Berapa total pengembalian investasi?

mengeluarkan waktu: 2022-07-22

Total pengembalian investasi (ROI) adalah metrik keuangan yang mengukur kinerja investasi selama periode waktu tertentu.Ini dapat dihitung sebagai persentase kenaikan nilai investasi selama periode tertentu, seperti satu tahun atau tiga tahun.Perhitungannya mencakup keuntungan yang direalisasikan dan yang belum direalisasi, yang ditentukan berdasarkan kapan dan bagaimana investor menjual atau menukar aset.

Komponen utama ROI meliputi:

  1. Biaya investasi: Ini mengacu pada jumlah awal yang diinvestasikan dalam aset.
  2. Pengembalian yang diperoleh: Ini termasuk dividen, pembayaran bunga, atau keuntungan modal yang diperoleh dari penjualan aset.
  3. Waktu berlalu: Faktor ini dalam berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk investasi awal untuk tumbuh menjadi nilai akhirnya.
  4. Risiko yang diambil: Ini memperhitungkan potensi kerugian yang terjadi selama periode kepemilikan aset.

Bagaimana cara menghitung total pengembalian investasi?

Ada beberapa cara berbeda untuk menghitung total pengembalian investasi (TROI). Cara yang paling umum adalah dengan mengurangi biaya awal investasi dari nilai saat ini.Perhitungan ini disebut metode "arus kas".

Cara lain untuk menghitung TROI adalah dengan membagi perubahan nilai investasi dengan harga awal investasi.Perhitungan ini disebut metode "pertumbuhan".

Cara terakhir untuk menghitung TROI adalah dengan menggabungkan arus kas dan metode pertumbuhan menjadi satu persamaan.Persamaan ini memperhitungkan berapa banyak uang yang diinvestasikan pada awalnya dan berapa banyak uang yang dikembalikan setelah jangka waktu tertentu.

metode apa pun yang Anda pilih, pastikan itu mencerminkan tujuan keseluruhan Anda untuk menghitung TROI- apakah itu mencari tahu apa yang telah dihasilkan aset individu dari waktu ke waktu atau membantu Anda memutuskan investasi mana yang sepadan dengan waktu dan uang Anda.

Faktor-faktor apa yang mempengaruhi total pengembalian investasi?

Ada banyak faktor yang mempengaruhi total pengembalian investasi.Ini termasuk jenis investasi, biaya investasi, berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk menghasilkan pendapatan dari investasi, dan apakah ada risiko yang terkait dengannya atau tidak.Mungkin sulit untuk menghitung semua faktor ini, tetapi dengan memahaminya, Anda dapat membuat keputusan yang lebih baik saat berinvestasi di saham, obligasi, dan jenis investasi lainnya.

Salah satu faktor penting yang perlu diperhatikan adalah biaya investasi.Semakin tinggi biaya investasi, semakin sedikit uang yang akan Anda peroleh dari waktu ke waktu.Misalnya, jika Anda berinvestasi dalam saham dengan harga $100 per saham dan naik 10 persen setiap tahun selama lima tahun, total pengembalian Anda akan menjadi 120 persen (10 persen x 100 persen = 0,1). Namun jika Anda berinvestasi dalam saham yang harganya hanya $50 per saham dan naik 10 persen setiap tahun selama lima tahun, total pengembalian Anda akan menjadi 150 persen (10 persen x 100 + 50% = 0,5). Dalam hal ini, membayar lebih untuk suatu investasi menghasilkan pengembalian yang lebih besar dari waktu ke waktu.

Faktor penting lainnya yang perlu dipertimbangkan adalah berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk menghasilkan pendapatan dari sebuah investasi.Jika Anda berinvestasi dalam obligasi yang membayar bunga setiap bulan daripada setiap tahun, pengembalian Anda atas obligasi itu mungkin lebih rendah daripada jika Anda berinvestasi dalam obligasi yang membayar bunga setiap tahun karena ada lebih banyak risiko yang terlibat dengan membeli obligasi yang membayar bunga. bulanan daripada tahunan.

Terakhir, faktor penting lainnya yang perlu dipertimbangkan saat berinvestasi adalah apakah ada risiko yang terkait dengan investasi atau tidak.Misalnya, jika Anda membeli saham di Google Inc., ada beberapa risiko bahwa Google mungkin tidak terus menghasilkan keuntungan dan oleh karena itu harga sahamnya mungkin menurun dari waktu ke waktu (jenis risiko ini dikenal sebagai tingkat "bebas risiko" atau "tetap". mempertaruhkan). Sebaliknya, jika Anda membeli saham di Apple Inc., ada beberapa risiko bahwa Apple mungkin gagal secara finansial (jenis risiko ini dikenal sebagai risiko tingkat "berisiko" atau "variabel"). Dengan memahami risiko mana yang terkait dengan investasi yang berbeda, kita dapat memutuskan mana yang paling cocok untuk kita berdasarkan keadaan individu dan tingkat toleransi risiko.

