Mi a befektetési forgalom?

kibocsátási idő: 2022-07-21

A befektetési forgalom az a pénzösszeg, amelyet egy vállalat a befektetéseiből megkeres, osztva a teljes beruházások számával.Ez egy fontos mérőszám, mert megmondja, mennyire jövedelmező egy vállalat a befektetési portfóliójához képest.

A befektetések forgalmának kiszámításához el kell osztani a működésből származó nettó bevételt (vagy veszteséget) az adott időszakban végrehajtott befektetések számával.Ez magában foglalja az új és a meglévő beruházásokat is.Például, ha egy vállalat 1 millió dollár nyereséggel rendelkezik, és egy év alatt 500 000 dollárt fektet be új eszközökbe és 2 millió dollárt meglévő eszközökbe, akkor befektetési forgalma 2%.

A befektetési forgalom hasznos lehet a különböző vállalatok összehasonlításakor vagy az időbeli trendek elemzésekor.Segíthet abban is, hogy a befektetők eldöntsék, mely vállalatokba fektessenek be vagy kerüljenek el.

Hogyan számítják ki a befektetés forgalmát?

A befektetési forgalom kiszámításának több módja van.A legáltalánosabb módja az, hogy az adott időszakban végrehajtott összes befektetés összértékét elosztjuk az ugyanabban az időszakban végrehajtott összes befektetés összértékével.Ez a számítás elvégezhető manuálisan vagy szoftveresen. A befektetési forgalom kiszámításának másik módja az, hogy az adott időszakban eladott részvények számát elosztjuk az adott időszak végén forgalomban lévő részvények számával.Ez a számítás elvégezhető manuálisan vagy szoftverrel. Mindkét módszer használható annak meghatározására, hogy egy befektetési portfólió mennyire volt jövedelmező az idő múlásával.Információt nyújtanak arról is, hogy egy befektetési portfólió milyen gyorsan növekszik vagy csökken az értéke.Ezenkívül segíthetnek összehasonlítani a különböző típusú befektetéseket, és kitalálni, hogy melyik lehet a legjobb az Ön speciális igényeinek. Ne feledje azonban, hogy nem minden befektetés hoz egyforma megtérülést idővel, ezért fontos, hogy körültekintően járjon el, amikor feltételezéseket fogalmaz meg egy az egyéni befektetés teljesítménye pusztán az átlagos hozam alapján. "A befektetés forgalmának kiszámítása" tippeket ad a különböző típusú forgalmi ráták manuális és automatizált kiszámításához.

befektetések, beleértve a részvényeket, kötvényeket és befektetési alapokat stb.Példákat is tartalmaz, amelyek bemutatják, hogy a forgalom hogyan befolyásolhatja a hosszú távú hozamokat, valamint a különböző típusok összehasonlítását

a befektetésekről..

Hogyan számítják ki a befektetés forgalmát?Van néhány módja:

  1. Osszuk el az adott időszakban befektetett teljes értéket az ugyanabban az időszakban befektetett összértékkel – ez a számítás elvégezhető manuálisan vagy szoftverrel;
  2. Osszuk el az adott időszakban eladott részvények számát az adott időszak végén forgalomban lévő részvények számával – ez a számítás elvégezhető manuálisan vagy szoftveresen;
  3. Hasonlítsa össze az átlagos éves hozamot (vagy bármely más, Ön által relevánsnak ítélt mérőszámot) minden típus/kategória/időszak kombinációból megfelelő statisztikai tesztek (pl. t-teszt) segítségével.

Mekkora a befektető eszközeinek és kötelezettségeinek aránya?

