Apa itu perputaran investasi?

mengeluarkan waktu: 2022-07-21

Perputaran investasi adalah jumlah uang yang dihasilkan perusahaan dari investasinya, dibagi dengan jumlah total investasi yang dilakukan.Ini adalah metrik penting karena memberi tahu Anda seberapa menguntungkan suatu perusahaan relatif terhadap portofolio investasinya.

Untuk menghitung perputaran investasi, bagilah laba bersih (atau kerugian) dari operasi dengan jumlah total investasi yang dilakukan pada periode tersebut.Ini termasuk investasi baru dan yang sudah ada.Misalnya, jika sebuah perusahaan memiliki laba $1 juta dan menginvestasikan $500.000 dalam aset baru dan $2 juta dalam aset yang ada selama satu tahun, perputaran investasinya akan menjadi 2%.

Perputaran investasi dapat membantu ketika membandingkan perusahaan yang berbeda atau menganalisis tren dari waktu ke waktu.Ini juga dapat membantu investor memutuskan perusahaan mana yang akan diinvestasikan atau dihindari.

Bagaimana cara menghitung perputaran investasi?

Ada beberapa cara untuk menghitung perputaran investasi.Cara yang paling umum adalah dengan membagi nilai total semua investasi yang dilakukan dalam periode tertentu dengan nilai total semua investasi yang dilakukan selama periode yang sama.Perhitungan ini dapat dilakukan secara manual atau dengan perangkat lunak. Cara lain untuk menghitung perputaran investasi adalah dengan membagi jumlah saham yang terjual selama periode tertentu dengan jumlah saham yang beredar pada akhir periode tersebut.Perhitungan ini dapat dilakukan secara manual atau dengan perangkat lunak. Kedua metode tersebut dapat digunakan untuk menentukan seberapa menguntungkan portofolio investasi dari waktu ke waktu.Mereka juga memberikan informasi tentang seberapa cepat portofolio investasi tumbuh atau menyusut nilainya.Selain itu, mereka dapat membantu Anda membandingkan berbagai jenis investasi dan mencari tahu mana yang terbaik untuk kebutuhan spesifik Anda. Namun, ingatlah bahwa tidak semua investasi akan menghasilkan pengembalian yang sama dari waktu ke waktu, jadi penting untuk berhati-hati saat membuat asumsi tentang suatu kinerja investasi individu berdasarkan pengembalian rata-rata saja."Cara Menghitung Omset Investasi" memberikan tips menghitung metode manual dan otomatis untuk menghitung tingkat omset untuk berbagai jenis

investasi termasuk saham, obligasi dan reksa dana dll...Ini juga memberikan contoh yang menggambarkan bagaimana omset dapat memengaruhi pengembalian jangka panjang serta perbandingan antara berbagai jenis

dari investasi..

Bagaimana cara menghitung perputaran investasi?Ada beberapa cara:

  1. Bagi nilai total yang diinvestasikan dalam periode tertentu dengan nilai total yang diinvestasikan selama periode yang sama - perhitungan ini dapat dilakukan secara manual atau dengan perangkat lunak;
  2. Bagilah jumlah saham yang terjual selama periode tertentu dengan jumlah saham yang beredar pada akhir periode tersebut - perhitungan ini dapat dilakukan secara manual atau dengan perangkat lunak;
  3. Bandingkan rata-rata pengembalian tahunan (atau metrik lain yang Anda anggap relevan) dari setiap kombinasi jenis/kategori/periode menggunakan uji statistik yang sesuai (misalnya uji-t).

Berapa rasio aset investor terhadap kewajiban?

