Bagaimana cara membuat portofolio investasi?

mengeluarkan waktu: 2022-07-22

Ada beberapa hal yang perlu diperhatikan dalam membuat portofolio investasi:1.Alokasi aset: Berapa persentase aset Anda yang harus diinvestasikan dalam saham, obligasi, dan sekuritas lainnya?2.Toleransi risiko: Seberapa besar risiko yang Anda ambil dengan nyaman?3.Cakrawala waktu: Berapa lama Anda ingin menahan investasi?4.Tingkat perputaran portofolio: Seberapa sering Anda perlu menyeimbangkan kembali portofolio Anda?5.Implikasi pajak: Apakah ada pertimbangan pajak yang perlu diperhitungkan saat membuat portofolio investasi?Ada banyak cara berbeda untuk membuat portofolio investasi, tetapi yang paling penting adalah memperhitungkan toleransi risiko, cakrawala waktu, dan tujuan keuangan Anda sendiri. Beberapa tips untuk membuat portofolio investasi antara lain Alokasi aset

Saat membuat alokasi aset untuk investasi Anda, penting untuk mempertimbangkan toleransi risiko dan cakrawala waktu Anda.Misalnya, jika Anda lebih konservatif dengan uang Anda dan menginginkan lebih sedikit volatilitas dalam pengembalian Anda dari waktu ke waktu, maka persentase aset Anda yang lebih rendah harus diinvestasikan dalam saham (20-30%). Jika Anda memiliki jangka waktu yang lebih lama (10-15 tahun) atau toleransi risiko yang lebih tinggi (50%), maka persentase aset Anda yang lebih besar dapat diinvestasikan dalam saham (60-70%).

Toleransi risiko juga mempengaruhi berapa banyak modal yang Anda mampu untuk kehilangan tanpa merasa terlalu tidak nyaman tentang hal itu.Misalnya, seseorang yang sangat konservatif dengan uangnya hanya dapat menginvestasikan 10% asetnya dalam sekuritas berisiko seperti saham atau obligasi, sementara seseorang yang lebih agresif dapat berinvestasi hingga 30%.

Cakrawala Waktu

Faktor lain yang mempengaruhi bagaimana kita mengalokasikan investasi kita adalah cakrawala waktu kita – berapa lama kita berencana untuk menahan investasi tersebut.Seseorang yang menginginkan keuntungan jangka pendek mungkin memilih sekuritas berisiko tinggi seperti saham atau derivatif, sementara seseorang yang berencana mempertahankan investasi mereka selama 5+ tahun mungkin memilih opsi yang lebih aman seperti obligasi pemerintah atau setara kas .

Pertimbangan terakhir ketika memutuskan jenis campuran keamanan apa yang paling sesuai dengan kebutuhan kita adalah implikasi pajak. Jenis sekuritas tertentu akan dikenakan pajak dengan tarif berbeda yang harus dipertimbangkan ketika menyusun strategi investasi kita secara keseluruhan. Ada banyak sumber daya yang tersedia secara online yang dapat membantu memandu kita melalui keputusan ini termasuk artikel Investopedia "Pajak & Investasi"

Tingkat perputaran portofolio

Penting juga untuk melacak tingkat perputaran portofolio kami – ini mengukur seberapa sering kami perlu menyeimbangkan kembali kepemilikan kami dalam setiap kategori dalam portofolio kami berdasarkan kondisi pasar . Tingkat perputaran yang tinggi dapat berarti bahwa kami tidak melakukan diversifikasi dengan benar di ketiga kategori (aset/surat berharga/dana) seperti yang diinginkan , sementara tingkat perputaran yang rendah dapat menunjukkan bahwa kami membayar lebih untuk sekuritas tertentu karena belum berpindah tangan baru-baru ini cukup . Rebalancing terjadi setiap kali satu kategori dalam portofolio tidak sejalan dengan dua kategori lainnya; biasanya ini terjadi ketika harga naik lebih cepat dari pendapatan atau sebaliknya. Untuk meminimalkan potensi kerugian dari fluktuasi harga saham, coba pertahankan rata-rata pengembalian tahunan pada ketiga komponen dalam setiap kelas aset sekitar 7%-8% per tahun agar tidak mengalami fluktuasi harian yang terlalu banyak."

