Come posso modificare il mio mix di investimenti in Fidelity?

tempo di emissione: 2022-07-22

Fidelity Investments è un fornitore leader di prodotti e servizi di investimento.Fidelity offre una varietà di opzioni di investimento, inclusi fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), singoli titoli e obbligazioni.Gli investitori possono cambiare il loro mix di investimenti scegliendo diversi tipi di conti e apportando modifiche alla loro asset allocation.

Per modificare il mix di investimenti in Fidelity:

  1. Apri un conto con Fidelity Investments.
  2. Scegli il tipo di conto che desideri utilizzare, ad esempio azioni individuali o fondi comuni, e seleziona le attività in cui desideri investire.
  3. Rivedi la tua attuale asset allocation e apporta le modifiche necessarie per assicurarti che rifletta i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine.
  4. Seleziona gli investimenti che desideri aggiungere o rimuovere dal tuo portafoglio utilizzando i pulsanti "Aggiungi al portafoglio" o "Rimuovi dal portafoglio" nella scheda Investimenti della dashboard del tuo account.
  5. Ripeti questi passaggi secondo necessità fino a quando non avrai creato un portafoglio che soddisfi le tue esigenze e obiettivi finanziari specifici.

Qual è la differenza tra cambiare la mia asset allocation e ribilanciare il mio portafoglio?

C'è una grande differenza tra cambiare la tua asset allocation e ribilanciare il tuo portafoglio.L'asset allocation è quando decidi quanto del tuo denaro dovrebbe essere investito in azioni, obbligazioni, immobili, ecc.Il ribilanciamento è quando sposti tutti i tuoi investimenti in modo che siano proporzionati alla quantità di denaro che hai.

Modificare la tua asset allocation può essere un buon modo per assicurarti di ottenere il massimo dai tuoi soldi.Ad esempio, se hai molti soldi investiti in azioni, potrebbe essere una buona idea trasferire parte di quell'investimento in altri tipi di attività come obbligazioni o immobili.Questo ti aiuterà a proteggerti da possibili crolli del mercato azionario e ti darà maggiori opportunità di crescita nel tempo.

Il ribilanciamento può anche essere utile se vuoi assicurarti che il tuo portafoglio sia equamente suddiviso tra diversi tipi di investimenti.Se un tipo di investimento (come le azioni) inizia a fare meglio degli altri, il ribilanciamento riporterà quegli investimenti in proporzione tra loro in modo che tutti nel portafoglio ottengano un rendimento uniforme.Questo può aiutare a mantenere la calma durante i periodi di volatilità e assicurarsi di non perdere potenziali profitti.

Perché dovrei voler cambiare i miei investimenti in Fidelity?

Ci sono alcuni motivi per cui potresti voler apportare modifiche ai tuoi investimenti in Fidelity.Forse hai cambiato idea sui tipi di investimenti migliori per la tua sicurezza finanziaria a lungo termine, o forse hai deciso che un altro fornitore offre un miglior rapporto qualità-prezzo.Qualunque sia il motivo, ecco quattro suggerimenti su come cambiare la tua strategia di investimento in Fidelity:1.Fai le tue ricerche Innanzitutto, prima di apportare modifiche al tuo portafoglio di investimenti, è importante fare alcune ricerche e determinare quale sarebbe l'opzione migliore per te.Puoi utilizzare il nostro strumento interattivo, che include dati su oltre 1.000 diversi fondi comuni di investimento, per iniziare.2.Prendi in considerazione lo scambio di fondi Se hai in mente un obiettivo specifico o un obiettivo di investimento, valuta se possibile lo scambio di fondi all'interno di Fidelity.Ad esempio, se desideri un'esposizione alle azioni ma ritieni che le obbligazioni possano adattarsi meglio alla tua tolleranza al rischio, passa a un fondo obbligazionario all'interno di Fidelity.3.Valuta commissioni e speseQuando apporti modifiche al tuo portafoglio di investimenti, è importante tenere conto delle commissioni e delle spese associate a ciascuna opzione.Ad esempio, alcuni fondi comuni di investimento applicano commissioni elevate (ad es. 2% o più all'anno) mentre altri hanno rapporti di spesa inferiori (ad es. 0%).4.Confronta i costi tra i fornitori Una volta determinato quale tipo di fondo è giusto per te e valutato le commissioni e le spese, è il momento di confrontare i costi tra i fornitori!Il nostro strumento di confronto dei costi consente agli utenti di confrontare centinaia di fondi comuni di investimento da più fornitori fianco a fianco in modo che possano trovare la migliore offerta disponibile.*Nota: il contenuto fornito in questa pagina è solo un'informazione generale e non dovrebbe essere considerato come consulenza legale o come avallo di società fiduciarie.Consultare sempre un avvocato prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria relativa.