A befektető eszközforgalmi mutatójának kiszámítása egy módszer annak mérésére, hogy a befektető mennyire hatékonyan használja eszközeit.Az eszközforgalmi mutató kiszámításának képlete: Eszközök = Források / Összes eszköz Az egyenletben szereplő számláló a befektető eszközeinek teljes összegét, a nevező pedig a fennálló kötelezettségek teljes összegét jelenti.Ezért az 1-nél nagyobb eszközforgalmi mutató azt jelzi, hogy a befektető több pénzt keres eszközeiből, mint amennyit kötelezettségként fizet ki. Az ideális eszközforgalmi mutató 100%, ami azt jelenti, hogy a befektető összes eszközét a kifizetésre használják fel. minden kötelezettségét.A legtöbb befektető azonban elmarad ettől a céltól azáltal, hogy átlagosan 50% körüli eszközforgalmat ér el.Miért?Ennek egyik oka az, hogy nem minden kötelezettség egyenlő.Például a hosszú lejáratú adósságkötelezettségek általában alacsonyabb hozamúak, mint a részvények osztaléka vagy a rövid lejáratú adósság után fizetett kamat.Következésképpen az ilyen típusú kötelezettségek törlesztésekor kevesebb pénz marad az egyéb kiadások, például az amortizáció és a marketingköltségek fedezésére. Az átlag alatti eszközforgalmi mutatók másik oka az illikviditási problémákra vezethető vissza.Ha a befektetések nem válthatók könnyen készpénzre (például befektetési alapokban tartott részvények), hosszabb időbe telhet, amíg a befektetések bevételt termelnek, és csökkentik a teljes felelősségi szintet. Végül egyes befektetők dönthetnek úgy, hogy nem adnak el bizonyos értékpapírokat, mert úgy vélik, az árak akkor is emelkedni fognak, ha nem adják el azonnal.Az ilyen típusú „befektetési tehetetlenség” alacsony vagyonforgalmi mutatókhoz vezethet, még akkor is, ha az értékpapírok vétele és eladása magas szintű aktivitást mutat. – Az egyén teljes eszközállománya (pl. készpénzállomány, megtakarítási számlák) levonva az összes adósságot. az a magánszemély (pl. jelzáloghitelek, hitelkártya számlák)- A magánszemély tulajdonában lévő egyes értékpapír-típus(ok)on fennálló szám egy adott időpontban- Kiszámítja az éves kamatlábat; e.(eszközök)(források/összes eszköz)*100%

Hogyan számítsuk ki a befektetési forgalom arányát

Egy befektetés azon képességét, hogy a költségéhez viszonyítva jövedelmet termeljen, a „forgalmán” mérjük.A nagyobb forgalom több bevételt jelent egy befektetett dolláronként – ami magasabb hozamot jelent a részvényesek számára!

Egy befektetés forgalmi rátájának kiszámításához ossza el a nettó árbevételét (a jutalékok és egyéb költségek levonása után) a vizsgált időszak átlagos napi egyenlegével:

Nettó árbevétel ÷ átlagos napi egyenleg = Forgalom

Például: Az ABC Company nettó árbevétele 10 millió dollár volt 2010-ben, és az átlagos napi egyenleg összesen 2 millió dollár volt ebben az évben – tehát az ABC Company 2010-es forgalmi rátája 20% volt.

Milyen befektetésekre gondolhat a befektető?

Milyen tényezőket kell figyelembe vennie a befektetőnek a befektetés megtérülésének (ROI) kiszámításakor?Mi a portfólió definíciója?Hogyan számítja ki egy portfólió nettó eszközértékét (NAV)?Mi a számítás a teljes hozamra?Mi a számítás a kockázattal korrigált hozamra?

A befektető célja a befektetés során az, hogy befektetése pozitív megtérülést érjen el.Ez a magas növekedési potenciállal rendelkező befektetések kiválasztásával és a kockázat minimalizálásával érhető el.Sokféle befektetés létezik, mindegyiknek megvan a maga kockázata és haszna.

Néhány gyakori befektetési típus, amelyet a befektető fontolóra vehet, a részvények, kötvények, befektetési alapok, ingatlanok és áruk.Mindegyiknek megvannak a maga előnyei és hátrányai.Fontos, hogy minden tényezőt alaposan mérlegeljen, mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna.

