Apa itu REIT?

mengeluarkan waktu: 2022-04-12

Trust investasi real estat (REITs) adalah jenis perusahaan publik yang berinvestasi dan mengelola properti real estat.REIT dibuat pada akhir 1970-an sebagai upaya untuk memberikan manfaat pajak kepada investor sambil juga memberikan manfaat diversifikasi untuk portofolio mereka.Saat ini, ada lebih dari 1.000 REIT yang beroperasi di Amerika Serikat.

REIT menawarkan dua keuntungan utama kepada investor: (1) mereka memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam portofolio properti real estat yang terdiversifikasi; dan (2) mereka menawarkan pajak yang lebih rendah daripada investasi individu tradisional.Dengan memiliki saham di REIT, Anda tidak dikenakan pajak atas keuntungan atau kerugian modal yang belum direalisasi sampai Anda menjual saham Anda--yang bisa bertahun-tahun setelah Anda berinvestasi.

Salah satu kelemahan utama untuk berinvestasi di REIT adalah bahwa nilainya dapat berubah-ubah.Ini berarti bahwa harga saham Anda mungkin naik atau turun relatif terhadap kepemilikan serupa lainnya, yang dapat menyebabkan fluktuasi signifikan dalam hasil investasi Anda secara keseluruhan.Penting untuk mengerjakan pekerjaan rumah Anda sebelum membuat keputusan tentang berinvestasi di REITS, terutama jika Anda tidak memiliki pengalaman dengan jenis volatilitas pasar sekuritas ini.

Bagaimana cara kerja REIT?

Trust investasi real estat (REIT) adalah jenis perusahaan publik yang berinvestasi dan mengelola properti.REIT biasanya memiliki, mengelola, atau bermitra dalam portofolio besar aset real estat komersial dan residensial.

Manfaat memiliki saham di REIT banyak: Anda mendapat manfaat dari dividen yang dibayarkan perusahaan, yang dapat membantu jika Anda ingin menginvestasikan uang Anda secara konservatif; itu dapat memberikan paparan berbagai jenis investasi real estat; dan karena REIT diatur oleh SEC, Anda dapat yakin bahwa mereka mematuhi semua undang-undang dan peraturan yang relevan.

Apa keuntungan berinvestasi di REIT?

Ada banyak manfaat untuk berinvestasi di REIT, termasuk:

-REITs menawarkan diversifikasi dan stabilitas lintas sektor dan pasar.

-REIT biasanya memiliki neraca yang kuat dan likuiditas yang cukup, yang membuat mereka berada pada posisi yang baik untuk menghadapi volatilitas pasar.

-REIT memberi investor paparan beragam aset real estat, yang dapat membantu memperluas portofolio investasi mereka.

Apa risiko berinvestasi di REIT?

Ketika Anda berinvestasi di REIT, Anda pada dasarnya berinvestasi dalam aset dasar perusahaan.Ini bisa menjadi hal yang baik karena itu berarti Anda mendapatkan eksposur ke kelompok properti yang beragam.Namun, ada juga beberapa risiko yang terkait dengan investasi di REIT.

Beberapa risiko terbesar meliputi:

  1. Risiko berinvestasi di kelas aset yang dinilai terlalu tinggi atau berkinerja buruk: Tidak seperti saham dan obligasi, real estat bisa sangat fluktuatif dan mungkin mengalami perubahan harga yang tajam dari waktu ke waktu.Hal ini membuat sulit untuk memprediksi apakah investasi di REit akan menghasilkan uang atau kehilangan uang.
  2. Kemungkinan perusahaan akan bangkrut: REIT hanyalah sarana untuk memiliki aset real estat; jika perusahaan bangkrut, investasi Anda bisa hilang sama sekali.
  3. Risiko tidak dapat menjual saham Anda pada harga yang diinginkan: Jika Anda membeli saham di REIT melalui salah satu bursa ini (seperti NYSE Arca), Anda mungkin kurang memiliki kendali atas kapan dan berapa harga saham tersebut. Terjual.Hal ini dapat menyebabkan kerugian yang signifikan jika harga pasar turun sebelum Anda siap untuk menjual kepemilikan Anda.

Bagaimana saya bisa meneliti REIT yang berbeda?

Ada banyak cara untuk meneliti berbagai perwalian investasi real estat (REIT). Anda dapat meninjau laporan keuangan perusahaan, termasuk catatan kaki dan pengajuan SEC.Anda juga dapat membaca buletin industri atau situs web yang berfokus pada REIT.Terakhir, Anda dapat berbicara dengan akuntan, agen real estat, atau penasihat keuangan lainnya tentang REIT tertentu yang mereka rekomendasikan.