Perhitungan rasio perputaran aset investor adalah cara untuk mengukur seberapa efisien investor menggunakan asetnya.Rumus untuk menghitung rasio perputaran aset adalah: Aset = Kewajiban / Total Aset Pembilang dalam persamaan ini menunjukkan jumlah total aset yang dimiliki investor, sedangkan penyebut mewakili jumlah total kewajiban yang beredar.Oleh karena itu, rasio perputaran aset yang lebih besar dari 1 menunjukkan bahwa investor menghasilkan lebih banyak uang dari asetnya daripada membayar kewajiban. Rasio perputaran aset yang ideal adalah 100%, artinya semua aset investor digunakan untuk melunasi semua kewajibannya.Namun, sebagian besar investor gagal mencapai tujuan ini dengan mencapai rasio perputaran aset rata-rata sekitar 50%.Mengapa?Salah satu alasannya adalah tidak semua kewajiban diciptakan sama.Misalnya, kewajiban utang jangka panjang biasanya memiliki hasil yang lebih rendah daripada dividen saham atau pembayaran bunga atas utang jangka pendek.Akibatnya, ketika jenis kewajiban ini dilunasi, ada lebih sedikit uang yang tersisa untuk menutupi biaya lain seperti depresiasi dan biaya pemasaran. Alasan lain untuk rasio perputaran aset di bawah rata-rata dapat dikaitkan dengan masalah likuiditas.Ketika investasi tidak mudah dikonversi menjadi uang tunai (misalnya, saham yang disimpan dalam reksa dana), investasi tersebut dapat membutuhkan waktu lebih lama untuk menghasilkan pendapatan dan mengurangi tingkat kewajiban secara keseluruhan. Akhirnya, beberapa investor mungkin memilih untuk tidak menjual sekuritas tertentu karena mereka yakin harga akan terus naik bahkan jika mereka tidak segera menjualnya.Jenis "kelembaman investasi" ini dapat menyebabkan rasio perputaran aset yang rendah meskipun mungkin ada tingkat aktivitas yang tinggi dalam hal membeli dan menjual sekuritas.- Total aset individu (misalnya, kepemilikan uang tunai, rekening tabungan) dikurangi hutang yang terutang oleh individu itu (misalnya, hipotek, tagihan kartu kredit)- Jumlah terutang pada setiap jenis sekuritas yang dimiliki oleh individu tersebut pada suatu titik waktu tertentu- Menghitung tarif tahunan; e.(aset)(kewajiban/total aset)*100%

Cara Menghitung Rasio Perputaran Investasi

Kemampuan investasi untuk menghasilkan pendapatan relatif terhadap biayanya diukur dengan "perputaran"nya.Omset yang lebih tinggi berarti lebih banyak pendapatan yang dihasilkan per dolar yang diinvestasikan - yang berarti pengembalian yang lebih tinggi bagi pemegang saham!

Untuk menghitung tingkat perputaran investasi, bagilah penjualan bersihnya (setelah dikurangi komisi dan pengeluaran lainnya) dengan saldo harian rata-rata selama periode yang dievaluasi:

Penjualan Bersih Rata-rata Saldo Harian = Tingkat Perputaran

Sebagai contoh: Perusahaan ABC memiliki $10 juta dalam penjualan bersih selama tahun 2010 dan memiliki saldo harian rata-rata sebesar $2 juta selama tahun itu - jadi tingkat perputaran Perusahaan ABC tahun 2010 adalah 20%.

Apa saja contoh investasi yang mungkin dipertimbangkan oleh investor?

Apa saja faktor yang harus dipertimbangkan investor saat menghitung laba atas investasi (ROI)?Apa definisi dari portofolio?Bagaimana Anda menghitung nilai aset bersih (NAV) portofolio?Apa perhitungan untuk total pengembalian?Apa perhitungan untuk pengembalian yang disesuaikan dengan risiko?

Tujuan seorang investor dalam berinvestasi adalah untuk mencapai pengembalian yang positif atas investasinya.Hal ini dapat dicapai dengan memilih investasi yang memiliki potensi pertumbuhan tinggi dan meminimalkan risiko.Ada banyak jenis investasi, masing-masing dengan risiko dan imbalannya sendiri.

Beberapa jenis investasi umum yang mungkin dipertimbangkan investor termasuk saham, obligasi, reksa dana, real estat, dan komoditas.Masing-masing memiliki serangkaian kelebihan dan kekurangannya sendiri.Penting untuk mempertimbangkan semua faktor dengan cermat sebelum membuat keputusan investasi apa pun.

Berikut ini adalah beberapa pertimbangan utama saat menghitung pengembalian investasi:

Ada beberapa metode yang digunakan investor untuk menghitung ROI mereka: Net Present Value (NPV), Internal Rate Of Return (IRR), Payback period, Payback period disesuaikan dengan inflasi ("PPAI"), dan Compound Annual Growth Rate (CAGR). Semua perhitungan ini melibatkan estimasi arus kas masa depan dan menentukan opsi mana yang menghasilkan pembayaran tertinggi selama jangka waktu tersebut sambil meminimalkan risiko keseluruhan.