Pertimbangan Saat Membuat Portofolio Investasi -

.

Bagaimana langkah-langkah membuat portofolio investasi?

  1. Putuskan apa yang ingin Anda investasikan
  2. Analisis risiko dan manfaat dari setiap investasi
  3. Pilih alokasi aset yang sesuai dengan toleransi dan sasaran risiko Anda
  4. Pantau portofolio Anda secara teratur untuk memastikan kinerjanya seperti yang diharapkan

Apa yang harus saya sertakan dalam portofolio investasi saya?

Tidak ada satu jawaban yang cocok untuk semua pertanyaan ini, karena isi dari portofolio investasi individu akan bervariasi tergantung pada situasi keuangan dan toleransi risiko mereka.Namun, beberapa pedoman dasar yang mungkin membantu meliputi:

  1. Pastikan portofolio investasi Anda mencakup campuran berbagai jenis aset - saham, obligasi, real estat, dll.Ini akan membantu Anda mencapai diversifikasi dan mengurangi eksposur risiko Anda.
  2. Pertimbangkan untuk berinvestasi dalam dana indeks atau ETF - ini adalah kendaraan pasif yang melacak indeks tertentu (misalnya, S&P 50 dan menawarkan biaya yang lebih rendah daripada reksa dana atau akun pialang tradisional.
  3. Tinjau portofolio investasi Anda secara berkala untuk memastikan kinerjanya baik dan sesuaikan sesuai kebutuhan jika ada perubahan dalam situasi keuangan atau tingkat toleransi risiko Anda.

Apa saja kesalahan umum yang dilakukan orang saat membuat portofolio investasi?

Bagaimana Anda bisa membuat portofolio investasi yang disesuaikan dengan kebutuhan pribadi Anda?Apa saja faktor yang perlu dipertimbangkan saat membuat portofolio investasi?Bagaimana Anda memilih investasi yang tepat untuk portofolio Anda?Apa saja hal-hal yang perlu diingat ketika memantau dan menyesuaikan portofolio investasi Anda?

Portofolio investasi adalah kumpulan aset yang Anda gunakan untuk menghasilkan pendapatan atau melindungi diri Anda dari kerugian finansial.Saat membuat portofolio investasi, penting untuk mengingat tips berikut:

  1. Pilih investasi yang sesuai dengan toleransi risiko dan tujuan Anda.Aset mungkin aman jika memiliki volatilitas rendah, tetapi mungkin tidak sesuai untuk seseorang dengan toleransi risiko tinggi.Demikian juga, aset dengan volatilitas rendah mungkin tidak cocok untuk seseorang yang menginginkan potensi pertumbuhan jangka panjang.Sangat penting untuk mencocokkan risiko dan manfaat dari setiap investasi dengan preferensi dan tujuan pribadi Anda.
  2. diversifikasi kepemilikan Anda di berbagai jenis aset.Campuran aset yang beragam akan membantu mengurangi kemungkinan mengalami kerugian besar di salah satu area portofolio Anda, sementara juga memberikan peluang untuk pertumbuhan di masa depan jika satu jenis aset tertentu mengalami kinerja yang buruk.Misalnya, memiliki saham, obligasi, properti real estat, dan komoditas dapat memberikan stabilitas dan potensi pertumbuhan dengan cara yang berbeda.Selain itu, diversifikasi lintas negara atau wilayah dapat membantu mengurangi risiko pasar global secara keseluruhan.
  3. meninjau dan menyesuaikan kepemilikan Anda secara berkala sesuai kebutuhan berdasarkan perubahan kondisi pasar atau keadaan pribadi. Mengawasi kondisi pasar saat ini (misalnya, dengan membaca berita keuangan) dan membuat penyesuaian yang diperlukan (misalnya, menjual sekuritas yang nilainya menurun) akan membantu memastikan bahwa investasi Anda diposisikan secara optimal untuk kesuksesan masa depan..
  4. . secara berkala rebalance (atau "tune") kepemilikan Anda sehingga mereka terbagi rata antara saham/obligasi/uang tunai/real estate dll...Rebalancing membantu memastikan bahwa pengalokasian modal ke berbagai jenis aset ini memberikan pengembalian terbaik dengan kondisi pasar yang berlaku pada waktu tertentu..

