フィデリティへの投資構成を変更するにはどうすればよいですか?

発行時間: 2022-07-22

フィデリティインベストメンツは、投資商品およびサービスの大手プロバイダーです。フィデリティは、投資信託、上場投資信託(ETF)、個別の株式、債券など、さまざまな投資オプションを提供しています。投資家は、さまざまな種類の口座を選択し、資産配分を変更することで、投資の組み合わせを変更できます。

フィデリティへの投資構成を変更するには:

  1. フィデリティインベストメンツで口座を開設します。
  2. 使用するアカウントの種類(たとえば、個人株や投資信託)を選択し、投資する資産を選択します。
  3. 現在の資産配分を確認し、必要な変更を加えて、長期的な財務目標が反映されていることを確認します。
  4. アカウントダッシュボードの[投資]タブにある[ポートフォリオに追加]または[ポートフォリオから削除]ボタンを使用して、ポートフォリオに追加またはポートフォリオから削除する投資を選択します。
  5. 特定の財務上のニーズと目的を満たすポートフォリオを作成するまで、必要に応じてこれらの手順を繰り返します。

資産配分の変更とポートフォリオのリバランスの違いは何ですか?

資産配分の変更とポートフォリオのリバランスには大きな違いがあります。資産配分とは、株式、債券、不動産などにどれだけのお金を投資するかを決めるときです。リバランスとは、すべての投資を移動して、持っている金額に比例するようにすることです。

資産配分を変更することは、お金を最大限に活用していることを確認するための良い方法です。たとえば、株式に多額の投資をしている場合は、その投資の一部を債券や不動産などの他の種類の資産にシフトすることをお勧めします。これは、起こりうる株式市場の暴落から身を守り、時間の経過とともに成長する機会を増やすのに役立ちます。

ポートフォリオがさまざまな種類の投資に均等に分割されていることを確認したい場合にも、リバランスが役立ちます。あるタイプの投資(株式など)が他のタイプよりもうまくいき始めた場合、リバランスはそれらの投資を互いに比例させて、ポートフォリオのすべての人が均等に利益を得るようにします。これにより、不安定な時期に物事を落ち着かせ、潜在的な利益を逃さないようにすることができます。

フィデリティへの投資を変更したいのはなぜですか?

フィデリティへの投資に変更を加える理由はいくつかあります。おそらく、長期的な経済的安全に最適な投資の種類について気が変わったのかもしれません。あるいは、別のプロバイダーがあなたのお金に対してより良い価値を提供すると決めたのかもしれません。理由が何であれ、Fidelity:1で投資戦略を変更する方法に関する4つのヒントを次に示します。調査を行うまず第一に、投資ポートフォリオに変更を加える前に、調査を行い、最適なオプションを決定することが重要です。1,000を超える投資信託に関するデータを含むインタラクティブツールを使用して、開始に役立てることができます。ファンドの切り替えを検討する特定の目標または投資目的を念頭に置いている場合は、可能であればフィデリティ内でファンドを切り替えることを検討してください。たとえば、株式へのエクスポージャーが必要であるが、債券がリスク許容度により適していると思われる場合は、Fidelity.3内の債券ファンドに切り替えます。手数料と費用の評価投資ポートフォリオに変更を加えるときは、各オプションに関連する手数料と費用を考慮することが重要です。たとえば、一部の投資信託は高額の手数料(たとえば、年間2%以上)を請求しますが、他の投資信託はより低い費用比率(つまり、0%)を請求します。プロバイダー間でコストを比較するどのタイプのファンドが自分に適しているかを判断し、その手数料と費用を評価したら、プロバイダー間でコストを比較します。当社のコスト比較ツールを使用すると、ユーザーは複数のプロバイダーからの何百もの投資信託を並べて比較できるため、利用可能な最良の取引を見つけることができます。*注意:このページに記載されているコンテンツは一般的な情報であり、法的助言または受託者会社による承認として。それに関連する経済的決定を行う前に、必ず弁護士に相談してください。

投資に変更を加えるのに最適な時期はいつですか?