Íme néhány fontos szempont a befektetés megtérülésének kiszámításakor:

A befektetők több módszert is használnak a ROI kiszámítására: a nettó jelenérték (NPV), a belső megtérülési ráta (IRR), a megtérülési időszak, az inflációval korrigált megtérülési időszak (PPAI) és az összetett éves növekedési ráta (CAGR). Mindezek a számítások magukban foglalják a jövőbeli pénzáramlások becslését és annak meghatározását, hogy melyik opció hozza a legmagasabb kifizetést az adott időkeretben, miközben minimalizálja az általános kockázatot.

A portfólióelemzés magában foglalja a portfólió nettó értékének becslését, valamint annak összetételének elemzését a különböző eszközosztályok között, hogy azonosítsa a diverzifikáció és/vagy bővítési lehetőségeket.

A nettó eszközérték (NAV) egy portfólió értékének becsült értéke a jelenlegi piaci feltételek alapján.

A portfólió teljes hozama az érték időbeli változásait mutatja, beleértve az újrabefektetett osztalékokat is.

  1. Befektetés kiválasztása – A befektetés megtérülésének kiszámításának első lépése a megfelelő befektetéstípus kiválasztása.Ez magában foglalja az egyes opciókhoz kapcsolódó lehetséges előnyök és kockázatok felmérését.
  2. Növekedési potenciál – Egy másik fontos tényező, amelyet figyelembe kell venni egy befektetés értékelésekor, a növekedési potenciál.A nagy növekedési potenciállal rendelkező befektetések idővel általában nagyobb megtérülést kínálnak, mint az alacsonyabb növekedési kilátásokkal rendelkező befektetések.
  3. Időtartam – A befektetés kiválasztásakor egy másik kulcsfontosságú szempont az, hogy mennyi ideig tart, amíg az adott opció nyereséget vagy veszteséget termel.A hosszú távú opciók általában magasabb hozamot kínálnak, mint a rövid távú opciók, de hosszabb időtávjuk miatt nagyobb kockázatot is hordoznak."

Milyen szempontokat kell figyelembe vennie a befektetőnek, mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna?

A befektetőnek számos tényezőt figyelembe kell vennie, mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna, beleértve a vállalat pénzügyi stabilitását, vezetői csapatát és a növekedési potenciált.Ezenkívül a befektetőknek figyelembe kell venniük saját kockázattűrő képességüket és a befektetés céljait.Például, ha egy befektető gyors megtérülést szeretne elérni befektetésein, akkor valószínűleg hajlandóbb kockázatot vállalni, mint az, aki hosszabb ideig szeretné megtartani befektetését.Végül a befektetőknek mindig konzultálniuk kell egy pénzügyi tanácsadóval, hogy tanácsot kapjanak arról, hogy melyik befektetés a legmegfelelőbb számukra.

Mekkora kockázatot kell vállalnia egy befektetőnek?

A befektetőnek hajlandónak kell lennie bizonyos mértékű kockázatot vállalni a kívánt hozam elérése érdekében.Erre a kérdésre nincs mindenkire érvényes válasz, mivel az egyén számára megfelelő kockázati szint befektetési céljaitól és személyes pénzügyi helyzetétől függően változik.Néhány általános irányelv azonban, amelyek segíthetnek a befektetőknek kiszámítani portfóliójuk megfelelő kockázati szintjét, a következők:

Végső soron az arra vonatkozó döntés, hogy a befektető mekkora kockázattal szeretne kényelmes lenni, a keresett kockázatok és megtérülések konkrét típusaitól függ, valamint a kockázatokhoz és hozamtípusokhoz kapcsolódó díjak mellett.