Bagaimana saya tahu REIT mana yang tepat untuk saya?

Langkah pertama dalam memilih REIT yang tepat adalah memahami apa yang Anda cari.Apakah Anda ingin berinvestasi pada jenis properti tertentu, atau Anda menginginkan portofolio yang terdiversifikasi?Setelah Anda menentukan tujuan investasi Anda, penting untuk mempertimbangkan ukuran REIT, strategi investasi, dan tim manajemen.

Faktor kunci lain yang perlu dipertimbangkan ketika memilih REIT adalah peluang pasar potensialnya.Beberapa properti lebih cocok untuk lokasi tertentu sementara yang lain mungkin lebih sesuai untuk wilayah metropolitan yang lebih besar.Anda juga ingin memastikan REIT memiliki fundamental yang kuat seperti arus kas yang baik dan tingkat utang yang rendah.

Terakhir, penting untuk memilih REIT yang bereputasi baik dengan riwayat kinerja saham yang baik.Pastikan perusahaan tidak memiliki masalah keuangan besar yang dapat mempengaruhi harga sahamnya.

berapa banyak yang harus saya investasikan di REIT?

Ketika berbicara tentang perwalian investasi real estat (REIT), hal terpenting untuk dipertimbangkan adalah tujuan investasi Anda.Apakah Anda ingin berinvestasi di sektor atau wilayah tertentu, atau Anda ingin memanfaatkan diversifikasi?Setelah Anda menjawab pertanyaan-pertanyaan ini, dan secara individual menilai risiko dan manfaat yang terkait dengan setiap opsi REIT, Anda dapat mulai mengembangkan alokasi portofolio.

Secara umum, REIT menawarkan kepada investor dua jenis pengembalian utama: keuntungan modal dan pendapatan dividen.Meskipun ada berbagai faktor yang mempengaruhi kinerja REIT individu, secara keseluruhan mereka cenderung mengungguli kelas aset lain dari waktu ke waktu dengan memberikan stabilitas dan pertumbuhan yang konsisten.Oleh karena itu, ketika diinvestasikan dengan hati-hati, alokasi yang tepat dalam REIT harus memberikan pengembalian total di atas tingkat pasar tanpa risiko yang berlebihan.

Untuk membantu menghitung bagian proporsional yang sesuai untuk ukuran portofolio dan toleransi risiko Anda, kami sarankan menggunakan kalkulator kami yang dapat ditemukan di https://www.investopedia.com/articles/real-estate/reit-calculator/.

apa implikasi pajak dari investasi di REIT?

Ada beberapa implikasi pajak yang terkait dengan investasi di REIT.Pertama, setiap dividen yang dibayarkan oleh REIT akan dikenakan pajak baik di tingkat perusahaan maupun individu.Kedua, jika Anda mempertimbangkan untuk membeli atau menjual saham di REIT selama tahun berjalan, mungkin bermanfaat untuk melakukannya sebelum akhir tahun untuk memanfaatkan diskon pajak capital gain.Terakhir, ketika membuat keputusan investasi apa pun, selalu penting untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan yang berpengalaman untuk memahami semua potensi implikasi pajak.

bagaimana cara mendiversifikasi portofolio saya dengan investasi REIT?

  1. Tinjau situasi keuangan Anda saat ini dan lihat apakah Anda dapat menemukan investasi REIT potensial yang akan bekerja dengan baik untuk portofolio Anda.
  2. Teliti berbagai jenis REIT yang tersedia dan pilih yang paling sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko Anda.
  3. Pastikan untuk mengawasi perkembangan masa depan yang mempengaruhi setiap REIT tertentu, karena hal ini akan mempengaruhi harga saham mereka dan juga pengembalian mereka.
  4. Selalu berkonsultasi dengan penasihat keuangan profesional sebelum berinvestasi di Trust Investasi Real Estat apa pun, karena ini adalah investasi kompleks yang dapat berdampak signifikan pada keseluruhan kekayaan Anda dari waktu ke waktu.

. apa saja kesalahan umum yang dilakukan investor saat berinvestasi di REITS?

  1. Tidak memahami risiko yang terlibat dalam REIT.
  2. Berfokus pada pengembalian jangka pendek daripada potensi pertumbuhan jangka panjang.
  3. Tidak mendiversifikasi portofolio mereka di berbagai REIT untuk memaksimalkan pengembalian.
  4. Tidak menggunakan penasihat keuangan untuk membantu mereka memilih REIT terbaik untuk profil dan kebutuhan investasi mereka.