Bagaimana cara membuat portofolio investasi yang terdiversifikasi?

Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk membuat portofolio investasi yang akan memberi Anda pengembalian uang terbaik.Pertama, pastikan untuk memilih investasi yang sesuai dengan toleransi risiko dan tujuan keuangan Anda.Kedua, diversifikasi kepemilikan Anda di berbagai kelas aset (saham, obligasi, real estat, dll.) untuk meminimalkan potensi risiko.Terakhir, tinjau dan seimbangkan kembali portofolio Anda secara berkala untuk memastikannya tetap memberikan pengembalian yang Anda inginkan.

  1. Mulailah dengan menilai toleransi risiko seperti apa yang Anda miliki.Beberapa orang lebih nyaman berinvestasi di saham sementara yang lain lebih memilih opsi yang lebih aman seperti obligasi atau real estat.Setelah Anda mengetahui tipe pengambil risiko seperti apa Anda, fokuslah untuk memilih investasi yang berada dalam zona nyaman Anda.
  2. Selanjutnya, pertimbangkan berapa banyak uang yang ingin Anda investasikan setiap tahun dan pilih kelas aset yang sesuai untuk setiap jumlah.Misalnya, jika Anda ingin menginvestasikan $10.000 per tahun dalam saham tetapi takut kehilangan semua uang Anda dalam penurunan, maka investasikan pada saham berisiko rendah seperti yang terdaftar di bursa saham NASDAQ alih-alih saham penny berisiko tinggi atau saham penny berisiko tinggi. perusahaan modal ventura.Sebaliknya, jika Anda memiliki cukup uang yang ditabung untuk menangani kerugian yang lebih besar tanpa terlalu banyak tekanan, maka lanjutkan dan investasikan pada aset berisiko tinggi seperti dana lindung nilai atau perusahaan ekuitas swasta.
  3. Terakhir, pastikan untuk secara teratur menyeimbangkan kembali portofolio Anda sehingga tetap seimbang dari waktu ke waktu dan memberikan pengembalian terbaik untuk uang Anda secara keseluruhan.Ini berarti menjual satu jenis investasi (biasanya saham) dan membeli yang lain (biasanya obligasi atau real estat) ketika harganya menjadi terlalu tinggi atau rendah relatif satu sama lain berdasarkan rata-rata jangka panjang.

Mengapa alokasi aset penting saat membuat portofolio investasi?

