássá teszi őket azok számára, akik több eszközosztálynak szeretnének kitéve lenni anélkül, hogy maguknak kellene kezelniük azokat.Néhány kattintással online is vásárolhat befektetési alapokat vagy ETF-eket, ami minden eddiginél egyszerűbbé teszi a befektetést!

a) Hosszú távú célok: Ha a nyugdíj-előtakarékosság vagy a főiskolai finanszírozás a cél, akkor a részvényekbe való befektetés nem feltétlenül a legjobb megoldás, mert általában nem tartanak olyan sokáig, mint az egyéb eszközök, például a kötvények vagy befektetési alapok (bár vannak kivételek). Ehelyett próbáljon meg olyan befektetési alapokba fektetni, amelyek bizonyos ágazatokra, például az egészségügyre vagy a technológiára összpontosítanak. b) Rövid távú célok: Ha a célja az alapvető megélhetési költségek, például az élelmiszervásárlás és a bérleti díj fedezése, amíg több pénzt nem tud megtakarítani, akkor egy egyedi részvény működhet. hát mivel folyékony (azonnal eladhatod). c ) Mérsékelt célok: Ha valami nagyobbra szeretne megtakarítást elérni, de még nem biztos benne, hogy mi, akkor az egyéni részvények és a befektetési alapok tartása jó megoldás lehet – így különböző eszközosztályokhoz juthat, miközben továbbra is biztonságban tartja pénzének nagy részét az alap(ok)ban. d) Új befektetők: Az új befektetők számára, akik először próbálnak ki részvényeket, mindig ajánlott tanácsot kérni valakitől, aki jól ismeri a piacot – akár személyes pénzügyi tanácsadókon keresztül, mint a Betterment, vagy olyan robo tanácsadókon keresztül, mint a Wealthfront, ahol portfóliója minden aspektusának kezelésében segítenek. automatikusan.. e ) Kezdők: Kezdéskor általában nem tanácsos egyedi részvényeket közvetlenül vásárolni – ehelyett inkább alacsony költségű indexalapok vásárlásával kezdje (befektetési alapok, amelyek széles indexeket követnek, mint például az S&P 50

  1. Döntse el, milyen típusú fiókot szeretne:
  2. Határozza meg pénzügyi céljait:
  3. . Ha jól érzi magát a befektetésben, vállaljon további kockázatot a magasabb kockázatú/magasabb hozamú részvények kiválasztásával. f) Gyermekek és tinédzserek: A gyerekek soha ne fektessenek be közvetlenül részvényekbe felnőtt útmutatása nélkül, mert nem ismerik az ezzel járó kockázatokat. Sokkal nagyobb valószínűséggel veszítenek el teljes befektetésüktől, mint a felnőttek a rossz döntéshozatal miatt – célozzon inkább 529 csomagot (államilag szponzorált főiskolai megtakarítási tervek), egyéni részvényeket közvetlenül szülői engedéllyel, VAGY 401 000 csomagot a munkahelyeken. g ) Mekkora kockázatot hajlandó vállalni?: Ez ismét a következő kérdésre tér vissza: "mennyi kockázatot hajlandó VÁLLALNI?"A válasz sok tényezőtől függ, beleértve az életkort, a jövedelmi szintet stb.

Vannak-e díjak a befektetési számla nyitásához vagy vezetéséhez?

A befektetési számla nyitásával vagy vezetésével általában nem jár díj, de előfordulhat, hogy a pénzintézet bizonyos szolgáltatásaiért díjat számítanak fel.Mindig érdeklődjön a banknál vagy a brókercégnél, hogy megtudja, milyen díjak vonatkozhatnak rájuk.Általában azonban nem kell semmilyen díjat fizetnie a számlanyitásért vagy annak karbantartásáért.

Hogyan válasszak brókert a befektetési számlámhoz?

Néhány dolgot figyelembe kell venni, amikor brókert választ befektetési számlájához.

Először is fontos, hogy válassz valakit, akivel jó a kapcsolatod.Olyan valakit szeretne, aki segítőkész és készséges, nem tolakodó vagy nehéz vele dolgozni.Másodszor, győződjön meg arról, hogy a bróker hozzáfér az Önt érdeklő befektetési típusokhoz.Harmadszor, tájékozódjon arról, milyen jutalékokat számítanak fel, és hogy vannak-e kedvezmények szolgáltatásaik igénybevételéhez.Végül kérdezze meg a visszavonási irányelveiket, és azt, hogy milyen gyakran küldenek kivonatokat a fióktevékenységéről.