Analisis portofolio melibatkan estimasi NAB portofolio serta menganalisis komposisinya di berbagai kelas aset untuk mengidentifikasi peluang diversifikasi dan/atau peningkatan.

Nilai Aktiva Bersih (NAB) merupakan perkiraan nilai portofolio berdasarkan kondisi pasar saat ini.

Pengembalian Total Portofolio mewakili perubahan nilai dari waktu ke waktu termasuk dividen yang diinvestasikan kembali ..

  1. Pemilihan investasi - Langkah pertama dalam menghitung hasil investasi adalah memilih jenis investasi yang tepat.Ini melibatkan penilaian potensi imbalan dan risiko yang terkait dengan setiap opsi.
  2. Potensi pertumbuhan - Faktor penting lain yang perlu dipertimbangkan saat mengevaluasi investasi adalah potensi pertumbuhannya.Investasi dengan potensi pertumbuhan tinggi cenderung menawarkan pengembalian yang lebih besar dari waktu ke waktu daripada investasi dengan prospek pertumbuhan yang lebih rendah.
  3. Durasi - Pertimbangan utama lainnya saat memilih investasi adalah berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk opsi tertentu untuk menghasilkan keuntungan atau kerugian.Opsi jangka panjang biasanya menawarkan pengembalian yang lebih tinggi daripada opsi jangka pendek, tetapi mereka juga membawa lebih banyak risiko karena jangka waktunya yang lebih lama."

Faktor-faktor apa yang harus dipertimbangkan investor sebelum membuat keputusan investasi?

Ada sejumlah faktor yang harus dipertimbangkan investor sebelum membuat keputusan investasi, termasuk stabilitas keuangan perusahaan, tim manajemennya, dan potensi pertumbuhan.Selain itu, investor harus mempertimbangkan toleransi risiko dan tujuan mereka sendiri untuk investasi.Misalnya, jika seorang investor ingin mendapatkan pengembalian investasi yang cepat, mereka mungkin lebih bersedia mengambil risiko daripada seseorang yang ingin mempertahankan investasi mereka untuk jangka waktu yang lebih lama.Terakhir, investor harus selalu berkonsultasi dengan penasihat keuangan untuk mendapatkan saran tentang investasi mana yang paling cocok untuk mereka.

Seberapa besar risiko yang harus diambil investor?

Seorang investor harus bersedia mengambil sejumlah risiko untuk mencapai pengembalian yang diinginkan.Tidak ada satu jawaban yang cocok untuk semua pertanyaan ini, karena tingkat risiko yang nyaman bagi seseorang akan bervariasi tergantung pada tujuan investasi dan situasi keuangan pribadi mereka.Namun, beberapa pedoman umum yang dapat membantu investor menghitung tingkat risiko yang sesuai untuk portofolio mereka meliputi:

Pada akhirnya, keputusan tentang seberapa besar risiko yang diinginkan investor untuk menjadi nyaman dengan bergantung pada jenis risiko dan pengembalian tertentu yang dicari bersama dengan biaya yang terkait dengan risiko dan jenis pengembalian tersebut.