この質問に対する決定的な答えはありません。それはあなたの個々の財政状況や目標を含む様々な要因に依存します。ただし、ここにあなたがあなたの投資のために最良の決定をするのを助けるためのいくつかの一般的なヒントがあります:

変更を加える前に、まず現在の投資を評価し、何を改善する必要があるかを理解することが重要です。これには、ポートフォリオの構成を調べ、より多様化または成長の可能性を利用できる分野があるかどうかを評価することが含まれます。自分の立場をよりよく理解したら、長期的な経済的安全に最も有益な変更を決定できます。

投資を変更する際に考慮すべきもう1つの重要な要素は、リスク許容度と目標達成です。たとえば、10年以内に引退することを目指しているが、今はあまりリスクを冒したくない場合は、株式や債券などのリスクの高い資産に投資する価値がない可能性があります。逆に、お金をより保守的にし、引退のためにできるだけ多くの資本を維持したい場合は、株式や投資信託ではなく、CDや普通預金口座などのより安全なオプションを使用する方が賢明かもしれません。最終的には、特定のニーズと好みに基づいて各変更を調整することが重要です。これにより、長期的に安全性や安定性を損なうことなく、目的の結果を得ることができます。

投資を変更する際の最後の考慮事項の1つは、税務上の影響です。特に、これらの変更によって資産配分またはポートフォリオ全体の価値が大幅に変化する場合(つまり、投資を売却しながら別の投資を保有する場合)。関連するすべての税金が適切に処理されるように、大きな動きをする前に必ず会計士または財務アドバイザーに相談してください。これには、連邦所得税(自営業税など)と州/地方税(該当する場合)の両方が含まれます。

  1. 現在の投資を評価する
  2. リスク許容度と目標を検討する
  3. 変更を行う際には、税務上の影響を考慮に入れてください

投資戦略を調整する必要があるかどうかはどうすればわかりますか?

投資戦略を変更する際に考慮すべきことがいくつかあります。

まず、全体的な財務目標を見てみましょう。あなたは時間をかけてあなたのお金を増やすことを探していますか、それともあなたは短期的な利益を求めていますか?第二に、あなたが引き受けるのにどれだけのリスクがあるかを考えてください。価値が大きく変動する可能性のある株式に投資したいですか、それとも債券のようなより安全な投資を好みますか?第三に、現在の投資からどのような利益を期待しているのかを考えてください。10%の年間収益はあなたにとって理想的ですか、それとも8%がより現実的ですか?最後に、株価に影響を与える要因を確認し、必要に応じて調整します。たとえば、景気が弱く、企業が利益を上げるのに苦労している場合、基礎となる事業が健全であったとしても、株価は下落する可能性があります。この場合、他の種類の証券に投資することにより、これらの種類の株式へのエクスポージャーを減らすことが賢明かもしれません。

投資を定期的に確認または更新しないとどうなりますか?

投資を定期的に見直したり更新したりしないと、投資の分散が少なくなり、変動が大きくなる可能性があります。これは、市場が下がった場合にお金の損失につながる可能性があり、市場が上がった場合に投資コストの増加につながる可能性があります。投資を定期的に確認および更新することで、投資方法についてより適切な決定を下し、潜在的な損失から身を守り、手数料を節約することができます。

十分に分散されたポートフォリオがない場合の結果は何ですか?

十分に分散されたポートフォリオとは、株式、債券、現金などのさまざまな投資を含むポートフォリオです。このタイプのポートフォリオは、1つのタイプの資産に過度に投資することを回避するのに役立ちます。これにより、リターンが減少し、リスクが増加する可能性があります。さらに、ポートフォリオが十分に分散されていない場合、市場が下落した場合にお金を失ったり、投資に何かが起こった場合にお金にアクセスできなくなったりするなど、他の結果も生じる可能性があります。投資を変更するための4つのヒントを次に示します。1)ファイナンシャルアドバイザーに相談します。ファイナンシャルアドバイザーは、特定のニーズと目標を満たす、十分に分散されたポートフォリオの作成を支援できます。2)オンラインツールを使用します。多くのオンラインツールは、希望するレベルのリスク/リターンを達成するために必要な各資産クラスへのエクスポージャーを把握するのに役立つ分散計算機を提供します。3)ETF(上場投資信託)の使用を検討してください。 ETFは、原資産のインデックスまたは資産のバスケットを追跡するパッシブ運用のファンドであるため、個々の株式や債券を選ぶことを心配することなく、複数の資産に投資する方法を提供します。4)現在の投資戦略を定期的に確認します。全体的な投資戦略を定期的に確認し、必要に応じて変更を加えて、順調に進み、長期にわたって収益を最大化することが重要です。

変更を加える前に、特定の投資について詳しく知るにはどうすればよいですか?

  1. あなたの研究をして、あなたが利用できる特定の投資を見つけてください。
  2. さまざまなオプションを比較して、自分に最適なオプションを選択してください。
  3. 必要に応じて変更できるように、選択した投資のパフォーマンスを定期的に確認してください。
  4. 投資を変更する場合は、ポートフォリオを過度に混乱させないように、一定期間にわたって徐々に変更するようにしてください。

投資について十分な情報に基づいた意思決定を行うために、Fidelityはどのようなリソースを提供していますか?