Bagaimana Anda bisa memaksimalkan total laba atas investasi Anda?

Ada beberapa cara untuk menghitung total laba atas investasi (TROI). Salah satu caranya adalah dengan melihat laba kotor, yaitu peningkatan nilai investasi Anda dari waktu ke waktu.Ini termasuk harga pembelian awal dan apresiasi apapun.Cara kedua untuk menghitung TROI adalah dengan melihat pengembalian bersih, yang mengurangi pajak dan biaya lainnya dari pengembalian kotor.Ini memberi Anda gambaran yang lebih akurat tentang berapa banyak uang yang Anda hasilkan setelah memperhitungkan semua pengeluaran yang terkait dengan investasi.Berikut adalah beberapa tips untuk memaksimalkan TROI Anda:1.Pastikan Anda berinvestasi dalam aset berkualitas.Saat memilih saham, obligasi, atau investasi lainnya, pastikan mereka memiliki peringkat yang baik dari organisasi independen seperti Morningstar atau Standard & Poor's.Peringkat ini membantu memastikan bahwa aset akan memberikan pengembalian yang adil dari waktu ke waktu dan tidak mungkin kehilangan nilai karena masalah keuangan di perusahaan yang menerbitkannya.2.Pertimbangkan untuk mendiversifikasi portofolio Anda di berbagai jenis aset.Dengan menyebarkan uang Anda di antara berbagai jenis investasi, Anda mengurangi risiko bahwa satu jenis akan menurun nilainya sementara yang lain meningkat nilainya.Misalnya, memiliki saham dan obligasi selain real estat dapat membantu melindungi dari tekanan inflasi yang disebabkan oleh terlalu banyak uang yang diinvestasikan hanya dalam satu bidang ekonomi.3.Perhatikan biaya yang terkait dengan produk dan layanan investasi.Banyak perusahaan menawarkan produk berbasis biaya seperti reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Penting untuk memahami berapa biaya setiap produk sebelum mendaftar sehingga Anda dapat memutuskan apakah itu layak berdasarkan potensi pengembalian keseluruhannya saja。4。Pantau kinerja investasi Anda secara teratur Penting tidak hanya untuk memantau pengembalian kotor tetapi juga bersih pengembalian sehingga Anda dapat melihat berapa banyak uang ekstra yang Anda hasilkan setelah melunasi pengeluaran seperti pajak dan komisi perantara5。Tetap disiplin saat menyeimbangkan kembali portofolio Anda Jika harga saham turun secara substansial relatif terhadap nilai dasarnya, mungkin perlu secara berkala untuk menjual beberapa saham dengan imbal hasil tinggi dan beli saham dengan imbal hasil lebih rendah agar tidak hanya mempertahankan campuran yang merata tetapi juga untuk meningkatkan pengembalian melalui distribusi capital gain (penghasilan kena pajak yang dihasilkan dari penjualan sekuritas).6。Manfaatkan potongan pajak yang tersedia saat berinvestasi Beberapa potongan pajak memungkinkan investor yang memenuhi syarat untuk mendapatkan fleksibilitas yang lebih besar ketika memilih di mana mereka ingin uang mereka diinvestasikan, termasuk menunda keuntungan modal hingga nanti tahun,mengurangi penghasilan kena pajak atau mengklaim potongan terkait harga beli.7、Sabar Investor paling sukses cenderung bersabar; mereka tidak mencoba mengatur waktu pasar, mereka membiarkannya bekerja dengan ajaib.

Mengapa total pengembalian investasi penting?

Total pengembalian investasi (ROI) adalah salah satu faktor terpenting untuk dipertimbangkan ketika mengevaluasi keputusan keuangan.Ini mengukur kinerja keseluruhan dari investasi tertentu, termasuk pendapatan yang dihasilkan darinya dan keuntungan atau kerugian modal apa pun.ROI yang tinggi menunjukkan bahwa investasi berkinerja baik secara finansial, sedangkan ROI yang rendah menunjukkan bahwa itu mungkin tidak sepadan dengan waktu atau uang Anda.

Ada banyak faktor berbeda yang perlu dipertimbangkan saat menghitung ROI individu, tetapi beberapa pertimbangan utama meliputi:

-Biaya awal investasi

-Jumlah waktu yang Anda rencanakan untuk memegang aset

-Tingkat pengembalian yang Anda harapkan atas modal yang diinvestasikan (yaitu, setelah pajak dan inflasi diperhitungkan)

-Risiko yang terkait dengan investasi tertentu

Setiap faktor akan memiliki dampak yang berbeda pada perhitungan akhir Anda, jadi penting untuk menimbang semuanya dengan cermat sebelum membuat keputusan.Namun, jika Anda dapat menemukan investasi dengan pengembalian tinggi dan risiko rendah, Anda pasti harus mempertimbangkan untuk berinvestasi di dalamnya – pengembalian total Anda bisa jauh lebih tinggi daripada jika Anda memilih opsi alternatif dengan pengembalian lebih rendah tetapi risiko lebih besar.