Qual è il momento migliore per apportare modifiche ai miei investimenti?

Non esiste una risposta definitiva a questa domanda.Dipende da una varietà di fattori, tra cui la tua situazione finanziaria individuale e gli obiettivi.Tuttavia, ecco alcuni suggerimenti generali per aiutarti a prendere le migliori decisioni per i tuoi investimenti:

Prima di apportare modifiche, è importante valutare i tuoi investimenti attuali e capire cosa deve essere migliorato.Ciò include dare un'occhiata alla composizione del tuo portafoglio e valutare se ci sono aree che potrebbero utilizzare una maggiore diversificazione o potenziale di crescita.Una volta che hai una migliore comprensione di dove ti trovi, puoi quindi decidere quali modifiche sarebbero più vantaggiose per la tua sicurezza finanziaria a lungo termine.

Un altro fattore chiave da considerare quando si apportano modifiche agli investimenti è la tolleranza al rischio e il raggiungimento degli obiettivi.Ad esempio, se intendi andare in pensione tra 10 anni ma non vuoi assumerti troppi rischi ora, potrebbe non valere la pena investire in attività ad alto rischio come azioni o obbligazioni.Al contrario, se sei più prudente con i tuoi soldi e vuoi preservare quanto più capitale possibile ai fini della pensione, allora potrebbe essere più saggio attenersi a opzioni più sicure come CD o conti di risparmio invece di azioni o fondi comuni di investimento.In definitiva, è importante personalizzare ogni cambiamento in base alle tue esigenze e preferenze specifiche in modo da poter raggiungere il risultato desiderato senza compromettere la sicurezza o la stabilità a lungo termine.

Un'ultima considerazione quando si apportano modifiche agli investimenti sono le implicazioni fiscali, soprattutto se tali modifiche si tradurranno in un cambiamento significativo nell'allocazione degli asset o nel valore complessivo del portafoglio (ad esempio, vendere un investimento mentre ne si detiene un altro). Consulta sempre un commercialista o un consulente finanziario prima di fare qualsiasi mossa importante in modo che tutte le tasse pertinenti siano gestite correttamente - questo include sia le tasse federali sul reddito (come le tasse sul lavoro autonomo) che le tasse statali/locali (se applicabili).

  1. Valuta i tuoi investimenti attuali
  2. Considera la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi
  3. Tieni in considerazione le implicazioni fiscali quando apporti modifiche

Come faccio a sapere se devo modificare la mia strategia di investimento?

Ci sono alcune cose da considerare quando apporti modifiche alla tua strategia di investimento.

Innanzitutto, dai un'occhiata ai tuoi obiettivi finanziari generali.Stai cercando di far crescere i tuoi soldi nel tempo o stai cercando rendimenti a breve termine?In secondo luogo, considera quanto rischio ti senti a tuo agio nell'assumere.Vuoi investire in azioni che potrebbero subire forti oscillazioni di valore o preferisci investimenti più sicuri come le obbligazioni?Terzo, pensa al tipo di rendimento che ti aspetti dai tuoi investimenti attuali.Il rendimento annuo del 10% è l'ideale per te o l'8% sarebbe più realistico?Infine, rivedere i fattori che influenzano i prezzi delle azioni e apportare le modifiche necessarie.Ad esempio, se l'economia è debole e le aziende stanno lottando per generare profitti, i prezzi delle loro azioni potrebbero diminuire anche se le loro attività sottostanti rimangono sane.In questo caso potrebbe essere saggio ridurre l'esposizione a questi tipi di titoli investendo in altri tipi di titoli.