  1. Mempertimbangkan tujuan investasi Anda.Jenis pengembalian yang dicari investor akan menentukan seberapa besar risiko yang bersedia mereka ambil.Misalnya, seseorang yang ingin menghasilkan pengembalian jangka pendek yang tinggi mungkin lebih bersedia mengambil tingkat risiko yang lebih tinggi daripada seseorang yang menginginkan pertumbuhan modal jangka panjang.
  2. Menghitung eksposur portofolio Anda terhadap berbagai jenis risiko.Campuran portofolio investor secara keseluruhan – termasuk saham, obligasi, dan investasi lainnya – mempengaruhi tingkat risiko yang mereka ambil.Misalnya, portofolio saham yang 60% diinvestasikan dalam saham dan 40% diinvestasikan dalam obligasi memiliki eksposur risiko pasar saham yang lebih besar daripada portofolio saham yang 50% diinvestasikan dalam saham dan 50% diinvestasikan dalam obligasi.
  3. Menentukan toleransi Anda terhadap kerugian.Bahkan jika Anda merasa nyaman dengan mengambil tingkat risiko yang lebih tinggi, tidak semua orang akan dapat mentolerir kehilangan uang secara konsisten dari waktu ke waktu.Jika ini Anda, mungkin yang terbaik adalah mengurangi eksposur keseluruhan Anda terhadap aset berisiko atau fokus secara eksklusif pada investasi dengan tingkat volatilitas yang lebih rendah (yaitu, sekuritas yang cenderung tidak terlalu berfluktuasi harganya).
  4. Mempertimbangkan biaya akun yang terkait dengan berbagai jenis investasi.Biaya dapat berdampak signifikan pada potensi pengembalian individu pada sarana investasi seperti reksa dana atau ETF. Misalnya, reksa dana yang dikelola secara aktif biasanya membebankan biaya lebih tinggi daripada dana indeks, yang cenderung memiliki biaya lebih rendah yang terkait dengannya. Oleh karena itu, ada baiknya membandingkan biaya sebelum membuat keputusan apa pun tentang berinvestasi pada kendaraan atau strategi tertentu .

Apa perbedaan antara investasi jangka pendek dan jangka panjang?

Bagaimana perhitungan perputaran investasi?Apa saja faktor yang perlu dipertimbangkan saat menghitung perputaran investasi?Bagaimana Anda dapat meningkatkan omset investasi Anda?

Ada banyak kebingungan di luar sana tentang apa yang dimaksud dengan "investasi" dan bagaimana menghitung "perputarannya".Dalam artikel ini, kami akan menjelaskan dasar-dasar istilah ini dan menjelaskan bagaimana istilah tersebut terkait satu sama lain.

Sebuah "investasi" adalah setiap item nilai yang Anda harapkan akan memberikan pengembalian dari waktu ke waktu.Ini bisa berupa sesuatu yang sederhana seperti uang tunai di rekening bank Anda atau serumit saham di perusahaan.

Ukuran kunci keberhasilan investasi adalah "perputaran"nya.Ini hanya mengacu pada berapa kali itu telah dijual atau ditukar selama periode tertentu (biasanya satu tahun). Untuk menghitungnya, bagilah nilai total seluruh investasi yang dimiliki perusahaan pada akhir tahun dengan nilai total pada awal tahun yang sama.

Misalnya, jika ABC Inc. memiliki aset senilai $100 juta pada akhir 2017 dan aset senilai $90 juta pada awal 2018, omset tahunan mereka adalah 10%.

Penting untuk dicatat bahwa angka ini hanya mencerminkan penjualan aktual - tidak memperhitungkan dividen atau distribusi lain yang dibayarkan oleh perusahaan selama periode tersebut.Jadi, misalnya, jika ABC Inc. membayar dividen $10 juta setiap tahun tetapi hanya menjual aset $8 juta selama 2018, omset tahunan mereka tetap 8%.

Secara umum, perputaran yang lebih tinggi menunjukkan profitabilitas yang lebih besar untuk portofolio investasi - yang masuk akal karena menjual aset lebih sering berarti menghasilkan lebih banyak uang secara keseluruhan!Namun, ada beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan saat menghitung tingkat perputaran investasi individu:

1) Ukuran dan Durasi Investasi: Semakin lama suatu aset tetap diinvestasikan (yaitu, lebih dari 1 tahun), semakin kecil kemungkinannya untuk menghasilkan pengembalian yang signifikan (karena keuntungan jangka pendek umumnya tidak bertambah). Sebaliknya, berinvestasi dalam sekuritas jangka pendek (kurang dari 1 tahun) biasanya menghasilkan perputaran yang lebih tinggi karena sekuritas ini cenderung menawarkan pembayaran yang lebih cepat. 2) Selera risiko: Beberapa orang bersedia menerima risiko yang lebih besar terkait dengan investasi dengan perputaran tinggi sementara yang lain lebih memilih opsi berisiko rendah dengan perputaran yang lebih lambat. 3) Gaya Investasi: Portofolio yang sebagian besar terdiri dari kepemilikan jangka panjang akan memiliki tingkat perputaran yang jauh lebih rendah daripada portofolio yang sebagian besar terdiri dari sekuritas jangka pendek. 4) Perpajakan: Jenis investasi tertentu dapat dikenakan tarif pajak yang berbeda yang dapat berdampak pada profitabilitas dan aktivitas penjualan/pertukaran akhirnya. 5) Biaya Transaksi: Membeli dan menjual saham/surat berharga melibatkan biaya yang terkait dengan transaksi tersebut yang dapat bertambah dari waktu ke waktu (rata-rata ~3% per tahun).