Peran apa yang dimainkan risiko dalam pengembalian total atas investasi?

Tidak ada satu jawaban yang cocok untuk semua pertanyaan ini, karena risiko yang terkait dengan investasi tertentu akan bervariasi tergantung pada situasi dan tujuan keuangan individu.Namun, beberapa faktor yang dapat mempengaruhi laba atas investasi (ROI) meliputi:

  1. Tingkat risiko yang terlibat dalam investasi.Misalnya, investasi yang dianggap berisiko tinggi mungkin menawarkan potensi pengembalian yang lebih tinggi tetapi juga risiko kehilangan semua uang Anda yang lebih besar.Sebaliknya, investasi berisiko rendah mungkin tidak menawarkan potensi pengembalian setinggi mungkin, tetapi cenderung tidak menghasilkan kerugian.
  2. Jangka waktu di mana investasi dilakukan.Investasi yang dilakukan dengan cepat mungkin memiliki pengembalian yang lebih tinggi daripada yang dilakukan dalam jangka waktu yang lebih lama karena ada lebih banyak peluang bagi pasar untuk naik atau turun selama jangka waktu ini.
  3. Tipe investor yang membuat keputusan investasi.Beberapa orang lebih suka mengambil lebih banyak risiko agar berpotensi mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi; yang lain lebih memilih tingkat risiko yang lebih rendah untuk menjaga stabilitas dan meminimalkan peluang mereka mengalami kerugian besar di kemudian hari.
  4. Kondisi pasar secara keseluruhan pada suatu titik waktu tertentu – jika pasar saham berkinerja baik secara keseluruhan, misalnya, maka berinvestasi di saham dapat dilihat sebagai opsi yang relatif aman dengan potensi pengembalian yang tinggi dibandingkan dengan jenis investasi lain di mana risikonya bisa lebih besar (seperti berinvestasi di real estat).

Apa saja kesalahan umum yang dilakukan orang saat menghitung total laba atas investasi mereka?

  1. Tidak mempertimbangkan semua biaya yang terkait dengan investasi.
  2. Berfokus pada pengembalian jangka pendek daripada pengembalian jangka panjang.
  3. Tidak mendiversifikasi portofolio seseorang untuk mengurangi risiko.
  4. Membuat asumsi tentang kondisi ekonomi masa depan yang mungkin tidak berjalan seperti yang diharapkan.
  5. Mengabaikan implikasi pajak saat menghitung laba atas investasi.

Bagaimana Anda dapat mengukur kemajuan Anda dalam hal total laba atas investasi?

Ada beberapa cara untuk menghitung total return on investment (TROI). Cara yang paling umum adalah dengan menggunakan metode nilai sekarang bersih (NPV).NPV mengukur berapa banyak uang yang akan Anda peroleh jika Anda menginvestasikan uang Anda dalam serangkaian arus kas alih-alih menunggu seluruh investasi dilunasi.

Cara lain untuk mengukur TROI adalah melalui internal rate of return (IRR). IRR menghitung berapa banyak keuntungan yang dihasilkan investasi dari waktu ke waktu, berdasarkan biaya awal dan pembayaran berkala yang dilakukan.Penting untuk dicatat bahwa IRR tidak memperhitungkan pajak atau biaya lain yang terkait dengan investasi.

Pada akhirnya, penting untuk memilih metode yang memberi Anda informasi akurat tentang kemajuan Anda dalam hal TROI.

Kapan Anda harus menjual aset untuk mendapatkan total pengembalian terbaik atas investasi Anda?

Tidak ada satu jawaban pasti untuk pertanyaan ini.Orang yang berbeda akan memiliki pendapat yang berbeda tentang kapan waktu terbaik untuk menjual aset, dan tidak ada jawaban yang benar atau salah.Pada akhirnya, itu tergantung pada situasi keuangan pribadi Anda dan tujuan untuk portofolio investasi Anda.

Beberapa faktor yang mungkin ingin Anda pertimbangkan saat menghitung total pengembalian investasi meliputi:

-Nilai pasar aset saat ini

-Potensi apresiasi aset di masa depan

-Risiko yang terkait dengan memegang aset (yaitu, apakah itu investasi berisiko tinggi atau berisiko rendah)

-Situasi keuangan pribadi Anda (yaitu, berapa banyak uang yang Anda miliki untuk diinvestasikan, dan apakah Anda nyaman mengambil risiko?)

Pada akhirnya, penting untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan jika Anda tidak yakin tentang kapan waktu terbaik untuk menjual aset untuk mendapatkan pengembalian total investasi Anda setinggi mungkin.Mereka dapat membantu Anda menimbang semua faktor ini dan menghasilkan rencana yang paling sesuai untuk Anda.