  1. Figyelembe véve befektetési céljait.A befektető által keresett hozam típusa határozza meg, hogy mekkora kockázatot hajlandó vállalni.Például, aki magas rövid távú hozamot szeretne elérni, az nagyobb kockázatot vállalhat, mint aki hosszú távú tőkenövekedést szeretne.
  2. Portfóliója különböző típusú kockázatoknak való kitettségének kiszámítása.A befektető teljes portfólióösszetétele – beleértve a részvényeket, kötvényeket és egyéb befektetéseket – befolyásolja a vállalt kockázat mértékét.Például egy 60%-ban részvényekbe és 40%-ban kötvényekbe fektetett részvényportfólió nagyobb mértékben van kitéve a tőzsdei kockázatoknak, mint egy olyan részvényportfólió, amely 50%-ban részvényekbe és 50%-ban kötvényekbe van fektetve.
  3. A veszteségtűrő képesség meghatározása.Még ha kényelmesen is vállalja a magasabb kockázati szintet, nem mindenki fogja tudni elviselni, hogy az idő múlásával következetesen pénzt veszítsen.Ha ez Ön, akkor az a legjobb, ha csökkenti a kockázatos eszközöknek való általános kitettségét, vagy kizárólag olyan befektetésekre összpontosít, amelyek alacsonyabb volatilitásúak (azaz olyan értékpapírok, amelyek árfolyama nem ingadozik).
  4. A különböző típusú befektetésekhez kapcsolódó díjak figyelembevétele.A díjak jelentős hatással lehetnek az egyén megtérülési potenciáljára egy befektetési eszközön, például befektetési alapokon vagy ETF-eken. Például az aktívan kezelt befektetési alapok általában magasabb díjat számítanak fel, mint az indexalapok, amelyek általában alacsonyabb költségekkel járnak. Ezért érdemes összehasonlítani a díjakat, mielőtt döntést hozna bizonyos járművekbe vagy stratégiákba történő befektetésről.

Mi a különbség a rövid és a hosszú távú befektetések között?

Mi a számítás a beruházási forgalomra?Milyen szempontokat kell figyelembe venni a befektetési forgalom kiszámításakor?Hogyan javíthatja befektetési forgalmát?

Sok a zűrzavar arra vonatkozóan, hogy mi számít "befektetésnek", és hogyan számítható ki a "forgalom".Ebben a cikkben tisztázzuk e kifejezések alapjait, és elmagyarázzuk, hogyan kapcsolódnak egymáshoz.

A „befektetés” minden olyan értéktárgy, amelytől azt reméli, hogy idővel megtérül.Ez lehet olyan egyszerű dolog, mint a bankszámláján lévő készpénz, vagy olyan összetett, mint egy vállalat részvényei.

A befektetés sikerének fő mércéje a „forgalom”.Ez egyszerűen arra utal, hogy egy adott időszak (általában egy év) során hányszor adták el vagy cserélték ki. Kiszámításához osszuk el az év végén egy vállalat tulajdonában lévő összes befektetés összértékét az év eleji összértékkel.

Például, ha az ABC Inc. 2017 végén 100 millió dollár, 2018 elején pedig 90 millió dollár értékű vagyonnal rendelkezne, éves forgalma 10% lenne.

Fontos megjegyezni, hogy ez a szám csak a tényleges eladásokat tükrözi – nem veszi figyelembe a vállalatok által az adott időszakban kifizetett osztalékokat vagy egyéb kifizetéseket.Így például, ha az ABC Inc. évente 10 millió dollár osztalékot fizet, de 2018-ban csak 8 millió dollárnyi eszközt ad el, akkor éves forgalma így is 8% lenne.

Általánosságban elmondható, hogy a magasabb forgalom nagyobb jövedelmezőséget jelez egy befektetési portfólió esetében – ami logikus, mivel az eszközök gyakrabban történő eladása összességében több bevételt jelent!Az egyén saját befektetési forgalmának kiszámításakor azonban számos tényezőt figyelembe kell venni:

1) A befektetések mérete és időtartama: Minél tovább marad egy eszköz befektetett (vagyis több mint 1 év), annál kevésbé valószínű, hogy jelentős megtérülést termel (mivel a rövid távú nyereség általában nem komplikálódik). Ezzel szemben a rövidebb lejáratú (1 évnél rövidebb) értékpapírokba történő befektetés általában nagyobb átfutási időt eredményez, mivel ezek az értékpapírok általában több azonnali kifizetést kínálnak. 2) Kockázati étvágy: Vannak, akik hajlandók nagyobb kockázatot vállalni a nagy forgalmú befektetésekkel kapcsolatban, míg mások az alacsonyabb kockázatú, lassabb átfutású lehetőségeket részesítik előnyben. 3) Befektetési stílus: A túlnyomórészt hosszú lejáratú befektetésekből álló portfólió sokkal alacsonyabb forgási rátával rendelkezik, mint a főként rövid lejáratú értékpapírokból álló portfólió. 4) Adózás: Bizonyos típusú befektetésekre eltérő adókulcsok vonatkozhatnak, amelyek mind a jövedelmezőségüket, mind az esetleges eladási/cseretevékenységüket befolyásolhatják. 5) Tranzakciós költségek: A részvények/értékpapírok vétele és eladása az adott tranzakciókhoz kapcsolódó díjakat vonja maga után, amelyek összeadódnak. idővel (átlagosan évi 3%).