Apa saja kesalahan umum yang dilakukan investor saat menghitung rasio perputaran investasi?

8) Jangan lupa tentang biaya dan pengeluaran!Mereka benar-benar dapat bertambah seiring waktu

9) Seimbangkan kembali portofolio Anda secara teratur sehingga Anda selalu memanfaatkan perubahan kondisi pasar

10) Bersabarlah - terkadang investasi yang baik membutuhkan waktu lebih lama dari yang diharapkan untuk dilunasi

11) Berhati-hatilah saat berurusan dengan pialang/dealer - mereka mungkin membebankan komisi besar yang dapat bertambah dengan cepat seiring waktu

12 ) Hindari saham penny - bahkan jika mereka tampak seperti banyak pada pandangan pertama, selalu ada kemungkinan mereka akhirnya akan crash (dan menyebabkan kerugian besar).

  1. Tidak memperhitungkan nilai waktu uang Mengabaikan biaya yang terkait dengan investasi Berfokus pada pengembalian jangka pendek daripada keuntungan jangka panjang Meremehkan biaya modal Tidak mendiversifikasi portofolio seseorang Tidak menyeimbangkan kembali portofolio mereka secara teratur Kehilangan uang karena pemilihan saham yang buruk Berinvestasi dalam investasi berisiko tinggi, pengembalian tinggi Menjadi terlalu berinvestasi dalam satu investasi Tidak mencatat biaya dan pengeluaran Gagal menginvestasikan kembali dividen Mengambil terlalu banyak risiko Menjadi terlalu percaya diri.Tidak memiliki tujuan keuangan yang jelas.Tidak disiplin.Berinvestasi dalam aset yang tidak akan menghargai.Menggunakan metode penilaian yang ketinggalan zaman atau tidak akurat.Tidak memelihara asuransi yang memadai.Kurangnya pengetahuan tentang pasar tertentu2..Terlalu optimis atau pesimis2...Gagal memanfaatkan peluang2...Tidak melacak kinerja dengan benar2...Membuat keputusan emosional2....Perdagangan berlebihan2....Ketidaktahuan tentang pajak2.....Kesalahan dalam memperkirakan arus kas perusahaan2......Kesalahpahaman mempertahankan persyaratan margin2.....Meremehkan berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk investasi untuk melunasi2......Perencanaan keuangan yang salah3.......Meminjam lebih dari yang diperlukan3........Keputusan yang buruk membuat3........Penelitian tidak memadai3.......Kurang disiplin3.......Harapan yang tidak realistis3............Mengambil risiko yang tidak perlu3.... ........Tidak cukup menabung3............Berinvestasi secara impulsif3.......Kehabisan uang3.............. .Menyalahgunakan leverage4.................Mengabaikan perencanaan perkebunan4...............Makan makanan yang tidak sehat4......... ...............Menghabiskan terlalu banyak4.............................Manajemen utang yang buruk4....... ........Berurusan dengan orang yang sulit4.............................Terlalu percaya diri4.............. .Mempercayai mitos4...............................Fokus sempit4.............. .................Memperhatikan hanya berita positif4............................. ....Melebih-lebihkan kemampuan5.................................Mengecilkan pendapatan5.............. ....Penghindaran risiko5...... Mantan fokus secara eksklusif pada hasil jangka pendek5......Mengabaikan koreksi pasar5......Membeli rendah dan menjual tinggi5......Gagal melakukan diversifikasi5......Kerugian dari pilihan investasi yang buruk5.... ....Hanya mengandalkan kinerja masa lalu5........Dengan asumsi tingkat bunga tetap5........Jangan menginvestasikan apa yang Anda tidak mampu kehilangan6............ .....Jangan meminjam lebih dari yang Anda butuhkan6.............Kurang investasi6.............Kegembiraan irasional6. ...........Ketidakmampuan atau keengganan untuk melepaskan6............Optimisme yang tidak realistis6............Berusaha terlalu keras6.... ........Menunggu sesuatu terjadi6...........Kesalahan saat membeli saham6...........Kesalahan saat memilih reksa dana6...... ....Memilih jenis yang salah7.............Kesalahan terbesar yang dilakukan investor adalah gagal BERINVESTASI7.............. Kesalahan terbesar kedua yang dilakukan investor adalah berinvestasi DENGAN CARA YANG SALAH72
  2. Pastikan Anda memahami bagaimana nilai waktu memengaruhi perhitungan pengembalian Anda
  3. Pahami biaya yang terkait dengan investasi
  4. Pertimbangkan strategi keseluruhan Anda sebelum melakukan investasi apa pun
  5. Diversifikasi portofolio Anda sehingga Anda tidak terlalu bergantung pada satu kelas aset mana pun
  6. Pertahankan tingkat asuransi yang tepat dan lindungi diri Anda dari potensi kerugian
  7. Jangan terikat secara emosional dengan investasi Anda - jika terjadi kesalahan, bersiaplah untuk itu
  8. Tetap berpegang pada perusahaan terkenal dan hindari investasi berisiko - tidak ada jaminan mereka akan bernilai apa pun di masa depan