Milyen adatokat kell megadnom befektetési számla nyitásakor?

Befektetési számla nyitásakor meg kell adnia nevét, címét és elérhetőségét.Ezenkívül meg kell adnia befektetési számlaszámát és a nyitandó számla típusát.Ezenkívül meg kell adnia társadalombiztosítási számát vagy egyéni adófizetői azonosító számát (ITIN). Végül meg kell adnia egy érvényes e-mail címet, hogy megkapja a fiókkal kapcsolatos fontos értesítéseket.

Nyithatok befektetési számlát online?

Igen, online befektetési számlát nyithat.A folyamat egyszerű, és csak néhány percet vesz igénybe.Meg kell adnia nevét, címét, elérhetőségi adatait (beleértve az e-mail címet is), valamint a nyitni kívánt fiók típusát.Miután kitöltötte az űrlapot, kattintson a "Küldés" gombra a kérés elküldéséhez.Cégünk képviselője ezután felveszi Önnel a kapcsolatot, hogy megerősítse fiókját, és válaszoljon minden kérdésére.

Hogyan helyezhetek be pénzt a befektetési számlámra?

Ha pénzt szeretne befizetni befektetési számlájára, fel kell keresnie egy bankot vagy pénzintézetet, és meg kell adnia számlaszámát és a befizetni kívánt összeget.A befizetés feldolgozása után új pénzeszközei elérhetők lesznek számláján.Ha pénzt szeretne felvenni befektetési számlájáról, fel kell vennie a kapcsolatot a bankkal vagy a pénzintézettel, és be kell kérnie a kifizetési bizonylatot.A bizonylat tartalmazza a kifizetés feldolgozásához szükséges összes információt, beleértve a számlaszámot és az útiszámot.A kifizetés feldolgozása után a pénzeszközöket átutaljuk bankja vagy pénzintézete számlájára.

Ha a pénzem a számlán van, hogyan tudok ténylegesen befektetéseket végrehajtani?

Számos módja van a pénz befektetésének, attól függően, hogy mit keres.Vásárolhat részvényeket, kötvényeket vagy befektetési alapokat.

A pénzt ingatlanvásárlásra vagy egyéb befektetésekre is felhasználhatja.Bármit is választ a pénzével, győződjön meg arról, hogy megértette az ezzel járó kockázatokat, és tegye meg a megfelelő lépéseket saját maga védelmére.

Mikor vehetek fel pénzt a befektetési számlámról adó vagy kötbér fizetése nélkül?

A befektetési számlájáról adó- és kötbérfizetés nélkül vehet fel pénzt, ha ezt az értékpapír eladásából származó bevétel kézhezvételétől számított 60 napon belül teszi meg.Ha 60 napon belül ad el egy értékpapírt azelőtt, hogy ki szeretné venni a pénzt, akkor elkerülheti a nyereség utáni adófizetést.Vannak azonban más korlátozások is, ezért mindenképpen konzultáljon adótanácsadóval.

Milyen kockázatokkal jár a befektetés, és hogyan tudom ezeket csökkenteni?

Ha tőzsdére fektet be, számos kockázattal jár.A leggyakoribb kockázat az, hogy a részvények árfolyama csökken, ami a befektetés elvesztéséhez vezethet.Pénzt is veszíthet, ha a cég csődbe megy, vagy ha a kormány korlátozásokat vezet be az üzletmenetére.E kockázatok minimalizálása érdekében befektetés előtt tájékozódjon, és kövesse néhány alapvető befektetési tippet.Ezenkívül mindig tartsa szemmel portfólióját, és végezze el a szükséges módosításokat.

Mit tegyek, ha le akarom zárni a befektetésemet?

Ha le szeretné zárni befektetési számláját, néhány dolgot meg kell tennie.Először lépjen kapcsolatba a számláját kezelő bankkal vagy brókercéggel, és kérjen útmutatást a bezáráshoz.Ezután gyűjtse össze a számlájával kapcsolatos összes papírt (például számlakivonatokat, kereskedési visszaigazolásokat és befizetési bizonylatokat), és vigye magával, amikor felkeresi a bankot vagy a brókercéget.Végül ügyeljen arra, hogy minden azonosítóját kéznél legyen (jogosítvány, útlevél stb.), hogy a bank vagy a brókercég igazolhassa személyazonosságát.