Alokasi aset adalah proses membagi investasi Anda di antara berbagai jenis aset, dengan tujuan mencapai pengembalian investasi terbaik.Menurut definisi, aset adalah segala sesuatu yang dapat memberikan keuntungan finansial.Tiga jenis aset utama adalah saham, obligasi, dan real estat.Saat membuat portofolio investasi, Anda ingin memastikan bahwa investasi Anda tersebar merata di seluruh kategori ini untuk mencapai pengembalian investasi terbaik. Ada beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan saat memutuskan berapa banyak uang yang akan dimasukkan ke dalam setiap jenis aset :1) Toleransi risiko - Beberapa orang lebih toleran terhadap risiko daripada yang lain dan mungkin bersedia menerima pengembalian yang lebih tinggi untuk risiko yang lebih besar.Jika ini Anda, maka Anda mungkin ingin berinvestasi lebih banyak dalam saham karena menawarkan potensi pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan aset lainnya.2) Usia - Investor yang lebih muda cenderung lebih agresif dengan investasi mereka dan harus lebih fokus pada investasi saham karena menawarkan potensi pengembalian yang lebih tinggi daripada opsi lainnya.Namun, seiring bertambahnya usia, toleransi risiko Anda menurun dan Anda mungkin ingin mengalihkan sebagian uang Anda ke opsi yang lebih aman seperti obligasi atau real estat.3) Implikasi pajak - Setiap negara memiliki undang-undang pajaknya sendiri yang mengatur jenis investasi apa yang diizinkan dan yang akan memiliki perlakuan pajak yang paling menguntungkan bagi Anda sebagai investor individu.Sebelum membuat keputusan besar apa pun tentang portofolio Anda, penting untuk berkonsultasi dengan penasihat pajak sehingga Anda memahami semua implikasi dari setiap opsi.- Pengalokasi aset menciptakan diversifikasi dengan menyebarkan total kekayaan bersih individu di berbagai jenis sekuritas termasuk saham ( berisiko), obligasi (relatif aman), real estat (masih berisiko tetapi secara historis menjadi salah satu taruhan jangka panjang yang lebih baik), komoditas (spekulatif; potensi imbalan tinggi tetapi juga potensi kerugian tinggi), dll., agar tidak hanya meminimalkan risiko keseluruhan tetapi juga memaksimalkan pengembalian yang diharapkan dari waktu ke waktu sambil meminimalkan volatilitas

Alokasi aset mencari keseimbangan antara risiko/imbalan dengan mengalokasikan kekayaan bersih di antara berbagai sekuritas termasuk saham (berisiko), obligasi (relatif aman), real estat (masih berisiko tetapi secara historis menjadi salah satu taruhan jangka panjang yang lebih baik), komoditas (spekulatif ; imbalan potensial tinggi tetapi juga potensi kerugian tinggi), dll., agar tidak hanya meminimalkan risiko keseluruhan tetapi juga memaksimalkan pengembalian yang diharapkan dari waktu ke waktu sambil meminimalkan volatilitas

Alokasi aset mengacu baik secara individu maupun kolektif sebagai "manajemen portofolio"

Campuran yang dipikirkan dengan matang memberikan stabilitas melalui kondisi pasar yang berbeda

Ini memungkinkan peningkatan fleksibilitas jika peluang tak terduga muncul

Alokasi Aset: Manajer aset membuat portofolio yang mencakup berbagai tingkat atau persentase yang dialokasikan di antara berbagai jenis aset seperti saham, reksa dana, reksa dana, ETF, Real Estat, Alokasi ini membantu mengurangi risiko keseluruhan sambil memaksimalkan keuntungan dari pasar yang sedang tumbuh atau harga yang turun. Portofolio dapat berubah selama masa pensiun tergantung pada klien tujuan Perubahan yang dibuat selama hidup dapat memengaruhi pajak Tahap kehidupan memengaruhi prioritas pengeluaran Anak-anak yang mencapai usia kuliah mungkin membutuhkan lebih sedikit hutang yang diinvestasikan sekarang Orang tua yang mendekati masa pensiun mungkin menginginkan lebih banyak uang yang disisihkan untuk Jaminan Sosial Pajak sangat bervariasi di seluruh dunia Tergantung pada tujuan pribadi Tidak ada jawaban yang tepat kapan itu datang diversifikasi hukum Campuran yang optimal berubah sepanjang hidup Pertimbangan Termasuk Toleransi Risiko Usia Implikasi Pajak Stabilitas Lokasi Sasaran Situasi Keuangan Saat Ini Preferensi Klien