Mengapa penting untuk memantau rasio perputaran investasi Anda?

Ada beberapa alasan mengapa penting untuk memantau rasio perputaran investasi Anda.Alasan pertama adalah dapat membantu Anda mengidentifikasi apakah investasi Anda menghasilkan laba atas investasi (ROI) yang cukup atau tidak. Jika rasio perputaran Anda rendah, ini mungkin menunjukkan bahwa Anda tidak menghasilkan cukup uang dari investasi Anda untuk menutupi biaya pemeliharaannya.Di sisi lain, jika rasio perputaran Anda tinggi, ini mungkin berarti Anda menghasilkan terlalu banyak uang dan sebaiknya menginvestasikan kembali sebagian ke portofolio Anda atau mengambil keuntungan.

Alasan kedua untuk memantau rasio perputaran Anda adalah karena hal itu dapat membantu Anda menghindari keterikatan emosional pada investasi tertentu.Jika sebuah investasi mulai kehilangan nilai dengan cepat, misalnya, mudah untuk berkecil hati dan menjual dengan kerugian.Namun, jika Anda melacak seberapa sering setiap aset Anda dibalik, Anda akan cenderung tidak panik ketika terjadi kesalahan dan lebih mungkin untuk tetap berinvestasi meskipun kondisi pasar sulit.

Akhirnya, memantau rasio perputaran Anda juga dapat membantu mencegah masalah keuangan di kemudian hari.Jika Anda memiliki tingkat turnover yang tinggi tetapi tidak memiliki rencana tabungan jangka panjang, misalnya, pada akhirnya Anda akan kehabisan uang jika sesuatu yang tidak terduga terjadi (seperti kehilangan pekerjaan). Dengan melacak seberapa sering setiap aset dalam portofolio Anda berubah dan menyisihkan jumlah yang sesuai untuk pensiun dan keadaan darurat yang sesuai, Anda akan lebih siap untuk segala kemungkinan.

Apa saja cara untuk meningkatkan rasio perputaran investasi Anda?

Ada beberapa cara untuk meningkatkan rasio perputaran investasi Anda.

  1. Tinjau portofolio Anda secara teratur untuk memastikan bahwa Anda mengambil tindakan yang tepat untuk menumbuhkan aset Anda.
  2. Pertimbangkan untuk menjual beberapa investasi Anda yang berkinerja lebih rendah untuk meningkatkan laba atas investasi Anda secara keseluruhan.
  3. Tetap disiplin dalam hal menyeimbangkan kembali portofolio Anda, sehingga Anda terus tumbuh dan mendiversifikasi kepemilikan Anda.
  4. Didiklah diri Anda sendiri tentang berbagai jenis investasi yang tersedia untuk Anda, sehingga Anda dapat membuat keputusan yang tepat tentang mana yang paling sesuai dengan kebutuhan dan tujuan Anda.