Cosa succede se non rivedo o aggiorno regolarmente i miei investimenti?

Se non rivedi o aggiorni regolarmente i tuoi investimenti, i tuoi investimenti potrebbero diventare meno diversificati e più volatili.Ciò potrebbe comportare una perdita di denaro se il mercato scende o un aumento dei costi di investimento se il mercato sale.Rivedere e aggiornare regolarmente i tuoi investimenti può aiutarti a prendere decisioni migliori su come investire i tuoi soldi, proteggerti da potenziali perdite e risparmiare sulle commissioni.

Quali sono le conseguenze di non avere un portafoglio ben diversificato?

Un portafoglio ben diversificato è quello che include una varietà di investimenti, inclusi azioni, obbligazioni e liquidità.Questo tipo di portafoglio ti aiuterà a evitare di investire troppo in qualsiasi tipo di asset, il che può portare a rendimenti ridotti e aumento del rischio.Inoltre, non avere un portafoglio ben diversificato potrebbe avere anche altre conseguenze, come perdere denaro se il mercato scende o non essere in grado di accedere al tuo denaro se succede qualcosa al tuo investimento.Ecco quattro suggerimenti per cambiare i tuoi investimenti: 1) Parla con un consulente finanziario.Un consulente finanziario può aiutarti a creare un portafoglio ben diversificato che soddisfi le tue esigenze e obiettivi specifici.2) Utilizza strumenti online.Molti strumenti online offrono calcolatori di diversificazione che possono aiutarti a capire quanta esposizione a ciascuna classe di attività dovresti avere per raggiungere il livello di rischio/rendimento desiderato.3) Prendi in considerazione l'utilizzo di ETF (exchange traded fund). Gli ETF sono fondi a gestione passiva che tracciano un indice sottostante o un paniere di attività, quindi forniscono un modo per investire in più attività senza doversi preoccupare di selezionare singole azioni o obbligazioni.4) Rivedi regolarmente la tua attuale strategia di investimento.È importante rivedere periodicamente la tua strategia di investimento generale e apportare le modifiche necessarie per mantenerti in carreggiata e massimizzare i rendimenti nel tempo.

Come posso saperne di più su investimenti specifici prima di apportare modifiche?

  1. Fai le tue ricerche e scopri quali investimenti specifici sono disponibili per te.
  2. Confronta le diverse opzioni e scegli quella più adatta a te.
  3. Assicurati di controllare regolarmente la performance dell'investimento scelto, in modo da poter apportare modifiche se necessario.
  4. Se decidi di modificare il tuo investimento, assicurati di farlo gradualmente per un periodo di tempo in modo da non interrompere troppo il tuo portafoglio.

.Quali risorse offre Fidelity per aiutarmi a prendere decisioni informate sugli investimenti?

Fidelity Investments è un fornitore leader di servizi di pianificazione previdenziale e di investimento.Offrono una varietà di risorse per aiutarti a prendere decisioni informate sui tuoi investimenti, inclusi strumenti online, supporto telefonico e consulenze personali con consulenti finanziari.

Un modo per utilizzare le risorse di Fidelity è creare un piano di investimento.Puoi farlo utilizzando il loro calcolatore di pianificazione pensionistica o parlando con uno dei loro consulenti finanziari.Il tuo consulente ti aiuterà a capire quanti soldi devi risparmiare ogni mese per avere abbastanza soldi quando andrai in pensione, nonché quali investimenti sarebbero i migliori per la tua situazione specifica.

Un altro modo per utilizzare le risorse di Fidelity è attraverso la loro piattaforma di fondi comuni.Questa piattaforma ti consente di investire in una varietà di fondi comuni di investimento pensati appositamente per diversi tipi di investitori.Puoi anche utilizzare questa piattaforma per monitorare la performance del tuo portafoglio nel tempo e apportare modifiche se necessario.

Infine, Fidelity offre materiali didattici su argomenti come investimenti, pianificazione pensionistica e pianificazione patrimoniale.Questi materiali possono essere trovati sul loro sito Web o tramite il loro dipartimento di pubblicazioni.Offrono anche webinar dal vivo gratuiti su vari argomenti di investimento ogni mese.