Alokasi aset mengacu baik secara individu maupun kolektif sebagai "manajemen portofolio".Campuran yang dipikirkan dengan baik memberikan stabilitas melalui kondisi pasar yang berbeda--ini memungkinkan peningkatan fleksibilitas jika peluang tak terduga muncul--dan pada akhirnya mengarah pada kesuksesan di masa depan jika dilakukan dengan benar!Sangat penting bagi individu yang ingin menggunakan portofolio mereka dengan bijak untuk memahami konsep-konsep kunci seperti klasifikasi aset, diversifikasi, tanggal target, periode holding, biaya yang terkait dengan strategi tertentu. Selain itu, memahami undang-undang perpajakan yang berkaitan dengan investasi di setiap negara akan bermanfaat.

Bagaimana saya bisa menemukan campuran investasi yang tepat untuk portofolio saya?

Apa saja faktor yang perlu diperhatikan dalam memilih investasi?Apa manfaat diversifikasi dalam portofolio investasi?Bagaimana saya tahu apakah portofolio investasi saya saat ini memadai?Apa yang harus saya lakukan jika saya mempertimbangkan untuk menjual investasi saya?

Portofolio investasi adalah kumpulan aset yang Anda harapkan akan memberi Anda keamanan finansial di masa pensiun atau selama periode lain dalam hidup Anda.Campuran investasi yang tepat dapat membantu Anda mencapai tujuan ini.Faktor-faktor yang perlu dipertimbangkan termasuk toleransi risiko Anda, tujuan Anda, dan kondisi pasar pada saat Anda membuat keputusan.Diversifikasi juga penting; dengan menyebarkan uang Anda ke berbagai jenis sekuritas yang berbeda, Anda mengurangi kemungkinan bahwa satu jenis sekuritas akan kehilangan nilainya secara dramatis.Terakhir, penting untuk secara berkala meninjau dan menyesuaikan portofolio Anda saat kondisi berubah sehingga tetap berada di jalur untuk mencapai tujuan jangka panjang Anda.

Strategi penyeimbangan kembali apa yang harus saya gunakan untuk portofolio investasi saya?

Rebalancing adalah proses penyesuaian alokasi aset Anda secara berkala untuk mempertahankan tingkat risiko dan pengembalian yang diinginkan.Ada banyak strategi penyeimbangan kembali yang berbeda yang dapat Anda gunakan, tetapi beberapa yang umum termasuk:

  1. Penyeimbangan ulang otomatis: Ini melibatkan penggunaan perangkat lunak atau layanan investasi yang akan secara otomatis menyesuaikan kepemilikan portofolio Anda sesuai dengan aturan yang telah ditentukan.
  2. Penyeimbangan ulang manual: Anda dapat melakukannya sendiri dengan mengevaluasi kembali kepemilikan portofolio Anda setiap bulan atau kuartal.
  3. Penyeimbangan kembali yang ditargetkan: Ini melibatkan penyesuaian kepemilikan portofolio Anda berdasarkan kriteria tertentu, seperti rasio saham/obligasi atau kelompok usia.
  4. Rotasi portofolio: Ini melibatkan pertukaran satu jenis keamanan dengan yang lain untuk mengubah keseluruhan campuran Anda.

Kapan saya harus meninjau investasi saya?

Kapan sebaiknya Anda meninjau portofolio investasi Anda?

Tidak ada jawaban pasti untuk pertanyaan ini karena tergantung pada berbagai faktor, termasuk jenis investasi dalam portofolio Anda dan seberapa aktif Anda memantaunya.Namun, secara umum, disarankan untuk meninjau portofolio Anda setidaknya sekali setiap enam bulan atau setiap tahun jika ada perubahan signifikan pada komposisi investasi.Selain itu, akan sangat membantu untuk secara berkala memeriksa investasi individu untuk melihat apakah kinerjanya telah memenuhi atau melampaui harapan.Terakhir, selalu konsultasikan dengan penasihat keuangan sebelum melakukan perubahan apa pun pada strategi investasi Anda.