Milyen gyakori hibákat követnek el a befektetők a befektetési forgalmi mutatók kiszámításakor?

8 ) Ne feledkezzen meg a díjakról és kiadásokról!Idővel tényleg összeadhatnak

9) Rendszeresen egyensúlyozza újra portfólióját, hogy mindig kihasználja a változó piaci feltételeket

10) Legyen türelmes – a jó befektetések néha a vártnál tovább tart megtérülni

11) Legyen óvatos, amikor brókerekkel/kereskedőkkel foglalkozik – tetemes jutalékokat számíthatnak fel, amelyek idővel gyorsan összeadódnak.

12 ) Kerülje a filléres részvényeket – még ha első pillantásra nagy üzletnek tűnnek is, mindig fennáll annak a lehetősége, hogy végül összeomlanak (és komoly veszteségeket okoznak).

  1. Nem veszik figyelembe a pénz időértékét A befektetéssel kapcsolatos költségek figyelmen kívül hagyása A rövid távú hozamra összpontosítás a hosszú távú nyereség helyett A tőkeköltség alábecslése Nem diverzifikálja a portfóliót Nem egyensúlyozza ki rendszeresen portfólióját Pénzvesztés a rossz részvényválasztás miatt Befektetés magas kockázatú, magas megtérülést hozó befektetések Túlzottan befektetett egyetlen befektetésbe Nem követi nyomon a díjakat és a költségeket Osztalék újrabefektetésének elmulasztása Túl sok kockázat vállalása Túlzott magabiztosság. Nem rendelkezik világos pénzügyi céllal. Nem fegyelmezett. Befektetés olyan eszközökbe, amelyek nem fogja értékelni.Elavult vagy pontatlan értékelési módszereket használ.Nem tart fenn megfelelő biztosítást.Az adott piacokkal kapcsolatos ismeretek hiánya2..Túlságosan optimista vagy pesszimista2...Nem használja ki a lehetőségeket2...Nem követi megfelelően a teljesítményt2...Tekinteti érzelmi döntések2....Túlzott kereskedés2....Tudatlanság az adókkal kapcsolatban2.....A cég pénzforgalmának helytelen becslése2......Félreértések állandó fedezeti követelmények2.....Alulbecslése, hogy mennyi idő alatt térül meg egy befektetés2......Hibás pénzügyi tervezés3.......A szükségesnél nagyobb hitelfelvétel3........Rossz döntés készítés3.......Elégtelen kutatás3.......A fegyelem hiánya3.......Irreális elvárások3............Fölösleges kockázatok vállalása3.... ........Nem spórolsz eleget3............Impulzív befektetés3.......Kifogyott a pénz3............. .Tőkeáttétellel való visszaélés4.................A birtoktervezés elhanyagolása4...............Egészségtelen ételek fogyasztása4......... ..............Túl sokat költek4.......................Rossz adósságkezelés4....... ........Nehéz emberekkel való bánásmód4..................Túlzott önbizalom4................. .Mítoszokat hinni4.................................Kis fókusz4................. ...................Csak a pozitív hírekre figyelni4........................ ....A képesség túlbecslése5..................A jövedelem alulosztása5................... ....Kockázatkerülés5......Fókuszálás pl kizárólag a rövid távú eredményeken5......A piaci korrekciók figyelmen kívül hagyása5......Alacsony vásárlás és magas eladás5......A diverzifikáció kudarca5......Rossz befektetési döntésekből származó veszteségek5.... ....Csak a múltbeli teljesítményre hagyatkozva5........Rögzített kamatlábat feltételezve5........Ne fektesse be azt, amit nem engedhet meg magának6............ .....Ne vegyen fel több kölcsönt, mint amennyire szüksége van.6.................Underinvest6.................Irracionális túlterheltség6. ...........Képtelenség vagy nem hajlandó elengedni6............Irreális optimizmus6............Túl keményen próbálkozik6.... ........Várakozás a dolgok történésére6...........Részvényvásárlási hibák6...........Hiba a befektetési alapok kiválasztásánál6...... ....Rossz típus kiválasztása7..................A befektetők legnagyobb hibája az, hogy elmulasztja a BEFEKTETÉST7................... A befektetők második legnagyobb hibája a ROSSZÚ befektetés72
  2. Győződjön meg arról, hogy megértette, hogy az időérték hogyan befolyásolja a megtérülési számításait
  3. Ismerje meg a befektetéssel kapcsolatos költségeket
  4. Mielőtt bármilyen befektetést végrehajtana, fontolja meg átfogó stratégiáját
  5. Diverzifikálja portfólióját, hogy ne támaszkodjon túlzottan egyetlen eszközosztályra sem
  6. Fenntartja a megfelelő biztosítási szintet, és megvédje magát az esetleges veszteségektől
  7. Ne kötődjön érzelmileg a befektetéseihez – ha valami rosszul sül el, készüljön fel rá
  8. Maradjon jól ismert cégeknél, és kerülje a kockázatos befektetéseket – nincs garancia arra, hogy a jövőben bármit is érnek