.Con Fidelity è necessario apportare modifiche ai miei investimenti?

Fidelity Investments addebita $

Per apportare modifiche ai tuoi investimenti con Fidelity:

Dopo aver apportato tutte le modifiche all'investimento desiderate, fare clic su "Avanti" per continuare con il passaggio 6 di seguito.

  1. 95 per commissione di negoziazione, che è esentata per gli investitori istituzionali e per alcune operazioni di conto pensionistico.Non ci sono commissioni per le modifiche ai tuoi investimenti, inclusa l'aggiunta o la rimozione di fondi da un conto.Tuttavia, potrebbero esserci commissioni associate alla vendita di titoli in cui hai investito tramite Fidelity.Per ulteriori informazioni sulle tariffe delle commissioni, visita la nostra pagina Informazioni sulle commissioni.
  2. Accedi al tuo conto online su fidelityinvestments.com o tramite l'app disponibile su dispositivi iPhone e Android;
  3. Fare clic sulla scheda "Investimenti" situata nella barra dei menu principale;
  4. Seleziona la categoria di investimento che desideri rivedere;
  5. Rivedere i dettagli di ciascuna opzione di investimento; e
  6. Apporta le modifiche necessarie alle tue selezioni prima di fare clic su "Avanti".
  7. Rivedi e conferma tutte le tue selezioni facendo clic su "Conferma".In caso di domande su come apportare queste modifiche, contattare il servizio clienti al numero 1-800-544-3677 (USA) o 1-866-544-3677 (Canada).

.Con quale frequenza devo rivedere e/o aggiornare la mia strategia di investimento e le mie partecipazioni?

  1. Rivedi la tua strategia di investimento e le tue partecipazioni almeno una volta all'anno per assicurarti di sfruttare le opportunità riducendo al minimo il rischio.
  2. Prendi in considerazione la possibilità di modificare i tuoi investimenti se ritieni che i rischi ad essi associati siano aumentati o se è disponibile una migliore opportunità.
  3. Consulta sempre un consulente finanziario prima di apportare modifiche al tuo portafoglio di investimenti, poiché la sua esperienza ti aiuterà a prendere decisioni informate.

.Quali fattori devo considerare quando modifico i miei investimenti in Fidelity>?

Quando apporti modifiche ai tuoi investimenti in Fidelity, dovresti considerare alcuni fattori.Innanzitutto, dovresti decidere a quale tipo di investimento desideri apportare modifiche.Ad esempio, se desideri cambiare il titolo in cui stai investendo, dovrai ricercare quali titoli stanno attualmente andando bene e confrontarli con altri titoli che potrebbero interessarti.Puoi anche guardare i prezzi storici delle azioni e i dati sulla performance per prendere una decisione.

Un altro fattore che dovresti considerare quando apporti modifiche è la quantità di denaro che hai a disposizione per l'investimento.Se i tuoi fondi disponibili sono limitati, potrebbe essere meglio attenersi al piano di investimento originale piuttosto che passare a uno diverso.Inoltre, se c'è un titolo o un titolo specifico che vorresti vendere ma non hai abbastanza soldi investiti in esso, allora la vendita allo scoperto potrebbe essere un'opzione per te.Ciò significa acquistare azioni di un titolo al di sotto del loro prezzo di mercato corrente e sperare che alla fine scendano di valore in modo da poterle vendere con profitto.

Infine, ricorda che cambiare i tuoi investimenti non significa sempre perdere denaro in generale.È importante fare le tue ricerche prima di apportare modifiche in modo da sapere esattamente quali rischi sono coinvolti e se i potenziali guadagni superano o meno tali rischi.

..Posso parlare con qualcuno di Fidelity per chiedere aiuto per apportare modifiche al mio account?

Se desideri apportare modifiche ai tuoi investimenti in Fidelity, puoi parlare con un rappresentante del servizio clienti.Possono aiutarti ad apportare le modifiche di cui hai bisogno e rispondere a qualsiasi domanda tu possa avere.Puoi anche visitare il loro sito Web per ulteriori informazioni su come modificare i tuoi investimenti.