フィデリティインベストメンツは、退職後の計画と投資サービスの大手プロバイダーです。オンラインツール、電話サポート、ファイナンシャルアドバイザーとの個人的な相談など、投資に関する十分な情報に基づいた意思決定を支援するさまざまなリソースを提供します。

フィデリティのリソースを使用する1つの方法は、投資計画を作成することです。あなたは彼らの退職計画計算機を使用するか、彼らのファイナンシャルアドバイザーの1人と話すことによってこれを行うことができます。あなたのアドバイザーは、あなたが引退するときに十分なお金を稼ぐためにあなたが毎月どれだけのお金を節約する必要があるか、そしてどの投資があなたの特定の状況に最適であるかを理解するのを手伝います。

フィデリティのリソースを使用する別の方法は、ミューチュアルファンドプラットフォームを使用することです。このプラットフォームを使用すると、さまざまなタイプの投資家向けに特別に調整されたさまざまな投資信託に投資できます。このプラットフォームを使用して、ポートフォリオのパフォーマンスを経時的に追跡し、必要に応じて変更を加えることもできます。

最後に、Fidelityは、投資、退職後の計画、資産計画などのトピックに関する教材を提供しています。これらの資料は、Webサイトまたは出版部門で見つけることができます。また、毎月さまざまな投資トピックに関する無料のライブウェビナーを提供しています。

.Fidelityへの投資に変更を加えるのに費用はかかりますか?

フィデリティインベストメンツは$を請求します

フィデリティで投資に変更を加えるには:

必要な投資の変更をすべて行ったら、[次へ]をクリックして以下の手順6に進みます。

  1. 機関投資家および特定の退職金口座の取引については免除される、取引手数料あたり95。アカウントへの資金の追加や削除など、投資の変更に手数料はかかりません。ただし、Fidelityを通じて投資した有価証券の販売に関連する手数料が発生する場合があります。手数料率の詳細については、手数料情報のページをご覧ください。
  2. fidelityinvestments.comでオンラインで、またはiPhoneおよびAndroidデバイスで利用可能なアプリを介してアカウントにログインします。
  3. メインメニューバーにある[投資]タブをクリックします。
  4. レビューする投資カテゴリを選択します。
  5. 各投資オプションの詳細を確認します。と
  6. [次へ]をクリックする前に、選択内容に必要な変更を加えてください。
  7. [確認]をクリックして、すべての選択を確認して確認します。これらの変更について質問がある場合は、カスタマーサービス(1-800-544-3677(米国)または1-866-544-3677(カナダ))にお問い合わせください。

。投資戦略と持ち株を確認および/または更新する頻度はどれくらいですか?

  1. リスクを最小限に抑えながら機会を活用していることを確認するために、投資戦略と保有を少なくとも年に一度見直してください。
  2. 投資に関連するリスクが高まっていると感じた場合、またはより良い機会が利用できる場合は、投資を変更することを検討してください。
  3. 投資ポートフォリオに変更を加える前に、必ずファイナンシャルアドバイザーに相談してください。彼らの専門知識は、十分な情報に基づいた意思決定に役立ちます。

.Fidelity>での投資に変更を加える場合、どのような要素を考慮する必要がありますか?

フィデリティでの投資に変更を加えるときは、いくつかの要素を考慮する必要があります。まず、変更する投資の種類を決定する必要があります。たとえば、投資している株式を変更したい場合は、現在どの株式が好調であるかを調査し、関心のある他の株式と比較する必要があります。また、過去の株価とパフォーマンスデータを確認して、意思決定に役立てることもできます。

変更を加えるときに考慮すべきもう1つの要素は、投資に利用できる金額です。利用可能な資金が限られている場合は、別の投資計画に切り替えるのではなく、元の投資計画を維持するのが最善の場合があります。さらに、売りたい特定の株や証券があるが、それに十分なお金が投資されていない場合は、ショート売りが選択肢になるかもしれません。これは、現在の市場価格を下回る証券の株式を購入し、最終的に価値が下がって利益を上げて売却できるようになることを期待することを意味します。

最後に、投資を変更することは必ずしも全体的にお金を失うことを意味しないことを覚えておいてください。変更を加える前に調査を行って、どのようなリスクが関係しているか、潜在的な報酬がそれらのリスクを上回っているかどうかを正確に把握することが重要です。

..アカウントに変更を加えるためにFidelityの誰かと話すことはできますか?

フィデリティでの投資に変更を加えたい場合は、カスタマーサービス担当者にご相談ください。彼らはあなたがあなたが必要とする変更を加えそしてあなたが持っているかもしれないどんな質問にも答えるのを助けることができます。投資を変更する方法の詳細については、彼らのWebサイトにアクセスすることもできます。