Miért fontos figyelni a befektetési forgalmi arányt?

Van néhány ok, amiért fontos figyelni a befektetési forgalmi arányt.Az első ok az, hogy segíthet megállapítani, hogy befektetései elegendő megtérülést (ROI) termelnek-e. Ha a forgalmi mutatója alacsony, ez azt jelezheti, hogy nem keres elég pénzt a befektetéseiből, hogy fedezze a fenntartási költségeket.Másrészt, ha a forgalmi mutatója magas, ez azt jelentheti, hogy túl sok pénzt keres, és vagy újra be kell fektetnie egy részét a portfóliójába, vagy el kell vinnie némi nyereséget.

A második ok, amiért érdemes figyelni a forgalmi arányt, mert ez segíthet elkerülni, hogy érzelmileg kötődjön bizonyos befektetésekhez.Ha például egy befektetés gyorsan kezd veszíteni az értékéből, könnyen elcsüggedhet, és veszteségesen értékesíthető.Ha azonban nyomon követi, hogy az egyes eszközök milyen gyakran fordulnak meg, kevésbé eshet pánikba, ha valami elromlik, és nagyobb valószínűséggel marad befektetés a kemény piaci körülmények ellenére.

Végül, a forgalmi arány figyelemmel kísérése segíthet megelőzni a pénzügyi problémákat az úton.Ha például nagy a fluktuációja, de nincs hosszú távú megtakarítási terve, akkor végül elfogy a pénze, ha valami váratlan történik (például munkahely elvesztése). Ha nyomon követi, hogy a portfóliójában lévő egyes eszközök milyen gyakran fordulnak meg, és ennek megfelelően megfelelő összegeket tesz félre nyugdíjazásra és vészhelyzetekre, jobban felkészült minden eshetőségre.

Milyen módszerekkel javíthatja befektetési forgalmi arányát?

A befektetés forgalmi arányának javítására van néhány módszer.

  1. Rendszeresen tekintse át portfólióját, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megteszi-e a megfelelő lépéseket eszközei növelése érdekében.
  2. Fontolja meg néhány gyengébb teljesítményű befektetés eladását, hogy növelje a befektetés általános megtérülését.
  3. Legyen fegyelmezett, amikor portfóliója újraegyensúlyozásáról van szó, hogy folyamatosan gyarapítsa és diverzifikálja állományát.
  4. Tanuljon meg az Ön számára elérhető különböző befektetési típusokról, hogy megalapozott döntéseket tudjon hozni arról, hogy melyik felel meg leginkább igényeinek és céljainak.